Impostos em investimentos!
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- Опубліковано 21 жов 2024
- andrebona.com.br
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Entenda todos os impostos em investimentos:
O IOF é cobrado em todos os investimentos de renda fixa e na maioria dos fundos multimercados
Como funciona o imposto de renda em renda fixa:
É uma tabela regressiva de acordo com o prazo da aplicação
A tributação é sempre no resgate
Como funciona o imposto de renda no Investimentos em ações:
15% sobre ganhos de capital
Dividendos = isento
20% operações de day-trade
É possível compensar prejuízos
A apuração é por conta do investidor
Como funciona o imposto de renda nos investimentos em fundos
Fundos DI, de renda fixa, multimercados também possuem a tributação regressiva da renda fixa
Existe o imposto Come-cotas
Como funciona o imposto de renda nos fundos de ações
15% sobre lucros
Como funciona o imposto de renda nos fundos imobiliários
Na valorização da cota = 20% de IR
Dividendos mensais são isentos
Existem também os investimentos em renda fixa sem imposto. Por isso é sempre fazer um comparativo pela rentabilidade líquida para saber o que pode oferecer maior retorno.
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Link do vídeo:
Eu tô fazendo um trabalho pessoal para aprender sobre esse incrível mundo dos investimentos.
Eu estava tendo muita dificuldade para aprender sobre o "IR", e esse seu vídeo me ajudou muito! Queria realmente agradecer por esse vídeo incrível.
Obs: tenho 13 anos de idade, não falo isso para me gabar, mas sim para provar que "não existe uma idade certa para aprender a como usar seu dinheiro de forma correta e funcional" de forma a gerar lucro de forma passiva (no qual não precisa fazer nada de forma direta).
E por fim acho que todos devem trabalhar para conseguir sua "liberdade financeira". 🙃
Sugiro para você 2 Grupos de Estudos que fizemos aqui no canal e que está disponível:
1- Finanças Pessoais: andrebona.com.br/wp-content/uploads/2023/11/5-GE-Financas-pessoais.pdf
2- Mentalidade Financeira: andrebona.com.br/wp-content/uploads/2023/11/8-GE-Mentalidade-financeira.pdf
Abs,
este cara explico tudo sobre renda variavél ,incrivel....estou chocado.........
Boa tarde. Excelente vídeo.
Ainda bem que achei seu vídeo. Resgatei um CDB e não sabia se o IRPF já estava descontado. Adorei sua explanação. Obrigada e tudo de bom para você.
Completo, resumido e objetivo, André, parabéns, ajudou sim! Só como outra pessoa já comentou, você esqueceu de falar da isenção do IR para swing trade quando as vendas no mês somam menos que R$ 20 mil. Essa é uma grande vantagem do investimento em ações. Eu também teria enfatizado que swing trade e day trade tem regras de tributação completamente diferentes, mas isso quem viu seu vídeo atentamente entendeu. Abraço, sucesso!
Bona, não só esse conteúdo como os demais postados aqui no canal estão fazendo bastante diferença nessa fase nova da vida de investimento.
👏
top sensacional, demais.
Bacana esclarecedor, parabéns
Muito bom, muito bem explicado!!!
Primeirão!!! Rapaz, seus vídeos tão mudando minha vida!
Excelente vídeo, alías como regra, didático, simples, assunto importante, direto e curto. Parabéns pelo trabalho.
ótimo.. você explica de uma forma clara.. estou baixando o áudio e escutando no carro. muito obrigado!
Siga o podcast que replico lá as postagens daqui. Abs,
Muito obrigado. Não sabia que tinha podcast! valeu Bona
vídeo top demais!!!!!parabéns Bona!!!
Primeiramente, Imposto é roubo! Segundamente #CanalIdeiasRadicais
Terceiramente parabéns pelo canal, simples e com o pé no chão
Muito bacana! Valeu André!
Cara que vídeo TOP, parabéns viu 👏
André, se puder faça um vídeo com dicas para escolher os melhores bancos para CDB. Como saber se o banco esta indo bem, se há risco de calote, se o rating faz sentido, etc.
Era uma das dúvidas que eu tinha! Valeu!
grande aula,tema muito relevante
grato,Andre
Perfeito.
Excelente vídeo! Muito esclarecedor. E teve algumas informações muito importantes para a formação da lógica na minha cabeça, como a explicação do come-cotas, por exemplo, ajudou bastante.
