定期定額遇股災績效怎麼樣？以每月投入1萬元，試算0050、台積電、兆豐金投資績效給你看！｜峰哥｜Smart智富．投資的一千零一夜72
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- Опубліковано 6 лип 2024
- 台股今年步入熊市，
定期定額買股的人卻不減反增！
本集《投資的一千零一夜》將幫大家從長期觀點，
以0050、台積電、兆豐金為例，
試算每月投入1萬元的定期定額投資成效！
在歷經近5次股災時，
其投資績效又是如何呢？
究竟是定期定額好？還是定期定股好呢？
30歲才開始定期定額來的及嗎？
想了解更多
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0:00 定期定額遇股災績效怎麼樣？以每月投入1萬元試算
3:26 解析定期定額的投資成效：以0050、台積電、兆豐金為例
11:24 峰哥幫你畫重點！
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這波熊市，對於投資不久的人正是最好的學習。賺錢時，持續投資很容易，一旦賠錢了，意志能否堅定，就是定期定額長期成效的關鍵，
考驗才剛開始，大家加油。
近日兩岸危機戰火升高，存股存得讓人心惶惶，可否拜託峰哥做一集討論，歷史上歐美股市在戰爭前後，股民在股市的資產會如何，套在台灣“可能會如何”？（雖然難測，但還是請峰哥為難一下吧！感恩）
股災才應該買股票，八年前我就是股災底點進場的
事實顯而易見
雖然過去兩年,台股是大多頭
但是如果真的從19年前開始
經歷過了那麼多次的空頭
台股照樣往上直升
所以以定期定額的人來說,存就對了
你投資的是未來,不是眼前的現在
大跌大賺，小跌小賺
好標的重點在累積部位，前期別過度在意報酬率。 這個觀念很有感!
請問00882可以嗎？
超實用，很正派。
不像一些股票廣告很誇張
這集很棒，分析數據超讚！
謝謝支持
讚讚讚，相見恨晚👏👏🙏🙏
這集好棒
謝謝支持喔~
我這種經歷-50%的都心態無敵了，當然要看準好公司有信心才敢抱並加碼！買自己懂的很重要‼️
太強了，看到-50%會懷疑是否買錯，害怕未來漲不回來，不過大空頭不管是好股、壞股都很慘，2008年的金融海嘯時期，股票價格腰斬再腰斬，台積電（2330）從73元跌到36元，聯發科（2454）從656元跌到177元，鴻海（2317）從300元跌到52.6元
賠錢是給投資新手的恩惠。
@@sandy1983 真的會懷疑沒錯，但冷靜下來分析其實還是可以分辨大環境問題還是公司問題！
我持股震盪都算大波動，主要是我年輕有時間慢慢買跟公司一起成長！
經歷過2019大跌、2020恐慌其實2022就安心很多相信人類會更好，科技進步人類進步！
峰哥的影片真的很有內容👍👍👍
雖然一次性投入在學術統計上績效是比較好的
但是定期定額（分批）是比較符合人性與實務
峰哥感動，真的有看到我想強調的，投資實務上，多數人就是靠慢慢存出來的~
早期，老一輩人也是這樣存房子，否則有多少人能一次拿出那麼多現金來買。
滿滿的乾貨🤩
謝謝支持喔~
分析的超棒！謝謝峰哥
謝謝支持~峰哥看到了，感動
現在20歲 最近開始投資了 買了兆豐金跟台新金
躲過萬八的人要試試水溫存股真的可以現在開始 我只經歷過疫情 與通膨 但是我依舊沒賣 加油各位
這集很棒喔！謝謝！
FV=PV*(1+r)^n，我們可以控制的是 PV 和 n, r 則可透過長期購買市值型 ETF來估算。
因此，我們需要做的，就是專注本業，提升薪資，用以擴大每期投入本金，那麼 20 年後，就擁有更多選擇權，來規劃自己的人生。
謝謝補充。也幫大家解說一下這個公式:終值=現值*(1+利率)^期數
2019一月開始不定期存2330第一周有負報酬，其他時間都正報酬。進場時機:創新高價的80%70%60%分批進。
