Filmik rzeczywiście bardzo luźny ;) Nie sposób nie zauważyć następujących luk: 1. W jaki sposób wyliczyłeś, że kapitał 760 k wystarczy do życia z dywidend? Stosując znaną regułę 4% wychodzi, że na te 80k/rok musimy mieć kapitał minimum ok 2 mln zł. Jest jeszcze przecież inflacja. 2. Inwestowanie dywidendowe w sytuacji jak proponujesz osobie zarabiającej, jest raczej bez sensu. Musisz to rozliczyć z US (dodatkowa robota) i nie jest optymalne podatkowo. Skoro jest założenie, żeby reinwestować, to czemu nie inwestować w spółki/ETF akumulujące? Prościej i taniej. 3. WIG to grajdół. Trzeba mieć wiedzę i szczęście, żeby na tym rynku zarobić. WIG 20 jest w ostatnich 10 latach na stracie 16%, pomimo ostatnich wzrostów. Nie polecałbym tego indeksu z natury bezkrytycznym userom YT, co widać po komentarzach. 4. Założenie, że spółka może być z doopy, byle tylko płaciła dywidendę jest również mega naiwne. Przecież kapitał będzie ulegał degradacji, a jak będzie źle, to spółka obniży, albo zawiesi wypłacanie lub po prostu zbankrutuje.
Nie martw się. Wig 20 w 1994 roku był 2000 pkt, teraz też jest 2000 pkt, więc nic byś nie stracił a dywidenda Twoja. Także nie dyskutuj tylko inwestuj. Nawet jak nie zbijesz kokosów to chociaż diler zarobi. A tak poważnie to chyba za mądry jesteś, żeby Ciebie wcisneli na takie inwestowanie na 20 lat , gdzie inflacja za tylko ostatnie 3 lata to kilkadziesiąt procent. A zyski jak sam zauważyłeś za ostatnie 10 lat minus 16%. Jak byłby to dobry biznes to nikt by nie musiał na niego namawiać.
Dodam tylko że średnia krajowa netto w 1994 roku wynosiła 400 zł a teraz około 5000 zł. Czyli 2000 zł teraz a 2000 zł w 1994 roku to utata wartości 92 % Czyli ze 100 tyś kapitału zostaje tylko 8 tyś zł.
Natomiast jakby zainwestował ktoś 45 lat temu to 2000 zł w 1978 roku a 2000 zł teraz to utrata wartości około 99,99 % Czyli np ze 100 000 kapitału zostaje niecałe 10 zł. I taka prawda 100 000 zł z 1978 czy np 1993 roku to teraz 10 zł
Jesteś moim najulubieńszym jutuberem inwestycyjnym. Mam 45 lat, jakiś tam majątek i dzięki Tobie zacząłem się uczyć inwestowania. Książki, YT, internet … I znów poczułem radość, ciekawość i efekt nowości! Radość z nabywania nowych umiejętności, radość z nauki. Bardzo za to dziękuję…
👍 dobry kanał, ciekawe treści. Pewnie, że mimo wszystko twierdzę, że inwestowanie na giełdzie nie jest banałem, to jednak masz rację, że jest to ciekawe i warte zachodu.
Uwazam, ze popelniasz jeden dosc powazny blad w tej calej twojej kalkulacji. Te sumy z dewidend ktore podkreslasz w wypowiedzi jak 10 i 20 lat, przy zalozeniu jak szybko rosna ceny i spada wartosc pieniadza, nie beda warte duzo. Niestety ten punkt widzenia nauczylo mnie zycie i zachowanie sie mojego portfolio w okresie minionych 30 lat. Poza tym, swietna zabawa jesli traktuje sie tego typu inwestowanie tak troche z przymruzeniem oka. Za 20 lat to prawdopodobnie zeby przezyc miesiac, potrzebna bedzie kwota +20tys miesiecznie.
Heja, a może za jakiś czas film w temacie "Jak wychodzić z inwestowania" tzn. różne style życia po osiągnięciu FIRE, np. ulokowania wszystkiego w złoto, wycofywanie wpłat jedna po drugiej, z miesiąca na miesiąc.
Fajny motywujący filmik. Zacząłem interesować się tematem po przeczytaniu książki Roberta T.Kiyosaki "Bogaty ojciec, biedny ojciec" polecam. Mam 46 lat i zacząłem inwestować by pomóc synowi w przyszłości..
Hej.Też mam 46 lat na giełdzie jestem od 2008 roku ,nie mam willi ,nie jestem bogaczem .Książke czytałem ,autor książki zarabia właśnie na sprzedaży książek .Na giełdzie jest jak w lotto ,masz szczęście trafisz na dołek i sprzedać na górce .Sam teraz przemeblowuje portfel i zakładam nową strategie ,mniej pieniędzy w daną spółke za to więcej spółek ( 15 -20 spółek ) Pozdrawiam
Masz bardzo fajne podejście i mówisz w sposób jasny. Wiele osób z czasem zapomina o tym, że nie każdy wskoczy w temat i będzie wszystko rozumiał - rzucają nazwami wskaźników, angielskimi zamiennikami (co dla mnie jest w ogóle tragiczne, bo ani nie mówią po polsku, ani po angielsku). Na Twój kanał trafiłem przypadkowo, szukając czego innego i uważam, że dla początkujących to bardzo przystępne materiały - i mówię to jako doradca inwestycyjny z 8-letnim doświadczeniem (a prywatnie miłośnik epoki wikingów :D)
Mam bardzo zbliżoną strategię do Twojej. Inwestowaniem zacząłem interesować się dopiero 2 lata temu, więc jestem na samym początku drogi, ale od kiedy "odkryłem" dywidendy, od razu zrozumiałem, że to podejście dla mnie. Ja dodatkowo inwestuję część środków w obligacje korporacyjne, czy to na Catalyst, czy to na emisjach publicznych. Wybieram takie z kapitalizacją kwartalną i niech odsetki wpływają na konto regularnie! :)
w Inteligentnym inwestorze Grahama jest napisane: "nie ma ścisłego związku miedzy inflacją a zmianami cen i rentownością akcji". Na PL rynku chyba właśnie takie coś obserwujemy - skumulowaną inflację za ostatnie dwa lata mamy dużo większą niż aktualna mała hossa na GPW
Wszystko fajnie. Dzięki za materiał, tylko trzeba mieć świadomość że wartość pieniądza się zmiana. I te 6 tys o których mówiłeś, nie do końca może nam zapewnić utrzymanie za 20 lat. Zobacz ile na wartości nabywvzej stracił dolar na przestrzeni lat. Pozdrawiam
Powinieneś chyba jeszcze uwzględnić odcięcie dywidendy. Np. w pierwszym roku kwota po reinwestycji wynosiłaby 9,905 a nie 10,405. Nie zmienia to drastycznie argumentu, jaki chciałeś przedstawić, ale jakoś zabrakło mi tego elementu. Kciuk w górę za dobry materiał i całą dotychczasową pracę ;)
Hej, mam 40 lat i ten filmik otworzyl mi oczy… dzieki!!! Dzialam troche z finansami, ale nie pomyslem zupelnie o tym w ten sposob…. Zawsze patrzylem tylko na % vs kapital wlozony…
Рік тому+65
Pierwsze 126 lat inwestowania dywidendowego to tylko dokładanie... potem można kupić Czisa z MCDonalda ze zwrotu :D
No dla mnie też najważniejszym argumentem jest to aby zamieniać kasę na udziały w najlepszych firmach świata. Bez względu na to jak im idzie teraz. Najważniejsze jak im idzie i będzie szło na przestrzeni lat. Tym bardziej, że na okrągło widzę, że gdy jednego kwartału były spadki bo wyniki gorsze od oczekiwań, to kolejny kwartał: wyniki lepsze od oczekiwań i tak średnia całego roku jest taka, że spółki dobrze obstawione na prawdę rosły. A gdyby nie inwestować pieniędzy tylko głupio wydawać jak kiedyś... to ja wolę nawet teraz te spółki co strasznie spadły od kiedy kupiłem, bo nawet one są fajne, bo dają informację o tym, że coś strasznie spadło. Miec dużo akcji i etf-ów i doglądać regularnie. Wtedy one nawet same mówią co się dzieje. Nawet ich spadki są ok, bo mówią o czymś, zwłaszcza etf-y, są jak wskaźniki rynku i wszystko ma swoje znaczenie. Nawet te wielkie spadki są źródłem informacji i podejmowania nowych decyzji 🙂
świetny film! Właśnie chcę rozpocząć swoją przygodę z giełdą, budując właśnie portfel dywidendowy. Na dodatek z początkowym założeniem aby wpłacić 10 tys i dopłacać co miesiąc po tysiącu :D Teraz wiem, że chyba ten tysiąc miesięcznie to nie przejdzie... bo KAŻDY wolny grosz będzie u maklera lądował :D :D Dzięki za fajną dawkę motywacji! :) Teraz tylko dobrze pierwsze spółki wybrać :)
Wartościowy materiał 👍 Czy nie obawiasz się ryzyka politycznego związanego z posiadaniem spółek kontrolowanych przez skarb państwa? Czy wkładanie całego kapitału tylko w polski rynek to optymalny wybór? Może lepiej zdywersyfikować się geograficznie przez kupno spółek dywidendowych w USA, Niemczech, GB.
