면접 불합격이 지식과 스피치 때문이 아닌 이유 | 매십경 시즌 2. 10편 고액자산가
Вставка
- Опубліковано 10 лют 2025
- 면접중대장과 함께하는 A Little Change에 참여하고 싶다면?
아침,점심,저녁점호방: open.kakao.com... 참여코드 2201
까페 cafe.naver.com...
(협업, 제휴, 인터뷰, 강의 문의는 hoinida888@NAVER.COM )
안녕하세요 . 2030 들이 원하는 일을 하게 끔 생존을 돕는 면접중대장입니다.
오늘 경제신문은 은행직원들의 횡령관련 이슈를 다뤄봤습니다.
그냥 횡령에 관한 이슈를 이해하는것보다 이러한 이슈들로 어떻게 면접답변에서 생존이들이 활용할 수 있을지를 고민해보세요. 이런 연습을 한 달만 제대로 해도 몰라보게 달라지게 됩니다.
PT면접 기출등 기출문제에만 신경쓰기보다 이렇게 작심5일 매십경을 통해서 면접질문을 예상하고 답변하는 방법을 길러보세요.
작심5일 매십경에서 딱 5일만 매일 아침 이렇게 참여해보세요. 우리 생존이들의 자소서와 면접, 필기시험, 정체성 모두가 달라질겁니다. 오늘도 생존!
![[매십경] 하루 10분, 경제신문으로 취업이 가능한 이유 (지원동기편) ft. 면접중대장](http://i.ytimg.com/vi/9OCwadr9SjM/mqdefault.jpg)
1. 성장을 위한 "오피니언" 하는법 바로보기 "금뽀사 까페" cafe.naver.com/messenger999
2. 작심5일 매십경 참여 바로가기 open.kakao.com/o/gsngAz3f 참여코드 20240102
3. 오피니언 자유토론방 open.kakao.com/o/g0fekf5f
4. 어리를체인지 단체정보방 : open.kakao.com/o/gEkwzoGd 참여코드 2201
5. 블로그로 취업, 소득창출하는 글쓰기방 : open.kakao.com/o/gLGoYr5f 참여코드 2401
고액 자산가에 대해 알아야 하는 이유:돈이 많다
기업입장에서 생각/고액 자산가가 무엇을 요구??
- 내가 모르는 상품을 들고 오셨다!! 어캐 대처??
(생갓해보고 블로그에 써보자)
-고액자산가: 마음 먹으면 투자 단행/포인트를 딱 집어주기만 한다면〰️〰️
고액자산가들은 한번 맘먹으면 투자하는 경향보임
고액자산가들의 수요에 관심갖고 이해하기
고객 성향을 파악하여 접근하는 세일즈
고액자산가 유입 방법 - 고객의 의견 존중, 니즈를 충족시키자! -> 경청, 공감
고액자산가 왜 중요한가?
-> 기업 입장에서 생각해볼 필요가 있음 (수요가 중요)
고액자산가들이 모르는 상품을 들고 왔을 때 어떻게 대처할 수 있을까
고액자산가들은 마음만 먹으면 투자를 할 수 있음
'바이 앤드 홀드(오래 보유)' 전략을 사용
->이러한 성향과 시장 상황을 잘 알고 추천해 줄 수 있어야 함 ( WHY)
기업입장에서 민간에서 자금을 모으려고 함
고액자산가들이 현재 관심이 있고 움직이려는 시장이 어디일까?
