【注目の資産運用！】プロ投資家がおすすめする！5％高利回りの安定資産とは？
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- Опубліковано 11 кві 2023
- 馬ちゃんこと、経済アナリストの馬渕磨理子です🐴✨
株式クラブの皆さん、今日も見てくれてありがとうございます😊
本日は、債券についてお話いたします✨
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#投資 #株 #経済 - Навчання та стиль
美人の人はちょっと鼻持ちならないところがあるので嫌いですが、馬ちゃんは美麗でもカラッとして率直な物言いで、論理的に説明してくれるところが好きです。 というか説明を聞いているといつの間にかなるほどと頭の中に残るので勉強になります。 私も投資の経験は長いのですが、自分で投資判断を始めたのは6年前からです。さらに3年前からはポートフェリオを組むようにしたら利益が格段に増えるようになりました。 その一つは高配当株です。1年前に6銘柄を購入し、今年はさらに8銘柄を追加しました。（取得金額は約1千万円で現在の平均利回りは5.2％です） メインはインディックス投資信託をポートフェリオ組み込みました。（債権、リート、先進国株、日経平均株、新興国株） 今後もこのチャンネルで勉強したいと思います。
馬渕先生本当に理解しやすい債券投資の話しありがとうございます。為替差額もかなり影響するので他の先生が
今がアメリカ債券買い時～と度々言われるのは100％正しくない説明がよく理解できました。
ちなみに私はトヨタの社債を買っているから、仕事では怒られているけれど、個人的にはトヨタに金を貸している優越感がある。
小心者の庶民のささやかな楽しみです。銀行の利率より絶対に良いです。トヨタが5年、10年後に破産するとは思えない。
お師匠さんお疲れさまです。
債権勉強になりました。投資信託と株にオールベットだったのでリスクヘッジにはもってこいだなと思いました。金利上昇で景気後退しても債権の方でカバーが期待出来そうだなと思いました。
早速、SBI証券使っているのでポートフォリオに組み込もうと思います。ありがとう馬ちゃん!
小林さんもどういう債権に目星をつければ良いかの質問グッジョブ。助かります✌
またまた詳しく、わかりやすい解説ありがとうございます。参考にします
あなたも
せんせい
先生
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ざいてく
財テク
の
べんきょう
勉強
してるんですか
とにかく、なんでも少量買って体験するのが一番ですね。私は安定運用になりそうでならない債券投資やめました。今は常に現金比率を高めておいて、株が暴落したときに目当ての高配当株を買い増しするという覚悟を持ってマーケットに居続けています。コロナショックからまだ3年だから、しばらくは心配しなくてもいいと思うけど、暴落してくれないと買えないし、上がればそれでOKという平和なマインドです。最近は時々日経平均をヘッジ売して何度か踏まされてます。日本株強いですね。
お疲れ様です。いつも解りやすい解説ありがとうございます。
なぜ、昨年のアメリカ債券市場が下落(暴落？！)していったのか あらためてよく理解できました。
いつも分かりやすい説明ありがとうございます！
債券の仕組みがしっかり理解できました。ありがとうございます。
財務管理も行っていますか？あなたのセリフは何ですか?あなたから学びたいです。
いつもわかりやすい解説ありがとうございます。
今更なのですがそもそも債券の格付けをしているs&pやムーディーズ？のような格付機関は信用できるのでしょうか？
映画『マネーショート』の印象が強すぎて…
もちろんそれ以降はキッチリされているとは思いますがそのあたりのことも教えていただきたいです。
今…個人向け債券てヤッパリ勉強しないと手を出しづらいですね~
飄々とした表情で語るのは肝が据わっている…
今日もありがとうございます！
高利回り！
いつもありがとうございます!
