447. 나라면 이런거 사겠다 - 자산배분 완성본
Вставка
- Опубліковано 20 вер 2024
- 제가 투자한 주식 개별주 전략 & 종목은 세번에 걸쳐 알려드렸는데 - 이 모든 곳을 어떻게 자산배분으로? 그게 이 영상의 주제입니다.
P,.S. 퀀트킹이 다음주 3분기 실적 업데이트한다는데 그럼 종목 업데이트 드리겠습니다.
#자산배분 #나라면이런거사겠다 #LAA #변형LAA #11-4전략 #암호화폐 #FF전략 #영구포트폴리오 #채권 #금 #스타트업 #강환국 #할투 #모든거공개 #백테스트
환국형님 영상제작 9시간 - 원고 및 영상 촬영 1시간, 썸네일 제작8시간이라는게 정설입니다
원고 및 영상은 진실에 근접하고요(가끔 더 오래 걸릴 경우 있습니다!)... 제가 한번 여쭤봐야겠어요 썸네일은 어느 정도 시간 걸리는지 ㅋㅋㅋ
그래서영상이 짧은대도 알차군요. 정말 감사합니다. 봤던가 또봐요. 책도 잘보고 있어요^^
형님, 기억하실지 모르겠지만 invest helper 개발 중인 개발자입니다.
최근 invest helper에서 국내주식/국내ETF/미국ETF 자산배분 신기능을 추가했습니다. 물론 무료입니다!
(아직 패시브 전략밖에 안되지만 빠른 시일 내에 액티브 기능도 추가할 예정입니다.)
사용해보시고 괜찮으시면 할투 구독자분들에게도 소개해주시면 백테스트 민주화에 큰 도움이 될 것같습니다. 감사합니다!
+ portfolio visualizer를 넘는 백테스팅툴이 될때까지 열심히 달려보겠습니다.
민주화!!!
오우
@@zb9818 달리겠습니다~!
제가 기억을 못할리가 있습니까 ㅎㅎ 영상도 찍었는데요 - 가서 살펴보고 좋으면 또 영상을 만들겠습니다!!
안녕하세요 강환국님! 영상 잘 보고 있는 대학생 구독자입니다. 아는 것이 부족해 아직 어렵지만 강환국님 영상 보면서 공부하고 있습니다. 감사합니다. 늘 건강하시길 바랄게요 ^^
곧 투자 고수가 되실 겁니다!
의도하진 않았는데...
기존 계좌에 변형 올웨더 10만달러(1억1천)를 투자하고 있었음.
미국(QQQ)-15%,
중국(FXI)-15%,
인도(INDA)-10%
각종채권-45%,
금원자재15%
같은 계좌에
강환국님의 3개전략 각종목 2백만원 균등 매수 했더니... (씨젠만 제외 )
자연스럽게 개별주:올웨더 가
약 50:50 이 되었습니다.
2021년 4월 말에 결과 보고 하겠습니다.
늘 감사합니다~
오호 저랑 비슷하시네요 ㅎㅎ
님은 참 리얼하시네요.
저도 진짜처럼 보이는 것 보다는 진짜로 진짜가 되고 싶네요. 리스펙 합니다.
다 떠먹여주는 훌륭한 채널!!:)
그냥 강환국님은 주식인강이다
매우유익했습니다 쵝오 ㅋ
환국이형 진짜 가치있는 영상 공유해주시고 설명해주셔서 감사해요!!! Y E A H👍🏼👍🏼👍🏼👍🏼
정말 오래 기다렸습니다~~^^
정말 감사합니다. 이 전략으로 한번 투자해보고 싶네요
선 좋아요 드립니다.
썸넬의 매력에 점점 빠져든다..
남편소개로 잘듣고있습니다~
삼전우 좀 익절해야겠어요~~~
오늘 친구 한명 섭외했습니다ㅋㅋ 6만명 가즈아~
YEAH!!