-> AI, 반도체 등에 관심
-> 각 은행 관점에서 해당 관련 상품들을 알고 고액자산가들에게 추천해줄 수 있음
VIP고객에 대한 관심이 많기 때문에 VIP고객을 어떻게 모셔올 수 있을까
-> T포인트를 고민해볼 수 있어야 함 (설득X, 다른 대안을 빠르게 고민)
- 기사들을 면접 답변에 연결시키는 연습 하기
-고액자산가/특징알기
-기업대출 ,사모대출
-상품 추천 이유가 중요, 상품 이름보다(시장상황, 나만의 생각, 고객 특징 등 고려)
-고금리 시기에 고액자산가들은 기업에 돈을 빌려주고 이자와 원금을 받는 기업대출 관련 투자상품에 수요(사모대출펀드)
-사모대출펀드: 소수의 기관투자가의 자금을 모아 기업 대출과 회사채에 투자해 수익을 내는 사모펀드
-고액자산가 고객 핵심: 경청과 공감의 자세
고액자산가
자산이 많은 이들이 은행,기업에 중요한 이유 무엇일까?
고액자산가 특징
1. 투자 마음먹으면 주저하지 X
2. 최근 고금리 시장상황으로 인해 기업대출관련투자상품(사모대출펀드,CLO펀드)에 몰리는 중
3. AI 반도채 상품이 새해 투자유망 업종
은행
1. 초고액 자산가들을 공략한 대면영업채널 확대
2. 우리은행 초고액자산가를 위한 ‘우리고객님 자산관리 동행세미나‘ 개최
why?가 제일 중요
=> 현재 시장 상황에서 어떤 상품이 제일 중요한지?
=> 시장상황을 알고 있어야 한다.
=> 시장 상황에 맞는 상품 추천.
=> oo은행의 oo상품을 추천해줄 것이다. 현재 시장 상황을 고려해봤을 때, ~한 측면에서 고액자산가가 좋아하는 상품이기 때문.
=> t포인트
회사가 원하고, 회사가 어떠한 방향으로 가는지.
=> 이러한 점들에 대한 관심을 어필.
-고액자산가 중요한 이유
->기업입장에서의 수요
-고액자산가들은 마음만 먹으면 투자 가능
‘바이 앤드 홀드(오래 보유)’ 전략 사용
성향과 시장 상황을 절 알아야 추천 가능
- 고액 자산가가 관심 있는 시장은?
-> AI, 반도체 / 관련 상품을 알고 추천 할 수 ㅇ
-고액자산가들을 어떻게 끌어모을 수 있을까
부자들에게 어떤상품 추천? 국내주식과 펀드보다는 해외주식과 60~70% 채권을 추천드릴것
*기업대출관련상품 장점과 일반상품 차이 현장방문
why? 고금리로인한 부동산대처상품 관련 선호 AI반도체 주식 선호 (AI 반도체 담겨있는 상품 추천받기)
고액자산가들의 특징을 파악하고
상품종류 및 설명을 정확하게 설명하는 공부를 해야함!
고액자산가들은 경제적 여유가 많기에 맘만 먹으면 투자로 이어질 가능성 높음
은행의 큰손인 고액자산가의 수요를 파악하는 것이 중요. 수많은 상품을 모두 파악하는 것은 불가능하므로 거시적인 흐름에 맞추어 선택과 집중할 것. 생각보다 VIP는 안전자산에 투자하는 것을 선호한다
고액자산사
- 한번 사면 길게 가지고 있는 투자 선호. 채권 우량주에 60,70% 보유. 나며지 30% 정도는 기대수익을 기대할 수 있는 주식 등에 투자.
=> 이런 특성을 반영한 상품 추천.
- 기업대출 관련 투자 상품에 몰리고 있다.
- 주식 투자 유망 업종 : AI, 반도체
=> 은행에서 어떤 펀드 상품으로 이루어져 있고 어떻게 고객에게 권유할지?
- 우리은행 WM분야 서비스 강화
1. 고액자산가가 왜 중요한지? → 규모가 커서
2. 고액자산가의 특징은? → 장기 투자, 사람과의 관계 중요, 안정성
3. 고액자산가의 수요는? → 기업대출 관련 투자, Al, 반도체
☆ Why me? 답변 & FA5050
고액자산가 고금리 시기에 투자 안정성 중시하는 경향
수익률은 낮지만 안전한 투자상품
기업대출 관련 투자 - 사모투자펀드, 대출채권담보부증권
Q1) 자신도 모르는 상품을 찾았을때는?
