QUAL INVESTIMENTO RENDE MAIS: AÇÕES, FUNDOS IMOBILIÁROS (FIIs) OU RENDA FIXA?
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- Опубліковано 14 жов 2024
- Qual investimento rende mais no longo prazo? Se você já se perguntou qual investimento entrega o maior retorno mensalmente ao longo de muito anos, esse vídeo é para você.
Analisei 10 anos de dados e comparei o retorno de ações, fundos imobiliários, renda fixa e outras classes de ativos para descobrir qual é o investimento que mais rende no Brasil!
Aqui você vai ter uma ideia de quanto rende a renda fixa (CDB ou Título do Tesouro Direto), quanto rendem as ações, quanto rendem os fundos imobiliários (fiis) e outros investimentos.
Assim vai ficar muito mais fácil para você entender o potencial de retorno de cada classe e escolher bem os investimentos para a sua carteira.
Ações ou Fundos Imobiliários (fiis) ou Renda Fixa? Vamos descobrir quem ganhou essa batalha.
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😊 QUEM SOU EU 😊
Sou a Ellen Colbert e atuo como assessora de investimentos desde 2018. Também possuo a certificação internacional mais importante da área de planejamento financeiro (CFP®). Comecei a investir em 2009 e desde então sou apaixonada por tudo o que envolve dinheiro e investimentos e criei esse canal para que você se apaixone também.
Seus vídeos são top. Um dos poucos canais que prezam pela técnica. Vídeos amplamente técnicos. Obrigado
Isso demonstra muito como é necessário diversificar. Obrigado
Sem dúvidas, um dos vídeos mais esclarecedores sobre investimentos. Já vinha percebendo intuitivamente, agora não tenho dúvidas. Pra mim, a renda fixa é ideal, acho que não precisa mais que isso. Vou ficar exclusivamente nesse tipo de investimento, em LTN e títulos bancários... Obrigado
Que vídeo incrível já fiz curso que não entrega oque esse vídeo entregou parabéns.
Sivaldo, eu amei fazer esse vídeo!!! Ele dá uma noção incrível de como tudo funciona. Vou usar a base dele para fazer outros. Acho que dá pra tirar muitas lições dele. Que bom que gostou!
Obrigada por assistir e comentar! E se inscreve no canal também para não perder os próximos vídeos!
Muito bom conteúdo. Importante ter alguém realmente falando sobre a renda fixa, quando parece que tem influencer de investimento que esquece desses ativos. Parabéns!
Por isso estou transferindo meus investimentos para ações EUA dentre elas ETFs , Reits , ações …pretendo ter 80% no exterior , no brazuela é muito mais arriscado !
Se vc se sente segura assim, ótimo! Só não se deixe levar pela rentabilidade do vídeo. Temos uns 13 anos de Bolsa Americana que só sobe e isso não vai se perpetuar pra sempre.
Obrigada por assistir :)
Muito bom estou investindo em FIIS depois disto acho que irei rever para renda fixa.
Eu sempre acho que temos que ter um pouco de tudo, ainda mais aqui no Brasil!
Obrigada por assistir e comentar!
@@EllenColbert Eu tenho a mesma opinião, mas por ter pouco dinheiro não comecei investir no exterior ainda.
esse é um dos melhores vídeos sobre educação financeira que já vi. conteúdo espetacular.
Sabe que esse é um dos meus vídeos favoritos aqui do canal? Que bom que vc assistiu e gostou!
Obrigada por assistir e comentar!
Show esse vídeo, isso reforça a tese da diversificação do portifólio dos investimentos.
Ótimo vídeo como sempre, Ellen. Gosto muito da sua objetividade.
Muuuito obrigada, Ricardo! Eu tento ser o mais objetiva possível pq tempo é un recurso escasso hoje em dia!
Que bom que vcs gostam! Um ótimo domingo :)
Vídeo muito educativo, contra fatos não há argumentos.
E não é? Mas mesmo assim tem gente que acha que só a Bolsa de valores é boa. Aqui no Brasil, não é bem assim que a banda toca.
Obrigada por assistir e comentar!
Obrigado, Ellen! Vc realmente trabalha para trazer o melhor conteúdo!
Muito obrigada, Paulo! Procuro sempre fazer o melhor que dá!! Que bom que vc gostou.
