Como Escolher Entre Os 2 ETFs Mais Populares Em Portugal Para Começar A Investir
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- Опубліковано 9 лют 2025
- (*Link patrocinado) Para ganharem uma ação totalmente gratuita até 100€ e investirem em ETFs que repliquem a constituição do S&P 500, do MSCI World, ou em quaisquer outras Ações ou ETFs entre mais de 7000 disponíveis, sem comissões, podem facilmente abrir uma conta com a Trading 212 através deste link: bit.ly/3wnQTzs
*Este vídeo tem um segmento patrocinado pela Trading 212 Markets Ltd, que é regulada pela CySEC e fornece os seus serviços em Portugal sob a alçada de um acordo de reconhecimento mútuo entre os países da UE.
Em qualquer artigo online em português, ou fórum de literacia financeira, ou conversa com um amigo mais informado ou mesmo um vídeo aqui no UA-cam, há dois nomes dentro da família de ativos que são os fundos de investimento cotados em bolsa, também conhecidos como ETFs, que conquistaram os corações das pessoas na Europa e, mais concretamente, em Portugal. É frequente ouvir-se falar sobre o investimento na economia americana ou na economia mundial. Mas primeiro qual é a diferença na prática entre os índices de mercado que representam estas duas opções, os muito conhecidos S&P 500 e MSCI World? E como é que podemos aplicar o nosso capital quando acreditamos na evolução positiva dos Estados Unidos ou do mundo?
Responsável pela escrita:
Joana Lucena de Sousa - / joanalucenadesousa
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Marquem uma chamada de consultoria comigo: stanwith.me/jo...
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O meu nome é João Zoio e sou um jovem empreendedor com 22 anos que a partir dos 16 tem tido a oportunidade de estar inserido em cenários laborais exigentes e com um ritmo elevado.
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Para qualquer tema relacionado com parcerias, negócios ou serviços de consultoria imobiliária, podem contactar-me através das DMs no Instagram. Obrigado!
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O que é um ETF? É um Exchange-Traded Fund, em português "Fundo Cotado em Bolsa", e consiste, tal como o nome indica, num instrumento financeiro transacionado na bolsa de valores que é, por norma, constituído por diversos outros ativos, nomeadamente ações, obrigações ou commodities. Simplificando, é um fundo de investimento, como quem diz, um cesto onde estão reunidos vários títulos, que podemos negociar nas bolsas de valores ao comprar ou vender participações que acabam por incluir uma pequena fração de todos os constituintes do cesto.
Os índices de mercado são nada mais, nada menos, do que uma determinada seleção de títulos considerada representativa de uma classe de ativos, de um mercado em particular ou de uma indústria específica. O seu grande propósito é permitir uma análise do desempenho do que quer que seja que representam ao longo do tempo de uma forma mais simples e direta quando comparado com o acompanhamento individual dos constituintes que compõe o alvo em estudo. Vamos a dois exemplos reais para que fique mais claro.
Um dos maiores, senão o maior equívoco que vejo seja em comentários, mensagens privadas ou mesmo em vídeos de outros criadores de conteúdo americanos ou mesmo nacionais é de que é possível investir nestes índices. Aliás atire a primeira pedra quem nunca ouviu falar em investir no S&P 500. Só que isto não é possível! Não conseguimos aplicar o nosso capital diretamente em qualquer um destes ou outros benchmarks, porque não são produtos de investimento em si. Onde podemos sim alocar fundos é nos tais ETFs.
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DISCLAIMER
Ao investir, o capital está em risco. O valor dos investimentos pode subir e descer, sendo possível obter de volta um valor inferior ao inicialmente aplicado.
Deve sempre ser feita uma própria pesquisa antes de investir em qualquer produto financeiro ou utilizar qualquer serviço.
Nada do que é mencionado no vídeo deve ser tomado como uma recomendação de investimento, não sou consultor financeiro.
A informação apresentada estava correta à data de gravação do vídeo, mas pode entretanto ter sofrido alterações.
Outras taxas e comissões podem ser aplicadas quanto aos produtos financeiros mencionados.
Se tiverem alguma dúvida sobre as informações fornecidas a título educacional, ou sobre a documentação de qualquer oferta de produtos, procurem aconselhamento profissional independente.
O desempenho passado de qualquer instrumento financeiro mencionado não é de modo algum garantia dos seus resultados futuros.
Para consultar os termos e comissões do investimento na Trading 212, podem aceder a esta página: www.trading212...
Boa tarde João e boa tarde a todos os subscritores.
