IPCA +8.7%: A MELHOR OPORTUNIDADE DO ANO NA RENDA FIXA?
Вставка
- Опубліковано 5 лип 2024
- Faça uma CONSULTORIA GRATUITA dos SEUS INVESTIMENTOS com o Clube do Valor: clubedovalor.com.br/consultor...
Acesse o ebook GRATUITO sobre Como e Onde investir R$1 MILHÃO: clubedovalor.com.br/1mi/yt-06...
O Tesouro Direto pagando IPCA + 6% ao ano já foi uma loucura no mercado…
Fazendo muita gente dizer que essa é a oportunidade da década
Eu mesmo falei sobre isso...
Só que… de lá pra cá…
As taxas melhoraram ainda mais!
E nesse mesmo momento… outros chegam a pagar quase IPCA + 9%
Eu to fazendo esse vídeo pra te mostrar:
1. por que o IPCA + é TÃO bom
2. o que pouca gente fala sobre esse título e porque ele pode não ser tão bom assim…
3. vale a pena mesmo?
[AULA SECRETA] DESCUBRA COMO ANTECIPAR EM 10 ANOS A CONQUISTA DA SUA LIBERDADE FINANCEIRA: • COMO SAIR DA NA FRENTE...
📱Me acompanhe:
📸 Insta Ramiro (@ramirogomesferreira): clubedovalor.com.br/insta-rgf...
Faça parte da COMUNIDADE CLUBE DO VALOR: clubedovalor.com.br/comunidad...
#educaçãofinanceiracdv
Resumindo, compre tesouro direto IPCA+ aos poucos, a taxa já chegou ao IPCA+7,8, a vantagem é que diferente o CDB o tesouro direto tem liquidez diária, quanto a taxa do IPCA+ cair você pode ter um belo ganho de marcação a mercado.
*Estou no mercado desde 2023, tenho um total de 157 mil USD, com meus 12 mil investidos em ETFs de Bitcoin e outros rendimentos de dividendos estou muito grato por todo conhecimento e informações que vocês me deram.*
6 meses, 17.000 de investimento e quase isto também!!
Até ano que vem, chego nos 185.000.
E o que tem feito nesse tempo? Trade ou hold?
Comprar e manter é arriscado porque ninguém sabe como será o mercado no futuro, por isso é melhor negociar em vez de comprar e manter, porque no processo de comprar e manter você pode perder tudo quando o preço cair contra as suas expectativas
se me permite perguntar como você consegue ganhar tanto..., quais são suas estratégias??
Mergulhar no mercado digital é realmente aconselhável, mas é necessária orientação especializada e não há como errar com a senhora Joseph Gladys.
adoro seus vídeos, por favor, sou novo no forex. Qual é a melhor maneira de ganhar dinheiro investindo em forex?
Aconselho você a parar de operar por conta própria, é muito arriscado. Procure aconselhamento de um trader profissional
Frank Kafeman é definitivamente o melhor.
Por favor, sou novo nisso, como posso contatá-lo?
ele está no telegrama
@frankkafe
Convenientemente esqueceu de raciocinar que o IR que incide sobre a inflação também incide sobre todos os outros ativos do mercado.
Sobre LCI e LCA não.
pois é kkkk
Não. Lci, lca, fii, dividendos de ações não. Vi destacando o q incide ou não. Fii e acoes vai incidir so na venda das acoes com lucro. Fii por exemplo, tem de tijolo bem diversificafo pagando mais de 11% como gare11 livre de irpf. Ecomo contratos de aluguel reajusta todo ano, esse valor sobe, e renda fixa ta congelada. Claro q tem os riscos. Nao vejo certo e errado, mas investimento no perfil da pessoa de necessidades e riscos
Faltou uma parte aí mestre! Sim, se um dia o país tiver um presidente mais ou menos que seja , que não fale e faça tanta merda , os juros futuros caem e você ganha bastante em marcação a mercado 😉 no cenário que você descreveu eu concordo, mas tem o outro lado da moeda. Abraço!!
Ele esqueceu de falar que a opção “maravilhosa” de outra renda fixa (CRI/CRA) não tem FGC (e muito menos “garantia soberana”). Deveriam ter mais responsabilidade.
Tudo subterfúgios insignificantes, fique com dinheiro disponível num CDB de liquidez e faça seus negócios de oportunidades com compra e venda de bens .
Se puder carregar o título do ipca+ até o final por um período longo, o reinvestimento amortiza o IR que é cobrado somente no resgate.