👍감사합니다
싫어요를 싫어하셔서, 좋아요 구독 설정후, 항상 영상 재밌게 잘 보고있습니다. 이번 영상 시청중 궁금한게 있어서요.
자산배분하신것중에 스타트업투자도 있으시던데, 저 같은 일반인들도 참여 및 투자할 수 있는방법이 있는건가요? 주식전문? 채널이긴하지만.. 어떤식으로 투자를 하시는건지 궁금해서요ㅎㅎ
Y E A H - ! !
백테스트 너무 재밌어요 형님
할투짱
이번 영상 너무 좋습니다! 이번 전략은 꼭 해볼겁니다. 감사합니다!
환국이형 5만 축하하구
금방 10만 될듯
자산배분 공부 잘하고 가요
네 제발요.... 10만.. 10만...
안녕하세요. 조선일보에 같이 기사실린(?) 대퐈마입니다ㅎ 기사에 채널명이 없어서 누구실까...했는데 할투님이셨네요~😊
네 저도 대퐈마TV 구독했습니다 ㅎㅎ 좋은 영상이 많으시더라고요!
하아 갈수록 고민이 깊어지네요 가상화폐에 대해 아는것이 없어서 힘들어지네요 벌써 많은 그루들이 가상화폐를 자산배분의 한축으로 놓고 있는데 코로나 이후 자산의 가치 재분배가 일어나느것 같아서 포트폴리오를 짜면서 고민이 깊어져만 가네요. 투자를 하고 3년간 채권에 대한 강한 믿음이 있었는데 채권이 과연 자산으로 가치가 우상향 할꺼라는 개인적기대감이 점점 약해져서 비중을 점점 lzpt만 들고 가고 있습니다. 물가연동채가 과연 위기에서 mdd변동에 대해 방어를 해줄것 같지도 않고 한번쯤 채권에 대해서 분석 부탁드립니다.
와.. 정말 유익합니다. 워렌버핏이 보면 '오 천잰데?' 할것같아요~ㅋㅋ
다시들어도 좋네요♡
환국님 항상 영상 잘 보고 있습니다.
지금 달러로 올웨더 100%로 들어가 있는데, 시드가 작지 않은편이라서 환차손때문에 상당히 우려가 됩니다. 그래서 추후에 대안으로 생각해본 투자전략은 달러와 원화 반반씩 섞어서 영구포트폴리오를 운영하는 것을 생각해 봤는데, 의견 주시면 정말 감사하겠습니다.
원화 50%, 달러 50% 영구 포트폴리오 (주기적으로 자산군별로도 리밸런싱하고, 원화 50%, 달러 50% 비율 맞춰러 통화별로도 리밸런싱)
원화로 25% 현금,
원화로 25% KRX 금선물
달러로 주식 25% (VWO 8%, VEA8%, VTI 9%)
달러로 채권 25%(LTPZ 15%, EDV 10%).
==========
그리고 위의 영상에서 영구 포트폴리오 5-10월 주식 25%를 SPY에 넣으신다고 하셨는데, 11-4월에 이를 다시 매도후 원화로 환전하여서 25% 현금과 합쳐서 한국 주식 3개의 전략에에 넣으신다는 말씀이신지요? 그러면 미국 주식 양도세 및 환차손 우려가 있어 복잡해질 것 같아서요..
일단 제안하신 자산배분은 매우 그럴듯해 보입니다!
사실 5-10월에 주식비중 어떻게 할지 아직 잘 안 정했습니다. 그냥 Index로 할지, 아니면 국내 전략을 쓸지, 주식비중을 25%보다도 더 작게 가져갈지... 저는 4월말까지 고민해 볼 겁니다.
ㅋㅋㅋ 굉장히 유익👍👍
항상 기대되는 썸네일❤️
매우 유익했슴다! ^^
떠먹여주는 영상입니다 ㅎㅎ 입 벌려 돈 들어간다 ~
진짜 유익하다.. 감사합니다!
