Les Dividendes : Tous les Arguments pour Comprendre Pourquoi les Éviter en 1H
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- Опубліковано 5 тра 2024
- Je n'ai pas de portefeuille à dividende, ni de formation à te vendre.
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▬▬ 📝 SOMMAIRE 📝 ▬▬
0:00 Abonne toi
1:56 Qu'est ce qu'un dividende
9:14 La fiscalité des dividendes
25:38 La psychologie des dividendes
40:06 Les stratégies de retrait
50:23 Le stock picking
56:00 Pourquoi tout le monde en parle
1:00:00 Quelques mythes
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Dividende : Tous les Arguments pour Comprendre l'Arnaque en 1H
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Cette chaine est d'une qualité rare ! Je pense que le format 1h est trop long. Mais - de 10, trop court. 20 minutes me paraît intéressant. Mais tu verras le watchtime dans les analytiques ;)
conseil tu de prendre du CW8 dans un PEA ? pour profiter de la création de richesse des plus grande Cie au monde et éviter le frottement fiscal du CTO ?
autre question liée... avec un CW8 sur PEA on touche bien des dividendes qui sont réinjectés dans l'ETF ? et ces dividendes sont prélévés a la flat taxe ? soit 30 pour cent ? et si je retire de mon PEA je serai soumis au 17.2 de plus même sur des dividendes qui ont déja été imposés a 30 %?
je fais une erreur ?
Merci pour l'info des impôts sur PEA pour valeurs individuelle Européenne
Toujours un travail exceptionnel. Chaqu'une de tes vidéo vaux mieux que des formation payantes. C'est incroyable!
Un grand merci !
Merci! Min 22:29 « si mon etf a doublé alors je paye que 15% de mon retrait ». Est ce que cela veut dire que pour le PEA (au delà de 5ans) je payerai 17.2% d’impôt seulement sur la moitié de mes gains sortis de mon etf sp500? Donc 8.6% d’imposition in fine?
yes c'est ça, si ton ETF double sur PEA tu es imposé sur tes plus values donc 50% de ton PF et l'imposition après 5 ans est bien de 17,20% donc 50% x 17,2% = 8,6% d'impôts à payer lors d'un retrait.
C'est pour ça que le PEA confère un avantage fiscal non négligeable contrairement au CTO :)
Enorme boulot, merci pour la vidéo ! Si j'ai le même montant d'ETF capitalisant sur PEA et CTO, en phase de rente faut-il retirer en priorité sur l'une des deux enveloppes ou faire 50/50 ? Merci
Réponse à personnalité suivant ta situation, en règle général le CTO est mieux en cas de donation/transmission, donc plutôt tirer dans le PEA en priorité
@@Linvestisseuraviseil me semble qu'en cas de décès le PEA peut se transférer en compte titre pour l'héritier
Chaque titre est recalculé en prix de revient au moment de la succession
Beau travail, qui ne sera sûrement pas assez vu malheureusement. Bravo en tout cas.
Merci infiniment
Vous négligez une part importante de la stratégie dividendes, la régularité
En 2022 quand les marché ont crash mon revenu dividendes n'a pas bougé, la ou mon portefeuille est tombé à -30%, si j'avais voulu vendre à ce moment la mes actifs j'aurais perdu beaucoup
Les dividendes offre un choix à l'investisseur, utiliser ses fond, ou les réinvestir, et surtout ou il veut, pas forcement besoin de vendre un actif pour arbitrer sont portefeuille
J'ai évidement des actions de croissances, mais j'ai quelques actions dividendes comme Total ou realty income, qui n'ont pas la meme place dans ma stratégie
Vous négligez aussi que les ETF qui capitalisent les dividendes paie bien un impots sur les dividendes perçu, donc non, la performance de l'etf capitalisant ne sera pas supérieur de la valeur imposable
La ou la différence ce fait en effet, c'est sur l'imposition selon les pays des sociétés de l'indice
C'est leger mais présent
Encore une fois, comme le dividende est soustrait du prix de l’action, cette illusion de revenu n’a que très peu de sens car nous pourrions en reproduire un via un dividende maison.
En effet si le marché a fait par exemple -30%, faire -35% et +5% de dividende ou -30% revient in fine au même… brut d’impôts car comme nous l’avons vu dans la vidéo, lorsque nous rajoutons le facteur fiscalité, c’est catastrophique.
