EP-10「DeFi小矿工的日常：稳定币挖矿与风险管理指南」小矿工林克 x 王路飞 | DeFi | 去中心化金融 | 迷因币 | 区块链金融 | 特朗普发币 | 李老师Li币 | 风险管理
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- Опубліковано 4 лют 2025
- 嘉宾推特: x.com/l1nk_y33...
视频主要内容概览：
本期视频是一次播客访谈，主持人路飞与自称「Defi 小矿工」的嘉宾林克围绕加密货币领域，尤其是 DeFi（去中心化金融）挖矿、新项目风险以及对“加密货币是否是未来”的看法展开了讨论。以下是主要要点整理：
1. 嘉宾背景与投资方式
嘉宾林克自称“DeFi小矿工”，进入加密货币领域仅一年多。
其主要策略是将稳定币（如 USDT、USDC 等）投入 DeFi 项目，通过提供流动性来获得项目方发行的代币作为利息。
相对于短线炒币或合约交易，林克更倾向于稳定挖矿获取被动收益，而非赌涨跌。
2. DeFi 挖矿的原理与风险
DeFi 挖矿的核心
将稳定币或其他代币存入去中心化平台（如 Curve、Pendle 等），平台会自动分发协议代币作为利息。
本质上类似「把钱存银行」或「提供资金流动性赚取利息」，但平台收益以代币形式发放，代币价格浮动会影响实际收益。
收益来源与年化回报
新项目往往提供高额年化（动辄 20%~30%，甚至更高）来吸引资金。
旧协议（如 Curve）相对收益率可能略低，但安全性更高。
主要风险点
黑客攻击：包括攻击项目合约漏洞、或个人钱包被盗。
项目方跑路：Defi 合约若由不良开发者掌控，资金池被卷走；或开发者“坚守自盗”。
代币价值下跌：项目方以自身代币支付利息，若代币价格暴跌，实际收益寥寥。
误操作：不同区块链网络（ETH、SOL、SUI 等）不兼容，跨链或地址输错，资金可能打入“黑洞”无法找回。
安全防范建议
使用硬件钱包+多台电脑分离操作，降低被盗风险。
避开小而新、未经审计或资金池过小的项目。
多项目分散投入，不要孤注一掷；控制好整体仓位。
3. 关于「迷因币（Meme Coin）」与“发币”乱象
迷因币特征
纯靠社交媒体热度和名人效应带动，缺乏实际支撑或清晰盈利模式；价格暴涨暴跌极端。
大多数人参与时属于高风险投机，PVP（玩家对玩家）博弈，本质在赌是否能“卖给更傻的人”。
名人发币案例
特朗普及其团队近期在 SOL 链上发币，引发关注；李某网红也宣传“加密货币是未来”。
大部分此类发币成本低、门槛低，常见于中心化程度高的链（如 SOL）；若无技术或实际价值支撑，易成“空气币”或割韭菜。
混淆概念问题
一些人宣称“加密货币是未来”，却在某些低成本链上快速发币，实际上并未给出真正的去中心化、实用场景或技术突破。
访谈者认为这种“混淆概念”易误导普通投资者。
4. 对加密货币及未来的看法
加密货币价值
从技术角度看，比特币、以太坊等推动了“去中心化账本”的实践，具有不可篡改与跨境交易的特性；
对于一些无法轻易使用美元金融体系的人而言，加密货币提供了跨境支付和资金流动的便利。
比特币 vs. 法币
法币同样没有黄金“锚定”，靠国家信用支撑；若政府信用受损或通胀严重，比特币等或成部分人对冲工具。
比特币波动率大，更像是一种数字黄金或高波动资产而非日常支付货币。
嘉宾认为比特币5~10年内可能有继续上涨空间，但短期不确定性较高。
DeFi 发展前景
目前 DeFi 在去中心化金融交易、借贷、做市、流动性挖矿等方面最为成熟；
其他赛道（如“去中心化新闻存储”等）在落地时面临现实数据真伪、带宽成本、用户需求等瓶颈，暂未见大规模成功应用。
建议与心态
嘉宾反复强调：尽量以**“长期、分散、稳健”**的思路参与，不要赌狗式押注；
“投资非建议”，普通人若想进入，需先充分了解风险、掌握钱包安全使用等基本知识；
对“加密货币是未来”这句口号需保持理性，看清其中的技术潜力和项目泡沫并存。
核心总结
访谈围绕 DeFi 挖矿、迷因币投机与项目风险 等主题展开。嘉宾林克主要专注稳定币挖矿，依靠在大型老协议上提供流动性赚取利息。
DeFi 的核心魅力在于无需中介（银行），可实现跨境资金自由流动、自动化发放收益，但同时存在项目合约漏洞、跑路、代币暴跌等高风险。
对于“加密货币是未来”的口号，嘉宾认为真正有价值的是比特币、以太坊等少数高去中心化项目；大部分空气币、迷因币只是一轮又一轮“击鼓传花”投机，普通人若想参与应保持谨慎、分散投资、做好安全措施。
