Банки здаватимуть фінмону, якщо побачать використання Клієнтом дружніх ФОпів чи юросіб

Поділитися
Вставка
  • Опубліковано 22 лис 2024

КОМЕНТАРІ • 73

  • @tuilindo9604
    @tuilindo9604 3 дні тому

    Дякую за відео. Звісно державі потрібно переводити всіх госп суб'єктів на білу сторону. І, мабуть, всі практикуючі бухгалтери стикаються з завданням від керівництва щодо "оптимізації оподаткування", в якій задіяні єдинщики. Тому, на мою думку, це дійсно перший крок щодо прозорості бізнесу, і він є правильним

  • @Golovnuybyhgalter
    @Golovnuybyhgalter 9 днів тому

    Дякую за Вашу працю! Моя думка така, що у банків відсутній ресурс для реалізації цієї задачі

  • @user-advanced
    @user-advanced 17 днів тому +19

    В чемоданчиках миллиардами вывозится, а они типа ищут очередных "ухилянтов", только от налога. Дно пробивается уже конкретно.

  • @MyBorisovna
    @MyBorisovna 17 днів тому +18

    👏👏👏👏👏
    Прийшов великий бізнес і наконсультував податкову, як видавити малий бізнес із життя.....((((

    • @КатеринаПавлович-б1э
      @КатеринаПавлович-б1э 17 днів тому

      та й без допомоги великого бізнесу, ясно що влада працює виключно в своїх інтересах й свого оточення, а це і є великий бізнес, подивіться статистику скільки бізнесу закрилося за останній рік

  • @Iryna-p74
    @Iryna-p74 16 днів тому +10

    А що загрожує таким ФОПам та юр особам, якщо , припустим,дроблення бізнесу? У чому злочин? У мене є приклад, чоловік та дружина, один постачальник, він ФОП продає товар через інтернет- магазин фізособам, а вона -директор ТОВ, платника ПДВ, реалізація. Що вони порушують? Спочатку була ТОВка, чоловік подивився на дружину і вирішив також зайнятися продажами, але самостійно і на спрощеній системі, це що, заборонено???

  • @ЛарисаНекрасова-д7е
    @ЛарисаНекрасова-д7е 17 днів тому +3

    Дуже Вам вдячна за повну та важливу інформацію

  • @svetlanafilippova7943
    @svetlanafilippova7943 17 днів тому +4

    Дякую Вам за корисні поради.

  • @СансаСтарк-ц7у
    @СансаСтарк-ц7у 17 днів тому +4

    гарне відео. Відверту розмову можна починати саме з відправки керівникам посилання на це відео.

  • @marinalos2969
    @marinalos2969 16 днів тому +1

    дякую Вам за важливу інформацію

  • @LenaL-b4p
    @LenaL-b4p 17 днів тому +6

    Дякую. Цікавить лише чому банки мають аналізувати доприкладу спільне місце реалізації, обсягів реалізації та інші ознаки, та чому податкова сама це не робить, адже вся ця інформація є в них.

  • @lazydaisy-t3h
    @lazydaisy-t3h 17 днів тому +4

    Економіка стогне. Ми імпортуємо більше, ніж експортуємо, в нас катастрофічна інфляція і купівельна спроможність гривні падає, економіка падає попри те, що нам кажуть офіційні звіти

  • @ГалинаНовикова-в2б
    @ГалинаНовикова-в2б 16 днів тому +1

    Дякую,все зрозуміло

  • @lesyazubko7826
    @lesyazubko7826 17 днів тому +1

    Дякую. Дуже докладно.

  • @ТаяГорбатюк
    @ТаяГорбатюк 17 днів тому +1

    Дякую за відео❤

  • @aleksandr9420
    @aleksandr9420 17 днів тому +7

    доступ до банківської таємниці, просто відлякає людей і призведе до зменшення загального обсягу операцій за рахунками. У нас половина економіки в тіні перебуває, люди просто перейдуть на готівку для того, щоб захистити себе від сваволі податківців

  • @ОльгаЯнковська-т3ю
    @ОльгаЯнковська-т3ю 17 днів тому +1

    Дякую, уважно дивлюся і слухаю.