ACHO QUE OUTRO EQUIVOCO FOI NO CASO DAS AÇÕES PORQUE PELO QU ENTENDI DE OUTROS LUGARES QUEM TEVE LUCROS NO MES INFERIORES A 20.000,00 TA ISENTO -- ENTÃO NAO PRECISA FAZER DARF, MAS PRECISA DECLARAR NO ANUAL COMO TRIBUTO ISENTO
André permita-me, em ações so se paga imposto no day-trade ou nas vendas acima de 20mil/mes ... abaixo de 20mil fora de day-trade é isento de IR !
boa noite, mais° só pago imposto quando vender é isso.
Muito bom o tema andré.
Obrigado por nos encher de conhecimento!
gratidão
Vídeo muito útil.
Melhor vídeo de tributação meu deus, afe maria
muito bom o vídeo André... muito esclarecedor
Oi tudo bom? Tem whats?
Olá André Bona, tudo bem?
Gostei muito da sua explicação sobre pagamento de imposto de renda em operações de renda variável, porém, tenho uma dúvida que já procurei sanar em vários canais no You Tube e também em sites especializados.
Todas as explicações sobre declaração de imposto de renda na internet são sobre as vendas (explicando sobre a geração da DARF mês à mês) mas nenhuma explica sobre o buy & hold, então a minha dúvida é sobre a declaração de IR nessa forma de operação, tanto para ações quando para ETF’S e outros produtos de renda variável, se dessa forma eu teria que gerar DARF todos os meses ou informar apenas no IR anual?
Desde já agradeço e desejo muito sucesso, abraço!
André, vc passa confiança, abraço.
Boa noite André! Sou um grande admirador do seu trabalho, Parabéns! Minha dúvida é a seguinte: Tenho um cdb atrelado ao cdi que vence em 5 anos e não sei se devo declará-lo no IR, e se tiver que colocá-lo como devo fazer? é complexo? Obrigado. Luiz.
André me tire uma dúvida, eu nunca declarei o I.R, porém eu possuo ações visando o LONGO PRAZO, ou seja girando em torno de dividendos e juros sobre capital próprio. O JCP seria declarável ? e o que seria o DARF que deve ser feito mensalmente ?
Vídeo bastante esclarecedor. Obrigado!!!
Na renda fixa precisamos fazer a declaração anual, pagamento de DARF, etc tbm?
Mais um excelente vídeo, André. Parabéns! Se possível, gostaria de um vídeo apenas sobre fundo cambial. Já ouvi histórias sobre pessoas que utilizam essa ferramenta para se protegerem de uma valorização excessiva do dólar, planejando estudar no exterior, viajar para o exterior ou mesmo imigrar. O fundo cambial pode servir de hedge?
André, vejo que as corretoras oferecem a calculadora de IR e cobram por isso. É vantagem contratar esse serviço?
Bom
#PergunteaoBona Gosto muito do canal e tenho dúvidas quanto a declaração anual de IR. As ações devem ser declaradas, porém os dividendos devem ser descritos la apenas para informar a receita? E no caso dos FII os rendimentos mensais devem ser mencionados ou só a posse deles?
Olá André Bona. Poderia por gentileza me tirar uma dúvida? As pessoas isentas de IR devem declarar os investimentos em renda fixa como o TD Selic que é retido na fonte? Desde já, obrigado. Abraços
André, faz um vídeo sobre livros q vc recomenda! abraço!
Ótimo vídeo Bona. Gostaria de saber da apuração do IR na venda de ações. Caso compre vários lotes de uma mesma ação e em um determinado momento realizo a venda de parte das ações. Para calcular o custo das ações vendidas devo fazer a media da compra das ações ou utilizo o custo das mais antigas ou das mais recentes?
Como fica a isenção do IR, é sobre o ganho de capital até 20.000 ou em qualquer transação? superando ou não os 20.000?
Estou tendo dificuldade para que alguém consiga me esclarecer está dúvida será que você consegue me ajudar, eu tinha 500 ações da ecor3 em maio, comprei mais 300 em julho. Depois vendi 400 em julho e 400 em agosto. Minha dúvida é, como são compradas com preços diferentes, para calcular o lucro e prejuízo, pego a nota de compra de maio e calculo quanto me custou 400 das 500 e no outro mês a mesma coisa? Pois na declaração anual no campo mês a mês se eu fizer assim terei um valor, se eu fizer médio será metade para cada mês, mesmo o preço final anual sendo o mesmo da diferença no preenchimento mensal.
etfs tbm são no resgates
Olá BONA , me tire uma dúvida .... devo declarar meus investimentos no imposto de renda? ( federal)
já que os investimentos normalmente já descontam (IR) .
