Eh si, ho notato mi da un errore di connessione, peccato ma anche senza i valori va più che bene! Più avanti si troverà sicuramente una soluzione per tutto
Buongiorno Professore. So benissimo quanto Lei giudica inutile il ribilanciamento se non quando qualche asset va alle stelle; ma sarebbe possibile utilizzare questo file a tale scopo ? Saluti cordialissimi.
@@valium7590Sì, basta prendere la colonna delta e vendere o comprare la stessa quantità per ristabilire il peso nel portafoglio desiderato: esempio se avevo il 3% in portafoglio di Apple e aumenta di prezzo dovrò vendere di una quantità tale a ristabilire la quota del 3% in portafoglio e viceversa
Mamma mia che lavorone!!, la seguo da poco ma in un mese ho visto praticamente tutti i suoi video. Approfitto del commento per ringraziarla di tutto il lavoro che svolge per noi. Ho iniziato da poco ad approcciarmi al mondo della finanza e più in generale agli investimenti, sto cercando di costruirmi un portafoglio molto semplice con gli ETF e spero di non fare errori. Detto questo le auguro tanti auguri di buone feste e aspetto con ansia suoi nuovi video. Grazie ancora!
Un grazie caloroso che sembra in clamoroso ritardo, ma puntualissimo se consideri che ho avuto la possibilità di investire solo a dicembre 2023. Ho adattato il foglio Excel alle mie esigenze personali con qualche integrazione o modifica minimale, ma non sarei arrivato alla piena soddisfazione se non fossi partito dal tuo lavorone!! Grazie davvero!!
Questo genere di video, come quello sul rendimento dei mercati o sul rendimento delle obbligazioni sono quelli che mi piacciono di più. Grazie e complimenti. Un foglio EXCEL c'è l'ho pure io, ma è molto rozzo confrontato al tuo. Penso che comincerò ad usare questo che gentilmente hai messo a disposizione: sarà come passare dal cavallo all'aereo 😂grazie ancora. Un saluto a tutti.
Non ho ancora guardato nei dettagli il foglio, ma ringrazio in anticipo per il regalo natalizio inatteso e graditissimo, di cui non è difficile intuire e apprezzare pregevolezza e impegno, in linea- d’altra parte- con tutto il lavoro che svolge su questo canale. Buon Natale e felice anno nuovo!
Grazie prof. Mi sto letteralmente bevendo il canale! Non ti commento tutti i video solo perchè mi spiace vedere che ti disturbi a mettermi il like. Grazie davvero
Grazie prof! Regalo utilissimo e ovviamente molto ben fatto. Sarà sicuramente di ispirazione per apportare migliorie al mio foglio. Sempre tanta qualità nei tuoi video, ormai appuntamento fisso!
Santo subito! Avevo programmato di "programmare" un excel per il tracciamento del portafoglio durante queste vacanze Natalizie, ma mi sarei impantanato a metà strada. Sarebbe fantastico avere la possibilità di scaricare le quotazioni attuali dal web. All'Epifania mancano ancora parecchi giorni.... Grazie intanto per il regalo e per tutti i contenuti del canale. Complimenti!
Eh, ma per me le vacanze di natale sono il periodo in cui lavoro 😜 Ci ho provato ben tre volte a fare le quotazioni scaricabili automaticamente ma non funziona. Prende troppi errori, nel senso che scarica le quotazioni di un'altra azienda senza dirtelo o sul mercato differente, mancano più della metà dei miei etf e inoltre ogni nuovo titolo che viene acquistato deve essere inserito a mano in un'altra tabella e controllato che sia giusto e eventualmente cercato Poi è molto diseducativo per voi, Secondo me dovete imparare a smetterla di controllare i prezzi attuali. Lo faccio per il vostro bene, anzi non lo faccio per il vostro bene ☺️
WOW che lavorone! Grazie! Userò questo dato che che anch'io uso un excel per tenere traccia ma essendo un casinista professional mi riesco a fare confusione da solo attraverso i pur semplicissimi fogli rispetto alle tue formule
Io avevo un altro foglio Excel che però con gli anni era diventato intricatissimo, ad esempio tenevo un foglio distinto per ogni intermediario e quindi facevo fatica a fare statistiche globali
Grazie Paolo, ho recuperato solo ora questo utilissimo video. Stavo per chiedere se avessi già aggiornato il file e ho trovato il video su Google sheet, vado a recuperare anche quello prima di fare domande inutili 😅
Bello e utile come strumento! Lo sto un po' modificando in modo che si possano aggiungere ETF multi-regionali e/o multi-settoriali e che poi il foglio tenga conto dei pesi delle aree e dei settori di questi ETF nei grafici/statistiche finali. Grazie Paolo!
@@ugorossi2445 excel non c'è, di quello ho solo il google sheet. Però se lo scarichi come Excel DOVREBBE funzionare. File Excel con dati di esempio disponibile qui: docs.google.com/spreadsheets/d/1T06Q94ZJgTV5kTIOXrHqxzwWx_iaEShTTJxKS1NeP4g/edit?usp=sharing File Excel vuoto disponibile qui: docs.google.com/spreadsheets/d/1PSuyalOWH3U8uAD1POaV22TxJxSxPSEIRWUEqWxKSRk/edit?usp=sharing Versione ridotta per chi ha paura di troppi dati: www.paolocoletti.com/wp-content/uploads/youtube/portafoglio_ridotto.xlsx
Prima di vedere il video, grazie Paolo e Buon Natale! 🎄 Avevo iniziato a costruirmi un excel per tracciare meglio la suddivisione tra conti, titoli, BTPItalia 😉, allocazione geografica, etc. Sono sicuro che imparerò qualche trucchetto dal video da aggiungere all’excel
Complimenti, sconcertato per la profondità di dettaglio. Sulla scelta di excel c'è qualche motivo tecnico , magari la facilità di accesso ai dati tramite ODBC.