Obrigada por assistir e comentar! Se quiser se inscrever no canal, será ótimo ter vc por aqui!
Excelente vídeo. Parabéns! Tenho 60% em renda fixa e 40% na renda variável. Estava pensando em mexer na minha carteira pois estou com pequena perda na renda variável e se eu diminuir a porcentagem e aumentar na renda fixa, acho que será melhor pois a enconomia mundial está incerta e aí terei uma perda pequena se não demorar para vender alguns fundos imobiliários e ações. Sou novo no seu canal, mas posso dizer, é um dos melhores, continue com a sua sinceridade e com esse jeito fácil de explicar.
Abs
Obrigada, Alberto! Se as perdas estão te incomodando a ponto de vc ficar preocupado no dia a dia, melhor diminuir a posição em renda variável mesmo. Sinal de que você está mais exposto do que deveria.
Obrigada por assistir e pode deixar que, por aqui, a sinceridade vai estar sempre presente! O jeito fácil eu vou me esforçar ao máximo ehehehe
Vc é uma mulher virtuosa e quem achará. Vc abriu minha mente em 03 vídeos apenas. Primo rico,Primo pobre.AGF,Empiricus E XP vc colocou todos no chinelo.
Comecei na bolsa americana em 2021 e tenho que admitir, as empresas e o cenário econômico lá é muito bom, mas nada como uma boa diversificação. Hoje tenho 40% renda fixa, 54% ações/fiis e 6% lá na bolsa americana...quero chegar em uns 25% a 30% lá.
Gostei demais da sua análise , me ajudou em várias decisões
Os seus videos são acima da média e mostram um panorama mais amplo do que é investir e tem muito conteudo desmistificador, parabéns.
Ah, obrigada, Marcelo! Fico bem feliz de ler isso :)
Está aula tem av comigo 2007 eu começei emverte em 2008 eu Rezitrei minha Empreza junto com meu filho Tiago Souza e a Duda era minha Cecretaria?
Eu tenho feito isto muito antes de ver se este vídeo, o conhecimento geral ajuda na diversificação não se pode fechar os olhos, obrigado por confirmar isso
Certamente a tenda fixa é uma boa opção de investimento,Ótimo vídeo,Obrigado.
Aqui no Brasil ela é BEM relevante :)
Que vídeo show... Parabéns
Sabe que é um dos meus preferidos aqui do canal? Que bom que gostou!
Boa explicação linda. E na minha opinião é que tem quê ter um pouco de tudo na carteira ater mesmo a poupança quê é considerada pior investimento
Concordo 100%. Eu tenho um pouquinho na poupança também, só para cobrir meses que a gente gasta mais que o planejado.
Muito obrigada por assistir, Hamilton! Bom te ver por aqui :)
Esse é um dos melhores canais nesse seguimento continue assim Minha amiga .
Bom renda variável é feito um jogo vc fica dependendo da sorte e desses políticos escrotos ,
Ou seja difícil ganhar de verdade então pegar teu dinheirinho suado e ficar jogando fora não da eu ponho todo meu dinheiro na fixa inventei em 2018 entrar em fundos perdi quase tudo que ja era pouco fiquei quase no zero depois desse dia nunca mais jogarei esse jogo . Uma coisa aprendi se quer realmente fazer patrimônio nao existe nada que nao seja vc todo mês colocar parte do salario fielmente em qualquer renda fixa por vários anos ou décadas para assim poder ter algum valor e quem sabe poder viver de renda esse é o caminho certo .
Considero-me um entusiasta do mercado de capitais, principalmente ações, mas não é de hoje que tenho pensado se tudo o que investi em ações (e não vi resultado prático) tivesse investido em RF, teria um melhor resultado. Sinceramente, estou abandonando este mercado. Para ganhar dinheiro precisa empreender, para preservar patrimônio é RF. Concordo plenamente com você.
Excelente vídeo !!!!
Que bom que gostou! É um dos vídeos que eu mais gosto aqui do canal!
Obrigada por assistir e comentar!
Ola Ellen, boa noite!
Excelente video!! Mas se pegarmos apenas as Blue Chips do IBOV (tipo Petr, Vale, Itau, Bradesco) será que o resultado não seria bem diferente?? Eu peguei apenas ITUB4 e o rendimento de set/12 até set/22 deu mais de 400% de rendimento!!
