Très bonne vidéo sur un sujet peu abordé. Ces ETF obligataires semblent intéressants puisque le rendement doit forcément être pondéré à la moyenne générale des obligations contenues et vous protège ainsi des fluctuations des taux. Tant que le rendement vous satisfait, vous restez investi, si ça baisse trop vous en sortez tout aussi simplement. Quand on investit en obligataire il y a deux risques principaux. Le premier c'est un défaut de paiement du pays émetteur, très réduit avec les USA et même l'Europe à court et moyen terme (à moins de croire à la fin du monde ...). Le deuxième risque est de voir le rendement augmenté alors que vous êtes "coincé" par celui dans lequel vous avez déjà investi. Si on prend l'exemple donné dans cette vidéo, le rendement est de 4.5% sur 3 ans. Si jamais les taux augmentent à disons 6%, votre manque à gagner sera de 1.5%, mais ce n'est qu'un manque à gagner et certainement pas une perte nette. Si par contre les taux baissent, vous n'êtes pas impacté puisque vos 4.5% sont garantis par le pays émetteur (petite pensée à ceux qui ont investi dans les Bonds de la Gréce en pleine crise à un rendement de plus de 20% sur 30 ans et qui continus aujourd'hui à toucher leur rendement ...) . Une autre solution consiste à n'investir que dans des obligataires à court terme (bill) comme 3 mois et rouler vos investissements trimestriellement. Si un ETF le fait à votre place, pourquoi pas !
Pas sûr qu’un ETF vous protège des risques de taux. Pour vérifier cela, il faut regarder la Duration, qu’on trouve facilement pour tous ces ETFs et obligations. Ex : Une duration de 4, indique qu’une baisse des taux de 1% ferait théoriquement monter la valeur de l’actif de 4%. Donc pour se couvrir des risques de fluctuations de taux, il suffit d’essayer de minimiser cet indicateur. Comme tu dis, la façon la plus simple et efficace est de s’exposer à des obligations avec des maturités courtes !
Merci Marc pour cette pépite. Malheureusement pour nous maman France et papa Europe obligent IBKR à nous présenter un document avant de pouvoir dans ces juteux ETF obligataires. A ce jour en tant que francophone, je n'ai pas trouvé sur la plateforme IBKR comment débloquer l'acceptation de documents en anglais.
Oui tout à fait, cette paperasserie est absolument indispensable, imaginez que des français qui ne maitrisent pas assez l'anglais ignorent que google translate ou deepl peuvent traduire intégralement le document ça serait dramatique, voire que l'on peut aussi se servir d'une IA pour en faire une synthèse, faire des comparaisons, etc... Heureusement que nous avons ces gens mieux informés et plus intelligents que nous pour nous protéger.
Bonjour Merci pour votre vidéos, le problèmes avec les etf obligataire c'est qu'ils fluctuent beaucoup plus que les obligations en directes en cas de crise.(et avoir un rendement négatifs) Pour ma part je préfère reste en directe car en cas de crise j'aurais quand même mon rendement( sauf bien defaut de l'émetteur...) De plus si les taux directeurs augmentent alors l'indice obligataires va forcement baissé puisqu'il est indexé sur le marchés secondaire et donc même avec un rendement de 5% vous aller sous performer..
L’incompétence et la corruption qui sévissent dans cette administration deviennent de plus en plus ridicules. Je compatis pour les personnes handicapées qui ne reçoivent pas l'aide qu'elles méritent. Merci, mon pote, de nous avoir maintenus financièrement éduqués ! Quelle que soit la gravité de la situation sur l'économie, j'ai quand même gagné plus de 200 000 $ le mois dernier en négociant.
Bonjour Mr Marc, Quel est votre avis sur l'impact des élections législatives et le blocage politique actuel sur l'économie, notamment sur les investissements en général et précisément dans l'immobilier en France ? On parle de la fuite des hommes d'affaires et d'une crise économique grave qui s'installe. Je souhaite connaître votre avis et/ou vos conseils en vidéo (ici ou sur la chaine de vérité). Merci.
