Банки здаватимуть фінмону, якщо побачать використання Клієнтом дружніх ФОпів чи юросіб

Поділитися
Вставка
  • Опубліковано 7 лис 2024

КОМЕНТАРІ • 59

  • @Iryna-p74
    @Iryna-p74 День тому +7

    А що загрожує таким ФОПам та юр особам, якщо , припустим,дроблення бізнесу? У чому злочин? У мене є приклад, чоловік та дружина, один постачальник, він ФОП продає товар через інтернет- магазин фізособам, а вона -директор ТОВ, платника ПДВ, реалізація. Що вони порушують? Спочатку була ТОВка, чоловік подивився на дружину і вирішив також зайнятися продажами, але самостійно і на спрощеній системі, це що, заборонено???

  • @user-advanced
    @user-advanced 2 дні тому +16

    В чемоданчиках миллиардами вывозится, а они типа ищут очередных "ухилянтов", только от налога. Дно пробивается уже конкретно.

  • @ЛарисаНекрасова-д7е

    Дуже Вам вдячна за повну та важливу інформацію

  • @MyBorisovna
    @MyBorisovna 2 дні тому +11

    👏👏👏👏👏
    Прийшов великий бізнес і наконсультував податкову, як видавити малий бізнес із життя.....((((

    • @КатеринаПавлович-б1э
      @КатеринаПавлович-б1э 2 дні тому

      та й без допомоги великого бізнесу, ясно що влада працює виключно в своїх інтересах й свого оточення, а це і є великий бізнес, подивіться статистику скільки бізнесу закрилося за останній рік

  • @svetlanafilippova7943
    @svetlanafilippova7943 2 дні тому +4

    Дякую Вам за корисні поради.

  • @LenaL-b4p
    @LenaL-b4p 2 дні тому +5

    Дякую. Цікавить лише чому банки мають аналізувати доприкладу спільне місце реалізації, обсягів реалізації та інші ознаки, та чому податкова сама це не робить, адже вся ця інформація є в них.

  • @ЮліяК-д5е
    @ЮліяК-д5е 2 дні тому +3

    Дякую Вам. Як на мене, то я гадаю, що в скорому часі наші банку будуть такі самі як банки за кордоном - хто стискався, той знає, що закордоні банки працюють ще страшніше, ніж фіскальні служби.

    • @aleksandr9420
      @aleksandr9420 2 дні тому +3

      Те, що така практика (розкриття банківської таємниці податковим органам) існує в якихось розвинених країнах, у цьому випадку не аргумент, оскільки там податкова, свого часу, не сприймалася як каральний орган

  • @ТетянаДементова
    @ТетянаДементова 2 дні тому +14

    За інших не скажу. Пишу про себе. Завжди починаю саме з себе. Працюю в малому бізнесі. Чистенька легальна товка. Дуже складно- це факт! Але дуже спокійно. Не порушую та маю душевний та фізичний спокій. Схематози. на будь якому рівні- потрібно загоняти в рамки закону. Це стосується всіх. Інакше ця війна з нами назавжди. Панове- починайте з себе. Не гайте час на огляд по сторонам. Інші - будуть вести бізнес, як інші. А Ви відповідайте за себе. Маю досвід - 30 років практикую- дуже предметно розумію, про що я тут написала) Бажаю всім чистих бізнесів, та спокою в серці!

    • @MyBorisovna
      @MyBorisovna 2 дні тому +17

      Чистий бізнес - це мрія кожного маленького ФОПа з ТОВочкою. Тільки не зараз в нашій країні (((
      Платити податки, які покладуть на тротуарна плитку, в кращому разі... а в гіршому роздерибанять по своїх схемах....
      І до хлопців на "нуль" з цих податків доходить теж нуль((((
      Бачили ТЦК або ВЛК з 60 млн. доларів готівки !!! Це ж він точно не на ліміті ФОПа їх назбирав!!!
      Спочатку треба дійсні величезні схеми висловлювати, а не трощити "малечу".
      ФОПи - це ще й донати волонтерам на армію, це продукти/медикаменти/інша гуманітарка без пдв, без лишніх бюрократичних доків.
      Тому на сьогоднішній цей фінмоніторинг - це як биття лежачого(((
      це моя особиста думка 🙌🙄

  • @СансаСтарк-ц7у
    @СансаСтарк-ц7у 2 дні тому +4

    гарне відео. Відверту розмову можна починати саме з відправки керівникам посилання на це відео.