Excelente vídeo, otimo resumo e bem claro sobre riscos/benefícios
Vídeo top. Parabéns 😊
Está criticando porque não gera comissão pra corretora e nem gira a carteira… de marcação a mercado não fala, né?!
Sem contar que este IPCA. É o IPCA médio. Que muitas vezes não representa os gastos reais da pessoa.
Eu gosto de LCIs vinculadas ao IPCA, pela questão do imposto
É importante ter cuidado com taxas de retorno muito baixas e prazos muito longos. Acredito que a taxa mínima para que o investimento seja vantajoso deveria ser de 6,20% + IPCA.
Na minha opinião, ainda é melhor ter um rendimento real de 0.1% do que ter perda financeira. Que é o que acontece com a maioria das aplicações do mercado. Tenho uma previdência no Itaú que perde da inflação ano após ano. A poupança teria pagado mais que a previdência.
Eu só olho empresas de tecnologia, se você souber onde investir o risco não é se vai ganhar mas quanto vai ganhar. Essas outras opções já me fizeram perder dinheiro, investimento direto até agora não. Mas claro, bem mais trabalhoso.
Tenho previdência da Caixa, também não vale muito a pena.
até que enfim alguém que não me faz parecer maluco. a única coisa que não bato o martelo é sobre dividendos que ainda sei muito pouco. no mais, sigo firme com minha renda fixa de tesouro direto e cdb's
@@felipePuziol pois é. Tem muita gente que ganha um mês, perde 50 meses, mas na cabeça fica somente o mês que ganhou.
Vocês explodiram minha mente. Muito obrigado kkkk
Muito bom. Parabéns.
E num caso de inflação alta no país o que será melhor? Neste caso esse ipca+ apesar de não ter rentabilidade alta ao menos não protegeria da inflação? Não é esta a intenção? E num caso de juros baixo seria oportunidade de sair com ágio, certo? Então vejo uma dupla possibilidade, de ganho ou ao menos não perda absurda. Ou não?
É importante ressaltar que muitos destes CRA com IPC + "quase 8" são para investidor qualificado, porém acessíveis através de fundos como FIAGRO, FI-INFRA etc.
Para investidores comuns, encontram-se títulos que pagam em torno de IPCA + 6,3 isentos de imposto de renda, emitidos por boas empresas.
Entre os 3 tipos de taxas do tesouro, é bom a carteira renda fixa em 33% em cada tesouro?
Muito bom Ramiro
Onde ipca+8,7? Mandem pra mim onde
Mercado primário e secundário, e a vantagem do secundário é que por vezes tem taxas muito melhores do que o primário por ser de algum investidor que não carregou até o vencimento(não vou entrar no mérito da marcação a mercado), agora falando de corretoras, procura na XP, BTG, Genial... lembre-se que cri, cra e debenture não tem FGC, então deve ter um cuidado maior ao investir em crédito privado, eu procuro boas empresas, boas taxas e um vencimento que considero OK tanto para carregar até o vencimento quanto para fazer uma possível marcação a mercado a depender do cenário macro, tudo é uma questão de oportunidade.
Para chegar nessa taxa de 8,70% + IPCA, é considerada a isenção desses títulos, se tiver realmente essa taxa original de 8,70%, tenha um pé atrás pq normalmente o emissor está encontrando alguma dificuldade no mercado e aí está precisando pagar um prêmio maior para atrair investidores, exemplo: veja no vídeo os títulos que colocaram do banco Master kkkk CDB ainda que vai ter IR de 15% e não paga juros kkkk a vantagem do crédito privado que a maioria deles pagam juros semestral ou anual.
Onde tem esse título IPCA+8?
Parece que é fake News
Devo realinhar carteira para Renda Fixa Pré 30%, RF Pós 30%, Ações Brasil 20%, BDRs 10% e FIIs 10%?
Até q fim alguém falo disso ,ir sobre inflação ,eu sempre levei em consideração
Realmente, o IR incide sobre a inflação, por que o IR incide sobre o rendimento total. Mas isso não acontece igualmente sobre o tesouro Selic? Se a inflação subir, rendimento do Tesouro Selic também subirá, e o IR será sobre o rendimento total, igual ao tesouro IPCA, não é?.
E o juros compostos do IPCA sobre o IPCA, já que o imposto de renda só incide ao final? Se colocar na planilha, o juros compostos sobre o IPCA neutraliza o imposto de renda sobre o IPCA, independentemente do valor da inflação, desde que tenha mais de 20 anos pro vencimento.
