Mes raisons d'investir sur des SCPI
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- Опубліковано 31 бер 2023
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Etant allergique à l'immobilier physique pour toutes les raisons que tu évoques, j'ai investi dans des SCPI en direct et en assurance vie depuis quelques années, et j'en suis très satisfait. Zéro tracas, zéro blabla, on encaisse ses loyers sans se poser de questions. Pour le temps disponible qu'il me reste, je préfère le consacrer aux marchés financiers plutôt que l'immo physique et ses multiples emmerdements !
Je pense me défaire de mon immobilier physique à mesure que je viellis.
Bonjour existe t il une perte totale des valeurs des part de scpi ?
Marc, tu devrais mettre dans ton tableau sur objectif-renta les 3 valeurs : part, reconstitution, réalisation au lieu de seulement reconstitution.
La réalisation est très importante : parfois l'écart est de 5%, parfois de 20%, il faudrait donc une autre colonne avec le pourcentage entre la reconstitution et la réalisation, et ce serait parfait. C'est là que le loup se cache : dans les frais d'acquisition & co : le "& co" peut cacher des manips comptables comme de l'amortissement ou des frais d'emprunts, car des SCPI empruntent beaucoup pour booster leur rendement, et sont ensuite squizzées quand le marché se retourne comme maintenant avec en plus des taux élevés.
Yes, avec plaisir. Je me tate entre investir dans de l'immo physique ou des SCPI, et Crowdfunding Immo et tout le panel. Alors je suis fortement interesse par ton approche et strategie sur le dossier. Preneur de la suite ... ))
Toute vidéo sur la fiscalité est la bienvenue.
Je note
Les scpi sont vraiment très intéressants et je commence a investir dessus via assurance vie linxea spirit 2 surment la meilleure alternative en immobilier Meme si j'ai commencer une formation marchant de bien pour des raisons qui me sont propre. Merci a toi pour cette vidéo
J’adore ce que tu fais Marc ! C’est top 👍
J’ai hâte de voir les SCPI sur lesquelles tu investis. On est dans le même bateau, je vis ce que tu vis avec l’immobilier physique…
Pas forcément fiscalisé en France car il me semble que les SCPI investies hors de France sont prélevées à la source, donc pas de double imposition
Merci pour cette vidéo. Pour les SCPI, il faut faire attention aux prélèvements sociaux + les impôts lorsque l'on achètent en nom propre.
Ou bien investir en personne morale (SCI, etc...), là les prélèvements sont moins importants. Nous avons des SCPI en nom propre, peut-on les basculer sur une SCI à IS, si oui, comment fait-on ? Peut-on également investir dans du crowdfunding via une SCI toujours à l'IS ? Et encore merci pour tes vidéos.
Bonjour Marc, j'ai possédé pendant plusieurs années 2 Scpi du groupe Sofidy achetées à crédit. Pour financer un projet, j'ai dû hélas revendre ses parts pour rembourser mes prêts et faire mon projet immobilier. Il me reste un prêt à clôturer pour redevenir finançable. Je compte bien ensuite acheter en direct avec une partie de mon épargne des parts de scpi. bonne journée
Merci pour cette vidéo. Pensez aux SCPI européennes (cad biens en Europe), avec elles la part des impôts diminue fortement car ceux-ci sont payés directement ds le pays ou se trouve le bien. Il ne reste ensuite qu'à payer la différence entre votre tmi et votre taux moyen d'imposition. A partir d'une tmi à 30%, c'est le mieux. Même pour une tmi à 11% ca peut faire sens. Après, si l'on souhaite absolument une scpi française (cad biens en France) alors il est toujours possible d'investir en démembrement ou à crédit (assez dur à trouver pour une scpi de votre choix. A priori, depuis peu une société le fait pour n'importe quelle scpi mais à condition q vous soyez propriétaire de votre RP pour la mettre en collatéral). Pour le démembrement, faites vos calculs sur quand vous souhaitez toucher les loyers. Idéalement à la retraite, pour faire correspondre la baisse de revenus "salariaux" avec l'ajout des loyers.
oui pour le démembrement je suis en train de regarder, je n'ai pas encore tout compris.