Q2) 이런 시장상황에서 투자할 만한 금융상품은?
Q3) 부자들의 투자는 뭐가 다른가
고액자산가는 ‘돈’이 많기 때문에 은행에게 가장 중요함 이들은 한번 마음 먹으면 투자를 단행함
Q4)부자들 어떻게 투자?
60-70% 채권이나 우량주, 나머진 투자
(els, etf이러게 중요한게 아님 why!!가 중요)
기업대출 투자상품이 요즘 뜨고 있음
**** AI, 반도체 전지 좋다 (x) -> 이와 관련된 은행의 상품이 뭐가 있는지(o)
은행, 증권회사는 경쟁자로 볼 수 있음
Q5) 포트폴리오를 고객이 마음에 들어하지 않을때
->설득은 절대 안됨 대안을 줘야함
오히려 마음을 여는건 칭찬
소통의 깊이는 지식의 깊이와는 상관없음
고액 자산가 중요한 이유!
1. 자산이 많다!
2. 마음 먹으면 투자를 단행한다! (행동력)
3. 기업 입장에서도 관리가 편하다! (영업비용 감소)
고액자산가 - 자신도 모르는 상품을 들고 오면 어떻게 할거에요? > 대처방안??
- 시장상황에서 이 상품을 선택했니 > 시장상황을 잘 알고 있어야 함
- 기업 대출 관련 투자상품에 몰리고 있음
- 사모대출로 이동중
- 주식투자 유망? ai, 반도체
- 고액자산가에 맞춘 플랜 1,2,3 가져와야함 > 논리는 감성을 이길 수 없음
@@ 고액자산가에 어필할 수 있는 자신의 강점? 생각해보기
- 기관 위주로 진행되던 기업대출이, 개인투자자도 관심
- 금융업 회사들의 고액자산가에 대한 관심 증가
-> 어떤 움직임을 보이고 있는지 찾아보기
- 내가 vip 고객이라면 은행에 어떤 상품을 원할 것 같은지? 생각해보기 T포인트
세일즈에서는 고객의 성향을 잘 파악하고 접근해야함.
고액자산가는 자신의 필요를 충족한다면 과감하게 장기투자를 함.
따라서 고객의 니즈를 충족시키는 것이 중요. 하지만 고객의 니즈가 이성적이고 전문적인것만은 아님 고객과 소통, 공감 등의 다른 요인일 수 있음.
고객을 무조건 이성적으로 설득시키려하기 보다는 고객의 마음에 공감하고 대안을 제시하는 것도 좋은방법.
고액자산가는 맘을 먹으면 투자로 이어질 가능성이 높음. 고금리 시대에서 대출보단 wm쪽의 상품을 주력으로 하는게 좋음
고액자산가가 내가 모르는 상품을 가지고 왔을 때?
고액자산가들의 특징을 알고 있어야 함
잦은 트레이드 보다는 길게 보유하는 바이앤드 콜드 전략
- 고액 자산가는 투자 마음 먹으면 주저하지 않음 (일반 투자자와 다른 점)
- 잦은 트레이딩(사고팔기)보다는 한 번 사놓고 길게 보유하는 ‘buy and hold' 성향 높음
- 사모대출, 대출채권담보부증권 수요 많음
- AI, 반도체 시장 유망 투자 업종
'고액자산가는 은행의 입장에서 왜 중요한가?' 생각해보기
: 고객의 니즈 즉 수요에 대해서 알면 알수록 유리하다
- 고액자산가는 한 번 마음 먹으면 투자를 단행한다. 즉, 리스크를 감수하는 성향이 강하다는 것! 한 번 사놓고 길게 보유하는 '바이 앤드 홀드' 전략을 많이 쓴다. 자산의 6-70%를 채권/우량주에, 3-40%를 트레이딩한다.