Merci pour vos excellentes Vidéos. Avec IBKR, j'ai le problème avec un KID non disponible en français ce qui m'empêche de passer à l'action. Pourriez vous me donner un moyen d'acheter ces ETFs spécifiques ? Par avance Merci. Frédéric
justre une question , si les obligations sont dangereuses en cas de non paiement par l'etat , en quoi les etf obligations sont plus sures ou a prendre en porte feuille ???
Une fois n'est pas coutume, Marc tu passes toute la vidéo sans expliquer clairement le principe fondamental des obligations, tu l'abordes mais en deux mots et de façon pas tres clair: les obligations baissent quand les taux montent et donc c'est tout sauf un placement sûr, tu peux perdre 10 voir 20% rapidement. Actuellement la situation est plutôt favorable, si la FED baisse ses taux en septembre 2024 alors les obligations US augmenteront...donc on peu espérer gagner 10% voir plus en 2024 et 2025...mais pas sans risques!!!
@@zianzan4536 Parce que tu n’achètes pas une obligation en direct mais un fonds . Comme le dit la vidéo tu achètes un etf tu as un risque de perte comme un fond .
Un point non abordé : Le risque change. Contrairement aux actions, faut il acheter les ETF US Treasury Hedge en € pour se prénumir du risqu de change $/€ ? car ca peut faire mal .....
@@Objectif-Renta Certes. Mais je me placais dans l'hypothese de la vidoe et du marché obligataire d'une manière générale. Est ce le bon support pour s'exposer au $ quand on cherche à mettre en place une amortisseur securitaire? ))
je comprends que tu investisses ds des obligations alors que les reits rapportent plus avec en plus la plus value du cours qui augmente au cours du temps
Le modèle 60/40 me semble dépassé, étant donné qu'on se dirige vraisemblablement vers une crise monétaire (crise de la dette). Je préfère investir la partir obligataire en or, ça me parait moins risqué. Et conserver une partie en "cash" sous forme d'obligation très court terme, mais pas 40%.
@@zianzan4536 "très risqué". N'importe quoi. Ce qui est risqué à 100%, c'est de garder du cash qui se dévalue chaque année, surtout avant une crise de la dette évidente pour tous ceux qui ont un cerveau. L'or en revanche monte depuis toujours (forcément, puisque les monnaies baissent depuis toujours), mais à part ça "c'est risqué" tout ça parce que parfois ça baisse. Retourne jouer aux billes et n'investis jamais de ta vie.
@@zianzan4536 Encore n'importe quoi. De l'or physique est le bien le moins facilement confiscable par un Etat. L'immobilier, les obligations, les actions, les comptes bancaires, tout cela peut être saisi plus facilement.
@@zianzan4536 Tu racontes encore n'importe quoi. En Turquie, l'immobilier maintient sa valeur (voire en gagne dans certaines zones) et la bourse monte comme jamais car elle est perçue comme un placement refuge. Et même si ces choses s'effondraient en temps de crise, ce serait une raison de plus pour acheter de l'or. 0 logique. Arrête de polluer le fil avec tes réflexions de golem.
@@zianzan4536 N'importe quoi. La bourse turque a gagné en termes réels. Tes calculs sont éclatés. Je vais arrêter de répondre, c'est une perte de temps.
En Français, tu peux prendre des CPG (Certificats de Placements Garantis) qui te donnent le même rapport sans te prendre la tête. J'ai en ce moment une grosse partie de mon portfolio en CPG. Juste pour résister à l'inflation. Je fais mon beurre avec la spéculation à la marge (20% de mes avoirs financiers) sur les actions et commoditées. Parce qu'on n'est jamais à l'abri d'un retournement des marchés et que je n'ai pas trop envie de perdre 30% de ma fortune en 3 semaines potentiellement... Sinon, il faut savoir que quand les taux à long terme deviennent moins élevés que les taux à court terme, c'est un signe de récession qui approche immanquablement. A bon entendeur. (Conseil gratuit).