형님 점점 귀여워 지십니다
LAA의 리밸런싱 기준을 seasonality로 변경한 것이군요.
네 그 SPY 상승 OR 미국 실업률 하락, 그 공식이 썩 와닸지가 않더라고요. 11-4가 최고죠 ㅋㅋ
제가 원했던 영상~!!!!!
나는 외동이고 ㅋㅋㅋ 귀엽다 😍
인생에 유익하다
안선생님 잘어울림
넘 유임합니다 주식전문가라는 사람들 일부는 거의 사고꾼들이죠
킹환국형님 자산배분하실때 젠포트 사용하시나요?
항상 영상 잘보고있고 좋아요 누르고있어요ㅋㅋ
Spy는 1년 내내 보유하고 현금과 한국주식만 11-4월 전략으로 하는건 어떤가요? 거래비용과 양도세 생각하면 미국주식은 사고 팔기가 부담수러워서요
5-10월이 오면 그때 가서 또 어떻게 할지 고민할 겁니다. 주식 비중은 꽤 낮을 거라는 거 하나는 확실합니다.
대학생이고 대학생치고 시드가 있는편입니다.
아직 11/4에대한 확실한 페이트가 없어서
공부하는중입니다
저는 원화40 달러60으로 나뉘어져있고
원화40은 강환국의 슈퍼가치전략과 소형주위주슈퍼가치전략 두가지로 나뉘어서 투자하고
달러중 50은 변형 올웨더(모두 etf)
주식50(spy25 qqq10 xlp5 chiq5 kweb5)
장기채10(edv)
물연채10(ltpz)
회사채7.5(vclt)
이머징채7.5(emlc)
금7.5(iau gld)
원자재7.5(dba2 dbc5.5)
나머지 달러10은 취미로 하는데 ipo나 혁신기업들 혼자 찾으며 투자합니다
팔란티어,주미아,나녹스,줌,스노우플레이크,arkk,도큐,스퀘어,로우스,투식스네요
10비중의 혁신기업들이 수익이 엄청나고
평소에 공부만하다가 큰폭락이오면 들어가야지라는 생각에 운이좋게도3월23일날 처음 시드금을 넣게되었습니다.
올웨더가 가장부진하지만(강세장이니까..)📻가장좋아하는 인물은 강환국과 레이달리오
!!
대학생인데 벌써부터 대단하시네요
감사합니다 ㅎㅎ 근데 전반적으로 주식 비중이 좀 높은 거 아닌가요...? 물론 상승장에는 그게 좋긴 한데 상승장이라는 게 언제 꺽일지 아무도 모르는 거죠.
@@강환국 맞습니다 그래서 모멘텀전략을 공부중입니다! 모멘텀과 올웨더를 섞으면 mdd가 좋을거같아서
운이좋게도3월 하락최고점에 투자를 시작해서 소형주위주로...성장주위주로 담았고 여름즈음에 강환국의 슈퍼가치전략들을 쓰다가 11월부터 올웨더를 구축중입니다 아마 다음 작업은 한국장에서의 mdd낮추기가 될거같네요
@@kasperdolbergeu 아하, 그럼 동적자산배분 전략을 좀 연구해 보세요! 그게 사신 자산배분 + 마켓타이밍이니까요.
정말 좋은 영상이네요. 감사합니다. 그런데 저같은 경우 전체 자산에 50%는 올웨더로 하고 나머지 50%는 개별주를 하고 이렇게 하고 있는데, 올웨더 내에서 주식비중 (30%)는 따로 있고, 개별주가 다 주식이다보니 사실 MDD가 ㅎㄷㄷ 하네요. 이럴 경우에 전체 포트폴리오 비중 자체를 올웨더로 바꾸고 올웨더 내에서의 주식 비중에서만 개별주를 하는게 좋을까요?