- 고액자산가들이 기업에 돈을 빌려주고 이자와 원금을 받는 기업 대출 관련 투자 상품에 몰리고 있다. 또한 사모대출펀드와 대출채권담보부증권(CLO)펀드도 인기다.
- WHY? 고금리 환경에 시장 변동성이 커지면서 개인 투자자와 기업 각각의 수요가 맞아 떨어진 영향 때문.
Q, 고액자산가가 자신도 모르는 상품을 들고 나를 찾아왔다면?(이 상황에서 어떻게 응대할 수 있을지 생각해보기)
Q. 고액자산가가 '이런 시장 상황에서 어떤 상품을 추천해줄 건가요?'라고 묻는다면?/ 지원자는 고액자산가에게 어떤 상품을 추천해줄 건가요?
Q. 고액자산가에게 포트폴리오를 제시했는데 마음에 들어하지 않는다면?
Q. 고액자산가가 내가 신입이라서 나에게 자산을 맡기기 싫어한다면?
Q. 고액자산가들에게 어필할 수 있는 나만의 장점은?
# 경제신문을 보고 해당 정보를 어떻게 자소서/면접에 활용할 수 있는지 연결하고 표현하는 법 연습하기!
EX)2024 주식 투자 유망 업종은 AI 반도체, 2차전지, 방산/로봇인데 (기사 정보) > 각 분야가 담겨 있는 OO은행의 펀드 상품은 무엇이 판매되고 있는지?> 나는 이런 상품을 고객에게 추천해줄 것이고, 왜 추천하는지 (T 포인트)
고액자산가: 기업입장에서 수요
고액 자산가 모르는 상퓸 가져왔을때 대응 어떻게할것인가? 상품숙지 필요
가고싶은 은행에서 다루고 있는 주식관련 상품 무엇이있는지 앟아볼것
고액자산가 한번 사놓고 길게 보유하는 편
최근 대체투자 트렌드, 사모대출, CLO펀드, 기업대출 등 위험보다 안정성 추구
대답에 Why가 들어가야한다
고액자산가는 한번 마음먹으면 투자한다!
고액자산가들에게 포트폴리오를 설득하는 것이 아닌 대안을 제시하기
고액자산가들에게 어필할 수 있는 자신만의 강점 생각해보기
한번 마음먹으면 오래 투자=락인효과, 기업대출 관련 투자에 관심이 많음->특히 반도체와 ai가 뜨고있음. 관련 기업 대출로 인해 성장을 도울 수 있음. 상품 추천해주자 , 사모펀드 관련 관심도 큼.
고액자산가는 본인이 결정한 것을 해야하는 성향이 있다. 이들에게
어떤 상품을 소개하겠는가. 왜 소개하겠는가
고액자산가 본인의 주관을 존중하고 포트폴리오 유지를 돕는 조력자로서, 그리고 경청과 감성!
1.고액자산가에게 현재 시장 상황에서 어떤 상품을 추천할 것인가?
2.만약 내게 제안한 포트폴리오가 거절당한다면? 고객을 설득하려 하지 말기!
플랜 b, 플랜c 제시!!
3. 또는 내가 신입 PB 라고 나를 고객이 거절한다면?
고액자산가 = VIP
특징 : 돈이 많다 / 일반투자자들에 비해서 투자 단행률이 높다
부자들의 특징
1. 사람을 믿고 한번 사놓고 길게 간다
2. 기업에 돈을 빌려주고 이자와 원금을 받는 기업대출 관련 투자 상품에 관심이 많다
3. 사모펀드 대출 관심 -> 수익률 낮아도 안전하기 때문에
4. Clo 완판
고액자산가의 투자성향
장기투자 성향을 보임
그렇다면 어떤 상품을 추천할 수 있는지 + 여러가지 상품들을 알고 있어야
은행은 쉽게 설명. 어려운 용어 X
why? 왜 내가 상품을 선택한 이유
고액자산가 특징, 고액 자산가 추천 상품 why?