Num cenário extremo de IPCA 10% e taxa real 5%, em 40 anos, o IPCA gera adicional de 44x e a taxa real, 6x. Só o IR da inflação será 6,6x (44x*15%), o bastante pra corroer o ganho real. Não se engane com inflação composta e muito menos com o IR sobre ela, qto maior for ela e o tempo, mais implacáveis serão.
Eles sempre "esquecem" desse "pequeno" ponto.
Filipe mas vc não mencionou que quanto mais tempo vc passar com o dinheiro investido no IPCA+ menor é o efeito do imposto de renda mesmo q a inflação chegue a patamares altíssimo, pois os juros sobre juros tbm serão acrescidos aos rendimentos do IPCA. Ou seja, mesmo q a inflação chegue a 20% aa, a partir dos 3 anos o seu ganho real já começa a ficar bem melhor mesmo com a alta da inflação. Acho q da pra correr este risco. A marcação a mercado e o rendimento no vencimento do título vale a pena.
Oi pessoal, alguém sabe de algum videos comparando imab11 com ipca 6?
Depois dessa explicação eu estou muito certo de que investir em renda variável via ações pagadoras de dividendos com Div.yield apartir de 6%,reinvestindo ,é a melhor oportunidade de atingir a liberdade financeira
O argumento do IR é parcialmente verdadeiro. Sim, o IR incide sobre toda remuneração, contudo você precisa relembrar que as taxas são capitalizadas ao longo do tempo (já no primeiro exemplo do vídeo esse ponto basilar foi desconsiderado).
Por consequência, se você carregar o título por mais de 10 anos a chance de perda real líquida relativa vai diminuindo conforme o tempo passa. No relativo com mais de 15 anos mesmo se a inflação média for 6,5%, não há perda real líquida comparando com outros títulos que sofrem tributação.
Os CRs, LC, ou debêntures de infra só valem a pena se a duration for inferior a 5 anos, e com a seleção adequada do emissor (rating AAA ou AA). O Risco de crédito quando se materializa é 100% de perda.
Nao é so tirar o imposto de renda do (+6..%)?
Mas o lucro fica retido nao pode ser sacado
E bom
Alguém poderia me dizer se perderíamos dinheiro no IPCA +6.45 com resgate anterior ao final do título, porém após o tempo necessário para dedução dos 15% do imposto de renda, estando esse IPCA com uma taxa menor? Obs: não entendo de marcação a mercado.
Depende. Se a taxa de juros subir, o preço do título que vc comprou vai cair, então vc vai perder $ se vender antes do vencimento.
Se a inflação cair, os juros caem e seu título IPCA vai valorizar
Vc está levantando muita hipóteses. Se vc não entende de marcação a mercado só compre o título para levar até o vencimento e não faça nenhuma manobra. Marcação a mercado é complicado para o investidor iniciante. Olhe apenas a taxa, se 6.5 é bom pra vc compre e leve até o vencimento.
@@rk300 Talvez não seja questão de levantar hipóteses. Qualquer título no tesouro, até o selic, precisa de uma certa carência de tempo para que o imposto chegue somente a 15%, o que já é alguma coisa. Depois disso gostaria de saber se a taxa caso resolva comprar (6.45) baixar, poderia resgatar tal título antes do vencimento sem prejuízo, independente da marcação a mercado; obrigado pela ajuda.
@@umbertocarlos Vamos lá. Partirmos do princípios que vc irá resgatar após 2 anos, o que implicaria a taxa já sabida de 15% de ir. Primeiro: Digamos que o título do IPCA vc comprou a 4%, suponhamos que depois de dois anos o Mesmo título está pegando 30% aa. Neste cenário possivelmente vc perderia dinheiro. Segundo cenário. Vc comprou a 4% e após 2 anos o título está pegando 5%, provavelmente vc não perderá dinheiro mas talvez não seria o melhor cenário para vender. Terceiro cenário. Vc pagou 4% e 1 ano depois o Mesmo título está pagando apenas 1%aa, note que Mesmo pagando um IR MAIOR vc está se beneficiando da marcação a mercado e ainda assim terá bons lucros. Por Isto falei que vc estava considerando várias hipóteses que são variáveis. A marcação a mercado é complicada de entender, mas após entender vc vai compreender que os cenários mudam e ficam imprevisíveis em alguns momentos, mas é possível você tatear bons momentos de compra e venda
Tou querendo fazer um curso sobre ações e fundos imobiliário,alguém poderia .e indicar um bom curso?