Devo confessar que tenho procurado respostas para várias perguntas que tenho à medida que vou estudando e só neste vídeo encontrei cerca de 70% das respostas que necessitava, muito obrigado pelo conteúdo partilhado.
Cumprimentos.
Bom dia João, não consigo encontrar o comentário com o código. Como ja tem vários comentários de vários seguidores, não aparece o comentário nos principais nem nos mais recentes. Gostaria de me inscrever. Obrigado e já agora os vídeos são muito bons.
Não conhecia o canal, que me foi sugerido pelo UA-cam em função das minhas outras subscrições. Já subscrevi. Muito didático e de fácil compreensão. Parabéns, João.
Video detalhado com as diferenças entre os dois ETFs. Muito bom!
Não sabia que o Airbnb agora fazia parte do S&P 500.
Obrigado Miguel! É recente: www.nasdaq.com/articles/airbnb-joins-the-sp-500-time-to-buy-in
Vídeo incrivelmente pertinente e esclarecedor; informação muito clara e transparente, direta e concisa. Parabéns!
Recomendo vivamente
Boas! Trabalhamos com esse objetivo em mente, fico muito feliz que reconheças o valor. Sentido abraço!
Canal incrível, mas gostaria que falásses um pouquinho mais devagar, é muito difícil perceber algumas coisas. Percebo que nessa dinamica consegues passar mais conteúdo em pouco tempo, mas isso diminui a probalidade de chegares a outras geografias. Tirando isso, tudo muito bom. A didática utilizada é muito boa, sem falar da edição dos vídeos. Abraços de Luanda.
Dica: consegues reduzir a velocidade reprodução do vídeo ;)
Para além de poder colocar o vídeo com uma velocidade menor, também pode parar e voltar atrás as vezes que precisar. Eu opto pelo segundo método. 😉
Se houver aqui algum emigrante na Suíça:
Usufruem das vantagens fiscais e acordos bilaterais entre a Suíça e os EUA! Podem (e recomendo muito) investir diretamente em ETF americanos (ex. VOO) usando brokers (corretoras) como a Interactive Brokers (IBRK). Para quem vive em Portugal, ou outro país da UE, as sugestões do vídeo são boas.
Olá, moro em Portugal e sabes dizer quanto será o imposto cobrado em Portugal? Sei que no Brasil existe acordo, se eu investir nos EUA eu já pago 30% de imposto na fonte e não pago no Brasil. Aqui como funciona? Eu quero comprar diretamente nos EUA ainda tenho que pagar imposto em Portugal? Estou perdida
O etf vt também é mundial e tem cerca de 60% dos Estados Unidos. Gosto também do voo. Dos que pagam dividendos mensais, gosto do O, dhs, sphd, dgrw, vz, jepi e jepq. Creio que só o vz paga trimestral. Moro no Brasil.
Não conhecia este canal, já me inscrevi para mais videos como este!
Boas, achas que podias fazer um video de como declarar os ganhos e etc quando vendemos ações etc?
Apoio !
Olá Nuno! Tenho um vídeo sobre isso: ua-cam.com/video/6iQfDJ5vnBw/v-deo.html
Nos sites das corretoras fornecem essa informação. Qualquer coisa tbm podem pedir informações ao vosso gestor de carteira
Olá João! Sabes dizer se as obrigações do tesouro dos Estados Unidos valem a pena e quanta percentagem de imposto temos de pagar nos Estados Unidos e em Portugal?
Tenho 1000 euros disponíveis para colocar num produto destes, mas por mais vídeos que veja ainda acho confuso 😂
Pk não coloca em ambos? Tbm tem o ETF das energias Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) que tbm é rentável.
Basta verificar no site justetf
Boa sorte!
Ao utilizar o codigo promocional, diz que "já reclamaste açoes gratis pela tua inscrição", o que não é verdade. Possível esclarecer?
Boas! Quando é que criaste a conta?
Olha alguém aqui sabe me dizer como posso abrir uma conta numa corretora para um menor? Podes fazer um vídeo sobre! Obrigado e parabéns pelo teu trabalho
Ótimo vídeo, conteúdo de excelente. Obrigado pela partilha. 🙏
Muito obrigado! Tudo de bom
João, estou a investir nesses mesmos ETF'S na Trading 212 e em outros dois também conhecidos.
Pretendo investir em USD, por uma questão de segurança e diversificação. A Trading 212 tem os mesmos ETF's em USD? Ou irá ter no futuro?
Obrigado
Excelente video como sempre, continuação de um excelente trabalho
Olá Diogo, muito obrigado pelo simpático comentário. Forte abraço!