Desde já agradeço em nos livrar da ignorância financeira .
Andre boa noite,
nos dividendos vc diz dividendos e juros sob capital proprio? pela palavra me causou confusao
ja que vem descrito no comunicado e fica creditado o liquido
Obrigado sempre educativo
Boa noite. Gostaria de saber se há cobrança de IOF para resgate antes de 30 dias em fundos de ações.
Bona, tenho duas dúvidas, considerando um investimento que seja cobrado IOF e IR como imposto, no primeiro dia temos 96% de IOF e 22,5% de IR totalizando 118,5% do rendimento, se a pessoa investir em um dia e já resgatar no próximo dia tudo o que tiver lá, ele terá que pagar 118,5% de imposto do investimento, Visto que o valor do imposto nesse caso é superior a 100% do rendimento. causaria prejuízo ao valor investido? Gostaria de saber se é assim que funciona para esses casos.
A segunda dúvida é a seguinte, imagine a mesma situação de investimentos onde os impostos são IOF+IR e que eu invista R$1000,00, após um período de tempo, seja qual for, 1 dia, 1 ano, 10 anos, caso eu resgate exatamente os R$1000 porém deixe ainda investido o valor dos rendimentos, eu terei que pagar algum valor de IR ou IOF? Obrigado e parabéns pelo canal, tem me ajudado muito.
#PergunteAoBona Estou adquirindo um imóvel na planta. Tenho 20 mil na poupança, tenho interesse de investir 10 mil. No entanto, existe algum investimento de baixo risco q eu tenha lucro acima do que a taxa INCC vai gerar ? Ou é melhor abater o valor do imóvel o máximo possível para que o INCC não incida muito no valor ?
E mensalmente com o que sobrar do salário onde posso investir ?
André, existem LCI e LCA com liquidez ou são travados como alguns CDB's?
Em um investimento em fundos com rentabilidade diária, é importante fazer os aportes na mesma data do mês anterior ? obrigado e parabéns.
André, com relação aos fundos DI, apesar do come-cotas já fazer uma dedução(15%), na hora do resgate o imposto devido será debitado automaticamente? (se por exemplo eu sacar num curto prazo e a alíquota for 22%)
parabéns pelo Canal!
Esqueceu das debentures, André!
Quem deve pagar impostos na renda variável, existe alguma faixa de isenção?
andré se eu não vender uma ação por exemplo eu preciso declarar imposto de renda? eu querendo investir nela mensalmente? porque normalmente vejo nas situações de compra e venda. me dá essa dica ai mano!!
Muito bom teu conteúdo, André! Parabéns!
E sobre operações de Long & Short??
Por exempo:
Se eu não fizer nenhuma operação no mês além de montar 1 único L&S, no montante de 22.000 R$ em cada ponta, e desmontar a operação recém no mês seguinte, mesmo assim eu devo pagar IR referente ao mês que montei a operação porque a venda (da ponta vendida) excedeu os 20.000 R$ mensais?
Em caso afirmativo, como vou calcular o lucro, se eu vendi as ações sem tê-las comprado antes, se não tenho o custo de aquisição? Devo usar o valor da ponta comprada?
O correto não seria fazer o cálculo do IR devido somente ao desmontar o L&S, sendo que recém nesse momento fechamos a operação de compra e venda de cada um dos 2 ativos?
Olá tudo bem tenho 15 mil pra fazer um investimento pulverizado em 3 tipo de investimento vou deixar por 3 anos e pretendo fazer um aporte de 20 mil até o mês 9 Tb pra deixar por 3 anos.que vc me aconselharia há não tenho fundo de reserva moro com meus pais então não fiz.
Desculpa. Acho uma dúvida meio idiota, mas não achei algo que me explicasse corretamente. Os dividendos das empresas são realizado mensalmente, anualmente ou depende da empresa? E todas pagam, obrigatoriamente, esses dividendos pelo menos uma vez ao ano?
