Декларация 3НДФЛ - инструкция. Оформление налогового вычета ИИС. Уплата налогов с дивидендов. W8ben.
Вставка
- Опубліковано 19 січ 2020
- В данном ролике узнаем, как декларировать полученные дивиденды иностранных компаний. А также разберёмся, как
производиться оформление налогового вычета с внесённых денежных средств на ИИС. Расскажу, как заполнить налоговую декларацию 3НДФЛ. Также расскажу как производиться уплата налогов с дивидендов и зачем нужна декларация 3ндфл. Какие налоги надо платить с дивидендов, если вы оформляли форму w8ben.
В дальнейшем я буду рассказывать об инвестициях, фондовом рынке, об акциях, облигациях и других финансовых инструментах.
Хорошее видео. Я уже сам всё заполнил и отправил 3ндфл по ИИС, но про иностранные акции интересно, пригодится в будущем
Спасибо
большое спасибо! предстоит впервые это делать. Нужно ли прикладывать к декларации какие то документы? Договор с брокером, например
Вау спасибо! Надо было ещё само окно программы немного увеличить
Больше понравилось pdf отправить через личный кабинет налогоплательщика. А я обычно там и запооняю 2ндфл ненужно вводить. Ну все равно спасибо вам за проделанную работу.
спасибо за видео. а можно такое же видео, но оналайн декларацию заполнить, а не скачивать деларацию, спасибо
Подскажите, а подтверждение банковских переводов денежных средств брокеру, куда загружать. Или оно не нужно? Также договор с брокером, что есть иис и прочие бумаги ...
У меня есть об этом видео на канале: ua-cam.com/video/bAti5ST-EMo/v-deo.html&t
Когда заполняем 3-ндфл и хотим задекларировать доходы с продаж акций США, а так же полученных дивидендов, обязательно заполнять раздел- доходы полученные в РФ, если обязательно, то что вносить если нет полученных доходов, т.е официально не работаю?
Если вы на налоговый вычет не претендуете, то раздел доходы РФ заполнять не надо.
Спасибо!
За 20ый год инструкция ещё актуальна для ИИС?
Спасибо за видео. Расскажите, пожалуйста, как рассчитывается и заполняется следующий случай: 1.02.2019 - было куплено 30ак Microsoft; 1.03.2019 - было куплено 70ак Microsoft; 1.04.2019 - было продано 60ак Microsoft; 1.05.2019 - было продано 40ак Microsoft
Зависит от того где покупали, и получали дивиденды или нет
Здравствуйте, Леонид.
Скорее всего комментарии по этому вопросу уже Вами озвучивались. Уточните пожалуйста еще раз пару моментов.
Допустим, я купил через ВТБ акции американской компании. Форма W-8BEN оформлена при открытии брокерского счета при открытии ИИС.
Правильно ли понимаю, что в следующем году, с дивдидендов акций американской компании, я должен буду уплатить всего 3%, а оставшиеся 10% уже будут сняты американской стороной до выплаты самих дивидендов?
Я задал этот вопрос, потому что в комментариях к Вашим видео видел Ваши ответы на аналогичные вопросы, в которых Вы говорили, что в случае, если все операции идут через брокера РФ, то налог платить не надо.
ВТБ - брокер РФ, значит ли это, что оставшиеся 3% могут быть уплачены самим брокером и мне не нужно будет самостоятельно подавать 3-НДФЛ в налоговую службу?
Или же все самостоятельно подавать 3-НДФЛ нужно только для американских акций, в любом случае, а к акциям компаний РФ это не относится и именно для них брокер (в данном случае ВТБ), возьмет на себя все вопросы по выплате всех необходимых налогов и самостоятельно декларировать доходы с компаний РФ мне не придется?
В вашем случае - w8ben оформлена. Значит, по дивидендам американских компаний будет удержан налог 10% американской стороной (3% самостоятельно оплачиваете), по дивидендам российских компаний налог удерживает брокер, по дивидендам депозитарных расписок налог оплачиваете самостоятельно. На канале есть соответствующее видео: ua-cam.com/video/dBFWSkRQ2eI/v-deo.html&t
@@user-no6se3om1z
Ясно. Спасибо за ответ.
До указанного видео еще не добрался. Смотрю все видео с самого начала. Очень нравится подача материала. Кратко и по делу.
Подскажите, пожалуйста, если в справке 2ндыл в 4 пункте стоит код вычета 327 , то его нужно еще где-то прописывать , кроме вкладки " доходы полученные в РФ" ? При заполнении декларации на имущественный вычет налоговая база не уменьшается на сумму , с которой был вычет, в итоге будто я с общей суммы дохода забираю вычет, а не с налоговой базы((
Что то не так, проверьте ещё раз.