Saudações João, será que podias fazer um breve vídeo a explicar a diferença entre “acc” ou “dist”?
Tenho investido na vanguard e agora vendo o teu vídeo fiquei confuso se a ishares é melhor!
Essa questão foi abordada neste video.
ACC - acumulativo, com o tempo o dinheiro que ganha é automaticamente reinvestido no mesmo produto aumentando assim a sua participação;
Dist - de x em x tempo irá receber na sua conta os juros que o etf/ação teve
@@magnat7em relação ao acumulativo, uma vez que não distribuem dinheiro, só se efetivamente lucra com o investimento quando vendemos a posição, correto?
@@joaosimoessilva exato!
A trading 212 apesar de ser considerada segura pela FCA como a Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) e a Comissão de Supervisão Financeira da Bulgária (FSC). Não é supervisionada pela CMVM nem tem suporte em português ou escritório em Portugal.
Boas, na corretora "etoro" é possivel investir em etfs, ações e outras coisas, mas também em índices (por exemplo spx500), consegues me explicar melhor o que é este índice e até mesmo a sua diferença relativamente aos tipicos ETFs.
Gostava de iniciar um investimento a longo termo mas estou confuso se devo optar por varios ETFs ou se apenas investir no indice SPX500 ou NASDAQ100.
Abraço!
Boa tarde Joao e obrigado pelos vídeos.
Tenho uma questão, imaginando que começamos a investir 200€ por mes em ETF durante 20 ou 30anos pela XTB, com os juros compostos é bastante provavel que venhamos a ter um valor de mais de 100 000€ na conta se tudo se desenvolver como é esperado. Se a corretora vai à falência o que acontece? Investir num ETF deve ser a longo prazo, mas estas corretoras de hoje em dia serão as mesmas daqui a 20 ou 30 anos? É esse o meu medo porque todos aconselham a investir a longo prazo e a investir em corretoras, mas depois será que essas corretoras resistem 20 ou 30 anos ? Obrigado
Boa questão! gostava da saber a resposta tambem
Se comprarem ações em volumes em vez de fracções(0,5% de uma ação), são os donos da mesma, se a corretora for à falência, as ações são transferidas para um banco ou outra corretora em vosso nome. É importante comprarem sempre em volumes,ex: 1/2/5/10/20 ações.
Isso era importante saber
Joao podes responder a esta questao?
É igual a um banco... Imagina que depositas o salário durante 20 anos no teu banco, mas entretanto ele vai à falência. Embora haja reservas (e as brokers também tem de ter reservas), não há como garantir a 100%.
Para o MSCI, segundo a lógica da flutiação cambial, não faria mais sentido usar como examplo o EUNL, em vez do IWDA?
Abri o video novamente para fazer exatamente a mesma pergunta, porque o que ele mostra no video é em dollars
Também gostava de investir em euros, qual é o ETF que aconselham ?
Alguém se lembra em 1989 o banco central do japão precisou de aumentar os juros para conter a inflação e olhem o comportamento do Nikkei desde 1990! Quem tinha etf e ações do Japão não só perdeu o dinheiro como viu os seu dinheiro ser "comido" a longo prazo.
Mas com estes dois etfs não se fica exposto demais aos mesmos ativos ?
Boas
A começar a investir agora pequenos valores por semana, entre 20/40€ compensa este ishares Core s&p 500 (acc) que está com valor de 510€ ou compensa colocar antes no vanguard s&p 500 (acc) VUAA, na bolsa italiana que tem o valor de 91.61€. Dado que foi criado depois do ishares.
Qual achas que pelo baixo valor de investimento valha a pena começar entre esses dois.
Obrigado.
Acham melhor investir mais num ou menos, mas nos dois?
Olá, excelente video. Mais completo que a maioria dos que circulam. Pelo menos na minha percepção.
Falando do etfs acumulativos, o reinvestimento dos juros traduz-se em quê efectivamente para o "nós"? mais posicão em nosso nome (shares) no proprio etf ou mais valor da posições ja detida?
Em ETFs acumulativos, o reinvestimento dos dividendos (ou juros) resulta num aumento do valor das posições já detidas pelos investidores. Não há aquisição de mais ações ou cotas em nome do investidor. Em vez disso, o valor dos dividendos é reinvestido no fundo, aumentando o património do ETF e, consequentemente, valorizando as cotas ou ações que o investidor já possui. Portanto, o benefício é percebido como um aumento no valor do investimento existente, e não como um aumento no número de ações detidas.
imagina os dividendos os investidores recebem -> metê-los num bolo que adquire mais unidades desse etf, puxando o preço para cima
Bom dia João, o etf ftse all world da Vanguard é semelhante ao Msci world?