  • @marinalos2969
    @marinalos2969 День тому +1

    дякую Вам за важливу інформацію

  • @lazydaisy-t3h
    @lazydaisy-t3h 2 дні тому +3

    Економіка стогне. Ми імпортуємо більше, ніж експортуємо, в нас катастрофічна інфляція і купівельна спроможність гривні падає, економіка падає попри те, що нам кажуть офіційні звіти

  • @aleksandr9420
    @aleksandr9420 2 дні тому +6

    доступ до банківської таємниці, просто відлякає людей і призведе до зменшення загального обсягу операцій за рахунками. У нас половина економіки в тіні перебуває, люди просто перейдуть на готівку для того, щоб захистити себе від сваволі податківців

  • @ГалинаНовикова-в2б

    Дякую,все зрозуміло

  • @lesyazubko7826
    @lesyazubko7826 2 дні тому +1

    Дякую. Дуже докладно.

  • @ТаяГорбатюк
    @ТаяГорбатюк 2 дні тому +1

    Дякую за відео❤

  • @mariyamamchur1886
    @mariyamamchur1886 2 дні тому +1

    Дуже дякую.

  • @ОльгаЯнковська-т3ю

    Дякую, уважно дивлюся і слухаю.

  • @aleksandrauzmenkova2078
    @aleksandrauzmenkova2078 2 дні тому +1

    Дякую, дуже корисно як завжди

    • @lazydaisy-t3h
      @lazydaisy-t3h 2 дні тому

      важливо знати про бюджетні показники ,про податки і видатки. і про потенційні дірки в бюджеті

  • @user-kw5vj2xz2c
    @user-kw5vj2xz2c 2 дні тому +1

    Дякую за корисну інформацію❤

  • @natalinatalitahere
    @natalinatalitahere День тому +1

    Потужна потужність,чим далі - тим більше

  • @СветланаАвраменко-т6о

    Дякую Вам

  • @Y-R-19.04
    @Y-R-19.04 День тому +1

    А якщо юридичні підприємства, єдинщики ведуть різні види діяльності. ФОПІВ немає. Їх три рідних брати, зареєстровані в одній квартирі, бо зараз, ще той жах ви писатись і прописатись через ТЦК, в кожного свій бізнес і я їх обслуговую, як бухгалтер, причому офіційно. В кожного свої види діяльності працюють підприємства вже більше 20 років. Є оформлені працівники. І якщо скласти доходи всіх підприємств все одно буде менше ніж межа перебування на єдиному податку. По якому критерію вони будуть дивитись? Це для того щоб кошмарить?

  • @ЕдМел8812
    @ЕдМел8812 2 дні тому +4

    Що призведе до відкату переходу на безготівкові розрахунки. Навіщо це робиться - загадка. Всі ці посилення тиску лише погіршують ситуацію, а краще б зробили адекватне оподаткування

    • @allashevchuk4339
      @allashevchuk4339 2 дні тому +2

      бо питання не в налагодженні системи оподаткування, а в одномоментному викачуванні грошей і знищенні малих підприємців
      як для обвалу державної економіки досить логічно

  • @ЮлияВозненко-щ5ц
    @ЮлияВозненко-щ5ц 2 дні тому +1

    Я нещодавно розказувала про себе в моно. Схему всього бізнесу запитали де товар буру де клієнтів знаходжу чим везу де зберігаю.

  • @user-my2dm3ki2j
    @user-my2dm3ki2j 2 дні тому +1

    Дякую.❤

  • @Ірина-д5г7у
    @Ірина-д5г7у 2 дні тому +2

    Дуже оптимістичне завершення! Невже держава заставить бариг платити податки?

  • @АнастасіяКачмар-б1л

    Дякую, я тільки не зрозуміла який сенс банкам втрачати клієнтів , їх будуть якось штрафувати за не виявлення таких фактів?

    • @KavynMaryana
      @KavynMaryana  2 дні тому +6

      штрфні санкції, які можуть бути накладені на банк за таке неповідомлення - є настільки великі, що можуть поставити під сумнів існування банку, як такого

    • @KavynMaryana
      @KavynMaryana  2 дні тому +4

      хоча б цей штраф чого вартий "13) за незабезпечення належної організації та проведення первинного фінансового моніторингу, відсутність належної системи управління ризиками, повторне невиконання вимог суб’єктів державного фінансового моніторингу про усунення виявлених порушень та/або про вжиття заходів для усунення причин, що сприяли їх вчиненню, - у розмірі до 10 відсотків загального річного обороту, але не більше 7950 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;" це стаття 32 ЗУ № 361.