温馨提示：本视频与总结仅作信息分享，不构成任何投资建议。若打算参与加密货币投资，请充分学习了解市场与技术风险，理性评估自身承受能力。
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挖矿 在比特币的白皮书里大概是这样介绍的，去中心化不是记账么，也就是每个账本记录每条交易的流水，但是一个账本不能无线记录下去，所以规定每个账本记录有限数量的流水记录(比如：几千条），一个账本就是一个区块(也就是block)了, 那这些一个个账本就需要链接起来，这就是链 (也就是chain)，这就是block chain （区块链）的由来。
加密核心其实加密的是这个链，保障这个链的可靠，大家都可以去监听整个网络上的区块，把这些区块链起来，关键是谁说了算呢，按照协议规则，大家都信任网络上 最长的那条链，但这个链不是随便链在一起的，有一定的规则。
大家可以对每个账本签名(签名算法，可以粗暴简单理解为加密算法)，签名时提供一个数，这个数要保障算出来的结果(256位的二进制结果)， 比如二进制结果前30位必须是0，这个结果与需要提供的数相关，只有一个极为特殊的数才能保障得到这样的签名结果，就需要不断去试，这就是所谓提供算力的由来，挖矿其实挖的就是这个数，挖到了就可以获得一笔奖励，这笔奖励就记录在这个账本的开头，比如整天一笔这样的流水，挖矿成功，获得5个比特币，这5个比特币就是贡献算力的证明。
投入算力，得到的签名ok后，就把签名结果放在下一个账本(区块)流水的开头，这样就链接了起来，如果有谁篡改了前面的账本上的某一条流水，任谁都可以用前一个账本上已挖矿获得的那个数签名验证下，发现签名结果就不符合要求了，篡改的人必须对篡改的账本重新计算挖矿获得那个特殊的数，这就是篡改的成本。
当然可以自己算，自己链接区块，除非自己的算力超过全网50%，才有可能组织出最长的账本链，否则自己永远不够快，链不够长，自己组织的账本就不被采纳，不可信。
现在的各种加密货币，很多已经不具备这个特质了，上来就发布10亿枚，根本就不需要算力保障了，平台只是提供了区块与链，但是这个所谓的安全性就缺少了算力的锚定物了，如果平台改了规则，毫无疑问账本就可以调整的，又回到人性这个维度了
货币也好 金融也好 挖矿也好 玩得都是共有意识 也就是 这些故事能圈住多少人. 当今货币金融的故事在未来 大概率会崩塌 最终要有新的故事替代旧的故事. 币圈背后的资本就是想将尽可能造一艘船 然后让所有人都上船. 当大家的利益共同的时候，谁也不希望这条船翻掉，大家会拼命的维系这条船的安全. 最终新的掌舵人会出现. 这是一场新的游戏 大资本在博弈. 最终牛马还是牛马😊
谢谢路飞愿意带大家了解这方面的知识，炒币几年了，稀里糊涂的挣了点钱😂
元气满满地除夕博客
挖矿有两种：传统的链级别的账本确权，如btc靠矿机和算力；另外一种是defi(去中心化金融)挖矿，属于链之上应用层面的，有底层金融逻辑做支撑的，如借贷，dex(交易所)，算法稳定币不同协议；作为一个7年+的区块链参与者和信仰者，路飞若还有相关问题，乐意为你解答
好的呀，我们也约录一期播客吧？有推特可以私信我
这位嘉宾对币圈盲目乐观，感觉根本没有办法听进去你的提醒。不过节目对我这种币圈小白算是一个比较入门的介绍，非常感谢
每天等更新！
哈哈，你也太支持我了！
俺也一样
感觉玩币的比卖毒品的收益还高😂
🎉
项目方发行代币是0成本的，代币在二级市场有价格了 你多少本金挖了多少代币 这个代币在二级市场值多钱 你就可以算出来年化 说白了 大家都赚钱 二级市场的韭菜赔钱 前提是项目方不会被盗或者跑路
不知道有没有可能谈一下对deepseek的看法
会安排
认可嘉宾的对于挖矿知识的分享，也感谢嘉宾为币圈防诈骗提供细节与内容。不过，嘉宾对于庞氏骗局和传销都分不清，一下对于其关于币圈的金融知识的描述有所质疑。
所以，我一直在跟嘉宾提这个风险😆
Too good to be true
Agree😆
这位林克对加密货币的理解还是过浅了。但就ETH来说其实它是智能合约的载体，本质还是合约的电子化和透明化。如果不去具体看这些内容，对合约和相关的财经基础没有了解，做相关的交易还是有很大风险的。
林克！是那个link吗卓
这么一看 同样1w🔪还是美股的年收益大呀 而且风险小
视频中说的挖矿是不是就是所谓的种田？
可以问一下北美王在美国呆多久了吗？
十多年
🙏