Sou assinante da finclass e estou satisfeito com as recomendações do Ricardo Sou caminhoneiro e não tenho tempo para fazer toda essa parte que nosso professor faz Deus te abençoe ricardo um abraço
Minha estratégia de investimento basicamente é: 25% ações (com correlação negativa) 25% fundos (parecido com a do professor 25% ETFs americanos 25% cripto. Obs ela está desbalanceada. Devido as cripto e ETFS estão “caros” então sigo aportando nas oportunidades. Renda fixa não tenho pois minha reserva de valor / oportunidade. Está na máquina de cartão o que garante mais de 6 meses do meu custo mensal. Além de imóveis pra aluguel que pretendo vender para realocar na carteira.
FIIs é uma coisa que quanto mais cai o valor da cota, mais oportunidade de subir seus rendimentos mensais ao comprar mais barato. Sensacional tb nesse aspecto.
Só esqueceu de dizer que a inflação faz o poder de compra ir se perdendo aos poucos no longo prazo, logo, o ideal é reaportar o equivalente a inflação, para não perder o poder de compra e se manter com a mesma renda ao longo dos anos.
Ricardo, o vídeo ficou legal, você sempre muito didático. Só não entendi a razão de você não ter citado o percentual da carteira de rendimentos e usado ela quem sabe, na simulação pra ter talvez, um equivalente aos R$ 4.500,00. No mais obrigado pelos conceitos compartilhados
Parabéns pelo conteúdo o qual tem sido de grande valia, sucesso sempre, por gentileza qual a porcentagem posso retirar no momento de usufruto? Qual a porcentagem devemos reinvestir pra que essa renda passiva se mantenha.
E picaretagem da peste. Me mostre pelo menos 2 fundos imobiliarios que no período de 5 anos se encontra com o valor da cota maior de quando iniciou. Se a cada ano que passa os imóveis valorizam. Porque os fundos desvalorizam tanto?
Porque tem um titulo ipca+ 6-7%, que esse valor é muita coisa, e logo o mercado olha para ações e principalmente fiis, e escolhe vender por qualquer preço para aportar nos títulos ipca+, por favor estude um pouco de ciclo econômico vai te ajudar.
@@InfernoTheCodeEstou tentando entender o ciclo econômico olhando o histórico de cada fiis nos últimos 5 anos. E percebi que depois da pandemia nenhum fiis se recuperou. É muito risco pra pouco retorno. Por isso estou pedindo pra me indicar pelo menos 2 fiis que pela sua evolução me dê pelo menos uma esperança de que daqui à 5 anos não vai continuar desvalorizando. Digo isso pois a um ano atrás muitos ficaram otimistas com a queda da selic esperançosos de que os fundos iriam performar bem mas não foi isso que aconteceu, vejo que para quem tem dinheiro sobrando pode ser uma oportunidade, já pra quem não tem, é game over. Não vai se recuperar do prejuízo.
Entenda que os fundos distribuem 95% por cento dos ganhos, sendo assim, o valor do dividendo pago, precisa ser incluído na equação. Detalhe a ser levado em conta: Os dividendos não são tributados. Não podemos ser tão simplistas.
Situação macro da economia. Juros futuro muito alto afeta diretamente os fiis. Renda fixa está muito atrativa, as ações em geral tb não estão aquelas coisas
Sim, pela queda dos fiis, está valendo a pena a tijolada, pois tem muitos fundos que é raro você ver por um bom preço de compra. Mas todos estão descontados.
Minha exposição em FIIs é de 20% da carteira e se resume a 2 FOFs, KISU11 e KFOF11, alocado 10% em cada.Acho mais prático diversificar, acompanhar e rebalancear e recebo a média do mercado 11,50~12% ao ano de DY. Irei adicionar em breve uma pequena posição de FI agro, que nao esta presente nos FOFs.
Outro risco de FIIs não mencionado é o risco da legislação. Hoje os rendimentos de FIIS são isentos pois já estão dentro do lucro líquido, mas nada impede uma BI TRIBUTAÇÃO futura com uma canetada. Em um cenário como esse o imóvel físico levaria vantagem, pois ainda será possível sonegar o recebimento de aluguel deste imóvel.
7:19 Vale a pena não. O pessoal põe o suado dinheirinho, resultado de anos juntando em um HCTR da vida, um IRDM e outros e de repente, lá se vai quase tudo.