  • @aleksandrauzmenkova2078
    @aleksandrauzmenkova2078 17 днів тому +1

    Дякую, дуже корисно як завжди

    • @lazydaisy-t3h
      @lazydaisy-t3h 17 днів тому +1

      важливо знати про бюджетні показники ,про податки і видатки. і про потенційні дірки в бюджеті

  • @user-kw5vj2xz2c
    @user-kw5vj2xz2c 17 днів тому +1

    Дякую за корисну інформацію❤

  • @mariyamamchur1886
    @mariyamamchur1886 17 днів тому +1

    Дуже дякую.

  • @СветланаАвраменко-т6о

    Дякую Вам

  • @user-my2dm3ki2j
    @user-my2dm3ki2j 17 днів тому +1

    Дякую.❤

  • @ТамараКаменева-й6д
    @ТамараКаменева-й6д 17 днів тому +1

    Дякую

  • @ЕдМел8812
    @ЕдМел8812 17 днів тому +6

    Що призведе до відкату переходу на безготівкові розрахунки. Навіщо це робиться - загадка. Всі ці посилення тиску лише погіршують ситуацію, а краще б зробили адекватне оподаткування

    • @allashevchuk4339
      @allashevchuk4339 17 днів тому +3

      бо питання не в налагодженні системи оподаткування, а в одномоментному викачуванні грошей і знищенні малих підприємців
      як для обвалу державної економіки досить логічно

  • @Ірина-д5г7у
    @Ірина-д5г7у 17 днів тому +2

    Дуже оптимістичне завершення! Невже держава заставить бариг платити податки?

  • @larisa8849
    @larisa8849 11 днів тому +1

    За таких умов і всіх добропорядних платників податків припинять ....

  • @rmnkot
    @rmnkot 13 днів тому +1

    За все заплатить кінцевий споживач у підсумку, просто буде якийсь час багато незручностей і період адаптації

  • @ЮлияВозненко-щ5ц
    @ЮлияВозненко-щ5ц 17 днів тому +1

    Я нещодавно розказувала про себе в моно. Схему всього бізнесу запитали де товар буру де клієнтів знаходжу чим везу де зберігаю.

  • @natalinatalitahere
    @natalinatalitahere 16 днів тому +1

    Потужна потужність,чим далі - тим більше

  • @СергійНичипоренко-н1е

    Хай переведуть всіх на загальну систему і закінчать ці "качелі".

    • @mariya-fm
      @mariya-fm 17 днів тому +8

      Ага, так і бачу, як дядько з ремонту взуття бухгалтерію загальносистемника веде😂 тут не кожен бухгалтер встигає відстежити всі законодавчі зміни...

    • @aleksandr9420
      @aleksandr9420 17 днів тому +2

      якщо приватний підприємець працює виключно через банківський рахунок і має касовий апарат, то він може бути звільнений від подачі будь-якої звітності про його власні доходи. Натомість податківці можуть в будь-який момент проконтролювати його обороти

  • @АнастасіяКачмар-б1л
    @АнастасіяКачмар-б1л 17 днів тому +10

    Дякую, я тільки не зрозуміла який сенс банкам втрачати клієнтів , їх будуть якось штрафувати за не виявлення таких фактів?

    • @KavynMaryana
      @KavynMaryana  17 днів тому +6

      штрфні санкції, які можуть бути накладені на банк за таке неповідомлення - є настільки великі, що можуть поставити під сумнів існування банку, як такого

    • @KavynMaryana
      @KavynMaryana  17 днів тому +4

      хоча б цей штраф чого вартий "13) за незабезпечення належної організації та проведення первинного фінансового моніторингу, відсутність належної системи управління ризиками, повторне невиконання вимог суб’єктів державного фінансового моніторингу про усунення виявлених порушень та/або про вжиття заходів для усунення причин, що сприяли їх вчиненню, - у розмірі до 10 відсотків загального річного обороту, але не більше 7950 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;" це стаття 32 ЗУ № 361.