Vous oubliez de mentionner la différence majeure entre Obli et ETF. C'est que l'Obli vous garantit votre capital à l'échéance ! Si pour différentes raisons les cours baissent ou mêmes s'effondrent, l'Obli vous rendra votre capital à 100%. L' Etf pas du tout !
Merci Marc pour les explications
merci pour ton message
Great video! Thank you for featuring our charts and sharing your valuable insights!
Merci Marc pour l'explication des Etf obligataires en 2024.
J'ai tout compris, et je suis débutant, donc c'est bien expliqué.
Très bonne vidéo sur un sujet peu abordé. Ces ETF obligataires semblent intéressants puisque le rendement doit forcément être pondéré à la moyenne générale des obligations contenues et vous protège ainsi des fluctuations des taux. Tant que le rendement vous satisfait, vous restez investi, si ça baisse trop vous en sortez tout aussi simplement. Quand on investit en obligataire il y a deux risques principaux. Le premier c'est un défaut de paiement du pays émetteur, très réduit avec les USA et même l'Europe à court et moyen terme (à moins de croire à la fin du monde ...). Le deuxième risque est de voir le rendement augmenté alors que vous êtes "coincé" par celui dans lequel vous avez déjà investi. Si on prend l'exemple donné dans cette vidéo, le rendement est de 4.5% sur 3 ans. Si jamais les taux augmentent à disons 6%, votre manque à gagner sera de 1.5%, mais ce n'est qu'un manque à gagner et certainement pas une perte nette. Si par contre les taux baissent, vous n'êtes pas impacté puisque vos 4.5% sont garantis par le pays émetteur (petite pensée à ceux qui ont investi dans les Bonds de la Gréce en pleine crise à un rendement de plus de 20% sur 30 ans et qui continus aujourd'hui à toucher leur rendement ...) . Une autre solution consiste à n'investir que dans des obligataires à court terme (bill) comme 3 mois et rouler vos investissements trimestriellement. Si un ETF le fait à votre place, pourquoi pas !
Merci pour votre explication complémentaire, avec des exemples très intéressants 👌🏻
je vais faire un peu de DCA sur ma poche obligataire
Pas sûr qu’un ETF vous protège des risques de taux. Pour vérifier cela, il faut regarder la Duration, qu’on trouve facilement pour tous ces ETFs et obligations.
Ex : Une duration de 4, indique qu’une baisse des taux de 1% ferait théoriquement monter la valeur de l’actif de 4%.
Donc pour se couvrir des risques de fluctuations de taux, il suffit d’essayer de minimiser cet indicateur. Comme tu dis, la façon la plus simple et efficace est de s’exposer à des obligations avec des maturités courtes !
Merci pour ce partage
Merci Marc pour cette pépite. Malheureusement pour nous maman France et papa Europe obligent IBKR à nous présenter un document avant de pouvoir dans ces juteux ETF obligataires.
A ce jour en tant que francophone, je n'ai pas trouvé sur la plateforme IBKR comment débloquer l'acceptation de documents en anglais.
on peut pas,l’Europe veille a notre protection nous les français
Heureusemnt qu ils vous protegent, imaginez ma malchance de vivre en Asie et de ne pas avoir papamaman europe pour me proteger
Oui tout à fait, cette paperasserie est absolument indispensable, imaginez que des français qui ne maitrisent pas assez l'anglais ignorent que google translate ou deepl peuvent traduire intégralement le document ça serait dramatique, voire que l'on peut aussi se servir d'une IA pour en faire une synthèse, faire des comparaisons, etc...
Heureusement que nous avons ces gens mieux informés et plus intelligents que nous pour nous protéger.
incroyable...
Ok Marc pour faire une vidéo sur le risque / secteur obligataire
je note
Bonjour Marc. Et les ETF sur les obligations à échéance qu'en penses tu ? Penses tu faire une vidéo sur ce sujet ?
@@Objectif-Renta bonjour !
les obligations 3 mois à 5%, ils te donnent 5% au bout de 3 mois ou 5*3/12 ???