Motivi banali: - lo insegno dal 2005 - ci metto pochissimo a fare cose anche complesse - vedo subito cosa succede e quindi mi accorgo degli errori grossolani - lo riescono ad usare tante persone, decisamente più di un database SQL o anche solo Access Se invece era perché non ho usato Googlesheets... ammetto il mio errore, troppa abitudine con Excel (Microsoft dà la licenza gratis a docenti e studenti... chissà perché......). Però magari migro su Google!
Innanzitutto buona natale, e buone feste. Poi grazie sempre di tutto e del grandissimo lavoro che fai per noi, e sottolineamo gratis! 🤗, e infine, per me è troppo in tutti i sensi, ma proverò ad utilizzarlo senz'altro!
É un ottimo lavoro grazie. Nel mio foglio ho una sezione dedicata agli interessi passivi, una riga per ogni mese dell' anno (dividendi, earn da stake crypto, earn da play to earn, earn da piattaforme tipo Bondora, ecc...). Che aggiorno sempre a fine mese.
Ho avuto questo "problema" per tutto il 2022, anno di grandi earn sulle crypto. Alla fine fanno parte integrante dell'investimento, sostanzialmente quando metti in earn stai comprando una obbligazione, quindi vorrei che mi venissero calcolati sulle statistiche finali dell'investimento. Inoltre se si tratta di crypto e mi pagano in quella crypto volevo un sistema che me ne tenesse conto. Per questo ho deciso di metterla nel secondo foglio, con un valore in euro se mi veniva dato in euro o in "quantità regalata" se mi veniva data nella medesima crypto. In questo modo automaticamente ho sia la contabilità in caso di accertamento del fisco e sia la statistica. INB particolare mi premeva avere i dati in caso di accertamento, perché mi rendo conto che ora che voglio chiudere quasi tutto ciò che è crypto... non posso segnare minusvalenza perché non mi fido della precisione della contabilità che ho tenuto. Unici problemi: - alcune piattaforme pagano dividendo ogni giorno e in teoria dovrei segnare una riga al giorno, ma basta segnare una riga cumulativa al mese - dal punto di vista di quante tasse pagare (quindi non contabilità fiscale in vista di accertamento ma banale tasse da pagare), volevo fare un conteggio automatico che differenziasse pure i redditi da capitale dalle plusvalenze... ma era da morire soprattutto con queste cose strane!
@@PaoloColetti grazie per la risposta. Si effettivamente questi earn sono cose un po' strane ma anche se ormai questi earn mi rendono pochi euro al mese che mi diverto a conteggiarli a fine mese. Se trovo la tua mail, se ti fa piacere, ti condivido il mio foglio Excel con il mio portafoglio. Nel foglio ho anche un conteggio mensile che in base all' età mi dice quando potrò smettere di lavorare prima della pensione 😎
Ciao. Non che ti regalino nulla, 2.5% subito e poi CON CALMA cresce. Ma per i minori, nel senso di intestato ai minori, è la cosa più semplice da fare senza dover passare per il giudice (i genitori non possono dare soldi ai minori e far comprare loro investimenti e non è facile convincere la banca a trasferire titoli da un genitore ad un minore)
Buonasera Prof, un'implementazione utile sarebbe, secondo me, l'aggiunta di celle relative al rateo di interesse maturato dei prodotti obbligazionari. Personalmente l'ho implementato nel mio file in modo da tenerlo in considerazione nei calcoli riguardanti una eventuale vendita pre-scadenza.
Bravissimo e utilissimo per chi inizia o per confrontare il proprio foglio di gestione con il tuo, ho notato che non ci sono i prezzi attuali automatici degli assets azionari o etf, io l'ho fatto con Google Finance ma credo che si possa fare anche su Excel, ci sono librerie per fornire i prezzi attualizzati, so google sheets ho fatto la stessa cosa che hai creato tu, in più sui prezzi attualizzati è possibile ad esempio per l'ETF con ticker SWDA, creare una semplice funzioncina che attualizza il prrezzo in real time (=GOOGLEFINANCE("BIT:SWDA") ed è possibile anche selezionare il mercato e altri dati in automatico attualizzati in real time. Scusa se ti ho scritto cose ovvie per te ma ci tenevo a fartelo sapere! Sei un grande.
Ovvie proprio per nulla, grazie mille! Io so importare cose da Yahoo Finance ma è un delirio se non esiste già una pagina di google finance che riporta TUTTI i valori (che c'è comodamente per le valute) oppure usando il tool dentro Excel che cerca di indovinare l'asset basandosi sul nome o sul ticker e a cui non sono riuscito a far indovinare molti asset. Inoltre questo secondo è scomodo perché bisogna smanettarci sopra ad ogni nuovo asset, non è diretto come GoogleFinance! In effetti a pensarci bene avrei potuto usare un googlesheet invece dell'Excel
Grande lavoro. Grazie mille. Si potrebbe aggiungere l'informazione con la scadenza delle obbligazioni (magari in automatico da Isin ;-)) per aggiungere una statistica sulla disponibilità della liquidità a scadenza. Grazie ancora e complimenti x il canale!