네 올웨더 50 개별 50이면 주식비중이 65%가 넘으니까 좀 위험한(?) 자산배분이라 할 수 있죠. 네 올웨더와 영구포트폴리오는 매우 비슷한 전략이라 올웨더 내에서 주식 비중을 하는 것이 좋습니다. 그런데 11-4월에는 35%보다 좀 더 높게, 5-10월에는 좀 더 낮게 하는 걸 추천드립니다.
@@강환국 정말 좋은 답변 감사드립니다!!
주변에 계속 알리고 있는데... 잘 안봐요... 어휴...답답하다
3분기 실적 업데이트후 종목 눈빠지게 기다리고있겠습니다!!!!!!!!!!!!!!!!
백테스팅 포트폴리오 비주얼라이저 쓰신거 같은데 거기서 주식은 KOSPI 지수 따라가는 건가요
KRX 금 현물 거래량이 워낙에 없어서 프리미엄이 붙어 거래가 되는 경우가 많은데 어떻게 생각하시나요? 소액이면 몰라도 큰 금액이면 손해보고 거래할 것 같은데 차라리 미국 금 ETF가 낫지 않나요?
환국이 형님 근데 주식자산군을 한국 주식만 하신 이유가 있나요? 아니면 제가 놓친 영상이 있을까요? ㅎㅎ
[질문]있습니다.
백테트의 경우 소형주 투자에서 망한 기업은 제외되고 분석되는 거 아닌가요??
그럼 실제로는 망한 기업에 투자한 금액도 포함되는 실제수익률은 낮은게 아닌지요??
안녕하세요. 소형주 가치투자에서.... 상장 폐지된 기업도 포함된 결과값인가요? 항상 잘 보고 있습니다!
안녕하세요! 3개전략이면 50프로를 60종목에 나누면 종목당 0.83프로씩 매수하는건가요?? 그리고 4월매도까지 리밸런싱은 안하는거죠?
정확히 말하면 자산배분을 하는 50%의 50%를 50종목에 나눈 거니까 0.41%씩 매수하는 거죠. 4월까지 리밸런싱을 없는데 개별종목 중 20% 이상 떨어지거면 그 종목을, 전체 포트폴리오가 10% 이상 떨어지면 전체 포트폴리오를 손절을 할거 같아요.
@@강환국 상세한 답변 고마워요 환국님!
ㅋㅋㅋㅋㅋ 썸네일보소 ㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋ
저도 요새는 자산배분에 관심이 가는데 영상 잘 봤습니다 ㅎㅎ 투자전략 어디로 메일을 드려야될까요??
여기 남겨주세요 ㅎㅎ
금 요새 비대면으로 계좌개설 가능합니다!
한국 핸드폰 없어도 되나요...?
@@강환국 애석하네여 처음에 어플 깔때 휴대전화인증이 필요하네요 ㅜ 이후엔 그냥 계좌 인증만 하면되는데 다음에 한국들어오실때...ㅠㅜ
@@kaylistic1 제가 그럴 줄 알았어요 ㅠㅠ 역시 내년 7월말에...
@@강환국 한국 핸드폰 없어도 기존 국내주식 거래하시는 계좌가 있으면 금현물계좌 추가개설하는거는 인터넷홈페이지에서 신청가능한 증권사도 있는거 같아요. 그리고 미국직투도 저는 국내주식이랑 같은계좌로 하고있는데 한국와서 따로 신청하실 필요 없으실꺼 같은데요. 아래 다른분 답글을보니까 미래에셋 쓰시나보네요. 제가 금현물 계좌만들때 알아본거로는 미래는 매매수수료는 저렴한데 보관수수료를 받아서 장기투자시에는 불리할수 있었던거로 기억합니다. NH나무가 보관수수료없고 매매수수료도 미래다음으로 적었어요.
@@무적엘지-l6p굉장히 유익한 정보네요. 감사합니다!
선생님.
5월~10월은 주식에 투자를 안하는 걸로 알고 있습니다.
그런데 SPY에 25%를 투자를 해야하나요?