    • @KavynMaryana
      @KavynMaryana  17 днів тому +5

      уявляєте що таке для банку віддіти 10% від обороту)? банк краще попрощається з Клієнтом

    • @liluanemrebska5647
      @liluanemrebska5647 17 днів тому +10

      ​@@KavynMaryanaА коли шахраї крадуть гроші з карток клієнтів,то банк не може забезпечити кращий контроль!

  • @КатеринаПавлович-б1э

    побачимо, як це все буде працювати на ділі, поки що найбільше турбує взагалі виживання бізнесу за нових умов, які розробила влада, тому як буде потім, поговоримо мабуть за півроку

  • @ТетянаДементова
    @ТетянаДементова 17 днів тому +17

    За інших не скажу. Пишу про себе. Завжди починаю саме з себе. Працюю в малому бізнесі. Чистенька легальна товка. Дуже складно- це факт! Але дуже спокійно. Не порушую та маю душевний та фізичний спокій. Схематози. на будь якому рівні- потрібно загоняти в рамки закону. Це стосується всіх. Інакше ця війна з нами назавжди. Панове- починайте з себе. Не гайте час на огляд по сторонам. Інші - будуть вести бізнес, як інші. А Ви відповідайте за себе. Маю досвід - 30 років практикую- дуже предметно розумію, про що я тут написала) Бажаю всім чистих бізнесів, та спокою в серці!

    • @MyBorisovna
      @MyBorisovna 17 днів тому +18

      Чистий бізнес - це мрія кожного маленького ФОПа з ТОВочкою. Тільки не зараз в нашій країні (((
      Платити податки, які покладуть на тротуарна плитку, в кращому разі... а в гіршому роздерибанять по своїх схемах....
      І до хлопців на "нуль" з цих податків доходить теж нуль((((
      Бачили ТЦК або ВЛК з 60 млн. доларів готівки !!! Це ж він точно не на ліміті ФОПа їх назбирав!!!
      Спочатку треба дійсні величезні схеми висловлювати, а не трощити "малечу".
      ФОПи - це ще й донати волонтерам на армію, це продукти/медикаменти/інша гуманітарка без пдв, без лишніх бюрократичних доків.
      Тому на сьогоднішній цей фінмоніторинг - це як биття лежачого(((
      це моя особиста думка 🙌🙄

    • @ССС-д5я
      @ССС-д5я 13 днів тому +2

      ​@@MyBorisovnaтобто ви пропонуєте продовжувати і далі "всі крадуть і я краду" весь час так жили і нічьо, якось же виходило😂😂😂

    • @MyBorisovna
      @MyBorisovna 13 днів тому

      @@ССС-д5я це ж де я запропонувала щось красти? І де я сказала, що я краду - бо всі крадуть?
      Чи це ви ФОПів-єдинщиків крадіями назвали? 🙄

    • @MyBorisovna
      @MyBorisovna 13 днів тому

      @@ССС-д5я ви вважаєте, що то смішне....😡😠🤬

    • @ССС-д5я
      @ССС-д5я 13 днів тому

      @@MyBorisovna якщо ви така велика, що самі себе не рефлексуєте, то майже цитую " спочатку треба величезні схеми виловлювати, а не малечу трощити" 😂куди нам маленьким до великих😂 там гроші в плитку а не на ЗСУ, а ми просто чесні їм не платимо😱це жах

  • @ОленаПетрова-э4д
    @ОленаПетрова-э4д 17 днів тому +1

    З якого числа почнуть банки аналізувати взаімовідносини між ТОВ та ФОП?

  • @ЛюдмилаКосенко-и7е
    @ЛюдмилаКосенко-и7е 17 днів тому +1

  • @МарусяМарунич
    @МарусяМарунич 17 днів тому +3

    😮, а життя заграє новими красками(((

  • @mariya-fm
    @mariya-fm 17 днів тому +2

    Тааааак, тепер з банком страшніше мати справу, ніж з податковою. Раптом їм щось не сподобається. Це ж просто закриття рахунку без всяких "розборок" і аргументів. Не вірю, що це вплине лише на смехатозні ФОП - ТОВ

    • @mariya-fm
      @mariya-fm 17 днів тому +1

      Хоча, погоджуся, зі схемами треба щось робити

    • @user-advanced
      @user-advanced 17 днів тому +4

      @@mariya-fm з яким? фин.помощь заведущей мсэка на 6 млн.у.е.(неоподатковані)?