São mais de 500 fundos listados na bolsa. A diversificação é obrigatória. O hctr eu nunca tive. O irdm11 ainda tenho. Ainda no lucro qdo somado com os dividendos. Acredito q vai melhorar no LONGO PRAZO. FIIs são para longo prazo e para quem quer receber renda mensal. Se esse não é o seu objetivo, realmente não serve para vc. Bons investimentos. 😊
Hctr é um DOS PIORES FUNDOS da bolsa, segue a call do papel, se vc é medroso, mxrf11, se vc é esperto, cvbi11, e se vc tem fome, cacr11, cycr11, até urpr11 , mas vc tem que ter fome e ser esperto. Existem vários tipos de fiis, cada um com uma estratégia diferente. Eu tenho fome de risco por exemplo com papéis, mas adoro tijolos com qualidade de imóvel.
Eu encontrei nos FII uma solução pra minha vida. Renda mensal. O que muitos não entendem é o propósito de se aplicar em FII. Não é para multiplicar seu patrimônio. É para vc ter um "salário" a mais no início do mês. Isso faz muita diferença nas finanças pessoais. Paralelamente aos FII tenham ativos, aí sim, de multiplicação de patrimônio como boas ações e cripto. O problema é que olham só para o valor da cota dos FII e não veem ele se valorizando tanto em relação ao cdi, ouro, etc. e se esquecem de somar os dividendos mensais.
mas se voce foca em multiplicar seu capital tipo exterior e cripto, em um prazo muito menor de tempo vc tera um patrimonio gigantesco pra converter pra sua renda passiva no caso.
Thais, o Ricardo é professor da Finclass. Além de dar cursos, ele cria relatórios semanais para os assinantes! Se você se tornar membro da Finclass, terá acesso a tudo isso! 🚀
Invisto em FII a 5 anos recorrentemente. Estou com 40 mil no prejuízo. Isso pq sou assinante de uma casa de análise. FII se mostra uma péssima classe de ativos.
@gabrielbarao5119 como disse, segui uma casa de análise que pago para ser assinante. Acreditava que assim teria um desempenho melhor. Nunca segui dica de youtuber. Muitos FII não ganham da poupança, a maioria não supera o CDI, quando se pega um CDB que rende CDI + uma porcentagem aí que levam uma surra.
Acho que sua carteira está assim pelo momento de compra . Eu invisto a 3 anos e já estou recebendo 4865 e subindo . Hoje sem considerar os proventos está 8% negativa.
Assino o Investidor 10 e me arrependo amargamente… Era melhor ter ficado no plano gratuito. Já pensei em assinar a Finclass, mas temo ter uma experiência parecida …
@ não puxam os valores corretos NUNCA! Um dia eu tinha 28 mil, outro dia 40 e tantos outro dia sei la qto. Entrei em contato e eles “desconversam”, pedem para atualizar o app e nada muda. O valor q consta na corretora nunca foi igual ao q está no investidor 10.
@ as funcionalidades do Pro não são mto a mais de qm tem a versão gratuita. O PRO deles compensa para qm acabou de entrar na bolsa e está super cru, super iniciante. Qdo vencer minha assinatura não quero nunca mais saber. Vou fazer um teste do aquela do Barsi, q vc pode testar sem colocar os dados do cartão ou pesquisar se a Finclass vale a pena, mas investidor 10 não.
Pois eu insisto em friagos e em fundos imobiliários estou muito satisfeito só invisto de 10% a 15% abaixo do vp dependendo do fundo ou do friago, fico só esperando acontecer como está acontecendo agora viva o PT😂
Na carteira recomendada, vocês poderiam colocar o melhor dia de compra do ativo, pra que possa receber o dividendo. Se paga dia 20 mas o melhor dia de compra seria dia 03 pra poder conseguir pegar esse dividendo dia 20 ..
@Mychannel-zb1wz se ele falasse que o momento é pra comprar, pra aumentar posição eu até entendo, pra quando melhorar o investidor se beneficiar.Mas do jeito que ele falou deu a entender que os fofs são extremamente necessários nesse momento. Aí te pergunto, pra que? Tudo caindo do jeito que está , o que o fofs vai ajudar? Eu to montando uma olaria aqui, comprando tijolo de caminhão fechado!