제가 귀차니즘이라서 젠포트로 60종목 자동매수 어떻게 하는지 알려주시면 감사하겠습니다^^
그건 젠포트쪽에 문의하시기 바랍니다.
형 달러로 자산배분 중인데 한차손 때문에 죽을 맛이야 ㅋㅋ
달러 인버스 사세요.
인버스 타면 오른다는게 정설
선생님, 적립식투자 하는 사람에게도 올웨더는 추천할만 한가요?
개별주에서 TIGER ETF 중소형성장/가치 TIGER ETF 대형가치 종목으로 변경하는건 어떨까요??
혹시 사용하시는 HTS가 어느 증권사인지 알 수 있을까요? 제가 거래하고 있는 증권사에서는 찾을 수 없네요TT, YOY, QOQ를요
퀀트킹 소프트웨어(cafe.naver.com/quantking)을 통해 저는 발굴합니다. HTS(미래에셋)은 정말 사고파는데만 쓰고요.
@@강환국 직접 댓글 주셔서 고맙습니다^^
썸네일 이런걸로 만들지 말라고~ 안들어올 수 없다고~
저기에서 한달에 한번 또는 두달에 한번 리밸런싱하면 차이가 있을까요?
질문있습니다! 이런 퀀트 전략들은 내가 시장을 예측 하지 않고 기계적으로 전략을 수행하면서 수익을 창출하는 개념이라고 이해했습니다. 물론 환국님이 백테스트 하면서 MDD나 복리수익을 다 따져서 좋은 전략을 가져가시는 거지만 이렇게 매년 혹은 매분기마다 따르는 전략이 달라지면 따라오는 수익이나 MDD가 예측과는 다르게 될텐데, 좋은 방향으로 결과가 나올수도 있지만 매번 안좋은 사이클에 걸려서 수익을 오히려 낮출수도 있지 않나 생각이 듭니다
환국님은 이런것에 대해 어떻게 생각하시나요? 퀀트로 자산배분을 시작하려고 하는데 어떻게 시작해야 하나 방향성을 잡고 싶어서 질문 드립니다. 감사합니다.
네 초기에는 이런저런 전략을 시험해 보되 언젠가 "내 방향을 이거다" 가 나오면 그 후에는 미세조정은 하되 '큰 그림' 은 바꾸지 않는 것이 중요합니다.
제 큰 그림은 - 일단 자산배분을 하고(주식, 채권, 실물자산) 주식 내에서는 개별주 전략들을 쓰고(전략들은 저도 새로운 지식이 싸임으로 조금씩 변경합니다), 11-4월에는 주식비중 높게, 5-10월에 가져갑니다. 아마 이 큰 그림은 꽤 오랫동안 유지할 것 같습니다!
11월 4월에 내전략대신 코덱스200을 넣으면 어떻게 되는지 여쭤봐도 될까요?
3월말에 4분기 실적발표가 나오면, 다시 주식을 샀다 팔았다 하시나요?
매매는 모두 수동으로 하시는건가요? 매수, 매도가는 그냥 시가로 하시는지요?
Stock, gold and fixed income went same way this year when March drop down, didn’t hedge at all. we may reevaluate🤔 about “all weather “ How do you think buy high quality dividend stocks instead of TLT or IET?
High quality dividend stocks have a very high correlation with the general stock market (at least 0.6) and are, therefore, an insufficient substitute for US Treasury Bonds.
Btw, bonds and gold did hedge pretty well - The All-weather portfolio recorded gains during January and February, incurred a 1% loss during March(In the interim, the losses were probably higher,though) and made a 4% profit during April, with gains following in May, June and July. So All-weather did a pretty good job during the last crisis.
@@강환국 Thank you 🙏 for mindful reply, Maybe my expectations are too high(Greedy 😏) I was expect bond and stocks go opposite direction. Just find out Ray Dallo adjust Q3 portfolio, bought some quality value stocks.