Super odcinek ❤ Sama też inwestuję dywidendowo na IKE i IKZE i zrobiłam podobne wyliczenia jak ty, z konkretnym planem, żeby na emeryturze nie musieć liczyć na ZUS. Uważam, że mamy super (nasze pokolenie), bo za czasów naszych rodziców nie było jak inwestować.
Mam podobne przemyślenia. Też co jakiś czas staram się tak "mentalnie doceniać" to, że tak naprawdę po dziesiątkach lat fatalnej i krwawej historii mamy możliwości i narzędzia, żeby budować majątek i takie fundamenty spokojnego i szczęśliwego życia. Trochę patetycznie to napisałem, ale już trudno :D powodzenia
Co kto lubi, ja uważam, że jest to obarczone pewnym ryzykiem, ja inwestuję już od 15 lat w metale ziem rzadkich i mogę stwierdzić, że ciężko byłoby zburzyć tego fundamenty, a zysk mam większy niż z dywidend. I tak np. wojna często niekorzystnie odbije się na tej formie inwestowania, a metale wręcz przeciwnie.
O, nowy film mojego ulubionego finansowego motywatora - idealnie do kawki :D Ludzie lubią przykłady, więc ja podam swój i mam nadzieję, że kogoś zachęcę: - jestem jeszcze kilka lat przed 30tką - inwestuję na poważnie od 3 lat większość swoich zarobków - roczne przepływy pieniężne jakie zgarniam (dywidendy, odsetki z obligacji i kont oszcz.) za 2023 będzie już o 1000 zł wyższy niż średnia krajowa - żeby nie było wątpliwości - startowałem od zera, bez spadku albo darowizny od rodziców Trochę konsekwencji i można samemu ufundować sobie 13tkę ;) Nie na emeryturze, ale już przed 30 ;) Moim marzeniem (choć wydaje się realne) to być w stanie zrezygnować z pracy przed 50ką. Pewnie nadal będę pracował albo robił coś innego, ale marzy mi się ta wolność i swoboda. 🔥
Gratulacje. Bądź tylko ostrożny, bo być może trafił Ci się jednorożec i powtórzenie tak dużego sukcesu może być już niemożliwe. Zakładam, że piszesz o średniej krajowej + 1000 zł i to razy 12 w roku.
@@tomaszgolik3265 wydaje mi się, że w podanej kwocie jednak chodzi o sumę wszystkich miesięcy. Średnia krajowa to jakieś 7k. Osiągnąć tyle pasywnie w 3 lata można, przy sporych zarobkach i szczęściu. Osiągnąć 84 000 pasywnego dochodu rocznie (12x7K) w 3 lata to skrajnie mało prawdopodobne (nie niemożliwe, ale bądźmy szczerzy zarobki musiałyby być ogromne, żeby nie powiedzieć kosmiczne). Zaszalejmy i ustalmy, że nasz kapitał przyniesie nam 10% dochodu pasywnego (co jest świetnym wynikiem) to musielibyśmy w te 3 lata mieć z milion (podatki itd - albo masakrycznie, niewyobrażalnie dużo szczęścia). P.S.Tak czy inaczej wynik kilku tysięcy PLN pasywnego dochodu w trzy pierwsze lata (rozpoczynając od zera) to świetny wynik. Szczere gratulacje :)
@@tomaszgolik3265 dziękuję, oj nie, źle zostałem zrozumiany. Mówię o łącznym yieldzie z całego roku. Takie kwoty co miesiąc to jeszcze marzenie 😁 Całe szczęście to raczej nie jednorożec, każdego roku słupek coraz wyżej i jest w miarę równo rozłożony pomiędzy różne spółki
Większość osób nagrywających filmy o inwestowaniu truje ciągle aby kupować akcje akumulujące a nie dystrybuujące że względu na odprowadzany podatek zmniejszający zyski. Po Twoim filmie zmieniam zdanie i biorę się po części za kupowanie tych drugich akcji🤓🤓🤓
Po prostu tematem inwestowania zainteresowałem się około 2 miesiące temu pomimo, że mam już 38 lat. Wcześniej rozwijałem się głównie w kierunkach inżynierskich takich jak mechanika, budowa maszyn, szeroko rozumiane DIY jako hobby. Moje zarobki są coraz większe i nie prowadzę konsumpcyjnego trybu życia, jednak po analizie Twoich filmów, stwierdzam, że inwestycyjny aspekt w moim życiu został zaniedbany. To jest całkowicie moja wina. Chciałbym to nadrobić ale zdaje sobie sprawę z niezbyt korzystnego położenia na lini czasu :) upelniam wiedzę inspirując się Twoimi koncepcjami jednak czasami powstają wątpliwości już w sferze praktycznej. Nie chciałbym po prostu zadawać fundamentalnych pytań i marnować Twój czas, ponieważ jak wiemy jest to zasób nieodnawialny. Jak sobie nie poradzę, to pytanie zadam, może tym samym sprowokuje dyskusje, która rozwieje wątpliwości u innych osób. Jeszcze raz dzięki, że chce Ci się tworzyć takie materiały. Wielki szacun.
Przeliczenia są nieubłagane i faktycznie mogą dać efekt kuli ale jako zwykły człowiek jednak trochę ciężko się skupić tylko na oszczędzaniu każdej wolnej kwoty i zwrotów na reinnwestycje. Czy nie sądzisz ze jednak spokojne oszczędzanie nie daje spokojnego życia za 20 lat a dopiero bardziej agresywne wyszukiwanie wielu spółek? To tak jakby dzis każdy zbierał pieniądze aż do starości i wtedy sobie pożyje:)
Dokładnie dokładnie i ja to odkładanie sobie robię tak trochę na tuningu ponieważ będę odkładał nie tysia ale 2 miesięcznie i to obcej waluty ponieważ już dawno temu się wyprowadziłem za granicę. Mój cel to mieć portfel dywidendowy który mi pozwoli spokojnie zjechać do naszego pięknego kraju i dalej inwestować spokojnie z mojego domku na wsi❤
@@michaewelina7983 no stary Gratuluję mnie to jeszcze zajmie dużo czasu nim dywidenda mi będzie mogła świadczyć wypłatę ale myślę że jak będę miał 1500 € to będę zadowolony już spokojny. Ja wtedy będę próbował zjeżdżać do kraju żeby po prostu móc za te 1500 w ogóle wyżyć bo tu gdzie mieszkam to 1500 Franków To jest mieszkanko dwupokojowe a w ładniejszych miejscach to kawalerka
@@jasiekwszwajcarii5154 W UK BATS placi oklo 10%, a Vodafone prawie 12%, wiec 150k i masz z glowy ;). A tak powaznie to jednak trzeba mocno sie zdywersyfikowac, jak spojzysz na czle FTSE 100 to placi ledwie 3.85% dywidedy. Skupiam sie na £ zeby nie brac ryzyka walutowego.
@@michaewelina7983 ja akurat obserwowałem Vodafone i nie będę jej kupować bo jakieś kłopoty mają w środku. No ja właśnie budując dopiero mój portfel kupuje takie spółki które płacą po 10 po 15% dywidendy No ale i nie tylko bo i ishares kupiłem który płaci tylko 4% ale to ze względu na wysokie stopy. Ja jestem za granicą także mogę więcej trochę wpłacać niż bym był w Polsce z kolei korzystać z tego portfela chcę Dopiero jak właśnie zjadę do Polski Kumasz o co chodzi 😃
Wspaniały materiał. Niestety ja nie umiem , i chyba przerasta mnie wyszukiwanie rodzynek wsrod spółek. Ja na razie na IKE ładuje limity i za to kupuje VWCA, a za reszte nadwyzek EDO. Co prawda jest jest to okrutnie nudne, no ale lepsze to niz kisic w skarpecie albo przeżerać
@@armi2251 na to liczę, i tego się trzymam. Chodź i tam są różne dylematy🤗 człowiek wypełnił limit na początku roku, a teraz spadki i chętnie by dokupił, ale niestety nie można 😂
@@areka.8978 ja uzupełniam ike potem ikze - jak jest jeszcze rezerwa to XTB a do tego wszstkiego EDO. By nie mieć dylematu dopłacam co drugi m-c by uśredniać w ciągu roku
Jestem w podobnej sytuacji, perspektywa inwestowanie bezpośednio w akcje jest kusząca, brzmi ekscytująco, ale mnie też to chyba przerasta i też mam wątpliwości czy się do tego nadaje.
Inwestowanie ETFowie jest jak najbardziej okej! Nie dajcie się wytrącić z raz obranej strategii, szczególnie właśnie podczas spadków. Ja bym ewentualnie w takim przypadku nadal trzymał się ETFów, a zaczął sobie na próbę słuchać/uczyć się o pojedynczych spółkach i ewentualnie w pewnym momencie można sobie pozwolić za jakieś drobne kwoty zbudować jakiś mały portfel aktywny. Trzeba pewnie tylko pamiętać, że raczej powinien być to też portfel zdywersyfikowany i inwestowanie aktywne nie polega na wybraniu 3-4 spółek, a po prostu na samodzielnym zbudowaniu takiego ETFa mając jednocześnie świadomość, że i tak większość informacji nam umknie lub będzie nie do przewidzenia.