Fof cai porque valor patrimonial dele é relacionado ao valor de outros fiis, quando mercado se recuperar o valor deles tende a subir consideravelmente.
Fofs em momento de juros alto é uma ótima estratégia, ficam baratos pq todos fiis caem, pega desconto em dobro, valorização e bons dividendos no médio/longo prazo
@@RafaelCardoso-pp8rwvc já reparou que o pessoal que defende FII não mostra por meio de números as janelas que eles ganham do CDI ou de um IPCA+?, que muitas vezes dizem justamente para vc não comparar?, já se perguntou pq fazem isso?
Entrou sem saber os ciclos, juros altos cotação cai, juros baixo a cotação explode. Aproveite essa janela de juros altos e compre bons Fiis descontados, não olhe para o patrimônio, pq vai cair mesmo. Foca no crescimento da renda, pq quando o mercado virar, os Fiis sobem muito rápido. Aí vai ter gente reclamando que não dá mais para investir pq está tudo caro!!!
@@RafaelCardoso-pp8rw Entendo os ciclos, só não consigo colocar na carteira. Minha carteira fica muito cheia de ativos, então minha preferência é ações brasileiras e nada mais. Talvez os FIIs façam mais sentido para quem já tem um patrimônio e quer viver da renda. Resumindo, acho besteira um investidor pequeno como eu, que vai aportar alguns milhares por mês, ter uma porrada de ativos.
Já eu penso ao contrário, minha exposição em FIIs se resume a 2 FOFs, KISU11 e KFOF11, acho mais prático diversificar, acompanhar e rebalancear e recebo a média do mercado 11,50~12% ao ano de DY.
Sou assinante da finclass e estou satisfeito com as recomendações do Ricardo
Sou caminhoneiro e não tenho tempo para fazer toda essa parte que nosso professor faz Deus te abençoe ricardo um abraço
Bem interessante o formato. Todavia, acredito que Fi-Infras e Fi-Agros, podem ajudar na parte de papel.
Minha estratégia de investimento basicamente é:
25% ações (com correlação negativa)
25% fundos (parecido com a do professor
25% ETFs americanos
25% cripto.
Obs ela está desbalanceada. Devido as cripto e ETFS estão “caros” então sigo aportando nas oportunidades.
Renda fixa não tenho pois minha reserva de valor / oportunidade. Está na máquina de cartão o que garante mais de 6 meses do meu custo mensal.
Além de imóveis pra aluguel que pretendo vender para realocar na carteira.
Muito bacana , gosto muito dos seus videos, fazem sentido pra mim !
Que bom que te ajudamos, Adriana!
FIIs é uma coisa que quanto mais cai o valor da cota, mais oportunidade de subir seus rendimentos mensais ao comprar mais barato. Sensacional tb nesse aspecto.
👏👏👏👏👏👏👏
Como queria ter te conhecido antes!!
ótimo vídeo!
Só esqueceu de dizer que a inflação faz o poder de compra ir se perdendo aos poucos no longo prazo, logo, o ideal é reaportar o equivalente a inflação, para não perder o poder de compra e se manter com a mesma renda ao longo dos anos.
Nossa tem um canal que só da pauladas em fiis , estava até ficando com medo 😱, ainda bem que vi esse canal mesmo atrasado em um mês.
Ricardo, o vídeo ficou legal, você sempre muito didático. Só não entendi a razão de você não ter citado o percentual da carteira de rendimentos e usado ela quem sabe, na simulação pra ter talvez, um equivalente aos R$ 4.500,00. No mais obrigado pelos conceitos compartilhados
4 anos de FIIs e não me arrependo. Obviamente é importante ter outros seguimentos em sua carteira
Ricardo e Fundo e Infraestruturavale a pena?
Bem selecionado, vale com certeza
Like garantido. Mais uma aula do Mestre. Bons dividendos a todos.
Parabéns pelo conteúdo o qual tem sido de grande valia, sucesso sempre, por gentileza qual a porcentagem posso retirar no momento de usufruto? Qual a porcentagem devemos reinvestir pra que essa renda passiva se mantenha.
Ricardo è top!
Resumindo o segredo é a diversificação e o estudo dos ativos antes de colocar na carteira e consistencia nos aportes. Nenhuma novidade.
Se for fundos de papel parte destes 4500 precisam ser repostos.