Grazie professore, stavo per farlo e mi ha anticipato! Nel foglio operazioni potrebbe essere utile aggiungere le spese, ( es. Costo deposito titoli per tipo e classe che la a banca addebita con cadenza fissa).
Il vero motivo per cui ho voluto tener traccia in modo preciso delle operazioni è in casi di accertamento fiscale. Capisco in effetti che per rendicontazione personale sia il caso di tenere traccia anche delle spese fisse. Eh, ma a quale titolo le abbini? Al conto corrente? In questo caso consiglio di aprire anche una posizione chiamata conto titoli CT che parte con quantità 0 e dentro ci vanno le spese fisse messe come operazione. Sarà ovviamente in negativo e nelle statistiche contribuirà ad abbassare il rendimento totale. Se la tua banca ti fa pagare spese fisse per classe di titoli, allora varie righe tutte CT e con classe azioni o obbligazioni.
@@PaoloColetti pensavo di aggiungere una colonna nella parte in bianco con le spese fisse e percentuali legata al foglio operazioni. In questo modo alla chiusura del titolo o all'aumento delle quantità il foglio di resoconto si aggiornerebbe in automatico. In sostanza sarebbero le spese per quello specifico titolo per quello specifico intermediario. Provo in entrambi i modi. Grazie e buone feste!!
Ciao Paolo, so che sono in super ritardo, ma ho notato che il ricavo include anche i dividendi. Di conseguenza la tassa sulla plusvalenza verrà calcolata sui dividendi in realtà già tassati.
Ciao prof. forse pongo un problema banale. devo inserire N acquisti dello stesso etf nel corso del tempo. scriverò più righe relative allo stesso etf. ma non capisco come devo compilare la parte bianca. se faccio diversi acquisti nel tempo dello stesso etf, come faccio a calcolare il valore? quel dato dovrebbe essere cumulativo di tutti gli acquisti fatti nel tempo, o sbaglio? spero di essermi spiegato
Grazie del bel foglio! Mi sfugge però come andrebbero correttamente gestiti diversi acquisti dello stesso titolo o etf in periodi diversi. Diverse righe del primo foglio? E se si in teoria andrebbero raggruppate da qualche parte con un costo medio di carico o è opportuno che permangono singolarmente?
ACQUISTI sono facili. Puoi o mettere una riga differente oppure unire le due righe sommando le commissioni fisse, e calcolando un prezzo di carico medio come te lo calcola la banca. Se adotti la seconda soluzione poi sarà più facile quando vendi o se percepisci dividendi, se adotti la prima devi splittarli in base alle quantità
Intendi blocchi su quali valori possono essere inseriti e eventualmente modificati? Avrei potuto farlo in effetti mettendo la password pubblica, così chi sa modificare le formule lo fa e chi non sa non tocca.
Domandona da ignorantone di statistica: tempo addietro 44 mesi orsono ho licenziato il mio consulente ed ho iniziato a gestire in house i miei investimenti, avendo il rendimento cumulato complessivo mwr esiste una formula per ottenere il rendimento annuo o attendo 4 mesi per arrivare a 4 anni senza farmi troppe pippe. Grazie in anticipo davvero stimolanti sempre questi interventi
non so cosa sia "mwr", ma se hai il rendimento R calcolato su X giorni, per avere quello annualizzato la formula è (1+R)^(365/X)-1 Funziona sia che X sia più sia meno di 365 Se invece X sono i mesi e R il rendimento su X mesi, il rendimento annuale è (1+R)^(12/X)-1 Video su matematica finanziaria: ua-cam.com/video/0QHbeGTgCJM/v-deo.html
immensa gratitudine per la formula. MWR è una misurazione piu precisa del rendimento di ptf perche' tiene conto dell'effettivo tempo di investimento di ogni singola posizione poi se digiti differenza tra mWR e TWR di ptf ci passi la giornata anche se ho il sospetto che la cosa non ti cali😉
Auguri Babbo Natale! E grazie! C’ho provato tempo fa a riassumere tutto in un file, ma mi sono arreso… adesso ci riprovo col tuo! Almeno con i titoli che ho in portafoglio, lasciando stare le posizioni chiuse… Ma se ho più transazioni sullo stesso titolo, attribuisco lo stesso id?