Bonjour Merci pour votre vidéos,
le problèmes avec les etf obligataire c'est qu'ils fluctuent beaucoup plus que les obligations en directes en cas de crise.(et avoir un rendement négatifs)
Pour ma part je préfère reste en directe car en cas de crise j'aurais quand même mon rendement( sauf bien defaut de l'émetteur...)
De plus si les taux directeurs augmentent alors l'indice obligataires va forcement baissé puisqu'il est indexé sur le marchés secondaire et donc même avec un rendement de 5% vous aller sous performer..
L’incompétence et la corruption qui sévissent dans cette administration deviennent de plus en plus ridicules. Je compatis pour les personnes handicapées qui ne reçoivent pas l'aide qu'elles méritent. Merci, mon pote, de nous avoir maintenus financièrement éduqués ! Quelle que soit la gravité de la situation sur l'économie, j'ai quand même gagné plus de 200 000 $ le mois dernier en négociant.
Bonjour, qui est l'expert qui vous accompagne et comment puis-je le contacter ?
Il est actif sur Telegram ;(
@MiioCtrade✊
Merci de partager vos connaissances et vos coordonnées. Je viens de lui envoyer un message et j'attends maintenant sa réponse rapide
Je recommanderais certainement Mark Jefferson, il est le meilleur du secteur.
Merci Marc🔥
Merci Marc
Personnellement, je fais du DCA sur des etf obligataire high yield pour chercher un peu plus de renta
Bonjour Mr Marc,
Quel est votre avis sur l'impact des élections législatives et le blocage politique actuel sur l'économie, notamment sur les investissements en général et précisément dans l'immobilier en France ? On parle de la fuite des hommes d'affaires et d'une crise économique grave qui s'installe. Je souhaite connaître votre avis et/ou vos conseils en vidéo (ici ou sur la chaine de vérité). Merci.
Oui c'est intéressant.
je note
Merci pour vos excellentes Vidéos. Avec IBKR, j'ai le problème avec un KID non disponible en français ce qui m'empêche de passer à l'action. Pourriez vous me donner un moyen d'acheter ces ETFs spécifiques ? Par avance Merci. Frédéric
Et capitalisant vs distribuant pour les etf oblig sur cto :) ?
j'essaye de prendre plutôt du capitalisant si je trouve
BND non UCITS, risque vis-a-vis de Estate tax (US) ?
tu peux prendre un autre ETF UCITS similaire
je reviens sur ta video , l'etf vanguard semble inaccessible pour les europeens ou j'ai rate un episode
Donc avec l’etf obligataire pas de maturation de l’etf ća tourne ?
oui
comment tu arrives a importer les actions sur yahoo finance?
Salut, tu créer un portefeuille et tu ajoute à la main
Que penses-tu de l’ETF Vanguard Global Aggregate Bond comparé au BND ?
justre une question , si les obligations sont dangereuses en cas de non paiement par l'etat , en quoi les etf obligations sont plus sures ou a prendre en porte feuille ???
les ETF sont diversifiés on terme d'émetteurs = plusieurs états
Merci Marc. Que penses-tu des ETF obligataires à coupons flottants ?
je note ta question
interessant si les taux directeurs augmentent ....
Une fois n'est pas coutume, Marc tu passes toute la vidéo sans expliquer clairement le principe fondamental des obligations, tu l'abordes mais en deux mots et de façon pas tres clair: les obligations baissent quand les taux montent et donc c'est tout sauf un placement sûr, tu peux perdre 10 voir 20% rapidement. Actuellement la situation est plutôt favorable, si la FED baisse ses taux en septembre 2024 alors les obligations US augmenteront...donc on peu espérer gagner 10% voir plus en 2024 et 2025...mais pas sans risques!!!
on ne peut pas tout traiter dans une vidéo
On ne perd rien si on va jusqu’au remboursement pour les tripe AAA. On gagne moins par rapport au marché
@@zianzan4536
Parce que tu n’achètes pas une obligation en direct mais un fonds .