Só fiis ou pode mistura ações aqui do Brasil e EUA 😊
Diversificar sempre 😅
E picaretagem da peste. Me mostre pelo menos 2 fundos imobiliarios que no período de 5 anos se encontra com o valor da cota maior de quando iniciou. Se a cada ano que passa os imóveis valorizam. Porque os fundos desvalorizam tanto?
Porque tem um titulo ipca+ 6-7%, que esse valor é muita coisa, e logo o mercado olha para ações e principalmente fiis, e escolhe vender por qualquer preço para aportar nos títulos ipca+, por favor estude um pouco de ciclo econômico vai te ajudar.
@@InfernoTheCodeEstou tentando entender o ciclo econômico olhando o histórico de cada fiis nos últimos 5 anos. E percebi que depois da pandemia nenhum fiis se recuperou. É muito risco pra pouco retorno. Por isso estou pedindo pra me indicar pelo menos 2 fiis que pela sua evolução me dê pelo menos uma esperança de que daqui à 5 anos não vai continuar desvalorizando. Digo isso pois a um ano atrás muitos ficaram otimistas com a queda da selic esperançosos de que os fundos iriam performar bem mas não foi isso que aconteceu, vejo que para quem tem dinheiro sobrando pode ser uma oportunidade, já pra quem não tem, é game over. Não vai se recuperar do prejuízo.
Entenda que os fundos distribuem 95% por cento dos ganhos, sendo assim, o valor do dividendo pago, precisa ser incluído na equação.
Detalhe a ser levado em conta: Os dividendos não são tributados.
Não podemos ser tão simplistas.
Os fundos estão caindo pq ?Os aluguéis abaixaram ou os imóveis se desvalorizaram?
Situação macro da economia. Juros futuro muito alto afeta diretamente os fiis. Renda fixa está muito atrativa, as ações em geral tb não estão aquelas coisas
Esse profe é top demais 👏👏👏👏👏
Só de ser isento de IR já é um salto quântico.
Desculpe a ignorancia, mas com a alta da Selic, o momento nao seria de comprar mais Tijolo? Esquecer um pouco papel e focar em tijolo !
O vídeo é sobre montar uma carteira do zero. Caso você já tenh uma carteira, ai blz, faz sentido comprar tijolo por conta do cenário econômico.
Sim, pela queda dos fiis, está valendo a pena a tijolada, pois tem muitos fundos que é raro você ver por um bom preço de compra. Mas todos estão descontados.
Minha exposição em FIIs é de 20% da carteira e se resume a 2 FOFs, KISU11 e KFOF11, alocado 10% em cada.Acho mais prático diversificar, acompanhar e rebalancear e recebo a média do mercado 11,50~12% ao ano de DY. Irei adicionar em breve uma pequena posição de FI agro, que nao esta presente nos FOFs.
Outro risco de FIIs não mencionado é o risco da legislação. Hoje os rendimentos de FIIS são isentos pois já estão dentro do lucro líquido, mas nada impede uma BI TRIBUTAÇÃO futura com uma canetada. Em um cenário como esse o imóvel físico levaria vantagem, pois ainda será possível sonegar o recebimento de aluguel deste imóvel.
Ótimo conteúdo ❤
7:19 Vale a pena não. O pessoal põe o suado dinheirinho, resultado de anos juntando em um HCTR da vida, um IRDM e outros e de repente, lá se vai quase tudo.
São mais de 500 fundos listados na bolsa. A diversificação é obrigatória. O hctr eu nunca tive. O irdm11 ainda tenho. Ainda no lucro qdo somado com os dividendos. Acredito q vai melhorar no LONGO PRAZO. FIIs são para longo prazo e para quem quer receber renda mensal. Se esse não é o seu objetivo, realmente não serve para vc. Bons investimentos. 😊
@@eleonoravieiradossantos1015falou tudo
O pessoal põe o suado dinheirinho em um HCTR da vida pois não estudou nada sobre Fiis e só olhou o dividendo. A ignorância tem um preço.
Bom mesmo é Americanas donos fraudando laudos, Oi, Magalu chamada de amazon brasileira, e varios outros examplos de fracassos nas ações
Hctr é um DOS PIORES FUNDOS da bolsa, segue a call do papel, se vc é medroso, mxrf11, se vc é esperto, cvbi11, e se vc tem fome, cacr11, cycr11, até urpr11 , mas vc tem que ter fome e ser esperto. Existem vários tipos de fiis, cada um com uma estratégia diferente. Eu tenho fome de risco por exemplo com papéis, mas adoro tijolos com qualidade de imóvel.