La fiscalité de premier niveau des ETFs est plus faible, voir inexistante pour certains pays avec une réplication synthétique, un sujet a traité dans une vidéo à part en effet
@@patditlebossalexis6332votre raisonnement est intéressant
Il faudrait des études pour confirmer si la bonne allocation du capital (dividendes en croissance) lorsque le bénéfice/ free cash flow croit aussi, il y aurait alors une revalorisation relative de l'action lors des dividendes
Le marché salue la bonne allocation du capital. C'est possible
Une précision les etf capitalisant passe par la case impôt sur les dividendes contrairement à une idée reçue qui est fausse .
D’ou l’interet du pea
@@damienlabiats3997 la fiscalité des dividendes sur les etf capitalisant ( type msci world) est la même sur le pea que dans le compte titre .
Oui une retenu à la source de 15% pour les ETFs domiciliés en Irlande, qu'il soit distribuant ou capitalisant d'ailleurs.. C'est pour ça qu'on parle généralement d'indice NR plutôt que TR... mais cela ne change pas la couche d'imposition perso qui est au dessus.
@@Linvestisseuravise cela va mieux en le précisant qd même . Par ailleurs les etf sp 500 synthétique sont exonérés de retenue à la sources sur les dividendes avec la réglementation 871 m du fisc américain. Un intérêt supplémentaire à avoir des etf sp 500 par rapport à des etf msci world ( qui lui subit une retenue à la source). . Peu de gens connaissent ces éléments fiscaux pourtant importants sur le long terme .
Le but n'est pas de complexifié la vidéo et de la rendre indigeste. Je suis d'accord avec ce que tu dis, mais pour les dizaines de milliers de personnes qui achètent des entreprises individuels a gros dividende, vulgariser sera plus efficace que noyer l'auditeur sur des terrains très techniques. Au plaisir d'échanger avec toi sur des forums :)
Tellement de valeur apporté ! J'espère que tu aura le succès que tu mérites pour cette éveille
Un grand merci !
Tu peux aussi citer Marc Bluersky qui a surperformé le marché un certain temps puis maintenant le sous performe. Même s'ils a toujours dit à son public que ce sont objectif c'est juste d'avoir la performance de marché, et qu'il y a quand même pas mal d'ETF dans son portfolio.
Merci pour cette vidéo, une autre vision de l'investissement en bourse. Je vais sans doute changer de stratégie et me tourner vers des etf
Quel etf world sur un pea me conseille tu
Si seulement j'avais pu raisonner aussi rationnellement quand j'avais 18 ans et que j'ai commencé la bourse ...
Je te l'ai déjà dit sous d'autres videos quand tu t'appelais encore crypto farmeur, mais autant de qualité de raisonnement à ton âge c'est rare et précieux. J'espère que tu parviendras à appliquer tous ces raisonnements à toi-même lors de ta carrière d'investisseur. Tu peux me croire, après 30 ans de bourse je l'affirme : c'est ça le plus difficile.
Tenir le cap pendant des décennies tel est l’objectif!
Merci pour ton commentaire 🙏
Intéressant mais l'aspect psychologique est très important pour résister pendant les périodes de baisse. Et toucher des dividendes peut aider dans ces périodes. D'autre part ceux qui veulent toucher des dividendes importants ne passent généralement pas par des ETF, mais constituent eux-mêmes un portefeuille d'actions. Dans ce cas il n'y a pas possibilité de capitaliser (pour les actions qui ne rentrent pas dans un PEA), sinon changer de stratégie.
L’aspect psychologique fonctionne au final uniquement pour des investisseurs débutants ne connaissant pas le fonctionnement du dividende…
Une fois qu’un investisseur devient avisé est connaît la réalité du dividende (qu’il est détaché du prix) et la fiscalité (c’est un événement destructeur de richesse) je ne pense pas qu’il protège beaucoup 😅
@@patditlebossalexis6332 si l'objectif est de vivre des dividendes, n'est il pas préférable de tout investir dans les meilleurs SCPI ? Le risque est moins grand, qu'en pensez vous ? Ici on vise approximativement 6% de rendement BRUT. aller au-delà avec des dividendes (portefeuille d'actions) ne ME semble PAS tenable/pérenne sur le long terme avec l'inflation. Qu'en pensez vous ?