今まで債権は買ったことがなかったけど興味がわきました
なるほどこの動画当時は10年の外国債券では為替リスクはあるけど
ドル円が150円や80円はないよねぇなんて言ってたんですね
それが2023年末には簡単に150円いきましたけど
🦛ちゃん、毎日勉強になります。😊
格付けの話が出てきましたが、リーマンショックで混乱したのは例えば格付けがAAAで最上位なのに破綻して格付け自体信用できないといった状況があったためと記憶しています。なので今格付けが信用出るならどこをどう改善したから信用できのですよといった情報があれば教えて頂きたいです。
金利が上がると債券価格は下がるの説明は非常に分かりやすかったです。他のyoutuberはその事実しか述べないので、、、
債券の構成比を高めようと思って、少し前から銀行系の社債を中心に買ってますが、品切れの様な感じです。軍資金がないから仕方ないけど、、
SBねぇ 私は買いません。
嚙み砕いた解説⤴⤴⤴⤴⤴⤴⤴⤴馬渕さん何時も有難うございます。拡散
短期金利と長期金利の解説もお願いできると嬉しいです。
それぞれどういうときに上がったり下がったりするのか。
毎日ありがとうございます。がんばれ馬渕様
格付けがまた、信用できんのよ、これが。
TV番組同様のクオリティの高さで視聴率爆上げですね！
わかりやすい！
分かりやすく登録しました 最近戸建てを売却しマンションを購入 銀行預金に入れておいてもしょうがないので、株、債券などを検討しています。今日も銀行に行って説明を聞いてきましたが結構代理店制度が多くやはり証券会社直接か来年nisaの変化を待つか、wealthに100万ぐらい入れて試すか迷っています。今日の動画では債券を買うのが良いように思いますが、投資額は500万ぐらいを考えております。どのようにすれば良いかアドバイスがあれば教えて下さい。ハイリスクハイリターンは望んでおりません、老後の足しに少しでもなればと思い 無理ないところで考えております。宜しくお願い致します。
リーマンの時の格付け云々の話が出てきて、格付けをしっかり見ましょうと言っておられたが
あの時、リーマンブラザーズもベアスターンズもAAAの格付けがされていた。
サブプライム債も高い格付けがされていた。
馬渕さんは若いから知らないのかも知れないが、あれで格付けはいい加減だとバレてしまった。
ビッグショートと言う映画を一見されることをお薦めしたい😊
マネーショートではなくて？
英語版のタイトルはビックショートなんだね、失敬失敬。
でもそもそも格付けがいい加減というか投資ってそもそもそういうもんでしょって話で片付くよね
日本ではマネーショートて言うんですね。マネーショートて資金不足ていう意味ですよね。
別に資金不足をテーマにした映画ではないんですがねw
本編もお美しい。債権、購入検討してたので、めっちゃ参考になりました。
毎回、ためになる動画ありがとうございます。
ドル建てと円建てでアメリカの再建を買う場合、これから円高になるときは円建てで買う方がいいのでしょうか？
馬淵さんの話を聞いたら納得しますねー。自分も50代に入ります。投資気になっています。積み立てニーサ始めたばかりですが、この動画を見てますます気になって来ました。勉強って大事ですねー。
動画ありがとうございます。
SBIは楽天に比べると画面がわかりづらくて、改善して欲しいなと思います。
ただ債券ラインアップ確かにはピカイチですね。 為替手数料も低く抑えることができますし。 期間やロットも選択肢豊富で分散もしやすい感じです。楽天はIFA経由での販売が多いようです。
有難うございます🙇
お金ないのでSBIで社債、米国債買ってますが、20万ドルほどあればIFA経由で劣後債欲しいですよね。
いつも有益な情報ありがとうございます。
長期の債権を購入して円高になった場合の懸念をしていましたが、
満期の時に元本を外貨で償還して、外貨MMF等に入れておいて、
為替が戻った段階で円転すれば良いと思うのですが。
但し、満期時点で税金の計算が行われますが。
自分は外貨に入れているお金は ずーっと外貨のままにしています。
円転して、再度 ドル転等すると、為替手数料も取られるので、外貨を持ち続ける方がお得と考えています。
なるほど。参考にします！
昔、ある企業の転換社債を購入したことがあります。現在でも同じ商品はあるのでしょうか？
わかりやすい
勉強になります！
参考になります。😁
馬渕先生ありがとうございます。大変勉強になります。馬渕先生は最高です。♥♥♥
アシスタント男性のリアクションが新鮮。円の高金利時代を知らないとそうなるのも無理ないね
クレディ・スイスが発行する社債なら、完全に信用してしまいますよねぇ～。
最近、債券ETFを買うようになりました