Eu encontrei nos FII uma solução pra minha vida. Renda mensal. O que muitos não entendem é o propósito de se aplicar em FII. Não é para multiplicar seu patrimônio. É para vc ter um "salário" a mais no início do mês. Isso faz muita diferença nas finanças pessoais. Paralelamente aos FII tenham ativos, aí sim, de multiplicação de patrimônio como boas ações e cripto. O problema é que olham só para o valor da cota dos FII e não veem ele se valorizando tanto em relação ao cdi, ouro, etc. e se esquecem de somar os dividendos mensais.
👏🏽👏🏽👏🏽
mas se voce foca em multiplicar seu capital tipo exterior e cripto, em um prazo muito menor de tempo vc tera um patrimonio gigantesco pra converter pra sua renda passiva no caso.
@@hebertonjjou o contrário, com a renda passiva dos fiis, aumentam os aportes mensais. Não discordando do seu ponto, apenas colocando outro lado
Fala de fundos quanto tem vacância, cai e demora muito para recuperar! Isso quando pára de pagar dividendos ou diminui!, Falando ai é bem fácil
Faz parte do jogo, se você alugar um imóvel próprio, isso também poderá acontecer, a diversificação mitiga esse risco natural de mercado.
Ricardo na Finclass tem fundos tem um curso de fundo imobiliário você é o professor?? Tenho interesse se for você o professor dos Fiis
Ele é professor na finclass
Thais, o Ricardo é professor da Finclass. Além de dar cursos, ele cria relatórios semanais para os assinantes! Se você se tornar membro da Finclass, terá acesso a tudo isso! 🚀
💯💯
A media de dividendos do ifix 7, qualquer coisa é ridícula. A média de renda de finclass de 9, qualquer coisa não ganha do CDI! Taquepariu
🎉🎉🎉🎉
E os fiis híbridos, como classificar por segmento?
Invisto em FII a 5 anos recorrentemente. Estou com 40 mil no prejuízo. Isso pq sou assinante de uma casa de análise. FII se mostra uma péssima classe de ativos.
Comprou bem demais pelo jeito kkkkk
@gabrielbarao5119 como disse, segui uma casa de análise que pago para ser assinante. Acreditava que assim teria um desempenho melhor. Nunca segui dica de youtuber. Muitos FII não ganham da poupança, a maioria não supera o CDI, quando se pega um CDB que rende CDI + uma porcentagem aí que levam uma surra.
@@Guilherme-vq2up estes 40 mil negativos você está levando em conta os rendimentos pagos? Ou é só variação de valor de cota mesmo.
Também invisto desde 2019. Prejuízo de 50k. Comprando todo dia. Aproveitando as oportunidades. 😊
Acho que sua carteira está assim pelo momento de compra . Eu invisto a 3 anos e já estou recebendo 4865 e subindo . Hoje sem considerar os proventos está 8% negativa.
❤❤❤ tooop
Assino o Investidor 10 e me arrependo amargamente… Era melhor ter ficado no plano gratuito. Já pensei em assinar a Finclass, mas temo ter uma experiência parecida …
Porque você se arrepende, estava querendo comprar ? me diga por favor
A opção de puxarem as informações da sua carteira direto da b3 parece uma boa, tbm gostaria de saber pq não curtiu
@ não puxam os valores corretos NUNCA! Um dia eu tinha 28 mil, outro dia 40 e tantos outro dia sei la qto. Entrei em contato e eles “desconversam”, pedem para atualizar o app e nada muda. O valor q consta na corretora nunca foi igual ao q está no investidor 10.
@ as funcionalidades do Pro não são mto a mais de qm tem a versão gratuita. O PRO deles compensa para qm acabou de entrar na bolsa e está super cru, super iniciante. Qdo vencer minha assinatura não quero nunca mais saber. Vou fazer um teste do aquela do Barsi, q vc pode testar sem colocar os dados do cartão ou pesquisar se a Finclass vale a pena, mas investidor 10 não.
Excelente vídeo!!! Mas exagerou um pouco no tempo disponível para falar da Finclass... Obrigado!!