方法不錯，不過時間拉長，還是要提防大空頭的考驗
長期定期定額真的是小資族不會亂花錢的方法
棒棒
我以前也是傻傻的相信定期定額，也是要經歷那網路泡沫、金融海嘯等，
只能說本錢足夠讓我可以加碼早解脫還賺錢，後來呢？
我相信的是好的開始是成功的一半，而大家會買不到低點的原因有兩個，
一是不敢買、怕還有更低，二是不曉得該買什麼？
我想這些都是要經過無數次的歷練與學習的，
而且還要資金風險控制與目標設定、紀律投資，
最重要的是心理建設要夠強，說好紀律投資，其實很難，水很深的，
克服人性恐懼與貪婪是最難的，一是資金要作好分配，
訊號出現認為是低點時，勇敢進場八分之一，確立底部型態再進場八分之一，
後續再進場到一半後縮手等獲利了結，而獲利了結需要的是良好的紀律投資紀錄，
並且掌握好八分飽的原則，只吃肥美的魚身，
總之，資金要能有效的掌握風險，這樣就算看錯，你都有再加碼翻身攤平的機會，
還有多方面學習，金融市場不是只有股票，還有債卷、匯率、甚至保險都是要學習的，
能先立於不敗之地好的開始就更有底氣去進場，當然還是要先好好累積本金，
很多面向都能累積的，不要傻傻的奉為信仰就不去理它，傻傻的存股存基金，
就算事情結局是好的，但是中間的過程可能讓你有段時間難入眠，
那絕對不是好事，投資這件事首要就是能好好入睡。
剛開始投資的時候總是喜歡自己猜高低點然後歐印 碰了壁以後就安心定期定額了
這個學費繳的值得
轉言之在股災時進場、後期成長會比早期進場還要好！
難就難在股災不可測啊~XD
讚~
謝謝
定期定额长期投资，收益👍
定期定額會讓你的投資價位 保持在月平均線不會賠 主要在如何選擇有賺錢的公司 避免下市賠光
選股確實不容易，分散一點比較好，或者挑市值型ETF也可以
2021年初我開始買QQQ，高點盈利15%左右，今天變成大概-5%，最低點應該有-15%以上，不過低點的時候我也有補貨，我從買的第一天起就是決定長期拿穩20年以上，今後每年都會投入。另外今年初開始定期買的sp500，現在也略有盈利，接下去反彈結束的話還會跌多少，沒有人知道，但如果跌就會買到便宜貨。
我比你晚一點，現在賠10左右，但就放寬心
我跟你想法一模一樣
定期定额第八年收益率46%
反正我是意志不堅定的那位。
股票越存虧越多，同時期買的房子卻沒這問題。
股票全部砍光再買一間了。
買這個比買那個什麼20年保險金好太多了，買保險TMD錢也是被保險公司拿去炒股
市值型ETF要的是安心感~單壓個股風險高~ 不如ETF + 個股互相搭配也是不錯
會選股的話，挑幾支自己熟的股票來搭配，確實不錯
看後照鏡開車是一件很危險的事情，而且單一國家股市還是會有不小的風險，如果像日本一樣，投資2、30年換來的卻是資產一半不見，到時候該怎麼辦呢？
建議還是用市值型的全世界股票etf，如果想降低波動的話，可以拉高高評等債券的比例。
確實。定期定額是建立在經濟長期仍然成長的假設之下。假設一個國家經濟進入長期衰退，恐怕就沒有那麼高的報酬了
但全世界經濟也不一定會繼續成長，有可能一場世界大戰、太陽風暴或超級火山爆發，直接讓全世界經濟倒退十年
@@timmy5224沒錯，任何資產都會有風險，連現金都要承擔通膨風險了，但總不可能為了這微乎其微的可能而放棄投資吧？
我是存股新手,買賣股票的經驗大概3年左右,因為不想再短期殺進殺出,不想跌一點就怕得要死,到今年3月才決定正式進入存股一族,雖然剛好遇到這半年的熊市,可是心態跟之前完全不一樣,看到帳面上的虧損一點都不會焦慮跟心疼,抱持著定期定額,越跌越買,這半年也存了大概30萬,現在獲利-6.8%損失大約2萬,但是股利股息大概領1萬5上下,也就是說其實我只損失5000而已,如果我沒轉成存股族,相信這半年損失的一定不只5000,也許會是好幾萬甚至6位數以上都有可能,現在我很安心的繼續存股,也鼓勵大家加入存股一族!