고액자산가들에게 어필할 수 있는 내 장점?
시장상황에서 왜? 이 상품을 추천하는지 why
고액자산가들에게 중요한 것 - 실무경험!
- 고액자산가들에게 어필할 수 잇는 나만의 장점?
고액자산가가 왜 중요한지
Q. 고액자산가가 자신도 모르는 상품을 가지고 나를 찾아왔다면?
내가 알고있는게 A펀드인데, 고객님이 이거 말고 ELS괜찮다던데 빨리 설명해주세요. 라고 했을 때 어떻게 대처?
고액자산가들은 투자 마음먹으면 주저하지 않아.
이런 부자들의 투자 성향을 파악하고, 면접에서 포트폴리오 관련 질문이 나오면 활용하는 것. 이때 어떤 상품이냐보다는 WHY가 훨씬 중요.
고액자산가가 자신도 모르는 펀드 상품을 가져온다면 어떻게 대처할 것인가?
: 설득x, 다른 대안까지 미리 생각 필요, 전문가적인 척 금지(고객들은 실무경험을 믿음)
고액자산가가 일반고객과 다른 점
-마음에들면 바로 투자(일반고객은 생각해본다고 넘어가는 경우가 많음)
-바이 앤드 홀드 전략
-기업대출 관련 투자 상품 몰림(가입 문턱 최소 3억)
-AI, 반도체 펀드 관심
-은행들 VIP세미나 통해 WM에 공들이는 중(보험사도 동일)
- 고액 자산가는 투자를 마음먹으면 주저하지 않는다
고액 자산가들이 관심 있는 분야, 관련 산업에 대한 이해가 먼저 필요
모르는 상품을 들고 옴에 당황하지 않기 위해서는 그들의 입장에서 먼저 생각하고 어떤 상품을 들고 올지 예측하는 것도 필요하다고 생각.
- 뜨고 있는 산업이 있다면 그냥 넘기는 것이 아닌 은행별 관련 펀드 및 상품이 있는지 확인하는 습관 기르기
- 고액 자산가들에게 어필할 수 있는 나만의 장점에 대한 고민
고액자산가가 중요. 왜?
더욱 지속적이고 편한 영업 가능.
어떤 상풉 추천?
투자 상품을 길게 가져가는 경향 -> 7:3 포폴.
의외로 안정성 위주, 왜?
사모펀드보다 손실률 덜한 기업대출 투자상품이 인기.
왜 기업대출상품?
민간에서 자금 조달하려는 기업과, 고금리 환경에서 시장 변동성이 커진 투자자의 상황과 수요가 맞닿음.
또?
AI, 반도체 주식 포함 펀드상품.
-> fa5050하기
고액 자산가 길게 보유하는 편, 기업 대출 관련 상품 투자 수요 늘고 있음 (고금리 상황->민간 자금 모으려고)
현재 시장 상황부터 파악하기
왜? 이 상품을 택했는지?
고액자산가: 은행 및 증권사 안정적 영업 가능, 장기투자 특징(7:3 포트폴리오)
-기업 대출 기반 투자상품 인기-> 고금리로 대체투자 매력도 낮아짐-> 대출 기반 안정적 수익 창출 가능 상품
면접 답변 시) 전문성 보다는 커뮤니케이션 스킬로 답변-> 시장 상황, 은행별 상품 지식 등으로 보완
고액자산가가 나도 모르는 상품을 가져 왔을때 어떻게 할 것인가?
고액자산가가 가장 다른 점은 마음 먹으면 투자를 단행한다.
한번 사고 길게 보유하는 전략을 많이 사용한다.
고액자산가들이 기업대출 관련 투자에 몰리고 있다.
부동산을 비롯한 대체투자 상품이 고금리 영향으로 부진하기 때문
사모대출에도 모이고 있다.