Zrobiłem podobną tabelkę, również startując od 10 tys. zł. Wzrost coroczny wynagrodzenia: 5%. Wzrost kursu akcji: 5% rocznie. Zawsze kupuję za 20% rocznego wynagrodzenia po aktualnym kursie. Spółki zawsze wypłacają 5% dywidendę względem aktualnego kursu. Inflacja też 5%. Po odjęciu Belki całość dywidend reinwestuję. Wiesz co mi wyszło? Że po 20 latach wynagrodzenie wyniesie 13,2 tys / mies. wartość roczna dywidend wyniesie 3 ówczesne wynagrodzenia, w ciągu 20 latach wpłacę 48 wynagrodzeń a wartość akcji po upływie 20 lat wyniesie 75 ówczesnych wynagrodzeń.
@@Piotr-fo6tk to nie od samych założeń zależy ale od faktów. Zdrowa, stabilna, silna spółka będzie mieć już swoją dywidendę w cenie i nie każdego roku dostaniemy PZU jak w 2020. Według założeń tego przykładu w tym roku też trzeba PZU dokupić - i jak widzisz - już jest drożej. Wzrosły też wynagrodzenia, czyli zyski z dywidend znowu muszą być powiększone by je dogonić. Receptą na to jest rebalansowanie portfela i sprzedawanie tego, co sporo urosło. Ja taką strategię stosuję i skupiam się na tym gdzie szukać kolejnej okazji. Plus oczywiście realizacja zysków, zyski muszą być realizowane bo dają gotówkę potrzebną do kolejnych manewrów.
Inwestowanie dywidendowe ma sens jeżeli kupisz akcje za np 100000 zł i otrzymujesz np 5000 czyli 5% po 20 latach masz zwrot inwestycji ale nie wiesz po ile bedzie kurs .11 lat temu pewna spółka kosztowała 4,2 zł jedna akcja dzisiaj kurs jest 3,4 zł a dywidendy przez te 11 lat było 1,2 zł jednak inflacja zrobiła swoje i jesteśmy na minusie
super! daje duzo do myslenia i bardzo fajnie sie slucha. czekam na kolejne przemyslenia👀moze wiecej o tym jak wybierasz spolki. i kiedy kupujesz, czy patrzysz na cene
Przecież mówił że wartość akcji wychodzi z cen produktów spółek. Firmy mają swoją wartość i wartość będzie adekwatnie wyrównywana do wartości pieniądza w danym momencie
Wszystko super, tylko ile te 27000 po 20 latach będzie warte? Socjalistyczne rządy i banki centralne mogą sprawić, że na przykład tyle co dzisiaj 2700. Pamiętaj też, że na kontach IKE i IKZE nie ma podatku, ale jest prowizja maklerska.
Hej, dobra robota. Fajny odcinek, dobrze sie tego słuchało. Ciekawi mnie jak wyglądałyby takie kalkulacje gdyby inwestować bez dywidend np w ETF. A wogole najbardziej ciekawiło by mnie gdyby to podzielić na te dwa sposoby. Dzięki za Twoją pracę.
posłuchaj ostatniego nagrania Mateusza Samołyka o losowości w inwestowaniu, i porównaj długoterminowe inwestowanie w ETFy. Na pewno inwestowanie w akcje, a zwłaszcza dywidendowe daje więcej frajdy
Dzięki, obejrzałem to dobry materiał. Od jakiegoś czasu kupuje obligacje, a od roku mam ike w mBanku do tej pory nie wpłaciłem tam ani złotówki, nie potrafię zdecydować w co inwestować. Zawsze myślałem że będą to ETF-y, wydają mi się od początku od kiedy o nich usłyszałem, dobrą opcją dla mnie kiedy się z nimi oswoję cześć portfela będę chciał zainwestować w akcje. Niestety nie ogarniam tego wszystkiego na tyle by czuć się dobrze decydując na jakiś zakup. Dzięki za odpowiedź na poprzedni komentarz, będę sprawdzał kanał tego pana którego poleciłeś.
Ok, ale zapomniałeś o inflacji. 27k zł rocznej dywidendy po 20 latach będzie warte tyle co 17k dzisiaj, zakładając średnią inflację na poziomie 2% w ciągu ostatnich 20 lat. Szału nie ma. Przy tak długim oszczędzaniu pominięcie tego aspektu jest błędem.
Cześć. Do tej pory inwestowałem w spółkę dywidendową i przed odcięciem kursu sprzedawałem ja z zyskiem ( oczywiście kupując ją wcześniej po niższym kursie) większym niż sama dywidenda(bo ta jest opodatkowana). Zyskiem od razu reinwestowałem w tą samą spółkę po odcięciu kursu. I tak cyklicznie co rok. I niby wszystko fajnie bo unikam płacenia od razu podatku (tego od wypłaty dywidendy). Place go oczywiście w rozliczeniu rocznym od zysku. I tu pojawia się moja obawa. Zysk mam większy więc większy podatek a dodatkowo zakładając taka sama ilość akcji czy jak bym spółki nie sprzedawał i bym nie musial płacic podatku od zysku to nie wyszedł bym na tym korzystniej? Mówię przy założeniu fundamentalnie dobrej spółki której kurs w długiej perspektywie rośnie a co za tym idzie % dywidendy jest znacznie większy, bo liczony od wartości pierwszego zakupu. Pozdrawiam
Też trzymam się swojej strategii dywidendowej, ale z racji tego, że mieszkam w Holandii, inwestuję na tutejszym rynku, niemieckim, francuskim oraz amerykańskim - głównie akcje bądź etf'y sektorowe. Wybrałem po 1 firmie z Europy i z USA z każdego sektora z dobrą historią dywidendową i kupuję je na spadkach. Ciekawi mnie, co sądzisz o Global Connect na warszawskiej giełdzie - mimo kilku spółek tam notowanych, całkiem niezłe perełki, jak choćby Mercedes, Porsche bądź ASML.
Jaki to pasywny dochod, skoro musze go wciąż reinwestować? A z czego żyć? Żaden pasywny, jesli go będę wydawał będę cały czas na tym samym poziomie. Jeśli ma rosnąć, to muszę cały czas pracować bo oprocz reinwestowania muszę dopłacać. Błędne koło.
Twój kanał to jedno z najlepszych moich odkryć na YT ostatnimi czasy i nie ukrywam, narobiłeś mi ochoty na poważniejsze podejście do tematu inwestowania. Mam tylko jeden problem - całkowity początek tej drogi i brak środków początkowych, o których mówisz. Rozumiem, że inwestowanie zawsze się opłaca, ale o ile mniej to się opłaca zaczynając powiedzmy od 500zł kwoty początkowej i jakieś 200/mies = 2400 rocznie? Czy dywidenda wtedy nadal będą opłacalne, czy lepiej mniejszymi kwotami podejść do inwestowania pasywnego jak fundusze indeksowe i ETF?
Jest jedno małe ale. Załóżmy, że spółka wypłaca rokrocznie dywidendę, jednak jej kurs szybuje cały czas w dół. Więc teoretycznie mogę być dorobiony na dywidendzie z tej spółki ale jestem w plecy jeszcze więcej, gdyż kurs akcji spadł drastycznie. Czyli wniosek z tego taki, że w inwestowaniu dywidendowym, też trzeba mieć na uwadze jak zachowuje się kurs spółki.
Jeśli kurs spółki będzie szybować w dół to jest praktycznie niemożliwe żeby spółka wypłacała rosnąca dywidendę, jeśli widzimy, że dywidenda nie rośnie, lub spada to lepiej rozważyć pozbycie się takiej spółki.
Program super. Powiedz tylko wiecej o tych nie trafionych częściach inwestycji . One sie zdarzają każdemu . Zarobisz np. 7-10 % rocznie a potem tracisz na jakiejs spółce np. 3-4 % od całosci bo kurs zjechał o 40 % :) ja tak miałem .Pozdrawiam robisz doskonałą robotę .
Kurs jest istotny jak masz zamiar sprzedać akcje. Tu jest mowa o dywidendach. A przy niższym kursie kupujesz taniej i w efekcie stopa dywidendy jest wyższa. Poza tym jeżeli dokupujesz regularnie to uśredniasz cenę zakupu. Giełda to nie totolotek, nie kupujesz losowych spółek a chybił trafił. Oczywiście jak ktoś patrzy krótkowzrocznie tylko na aktualną stopę dywidendy, to może trafić gniota który będzie tylko spadał. Dlatego trochę wysiłku trzeba włożyć żeby wybrać odpowiednie spółki. Jak ktoś tego nie czuje to lepiej jak kupi ETFa na szeroki rynek.
