[BASE ÉCO] Le Shadow Banking System de la mort !
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- Опубліковано 2 лис 2017
- Parlons du Shadow Banking. Qu'est-ce que c'est exactement ? Quel a été son rôle dans la crise des subprimes ?
Il fait beaucoup fantasmé mais on le connaît très mal, voyons ça ensemble !
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Merci excellente vidéo, j'ai comme une sensation de tétrachiasse, je vous laisse.
Un grand bravo pour vos explications très claires
Honnêtement excellente explication, merci, pour quelqu'un découvre ça, vraiment tout compris
Super vidéo qui permet de comprendre un petit peu le système merci
Salut, merci pour ta vidéo ! Je fais pas mal de recherche sur le sujet et je me demandais, tu dis que quand les USA ont augmenté leurs taux en 2007 ils ont fait chuté les produits issu de la titrisation (les CDO quoi), mais par quel mécanisme ? Est-ce parce que le taux d'intérêt est devenu plus intéressant du coup beaucoup d'investisseurs vendent leurs CDO pour mettre leur argent à la Banque ?
Non. Avec la hausse des taux d'intérêts les prêts hypothécaires à taux variables ont provoqués des défauts de paiements sur l'immobilier et du coup les produits structurés qui en étaient gorgé sont devenus des poids morts et les investisseurs ont perdu leur argent.
Et c'est ce qui a mis le feu aux poudre. Et tout cela n'a pas été anticipé par la FED car le poids du Shadow Banking était très mal connu.
Grand Angle D'accord, je viens de trouver sur internet, enfaite les taux d'interets des emprunts à taux variables étaient adossés aux taux directeurs de la FED. Merci beaucoup !
Tout à fait car le taux directeur de la FED est LE taux de référence pour tout le reste (aux US). En Europe c'est le taux directeur de la BCE. Par contre en Europe on a la culture des taux fixe. Du coup à taux fixe c'est le banquier qui prend le risque à long terme ...
Mais ça c'est une autre histoire;-)
Hey super vidéo !
Par contre juste si je peux dire un truc, lorsque tu parles de la crise des sub-primes, les CDO et les CDO² qui étaient les principaux produits financier vendu n'était pas du tout à risque, enfin en tout cas il était très difficile de le deviner du fait que même si le taux de non remboursement montait à 22%, il n y avait que les dernières tranches du produit qui pouvait être impacté.
Dans ce contexte difficile de ce dire que c'est à risque ! En tout cas en tant qu'acteur financier.
Sinon très bonne vulgarisation ! Même si ce n'est pas de la "Base eco" mais plutôt de la "Finance complexe" :p
+Guilhermo El Vulgarizatore
Bien d'accord. Mais quand même. Analyser des CDO synthétique c'était pas de la tarte. Cela pouvait fonctionner si tout le monde faisait bien son job et restait honnête. Mais comme on le sait ça n'arrive pas souvent dans la «vrai vie». Donc on s'est mis à ventiler des trucs que personnes ne comprenait plus.
Tu n'aurai jamais vendu un CDO synthétique à mon laitier. Il t'aurai traité d'embobineur et taurai viré à coup de fourche ;-)
Oui c'est sûr qu'à la fin personne n'y comprenaient plus rien !
Guilhermo El Vulgarizatore le film The big short est vraiment bien fait là dessus. Un peu velu mais bien fait.
Oui j'ai adoré ce film !
+Thibaut DESMAREZ En même temps si on était des gens raisonnable ça se saurait ...
Le shadow banking a été le moyen de propagation de la crise des subprimes, mais si cela n'avait pas été celui-là, cela en aurait été un autre. En effet il y aurait toujours eu des prêts non remboursés et donc des faillites en cascade. Il y a plusieurs causes à cette crise. Par exemple on sait que les États américains dans lesquels les permis de construire sont les plus facile a obtenir sont ceux dans lesquels la crise a eu le moins d'impact. Cela semble logique, puisque là-bas les prix de l'immobilier n'ont pas bullé. Cependant la cause des causes reste le fait que les banques ont prêté à des ménages non solvables, ceci parce qu'une régulation bancaire de l'administration Clinton les y a obligées. Ensuite les banques ont tout fait pour se débarrasser de ces créances qu'elles savaient pourries, et pour cause, selon leur propre critères elles n'auraient jamais accepté de prêter cet argent si elles n'y avaient été contraintes.
Justement non, c'est le shadow banking qui a permis la multiplication des prêts (en échappant au contrôle des banques centrales), et donc mécaniquement des prêts à des gens de moins en moins solvables.
Faudra un jour réexpliquer aux financiers ce qu' est le monde réel.
. Peut être en les obligeant à manger des composants électroniques...
Les produits dérivés sont tout aussi importants.
Le fonctionnement qui a presque plomber le système capitaliste mondiale est le même qui le maintien en vie, c'est juste fou. Si les intérêts deviennent négatifs quels seront les effets sur l'économie?
Délétères et de court terme.
Concentration des richesses crise économique d'une façon ou d'une autre. J'explique ça dans ma dernière vidéo ce jour avec Charles Gave.
C'est drôle, en Chine la crise avait commencé mais pas pour le Shadow Banking
En résumé les banques ont trouvé une astuce pour créer presque autant de monnaie qu'elles le souhaitent... Eh ben tu m'étonnes que ça a pèté...