Meilleures SCPI 2024 : classement complet et perspectives
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- Опубліковано 31 січ 2024
- Nous avons recensé les taux de distribution de plus de 50 SCPI pour l'année 2023 et avons établi le classement des SCPI les plus performantes.
Au programme :
03:33 Rapide rappel du contexte immobilier en 2023
06:50 Classement des SCPI par taux de distribution
12:11 Zoom sur le TOP 3 du classement
13:30 Les performances exceptionnelles des SCPI sans frais d'entrée
15:22 Les SCPI jeunes tirent leur épingle du jeu
17:01 Focus sur les TD par stratégie
20:14 Les nouvelles opportunités pour les SCPI Européennes
22:28 La performance globale des SCPI
26:37 Les perspectives pour 2024
30:09 Questions / Réponses
Les ressources utiles :
- Notre étude complète du classement 2023 : bit.ly/3unO2Z9
- Notre base de données : docs.google.com/spreadsheets/...
- Notre communauté pour toute question : community.louveinvest.com/
- Louve Invest pour un échange personnalisé ou procéder à un investissement : bit.ly/3ItDZ81 - Фільми й анімація
Intéressant merci. Ce serait bien d'indiquer les taux de distribution net de fiscalité étrangère sur les européennes.
Bien d'accord. C'est vraiment pénible. Sur la plateforme de Louve toutes les simulations de revenus sont faites sur la base des taux bruts, ça n'a aucun sens et c'est trompeur !
@@Bom13 clair
Nous sommes en train de les compiler et les ajouterons sur la base de données open source. Ceci dit, comparer un taux net de fiscalité étrangère à un taux de distribution sur une SCPI française est aussi trompeur car la fiscalité est drastiquement différente.
@@louveinvest quand on compare le revenu, comme vous en laissez la possibilité sur les simulations, il me semble qu'il est au contraire beaucoup plus juste ET intéressant de comparer le revenu versé à l'associé, et donc le TD net. En tant qu'associé on veut aussi savoir combien on va recevoir sur notre compte en banque, et comment ça se compare avec une scpi française
@@louveinvest merci hâte de voir ça
Merci pour le suivi
Merci pour cette analyse détaillée
Merci pour vos analyses- comment voyez vous 2024 ?
Tellement facile d'afficher des hauts taux quand c'est brut de fiscalité pour les scpi européennes... Affichez les résultats nets comme les scpi françaises et on pourra vraiment comparer !
les résultats affichés des SCPI françaises ne sont pas nets de fiscalité française! ça dépend de votre TMI, donc par définition on ne peut pas les donner. Pour les SCPI européennes, ce serait hyper compliqué de donner du net parce que ça dépend de la fiscalité de chaque pays dans lequel la SCPI est engagée. En général, c'est autour de 23, 24% qui sont prélevés à la source (mais qu'on ne repaie pas quand il faut payer les impôts en France). ça reste tout à fait intéressant pour ceux qui ont une TMI de 30% en France.
@@bolzux en quoi ce serait hyper compliqué les gérants ont bien l'info... Mais forcément ça baisserait le taux affiché...
@@marnich51 L'ASPIM a revu ses modes de calcul sur les Taux de Distribution et la méthode "officielle" est bien celle du taux brut de fiscalité étrangère. Comme le relève @bolzux il y a une logique à cela : la fiscalité des SCPI européennes est bien plus douce que pour les SCPI françaises (pas de prélèvements sociaux, réduction d'impôt) donc afficher le rendement net de fiscalité étrangère est en fait défavorable aux SCPI européennes. Et l'affichage du net net (après imposition) est impossible car dépendant de votre situation.
Nous allons cependant ajouter l'information sur la base de données lorsque nous aurons les informations.
@@louveinvest ok merci
On est bien d'accord que personne ne vous demande d'afficher un rendement net net 😉
@@marnich51 Tout est question de timing : les SCPI française vous laissent payer l'impôt APRES que vous aurez reçu vos dividendes, les SCPI euro prélèvent un forfait sur vos dividendes Mais vous ne payez rien après. Louve ne peut pas calculer ce qui va réellement tomber dans votre poche. Pour ça, il faut votre TMI.
Schématiquement, pour un dividende de 100 euros :
. la SCPI française verse la totalité des 100 euros puis vous payez vos impôts: pour les TM de 11%, il vous reste 89 euros, pour les TMI de 30%, il vous reste 70 euros et pour les TMI de 45%, il ne vous reste plus que 55 euros.
. Prenons une SCPI euro qui prend un forfait de 25% sur vos dividendes; elle ne vous versera alors que 75 euros. Si votre TMI est de 11%, l'Etat Français vous fera un crédit d'impôts de 14% (25-11) : au final vous aurez bien eu 89 dans la poche/ pour une TMI de 30%, en vertu de la non double imposition, vous ne débourserez plus rien : vous aurez eu 75 euros dans la poche/ Pour les TMI de 45% (j'aimerais bien en être !!! 🤤), vous ne déboursez plus rien et vous avez eu 75 euros dans la poche.
Vous comprenez qu'à partir de 30% de TMI les SCPI européennes deviennent intéressantes.
-12% chez les scpi Corum 😮
Sacrée claque chez Corum. J'irai pas investir chez eux.
une scpi de 14 ans qui a un TD de 6%, c'est quand même très fort. Je donne rendez-vous aux détenteurs d'Iroko ou Remake en 2036... on comparera
@@bolzux on ne dit pas que le TD est bas, mais que -12% en seulement un an c'est vraiment beaucoup, et c'est factuel !
D'autant plus que ça inclut les dividendes exceptionnelles (et oui je suis détentrice Corum ET Iroko ET Remake, donc j'espère que les 3 seront au rdv en 2034). Frédéric Puzin clame avoir la meilleure stratégie, donc j'espère ne pas revoir une telle chute des TD l'an prochain
Il y avait pas mal de plus values en 2022 qui explique la différence. Aussi Corum avait augmenté le prix de ses parts ce qui impact le taux de distribution pour un nouvel entrant mais pas quelqu'un qui détenait déjà des parts
@@julienhamon1558oui c'est comme ça qu'ils l'expliquaient à l'AG, mais c'est inexact. Origin avait le même prix de part en 2022 et avait déjà connu une baisse du TD liée à ça (de 7,03% en 2021 à 6,88%). Cette fois on passe à près de 6%, et la chute est vertigineuse en comparaison.
Quant à Eurion, ils avaient augmenté le prix de part mais ça ne les a pas empêché de faire un meilleur TD en 2022 comparé à 2021.