Ellen seus vídeos são maravilhosos mas as imagens deles precisam melhorar, é só uma dica
Oi, Paulo! Pois é. Às vezes quando baixo o vídeo e mando pro editor, as imagens não ficam lá essas coisas. Mas aí já gravei, né? Aos poucos estou tentando melhorar.
Obrigada por assistir e comentar!
Excelente vídeo
Obrigada :)
Muito obrigado pela informação.
Sensacional 👏
Obrigada!! Esse é um dos meus vídeos preferidos :)
Excelente trabalho, Parabéns!!!
Parabéns gostei muito do vídeo
Concordo com você, na atual conjunta temos que deixar de lado as emoções e agir com a razão, contra fatos não há agurnentos.
Oi, Ellen! Vc faz assessoria individual para iniciantes ?
Oi, Jessica! Sim :)
Me manda seu contato no www.ellencolbert.com.br que te dou um oi e conversamos no individual.
Quer dizer que você coloca sua grana no NU e vai jogar frescobol e ganha de mto investimento.
Pois é, José! A Renda Fixa aqui no Brasil paga muito bem. Claro que tem muita coisa na Bolsa que bate ela, mas não é tudo.
Obrigada por assistir e comentar! Se quiser se inscrever no canal, será ótimo ter você pode aqui!
@@EllenColbertninguém gosta de abordar esses assuntos
baita vídeo!
Tenho ações de dividendos, de smallcaps, renda fixa, reits e etf nos EUA... acho mais estável que ter só 1 classe de ativo.
Enquanto a RF pagar dois dígitos, tô fora de FIis e bolsa brasileira. Nesse contexto, Fundo imobiliário, na minha opinião, é o investimento com remuneração de RF com risco de RV. Além disso, investir em empresa brasileira é andar no fio da navalha.
O problema é que se vc deixar pra comprar bolsa quando a RF estiver abaixo de dois dígitos, vai comprar tudo mais caro e seu risco na RV aumenta consideravelmente. Por isso eu gosto da ideia de ter um pouco de tudo sempre. Fica uma carteira muito mais equilibrada e consistente ao longo dos anos, ao invés de ficar tentando acertar o momento de estar em RF e o momento de estar em RV.
Muito bom vídeo!
Excelente vídeo, bom domingo 😉🙏
Valeu por assistir, Thiago! Excelente domingo por aí também :)
Oi Ellen, vidio muito legal. É bom a gente saber o comportamento do mercado no passado, pra gente ter uma ideia do futuro. Parabéns Ellen.
Com certeza, Florisvaldo! Não que o passado seja um espelho do que vai acontecer no futuro pq tudo muda o tempo todo. Mas pelo menos nos ajuda a ter uma clareza e entender se estamos colocando nosso dinheiro no que realmente tem mais chances de dar certo!
Adoro te ver sempre por aqui!!!! Um ótimo domingo pra vc e sua família!
Que vídeo interessante!!! Parabéns!!!
Ola eu nao sei o que é marcação a mercado. Faz um vídeo pra nos
Quero passar longe de investimentos: fundo de ações, fundo multimercado, CDB, Debentures, LCI, LCA.
De acordo com a Calculadora do Banco Central, a poupança rendeu 73,989310% nos últimos 10 anos (de 9/10/2012-09/10/2022).
Oi! Então, mas foi o que deu aí no vídeo, não foi? Se não me engano eu fiz de Set a Setembro. Mesmo se deu uma leve diferença não muda o ranking. Continua ruim hehehe.
Obrigada por assistir e comentar!
o melhor de investir seria um pouco de tudo
Esses tempos li um artigo da XP que falava que 4% da população ainda guardava dinheiro embaixo do colchão.
Na verdade uns 80% nem dinheiro guardam, infelizmente. Então os que guardam no colchão já estão até um passo a frente hehehe
Por 5 anos, investi sob orientação da XP... só perdi dinheiro. Hoje, tô fora... Os "especialistas" fazem bonitos relatórios, indicando ações promissoras, mas quando viram pó, eles tiram a empresa de cena, e fingem que não recomendaram.
Que pena! Aqui no Brasil é complicado pesar a mão demais em renda variável. A renda fixa tem o seu valor.
Será que isso está certo?😢 100% cdi superar ações e fiis? Todo mundo diz o contrário por ai. E agora, vou fazer o que da minha vida?😅
Bom dia Ellen, a renda fixa já descontando o imposto de renda?