@@marcinb.9885 Mnie nei tłumacz bo ja robie w dywidendach od 20 lat :) Tylko nowi nie widzą tego a potem wąty bo nikt im nie powiedział. :) Ja swoje robie na dywidendach juz dawno i styknie co roku mam coraz więcej. Czasami jest tak ze jakas spółka sie rozsypuje albo polityczne zawirowania zdejmuja spółke z półki do dywidendy jak z energią jako branżą i bankami było. Teraz młodzi słuchają tego a potem będą pluć na autora filmu . :) Mnie juz kurs na wielu spółkach naprawde nie interesuje bo juz mam zarobione powyżej 100 % :) Pozdrawiam
Wiesz co wszystko fajnie, ale wydaje mi się, że 4% dywidendy i 4% wzrostu rocznie to są hurraoptymistyczne założenia. Szanuję Cię za świetną pracę (i mam nadzieję, ze nie jesteś zły za pytania o pepco :P), ale pokazywanie giełdy w ten sposób spowoduje, że wiele osób poczuje się oszukanych, kiedy te założenia się nie sprawdzą. Ostatnie 2 lata nie są dobrym odzwierciedleniem rzeczywistości, bo mnóstwo spółek zrobiło 40-50% rocznie wyłącznie przez inflację (PZU, DOM, Ambra etc) Pozdrawiam
Mówiłem tutaj o horyzoncie 20 letnim, więc oszukane osoby będą mogły się zgłaszać dopiero za 20 lat od dzisiaj, a wtedy będę już dawno siedział w Meksyku ze zmienionym nazwiskiem i wąsem. Może faktycznie to 4% jest zbyt optymistyczne, ale tak ostatecznie z tych obliczeń wychodzi, że nawet to 2% wzrostu kursów akcji i dywidend rocznie daje przy zwiększaniu zarobków (co jest jednak kluczowe w inwestowaniu) realne szanse na niezłe kwoty z dywidend w przyszłości :) Ja w ogóle nie przywiązywałbym tutaj uwagi do konkretnych liczb, a bardziej do tej całej tendencji. W sensie nieważne czy będziemy sobie radzić lepiej, czy gorzej - ostatecznie powinno być całkiem okej :D BTW. ja się nigdy nie obrażam. Pepco to moja ulubiona inwestycja i zawsze chętnie odpowiem na pytanie.
Jak to jest z tym yield do Towjej ceny zakupu - czy nie interesuje mnie ile placi dywidendy do aktualnej ceny? Ja rozumiem koncept ze kupilem taniej i wzroslo i do mojej placi wiecej. Czy nie powinnismy rozpatrywac tego jaka jest alternatywa dla tego kapitalu? Przyklad z zycia: siostra kupila pare lat temu mieszkanie na wilanowie za 500k a teraz jest warte 1.8M. Wynajmuje ze 60k rocznie czyli stopa jej dywidendy jest zaokraglajac 12% ale dzis placi jej tak naprawde 3%. No po przeciez moglaby sprzedac dzis i pojsc wziac lokate na 5% i zarobic wiecej. Jakie to ma znaczenie ile kosztowalo kiedys? Wydaje mi sie ze powinnismy brac pod uwage alternatywna inwestycje z danego kapitalu. Bede wdzieczny za wyjasnienie bo autentycznie tego nie rozumiem :)
Witaj ;) dzięki za kolejny motywujący( utrzymujący w ryzach inwestycyjnych) filmik ;) fajnie się go ogląda/słucha ja po niespełna 4 latach inwestowania (minie w styczniu) mam stopę zwrotu w samych dywindendach około 5,7% ( już z odliczonym podatkiem) a bez podatku to jakieś 6,7% i już widzę lekkie efekty procentu składanego do taj pory nie wiedziałam czy mam dobre momentum inwestowania czy nie ale widzę ze tak, na szczęście środki które inwestuje nie są mi potrzebne przez najbliższe co najmniej 20 lat. Tylko nie wiem jakim już jestem inwestorem , i czy w ogóle mogę się takim nazwać, już doświadczonym czy dalej nie opierzonym, nadal luje się jak nieopierzony dzieciak w tej dziedzinie . Życzę więcej takich fajnych i motywujących filmów jak ten
Niestety, nie jest tak kolorowo. Wszystko jest opisane w opłatach i prowizjach XTB. Dywidendy zagraniczne są objęte najwyższym możliwym podatkiem "płatnik jest zobowiązany zastosować najwyższą przewidzianą przepisami lokalnymi stawkę podatku u źródła". Dla USA wynosi ona 30%, dla Czech, Portugalii i Szwajcarii - 35%. Do tych kwot trzeba dodać 19%. Jedynie co zostaje, to Polskie GPW z podatkiem w wysokości 19%, chyba że złoży się formularze do unikania podwójnego opodatkowania w USA, wtedy stawka wyniesie 15% + 4%. Warto było wspomnieć o tym fakcie na filmie, aby ktoś mógł uniknąć zaskoczenia, gdy ktoś otrzyma dywidendę i będzie musiał zapłacić 49% podatku.
15% masz w USA co ty za bzdury piszesz + twoj podatek w danym kraju czyli w polsce +4% po co wprowadzasz w bład. nigdzie na swiecie nie ma 30% + podatku
@@zyziek2926 nie czytasz ze zrozumieniem, napisałeś dokładnie to co ja. 15% + 4% występuje tylko i wyłącznie kiedy wypełnisz formularz podatkowy W-8BEN. Ale ma to zastosowanie tylko do Stanów zjednoczonych, na podstawie międzynarodowej do unikania podwójnego opodatkowania (Polska-USA). W przypadku innych krajów, są wybierane najwyższe stawki odpowiednie dla danego kraju, dzieję się tak ponieważ to nie ty przeprowadzasz transakcje a depozytariusz który prowadzi rachunek zbiorczy dla wielu klientów, i z racji że "Płatnik podatku nie posiada wiedzy na temat tożsamości klientów XTB (beneficial owners), a tym samym ich rezydencji podatkowej" to są od tych dywidend odprowadzane najwyższe możliwe podatki
Filmik rzeczywiście bardzo luźny ;) Nie sposób nie zauważyć następujących luk: 1. W jaki sposób wyliczyłeś, że kapitał 760 k wystarczy do życia z dywidend? Stosując znaną regułę 4% wychodzi, że na te 80k/rok musimy mieć kapitał minimum ok 2 mln zł. Jest jeszcze przecież inflacja. 2. Inwestowanie dywidendowe w sytuacji jak proponujesz osobie zarabiającej, jest raczej bez sensu. Musisz to rozliczyć z US (dodatkowa robota) i nie jest optymalne podatkowo. Skoro jest założenie, żeby reinwestować, to czemu nie inwestować w spółki/ETF akumulujące? Prościej i taniej. 3. WIG to grajdół. Trzeba mieć wiedzę i szczęście, żeby na tym rynku zarobić. WIG 20 jest w ostatnich 10 latach na stracie 16%, pomimo ostatnich wzrostów. Nie polecałbym tego indeksu z natury bezkrytycznym userom YT, co widać po komentarzach. 4. Założenie, że spółka może być z doopy, byle tylko płaciła dywidendę jest również mega naiwne. Przecież kapitał będzie ulegał degradacji, a jak będzie źle, to spółka obniży, albo zawiesi wypłacanie lub po prostu zbankrutuje.
Nie martw się. Wig 20 w 1994 roku był 2000 pkt, teraz też jest 2000 pkt, więc nic byś nie stracił a dywidenda Twoja. Także nie dyskutuj tylko inwestuj. Nawet jak nie zbijesz kokosów to chociaż diler zarobi. A tak poważnie to chyba za mądry jesteś, żeby Ciebie wcisneli na takie inwestowanie na 20 lat , gdzie inflacja za tylko ostatnie 3 lata to kilkadziesiąt procent. A zyski jak sam zauważyłeś za ostatnie 10 lat minus 16%. Jak byłby to dobry biznes to nikt by nie musiał na niego namawiać.
Dodam tylko że średnia krajowa netto w 1994 roku wynosiła 400 zł a teraz około 5000 zł. Czyli 2000 zł teraz a 2000 zł w 1994 roku to utata wartości 92 % Czyli ze 100 tyś kapitału zostaje tylko 8 tyś zł.
Natomiast jakby zainwestował ktoś 45 lat temu to 2000 zł w 1978 roku a 2000 zł teraz to utrata wartości około 99,99 % Czyli np ze 100 000 kapitału zostaje niecałe 10 zł. I taka prawda 100 000 zł z 1978 czy np 1993 roku to teraz 10 zł
@jmescalante2 Nom sprzedajac ksiazki i kursy xD
Jesteś moim najulubieńszym jutuberem inwestycyjnym. Mam 45 lat, jakiś tam majątek i dzięki Tobie zacząłem się uczyć inwestowania. Książki, YT, internet … I znów poczułem radość, ciekawość i efekt nowości! Radość z nabywania nowych umiejętności, radość z nauki. Bardzo za to dziękuję…
No 10 lat mniej mam niż ty i dokładnie to samo robię Polecam ci "walc wiedeński na Wall Street"
Moim jest phil konieczny
@@jasiekwszwajcarii5154 sprawdzę. Dzięki 👊
@@Panocek-oz4btwspółczuję
@@fander21 czemu? jestem jakies 200k pln na plus na krypto dzięki niemu
Mimo ze człowiek głęboko zaznajomiony z tematem to i tak słucha z zaciekawieniem. Fajnie się słucha. Powodzenia i oby tak dalej :)
Super odcinek. Niech procent składany będzie z nami wszystkimi 💪 Pozdrawiam
Dziękuje niech dywidenda będzie z Tobą.