再建のお話出ましたんで 、流れでぜひMMFのお話も聞けたらありがたいです！
税金の話とかも絡めていただけるとさらにありがたいです…！！
再建ちゃう、債券でした…😅
マイクロ法人口座のポートフォリオとして債権を検討していますが、今は為替ヘッジが心配ですね。。
今後もローンは考えてないし、日本も金利上がらないかな😀
パカラパカラ！
今日もありがとうございます✨😊
相変わらず、明解👍️
etfのaggは配当金３％ありませんがこれも債権ですか？
非常~にわかり易い‼️😊
ゼロクーポン債の方が利付債より複利効果があっていいと聞きましたが本当ですか？
コメ1かな❤馬チャン🎉ありがとー
利下げになれば爆上げする長期債券のETF買おう
いつも有益な情報ありがとうございます。
株の場合、買い手と売り手の価格が形成された価格で売買が成立します。
しかし、既存債権の場合、証券会社等の提示価格で購入します。
売り手の数量や価格が提示されていないのに、購入できる事に疑問があります。
その辺の説明もあると良かったと思います。
既存債権の場合 証券会社がバッファーとして保有していて、
投資家はそのバッファーを使って売買をしているのかとも考えましたが．．．
判りやすくていいですが、内容は初歩的な常識なので、初心者向けですね。ただ、メリットを強調しすぎていて、「発行体（企業など）が倒産・破綻したら紙くずになる」というデメリットをサラっとしか説明していないし、為替リスクもあまりきちんと説明していないので、そもそも信用できません。それでも、絶賛しているコメントが多いのが不思議。
この動画を見て債券投資した初心者が損失を出さないことを祈ります。
トヨタモーターコーポレーションの米国ドル建て社債、魅力的ですね。利回り高いし。
シリコンバレー銀行が倒産して立て続けに銀行不安がありますが、先日債券でも株より先に現金が戻らない商品があるのを聞きました。どうしてそうなったのか知りたいです！
小林さん、投資信託 = 株式 ではありませんよ。債権を組み込んだ投資信託もありますよ。😊
過去の動画も見て金融知識を高めています！
こりゃ、いい話聞いたわ！
米国債を買うか、米長期債券ETFを買うか、どちらかで迷っています。どっちがいいと思いますか？
新しいことを試してみることができます
同じように、大昔、豪ドル債（仕組み債を含む）の販売が行われました、ご存じの通り、政策金利が低下し、塩漬けになったケースをいっぱい知っています。くれぐれも、皆様ご注意くださいね。
11:51 円ドル 150円が見えてきましたけど😂
外国債券は為替の変動幅が利回りより大きいから、豪ドルで下手こいた
為替は両替往復手数料で1%2%取られる事もあるので、余程長期で勝ち目が不安なら、手出ししない方が良いね、
豪ドル5年間で最低70円最高95円まで動いたからね
怖い((( ；ﾟДﾟ)))でしょ
債券も昨今の株式みたいに最低単価を下げてくれないだろうか😅
🐮🐂パカラッパカラッ🐄🐃
今日も大変勉強になりました。
有難うございます。
私は外国人ですが、今は投資の知識を勉強しています
凄く勉強しました。
日本もゲインに対して税金はどうなんでしょう？アメリカは課税されるので、保険とかへの貯蓄は非課税になるのでDiversityで比率大っきいです。マーケット下がろうが0以下にはならないので。
高齢ならマーケットリスクはあまり取りたくないですよね。
債権は難しいよほとんどクロスだし尻があるから塩漬けできんし投資家は仕事だから結果出さんといかんから手を出すけど のろまな亀は干物になる 塩漬けのほうがいいと思う
MMFの解説もぜひお願いします
ソフトバンクグループの社債ちょっと…リスクが…
多分お前の会社の方が先に潰れるから安心しろ😊
それでリスクならもうなんの金融商品も変えなくない？🤣
債券の基本的なしくみが理解できました。米国MBSがヤバい状況にありますが今後どうなりますか。
SVB破綻の影響がヒタヒタと来ていることが心配です。
あと、証券会社のキャンペーンはちょっとね、、、
利回りの高い債券は外貨建てがほとんどなので、為替の話はした方がいいとおもいます。円安時に米ドル債買って、償還時円高になっているとマイナスになることも
途中でちゃんとしてるやん。ちゃんと見ような
10:56〜 ちゃんと見てね！
注意喚起が足りないように感じたのではないでしょうか。
円安のいま購入するのは、そんなにオイシイ話なのかな。
今は為替リスクがなぁ…超長期債券ETFなら良いけど。
劣後債ってなんですか？
凄いね5%の債権あるんだ。勉強になりました。今回BNDが底値付近と思い買っちゃいました。ついでに債権でないけどTECLとSOXLを底値付近でマシマシがい😊レバレッジ3倍とBNDの運用はなかなか良さそうなのでチャレンジ中です!