    • @KavynMaryana
      @KavynMaryana  2 дні тому +5

      уявляєте що таке для банку віддіти 10% від обороту)? банк краще попрощається з Клієнтом

    • @liluanemrebska5647
      @liluanemrebska5647 2 дні тому +10

      ​@@KavynMaryanaА коли шахраї крадуть гроші з карток клієнтів,то банк не може забезпечити кращий контроль!

  • @ТамараКаменева-й6д

    Дякую

  • @СергійНичипоренко-н1е

    Хай переведуть всіх на загальну систему і закінчать ці "качелі".

    • @mariya-fm
      @mariya-fm 2 дні тому +7

      Ага, так і бачу, як дядько з ремонту взуття бухгалтерію загальносистемника веде😂 тут не кожен бухгалтер встигає відстежити всі законодавчі зміни...

    • @aleksandr9420
      @aleksandr9420 2 дні тому +2

      якщо приватний підприємець працює виключно через банківський рахунок і має касовий апарат, то він може бути звільнений від подачі будь-якої звітності про його власні доходи. Натомість податківці можуть в будь-який момент проконтролювати його обороти

  • @КатеринаПавлович-б1э

    побачимо, як це все буде працювати на ділі, поки що найбільше турбує взагалі виживання бізнесу за нових умов, які розробила влада, тому як буде потім, поговоримо мабуть за півроку

  • @ОленаПетрова-э4д
    @ОленаПетрова-э4д 2 дні тому +1

    З якого числа почнуть банки аналізувати взаімовідносини між ТОВ та ФОП?

  • @mariya-fm
    @mariya-fm 2 дні тому +2

    Тааааак, тепер з банком страшніше мати справу, ніж з податковою. Раптом їм щось не сподобається. Це ж просто закриття рахунку без всяких "розборок" і аргументів. Не вірю, що це вплине лише на смехатозні ФОП - ТОВ

    • @mariya-fm
      @mariya-fm 2 дні тому +1

      Хоча, погоджуся, зі схемами треба щось робити

    • @user-advanced
      @user-advanced 2 дні тому +4

      @@mariya-fm з яким? фин.помощь заведущей мсэка на 6 млн.у.е.(неоподатковані)?

    • @ЕдМел8812
      @ЕдМел8812 2 дні тому +3

      Насправді воно просто все зливається в одне мерзенне єдине страховисько. Будуть просто створюватися обхідні шляхи і це буде ще гірше

  • @lizkasova3965
    @lizkasova3965 2 дні тому +3

    Цікаво,що доручили це виявляти банкам,які мають бути зацікавлені у збільшені кількості клієнтів,а не у припиненні ділових стосунків із клієнтами банку

    • @KavynMaryana
      @KavynMaryana  2 дні тому +1

      банкам все видно, і під загрозою непідйомних штрафів- будуть змушені тук тукати)

  • @АннаКлименко-й9з
    @АннаКлименко-й9з День тому +1

    А як бути самозайнятим бухгалтерам? Якщо я можу подавати в банк документи по великій кількість ФОП, і вони можуть бути з одного міста або адреси поруч. Всіх на дроблення бізнесу запідозрять?(

    • @KavynMaryana
      @KavynMaryana  День тому

      та ні, це одна з ознак щоб банк звернув увагу і почав зясовувати далі..

  • @МарусяМарунич
    @МарусяМарунич 2 дні тому +3

    😮, а життя заграє новими красками(((

  • @ЛюдмилаКосенко-и7е

  • @Ірина-д5г7у
    @Ірина-д5г7у 2 дні тому +1

    Одне дивує: чому відео має декілька підтем, що дуже зручно, але начитується суцільним текстом? Невже не можна проговорювати перехід від однієї підтеми до іншої або зробити текстові заставки до кожної підтеми? І хотів би сприйняти інформацію, так не даєте.

    • @lazydaisy-t3h
      @lazydaisy-t3h 2 дні тому

      у кожного питання є свої підтеми. важливо розуміти деталі цих важливих тем. особливо про інфляцію, долар, податки

  • @Vitalij_R2
    @Vitalij_R2 2 дні тому +1

    Банки і є фінмоном

  • @innavylyvok24
    @innavylyvok24 День тому +1

    Самі еапросились

  • @ТаняКомар
    @ТаняКомар День тому +1

    Дякую!

  • @ОленаПетрова-э4д
    @ОленаПетрова-э4д 2 дні тому +1

    Дякую