NOOO, altrimenti poi se prendi un dividendo o se fanno un'operazione strana e ti regalano azioni ti trovi il doppio di cose. O le metti su un solo rigo ma devi sommare le commissioni fisse e calcolare bene bene il prezzo di acquisto, altrimenti due righi e quando prendi dividendi/cedole/azioni regalo devi suddividerle tra i due righi. E' la rogna di un foglio gestito come "stato patrimoniale"
Altro suggerimento che mi viene di dare, ora che sto utilizzando il foglio excel, è di aggiungere altre due colonne con i seguenti valori: "Ricavo al netto dividendi" così da poter fare la verifica con la contabile della banca e "Plusvalenza" così se si hanno minusvalenze si sa se si deve pagare o meno. Io ho già fatto la modifica nel foglio che utilizzo
Vorrei sapere come calcolare il controvalore di un BTP€i acquistato sul mercato secondario dopo l´asta e rivenduto prima della scadenza. Un calcolo automatico sarebbe utile a molte persone
NON SI PUO' fare perché dipende da quanto sarà l'inflazione futura. Ho fatto parecchi video in cui a seconda della stima dell'inflazione mostro quanto stanno rendendo i BTP Italia. Per l'euro-i bisogna rifarsi tutti i conti, non farò video perché non li ha quasi nessuno
Ciao, contenuti di grande livello e canale super. Utile e zero fuffa. Una cosa... ma il prezzo nella parte bianca relativa alla situazione attuale, colonna(y2), è il prezzo attuale dell'azione? Non dovrebbe essere sempre aggiornato con la formula tipo =googlefinance?
Dal punto di vista educativo è PESSIMO aggiornarlo sempre perché gli investimenti non vanno guardati di continuo. Ma viste le grandi richieste ho spostato tutto su Google Sheets dove c'è quella funzione. Arriverà video di update, stay tuned! Probabilmente giovedì 19
@@PaoloColetti capisco assolutamente il punto di vista educativo e anche legato all' emotività di chi investe. Volevo solo capire se era corretto quello che pensavo sul prezzo corrente. Un saluto e continua così con il canale.
Complimenti per il file excel, sicuramente completo e frutto di tanta esperienza. Credo che sia ottimo per tracciare gli investimenti attuali, ma suggerisce di tenerne uno separato con gli investimenti "conclusi"? Es. crypto acquistate e poi vendute, azioni etc.
Grazie per il tempo e per le conoscenze che dedichi a tutti noi, ma desideravo chiederti se nel tuo file exel potresti implementare l’aggiornamento delle quotazioni con i ti ker
Grazie mille per i preziosi contenuti che condivide Prof! Sono oro colato per chi si sta approcciando al mondo della personal finance. Mi chiedevo se lo stesso template dello spreadsheet può essere utilizzato anche in caso di PAC (aggiungendo a una singola riga del file ogni versamento ricorrente vedendolo come "singolo" acquisto). Lo so che lei non è molto propenso al PAC ma a mio parere è l'unico modo per iniziare se non si dispone di un buon capitale di partenza. Attualmente sto seguendo un approccio "ibrido" dove finanzio mensilmente un PAC al 50% dev countries e 50% EM e acquisto una tantum altri ETF (europa, asia, americas) per cercare un bilanciamento equilibrato tra i mercati nel lungo periodo. Grazie mille in anticipo qualora riuscisse a rispondere!
Certamente, si può fare così. Il problema sta che se poi dopo non vendi tutto assieme oppure se ad un certo punto percepisci dei dividendi ti tocca spacchettare la vendita/dividendo distribuendola sui vari acquisti in base alle quote
ciao Prof! Innanzitutto grazie per l'excel. Domanda sulla sezione bianca per la colonna "Valore": al momento somma il dividendo ricevuto ma dal mio punto di vista non dovrebbe in quanto quei soldi ricevuti potrei averli investiti in altri titoli o lasciati in liquidità. Quindi corretto che ne tengano traccia le colonne "Delta" e "Delta percentuale" ma "Valore" potrebbe non servire. Che ne pensi? Gianluca
È un problema come gestire dividendo, Anche perché tu solitamente lo incassi netto e la tassazione è sempre un casino dato che spesso c'è doppia tassazione e ci sono ogni tanto anche commissioni. Quindi io lo ho inserito soltanto per avere una stima di quanto ho incassato alla fine, perché altrimenti quando facevo un bilancio per vedere quanto sono scarso a investire mi veniva che certe azioni erano andate particolarmente male e invece magari avevano solo pagato grossi dividendi. Questo è l'unico motivo perché lo inserisco lì, ognuno poi si gestisce il foglio Come preferisce
Mi scusi Prof., io non ho capito una cosa nella sezione di acquisto. In particolare il prezzo nella sezione "rossa" si riferisce a quello che ho investito o coprende anche i costi? Esempio, io investo 500€ sull'ETF S&P500, il dato da inserire sul campo prezzo nella sezione "rossa" sono i 500€ o devo mettere anche il costo che nel mio caso sarebbe 1€ e quindi dovrei mettere 501€ nella sezione prezzo? La ringrazio e le faccio i miei complimenti per i sui video veramente interessanti e utili.
Gentile prof. Potrebbe considerare di fare un video su come si trova il rendimento annuale di un portafoglio complessivo? Mi è chiaro come calcolare il rendimento di un singolo titolo, tuttavia mi piacerebbe capire come tirare fuori il rendimento del mio portafoglio composto da diversi titoli comprati in diversi momenti che hanno dato un certo importo di dividendi/ cedole. Saluti
Titoli comprati In momenti diversi con Pue cedole dividendi è un gran casino, l'unico modo per farlo è mettere tutti i flussi di cassa su Excel, mettere tutti i valori attuali fingendo di vendere tutto e calcolare il tasso interno di rendimento
Buongiorno Prof., ho scoperto da poco il suo interessantissimo canale e apprezzo molto anche la sua simpatia. Riguardo al file volevo chiederle come gestire gli acquisti o vendite fatte più volte dello stesso strumento nel tempo. Vanno messe tra le operazioni? Idem per i dividendi?