Perso je suis en scpi (surtout pas envie de me prendre la tête avec la gestion, le bricolage, les charges, etc) mais par contre je trouve que tu gagnes un max à la revente avec de l'immo perso. Ca fait une sacrée différence. Pour moi c'est plus un choix de vie qu'un choix de business.
Autre point d'attention: la rentablité dépend du coût d'achat/gain de location. Idem pour les scpi cout/renta.
A moins d'être sur place, d'aimer le bricolage, ou d'avoir une raison a terme de grader le bien... je fuis.
En revanche avec le temps et les soucis en moins que tu évites gràce aux scpi, tu peux carrément apprendre et développer autre chose de diversifié. Voilà mon avis.
Sérieux, je vois ceux qui font de l'immobilier physique, on dirait des gardiens d'immeuble. Une couche de blanc, un problème de clé, la boite aux lettres, la parquet à virtifier, etc. La misère. Et je parle pas des problèmes de plomberie, de joints, de locataire, de vacances de loyer, etc. Et ça c'est juste dans le meilleurs des cas. Faut être clair là-dessus. On nepeut quasiment y échapper.
Franchement, faut un bleu de travail et un utilitaire, c'est juste pas un trip de col blanc ce truc :)
En même temps question apprentissage, là c'est sur tu touches à tout aussi... bonne école mais encore une fois, faut aimer.
Après l'autre avantage c'est que le bien t'appartient sans intermédiaire. C'est pas à négliger par les temps qui cours pour celui qui n'est pas propriétaire de sa maison.
Mon Marco tu es Saint ! en fait je ne savais pas que tu faisais du social avec tes appartements !
Pour ma Part j’avais investi sur CORUM EURION, une des plus prometteuses d’après certains analyses, mais la prochaine je pense à IROKO ZEN
Il faut mettre les rendements de 2024 sur le tableau ! Au boulot :)
haha je suis fatigué
Je serais intéressé de savoir ce qu'il s'est passé comme changements sur les meublés? Parce que justement dans ma région il n'y a plus de location sans meubles et meme f3/ f4. Alors que je ne vois pas une famille loué un meublé 😅
Merci Marc par cette vidéo intéressante. Tu parles beaucoup de rentabilité en comparant la rentabilité des SCPI par rapport à l'immobilier physique parisien. Mais tu ne parles pas de TRI, certes on ne sait pas qu'elle sera le prix de revente d'un studio parisien dans 10 ans, mais comment cela fonctionne pour les SCPI au moment de revendre ? Peut-on espérer une plus-value comme beaucoup d'investisseurs l'éspèrent dans les grandes villes.
Pour ma part en physique je suis plutôt à 10-12%....mais petite ville provinciale....et je dois supporter comme toi les dégâts des eaux 😂😂
10% net de rendement locatif, c'est juste énorme en France. Bravo.
Quelle coïncidence ! Je viens juste de commencer à investir en SCPI en mars pour les raisons que tu évoques.
Je pense qu'on est nombreux dans ce cas..
@@Objectif-Renta c'est la contexte sur les marchés probablement.
Je suis dans la même réflexion que toi pour l'immo, pas assez passif, trop contraignant donc j'ai décidé de tout revendre (2 biens)
très contraignant et stressant..
Avec les SCPI il y a du positif et du négatif. Dans le positif on ne s'occupe de pas grand chose une fois investi. Dans le négatif: Rendement pas trop important, frais qui peuvent vraiment impacter le rendement net. Il sera intéressant de suivre ton expérience.
Je vais y aller doucement et faire des bilans réguliers.
Bonjour Marc,
J'ai une incompréhension vis à vis des rendements. Les rendements d'un appartement loué à titre personnel me semble très faible par rapport à une SCPI, elle meme faible par rapport à du RealT par exemple. Est ce que le pret possible en SCPI/Achat appart ne vient pas compenser tout cela?
Je ne comprend pas pourquoi beaucoup de personne investissent sur de l'immobilier à titre personnel VS les autres possibilités
Je n'ai pas compris ta question.