Boa tarde,
Supondo que tenho 100€ por mês, e ara colocar em ETF’s, qual aconselham? E é aconselhável meter sempre no mesmo ETF ?
Boa noite, eu tenho um savings plan na Xtb onde invisto mensalmente nos dois, acho que é sempre bom diversificar e não apostar o dinheiro todo num único etf
É melhor escolher em $ porque o Euro está sempre a perder valor em relação ao US$ em mais de 10 anos. E até é melhor deixar o dinheiro não investido em US$ porque paga mais juros do que em euros.
Boas João sempre com otima informação! Pergunta: tenho 10k parado e estava mesmo a pensar investir num index de s&p500 com juros compostos. Recomendas algum? E algum site/broker online que te dê seguranca a longo prazo? Xtb por exemplo? Ou algo de fora de PT? Obrigado e continua! Sempre top!
ele no vídeo fala da 212 mas ele ta a ser patrocinado logo tem da falar bem dela, se pesquisares mais a fundo vais perceber que a xtb já trabalha alguns anos consideráveis e tbm tem uma sede fixa na Polónia, sem falar dos seus escritórios espalhados por vários países incluindo Portugal com um ótimo serviço de atendimento ao cliente e 0% comissões . (já agora não sou patrocinado pela xtb hahahh)
Olá João! Obrigado pelo teu simpático feedback. As corretoras que uso são a XTB, a Trading 212, a LightYear e a Trade Republic. Quanto ao produto financeiro em particular, a diferença vai recair sobre em que bolsa está cotado, em que moeda e gerido por que empresa. É analisar face ao teu perfil em particular. Grande abraço
@@tomasnoro_ Sou patrocinado por ambas, na verdade!
Boa noite. Como escolher qual o ETF S&P 500 na Degiro? Aparecem dezenas deles. Obrigado.
Pesquisa "sxr8" e aparece-te
Excelente video
Mas há uma correção a fazer:
Quando dizem 10 trilions não sao 10 mil milhões mas 10 biliões
10 000 000 000 000 (10 trilioes)
Qual seria a diferença entre o SXR8 e o Vanguard SP500 da borsa italiana?
Ambos replicam o mesmo e são em euros :/
Olá Tiago! Nesse caso a diferença está sobretudo na questão da liquidez: onde é que há um maior volume de ações a ser transacionado (que resulta em spreads menores)
Olá João!
Nos ETF, simplesmente fazes DCA, ou escolhes momentos de entrada/investimento.
E já agora, o vídeo está brutal. Objetivo, directo, acertivo.
Parabéns João 👏
Vale a pena usar mais do que uma corretora simultaneamente?
Investir em ambos será boa ideia?
Boa tarde, alguém pode explicar-me os ETFS que são acumulativos como depois faço para levantar os dividendos quando eu quiser visto que eles reeinvestem os dividendos sempre?
O etc (acc) de acumulação , quando recebe dividendos automaticamente reinveste, em vez de teres 1 ação do etf , vais ficar com 1,01 (0,01 ) é o reinvestimento dos dividendos
Basta venderes 0,01 das tua ação que vais ficar com o dinheiro do dividendo em mão
Errado, como os dividendos são reinvestidos o valor de cada unidade de participação (UP) sobe mais do que se os dividendos fossem distribuidos mas o número de UP não se altera. Para tirar de lá dinheiro é preciso vender UPs @@xtrez1969
o Fundo (ETF) recebe os dividendos e reinveste-os nas açoes que o constituem. Tu nao recebes os dividendos diretamente entao nao tens de os declarar e perder os 28% sobre os lucros, dai etfs acumulativos sejam mais vantajosos. Quando decidires vender as tuas participaçoes do ETF ai sim tens de declarar os lucros
Olá André! Se o ETF é acumulativo e os dividendos são reinvestidos, a única forma de capitalizar é a venda de parte da posição (que terá crescido em tamanho devido ao tal reinvestimento).
Muito bom. Gostei
Obrigado Pedro, tudo de bom
Boas João, colocando fundos através da Trading 212 ou XTB, qual a proteção contra alguma eventual falência de um destes? Isto tendo em conta que estes fundos são instrumentos sobretudo de longo prazo, o que nos garante segurança no caso de also acontecer a uma destas corretoras? Obrigado e bom trabalho
Boas, ao comprar os etfs ficas dono dos titulos, e passa a ser teu independentemente da corretora for á falência, os mesmos depois podes passar para outras corretoras á tua escolha, um titulo é sempre teu. ou seja se a tranding ou xtb forem á falência daqui a 10 anos, apenas tens de mudar os titulos para outra corretora. Só tens de ter cuidado as os titulos fracionados ai sim corres risco porque são vendidos ás fatias e enquanto não o comprares na totalidade podes perder o que já investiste.
