Optimiser son DCA avec l'accumulation rationnelle - Avec Tradosaure
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- Опубліковано 7 лют 2025
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Une des stratégies les plus connues en bourse et que j'aborde souvent dans le podcast est l'investissement en ETF indiciel via la technique dite du DCA (Dollar cost average).
Le principe étant d'investir à une période donnée (généralement tous les mois), le même montant sur le même actif pour lisser son investissement et réduire la volatilité.
Et surtout éviter de se poser des questions sur le "timing" d'achat.
Mais il existe une méthode pour optimiser ce DCA.
Car certaines personnes souhaitent peut être acheter plus bas et profiter des baisses de marché.
Même si cela peut être très dangereux en fonction de votre niveau de connaissance et du temps que vous souhaitez y passer j'ai souhaité quand même faire intervenir Jonathan @tradosaure pour qu'il nous parle de la stratégie d'accumulation rationnelle.
Tradosaure a mixé son objectif d'investissement long terme (avec les ETF) et ses compétences de tradeur pour mettre en place cette stratégie.
Il nous explique concrètement dans cet épisode
Le fonctionnement de l'accumulation rationnelle
Les avantages et inconvénients de cette méthode
Pour qui est-ce fait et pour qui ce n'est pas fait
Comment la mettre en place concrètement.
Il dévoile aussi son portefeuille perso d'ETF (tu vas être étonné par sa simplicité)
Les informations contenues dans les épisodes du podcast INVESTIR SIMPLE sont à portée générale et ne s’apparentent, en aucun cas, à des consultations personnalisées relatives entres autres à des conseils en investissements financiers, la souscription de produits d’assurance ou encore à de l’intermédiation en opérations de banque, en services de paiement et à plusieurs opérations relatives à des contrats de crédit. Ces mêmes informations sont données à vocations pédagogiques et fournies à titre d'information uniquement. Ils n'ont pas vocation et ne devraient pas être considérés comme une invitation ou un encouragement à acheter ou vendre tels actifs. Ce que je dis relève de mon expérience personnelle de et ne devraient pas être considérés comme une recommandation personnalisée. Les informations fournies dans ce podcast ne devraient pas être l'unique source conduisant à prendre une décision d'investissement. L’investisseur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans recours contre Thomas Creton, qui n’est pas responsable en cas d’erreur, d’omission, d’investissement inopportun ou d’évolution du marché défavorable aux opérations réalisées. Le placement en bourse est risqué. Vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital.
#tradosaure #accumulationrationelle #podcastinvestirsimple
Merci pour le podcast et à Trado pour sa pédagogie, j'ai commencé la méthode il y a deux ans sur le world, laissant de côté le DCA. Je suis au-dessus du marché sur les 2 années en prenant 2 min le week-end pour réajuster si besoin. Sur BTC et ETH par contre je DCA, j'ai l'impression qu'à cause de la volatilité, ça demanderait plus de boulot, mais je n'ai pas essayé.
Merci micina :)
Merci pour ton retour et nous donner des résultats concrets après 2 ans de test !
Merci à vous depuis 2025 , bonne année ! , très instructif , je suit Tradosaure depuis peu, et cet échange éclairci pas les choses .
Vidéo intéressante. Initialement, je pratiquais le trading avant de me tourner entièrement vers une approche passive. Cependant, je n'applique pas la stratégie du DCA de manière aveugle. En revanche, je ne me base pas uniquement sur la présence d'un support pour effectuer mes achats. Je m'appuie plutôt sur l'indice RSI (Relative Strength Index) pour déterminer les zones d'achat. De plus, je me fixe une limite d'un mois pour réaliser un achat, quelle que soit la situation du marché, afin d'éviter de conserver trop de liquidités.
Généralement, je suis en mesure d'acheter dès la première semaine du mois puisque je gère huit ETFs, et il y a toujours au moins un ETF en zone d'achat.
Jusqu'à présent, cette méthode s'est avérée efficace et a permis d'optimiser mes investissements dans les ETFs, donc je continue ainsi :)
Top ! Merci pour ton retour d'expérience. Pour le coup Trado lui recommande de garder ses liquidités si les zones supports ne sont pas atteintes mais ton approche est intéressante aussi.
Hello, yes, la stratégie a du sens, mais on est sur un niveau de sophistication plus important :)
Super podcast, merci ! Avec Trado, ce ne peut être que passionnant !
Merci Galupo :)
Merci à toi !
