השקעה פסיבית במדדים ע"י קרנות סל וקרנות מחקות. כל משקיע מתחיל יכול להשקיע בקלי קלות בשוק ההון.
Вставка
- Опубліковано 26 сер 2024
- כיצד להשקיע פסיבית במדדים ע"י קרנות סל וקרנות מחקות בשוק ההון.
זו צורת ההשקעה הקלה ביותר , לא צריך להבין במניות , לקרוא דוחות ולעקוב אחר חברות. קרנות סל וקרנות מחקות מפוזרות על פני מס' רב של נכסים , בכך מקטינים את הסיכון בהשקעה , יש מבחר עצום של קרנות סל (ETF) וכל אחד יכול לבחור במה הוא רוצה להשקיע וכל זה כרוך בעמלות מאוד נמוכות. לא צריך לשלם דמי ניהול גבוהים בקרנות אקטיביות שגם כך לא מצליחות להשיג תשואות יתר מעל מדד היחוס.
הערה ותיקון טעות :
התיחסתי בטעות לקרנות המחקות בשם KTF וזה כמובן לא נכון.
KTF זה שם הקרנות המחקות של קסם ולכל מנהל תעודה יש את השם שלו , לדוגמא מגדל מכנים את הקרנות המחקות שלהם בשם MTF.
ETF זהו שמם של כל קרנות הסל.
לחיפוש קרנות סל מומלצות , קרנות מחקות מומלצות וכן קרנות נאמנות מומלצות , תוכלו להעזר באתרים הבאים להשוואה:
אתר הקרנות של ביזפורטל :
www.bizportal....
אתר הקרנות של אתר פאונדר:
www.funder.co.il/
מבחר ETF מאתר FINVIZ:
www.finviz.com...
** אם אהבתם את הסרטון , לחצו על ה - LIKE והרשמו לערוץ ואנו נמשיך להעלות עוד תוכן מעניין :)
(לחצו על על סמל הפעמון כדי שתוכלו לקבל עידכון על כל סירטון חדש).
אם יש לכם שאלות או שסתם בא לכם לתת את דעתכם , אתם מוזמנים לעשות זאת בתגובות , ואני אשתדל לענות לכולם.
ניתן למצוא אותנו גם ב :
/ mahskia_vatik
הערה והבהרה בקשר לסירטון !!!
בקשר לקרנות המחקות - KTF מתייחסת רק לקרנות המחקות של של קסם , ולכל מנהל קרנות מחקות יש את השם שלו , לדוגמא הקרנות המחקות של מגדל נקראת MTF.
ETF הוא שם כולל לכל קרנות הסל.
סליחה על הטעות :)
תקשיב אתה אחד הטובים ביותר. עובר על הסרטון שלך כבר פעם שניה מרוב החומר המועיל הממוקד שריכזת. כשאתה מסביר פתאום הכל ברור. הדוגמאות המעשיות מעולות
מעולה!!
אלוף
🙏תודה גבר🙂
היי אייל, נהנה לראות את הסרטונים שלך.
מבחינת דמי הניהול, נראה שקרנות הסל הכשרות הן ללא דמי נהול ולמעשה מחזיקות 100% את הקרן סל הרגילה של אותה חברה. האם כדאי לרכוש קרן סל כשרה או שאני מפספפס פה משהו? תודה
היי אורן , העפתי מבט על מס' קרנות כשרות וראיתי שהם כן לוקחות דמי ניהול ראה בקישור הנ"ל :
www.funder.co.il/ksherot
אני לא מבין מספיק בדינים והלכות שקשורים לקרנות , ואני מבין שמי ששומר דת ומסורת משקיע בהן.
אבל אם אתה משקיע שאין לך בעיה להשקיע גם בקרנות סל אחרות , אז יש מגוון גדול של קרנות על מדדים מובילים עם דמי ניהול מאוד נמוכים , למעשה הרבה יותר נמוכים מדמי הניהול של הקרנות הכשרות.
אהה , ושמח שאתה נהנה מהסרטונים :)
@@The-Veteran-Investor תודה רבה אייל. שתי קרנוות סל כשרות שנתקלתי בהן ללא דמי ניהול באתר ביזפורטל
MTF סל כשרה ת"א-125 (1159714) עם אחזקות של 100% MTF סל ת"א 125. אותה דבר לגבי תכלית סל כשרה ת"א 125 (1155373)
@@oron2000 מצויין , אם אין דמי נהול אז זה עוד יותר טוב :)
היי אייל,
ראשית תודה על הערוץ המצוין והתוכן האיכותי, רציתי לשאול את דעתך על הקרנות עוקבות מדד האיריות והאם ישנם קרנות כאלה מנוטרלות מט"ח ?
