Nous sommes heureux que ce soit simple à comprendre, c'est l'objectif de cette série ! Si il y a d'autres sujets que vous aimeriez que Nikolai déchiffre, ne vous gênez pas.
Merci beaucoup pour les explications. Si je comprend bien la seul différence entre le CoC et le cf cest que le CoC est exprimé en % et le cf en chiffre?
Nikolai a plusieurs projets de livre entamés, mais avec son focus présentement sur le Collège MREX ainsi que l'application MREX qui sortira cet été, disons qu'il est limité par le nombre de choses prioritaires :-)
@@drmalekamer7118 effectivement, toutes choses étant égales. La SCHL considère le marché du 5 et 6 logement est plus liquide fonc leur souscription est moins rigide.
Au niveau de l'hypothèque, il y a 2 composantes : capital et intérêts. Lorsque nous faisons nos impôts, le gouvernement prend seulement les intérêts payés sur le prêt hypothécaire, donc au yeux du fédéral et du provincial un immeuble est rentable très facilement ! Dans ton exemple, au niveau du service de la dette pour l'hypothèque quelle est ta proportion (capital et intérêts) disons quel est de 50-50. Donc 15 000 $ (capital) et 15 000 $ (intérêts), la rentabilité pour les gouvernements serait très différente. Concrètement, le 12 000 $ de rentabilité deviendrait plutôt une rentabilité pour les gouvernements de 27 000 $. Tu aurais des impôts à payer sur 27 000 $ au lieu de 12 000 $ ! La rentabilité est très différente et très important de comprendre le tout ! C'est très facile pour les gouvernements, de vous faire payer de l'impôt et parfois même si votre immeuble perd de l'argent ! Très très important de comprendre la rentabilité VS rentabilité pour le gouvernement.
Très bon point. D'où l'amortissement! Voilà pourquoi on se sert du 4% de la FNACC, soit prendre de l'amortissement, afin de contrer l'imposition de la partie capital de l'hypothèque. C'est pour cela aussi que d'un point de vue rentabilité net, dans le cas par exemple d'un financement SCHL, la prime d'assurance n'est pas si mauvaise car elle est déductible sur 5 ans.
@@CollegeMREX Oui effectivement l'amortissement peut-être un moyen de sauver de l'impôt dans l'année courante, mais tu devras payer cet impôt au moment de la vente de l'immeuble ! Tu reportes simplement les impôts à payer plus tard, dans le temps !
@@jonathanleveille23 l'amortissement est techniquement un prêt à 0%, or si avec cet épargne, tu continues à acquérir et investir et générer des rendemrnts acceptables, tu seras dans le positif au net. Si par contre tu prends ce crédit et que tu achètes des biens qui déprécient comme par exemple un bateau, tu auras des problèmes effectivrment!
@@CollegeMREX Je prends de l'amortissement sur un immeuble cette année, par exemple 10 000 $. L'année suivante je prends 8 000 $ d'amortissement, lorsque je vais vendre mon immeuble je devrai payer les impôts sur le gain en capital + le total d'amortissement que j'aurai pris au fil des années. Par exemple, je fais un gain en capital à la vente de mon immeuble de 120 000 $ + 18 000 $ (pour l'amortissement), je devrai payé de l'impôt sur un montant de 138 000 $. Donc, quand je prends de l'amortissement pour une année en particulier, je reporte l'impôt à payer plus tard c'est-à-dire au moment de la vente. Effectivement, vaut mieux continuer à acheter des actifs (immeubles, actions) avec ces économies d'argent que d'acheter des passifs (auto, bateau, etc...). Bref, ne pas tout dépenser l'argent épargner lors d'un amortissement, car nous devrons en avoir besoin plus tard pour payer les impôts (lors de la vente de l'immeuble).
Votre video est juste magnifique, merci beaucoup, cela m'a reellement eclaire, bravo.
Merci ! :-)
Très efficace Nicolas....merci
*Nikolaï ;-)
bon résumé et bonne intro, bien expliqué, merci pour le contenu!
Merci ! Nous sommes heureux que vous appréciez notre contenu #immobilier #multilogement
Super épisode, Merci de simplifier 🤙🏽
Nous sommes heureux que ce soit simple à comprendre, c'est l'objectif de cette série ! Si il y a d'autres sujets que vous aimeriez que Nikolai déchiffre, ne vous gênez pas.