대출채권담보부증권펀드도 인기가 많다.
추천한 상품이 마음에 든다고 하지 않는다면 어떻게 해야할 것인가?
WM직무 : 고액자산가와의 소통
정보 : 고액자산가 성향 - 자신이 결정한 투자에 망설임이 없는 편, 바이앤드홀드(오래보유) / 2024 인기 투자분야 - 반도체, AI / 고액자산가들의 기업투자 수요 증가(비교적 고위험 고수익) / 우리은행 VIP고객 자산가 대면세미나 재개 - 세미나에 참석한 자산가 대부분은 중소·중견기업의 '오너'
- 행원인 내가 잘 모르는 펀드 상품을 들고 찾아왔다면?
- 고액자산가와의 소통을 위해 필요한 역량은?
- 각각의 은행에서 AI나 반도체 관련 펀드 무엇이 있는지, 추진할 상품은?
고액자산가:한번 마음먹으면 바로투자하는 성향
vip 고객을 어떻게 모셔오느냐가 중요한 이슈.
2번째플랜, 3번째플랜을 세워놓으면서 고객과 커뮤니케이션에 집중하는게 중요하다!
고액자산가를 위한 나만의 티포인트는?
VIP (고액자산가) 고객 맞춤 안내
방향성 건설하기 -> 60-70% 채권/우량주/ 30-40% 트레이딩.
안전자산과 비안전자산의 분배 퍼센트. 포트폴리오 다각화. 오래 보유 전략 사용. 신소재/AI 미래 지향 상품 추천.
은행에서 고액 자산가를 어떻개 유입할 수 았을지?
단, 고액자산가가 내 포트폴리오를 맘에 들어하지 않는다면?
=> 논리는 감성을 이길 수 없음
고액자산가, 금융권 주요 타겟 고객
이들은 실무경험 중요시, 안정적 투자 선호 경향, 포폴 다각화
예) 반도체, ai,,,
(1분자소서 작성)
임원면접에서 1분 자기소개(서)는 보수적이고 평소 어깨에 힘이 다소 들어가 있는 임원급 면접관에게 "어쭈 이놈봐라 열심히 일좀 하려나 보네" 라는 관심을 가질수 있도록 차별화 시켜야 한다.
(회사분석과 지원분야 직무와의 키워드 연계는 필수 입니다.)
임원면접시 1분 자기소개에서는 마지막에 "아직은 많이 부족하지만 열심히 일해서 회사에서 필요한 사람이 되겠습니다." 와 같이 사회 초년생인 나의 지금 부족함을 인정하는 겸손함을 보이는 것도 좋다. 다만 이런 낮은 모습을 보이기 전에 자신이 가지고 있는 지원분야와 관련된 업무 수행능력이 충분히 높다는 것을 증명해야 한다.(여러곳에서 떠드는 에피소드나 어그로는 금물이다).......
(출처 : 취업서류면접한번에합격하기(박영사 출간.2023.8))
[고액자산가]
- 일반 투자자들에 비해 투자 단행률 ↑
- Buy and Hold 전략 이용
-기업대출 관련 투자 상품 몰림(가입 문턱 최소 3억)
-AI, 반도체 펀드 관심
- 은행 VIP세미나 통해 WM에 공들이는 중(보험사도 동일)
- 규모가 크고, 장기투자, 사람과의 관계 중시, 안정
고액자산가의 특징은? 은행에서는 왜 유치 하려고 하는지? 나는 어떻게 이분들을 유치할 수 있을지 고민해보기
고액자산가(VIP 고객)의 니즈 파악
고객이 자신도 모르는 상품을 가져 올 경우 어떻게 대처할 것인가
고액자산가의 포트폴리오 작성
현 상황(고금리 기조 및 금리 인하 예상)에서 어떤 포트폴리오를 제공할 수 있는지
또한 제시한 포트폴리오를 고객이 마음에 들어하지 않는다면 어떤 방식으로 해결할 수 있는지 고민해보기
고액자산가는 투자 마음먹으면 주저하지 않는다.