アメリカ国債の格付けは、AA＋
こんにちは&初めまして❤ 地方住まいですが、タカシマヤ🌹さん同様、地元の百貨店の積み立てやってます❤ 3000円からなので、利用しやすいです❤
地方ゆえ(^o^;) 投資初心者には 相談ヘタに出来ないので、馬渕サンのわかりやすい解説、凄く嬉しい❤です～❤
債券もＮＩＩＳＡの対象になったらいいですね。
債券ってとても難しいと感じます。外貨建て債券は為替リスクがありますし、為替ヘッジ無しだと(←重要)外国株式と相関係数がかなり高く、株式が上がる時は債券も上がるし株式が下がるときは債券も下がると聞いてます。国内債券にしても、例えば今度のソフトバンク債は35年物とか、とても満期まで持っていられない。債券ETFという手もありますが、その場合満期まで持っていたら確実に返ってくるという生債券のメリットを捨てることになる。それだったら、債券とは少し違うけどこのチャンネルでも紹介されていたソーシャルレンディングのfundsでいいじゃんって個人的には思います。債券とは違って途中で売れないけど、満期までの期間が短いし。
外貨絡みの債券は、満期償還で為替差損喰らう、利子は円高で一瞬で拭き飛んてで仕舞う、寄付するくらいの覚悟いる。😮
債権の話ためになりました。「途中撤退させないために価格を下げる」と考えてOKですか？
ちなみに楽天モバイル債を５００万分持っています。償還日は２０２５年２月、年利３．３％です。
しかし今日（４月１２日）時点での価格はマイナス０．９８％の４９５万１０００円です。
評価損益が下がっていることを心配していたのですが、これはわざとそうしていて特に問題無いということですね！
株ばっかりなんで、債券もやろう。自分の証券会社は、全然債券扱ってないので、まずはSBI証券に口座開設開設しよう。
一時期、債券にはまって、よく買ってました。
といっても、個人向け国債や地方債ですが😅
銀行金利より高く、銀行預金的な安心感が好きでした✨
全くど素人なんですが、債券は、どこで買いに行けば良いですか？
@@user-tu2pg6hy4n
個人向け国債なら、証券会社や銀行など、多数の金融機関で扱ってますよ～。
他の債券もいろいろ見たいなら、やっぱり証券会社かな。
地方債に関しては、取扱いが限られてると思います。
その地域の広報誌（市政だより）とかに、販売時期に情報が載ると思います。
私も素人なので、あくまでも参考程度でお願いします。
m(_ _)m
米国ETFについて質問です。
米国ETF人気でボクも買ったのですが利回りがめちゃめちゃ高いわけでなく４％ぐらいだったりします。
それなら国内高配当株買ったほうが税金面でもいいと思うのですがどうでしょうか？
リスクを許容できるか否か
正座して拝見しました
甘いな、自分はAirPodsつけながら真夜中に滝に打たれながらきいてましたよ
ウルフ何とかと進行方法同じだ。流行りの「社債」についてやったら吉～(-_-)
馬渕さん好きですけど、
投資歴30年ですが、債券買って良い思いしたことないです😅
これからアメリカの金利が下がる局面で
債券価格上がるかもしれないですけどドル安になる可能性もありますよね？
為替は5%以上動くし、安定した利益は出るでしょうか？
日本の債券で利回りあるものがあれば投資したいですが
収益を安定させる方法はいろいろありますが、毎回の機会を把握することに注意してください
ぱからぱから可愛い😂
最近、利回り5%から10%があると言う資産運用の話を聞きましたが、これは本当に実在するのでしょうか？
また、この資産を運用するために80万円が必要だと言われました。
これって詐欺かなんかでしょうか？
制服姿、可愛いですね。News αいつも見ています。
クレディ・スイスの債権が紙切れになったなあ。
アメリカの銀行の持ってる債権が含み損がヤバい事になってます。
日本のMMFはあんまりかなあ。
結局、冒頭で話していた年利5%の安全な資産運用って何だったの？
馬渕さん
こんにちは😃
5％の安定利回りって魅力的ですねw
もし収益が20%に達したらもっと驚くことはありませんか 笑
外国債券は金利より為替変動リスクが大きいです。安定利回りは日本債ですが、5%とか高いものはありません。
金利5%でも物価が10%上がったら実質元本割れですよね。
株価は物価上昇に比例するのでヘッジにもなるという側面もありますよね。
トルコが良い例です。
これから日本もインフレへ向かって行くと思うので現金で保有がリスクになる時代になる？
一緒に「パカラッ パカラッ」言ってます
日、米などの先進国、自国通貨建て国債、変動相場制の国は財政破綻しません。
格付け会社がどんな評価をしようと破綻しないので本来ならばAAAですよね。
円高のときに米国債を買っていれば
いまごろ円安ですごいもうかってたってことか
元本保証は、原則として免許を得た金融機関のみが約束できるものなので、当然社債は元本保証はつきません。クレディスイスのAT1債のように寝て起きたら無価値になっていたということもあり得るので、リスクがあるならそれは説明した方が良いように思います。
かわいい
毎回ネクタイして頂けたら嬉しいです。。
パッカラパッカラ！ひっひぃーん！
為替の運があるんだよなあ