תודה!
היי יאיר , הן פתרון טוב במיוחד למי שחושש ממס העזבון האמריקאי שאולי יוטל פעם גם על משקיעים זרים , הקרנות אינן מנוטרלות מט"ח.
שלום רב, ראשית אהבתי מאוד את הסרטון,
רציתי לשאול, האם קיימת שיטה/ אסטרטגיה שבה ניתן להכפיל את מדדי השוק ?
הכוונה היא תיק השקעות שבנוי על הוספת כספים בהתאם לירידות בשווקים כל אנו קונים בזול מניות וממתינים לעליה,
הרי השוק יורד ב10-20 אחוז כל שנתיים ורציתי לשאול אם קיימת אסטרטגיה כיצד ממקסמים תשואה למעט מדד ממונף
תודה מראש !
היי בן, ניתן למקסם את התשואה ואף להשיג תשואות יתר על פני המדדים בדיוק כך , ממשיכים לרכוש אל תוך הירידות וככל שיש תיקונים בשוק ההון. ככל שהמחיר נמוך יותר, התשואה הגלומה בהשקעה גבוהה יותר. כך גם אני נוהג ולמעשה רוב המשקיעים.
סרטון מעולה
האם יש מינימום הפקדה בקרנות סל בבתי השקעות ?
זאת אומרת אני יכול להפקיד חודש אחד 2000 וחודש אחד 1000?
היי , המינימום הוא 500 ש''ח. תודה שמח שאהבת את הסרטון 👍🙂
אם פתחתי חשבון טרייד עצמאי, ואני רוצה להתחיל להשקיע ולקנות מדד ואני לא יודעת לעשות את הפעולות לבד ממי ניתן לבקש לבצע את הפעולות עבורי? ועוד שאלה , איך ואיפה אפשר לראות דוגמאות לאיך נראה חשבון טרייד ואיך מבצעים את הפעולות בו ?
היי מיכל , תמיד ניתן לבקש מהפקיד בבנק ( במידה ומדובר בחשבון השקעות שנמצא בבנק ) או הברוקר ( חשבון בבית השקעות ) שיבצע את הפעולה עבורנו במידה ואנו לא יודעים או לא מעוניינים לבצע את הפעולה בעצמנו. כדוגמה , תוכלי להיכנס לחשבון הבנק שלך לאזור של ניירות ערך ולראות את הניירות הנסחרים. רציתי להעלות סרטון דוגמא שמראה חשבון מסחר וכן את פעולות המסחר הקיימות , כשיתפנה לי קצת זמן אעשה זאת.
@@The-Veteran-Investor אשמח שתעשה זאת במיוחד אצל בית השקעות,
כלומר אם פתחתי חשבון טרייד לבד , הם עושים את הפעולות עבורי?
@@user-cz4bz1xo4n אם תבקשי מהם הם יבצעו את כל הפעולות עבורך אם את מעוניינת בזה. אבל , האמת שלבצע פעולת קניה או מכירה של ניירות ערך היא כל כך פשוטה , הרבה יותר ממה שאת חושבת וזה אפילו דיי מהנה לעשות הכל בעצמך. 🙂
@@The-Veteran-Investor אבל אין לי מושג איך לעשות את זה , ואני גם לא מוצאת מדריכים שמראים את הפעולות עצמן, ואיך אני יודעת בכלל כמה אגח לקנות כמה מדדים מה הכי טוב איך לחפש איך לקנות,
@@user-cz4bz1xo4n ברור שיש הרבה מה ללמוד וכמובן שאי אפשר להסביר הכל בתגובה אחת. בניית תיק תלויה באדם עצמו ובשנאת הסיכון שלו , בטווח הזמן שהוא מתכוון להשקיע ויש כאלה שנותנים משקל גם לגיל המשקיע. פשוט תתחילי לאט ובטוח, והכי פשוט זה פשוט להשקיע במדדים עצמם ולא לקנות מניות ישירות. בסרטון שהעלתי על סוגי הקרנות הקיימות יש שם הסבר איך לחפש ולהשקיע במדדים מסוימים , אפשר להתחיל להקצות קצת מהכסף לקרן מחקה מדד s&p500 , וכל תקופה להוסיף קצת לתיק. בתחילה תבקשי שהברוקר או נציג הבנק יעשה זאת עבורך ולאחר מכן תוכלי לעשות זאת בעצמך. בהמשך אני מקווה שיהיה ברשותי הזמן להמשיך ולהעלות עוד
סרטונים .🙂
חוץ מהקרנות אג״ח שציינת, בכל שאר הקרנות כמו סנופי פי 3 ונאסד״ק פי 2 הדמי ניהול כל-כך גבוהים, למה שאשקיע בהן?