Faut que Victor Ferry comprenne et se remette en question à ce sujet
En vrai je crois qu'il a déjà fait son chemin de rédemption
Bonjour, tout d’abord merci pour cette vidéo très instructive. Seulement j’avais une question, en effet lorsque je regarde le cours d’une action le jour du paiement du dividende, celle ci ne diminue pas du % du dividende. Ex LVMH paiement du 6 décembre 2023. Pouvez vous me dire si ma réflexion est bonne ? Sinon ce dividende de 4% est-il directement prit sur le montant total que l’on possède de cette action ? Exemple si j’ai 100 € de LVMH le jour du dividende il me restera 96 € en action et 4 € sur le compte espèce ? Merci d’avance
Bonjour, ce détachement du dividende est "noyé" dans la volatilité du cours de bourse.
En effet comme les marchés sont volatiles, un détachement de quelques dixièmes de pourcent est "invisible", néanmoins la réalité est là... sinon encore une fois, il suffirait que d'acheter l'action juste avant le dividende, puis la vendre juste après
Quand même 4% de dividende ne me semble pas invisible. Et la volatilité d’un titre comme LVMH n’est pas aussi important. Je ne comprends donc pas pourquoi je ne vois pas ces 4%. Merci d’avance
LVMH verse un dividende plutôt vers les 1,5%/2%, et de manière semestrielle (donc que 50% à chaque fois)................ loin de vos fameux 4%.......
@@Linvestisseuravise D’accord mais je ne suis pas tout à fait d’accord avec le fait que le versement du dividende (sois x% des bénéfices de l’entreprise) va avoir un impact équivalent sur la capitalisation boursière. Parfois même quand les dividendes sont versés, la valorisation de l’entreprise en bourse continue d’augmenter. C’est là que j’aimerai avoir plus d’informations sur l’étude que vous présentez concernant la relation versement du dividende de x% des bénéfices et baisse de x% du prix en bourse. Merci
On n’est pas obligé de croire les prix nobels et les recherches académiques des meilleurs financiers du monde
Petite question technique concernant les etf, en particulier dans un PEA : sachant qu'il n'y a pas de fragment possible, comment sont recapitaliser les rendements ? J espère que ma question est claire mais pour schématiser en gros la première année j'ai 1000€ d investi et que je touche 15€ , ces 15€ ils sont comptabilisés comment ? Ça va pas m afficher 1,8 part sur mon PEA, c'est ça que j'aimerai comprendre. Merci
Bonne question !
Les dividendes sont réinvestis à l’intérieur de l’ETF… pour reprendre l’exemple des paniers de la vidéo, ils se retrouvent à l’intérieur du panier.
Très concrètement, tu les retrouves dans le prix de l’ETF capitalisant qui va monter plus rapidement que l’ETF distribuant.
En fait, ton nombre part ne change pas… mais sa valeur augmentera plus vite car les dividendes restent « à l’intérieur »
@@Linvestisseuravise je pense avoir compris mais ça soulève une autre question, si mon nombre de part n augmente pas, comment faire fonctionner l effet boule de neige ? Surtout en phase rentière en revendant du capital, et que je ne renfloue plus comment il peut se "régénérer" sans cet effet ? A moins qu arriver au cumul d une action complète c'est a ce moment où je reçois une part entiere de l etf ? C'est pas bien expliqué ça, et pas évident de trouver des infos, peut être une vidéo a faire ?
Si tu reprends l’exemple du panier de la vidéo, la tu te concentres sur le nombre de panier, pas sur le contenant 😉
meme 😀
Bonne vidéo éducative. Mais les biais cognitifs feront que les dividend addict ne changeront pas d'avis. "étonnamment", ce sont des influenceurs non-matheux qui aiment les dividendes :o
Merci pour le commentaire.
En effet, comme dans tous les domaines il y a une sélection naturelle... 😉
Il y a pas d’etf accumulation cote aux États Unis qqq en verse
Oui, ils ont pas cette chance… autant en profiter 😉
À quel moment parle-t-il des dividendes dans PEA svp ?
Le mieux, pour la bonne compréhension, est de regarder la vidéo en entière ;)