Como escolher entre ETFs?
Kaspa coin
IWDA só existe em USD seria melhor o EUNL que tem em euros?
Olá Alexandre! Existe em EUR cotada na Euronext Amsterdam.
EUNL e a mesma coisa
Olá! Já inseri os meus dados e fiz um depósito de 10 euros, mas ainda não recebi a ação, é normal?
Olá João! A ação é atribuída quando o mercado está aberto. Segunda recebes de certeza, abraço
Fim de semana …
Olá João, parabens pelo trabalho! Supondo que tenho 100 000€ para investir e resolvo apostar na S&P500 durante 10 anos. Depois como faço para "retirar" o dinheiro? Terei de declarar em IRS? E não terei necessidade de "justificar" a entrada do dinheiro aqui em Portugal?
tens sempre de "descontar" 28%
28% dos lucros e não do total investido certo?
@@jubamix90isso mesmo
@@jubamix90sim, das mais-valias.
Certo @@jubamix90
Faz sentido investir mensalmente nos dois? Se sim, em que proporção? 50/50%
Não, ficas com demasiado overlap dos USA
Genial!
Obrigado Jimmie! Espero ter ajudado
Boa tarde João, pode tirar me uma dúvida?
Tenho o etf ishares sp500 negociado na bolsa de Amesterdão.
Acha que lá há boa ou má liquidez e é fácil vender os etfs?
Obrigado
Bom conteúdo. Só um reparo, que não é assim tão pequeno: um trilião não são mil milhões...
@@JoaoZoio um trilião é um milhão de milhões. é um mundo de diferença para os números indicados. os valores que referes são valores bastante reduzidos e não faria qualquer sentido.
Olá Joao, voce sabe que as acções que temos no Trading212, não temos a propriedade nelas?
És o beneficial owner.
@@filipegomespena No caso que Trading212 faz falência nuca volta a ver tuas acções
@@estioo Verdade mas temos capital garantido ate 50k se nao estou em erro. A partir dai e melhor ter cuidado
Isso não é verdade.
Caso opte por investir num ETFs que replique a constituição do S&P 500 e reinvista automaticamente dividendos, este valor deve ser declarado ou tenho apenas de declarar quando fechar a posição?
Olá Vasco! Só se declara/paga impostos na venda. Até lá não é preciso fazer nada relativamente a isso
mas apenas é preciso declarar se houver uma mais valia associada por exemplo, se comprar uma ação/etf por 50€ d no ato da venda esta valer 45€ não preciso declarar nada pq tive prejuízo certo?@@JoaoZoio
@@MrFabruka2 que tal ir ao google e pesquisar sobre o assunto?
e que tal deixar de ser intrometido e se não quiser ajudar também não atrapalhar?@@ZanyZapi
@@MrFabruka2 é preciso ter uma lata para tar a chatear um youtuber que fez a sua pesquisa e nos disponibiliza boa informaçao e depois há os iluminados que veem com perguntas ridiculas em vez de se ir ao google.
Please make video in English 😢😢
Ganhei da exxon mobil
Nike
como código promo
Não gostei da música de fundo, está num tom muito alto, talvez ficaria melhor ainda mais baixa senão mesmo sem música. Obrigado
Nao senti nenhum problema no áudio por causa da música de fundo. Abraço
o que achas a cerca de forex
banha de cobra
Calharam ações da NVIDIA hahahahah
Sempre falas dos mesmo etfs ja deves ter 10 videos a dizer o mesmo
Nunca falei sobre as diferenças entre os dois. Este vídeo é sobre isso, porque é uma das questões que mais surge! Abraço
E nao precisas de mais nada. O sp500 é a unica coisa que se deve ter. Esquece o trading e as "coins". Investe a serio, mesmo que seja apenas 500 euros. Trata o dinheiro como a tua empresa e nao como um bilhete do euromilhoes
@@JoaoZoioBoa noite João e em 1 lugar obrigado pela explicação. MT resumida e melhor que andar a pesquisar a informação dos sites sobre etf 's, Por vezes MT confuso para investidores iniciantes como eu. Dito isto, podes fazer uma análise sobre o etf d5bk uma vez que estes este está ligado a uma área que bem conheces. Obrigado
10 trillion não são 10 mil milhões