Simple et efficace!
Merci!
Wow! Pour moi qui débute dans le secteur de l'immobilier c'est super ! À quand la prochaine vidéo ?
La semaine prochaine!
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Merci beaucoup pour les explications. Si je comprend bien la seul différence entre le CoC et le cf cest que le CoC est exprimé en % et le cf en chiffre?
Très clair comme explication financière, à quand le livre ?
Nikolai a plusieurs projets de livre entamés, mais avec son focus présentement sur le Collège MREX ainsi que l'application MREX qui sortira cet été, disons qu'il est limité par le nombre de choses prioritaires :-)
Salut, est ce que c’est les même concepts pour les duplex triplex et quadruplex??
Le RCD de 1.15 à 1.30 c'est pour un financement conventionnel? Alors que SCHL serait plus du 1.30 à 1.50?
SCHL
5-6 log en financement achat = 1.10
7 et plus = 1.30
@@CollegeMREX Ce qui veut dire un plus petit financement pour les immeubles de 7 et plus? Pour quelles raisons? Merci du contenu très intéressant.
@@drmalekamer7118 effectivement, toutes choses étant égales.
La SCHL considère le marché du 5 et 6 logement est plus liquide fonc leur souscription est moins rigide.
Au niveau de l'hypothèque, il y a 2 composantes : capital et intérêts. Lorsque nous faisons nos impôts, le gouvernement prend seulement les intérêts payés sur le prêt hypothécaire, donc au yeux du fédéral et du provincial un immeuble est rentable très facilement ! Dans ton exemple, au niveau du service de la dette pour l'hypothèque quelle est ta proportion (capital et intérêts) disons quel est de 50-50. Donc 15 000 $ (capital) et 15 000 $ (intérêts), la rentabilité pour les gouvernements serait très différente. Concrètement, le 12 000 $ de rentabilité deviendrait plutôt une rentabilité pour les gouvernements de 27 000 $. Tu aurais des impôts à payer sur 27 000 $ au lieu de 12 000 $ ! La rentabilité est très différente et très important de comprendre le tout ! C'est très facile pour les gouvernements, de vous faire payer de l'impôt et parfois même si votre immeuble perd de l'argent ! Très très important de comprendre la rentabilité VS rentabilité pour le gouvernement.
Très bon point. D'où l'amortissement! Voilà pourquoi on se sert du 4% de la FNACC, soit prendre de l'amortissement, afin de contrer l'imposition de la partie capital de l'hypothèque. C'est pour cela aussi que d'un point de vue rentabilité net, dans le cas par exemple d'un financement SCHL, la prime d'assurance n'est pas si mauvaise car elle est déductible sur 5 ans.
@@CollegeMREX Oui effectivement l'amortissement peut-être un moyen de sauver de l'impôt dans l'année courante, mais tu devras payer cet impôt au moment de la vente de l'immeuble ! Tu reportes simplement les impôts à payer plus tard, dans le temps !
@@jonathanleveille23 l'amortissement est techniquement un prêt à 0%, or si avec cet épargne, tu continues à acquérir et investir et générer des rendemrnts acceptables, tu seras dans le positif au net.
Si par contre tu prends ce crédit et que tu achètes des biens qui déprécient comme par exemple un bateau, tu auras des problèmes effectivrment!
@@CollegeMREX Je prends de l'amortissement sur un immeuble cette année, par exemple 10 000 $. L'année suivante je prends 8 000 $ d'amortissement, lorsque je vais vendre mon immeuble je devrai payer les impôts sur le gain en capital + le total d'amortissement que j'aurai pris au fil des années. Par exemple, je fais un gain en capital à la vente de mon immeuble de 120 000 $ + 18 000 $ (pour l'amortissement), je devrai payé de l'impôt sur un montant de 138 000 $. Donc, quand je prends de l'amortissement pour une année en particulier, je reporte l'impôt à payer plus tard c'est-à-dire au moment de la vente. Effectivement, vaut mieux continuer à acheter des actifs (immeubles, actions) avec ces économies d'argent que d'acheter des passifs (auto, bateau, etc...). Bref, ne pas tout dépenser l'argent épargner lors d'un amortissement, car nous devrons en avoir besoin plus tard pour payer les impôts (lors de la vente de l'immeuble).
@@jonathanleveille23 exacte. N'oublie pas que 50% de ton gain est imposable et non100%.