👍 dobry kanał, ciekawe treści. Pewnie, że mimo wszystko twierdzę, że inwestowanie na giełdzie nie jest banałem, to jednak masz rację, że jest to ciekawe i warte zachodu.
Uwazam, ze popelniasz jeden dosc powazny blad w tej calej twojej kalkulacji. Te sumy z dewidend ktore podkreslasz w wypowiedzi jak 10 i 20 lat, przy zalozeniu jak szybko rosna ceny i spada wartosc pieniadza, nie beda warte duzo. Niestety ten punkt widzenia nauczylo mnie zycie i zachowanie sie mojego portfolio w okresie minionych 30 lat. Poza tym, swietna zabawa jesli traktuje sie tego typu inwestowanie tak troche z przymruzeniem oka. Za 20 lat to prawdopodobnie zeby przezyc miesiac, potrzebna bedzie kwota +20tys miesiecznie.
Heja, a może za jakiś czas film w temacie "Jak wychodzić z inwestowania" tzn. różne style życia po osiągnięciu FIRE, np. ulokowania wszystkiego w złoto, wycofywanie wpłat jedna po drugiej, z miesiąca na miesiąc.
Też chętnie posłuchałbym na ten temat.
Fajny motywujący filmik. Zacząłem interesować się tematem po przeczytaniu książki Roberta T.Kiyosaki "Bogaty ojciec, biedny ojciec" polecam. Mam 46 lat i zacząłem inwestować by pomóc synowi w przyszłości..
Słodkie
wystarczy że oddasz mu pieniądze z komunii, nie musisz nic inwestować, syn sam o siebie zadba.
Polecam wędkę a nie rybę. Lepsze efekty osiągniesz
on zmyślił treść tej książki, a dzisiaj już troche pierdoli
Hej.Też mam 46 lat na giełdzie jestem od 2008 roku ,nie mam willi ,nie jestem bogaczem .Książke czytałem ,autor książki zarabia właśnie na sprzedaży książek .Na giełdzie jest jak w lotto ,masz szczęście trafisz na dołek i sprzedać na górce .Sam teraz przemeblowuje portfel i zakładam nową strategie ,mniej pieniędzy w daną spółke za to więcej spółek ( 15 -20 spółek ) Pozdrawiam
Masz bardzo fajne podejście i mówisz w sposób jasny. Wiele osób z czasem zapomina o tym, że nie każdy wskoczy w temat i będzie wszystko rozumiał - rzucają nazwami wskaźników, angielskimi zamiennikami (co dla mnie jest w ogóle tragiczne, bo ani nie mówią po polsku, ani po angielsku). Na Twój kanał trafiłem przypadkowo, szukając czego innego i uważam, że dla początkujących to bardzo przystępne materiały - i mówię to jako doradca inwestycyjny z 8-letnim doświadczeniem (a prywatnie miłośnik epoki wikingów :D)
😊 dla zasięgu, świetny i bardzo pomocny content
Mam bardzo zbliżoną strategię do Twojej. Inwestowaniem zacząłem interesować się dopiero 2 lata temu, więc jestem na samym początku drogi, ale od kiedy "odkryłem" dywidendy, od razu zrozumiałem, że to podejście dla mnie. Ja dodatkowo inwestuję część środków w obligacje korporacyjne, czy to na Catalyst, czy to na emisjach publicznych. Wybieram takie z kapitalizacją kwartalną i niech odsetki wpływają na konto regularnie! :)
Dobrze się słucha, ciagle czekam na odcinek, w jaki sposób znajdować spółki z potencjalnym wzrostem
w Inteligentnym inwestorze Grahama jest napisane: "nie ma ścisłego związku miedzy inflacją a zmianami cen i rentownością akcji". Na PL rynku chyba właśnie takie coś obserwujemy - skumulowaną inflację za ostatnie dwa lata mamy dużo większą niż aktualna mała hossa na GPW
Wysłuchany podcast, i będę do tego materiału wracał co jakiś czas, i przede wszystkim w momentach kryzysu...
Robisz dobre filmy. Otwierają oczy na sprawy ważne do inwestora.
Świetna motywacja do nauki i rozwoju. Dzięki!
Wszystko fajnie. Dzięki za materiał, tylko trzeba mieć świadomość że wartość pieniądza się zmiana. I te 6 tys o których mówiłeś, nie do końca może nam zapewnić utrzymanie za 20 lat.
Zobacz ile na wartości nabywvzej stracił dolar na przestrzeni lat.
Pozdrawiam
Super końcówka! cieszę się że Ci zależy na jakości filmów a nie na robieniu contentu na siłę.
Powinieneś chyba jeszcze uwzględnić odcięcie dywidendy. Np. w pierwszym roku kwota po reinwestycji wynosiłaby 9,905 a nie 10,405. Nie zmienia to drastycznie argumentu, jaki chciałeś przedstawić, ale jakoś zabrakło mi tego elementu. Kciuk w górę za dobry materiał i całą dotychczasową pracę ;)
Hej, mam 40 lat i ten filmik otworzyl mi oczy… dzieki!!! Dzialam troche z finansami, ale nie pomyslem zupelnie o tym w ten sposob…. Zawsze patrzylem tylko na % vs kapital wlozony…
Pierwsze 126 lat inwestowania dywidendowego to tylko dokładanie... potem można kupić Czisa z MCDonalda ze zwrotu :D
no spoko, tylko ja po 5 latach juz mam z 50% budzetu rocznego z dywidend. Polecam. Wystarczy wiedziec, co sie kupuje.
W pierwszym miesiącu inwestowania zarobek rzędu 2500 zł a to jeszcze beż ani jednej dywidendy, także jakieś 120 a nie 126 lat 🤣
a ty co kupowales ? @@jacekkawior6693
@@tomaszmarczewski6237co kupiłeś?
A moge mieć jedno pytanko? Ile musiałeś włożyć żeby tyle wyciągać?@@jacekkawior6693
W ciemno łapka w górę a materiał zobaczę po 22:00 👍
Bardzo fajny materiał.Zaczelem się interesować inwestycjami i ten filmik mocno mnie zmotywował.😊
No dla mnie też najważniejszym argumentem jest to aby zamieniać kasę na udziały w najlepszych firmach świata. Bez względu na to jak im idzie teraz. Najważniejsze jak im idzie i będzie szło na przestrzeni lat. Tym bardziej, że na okrągło widzę, że gdy jednego kwartału były spadki bo wyniki gorsze od oczekiwań, to kolejny kwartał: wyniki lepsze od oczekiwań i tak średnia całego roku jest taka, że spółki dobrze obstawione na prawdę rosły. A gdyby nie inwestować pieniędzy tylko głupio wydawać jak kiedyś... to ja wolę nawet teraz te spółki co strasznie spadły od kiedy kupiłem, bo nawet one są fajne, bo dają informację o tym, że coś strasznie spadło. Miec dużo akcji i etf-ów i doglądać regularnie. Wtedy one nawet same mówią co się dzieje. Nawet ich spadki są ok, bo mówią o czymś, zwłaszcza etf-y, są jak wskaźniki rynku i wszystko ma swoje znaczenie. Nawet te wielkie spadki są źródłem informacji i podejmowania nowych decyzji 🙂
Warte posłuchania przede wszystkim dla rodziców którzy chcą pomoc swoim dzieciom start w życie (studia, biznes, pierwsza inwestycja)
Super !!! Dziękuję
świetny film! Właśnie chcę rozpocząć swoją przygodę z giełdą, budując właśnie portfel dywidendowy. Na dodatek z początkowym założeniem aby wpłacić 10 tys i dopłacać co miesiąc po tysiącu :D
Teraz wiem, że chyba ten tysiąc miesięcznie to nie przejdzie... bo KAŻDY wolny grosz będzie u maklera lądował :D :D
Dzięki za fajną dawkę motywacji! :)
Teraz tylko dobrze pierwsze spółki wybrać :)
rewelacja pozdrawiam z Edynburga !!!! dzieki za pomysly
Rynek w UK dziala inaczej, masz chociazby ISA. W Polsce bym sie bal tu mozna jednak cos z tego wyciagnac.
Dziękuję ❤
Super materiał! Dzięki wielkie
Dziekuje Ci za material, to ten odcinek ktory jest game changerem dla mnie zeby zaczac inwestowac :)
Wartościowy materiał 👍 Czy nie obawiasz się ryzyka politycznego związanego z posiadaniem spółek kontrolowanych przez skarb państwa? Czy wkładanie całego kapitału tylko w polski rynek to optymalny wybór? Może lepiej zdywersyfikować się geograficznie przez kupno spółek dywidendowych w USA, Niemczech, GB.
Super odcinek ❤ Sama też inwestuję dywidendowo na IKE i IKZE i zrobiłam podobne wyliczenia jak ty, z konkretnym planem, żeby na emeryturze nie musieć liczyć na ZUS. Uważam, że mamy super (nasze pokolenie), bo za czasów naszych rodziców nie było jak inwestować.