    • @ЕдМел8812
      @ЕдМел8812 17 днів тому +3

      Насправді воно просто все зливається в одне мерзенне єдине страховисько. Будуть просто створюватися обхідні шляхи і це буде ще гірше

  • @АннаКлименко-й9з
    @АннаКлименко-й9з 16 днів тому +2

    А як бути самозайнятим бухгалтерам? Якщо я можу подавати в банк документи по великій кількість ФОП, і вони можуть бути з одного міста або адреси поруч. Всіх на дроблення бізнесу запідозрять?(

    • @KavynMaryana
      @KavynMaryana  16 днів тому +1

      та ні, це одна з ознак щоб банк звернув увагу і почав зясовувати далі..

  • @Y-R-19.04
    @Y-R-19.04 16 днів тому +1

    А якщо юридичні підприємства, єдинщики ведуть різні види діяльності. ФОПІВ немає. Їх три рідних брати, зареєстровані в одній квартирі, бо зараз, ще той жах ви писатись і прописатись через ТЦК, в кожного свій бізнес і я їх обслуговую, як бухгалтер, причому офіційно. В кожного свої види діяльності працюють підприємства вже більше 20 років. Є оформлені працівники. І якщо скласти доходи всіх підприємств все одно буде менше ніж межа перебування на єдиному податку. По якому критерію вони будуть дивитись? Це для того щоб кошмарить?

  • @lizkasova3965
    @lizkasova3965 17 днів тому +3

    Цікаво,що доручили це виявляти банкам,які мають бути зацікавлені у збільшені кількості клієнтів,а не у припиненні ділових стосунків із клієнтами банку

    • @KavynMaryana
      @KavynMaryana  17 днів тому +1

      банкам все видно, і під загрозою непідйомних штрафів- будуть змушені тук тукати)

  • @ЮліяК-д5е
    @ЮліяК-д5е 17 днів тому +4

    Дякую Вам. Як на мене, то я гадаю, що в скорому часі наші банку будуть такі самі як банки за кордоном - хто стискався, той знає, що закордоні банки працюють ще страшніше, ніж фіскальні служби.

    • @aleksandr9420
      @aleksandr9420 17 днів тому +3

      Те, що така практика (розкриття банківської таємниці податковим органам) існує в якихось розвинених країнах, у цьому випадку не аргумент, оскільки там податкова, свого часу, не сприймалася як каральний орган

  • @tatyana885
    @tatyana885 6 днів тому +1

    бред какой-то ( это не про вас, а про постановление НБУ ). Банки должны заниматься функциями. которые вообще никак не относятся к его сфере деятельности. По сути их обязывают быть налоговой полицией со стукаческими подфункциями.
    Спасибо за Вашу работу и информацию

  • @Vitalij_R2
    @Vitalij_R2 17 днів тому +1

    Банки і є фінмоном

  • @Ірина-д5г7у
    @Ірина-д5г7у 17 днів тому +1

    Одне дивує: чому відео має декілька підтем, що дуже зручно, але начитується суцільним текстом? Невже не можна проговорювати перехід від однієї підтеми до іншої або зробити текстові заставки до кожної підтеми? І хотів би сприйняти інформацію, так не даєте.

    • @lazydaisy-t3h
      @lazydaisy-t3h 17 днів тому

      у кожного питання є свої підтеми. важливо розуміти деталі цих важливих тем. особливо про інфляцію, долар, податки

  • @innavylyvok24
    @innavylyvok24 16 днів тому +1

    Самі еапросились

  • @ТаняКомар
    @ТаняКомар 16 днів тому +1

    Дякую!

  • @ОленаПетрова-э4д
    @ОленаПетрова-э4д 17 днів тому +1

    Дякую