很棒，繼續存下去，會愈來愈有心得喔~
請問-6.8％是怎麼算的
@@user-ep4tj9pn4e 每個月每1.2張,買綠不買紅,像是878我手上現在有8張,可是當初頭2張我買在19.XX很高點,可是現在我均價才17.43,越跌越要買,手上留點現金,逢低才有子彈可以加碼
@@aabb0715 －6.8％是單純的價差嗎？
因為我不太懂術語也不會算
我在17.12買進一張，今天開盤價17.03我要再買
@@user-ep4tj9pn4e -6.8%是我全部買進的股票虧損,今天你可以看漲還跌,跌再買,漲可以緩幾天再買
❤️
影片8:56 說的是配息再投入,但是影片內的備註卻沒有更新,還是寫「且股利不再投入」~
那個備註應該是指表格上面那排「定期定額(股息不再投入)」的計算方式。
@@hiro72103 還是很牽強,明明正在講的是股息再投入,整理簡報的人該打屁股....這樣講起來,表格下面那排也應該是定期定額(股息再投入)才對,而不是單筆,也沒有註明從何年何月何日開始計算起(不把完整影片看完的人多的是)...簡報就是要讓人一看就懂,這樣反而是誤導~沒有惡意,只是提醒製作單位而已~
過去20年台股(甚至美股道瓊)呈現漲勢, 要怎麼吹都可以, 因為押對趨勢, 未來呢? 定期定額就沒風險?
不說2004年 說2017-18年開始也可以，台積電258開始跑，兆豐依舊在28-33之間爬起來，0050也從75開始爬起來至今四年 回測只是一個參考，但往年十年內的穩定就不用多想了 就算未來一樣平盤對你的獲利還是遠遠超過放四年銀行多那幾毛錢..一隻手機可能都買不起
任何投資都有風險，但投資更重要的是事件發生的機率
過去標普500的任何25年以上的時間段都是正報酬的，等於是越長期越是沒風險且報酬越高，這些都是網上找得到的數據。
‘’紀律‘’是定期定額最難的一個環節
那如果是去年牛市的高點進場到現在負到不敢看呢⋯⋯
那你就要記得看新的一集，應該有你想看的~XD
請問：回檔加碼？以哪一日股價為基準，回檔10%，加碼呢？
回檔單筆加碼可以抓回檔幅度大一點，至少等累積到20%再出手。有大跌到目標跌幅的交易日就可以做加碼
@@smartmonthly-BW 請問：回檔20%，所謂基準點是什麼？哪一天的股價，下跌20%？單筆？大家都說回檔加碼？可是實在不懂，可否解答一下？再次謝謝您
@@smartmonthly-BW 大跌到目標跌幅的交易日，又是什麼？可以舉例嗎？謝謝您
例如：0050 股價150元，跌到120元，就是跌了20%, 就可以考慮分批逢低加碼佈局。
例如：股價從120元再跌到96元，又是跌20%, ，可以考慮分批再加碼。
所以說：資金風險控管很重要。
台積電要漲，0050才會漲，0050的年化報酬率就是台積電拉高均標的，那如果台積電衰退了，0050.006208市值型etf 你也不用投資了，若台積電要是變差，必須要有下一檔市值10兆以上的護國神山來接棒，0050才能繼續漲⋯但我想不到有下一作10兆以上的護國神山誰可以接棒台積電的？
眼光放遠處 三奈米在未來 目前算可以繼續買進的空間 期待24年後 應該有驚喜
你確實講到重點，如果台積電不能繼續成長，台股指數要找到另一檔新秀，還真的不容易
應該說，以台積電為代表的半導體產業
如果倒了
台灣經濟還有救嗎？
大家都不需要晶片的時候
台灣還有價值嗎？
雖然發生機率不高
還是可以在理論上想想
那就投資VT或VWRA吧
那個時候 能拿出每個月一萬 也很猛
除非本身收入就高（醫生律師）
不然就單身沒結婚，
以現在的薪資環境和物價，
雖然知道長期存股“可能”的報酬率，
但每個月要擠出個一萬，
生活品質也會受到影響吧。
很多存到後面就撑不下去了。
有辦法看盤的話，
個人覺得不定期不定額會比較符合人性。
有三千拿三千，有五千拿五千，重點是要有紀律的存喔~
@@user-vw8qf8yj1g 重點是有看盤的人勝率不代表比較高，因為短線波動更大，風險更高