Questa è una delle pecche di questo foglio, d'altronde per gestire la servirebbe un database relazionale come quello che ha la banca e un foglio Excel o un foglio Google Sheep è insufficiente. Ci sono due metodi per gestire un acquisto di un titolo che già possiedi. Il primo è metterlo su una riga separata con il suo paese e ogni volta che prendi dei dividendi dividerli in base alle quote dei Due acquisti. Il secondo è invece metterlo nella stessa riga che già hai scrivendo invece del pezzo di acquisto il prezzo di carico che ti indica la banca e in questo caso devi ricordarti di indicare commissioni nulla perché sono già incluse nel prezzo di carico. Questo secondo metodo è comodissimo qualora tu dovessi vendere solo una parte di questo titolo, però perdi l'informazione di quanto lo avevi effettivamente pagato, informazione che puoi comunque scrivere in una colonna aggiuntiva che metti tu
Grazie per il video e complimenti per il canale. Una domanda che mi pare nessuno abbia posto nei commenti: perché se i dati sono quelli dell’SP500 il rendimento reale in ipotesi è il 6% e dice che è buono? Storicamente all-time l’indice gira oltre il 7% al netto dell’inflazione. Inoltre, se calcolo l’inflazione sul prelievo non dovrei conteggiare il rendimento LORDO inflazione, cioè poco sopra il 10% (includendo i dividendi)?
Prof ma nella colonna T (cambio) devo inserire a mano il tasso di cambio di quando ho comprato il titolo ? E qual è la differenza di contenuto con la cella AA (che invece contiene la formula)? Grazie
Sarebbe interessante anche inserire i valori di mercato di alcuni prodotti pokemon ( l’investimento migliore che abbia fatto ben 5 anni fa) anche quello da considerare nel patrimonio
Come si fanno a gestire più vendite parziali dello stesso titolo? Per gli acquisti dello stesso titolo si fanno più righe... ma per le vendite è contemplato solo la vendita in blocco della quantità inizialmente acquistata.
Rognoso.... devi splittare. Facile gestire le commissioni percentuali, quelle fisse e i dividendi vanno a loro volta splittati. E mooolto rognoso se fai più acquisti perché non sai da che righe toglierli. Oppure SOLO PER TUA CONTABILITA' se hai fatto più acquisti adotti il criterio LIFO (vendi l'ultimo).
Ciao Paolo, ma sulla colonna AQ (tassa plusvalenza), quando fai il calcolo, come mai non tieni conto che se stai vendendo in perdita (minusvalenza) non devi applicare la tassazione? Non sarebbe più corretto modificare mettendo: max(guadagno; 0) * tassazione ? Grazie per il chiarimento
Noto una cosa, manca un resoconto finale del portafoglio titoli, c'è per le crypto ma non per i titoli. Per le crypto vedo il totale dei btc ad esempio, ma se io faccio un PaC in etf su 3 etf diversi quindi avrò tre stringhe nuove al mese, non c'è un foglio che mi dice il totale posseduto di quel titoli...il mio ad esempio è un portafoglio molto molto semplice, pochi etf ben diversificato. Mi sono creato un file suddiviso per ogni titolo ad esempio piu una scheda riepilogativa finale di tutto.
Intendo che manca il sommone di tutto il portafoglio. Hai ragione, non c'è perché io non lo guardo mai. Lo metto, anche se sarà un foglio con sostanzialmente una riga sola
Professore grazie, regalo molto gradito. Una puntualizzazione: a seguito della vendita di un'azione se dovessi riacquistarla, se ho ben capito, basta reinserirla con un nuovo numero di ID ed il gioco è fatto ed inoltre la gestione di certificati andrebbe fatta alla stregua delle obbligazioni?
Esattamente per la prima cosa. Per i certificati, se anche loro hanno il prezzo misurato a 100 Allora bisogna cambiare la formula che calcola il prezzo emettere che divide per 100 quando la colonna tipo è O oppure CE (C lo ho già usato per le crypto). Va cambiato il SE(... ="O" in SE(O(... ="O";... ="CE"
Ciao Paolo, vorrei dare il mio contributo al miglioramento del foglio excel: aggiungerei un nota alla "label" cambio ove specificherei che indica "Euro per 1 'valuta'" es. Euro per 1 USD, Euro per 1 GBP, ecc. I cambi che si trovano sul sito di banca d'italia sono esattamente l'inverso: valuta per 1 Euro
Buonasera e grazie per il video. ho un dubbio: le quote che ogni mese acquisto tramite piano di accumulo dello stesso ETF, le aggiungo nella scheda operazioni - variazioni di quantità o c'è un altro modo? perchè ogni mese naturalmente cambia il prezzo delle quote che vado ad aggiungere. Grazie
Ciao, in caso di acquisto frazionato in più momenti, come li suddividi in quel foglio? Anche perché poi il Pmc sarà diverso essendo una media dei vari acquisti
Grazie molto utile, suggerisco se possibile avere la visibilità dei rendimenti da inizio anno o da una certa data oppure annualizzati e noto che con OpenOffice non si visualizzano alcuni grafici e non è chiaro il perchè. Saluti
Grazie! Adesso c'è lo sheet su Google Sheets. Sulle statistiche da inizio anno è molto difficile proprio a livello concettuale se hai un portafoglio fluido, intendo se mescoli soldi del conto corrente con i soldi degli investimenti. Io ho continue entrare ed uscite dagli investimenti verso il conto corrente che alterebbero tutte le statistiche. Poi c'è l'aspetto educativo, a qualcuno potrebbe venire in mente di liquidare se è in perdita :-)
Nel file è possibile inserire una o più righe vuote e copiare su queste con un copia/incolla le formule di una riga già piena senza che questa operatività sporchi il buon funzionamento di tutti i fogli. Grazie della risposta.