איך אני רואה כמה עולה חקנות קרן? ואיך הולך עניין דמי הניהול?
שלום רז , כיום המינימום לקניית קרנות בישראל עומד על 500 ש''ח, ובחול אפשר לקנות גם יחידה אחת של קרן לפי מחיר היחידה שמצוטט, דמי הניהול מופיעים באתר הקרנות, תמיד עדיף לרכוש קרן בעלת דמי ניהול הנמוכים ביותר באותו סקטור שבו מתעסקת הקרן.
מה אתה חושב על אלגו טרייד?!
היי אהרון , לא מאמין בזה. השווקים מאוד לא צפויים ושום מערכת מבוססת על אלגוריתימים לא יכולה לחזות מה יהיה מחר או עוד חודש וכו'...
@@The-Veteran-Investor אוקיי חבל. הייתה נראה לי משהו חכם לפתח איתו מערכת מסחר
@@user-cu5dh5lk4u עדיף להשקיע לטווח הארוך , השקעות ארוכות טווח הוכיחו את עצמן לאורך השנים. פחות עמלות , פחות מיסים לשלם וכן אתה נהנה מאפקט הריבית דריבית במהלך השנים.
@@The-Veteran-Investor ביחס תשואה מול סיכון מסחר אלגורתמי טוב (בדגש על טוב 97% מהסוחרים לא יודעים איך לבצע מסחר אלגורתמי טוב) נותן תשואה עודפת בפער עצום
@@user-cu5dh5lk4u קשה לי להאמין , האלגו שמוכרים לציבור הרחב רובם מפסידים כסף , ואם למישהוא יהיה אלגו שהיה עובד הוא לא היה חולק אותו איתך. לגופים מוסדיים יש מערכות מסחר אוטו' מבוססות אלגו' , אבל הן משמשות רק אותם ולא מוצעות לציבור הרחב , הם מנהלים מיליארדים והמחשב מבצע את הפקודות (שכמובן תוכנתו ע"י אדם).
לא מכיר אפילו אדם אחד שהפך למיליונר או מיליארדר משימוש באלגו' (לא סיפורים באינטרנט , אלא אנשים אמיתיים) , ואילו מיליונרים ומיליארדרים שעשו את הכסף שלהם בהשקעות ארוכות טווח בשוק ההון , יש המון :)
תודה רבה. מה היתרון של קרנות מחקות ישראליות ? ואני יודע שיש יתרון מסויים גם לאיריות
היי עופר , לקרנות איריות יש יתרון מבחינת תשלום המס מול קרנות אמריקאיות וקרנות ישראליות. יש בינהן גם קרנות צוברות וגם מחלקות דיבידנדים , קרנות אמריקאיות הן מחלקות דיבידנד ורק הקרנות הישראליות הן צוברות , כך שאין לך תקבול דיבידנד וגם אתה לא נאלץ לשלם מס עליו בעת התקבול. מעבר לעניין המס זה גם עניין של נוחות ברכישת קרן מחקה ישראלית בשקלים ולא קרן זרה בדולרים , אל תשכח שצריך גם להמיר שח לדולר וישנה עמלת המרה וגם צריך לוודא שעמלת הקניה אינה גבוהה מידי. אני יודע שהחלו להיסחר בארץ קרנות של בלאקרוק , לא בדקתי אותן , אז כדאי גם לבדוק אותן.
בדקת אם באמת כדאי לגבי המנטרולןת מטח על פני הקיזוזים שהם עושים?
הקרנות המנוטרלות מט"ח טובות במידה ולא מעוניינים להיחשף למט"ח. כמובן שכל גידור עולה כסף אבל לפחות אתה מוגן מהמטבע. הפד' לא מפסיק להדפיס דולרים ומחליש את המטבע שלו , טוב לו דולר חלש.
בנק ישראל מנסה כל הזמן לרכוש דולרים על מנת לעצור את הירידה כל רכישה היא רק זמנית ובסה"כ הוא מפסיד לפד'. בשנה האחרונה הדולר ירד ב -9.2% , בשנתיים ב -7.7% , בחמש שנים ב -13.5%.
כך שמאוד כדאי לא להיות חשוף לדולר :)
@@The-Veteran-Investor השאלה למה לא עדיף להשקיע חשוף למטח? לבסוף לא נהנים מ-2 העולמות במקרה שהדולר והמדד עולים ?
