Consulente Finanziario Indipendente: Quando Assumerlo? [E cosa fa?]
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- Опубліковано 17 лип 2024
- Chi è il 𝗰𝗼𝗻𝘀𝘂𝗹𝗲𝗻𝘁𝗲 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝘇𝗶𝗮𝗿𝗶𝗼 𝗶𝗻𝗱𝗶𝗽𝗲𝗻𝗱𝗲𝗻𝘁𝗲? Ma soprattutto: cosa fa un consulente finanziario indipendente? Queste 2 domande necessitano di una risposta articolata perchè la maggior parte delle persone non hanno ben chiara la differenza che passa tra questa figura professionale e le altre figure che operano nel mercato della consulenza finanziaria.
Se ti stai chiedendo quando e perché assumere un consulente finanziario indipendente, questo video è per te! Sono sicuro che all'interno troverai molte informazioni utili per prendere alcune decisioni importanti per la gestione delle tue finanze personali.
0:00 INTRO
0:57 Cosa fa un Consulente Finanziario Indipendente
1:59 L'albo e la Vigilanza
2:55 Cosa vuol dire Indipendente
6:07 Come trovare i Consulenti Finanziari Indipendenti
10:09 Quanto costa un Consulente Finanziario
13:25 Trasparenza dei costi che vedi in Plannix
17:25 Quanto costa la consulenza indipendente
17:40 I 3 Vantaggi del consulente indipendente
21:37 A chi serve il Consulente Finanziario Indipendente
#consulentefinanziarioindipendente #investimentifinanziari #plannix
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Bravo Luca !
grazie!
Uno dei pochissimi consulenti di cui ho stima è Luca Lixi.
Bellissimo il suo libro i 10 comandamenti finanziari.
Tutti dovrebbero leggerlo.
Grande Luca, ottimo lavoro il tuo
Luca ti ringrazia tanto di questo🙏
Anche il consulente indipendente se il mercato va male prende la parcella. La performance la fa il mercato con strumenti efficienti in base al proprio profilo di rischio e orizzonte temporale.
Certo, ma dove hai mai sentito il contrario da parte nostra e di Luca? 🤣
Certamente le performance le offre il mercato, e non le fantomatiche strategie di gestione portafogli che offrono i trader prestati al mondo della consulenza, di cui è pieno il mondo ormai.
Il consulente finanziario fa un altro tipo di lavoro, non il gestore di portafogli (che tanto non riesce a battere il mercato, è ampiamente dimostrato e fa ridere che nel 2024 ci sia ancora chi pensa di farlo).
Ma l'abbinatore di portafogli modello (indicizzati, di mercato, broad based, lazy, evergreen chiamali come vuoi) a necessità, desideri e ambizioni dei clienti.
E non solo in base AL profilo di rischio e ALL'orizzonte temporale (al singolare), perché in ogni investitori convivono VARI obiettivi, con diversi profili di rischio, diversi orizzonti temporali, da raggiungere con diversi portafogli.
Il consulente finanziario vero dev'essere esperto di investitori, non solo di investimenti.
@@Plannix giusto è chiaro non avevo visto il video fino alla fine . P. S. Investitore autonomo con modesti capitali . Grazie.
@@RobertoIemoli Di nulla! Grazie per il commento, cerchiamo davvero di essere sempre trasparenti, puliti e coerenti.
E, nel settore, non è da poco, visto quello che gira,.
50 clienti non sono tantissimi e a 2.000€ a testa fanno 100.000€ lordi; a me non sembrano pochi, considerando che il numero di clienti può anche andare a 100 senza grossissimi problemi
Per incassare 2.000 € all'anno un cliente, un promotore finanziario deve addebitare il 3% su (6.000 €) su ogni 200.000 € investiti.
Gli altri 4.000 € vanno alla SIM per cui lavora (inclusa tutta la rete manageriale), la SGR di cui colloca il prodotto.
Non è solo che si guadagna poco con portafogli piccoli da clienti medi, il fatto è che il piccolo promotore è costretto a massacrarli per portare il pane a casa.
Ed è questo il vero problema, grosso.
in totale trasparenza perchè non dici anche che NON sei laureato e hai solo fatto l'impiegatuccio mutui e il promotore finanziario per qualche anno? Perchè il curriculum è importante per sapere chi scegliere. Io non mi farei mai operare da un medico che ha cavato un paio di denti e non è laureato 🙂
Ciao Paolo, Luca Lixi è un uomo di ormai 40 anni, con 20 anni di esperienza in ambito finanziario, 2 aziende di discreto successo (una FT1000 come azienda europea più in crescita, l'altra una startup fintech), e migliaia di clienti soddisfatti.
Non è uno stagista 22enne che sta cercando lavoro a tempo indeterminato, e per cui è così fondamentale la laurea triennale in Economia in assenza di altre esperienze e competenze.
Che non si sia mai laureato poiché ha iniziato a lavorare in banca (sì, ufficio credito e finanziamenti!) a 19 anni non l'ha mai nascosto, anzi.
Non viene da una famiglia ricca, quindi ha preferito essere autonomo economicamente sin da subito, e diventare così adulto.
È qualcosa da condannare? Noi crediamo di no.
I suoi collaboratori, dipendenti e soci, ora nel 2024, sono praticamente tutti laureati, tranquillo.
Tra chi è prossimo al PhD in Legge che si occupa di compliance nella sua società, chi in Matematica che si occupa i modelli, chi in Ingegneria e Fisica che sviluppa il software Plannix, chi in Economia come i consulenti abilitati.
Se per te le origini umili e la gavetta di Luca (mai nascoste) sono qualcosa da denigrare, questo dice tanto sul tipo di persona.
Ma sulla tua persona, non certo su quella di Luca.
Un saluto!