@@user-no6se3om1z на 100500 раз проверила, программа автоматически же считает, будто декларация 2019 вообще его во внимание не берет(Подскажите, код 327 ( при наличии в справке 2ндфл) ставится во вкладке " доходы, полученные в РФ" в пункте "стандартные, социальные и имущественные вычеты, предоставленные налоговым агентом"?
@@user-zv9xf9hy3s Да, в этой вкладке.
Здравствуйте!
Подскажите,плс,Вы на примере продажи акций MSFT ставите дату продажи(это понятно) и дату уплаты налога под той же датой!? А,ведь,налог не снимается при продаже акций,мы, полностью, платим 13% здесь.
Или, я что то не так понял?
Спасибо
Дата фактической уплаты налога, конечно же, не совпадает с датой продажи акции. Но в декларации это ставиться для того, чтобы привязать налог к курсу доллара в день продажи. Не забывайте, что вы доход получаете в долларах, а уплачиваете налог в рублях.
@@user-no6se3om1z Большое спасибо, всё понятно
@@user-no6se3om1z Ещё,один вопрос: комиссия 1$ не учитывается как расходная часть?
Спасибо
@@user-xc9zl4pt1z Не понял вопрос.
@@user-no6se3om1z Имею в виду комиссию при продаже/ покупке акций. Получается,что она не попадает в расходы? Учитывается, только,разница между продажей и покупкой.
спасибо за дельное видео. пара вопросов
1. если по одному эмитенту были выплаты дивидендов, то получается нужно их забивать отдельными строками. их нужно в наименовании както помечать нпр макдональдс1 дивы, макдональдс2 дивы, ...
2. дату выплаты вы ставите из инвестинга, но реально дивы могли поступить на счет в другую дату. нпр по пфайзер с инвестинга дата 02.12.2019 , на счет поступили 06.12.2019. возможно внутри одного года различие не критично, а если это на стыке двух отчетных периодов?! возникает в какой год включать этот доход.
3.и доходы в рублях от дивидендов мы никак не указываем в декларации?
Отвечаю по порядку: 1 - Все дивиденды надо отдельной строкой забивать, помечать ничего не надо. 2 - Инвестинг я привёл для примера, дату получения ставите фактическую из ваших документов (из брокерского отчета, либо из банковской выписки). 3 - Дивиденды российских компаний декларировать не надо, по ним брокер является налоговым агентом.
@@user-no6se3om1z спасибо
Леонид, приветствую! с НГ! вопросы :
1. по налогу с акций из-за "Бугра" в USD, вот взял с годового отчета ВТБ: " Дивиденды по акциям Invesco Ltd. Дивиденды. НДС не обл. Налог не удерживается.
" т.э. по этой бумаге мне 13 % платить или сколько? по остальным 10% и 30 % (REIT) эмитент сам снял. так понимаю где 10 % - сам 3 % доплачиваю.
2. у меня за 20 г по НДФЛ от брокера - убыток (результат от операций с ЦБ - минусовая сумма). его ведь в 3 НДФЛ тоже можно зафиксировать за 20 г? может на будущее пригодиться же для сальдирования.
Дарова. По дивидендам всё просто. Все полученные дивиденды из-за "бугра" надо декларировать, указываете удержанный налог, программа сама подсчитает сколько вы должны. Фиксировать убыток нет смысла, всё равно в следующей декларации придётся его указать.
Скоро планирую видос выпустить по этому поводу
@@user-no6se3om1z так в следующем году и если прибыль будет, опять же. В итоге можно про все это забыть и наказать себя за убыточные периоды. Налоговикам это явно не нужно, они только 0 к уплате видят за этот год, а как только жирный год будет - сдерут 13 % с маржи. Жду новый видос!
@@user-oi5hj3sm8i Не верно. Если будет прибыль, то в декларации указываете убытки прошлых лет. Налог возьмут, а потом вернут.
Здравствуйте!
Чуть не по теме конечно, купил машину за 578к, но в дкп сумма 550к и 28к доп услуги.
А я продал за 560к. Какую сумму покупки указывать в декларации?
Надо указать стоимось по документам, по комплектации
доброго дня! спасибо за видео. скажите , по иис, 8:34 - сумма в 3 колонке сверху, это именно для ИИС? и это сумма ктр внесена на ИИС? извиняюсь за такие вопросы, но сумму внес в 3 колонку, и на стр. 6 - у меня 0.00 в графе 1.8. сможете подсказать, что не так?
и первая колонка - пп1. п.1 ст.219 НК, я так понимаю для возврата налога 13 % с продаж ЦБ?