J'arrive un peu à la même conclusion. J'ai plusieurs pistes de réponses. La première, c'est que certaines personnes voient les SCPI comme des titres financiers, et préfèrent se raccrocher a un bien physique qu'ils détiennent. La seconde, c'est que tu peux faire un meilleur rendement en direct, mais ça demande beaucoup d'efforts et de temps, et de ne pas être dans une grande ville ou dans une région chère.
Oui l'immo physique à moins de rendement mais ton appartement ce finance seul et ensuite tu le revends donc un bon cash flow à la revente. Pour les scpi à priori la fiscalité est très forte. Je suis dans le même cas j'ai investi 30000€ en janvier on verra au bout d'1 an
non non, ça se finance pas seul à paris 😁
J'ai déjà investi sur des SCPI via mon assurance vie. Je compte investir de nouveau, mais en direct cette fois...des SCPI surtout orientées "Europe" car la fiscalité est plus douce.
Investir dans une SCPI aujourd'hui je n'en vois pas l'intérêt, le livret est à 3% voir 4% soit le rendement d'une SCPI où tu bloques ton argent sans parler du risque
Les livrets sont limités et c'est de la dette derrière
Bonjour, je n’ai pas compris le point ifi qu’il faut surveiller. Peux-tu détailler stp ? Merci pour tes vidéos 🙏
les scpi rentre dans le calcul de de l'IFI
Bonjour existe t il une perte totale des valeurs des part de scpi ?ou a3ca ressemble à des part d'une sci créé sur de l'immo physiques.... 😅
c'est similaire à une grosse sci mais l'immobilier peut toujours s'effrondrer
Il était temps que tu t'y mettes Marc
Je fais à ma vitesse :-)
Super vidéo Marc, je trouve ça toujours très intéressant quand tu partages tes réflexions, même si je ne suis pas toujours d'accord.
Ce qui me dérange avec les SCPI (de mon point de vue de novice), c'est la trop forte exposition à l'économie française, à l'immobilier français, et à l'euro. Et ces trois choses sont fortement à risque en ce moment et dans les années à venir. Tous les investissements en euro et surtout en France sont à fuir jusqu'à ce qu'il y ait un horizon plus dégagé sur la crise de la dette (qui pourrait tout à fait déboucher sur une révolte/révolution ou effondrement économique, ou un peu des trois).
En plus de ça, les SCPI sont trop peu liquides, donc en cas de modification de loi/fiscalité, on est prisonnier (comme avec l'immobilier physique) et obligé de sortir avec une perte plusieurs mois plus tard.
effectivement, aux US, il y a les foncières cotées mais je ne sais pas si il y a des foncières non cotées. Il me semble que RealT voulait monter un produit de ce type.
Avec les scpi on touche des dividendes par mois ou annee ? Et peut on faire jouer les intérêts composés ?
Merci
Oui tu peux réinvestir les dividendes en nouvelles parts de scpi.
Salut
La scpi on peut le comparer à obligation presque. Faut pas espérer une plus value mais plus un rendement durable. C'est assez différent de l'immobilier physique à paris dont le prix à explosé ce qui explique son faible rendement. Tu verras jamais le prix de la part explosé dans une scpi mais un rendement sur et durable... De plus ça n'arrange pas vraiment les société de gestion de voir le prix de la part monté si le rendement diminue proportionnellement car ça attire moins les capitaux et eux il vive des commissions sur capital investi. Cependant je trouve que c'est plus sûr que l'immobilier physique et ça prend moins de temps. Je suis investi en scpi
Je note, mais si il y avait une scpi investie sur des apparts à paris, je m'attendrais à ce que l'actif soit réévalué au prix de marché.
Il y a que la volatilité qui te perturbe sur les foncières ?
J'ai fait une vidéo : SCPI vs foncières. L'augmenter du cout du financement pose problème dans le contexte actuel -> voir mon analyse sur vonovia
Je me disais bien que j'entendais le ressac :)
J'ai investi 20 000 € en scpi mais je suis encore dans le délai de jouissance, donc je peux pas en dire grand-chose ^^
Chez qui ? Iroko ? ou diversifié au sens large ? en A.V ou direct ?
@@patvdv7951 J'ai investi en direct dans une scpi de commerces et bureaux
Je vais passer par là. faut bien débuter.