Boa tarde Ellen , uma dúvida ... Vi que algumas pessoas tem aberto contas em banco lá nos EUA e investido lá também em fundo de ações . A dúvida é se isso é seguro e se no seu levantamento , vc levou em consideração o aumento ou diminuição do valor do dólar ? Considerando que se a gente investe em dólar , pra nós além dos rendimentos dos fundos , tem essa variação do dólar também ?
O problema de trabalhar com os "índices" IDIV, IFIX, IBOV.. é que eles são cheios de porcaria dentro.
O ideal seria comparar o IPCA, CDI.. com carteiras recomendadas da Suno, Empiricus, Nord, AGF, VG, Capitalizo etc.
Sim, você tem razão! Os índices aqui ainda são problemáticos pq nosso mercado ainda é muito pequeno. O problema é achar carteiras recomendadas com históricos de 10 anos pra fazer o estudo. Então, eu fiz com o que tinha disponível.
Obrigada por assistir e comentar! Se quiser se inscrever no canal, será ótimo ter você por aqui! Domingo sai vídeo novo, finalmente!
@@EllenColbert a carteira de dividendos da Suno tem 6 anos e rentabilidade histórica de 295%
A renda fixa terminou com 10 a 0 sobre IPCA , interessante .
Isso a Globo não mostra hehehe. O Brasil é um ponto fora da curva em tudo.
Obrigada por assistir e comentar!
Ellen, essa comparação não leva em consideração reinvestimentos em caso de ações com dividendos e FIIs, certo? Porque a grande vantagem é exatamente esse: reutilizar os rendimentos. O IBOV e o IFIX só considera as oscilações das cotas, certo?
No mais, seu vídeo tem uma lição MUITO importante: as pessoas subestimam o tesouro direto. Ele é muito importante numa composição de carteira.
Parabéns pelo vídeo
Oi, Helder! Leva sim. Os índices IBOV e IFIX são índices de retorno total. Eles contam tanto valorização como dividendos. Acho que eu até comentei isso no vídeo.
E sim, não dá pra não ter Renda Fixa no Brasil. Na verdade, tem que ter um pouco de tudo na minha visão, pq a gente não tem bola de cristal, né?
Obrigada por assistir e comentar! E se quiser se inscrever no canal, será ótimo ter você por aqui! Hoje tem vídeo novo!
Ellen, para fazer a simulação com a bolsa americana você pegou qual ativo? Um etf direto na bolsa americana ou um ivvb11 por exemplo? Obrigado.
Oi, Diego! Fiz esse vídeo há um tempo mas se não me engano eu usei o índice S&P 500 mesmo, em reais. Provavelmente não usei ETF pq as taxas de adm poderiam dar uma mudada no resultado (coisa pouca mas daria).
Obrigada por assistir e comentar! Se quiser se inscrever no canal, será ótimo ter você por aqui!
Parabéns 👏👏
Valeu, Germano! Fico feliz que tenha curtido!
Obrigada por assistir e comentar! Se quiser se inscrever no canal, será ótimo ter você por aqui!
Meus parabéns pelo trabalho super organizado e obrigado por compartilhar o conteúdo nota 10!!
No seu estudo sobre empresas de dividendos você considerou o reinvestimento dos proventos como os dividendos e demais proventos inerentes às ações ? E caso positivo como fez isto ? Não dá para pegar média e fazer comparações sobre indices. Investidores de ações não compram indices. Faz o seguinte, me fala nos ultimos 10 anos quanto seria se o investidor tivesse comprado ações da Taesa, trlp4, bb, Santander, Bradesco, bbseguridade, Banrisul e similares e reinvestido os proventos? Pegue uma média das melhores empresas de dividendos dos ultimos 10 anos e tire uma média e aí sim faça uma conotação mais real somando a valorização das ações mais os proventos 😜
Oi, Sandro!! Os índices já fazem a conta considerando o reinvestimento dos proventos. Pode ficar tranquilo quanto a isso. Todas as cotações de índices são reajustadas dia a dia para considerar isso. São índices de retorno total (valorização + proventos).
Mas claro que a gente tem que considerar que dentro dos índices não tem só empresas boas, tem empresas ruins também. E o nosso índice Bovespa, principalmente, ainda é muito concentrado em alguns setores bem cíclicos. Mas é o que temos.