Grazie mille per il file, mi ero ripromesso in questi giorni di rivedere il mio, e questo sicuramente mi darà idee molto interessanti per migliorarlo. Nel mio file ho cercato di creare una "storia" del mio portafoglio, scegliendo una frequenza mensile: banalmente, creo un foglio ogni mese, con esattamente le stesse colonne, per poi tracciare un grafico dell'andamento dell'investimento, nel tempo. Mi aiuta a visualizzare meglio cosa è successo e perchè. Potrebbe essere una feature che ha senso aggiungere a questo file excel? Grazie ancora e buone feste!
E' diseducativa :-) Poi la gente continua a guardare l'andamento. Mettere questa feature in questo foglio è una rogna perché ogni mese dovresti duplicare le colonne bianche con lo stato attuale (non dimentichiamo dividendi o azioni regalate). OPPURE puoi raggruppare azioni/obbligazioni/crypto e registrare solo quelle. E' un lavoro manuale però. In una gestione come la mia personale ad esempio non ha senso, perché continuo a prendere soldi dagli investimento o buttarcene e quindi non torna. VICEVERSA potrebbe essere cool per chi ha un investimento FISSO e non tira mai fuori soldi né ne inserisce.
Buonasera,ottimo video.Ho seguito anche il video sulle minus/plus valenze ,ottime informazioni.Chiedevo gentilmente come potrei avere il foglio in excel ? Grazie mille.
DOMANDA: Se compro nuove azioni di un'azienda che ho già, se le inserisco nel secondo foglio come operazioni, non posso mettere il costo... Devo aggiungere una riga nel foglio dello stato patrimoniale o come fare?
Grazie per il regalo Prof! Sto utilizzando la versione ridotta e chiedo a chi può aiutarmi: E' possibile inserire una formula per far aggiornare il prezzo attuale (dati attuali) autonomamente? Grazie, un saluto a tutti.
Del foglio Excel non è così facile punto su Google Sheet che c'è nel video seguente diventa molto più facile però viceversa non si riesce più a tirare giù i prezzi delle criptovalute
![[UA] Team Vitality проти NAVI | IEM Cologne 2024](http://i.ytimg.com/vi/wttO1zVRTC0/mqdefault.jpg)
Più che un regalo è paragonabile a Gesú che consegna i 10 comandamenti a Mosé questo foglio
ehhhhhh!!! E non scarica nemmeno i valori. Quello su Google sheet li scarica dal web (Ma non scarica più le crypto)
Eh si, ho notato mi da un errore di connessione, peccato ma anche senza i valori va più che bene!
Più avanti si troverà sicuramente una soluzione per tutto
Buongiorno Professore. So benissimo quanto Lei giudica inutile il ribilanciamento se non quando qualche asset va alle stelle; ma sarebbe possibile utilizzare questo file a tale scopo ?
Saluti cordialissimi.
@@valium7590Sì, basta prendere la colonna delta e vendere o comprare la stessa quantità per ristabilire il peso nel portafoglio desiderato: esempio se avevo il 3% in portafoglio di Apple e aumenta di prezzo dovrò vendere di una quantità tale a ristabilire la quota del 3% in portafoglio e viceversa
eh si pero' Gesu' non era nato all'epoca di Mose'. e non sono un pignolazzo...
Mamma mia che lavorone!!, la seguo da poco ma in un mese ho visto praticamente tutti i suoi video. Approfitto del commento per ringraziarla di tutto il lavoro che svolge per noi. Ho iniziato da poco ad approcciarmi al mondo della finanza e più in generale agli investimenti, sto cercando di costruirmi un portafoglio molto semplice con gli ETF e spero di non fare errori. Detto questo le auguro tanti auguri di buone feste e aspetto con ansia suoi nuovi video. Grazie ancora!
Grazie mille!
In realtà sono velocissimo a scrivere formule in Excel, 17 anni che lo insegno ormai!
Trovato per caso, ma scoperto essere utilissimo, era un mio chiodo fisso farlo da tanto tempo.
grazie mille
Se usi Google spreadsheet c'è anche un video su quella versione che tra l'altro ha dei miglioramenti
@@PaoloColetti Grazie Paolo, finito adesso di vedere anche quello, ancora grazie 🙂
Conoscendo il Prof, Like sulla fiducia, visto che oltre che di investimenti si parla di xls!!!
Un grazie caloroso che sembra in clamoroso ritardo, ma puntualissimo se consideri che ho avuto la possibilità di investire solo a dicembre 2023.
Ho adattato il foglio Excel alle mie esigenze personali con qualche integrazione o modifica minimale, ma non sarei arrivato alla piena soddisfazione se non fossi partito dal tuo lavorone!!
Grazie davvero!!