Первая строка для налога с прибыли по бумагам, третья - для суммы денежных средств, внесённых на ИИС. Я не понял только, что вас смущает в графе 1.8 ? Она к ИИС не имеет никакого отношения.
@@user-no6se3om1z , спасибо за разъяснения, первый раз тяжело идет.... у меня получилось на стр. 6 - п.5.1 - сумма внесенная на иис , остальные 0.00 (п. 1.8, 4, 5.2), так должно быть?
@@user-oi5hj3sm8i Да, всё норм. Главное, чтобы в первом разделе, "сумма налога, подлежащая возврату из бюджета" соответствовала.
Скажите за доходы от дивидендов по рейтам Америка взимает 30% автоматом . Значит нам не надо подавать в декларации и оплачивать самостоятельно?
Если в справке или отчёте которые вы будете отправлять в налоговую указанны дивиденды с риитов, то надо задекларировать их, чтоб у налоговой не возникло вопросов.
Спасибо
Скажите, а надо ли декларировать доходы с прибыли от продажи акций?
Брокер же уже снял налог в начале года.
Не надо. Брокер является налоговым агентом, пускай сам отчитывается.
@@user-no6se3om1z Благодарю)
Коллега подскажите пожалуйста. Я получил дивиденды от компании QIWI, она зарегистрирована на Кипре, но дивиденды по ним пришли от депозитарного банка в BNY Mellon США. В отчете брокера указан эмитент BNY Mellon ISIN: US74735M1080.... и вот не понятно, что указывать в декларации. Бумаги были куплены на ММВБ
По российским бумагам дивиденды декларировать не надо, если вы ничего не путаете, потому что ММВБ давно не существует.
@@user-no6se3om1z Я имел ввиду на московской бирже. По российским бумагам вопросов нет, но QIWI к ним явно не относится. Дивиденды пришли в долларах, в отчете сказано, что налог не удержан.
Тогда никаких проблем, укажите всё как в брокерском отчёте - эмитента и исин номер.
@@user-no6se3om1z Отличное видео! Спасибо огромное! Подскажите, пожалуйста, по похожему вопросу: имеется счет у Российского брокера, на который приобретено немного акций иностранных компаний. По ним проходила выплата дивидендов в 2019 году. По этим дивидендам брокер уже удержал налог в размере 30%. Нужно ли данные дивиденды указывать в 3НДФЛ?
В таком случае указывать не надо.
Да блин, не могу найти ответ нигде, а если я инвестирую в иностранные акции через российского брокера, а не напрямую через иностранного? В этом случае надо указывать доход от продажи иностранных акций?
Российский брокер самостоятельно удерживает налоги от продажи иностранных акций, поэтому указывать не надо
@@user-no6se3om1z Большое спасибо! Правильно ли я понимаю, что для правильного декларирования дохода, необходимо указывать только доход от дивидендов иностранных акций, при условии, что я совершаю операции через российского брокера по счету ИИС и по брокерскому счету? А если (на будущее) я буду использовать иностранного брокера, то мне самому необходимо заполнять все операции от продажи, дивиденды и доходы от валютной переоценки?
@@panzerfleisch1153 В случае с российским брокером надо декларировать дивиденды от иностранных акций, дивиденды от депозитарных расписок, а также купоны от иностранных облигаций. В случае с иностранным брокером - надо декларировать ВСЁ. У меня на канале есть соответствующее видео: ua-cam.com/video/dBFWSkRQ2eI/v-deo.html&t
@@user-no6se3om1z Супер! Спасибо за ответ!
какой код страны у компании accenture и british american tobacco? знает кто?
accenture 372, british american tobacco 826
@@user-no6se3om1z благодарю
А если в каком то из месяцев в коде дохода 2012 стоит сумма отрицательная, как её указывать?
В следующем месяце указываете доход за минусом вашего вычета 2012. Главное чтобы сошлась общая сумма дохода в 3ндфл, с общей суммой дохода в справке 2ндфл (в 5 разделе).
@@user-no6se3om1z Понял. А справку прикреплять в формате xml? Его прочитать смогут? Он как то странно отображается
@@user-gd5tr2kl1s Да, именно в xml. Без изменения длинного названия файла.
@@user-no6se3om1z спасибо вам за информацию! Очень помогли
@@user-no6se3om1z скажите пожалуйста, а заявление нужно оформлять спустя 3 месяца или сразу после отправки документов можно?
А если я не офециально роботаю?как получить справку?
Как получить справку о чём? О том, что вы не официально работаете?
@@user-no6se3om1z Петровка, 38. По сути это донос на самого себя.
Зачем декларировать доход от продажи ценных бумаг? Его же брокер платит(удерживает) за нас как налоговый агент
Декларировать доход надо в том случае, если инвестируете через иностранного брокера.
Писец!
Спасибо