@@jenniferj9801 I rather follow the guy's strategy, not the guy himself:-)
@@jenniferj9801 Stocks and bonds have a zero or slightly negative correlation most of the time - does not mean bonds can act as a complete hedge for stocks.
투자의 정석이 있을까요..
주식은 한국주식만 사시는데 이유가 있을까요?
채권 살 바에 차라리 비트코인 사겄읍니다.
허미... 척교수님을 여기에서 보다니 ㅋㅋㅋㅋㅋ 요새 히오스 안 하시나요? 들창코가 아주 꿀잼이라는데 ㅋㅋㅋ
음... 보시다시피 가상화페도 제 자산의 한 축을 이루고 있습니다.
안녕하세요 책도 사보고 너무 도움 많이 받고 있습니다 저도 선생님 처럼 백트래킹을 해보고 싶은데요 per pcr roa roe 등 지표를 코스피 200종목 다운로드 받을수 있는 사이트도 알려주실수 있나요?!! 공부 해보고 싶습니다
항상 좋은 강의 감사합니다
퀀트킹 - cafe.naver.com/quantking 여기가 좋죠.
변형LAA 전략 백테스트는 그냥 엑셀로 하시는 건가요???
420번 전략으로 가고있었는데 바꿔야할까요..?ㅠ
아 아뇨, 이 전략은 그냥 '괜찮게 보이는' 전략 중 하나이지 정답이란 없습니다.
안녕하세요!! 환국님
지금 제로금리인데 채권으로
수익이 날까요? 포트폴리오에 넣기 무섭네요ㅜ
히히 미래는 아무도 모르지롱~
미래는 아무도 모르지롱~(2) - 지금은 주식이 끝없이 오를 거 같은데 그건 또 모르는 겁니다. 올해 1월 1일에 코스피가 2020년 한 해 동안 처음엔 1400점으로 떨어졌다가 2700까지 오른다고 했으면 미친놈 소리 들었을걸요...?
환국님, 페북 메시지는 확인 안 하실까요?? 비즈니스 메일 주소나 연락처를 좀 알고 싶은데요..
제 개인 페이스북은 확인합니다! 근데 친구 신청을 하셔야 해요.
@@강환국 죄송한데... 페북 할투 계정은 팔로잉을 했는데... 못 찾겠습니다..ㅠ
혼자 해외선물 하다가 손해 엄청봤는 KUN인베스트에서 정보받고 복구했어요 ㅠ
비트코인붐은온다
이미 온거 아닙니까?
KUN인베스트 수익 인정이죠 저도 이용중인데 네이버에 검색해도 나오네요!
저도 CLS투자그룹 이용중인데 진짜 수익률 미쳤습니다... 안하시는분들 얼른 참여하세요
역시 해외선물은 혼자하면 안되더라구요 저는 KUN인베스트 이용하고 전세자금 마련했네요!
애.차.개 조선일보도 정벜
naver.me/50tOEOYc
재테크로 손실 너무 크게 봤는데 해선 KUN인베스트 덕에 다 복구하고 수익보는중이에요
저도 주식으로 손해 많이봤었는데 CLS투자그룹 정보받고 거의다 복구했어요
썸네일 안감독 합성 안 한건줄 알았는데 알고보니 합성한 것 으잌ㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋ
대박! 다시보고 알앗네
진짜 저도 주식하다가 돈절반 날리고 힘들었는데 CLS투자그룹에서 원금복구에 오피스텔 계약까지 해버렸네요
아직도 CLS투자그룹 모르는사람이 있나? 코인으로 손실 보신분들 네이버에 CLS투자그룹 검색하시고 원금복구하세요
CLS투자그룹 알게된뒤 불행하던 제 인생이 180도 바뀌어버렸습니다
요즘 미주미 카페에 유행하는 fngu 무한매수법 분석해주세요~~
cafe.naver.com/likeusstock/121822
CLS투자그룹 유명하지 ㅋㅋㅋ CLS투자그룹 덕분에 차바꿨음 ㅎ