Génial. Merci pour cette superbe vidéo ❤
Merci à toi du suivi :-)
Merci pour l'accueil :)
Merci
Merci Thomas, c'était un plaisir de répondre à tes questions sans complaisance. Pour illustrer, voilà le dernier épisode de ma méthode, format hebdomadaire, avec ETF de coeur de portefeuille et de convictions : ua-cam.com/video/40rhdVelEUU/v-deo.html
Merci à Toi Trado, j'ai eu de supers retours sur l'épisode! Un vrai plaisir d'avoir eu cet échange avec toi. Tiens toi prêt pour un épisode 2 :-)
Avec plaisir, je mettrai un polo repassé :)
@@investir_simple
Merci pour la vidéo, j’ai une question : à 32’’25’ Tradosaure parle d’un d’un compte rémunéré à 4%, duquel vous switchez vers le compte où se trouve vos ETF, pouvez-vous me dire de quel broker s’agit-il, svp ?
Trade Republic. Mais le taux a baissé il est actuellement à 3,25% (C'est le taux de dépot de la BCE)
Échange intéressant. Pour moi ce type de technique joue sur une ambiguïté. On dit que c’est quasiment impossible de battre le marché mais on essaye quand même de faire du market timing. J’aimerais voir un backtest sur une longue période et divers indices qui prouve que cette technique bats systématiquement un dca. Sinon ça ne sert à rien, c’est chronophage et c’est au mieux équivalent , et on vends donc juste de façon déguisée une formation , sa chaîne UA-cam et son partenariat avec un courtier bien connu qui touche 1 euro par ordre et se régale des apprentis market timers. Curieux d’entendre la réponse de tradosaure la dessus.
Yes je laisserai répondre Trado sur le sujet. Pour me part je me contente toujours d'un DCA simple sans chercher à timer le marché. Mais l'idée de cette ITW était de faire découvrir une autre façon de faire quand on veut optimiser. Mais cela est bien sûr plus chronophage en temps
Totalement d'accord. Et pour paraphraser ce que je disais dans le podcast, on ne peut pas prouver que cela bat la DCA car il faudrait systématiser l'approche et ce n'est pas possible. Tout le monde ne garde ni ne regarde le même support. Non, j'optimise la DCA ainsi mais il est impossible de prouver que cela permette de battre le marché. Cela étant, la seule configuration où la DCA battrait théoriquement l'accumulation rationnelle, serait que l'on monte sans jamais descendre, laissant l'accumulation sur le quai... s'est arrivé, ça s'appelle une bulle, et on sait ce qu'il se passe après. Une baisse de 50-60%. Et là... on se "venge" après pendant les soldes :)
Merci pour la réponse. Je pense que dire que le Dca ne bats l’accumulation rationnelle seulement en bulle est faux. Il y a plein d’études sur le sujet DCA vs BTD (buy the dip). Je pense qu’on peut faire une analyse quantitative avec l’accumulation rationnelle, détecter un support de façon algorithmique, avec le sliding window que tu veux, ça se fait très bien. En tout cas merci pour l’interview
Merci, je suis preneur de toute étude
@@tr41n3r
Tout à fait d'accord Il y a un risque également à tomber dans un effet psychologique de mauvais investissement au mauvais moment pour quelqu'un qui n'est pas assez averti. Le manque de back test me laisse dubitatif. Le DCA reste systématique et cohérent avec la notion d'indice de marché sur les ETF.
Merci les gars, j’ai 2 questions pour Trado, est-ce que t’inquiète la montée des ETFs et du DCA ? Je veux dire si tout le monde fait ça est-ce ça rend pas la stratégie vulnérable et le marché figé…
Et deuxième question pourquoi tu utilises des brockers européens alors que tu vis en Australie ?
Merci 🙏
Je ne comprends pas bien le principe d'attendre un beau V après une zone de support car pour prendre un exemple sur ma poche CTO j'ai un ETF thématique Tech et sur ce dernier on a eu une zone de support qui c'est avéré être un beau V par la suite , donc si je décide d'investir après ça et, dans mon cas précis, tu passe à coté de 10% de performance avant de rentrer sur le marché..
Salut Robin. Je laisse répondre @tradosaure à cette question car on est clairement sur une question d'ordre graphique et ce n'est pas ma spécialité !
L'accumulation c'est comme la pêche au thon tu résiste quand il ce débat et tu tires quand le thon reprend son souffle
Pas mal :)
J'avoue bien imagé !
Sur cette vidéo c'est une accumulation surtout rationnelle de pub.
Joli :-). Dans quel sens tu parles de la pub ? Du fait que nous mentionnons des acteurs à qui on ferait de la pub ? Ou des pubs UA-cam ?
C'est la pub youtube qui est très récurrente, je dirais toute les 5min. D'habitude ça ne me dérange pas mais là on perd le fil.
La vidéo est très bien, surtout les questions sur les cas pratiques et comment appliquer la méthode 😊
@@honoreboudinot6792 Merci pour ton retour. Effectivement la pub tous les 5 minutes c'est abusé. Je vais voir comment je peux changer ça pour que ce soit plus agréable à regarder.
Le truc, c'est qu'il quand ça monte 3 ans... dur de ronger son frein