Ma è possibile tenere traccia con questo excel anche di PAC in ETF?
Grazie Prof, rispetto a quello che avevo creato io , qua siamo su un altro pianeta.
Questo genere di video, come quello sul rendimento dei mercati o sul rendimento delle obbligazioni sono quelli che mi piacciono di più. Grazie e complimenti.
Un foglio EXCEL c'è l'ho pure io, ma è molto rozzo confrontato al tuo. Penso che comincerò ad usare questo che gentilmente hai messo a disposizione: sarà come passare dal cavallo all'aereo 😂grazie ancora. Un saluto a tutti.
Non ho ancora guardato nei dettagli il foglio, ma ringrazio in anticipo per il regalo natalizio inatteso e graditissimo, di cui non è difficile intuire e apprezzare pregevolezza e impegno, in linea- d’altra parte- con tutto il lavoro che svolge su questo canale.
Buon Natale e felice anno nuovo!
graaaazie!
Grazie prof. Mi sto letteralmente bevendo il canale! Non ti commento tutti i video solo perchè mi spiace vedere che ti disturbi a mettermi il like. Grazie davvero
Grazie Paolo, sei prezioso, ci insegni anche l’Excel
Grazie prof! Regalo utilissimo e ovviamente molto ben fatto.
Sarà sicuramente di ispirazione per apportare migliorie al mio foglio.
Sempre tanta qualità nei tuoi video, ormai appuntamento fisso!
Santo subito!
Avevo programmato di "programmare" un excel per il tracciamento del portafoglio durante queste vacanze Natalizie, ma mi sarei impantanato a metà strada.
Sarebbe fantastico avere la possibilità di scaricare le quotazioni attuali dal web. All'Epifania mancano ancora parecchi giorni....
Grazie intanto per il regalo e per tutti i contenuti del canale. Complimenti!
Eh, ma per me le vacanze di natale sono il periodo in cui lavoro 😜
Ci ho provato ben tre volte a fare le quotazioni scaricabili automaticamente ma non funziona. Prende troppi errori, nel senso che scarica le quotazioni di un'altra azienda senza dirtelo o sul mercato differente, mancano più della metà dei miei etf e inoltre ogni nuovo titolo che viene acquistato deve essere inserito a mano in un'altra tabella e controllato che sia giusto e eventualmente cercato
Poi è molto diseducativo per voi, Secondo me dovete imparare a smetterla di controllare i prezzi attuali.
Lo faccio per il vostro bene, anzi non lo faccio per il vostro bene ☺️
Grazie ancora Paolo! Non è facilissimo seguirti, però non desisto!
WOW che lavorone! Grazie!
Userò questo dato che che anch'io uso un excel per tenere traccia ma essendo un casinista professional mi riesco a fare confusione da solo attraverso i pur semplicissimi fogli rispetto alle tue formule
Io avevo un altro foglio Excel che però con gli anni era diventato intricatissimo, ad esempio tenevo un foglio distinto per ogni intermediario e quindi facevo fatica a fare statistiche globali
Dottor Coletti, che Dio la benedica
Grazie per i File Portafoglio....sei un grande Prof !!!!
Grande Paolo, buone feste :)
Grazie!! Anche a te
Grazie Paolo, ho recuperato solo ora questo utilissimo video. Stavo per chiedere se avessi già aggiornato il file e ho trovato il video su Google sheet, vado a recuperare anche quello prima di fare domande inutili 😅
File scaricato, grazie mille.
complimenti per i contenuti e grazie per il file !!!!!
Grazie Paolo, sicuramente integrerò il mio foglio con alcune buone idee che mi hai dato👍
Grazie mille per il regalo di Natale, utilissimo
Grazie! Avevo appena iniziato a fare il mio ma prenderò questo a modello.
Grazie molto utile , apprezzo il tuo buon senso e senso pratico !
Bello e utile come strumento! Lo sto un po' modificando in modo che si possano aggiungere ETF multi-regionali e/o multi-settoriali e che poi il foglio tenga conto dei pesi delle aree e dei settori di questi ETF nei grafici/statistiche finali. Grazie Paolo!
Mandamelo per email a paolo chiocciola paolocoletti.it quando hai finito di modificarlo perché quella è una modifica di cui anche io ho bisogno
@@PaoloColetti Buona sera Prof, dove lo trovo l'excel che tiene conto di ETF multi-regionali e/o multi-settoriali? Grazie :)
@@ugorossi2445 excel non c'è, di quello ho solo il google sheet. Però se lo scarichi come Excel DOVREBBE funzionare.
File Excel con dati di esempio disponibile qui: docs.google.com/spreadsheets/d/1T06Q94ZJgTV5kTIOXrHqxzwWx_iaEShTTJxKS1NeP4g/edit?usp=sharing
File Excel vuoto disponibile qui: docs.google.com/spreadsheets/d/1PSuyalOWH3U8uAD1POaV22TxJxSxPSEIRWUEqWxKSRk/edit?usp=sharing
Versione ridotta per chi ha paura di troppi dati: www.paolocoletti.com/wp-content/uploads/youtube/portafoglio_ridotto.xlsx
@@PaoloColetti Grazie Prof. Dove trovo il link al google sheets? 🙄
Auguri e complimenti per il gran lavoro👍👍👍
Prima di vedere il video, grazie Paolo e Buon Natale! 🎄
Avevo iniziato a costruirmi un excel per tracciare meglio la suddivisione tra conti, titoli, BTPItalia 😉, allocazione geografica, etc.