André uma duvida, no ano de 2016 fiz operações com ações e obtive lucros, mas eu já fiz tudo corretamente gerei a darf e paguei no mês seguinte, a duvida é: pelo simples fato de eu ter obtido lucros com ações eu sou obrigado a fazer a declaração do IRPF agora no começo do ano? Mesmo já tendo pago a Darf e mesmo sem atingir a renda minima anual no trabalho?
Obrigado André, grande mestre, sabe tudo! a parte de ir eh importante, parabéns.
Em aplicação de ações, a corretora (rico) me fornece algum informe com os valores mensais para eu gerar o darf no mes seguinte, ou preciso controlar isso em uma planilha? Renato Motta
Bona tenho uma dúvida a respeito do momento em que devo apurar se tive ou não lucro ao aplicar no mercado de ações para recolhimento de IR. Penso que posso manipular as ações até o momento da venda, momento este que efetivamente conseguirei apurar se tive ou não lucro para ai sim emitir a DARF até o ultimo dia do mês seguinte ok?
Bona, fiquei confuso em relação à tributação na venda de ações, uns falam que vendas de até 20 mil no mês é isento de IR, esse ganho de capital é outra coisa? Será tributado independente do valor negociado no mês?
André no Mercado Futuro segue as mesmas regras dos 20%?
E se houver uma das operações ainda em aberto? Digamos que fiz 3 operações que somam 15K e já sai delas no mesmo mês, porém entrei numa quarta operação ainda no mesmo mês com mais 6K e pretendo sair dessa operação daqui a dois meses. O pagamento do IR será quando finalizar esta última operação ou já deverei pagar dessas três operações primeiramente?
Bona, espero que você seja o primeiro a me responder objetivamente.
È verdade que a taxa Taxa de custódia, 0,30% da BM&FBovespa é cobrada separadamente do Título do Tesouro direto, e não descontado?
E que é cobrado sobre todo o capital acumulado?
Se sim, como fica para um investidor que tem uma grande quantia aplicada no Tesouro IPCA por exemplo, onde não é bom tirar do título, e que não teria condições de pagar esta taxa de forma separada?
Obrigado Bona!
Não sei se estou esquecendo de algo, mas isso me leva a crer que para o investidor conservador que está juntando sua aposentadoria no tesouro IPCA, ou precisa...
"subir na vida" de forma alinhada ao investimento ou...
precisa encontrar uma forma de juntar muito mais com o tempo ou..
partir para outro tipo de investimento sem uma taxa desse tipo.
Eu vejo muitos casos de pessoas que ganham a vida de forma estabilizada durante toda a vida, sem subir, e ao passar dos anos isso aparenta gerar uma despesa extra.
a partir de quanto em açoes que tem que emitir essa darf porque meu esposo tem onze mil em açoes e nunca fez isso.... help
André qual é a diferença entre fundos de investimento e CDB DI de liquidez diária? ???
André quando eu for declarar meu imposto de renda mesmo que não resgatei meu CDB tenho que declarar que faço tal investimento?????
Se eu usar o reinvestimento agendado do tesouro direto com os juros
semestrais do IPCA+ 2050 e com a SELIC (no vencimento), o imposto é pago
no momento do reinvestimento, ou por ter feito o reinvestimento, o
imposto só é pago quando eu resgatar a nova aplicação, me rendendo juros
até lá? Como faço para saber a data exata que vou receber os juros
semestrais (ver a data do vencimento é fácil, mas a data do pagamento do
juros não encontro em lugar nenhum)?
Oi, desculpa se não é aqui, mas fiz o cadastro na valor investimentos no sábado e veio um email "confirmo minha solicitação de acessoria" e desde então não recebi mais nada , será teve algum problema ou leva um tempo mesmo?
Eu tenho uma duvido o imposto é cobrado sobre o juros q eu ganhar ou tb é cobrado no montante principal que eu investir?
Bona e os ETFs?
tesouro selic ta comm os dias contados, no ritimo q vai, logo equipará a poupança e aí já sabe, nego se muda claro pra poupança!
Bona, tenho uma dúvida, Tenho títulos públicos que estão super valorizados e gostaria de saber quando meu título é valorizado e eu não vendo mas levo até o vencimento.. Eu perco essa "valorização"? Eu nao sei se o lucro é calculado mensalmente, anualmente ou so na liquidação.
Obrigado,
Nei Rauni Santos eu estava prestes a perguntar a mesma coisa cara!