還是要挑啦
你都舉現在好的
那十年前定期定額股王宏達電的怎麼辦
只能說定期定額觀念是好
但還是要分散風險
試算只是讓大家了解，選0050這種市值型ETF，你就不需要煩惱選股
選高股息ETF不就好了? 一籃子股票又分散風險
那這樣的話 撇開台積電 定期定額兆豐金長期下來 好像也是比0050績效好 有點小猶豫了 小弟今年4月開始 定期不定額
單一企業都會有你意想不到的風險。若兆豐金未來變差，就會被踢出0050，再納入市值高的公司進來。所以長期存0050才是獲利保證。
對兆豐金有信心的話，
直接存他也未嘗不可。
股利比較高可以cover平日生活開銷，
而且也省下ETF的管理費。
當然兩種都買分散投資也是可以的。
感謝回覆！ 心理有個底了 接下來就是持之以恆了😊
兩黨一起買 分散投資也不錯 兩黨我都有買 還加一個878
過去不代表未來，雖然台積電跟兆豐金都是好公司，但很難說未來是否還能長期打敗市值型ETF
建議再加上一個儲蓄險比較
固然是完全不同的東西，只是想從累積資產的角度來比。因為推銷長年期儲蓄險的其中一種說法可能會像：「每個月存多少，多年後你就有一筆自己的退休金」這種在扣款上近似定期定額又同樣帶有累積資產目的的理財建議，個人覺得或許有機會讓有遇到這類經驗但又對長期投資不熟悉、害怕投資股市的人了解，選擇儲蓄險的機會成本跟優劣是什麼。
那儲蓄險絕對是最慘的….
所以是想看有沒有機會勸世一下...
不會有股災的，時閒還久
今年34,打算下個月開始，每月2萬，有比較好的建議怎麼分配嗎？例如0050多少0056多少？謝謝各位前輩
配比要看自己需求。0050長期報酬率更高，但0056配現金較多。
如果真不知該如何配，各一半也是好選擇，總之，有開始就是好事。
@@smartmonthly-BW 好的，謝謝您的建議。
加碼XD
我 32歲 下個月就定期定額0050 1萬 這波熊市 還來得及嗎
定期定額看得是10年、20年，不用擔心一兩年。
至於32歲，很來得及啦~
看來年輕人還是先買好的成長股快速成長本金要準備退休了再轉成股息股才是上策
一個月存一萬如果不是住家裡還要付房租扣吃喝開銷，真的蠻硬的，如果30歲開始存19年才500萬，也就是50歲
更何況未來可能還要養小孩結婚買車買房，多少"小資"可以固定每月一萬堅持19年
如果照老師講的60歲一千萬
台灣目前平均壽命男生75、女生80
存到可以退休也差不多可以拿來買塔位了
峰哥年輕的時候也是愛成長股啦，不過每個人的投資性格都不同，
穩穩存，也很不錯。
建議是先買車買房，沒任何貸款後，
並扣掉所有生活開銷的剩餘金錢，
長期再拿來定期%型定額。
問：那如果定期定額宏達電會發生什麼事情 🙋
長期投資，不要挑高波動股
小弟我35歲從去年開始每月省吃儉用也只能擠出3000塊左右定期定額...
積少成多，股市裡面慢就是快，想要賺快錢就會賠更多
剛開始不要覺得少，有開始就很棒
您不錯了，小弟是從45歲才開始，每個月也只多您2000元
剛出社會比較沒有開銷，我25歲就1-3萬在丟，但慢慢接近30發現開銷越來越多責任越來越大，真的要趁開銷小的時候投資
我支持你持之以恆 三千 也可以滾很大的雪球、三年期來觀察慢慢複利 會等到那一天的
既然是定期定額、那就是一直買就對了，愈跌愈買就對了！
標的選對，默默一直存下去，其實真不容易做到。
在投資裡，不容易做到的事，常常有大驚喜。
那什麼時候要賣?
只推薦美股SPY/VOO
但是現在美金貴到嚇死人
害我都不敢進場了
．．．．．．．．．04-22幾乎都是多頭，這樣算完全不合理
有親身經歷過2008年金融海嘯的人，一定不會這樣想
看finz的圖表 台灣除了台積獨大 其他都不能打 台灣的etf跟美國不可等量齊觀
繼續進場
賠20%就給他攤到賠10%
豪氣，強。
一^_^
00878+006208持續定期定額中目標10年目前一年中
繼續加油喔~