고액자산가 투자 특징 파악하고, 왜 그렇게 생각하는지 본인의 언어로 전달하기
대면 영업을 VIP 고객 위주의 조직으로 탈바꿈하면서 VIP는 중요한 수요자
은행, 증권사 뿐만아니라 보험사 등 금융권에서 VIP고객 유치하는 방법 찾아보기
"고액자산가"
- 자산이 많기에 은행 입장에서 VIP 고객
- 일반 자산가와 다르게 마음먹으면 바로 투자 단행
- 고액자산가에게 상품 추천 시, 이 상품을 왜 추천하는지 이유가 중요
- 단, 논리도 중요하지만 고객과 공감하는 감정도 중요
- 이러한 기사를 접하고 지식 습득에서 끝나는 것이 아닌 어떠한 답변으로 끌고 갈지가 중요
- 오늘은 고액자산가에게 어필할 수 있는 나만의 장점 생각해보기
논리는 감성을 이길수 없다!
고액자산가가 내가 신입이라서 자산 맡기기 싫어 한다면? 공감하기! 근데 오히려 객관적으로 분석 해주더라구요~! 라고 하기..
고액자산가가 내가 제시한 포폴 싫어한다면?
설득 노노.. 다른 대안 제시하기!!
고액자산가들에게 어필할수 있는 나만의 장점은?
- 고액자산가의 특징은 ?
- 나만의 기여포인트 찾기 !
고액자산가가 나도 모르는 상품을 가져왔을 때 어떻게 응대할 것인가?
고액자산가 자산의 6-70%는 채권이나 우량주, 3-40%는 트레이딩
일반투자자는 남들 따라사고 파는 포모에 빠지는 경향
지금 시장상황에서 어떤 상품을 추천할 것인가?
나만의 why를 넣기
제시한 포트폴리오를 고액자산가가 마음에 안 들어한다면?
고액자산가가 내가 신입이라서 자산을 맡기기 꺼려한다면?
고액자산가들에게 어필할 나의 장점은?
고액자산가는 확신만 서면 다른 일반 투자자와 다르게 큰 금액도 망설임 없이 투자한다
그리고 그들은 오래 묶어두고 70프로는 안전자산 30프로를 위험자산으로 돌린다
최근 이슈는 ai 관련 주제인데 이와 관련된 추천할 금융 상품이 어떤 것이 있는지 why나로 해서 찾아보자
고액자산가
한번 마음먹으면 투자를 함
잦은 사고팔기보다는 한번 사놓고 길게 보유함. 장기투자 가치투자
기업대출
대체투자 -> 사모대출
고액자산가에사 어필할 수 있는 점은 무엇인가?
마음먹르면 투자를 단행하기에 충분히 제안할 수 있음
어차피 이런 고액자산가들은 논리보다는 감정을 중요시함
고액자산가는 행원의 영업에 망설이지 않고 투자하는 편
기업대출, 사모대출, ai반도체주식 관련 투자 다수. 가고싶은 은행에서 위 주식 관련 펀드상품이 무엇이 있는지 알아보면 좋을 것. 어떤상품을 추천하는지보다는 무슨 상품이라도 나만의 why가 담긴 것이 중요.
고액자산가 왜 중요?
사모펀드 대출 인기 많음
고금리환경 변동성이 커져서 투자자와 기업 각각의 수요가 맞아 떨어져서 영향이 커짐
고액자산가 AI와 반도체에 가장 많은 투자유망
이유는?
대면채널 활성화 (우리은행은 특히 다름 어떻게? 자산관리 세미나도 하고 WM분야 활성화)
고액자산가에게 어떻게 응대?
어떤상품, 어떤식으로? 왜 추천하는지
고액자산가 특징; 장기투자, 안정적, 기업대출,ai 반도체