Obrigado Clayton muito esclarecedora sua resposta. E no seguinte caso, tenho um título que vence em Março de 2017. Se eu vender agora é vantagem né? pois no dia do vencimento (??) ele vai liquidar com o valor prometido correto?
Como o Clayton falou, você quer usar o dinheiro para comprar algo (carro, casa, viagem)? Então venda o título agora e o use para barganhar descontos. Mas se você quiser reinvestir o dinheiro em março, fique com o título, pois dificilmente você achará alguma coisa que pague uma rentabilidade maior que a que você já tem (exceto investimentos de maior risco). Ou seja, seria só uma ilusão matemática momentânea, pois o bom negócio você já fez a muitos meses atras quando comprou o título com uma taxa muito superior a expectativa de inflação atual.
gostaria de saber a respeito do desconto de IR nas LCI. Já foi aprovada a MP que determina isso? 😓😓😓
pois é, mas estava transitando no senado uma MP que determinará uma taxação de 5% de IR sobre os investimentos que hoje não são descontados, neste caso a LCI e LCA.
Colaboração: Alguns papeis de debêntures podem ter insenção de IR.
E quato às ações, os ganhos de capital nas vendas de ações dentro de um mês são isentos desde que fiquem dentro do limite de 20000 reais.
LEONARDO MODESTO , perdoe-me, mas me parece que o limite de 20.000,00 refere-se ao valor total aferido com a venda de ações no mês e não ao ganho de capital.
Júnior José de Assis Tavares. Você tem razão, se vender ações até 20000 mil no mês, os ganhos de capitais são isentos. O que escrevi estava errado.
Se, por exemplo, em um mês, eu vender 10mil da ação X e com esse dinheiro comprar a ação Y, depois de alguns dias vender a ação Y a 12mil. Fiz duas vendas que somadas dão 22mil, mas o capital total não chega a 20mil. Nessa situação, precisaria pagar imposto?
fbafelipe pelo regulamento do IR sim.
Não entendi a parte do darf. Vamos supor que eu comprei acoes do banco itau e irei comprar novas acoes mensalmente com o objetivo de receber cada vez mais dividendos (e nao fazer trade). Nesse caso o que devo declarar e como?
Ou seja, no meu caso em específico, onde adquiri FESA4, ITSA4 e TUPY3 com o objetivo de obter ganhos de dividendo e JSCP só vou emitir DARF caso o total da venda dessas três ações somadas for superior a 20 mil?
Bom dia, posso mudar meu plano de previdência privada PGBL para VGBL ?
Como eu pago esses impostos que não são já descontados no resgate?
No caso de ações e fundos imobiliários, você mesmo precisa emitir um DARF e pagar até o ultimo dia útil do mês seguinte.
Olá André gostaria de tirar uma dúvida sobre ações de empresas SA a respeito do DRE ,vou usar como exemplo a Gerdau teve uma receita líquida de R$8.500.000.000,00 bilhões e de lucro líquido R$91.000.000,00 milhões ,toda diferença são despesas e impostos isso é ocasionado por má gestão ou as empresas tem baixo lucro líquido assim mesmo?
joão ricardo Avalie pelo EBTIDA, esse índice mostra melhor o grau de eficiência da empresa , assim como a sua capacidade de geraçao de caixa. Dessa forma vc exclui da avaliação os juros, impostos, depreciação e amortização( fatores que pesam no lucro líquido). Falar que a relação LL/RL de uma empresa é baixa ou não, é complicado pq é necessário outras avaliaçoes. Se for comparar, compare a Gerdau com os seus pares já que indústrias tem maiores despesas de depreciação.
LEONARDO MODESTO oi Leonardo no ebitida consta R$500.000.000,00 milhões
mas oque fico em dúvida é esses 7.500.000.000 bilhões foram para pagar despesas e impostos é isso mesmo praticamente não há lucro s nessas empresas?
joão ricardo sim, foi para pagar despesas e impostos. Mas isso tudo é inerente à atividade da empresa.Para avaliar se os lucros foram poucos ou não, deve ser feito uma análise mais profunda. Se você quizer, faça um curso de análise de balanços vai te ajudar muito.
Clayton Klein Não, mas o curso de AF tbm pode te ajudar. AF é mais amplo.
E o come cotas?
Tá aqui: ua-cam.com/video/Tt3lcPEjuVY/v-deo.html