Sigo comprando IRDM11 ❤
Pois eu insisto em friagos e em fundos imobiliários estou muito satisfeito só invisto de 10% a 15% abaixo do vp dependendo do fundo ou do friago, fico só esperando acontecer como está acontecendo agora viva o PT😂
Na carteira recomendada, vocês poderiam colocar o melhor dia de compra do ativo, pra que possa receber o dividendo. Se paga dia 20 mas o melhor dia de compra seria dia 03 pra poder conseguir pegar esse dividendo dia 20 ..
Tenho cdb( reserva de emergência e de oportunidade), fiis, ações e bem cautelosamente um pouco de cripto👩🎓
As propagandas do Chato Nigro, são muito chatas
Não mostrou a carteira???
Respeito muito o professor!!! Mas prefiro fundos de tijolos, tenho apenas um cri.
nesse momento ter fof´s? tudo caindo, vai cair em dobro
Você é do tipo que so compra quando tá caro? Hahaha
@Mychannel-zb1wz se ele falasse que o momento é pra comprar, pra aumentar posição eu até entendo, pra quando melhorar o investidor se beneficiar.Mas do jeito que ele falou deu a entender que os fofs são extremamente necessários nesse momento. Aí te pergunto, pra que? Tudo caindo do jeito que está , o que o fofs vai ajudar?
Eu to montando uma olaria aqui, comprando tijolo de caminhão fechado!
E eu enchendo o carrinho de fofs...
@@RafaelCardoso-pp8rw isso aí, o importante é investir, cada um com sua estratégia, aproveitar que o período é pra comprar
Fof cai porque valor patrimonial dele é relacionado ao valor de outros fiis, quando mercado se recuperar o valor deles tende a subir consideravelmente.
E vem FOF de novo 🤦🏻♂️
Fofs em momento de juros alto é uma ótima estratégia, ficam baratos pq todos fiis caem, pega desconto em dobro, valorização e bons dividendos no médio/longo prazo
Arrependi-me de investir em FIIs.
Você não entendeu os ciclos de mercado...
Estude sobre isso e entenda que agora seria o momento de se investir ainda mais...
@@RafaelCardoso-pp8rwvc já reparou que o pessoal que defende FII não mostra por meio de números as janelas que eles ganham do CDI ou de um IPCA+?, que muitas vezes dizem justamente para vc não comparar?, já se perguntou pq fazem isso?
@ Há vários fundos de papel e tijolo q historicamente dão uma surra no Cdi, agora se você estiver comparando com o ifix, aí fica difícil…
Entrou sem saber os ciclos, juros altos cotação cai, juros baixo a cotação explode. Aproveite essa janela de juros altos e compre bons Fiis descontados, não olhe para o patrimônio, pq vai cair mesmo. Foca no crescimento da renda, pq quando o mercado virar, os Fiis sobem muito rápido. Aí vai ter gente reclamando que não dá mais para investir pq está tudo caro!!!
@@RafaelCardoso-pp8rw Entendo os ciclos, só não consigo colocar na carteira. Minha carteira fica muito cheia de ativos, então minha preferência é ações brasileiras e nada mais. Talvez os FIIs façam mais sentido para quem já tem um patrimônio e quer viver da renda. Resumindo, acho besteira um investidor pequeno como eu, que vai aportar alguns milhares por mês, ter uma porrada de ativos.
Eu fico com FOF, LOG e Shoppings... ❤
Não quero saber de FOF não, obrigado 👎🏻
Tenho Fofs. Mas meu objetivo hoje é ir desfazendo dos mesmos aos poucos.😊
Eu também nunca tive e nem vou ter
Já eu penso ao contrário, minha exposição em FIIs se resume a 2 FOFs, KISU11 e KFOF11, acho mais prático diversificar, acompanhar e rebalancear e recebo a média do mercado 11,50~12% ao ano de DY.
Muito fraquinho esse cara.
Então vai lá pro primo rico ouvir o que você quer ouvir seu alienado... 😅
Mas Finclass não é do primo rico?@@Mychannel-zb1wz
@@Mychannel-zb1wz pena que o primo rico faz parte da finclass tbm. Ricardo é mestre.. pena que não tenha um plano somente para análise de fiis.
@@mrlruan qual o seu canal pra eu te seguir?