E se eu considerar só empresas boas dos últimos 10 anos, acho que a análise fica mais tendenciosa. Pq hoje eu sei quais empresas foram boas no passado, mas lá atrás, eu não saberia quais seriam boas no futuro, entende? A empresa boa de ontem não necessariamente será a empresa boa de amanhã.
Entendo seu ponto mas quis usar as médias (índices) justamente pra tentar ser o menos tendencioso possível.
Obrigada por assistir e comentar! Se quiser se inscrever no canal, será ótimo ter vc por aqui!
Não é a realidade eu teria que considerar impostos e taxas Helen
Ellen me dá uma ajuda kkk eu quero aprender como investir no que investir, só a maioria dos vídeos são pra pessoas que sabem o que significa alguma coisa, o que você me indica pra estudar pra saber o que cada coisa no caso saber por onde estou andado os nomes dos das ferramentas pra que eles servem. Me ajuda kkkk
Oi, Luan!! Você pode usar o UA-cam ou Google mesmo para aprender. Digita coisas do tipo "o que é + termo que vc quer aprender". Exemplo: "o que é Tesouro Direto", "o que é investimento em ações".. e por aí vai. Assim vc começa pelos conteúdos mais básicos e depois vai evoluindo.
Espero ter ajudado! E se inscreve aqui no canal também pra não perder nada! Vou fazer muitos vídeos mais basiquinhos por aqui também!
Ellen, tem algum aplicativo específico pra acompanhar os investimentos e rendimentos, qual seria o melhor??
Oi, Rondinelly! Eu não uso nenhum, acompanho pela XP mesmo, que é onde invisto.
Mas falam muito bem do TradeMap. Nunca usei.
Espero ter ajudado e obrigada por assistir e comentar.
Tradmap é muito bom, bem completo.
Reparo os caras q fizeram fortuna em ações, todos eles só ficaram milioários de fato depois dos 60 anos...
O tempo é implacável nos juros compostos :)
Ellen , carol dias , louise barsi , meninas super poderosas
Olá, pessoal... Será que tudo isso rende mais que comprar lotes/terrenos e revender? O que vocês pensam a respeito?
👉Alguma coisa, para dobrar o valor, em 5 anos, tem que valorizar 20% ao ano, ou seja, aproximadamente 1,67% ao mês.
Ainda engatinho no assunto, mas agora entendo o porquê de bons influenciadores aqui da plataforma, terem até 60% da carteira em renda fixa.
Espero que você e sua família estejam bem.
Grato Ellen.
Olha você aqui de novo! E sim, o Brasil talvez seja um dos únicos (senão o único) países em que a Renda Fixa rende tanto quanto ou até mais que a Renda Variável. Nosso país não é para amadores hehe.
E estamos todos bem, felizmente! Obrigada :)
Boa noite
Eu prefiro os tesouros.
CDB é uma boa ?
Com certeza, Natanael! Pro curto e médio prazos eles funcionam muito bem. Pra longuíssimo prazo, aí é Tesouro mesmo.
Obrigada por assistir e comentar!
Este vídeo é tão bom que tive que rever em velocidade normal. Muito bom, mas muito bom mesmo. Show de bola.
Nossa, muito obrigada! Ainda mais vindo de alguém que parece ter uma boa experiência com investimentos.
Fiquei bem surpresa com o resultado e inclusive vou rever minha posição em Renda Fixa e passar a apostar mais nela!
Obrigada por assistir e por sempre estar por aqui :)
@@EllenColbert Seu trabalho é muito didático e importante pq enfatiza a importância do foco no aporte, no tempo, na diversificação e nos juros compostos. Isso tudo é muito legal encontrar no seu canal do You tube, - aonde infelizmente tem alguns picaretas que ensinam justamente ao contrário.
Interessante
E não é? Acho que esse gráfico dá uma bela visão dessa loucura que é o mercado financeiro!
Obrigada por assistir e comentar!
Fiss é tao inferior assim 😅
Kkkk aí não 😂😂
Oi, Jorge! Acho que não entendi seu comentário.
Obrigada por assistir.
🎉🎉🎉🎉😮😅😮😮😢🎉🎉
Obrigada por assistir!
Ellen seus vídeos são maravilhosos mas as imagens deles precisam melhorar, é só uma dica