Continuo na bolsa americana, esse IPCA aí, está muito abaixo, o tesouro americano paga Dolar+5,5% vs real+6,65%.
Esqueceu de falar da marcação a mercado. Só abordou a perspectiva que lhe interessou.
7:09
Inflação vai ter independe do investidor. Entao abater a inflação nao colou pra mim. Pq em qualquer cenario vai ter o risco da inflação.
Excelente vídeo! Já vejo q seria nelhor desmenbrar Renda Fixa (66,4%) entre pré e pós fixado, além d ampliar Ações Brasil(19,8%), BDRs(5,9%) e FIIs (8,3%). Só falta grana!
🙄
Pra mim também. Mas seguimos construindo patrimônio
@@CarinhaQuePareceOAgostinho, por enquanto, continuo investindo 100 por mês, q é o q dá!
Depois de baterem bastante, estao falando bem. Eu estou comprado ha muito tempo. com esse ultimo ruido aportei mais 100k ipca45, 6,48
O 45 vai ter uma variação grande, o 35 tem menos vol e mais liquidez.
*Acumulei um total de 135 mil hoje. Estou verdadeiramente grato por todo o conhecimento e informação que você me deu nas últimas semanas. Comecei com 5 mil há 2 meses🇧🇷🇧🇷🇧🇷🇧🇷.*
se me permite perguntar como você consegue ganhar tanto..., quais são suas estratégias??
Mergulhar no mercado digital é realmente aconselhável, mas é necessária orientação especializada e não há como errar com a senhora Ruth Martinez .
COMO!! Eu sei que é possível, agradeceria se você me mostrasse como fazer isso.
Ruth Martinez ?, fui apresentada a ela por um amigo, eu e meu marido trabalhamos com ele há meses, foi com os lucros dele que eu e meu marido conseguimos crescer no mercado imobiliário.
00:00A maioria das pessoas continua pobre apenas porque os seus amigos e familiares as desencorajaram de investir em ativos digitais e de negociar criptomoedas, enquanto os ricos continuaram a investir e a crescer financeiramente.
Um CRA meu venceu então investi numa debenture da Enauta: 6 anos, ipca + 8.06% com cupom semestral.
Já o que tenho em bolsa, fica na bolsa.
Excelente!!
IPCA + 12% ainda esse ano, quer apostar ? kkk
Aí sim é para vender a casa e investir 🤣🤣
"Inflação de 15% não é improvável no ambiente em que a gente está vivendo"... Ah! Tenha dó!
Inflação a 15 me pegou!!!
Qual melhor corretora pra renda fixa?
você pode comprar sem atravessadores pelo site do Tesouro Direto.
Botou IRDM11 como exemplo de FII a investir, já tomou dislike. IRDM11 é para quem já sabe dos paranuê da B3 e nem precisa desses vídeos explicação.
vc nao viu o video
@@linkanjos3006 se eu não assisti o vídeo como eu sei que utilizaram o FII IRDM11 como exemplo para rendimento?
Nenhuma pessoa que faz movimento renda variável para Tesouro IPCA só por causa da taxa pode ser considerada profissional ou até mesmo de conhecimento intermediário em investimento.
Daí do nada usam um fundo que exige conhecimento profundo de mercado e que está LOTADO de problemas... por que será?
Por que será que não pegaram um KNSC, PTRU, HGCR ou KNCR como exemplo? FII muito mais seguros que o IRDM.
Não falou do melhor do tesouro IPCA que é ganhar com marcação a mercado
Então ipca+6 só vale se tiver um troco livre, não para uma aposta arriscada
Isso vale para qualquer investimentode médio a longo prazo
COE e Deventure to fora
Cris e debêntures sempre pagam ipca+8 ou acima disso
IPCA + 8 - 1,5 DE IR
Kkkkkkk piada
Nunca vi um “especialista” falar tanta bobagem em um mesmo vídeo. A CVM é a Anbima deveriam investigar esses influenciadores que passam informação sem nenhum tipo de responsabilidade.
O cara misturou rentabilidade “real” com rentabilidade “líquida” uma falha matemática que leva os investidores a um resultado errado.
CRI E CRA NÃO VIRA NADA, TEM RISCO DE CRÉDITO!
Crédito privado é bom até dar M... tem essa frase no mercado kkkk mas tem que ser bem seletivo, existe um certo risco sim.
ruim