@@xRanChen שלום רן , אם אתה חי בישראל הרי כח הקניה שלך בש"ח , הכסף שלך מוצמד לשקל ולא לדולר , אתה מושפע מהאינפלציה בישראל וכן זכאי לקבל תוספת יוקר במשכורת שאמורה לפצות על ירידת ערך הכסף עקב אינפלציה. משנת 2002 הדולר היה במגמת ירידה מתמדת ונחלש מול השקל , בשנת 2022 הוא החל מהלך עולה מכיוון שהאינפלציה בארה"ב הית ה גבוהה מהאנפלציה בישראל ולכן העלו שם את הריבית לרמה גבוהה יותר 5.5 לעומת רק 4.75 בישראל(כעת הריבית בישראל ירדה ל-4.5%) , בנוסף בשנת 23 החלה הרפורמה המשפטית , משקיעים שחששו מהמהלך מכרו שקלים וקנו דולרים , גם משקיעים זרים מכרו נכסים פיננסים בישראל בשקלים ורכשו דולרים , וכשהחלה המלחמה שוב פעם הדולר נסק , דולר משמש כמפלט בטחון למשקיעים ותמיד כשיש חשש משקיעים בורחים אל הדולר. הבעיה היא שקשה לדעת מה עושה המטבע ולחזות את התנהגות שלו , אם אתה יכול לחזות את התנהגות המטבע אז בוודאי שאתה יכול לנווט את הכסף היכן שאתה חושב שמתאים ,לאחר שתסתיים המלחמה הדולר ישוב לרדת והשקל יתחזק , משקיעים יחלו לשוב להשקיע בישראל כשהחשש יוסר , זה גם לא רע להשקיע חלק מהכסף בחו"ל , וכך יש לך מגוון חשיפה , גם דולרית. בהצלחה בהשקעות 😀
ישנה אפשרות שתעשה סרטון קצר על איך לקרוא תשקיף?
ו-2 שאלות ברשותך
1) באחד הקרנות שהצגת הדמי ניהול הם 0% .. איך מנהל הקרן בדיוק מרוויח אם אין דמי ניהול והאם הוא יכול להעלות את הדמי ניהול מתי שמתחשק לו וכביכול "נדפקתי" כי כבר קניתי את הקרן והדמי ניהול שנקבע לא מתאים לי?
2) איפה אני רואה את המשפט בביזפורטל אם הקרן משקיעה את הדיבינד חזרה לקרן ולא מעבירה כמזומן לחשבון מסחר (בהנחה שאני משקיע בקרן סל מחקה מדד s&p 500 מנוטרלת מט"ח)?
היי שי , לגבי השאלה הראשונה , בד"כ קרנות חדשות יכולות להציע דמי ניהול מאוד נמוכים או אפסיים וזאת על מנת לגייס משקיעים לקרנות , לאחר מכן ברור שדמי הניהול יעלו , זו טירחה עבור העבודה שלהם וברור שהם לא עובדים בחינם. אם הדמי ניהול לא יתאימו לך בהמשך ניתן כמובן למכור את הקרן ולעבור לקרן אחרת או שפשוט לא להפקיד לאותה קרן ספציפית אלא לקרן אחרת. אבל בסופו של יום מדובר בקרנות סל להשקעה פסיבית שבמילא דמי הניהול ישארו נמוכים , לא מדובר בקרנות אקטיביות שם דמי הניהול תמיד גבוהים יותר.
לגבי השאלה השניה , הקרן שדיברת עליה אינה מחלקת דיב' , היא מבוססת על מדד - S&P 500 NTR (מציג את התשואה בשקלול הדיבידנד אחרי מס שמושקע מחדש במדד) , למעשה בניגוד לקרן סל אמריקאית נניח ה -SPY שכן מחלקת דיב' , אם תבדוק עוד לעומק תגלה שהקרנות הסל הישראליות לא באמת רוכשות את הנכסים עצמם (כלומר את מניות המדד ) אלא משקיעות בחוזים עתידים , התשואה שתקבל היא בקרוב לתשואת המדד אבל לא בדיוק , מצד שני אתה לפחות מקבל הגנה משינוי בשער החליפין (ראה את התרסקות הדולר) , כך שהשקעה בקרן סל ישראלית היא אולי לא הפתרון הכי מושלם בעולם אבל נותנת פתרון טוב למי שמעוניין בקרן ישראלית בבורסה ישראלית ומעוניין לקבל הגנה כנגד שינוי בשער החליפין , אם אתה מעוניין בעוד פרטים על הקרן אז מתוך אתר הבורסה : www.tase.co.il/he/market_data/etf/1150572/major_data
תודה רבה על המענה המהיר
אה וחשוב להגיד אחלה סרטונים , לומד מהסרטונים המון ומחכה לעוד
@@shaybelachow9829 תודה שי , כיף לשמוע :)
תודות
תודה לך :)
מאד מוקסם מצורת ההעברה שלך פשטות ומובנות
תודה רבה , שמח שאהבת את הסרטון 🙂