Mam podobne przemyślenia. Też co jakiś czas staram się tak "mentalnie doceniać" to, że tak naprawdę po dziesiątkach lat fatalnej i krwawej historii mamy możliwości i narzędzia, żeby budować majątek i takie fundamenty spokojnego i szczęśliwego życia. Trochę patetycznie to napisałem, ale już trudno :D powodzenia
Co kto lubi, ja uważam, że jest to obarczone pewnym ryzykiem, ja inwestuję już od 15 lat w metale ziem rzadkich i mogę stwierdzić, że ciężko byłoby zburzyć tego fundamenty, a zysk mam większy niż z dywidend. I tak np. wojna często niekorzystnie odbije się na tej formie inwestowania, a metale wręcz przeciwnie.
@@tratata3576powodzenia jak się obudzisz, ale będzie za późno 😅
Swietny filmik. Dzieki😊👍
Dzięki za ten materiał
Akurat kolejny odcinek do słuchania w trasie 😀
Komentarz dla zasięgow dziękuję
O, nowy film mojego ulubionego finansowego motywatora - idealnie do kawki :D
Ludzie lubią przykłady, więc ja podam swój i mam nadzieję, że kogoś zachęcę:
- jestem jeszcze kilka lat przed 30tką
- inwestuję na poważnie od 3 lat większość swoich zarobków
- roczne przepływy pieniężne jakie zgarniam (dywidendy, odsetki z obligacji i kont oszcz.) za 2023 będzie już o 1000 zł wyższy niż średnia krajowa
- żeby nie było wątpliwości - startowałem od zera, bez spadku albo darowizny od rodziców
Trochę konsekwencji i można samemu ufundować sobie 13tkę ;) Nie na emeryturze, ale już przed 30 ;)
Moim marzeniem (choć wydaje się realne) to być w stanie zrezygnować z pracy przed 50ką. Pewnie nadal będę pracował albo robił coś innego, ale marzy mi się ta wolność i swoboda.
🔥
Gratulacje. Bądź tylko ostrożny, bo być może trafił Ci się jednorożec i powtórzenie tak dużego sukcesu może być już niemożliwe. Zakładam, że piszesz o średniej krajowej + 1000 zł i to razy 12 w roku.
@@tomaszgolik3265 wydaje mi się, że w podanej kwocie jednak chodzi o sumę wszystkich miesięcy. Średnia krajowa to jakieś 7k. Osiągnąć tyle pasywnie w 3 lata można, przy sporych zarobkach i szczęściu. Osiągnąć 84 000 pasywnego dochodu rocznie (12x7K) w 3 lata to skrajnie mało prawdopodobne (nie niemożliwe, ale bądźmy szczerzy zarobki musiałyby być ogromne, żeby nie powiedzieć kosmiczne).
Zaszalejmy i ustalmy, że nasz kapitał przyniesie nam 10% dochodu pasywnego (co jest świetnym wynikiem) to musielibyśmy w te 3 lata mieć z milion (podatki itd - albo masakrycznie, niewyobrażalnie dużo szczęścia).
P.S.Tak czy inaczej wynik kilku tysięcy PLN pasywnego dochodu w trzy pierwsze lata (rozpoczynając od zera) to świetny wynik. Szczere gratulacje :)
@@tomaszgolik3265 dziękuję, oj nie, źle zostałem zrozumiany.
Mówię o łącznym yieldzie z całego roku. Takie kwoty co miesiąc to jeszcze marzenie 😁
Całe szczęście to raczej nie jednorożec, każdego roku słupek coraz wyżej i jest w miarę równo rozłożony pomiędzy różne spółki
@@PolishStocksTe 6 czy ile tam tysięcy, które wyciągnąłeś, to też zacny i perspektywiczny wynik.
Pracuj i się nie poddawaj, wszystko jest możliwe!
Dzieki za materiał!
Większość osób nagrywających filmy o inwestowaniu truje ciągle aby kupować akcje akumulujące a nie dystrybuujące że względu na odprowadzany podatek zmniejszający zyski. Po Twoim filmie zmieniam zdanie i biorę się po części za kupowanie tych drugich akcji🤓🤓🤓
"jakaś emotka "
-super materiał i powiem Ci że motywujące, nic tylko skończyć studia i wziąć się za zapier**nie ^^ choć przez kilka lat
Dziękuję, bardzo ciekawy materiał.
Bardzo dobry film.
Super😊nic dodać nic ująć
Dzięki za informacje 👍
bardzo fajny materiał również uwielbiam dywidendę
Uwielbiam Cię słuchać, ale boję się zadawać pytania :)
Dziękuję! Dlaczego? :D
Po prostu tematem inwestowania zainteresowałem się około 2 miesiące temu pomimo, że mam już 38 lat. Wcześniej rozwijałem się głównie w kierunkach inżynierskich takich jak mechanika, budowa maszyn, szeroko rozumiane DIY jako hobby. Moje zarobki są coraz większe i nie prowadzę konsumpcyjnego trybu życia, jednak po analizie Twoich filmów, stwierdzam, że inwestycyjny aspekt w moim życiu został zaniedbany. To jest całkowicie moja wina. Chciałbym to nadrobić ale zdaje sobie sprawę z niezbyt korzystnego położenia na lini czasu :) upelniam wiedzę inspirując się Twoimi koncepcjami jednak czasami powstają wątpliwości już w sferze praktycznej. Nie chciałbym po prostu zadawać fundamentalnych pytań i marnować Twój czas, ponieważ jak wiemy jest to zasób nieodnawialny. Jak sobie nie poradzę, to pytanie zadam, może tym samym sprowokuje dyskusje, która rozwieje wątpliwości u innych osób. Jeszcze raz dzięki, że chce Ci się tworzyć takie materiały. Wielki szacun.
Przeliczenia są nieubłagane i faktycznie mogą dać efekt kuli ale jako zwykły człowiek jednak trochę ciężko się skupić tylko na oszczędzaniu każdej wolnej kwoty i zwrotów na reinnwestycje. Czy nie sądzisz ze jednak spokojne oszczędzanie nie daje spokojnego życia za 20 lat a dopiero bardziej agresywne wyszukiwanie wielu spółek? To tak jakby dzis każdy zbierał pieniądze aż do starości i wtedy sobie pożyje:)
Dokładnie dokładnie i ja to odkładanie sobie robię tak trochę na tuningu ponieważ będę odkładał nie tysia ale 2 miesięcznie i to obcej waluty ponieważ już dawno temu się wyprowadziłem za granicę. Mój cel to mieć portfel dywidendowy który mi pozwoli spokojnie zjechać do naszego pięknego kraju i dalej inwestować spokojnie z mojego domku na wsi❤
Jaki ci wyszedl minimalny kapital? U mnie £560k zeby calkiem przjesc na zycie z dywidend.
@@michaewelina7983 no stary Gratuluję mnie to jeszcze zajmie dużo czasu nim dywidenda mi będzie mogła świadczyć wypłatę ale myślę że jak będę miał 1500 € to będę zadowolony już spokojny. Ja wtedy będę próbował zjeżdżać do kraju żeby po prostu móc za te 1500 w ogóle wyżyć bo tu gdzie mieszkam to 1500 Franków To jest mieszkanko dwupokojowe a w ładniejszych miejscach to kawalerka
@@jasiekwszwajcarii5154 W UK BATS placi oklo 10%, a Vodafone prawie 12%, wiec 150k i masz z glowy ;). A tak powaznie to jednak trzeba mocno sie zdywersyfikowac, jak spojzysz na czle FTSE 100 to placi ledwie 3.85% dywidedy. Skupiam sie na £ zeby nie brac ryzyka walutowego.
@@michaewelina7983 ja akurat obserwowałem Vodafone i nie będę jej kupować bo jakieś kłopoty mają w środku. No ja właśnie budując dopiero mój portfel kupuje takie spółki które płacą po 10 po 15% dywidendy No ale i nie tylko bo i ishares kupiłem który płaci tylko 4% ale to ze względu na wysokie stopy. Ja jestem za granicą także mogę więcej trochę wpłacać niż bym był w Polsce z kolei korzystać z tego portfela chcę Dopiero jak właśnie zjadę do Polski Kumasz o co chodzi 😃
Wspaniały materiał. Niestety ja nie umiem , i chyba przerasta mnie wyszukiwanie rodzynek wsrod spółek. Ja na razie na IKE ładuje limity i za to kupuje VWCA, a za reszte nadwyzek EDO. Co prawda jest jest to okrutnie nudne, no ale lepsze to niz kisic w skarpecie albo przeżerać
może i nudne ale w długiej perspektywie powinno się okazać jako jedna z najlepszych inwestycji ;)
@@armi2251 na to liczę, i tego się trzymam. Chodź i tam są różne dylematy🤗 człowiek wypełnił limit na początku roku, a teraz spadki i chętnie by dokupił, ale niestety nie można 😂
@@areka.8978 ja uzupełniam ike potem ikze - jak jest jeszcze rezerwa to XTB a do tego wszstkiego EDO. By nie mieć dylematu dopłacam co drugi m-c by uśredniać w ciągu roku
Jestem w podobnej sytuacji, perspektywa inwestowanie bezpośednio w akcje jest kusząca, brzmi ekscytująco, ale mnie też to chyba przerasta i też mam wątpliwości czy się do tego nadaje.