C'est quoi le délai de jouissance ?
@@dianejuju9372 Un délai (quatre à six mois généralement) avant de commencer à toucher tes premiers dividendes.
Bonjour j'ai une question si par exemple tu investi 1000€ sur une SCPI qui fait 5%. Combien de dividendes on va toucher ?
5% moins les taxes
Soit disant il n'y aurait que 300 squats en France par an, et pourtant on connait presque tous des personnes touchées, énorme incohérence dans les chiffres du squat en France donnés par un "observatoire du squat" qui d'entrée n'amène pas la confiance, tout au contraire, sûrement dirigé par le syndicat de la magistrature...
Bonjour ne pas oublier la possibilité d'obtenir un crédit immobilier pour acheter des scpi
Oui effectivement 👍
Tu vas choisir laquelle du coup ?
Je ferais une vidéo dessus
@@Objectif-Renta Génial merci marc :)
Il y a pire comme bureau
Je suis investi sur les scpi depuis un bon petit moment... parce que l'immobilier physique est trop stressant... Autrement vive le cub deal
Tu deviens de moins en moins esclave. Car l'immobilier physique tu es un esclave stressé
effectivement, je me dégage une charge mentale
Les SCPI Primonial n'apparaissent pas dans le tableau ? Ahahahah
Bagus sekali Marc
Terima kasih
Le rendement reste équivalent à la moitié du crowdfunding (type lapremierebrique).
Ca ne vous dérange pas d’investir sur du 5-6% de renta brute ?
c'est mieux que 1 % par an et ça fait baisser le taux d'endettement pour être finançable par les banques.
@@XavierRoger je demande car il est focus sur le ceowdfunding/crowdlanding etc.
Ce sont des investissements à 10% de renta minimum.
Je peux comprendre que c’est de la diversification mais perso je n’arrive pas à franchir ce pas des scpi.
Entre lz ceowdfunding et l’investissement immobilier pierre je ne trouve aucun interêt aux sci
@@MdGalag1098 Pareil j'en ai pas envie, immo physique c'est que des emmerdes j'avoue que j'en ai marre mais je dois d'abord finir de payer mes prêts.
@@marcdubois3439 pas envie de scpi vous voulez dire ?
@@MdGalag1098 Oui, j'ai pas beaucoup d'argent une épargne en moyenne de 1000€ par mois, donc j'ai que PEA, immo physique et crowdfounding. Ajouter des SCPI ne me semblez pas une bonne idée au niveau de la fiscalité. Si a 50 ans je suis millionnaire, pourquoi pas.
Moi c'est le contraire j'ai un propriétaire qui adore qu'on l'appelle et quand on l'appelle pas il est pas content 😅 Certains sont complètement fous. J'adore l'histoire des dégâts d'eaux j'ai pris ce logement y a 3 ans Et mon propriétaire m'explique le plafond s'est pété la gueule à cause d'une fuite d'eau dans le logement au dessus... Et comme par hasard il m'est arrivé la même chose il y a 1ans et depuis la fuite n'est toujours pas réparées correctement. Bon mon propriétaire en a tellement marre qu'il souhaite vendre et partir en thailande😅 Bon maintenant je dois déménager et c'est une galère folle tellement qu'il n'y a plus de location depuis la periode covid dans mon secteur
ces fuites d'eau, c'est horrible, je ne veux plus avoir ça dans ma vie.
Après un an, satisfait?
moyen
@@Objectif-Renta Ah..avis décourageant avec mon hésitation! (Je réfléchi au SCPI santé)
SCPI pour diminuer son niveau d'esclave investisseur... Mais en payer le prix. Perso : 1°) Europe 2°) Diversification Santé et Magasins 3°) Bureaux.
je mets aussi les bureaux en dernier
Bonjour Marc. Ci-dessous une vidéo de Benoît MZ à destination des expatriés pour la fiscalité des SCPI.
m.ua-cam.com/video/7Y1dGwbnYjo/v-deo.html
Il y a bien plus rémunérateur que les SCPI, à savoir la bourse.
2023 j'ai fait un petit 13,6% de rendements.