Comme le dit la vidéo tu achètes un etf tu as un risque de perte comme un fond .
@@Objectif-RentaDans ce cas tu peux peut-être le faire en 2 X...
@@imotus1stp. Une obligation d un pays de l Union européenne sera toujours honorés à la fin ?
Un point non abordé : Le risque change. Contrairement aux actions, faut il acheter les ETF US Treasury Hedge en € pour se prénumir du risqu de change $/€ ? car ca peut faire mal .....
à moins de vouloir s'exposer au $
@@Objectif-Renta Certes. Mais je me placais dans l'hypothese de la vidoe et du marché obligataire d'une manière générale. Est ce le bon support pour s'exposer au $ quand on cherche à mettre en place une amortisseur securitaire? ))
Malheureusement ces obligations ne sont pas accessibles aux Français (pas sur trade republic ni Degiro entre autre)
C'est pas accessible pour personne en Europe car non UCITS
Bonjour, que penses tu des Etf obligataires à échéance ? Une vidéo sur ce sujet bientôt,?
je note, je vais regarder
Bonne question
je comprends que tu investisses ds des obligations alors que les reits rapportent plus avec en plus la plus value du cours qui augmente au cours du temps
Le modèle 60/40 me semble dépassé, étant donné qu'on se dirige vraisemblablement vers une crise monétaire (crise de la dette). Je préfère investir la partir obligataire en or, ça me parait moins risqué. Et conserver une partie en "cash" sous forme d'obligation très court terme, mais pas 40%.
@@zianzan4536 "très risqué". N'importe quoi. Ce qui est risqué à 100%, c'est de garder du cash qui se dévalue chaque année, surtout avant une crise de la dette évidente pour tous ceux qui ont un cerveau.
L'or en revanche monte depuis toujours (forcément, puisque les monnaies baissent depuis toujours), mais à part ça "c'est risqué" tout ça parce que parfois ça baisse.
Retourne jouer aux billes et n'investis jamais de ta vie.
@@zianzan4536 Encore n'importe quoi. De l'or physique est le bien le moins facilement confiscable par un Etat. L'immobilier, les obligations, les actions, les comptes bancaires, tout cela peut être saisi plus facilement.
@@zianzan4536 Tu racontes encore n'importe quoi. En Turquie, l'immobilier maintient sa valeur (voire en gagne dans certaines zones) et la bourse monte comme jamais car elle est perçue comme un placement refuge.
Et même si ces choses s'effondraient en temps de crise, ce serait une raison de plus pour acheter de l'or.
0 logique. Arrête de polluer le fil avec tes réflexions de golem.
@@zianzan4536 N'importe quoi. La bourse turque a gagné en termes réels. Tes calculs sont éclatés. Je vais arrêter de répondre, c'est une perte de temps.
En Français, tu peux prendre des CPG (Certificats de Placements Garantis) qui te donnent le même rapport sans te prendre la tête.
J'ai en ce moment une grosse partie de mon portfolio en CPG. Juste pour résister à l'inflation. Je fais mon beurre avec la spéculation à la marge (20% de mes avoirs financiers) sur les actions et commoditées. Parce qu'on n'est jamais à l'abri d'un retournement des marchés et que je n'ai pas trop envie de perdre 30% de ma fortune en 3 semaines potentiellement...
Sinon, il faut savoir que quand les taux à long terme deviennent moins élevés que les taux à court terme, c'est un signe de récession qui approche immanquablement. A bon entendeur. (Conseil gratuit).
La dette française est un peu trop risquée
@@Objectif-Renta En Français, pas en France. En Anglais c'est GIC. Les banques Canadiennes sont assez solides.
Vous oubliez de mentionner la différence majeure entre Obli et ETF. C'est que l'Obli vous garantit votre capital à l'échéance ! Si pour différentes raisons les cours baissent ou mêmes s'effondrent, l'Obli vous rendra votre capital à 100%. L' Etf pas du tout !