Inwestowanie ETFowie jest jak najbardziej okej! Nie dajcie się wytrącić z raz obranej strategii, szczególnie właśnie podczas spadków. Ja bym ewentualnie w takim przypadku nadal trzymał się ETFów, a zaczął sobie na próbę słuchać/uczyć się o pojedynczych spółkach i ewentualnie w pewnym momencie można sobie pozwolić za jakieś drobne kwoty zbudować jakiś mały portfel aktywny. Trzeba pewnie tylko pamiętać, że raczej powinien być to też portfel zdywersyfikowany i inwestowanie aktywne nie polega na wybraniu 3-4 spółek, a po prostu na samodzielnym zbudowaniu takiego ETFa mając jednocześnie świadomość, że i tak większość informacji nam umknie lub będzie nie do przewidzenia.
Dzieki za materiał.
Wspaniały odcinek! Czysta kalkulacja, a przez to motywacja do inwestowania!
tylko że giełda to nie jest czysta kalkulacja, a szczęście i przypadek
@@VEKYR900 a nie można tutaj zastosować statystyki i rachunku prawdopodobieństwa?
Fajny materiał. Musze pokazać dzieciom bo ja już jestem za stary ale dla nich jest jeszcze szansa
Zrobiłem podobną tabelkę, również startując od 10 tys. zł. Wzrost coroczny wynagrodzenia: 5%. Wzrost kursu akcji: 5% rocznie. Zawsze kupuję za 20% rocznego wynagrodzenia po aktualnym kursie. Spółki zawsze wypłacają 5% dywidendę względem aktualnego kursu. Inflacja też 5%. Po odjęciu Belki całość dywidend reinwestuję. Wiesz co mi wyszło? Że po 20 latach wynagrodzenie wyniesie 13,2 tys / mies. wartość roczna dywidend wyniesie 3 ówczesne wynagrodzenia, w ciągu 20 latach wpłacę 48 wynagrodzeń a wartość akcji po upływie 20 lat wyniesie 75 ówczesnych wynagrodzeń.
To przy takich założeniach lepiej dać. Sobie spokój z akcjami i narazie kupować obligacje
@@Piotr-fo6tk to nie od samych założeń zależy ale od faktów. Zdrowa, stabilna, silna spółka będzie mieć już swoją dywidendę w cenie i nie każdego roku dostaniemy PZU jak w 2020. Według założeń tego przykładu w tym roku też trzeba PZU dokupić - i jak widzisz - już jest drożej. Wzrosły też wynagrodzenia, czyli zyski z dywidend znowu muszą być powiększone by je dogonić. Receptą na to jest rebalansowanie portfela i sprzedawanie tego, co sporo urosło. Ja taką strategię stosuję i skupiam się na tym gdzie szukać kolejnej okazji. Plus oczywiście realizacja zysków, zyski muszą być realizowane bo dają gotówkę potrzebną do kolejnych manewrów.
Inwestowanie dywidendowe ma sens jeżeli kupisz akcje za np 100000 zł i otrzymujesz np 5000 czyli 5% po 20 latach masz zwrot inwestycji ale nie wiesz po ile bedzie kurs .11 lat temu pewna spółka kosztowała 4,2 zł jedna akcja dzisiaj kurs jest 3,4 zł a dywidendy przez te 11 lat było 1,2 zł jednak inflacja zrobiła swoje i jesteśmy na minusie
Pozytywny przekaz. Jest moc💪💪💪
Świetne, respect.
super! daje duzo do myslenia i bardzo fajnie sie slucha. czekam na kolejne przemyslenia👀moze wiecej o tym jak wybierasz spolki. i kiedy kupujesz, czy patrzysz na cene
Super materiał, jak zawsze zresztą .
Super, pozdrawiam
Brakuje jednej rzeczy, czyli zmiany wartością pieniądza w czasie…bo za takie 20 czy 40 lat to bedzie miało kolosalne znaczenie
Przecież mówił że wartość akcji wychodzi z cen produktów spółek. Firmy mają swoją wartość i wartość będzie adekwatnie wyrównywana do wartości pieniądza w danym momencie
Dziękuję
Wszystko super, tylko ile te 27000 po 20 latach będzie warte? Socjalistyczne rządy i banki centralne mogą sprawić, że na przykład tyle co dzisiaj 2700. Pamiętaj też, że na kontach IKE i IKZE nie ma podatku, ale jest prowizja maklerska.
Jak dla mnie zrób jeszcze odcinek o odcięciu dywidendy. Jak to działa i czym jest.
Dobra robota!
Pozdrawiam
Najpierw inwestycja w siebie - potem szybkie zwiększenie zarobków - z drugiego progu warto już inwestować w IKZE.
Hej, dobra robota. Fajny odcinek, dobrze sie tego słuchało.
Ciekawi mnie jak wyglądałyby takie kalkulacje gdyby inwestować bez dywidend np w ETF. A wogole najbardziej ciekawiło by mnie gdyby to podzielić na te dwa sposoby. Dzięki za Twoją pracę.
posłuchaj ostatniego nagrania Mateusza Samołyka o losowości w inwestowaniu, i porównaj długoterminowe inwestowanie w ETFy. Na pewno inwestowanie w akcje, a zwłaszcza dywidendowe daje więcej frajdy
Dzięki, obejrzałem to dobry materiał.
Od jakiegoś czasu kupuje obligacje, a od roku mam ike w mBanku do tej pory nie wpłaciłem tam ani złotówki, nie potrafię zdecydować w co inwestować.
Zawsze myślałem że będą to ETF-y, wydają mi się od początku od kiedy o nich usłyszałem, dobrą opcją dla mnie kiedy się z nimi oswoję cześć portfela będę chciał zainwestować w akcje.
Niestety nie ogarniam tego wszystkiego na tyle by czuć się dobrze decydując na jakiś zakup.
Dzięki za odpowiedź na poprzedni komentarz, będę sprawdzał kanał tego pana którego poleciłeś.
Dzięki 😊
Komentarz dla zasięgu :)
Ok, ale zapomniałeś o inflacji. 27k zł rocznej dywidendy po 20 latach będzie warte tyle co 17k dzisiaj, zakładając średnią inflację na poziomie 2% w ciągu ostatnich 20 lat. Szału nie ma. Przy tak długim oszczędzaniu pominięcie tego aspektu jest błędem.
Udanych inwestycji
Dobre. Dzieki
Masz bardzo dobra dykcję:)
Dziękuję! :D W szkole podstawowej jeździłem na konkursy recytatorskie, ale nic nigdy nie wygrałem :(
Słucham sobie Twoich audycji jak mantry. Potrzebuję ich, bo zastępują mi niepotrzebne ruchy na moim portfelu.
Taktyczny komentarz dla zasięgów. W20 to the moon.
spokuj ducha osiąga się z 2,5 M kapitału bez ciągłego sprawdzania czy spółka nadal wypłaca diw Film ekstra i fajnie się ciebie słucha Tak 3maj
Cześć. Do tej pory inwestowałem w spółkę dywidendową i przed odcięciem kursu sprzedawałem ja z zyskiem ( oczywiście kupując ją wcześniej po niższym kursie) większym niż sama dywidenda(bo ta jest opodatkowana). Zyskiem od razu reinwestowałem w tą samą spółkę po odcięciu kursu. I tak cyklicznie co rok. I niby wszystko fajnie bo unikam płacenia od razu podatku (tego od wypłaty dywidendy). Place go oczywiście w rozliczeniu rocznym od zysku. I tu pojawia się moja obawa. Zysk mam większy więc większy podatek a dodatkowo zakładając taka sama ilość akcji czy jak bym spółki nie sprzedawał i bym nie musial płacic podatku od zysku to nie wyszedł bym na tym korzystniej? Mówię przy założeniu fundamentalnie dobrej spółki której kurs w długiej perspektywie rośnie a co za tym idzie % dywidendy jest znacznie większy, bo liczony od wartości pierwszego zakupu. Pozdrawiam
Tez mnie to właśnie bardzo ciekawi, czy nie bardziej opłacalne jest po prostu trzymanie i zwiększanie niż takie fluktuacyjne ruchy
☺️ dzięki
Wielkie dzięki za Twoje materiały
Też trzymam się swojej strategii dywidendowej, ale z racji tego, że mieszkam w Holandii, inwestuję na tutejszym rynku, niemieckim, francuskim oraz amerykańskim - głównie akcje bądź etf'y sektorowe. Wybrałem po 1 firmie z Europy i z USA z każdego sektora z dobrą historią dywidendową i kupuję je na spadkach.
Ciekawi mnie, co sądzisz o Global Connect na warszawskiej giełdzie - mimo kilku spółek tam notowanych, całkiem niezłe perełki, jak choćby Mercedes, Porsche bądź ASML.
zbyt optymistyczne założenia np. akcje coraz droższe... a gdzie inflacja i możliwość banktructwa firm?
Fajny odcinek
Jaki to pasywny dochod, skoro musze go wciąż reinwestować? A z czego żyć? Żaden pasywny, jesli go będę wydawał będę cały czas na tym samym poziomie. Jeśli ma rosnąć, to muszę cały czas pracować bo oprocz reinwestowania muszę dopłacać. Błędne koło.
super dzieki
Dobra robota
Twój kanał to jedno z najlepszych moich odkryć na YT ostatnimi czasy i nie ukrywam, narobiłeś mi ochoty na poważniejsze podejście do tematu inwestowania. Mam tylko jeden problem - całkowity początek tej drogi i brak środków początkowych, o których mówisz. Rozumiem, że inwestowanie zawsze się opłaca, ale o ile mniej to się opłaca zaczynając powiedzmy od 500zł kwoty początkowej i jakieś 200/mies = 2400 rocznie? Czy dywidenda wtedy nadal będą opłacalne, czy lepiej mniejszymi kwotami podejść do inwestowania pasywnego jak fundusze indeksowe i ETF?
Jest jedno małe ale. Załóżmy, że spółka wypłaca rokrocznie dywidendę, jednak jej kurs szybuje cały czas w dół. Więc teoretycznie mogę być dorobiony na dywidendzie z tej spółki ale jestem w plecy jeszcze więcej, gdyż kurs akcji spadł drastycznie. Czyli wniosek z tego taki, że w inwestowaniu dywidendowym, też trzeba mieć na uwadze jak zachowuje się kurs spółki.
Jeśli kurs spółki będzie szybować w dół to jest praktycznie niemożliwe żeby spółka wypłacała rosnąca dywidendę, jeśli widzimy, że dywidenda nie rośnie, lub spada to lepiej rozważyć pozbycie się takiej spółki.
Super😊
Sprawdźcie spółkę Lena Lighting. Dywidenda nie powala ale jest spora perspektywa wzrostu. Pozdrawiam divariatow.
Wszystko zależy za ile kupisz ,kurs spadł a inflacja poszła do góry
Program super. Powiedz tylko wiecej o tych nie trafionych częściach inwestycji . One sie zdarzają każdemu . Zarobisz np. 7-10 % rocznie a potem tracisz na jakiejs spółce np. 3-4 % od całosci bo kurs zjechał o 40 % :) ja tak miałem .Pozdrawiam robisz doskonałą robotę .
Kurs jest istotny jak masz zamiar sprzedać akcje. Tu jest mowa o dywidendach. A przy niższym kursie kupujesz taniej i w efekcie stopa dywidendy jest wyższa.
Poza tym jeżeli dokupujesz regularnie to uśredniasz cenę zakupu.
Giełda to nie totolotek, nie kupujesz losowych spółek a chybił trafił.
Oczywiście jak ktoś patrzy krótkowzrocznie tylko na aktualną stopę dywidendy, to może trafić gniota który będzie tylko spadał.
Dlatego trochę wysiłku trzeba włożyć żeby wybrać odpowiednie spółki.
Jak ktoś tego nie czuje to lepiej jak kupi ETFa na szeroki rynek.
@@marcinb.9885 Mnie nei tłumacz bo ja robie w dywidendach od 20 lat :) Tylko nowi nie widzą tego a potem wąty bo nikt im nie powiedział. :) Ja swoje robie na dywidendach juz dawno i styknie co roku mam coraz więcej. Czasami jest tak ze jakas spółka sie rozsypuje albo polityczne zawirowania zdejmuja spółke z półki do dywidendy jak z energią jako branżą i bankami było. Teraz młodzi słuchają tego a potem będą pluć na autora filmu . :) Mnie juz kurs na wielu spółkach naprawde nie interesuje bo juz mam zarobione powyżej 100 % :) Pozdrawiam
Dziękuję..
Motywujący filmik, dzięki.
Nagrywaj więcej o FIRE :)
Jak rozliczyć się z tych dywidend, które się otrzymuje, zarówno z zagranicy jak i z pl?
Wiesz co wszystko fajnie, ale wydaje mi się, że 4% dywidendy i 4% wzrostu rocznie to są hurraoptymistyczne założenia.
Szanuję Cię za świetną pracę (i mam nadzieję, ze nie jesteś zły za pytania o pepco :P), ale pokazywanie giełdy w ten sposób spowoduje, że wiele osób poczuje się oszukanych, kiedy te założenia się nie sprawdzą.
Ostatnie 2 lata nie są dobrym odzwierciedleniem rzeczywistości, bo mnóstwo spółek zrobiło 40-50% rocznie wyłącznie przez inflację (PZU, DOM, Ambra etc)
Pozdrawiam
Mówiłem tutaj o horyzoncie 20 letnim, więc oszukane osoby będą mogły się zgłaszać dopiero za 20 lat od dzisiaj, a wtedy będę już dawno siedział w Meksyku ze zmienionym nazwiskiem i wąsem.
Może faktycznie to 4% jest zbyt optymistyczne, ale tak ostatecznie z tych obliczeń wychodzi, że nawet to 2% wzrostu kursów akcji i dywidend rocznie daje przy zwiększaniu zarobków (co jest jednak kluczowe w inwestowaniu) realne szanse na niezłe kwoty z dywidend w przyszłości :) Ja w ogóle nie przywiązywałbym tutaj uwagi do konkretnych liczb, a bardziej do tej całej tendencji. W sensie nieważne czy będziemy sobie radzić lepiej, czy gorzej - ostatecznie powinno być całkiem okej :D
BTW. ja się nigdy nie obrażam. Pepco to moja ulubiona inwestycja i zawsze chętnie odpowiem na pytanie.
Jak to jest z tym yield do Towjej ceny zakupu - czy nie interesuje mnie ile placi dywidendy do aktualnej ceny? Ja rozumiem koncept ze kupilem taniej i wzroslo i do mojej placi wiecej. Czy nie powinnismy rozpatrywac tego jaka jest alternatywa dla tego kapitalu? Przyklad z zycia: siostra kupila pare lat temu mieszkanie na wilanowie za 500k a teraz jest warte 1.8M. Wynajmuje ze 60k rocznie czyli stopa jej dywidendy jest zaokraglajac 12% ale dzis placi jej tak naprawde 3%. No po przeciez moglaby sprzedac dzis i pojsc wziac lokate na 5% i zarobic wiecej. Jakie to ma znaczenie ile kosztowalo kiedys? Wydaje mi sie ze powinnismy brac pod uwage alternatywna inwestycje z danego kapitalu. Bede wdzieczny za wyjasnienie bo autentycznie tego nie rozumiem :)
zawsze możesz obstawić a mimo to ostatecznie nigdy nie wiadomo co się wydarzy
Witaj ;) dzięki za kolejny motywujący( utrzymujący w ryzach inwestycyjnych) filmik ;) fajnie się go ogląda/słucha ja po niespełna 4 latach inwestowania (minie w styczniu) mam stopę zwrotu w samych dywindendach około 5,7% ( już z odliczonym podatkiem) a bez podatku to jakieś 6,7% i już widzę lekkie efekty procentu składanego do taj pory nie wiedziałam czy mam dobre momentum inwestowania czy nie ale widzę ze tak, na szczęście środki które inwestuje nie są mi potrzebne przez najbliższe co najmniej 20 lat. Tylko nie wiem jakim już jestem inwestorem , i czy w ogóle mogę się takim nazwać, już doświadczonym czy dalej nie opierzonym, nadal luje się jak nieopierzony dzieciak w tej dziedzinie . Życzę więcej takich fajnych i motywujących filmów jak ten
mam z nieruchomości 8%, dzięki
Niestety, nie jest tak kolorowo. Wszystko jest opisane w opłatach i prowizjach XTB. Dywidendy zagraniczne są objęte najwyższym możliwym podatkiem "płatnik jest zobowiązany zastosować najwyższą przewidzianą przepisami lokalnymi stawkę podatku u źródła". Dla USA wynosi ona 30%, dla Czech, Portugalii i Szwajcarii - 35%. Do tych kwot trzeba dodać 19%. Jedynie co zostaje, to Polskie GPW z podatkiem w wysokości 19%, chyba że złoży się formularze do unikania podwójnego opodatkowania w USA, wtedy stawka wyniesie 15% + 4%. Warto było wspomnieć o tym fakcie na filmie, aby ktoś mógł uniknąć zaskoczenia, gdy ktoś otrzyma dywidendę i będzie musiał zapłacić 49% podatku.
15% masz w USA co ty za bzdury piszesz + twoj podatek w danym kraju czyli w polsce +4% po co wprowadzasz w bład. nigdzie na swiecie nie ma 30% + podatku
@@zyziek2926 nie czytasz ze zrozumieniem, napisałeś dokładnie to co ja. 15% + 4% występuje tylko i wyłącznie kiedy wypełnisz formularz podatkowy W-8BEN. Ale ma to zastosowanie tylko do Stanów zjednoczonych, na podstawie międzynarodowej do unikania podwójnego opodatkowania (Polska-USA). W przypadku innych krajów, są wybierane najwyższe stawki odpowiednie dla danego kraju, dzieję się tak ponieważ to nie ty przeprowadzasz transakcje a depozytariusz który prowadzi rachunek zbiorczy dla wielu klientów, i z racji że "Płatnik podatku nie posiada wiedzy na
temat tożsamości klientów XTB (beneficial owners), a tym samym ich rezydencji podatkowej" to są od tych dywidend odprowadzane najwyższe możliwe podatki
Super motywujący materiał jak zawsze. Mam pytanie z innej beczki. Jakiego mikrofonu używasz? Bo audio jest petarda!
To się nazywa motywacja😀🤩