Sono sicuro che imparerò qualche trucchetto dal video da aggiungere all’excel
Grazie!
Grazie Mille ...e Buon Natale
Grazie mille 🙏🙏🙏🔝🔝🔝
Sempre ottimi contenuti.
Complimenti e grazie
Grazie Prof! Lei è il meglio del web
Grazie. Molto utile questo file. Buone feste
Paolo sei un grande, bellissimo regalo
Grazie.
Grazie a te!
Grande Paolo, grazie mille!
Complimenti, sconcertato per la profondità di dettaglio. Sulla scelta di excel c'è qualche motivo tecnico , magari la facilità di accesso ai dati tramite ODBC.
Motivi banali:
- lo insegno dal 2005
- ci metto pochissimo a fare cose anche complesse
- vedo subito cosa succede e quindi mi accorgo degli errori grossolani
- lo riescono ad usare tante persone, decisamente più di un database SQL o anche solo Access
Se invece era perché non ho usato Googlesheets... ammetto il mio errore, troppa abitudine con Excel (Microsoft dà la licenza gratis a docenti e studenti... chissà perché......). Però magari migro su Google!
Grazie Prof. per il regalo natalizio.
Buon Natale
Grazie prof! Un bel regalo di Natale
Innanzitutto buona natale, e buone feste. Poi grazie sempre di tutto e del grandissimo lavoro che fai per noi, e sottolineamo gratis! 🤗, e infine, per me è troppo in tutti i sensi, ma proverò ad utilizzarlo senz'altro!
@@metamax2608 ma come? non hai versato i 777 krugerrand?
É un ottimo lavoro grazie. Nel mio foglio ho una sezione dedicata agli interessi passivi, una riga per ogni mese dell' anno (dividendi, earn da stake crypto, earn da play to earn, earn da piattaforme tipo Bondora, ecc...). Che aggiorno sempre a fine mese.
Ho avuto questo "problema" per tutto il 2022, anno di grandi earn sulle crypto. Alla fine fanno parte integrante dell'investimento, sostanzialmente quando metti in earn stai comprando una obbligazione, quindi vorrei che mi venissero calcolati sulle statistiche finali dell'investimento. Inoltre se si tratta di crypto e mi pagano in quella crypto volevo un sistema che me ne tenesse conto. Per questo ho deciso di metterla nel secondo foglio, con un valore in euro se mi veniva dato in euro o in "quantità regalata" se mi veniva data nella medesima crypto. In questo modo automaticamente ho sia la contabilità in caso di accertamento del fisco e sia la statistica. INB particolare mi premeva avere i dati in caso di accertamento, perché mi rendo conto che ora che voglio chiudere quasi tutto ciò che è crypto... non posso segnare minusvalenza perché non mi fido della precisione della contabilità che ho tenuto.
Unici problemi:
- alcune piattaforme pagano dividendo ogni giorno e in teoria dovrei segnare una riga al giorno, ma basta segnare una riga cumulativa al mese
- dal punto di vista di quante tasse pagare (quindi non contabilità fiscale in vista di accertamento ma banale tasse da pagare), volevo fare un conteggio automatico che differenziasse pure i redditi da capitale dalle plusvalenze... ma era da morire soprattutto con queste cose strane!
@@PaoloColetti grazie per la risposta. Si effettivamente questi earn sono cose un po' strane ma anche se ormai questi earn mi rendono pochi euro al mese che mi diverto a conteggiarli a fine mese. Se trovo la tua mail, se ti fa piacere, ti condivido il mio foglio Excel con il mio portafoglio. Nel foglio ho anche un conteggio mensile che in base all' età mi dice quando potrò smettere di lavorare prima della pensione 😎
@@robertolegend6640 manda manda
paolo CHIOCCIOLA paolocoletti.it
@@PaoloColetti domani mando. Grazie.
Fatto invio. Ciao e complimenti ancora per i tuoi video
Grazie Mille! Foglio Utilissimo! Io personalmente ho aggiunto solo degli Intermediari
Ottimo
( e soprattutto ho imparato un paio di funzioni ! )
👍
Grazie Prof. 🙏
Grazie infinite per i video ed i file!!!!!!
Grandioso! Secondo me andrebbe fatto anche In Google Sheets con aggiornamenti in tempo reale in modo da controllarlo ovunque!
Temo che lo farò, ma è MOLTO DISEDUCATIVO perché dovete smetterla di controllare più di una volta all'anno 😝
@@PaoloColetti ahahah concordo, infatti era solo per essere ancora più "tecnologici", mica per controllare 😁
Complimenti per il tuo lavoro di condivisione e per la simpatia!
Mi piacerebbe molto un tuo parere sui buoni postali per minori.
Grazie Paolo
Ciao. Non che ti regalino nulla, 2.5% subito e poi CON CALMA cresce. Ma per i minori, nel senso di intestato ai minori, è la cosa più semplice da fare senza dover passare per il giudice (i genitori non possono dare soldi ai minori e far comprare loro investimenti e non è facile convincere la banca a trasferire titoli da un genitore ad un minore)
Buonasera Prof, un'implementazione utile sarebbe, secondo me, l'aggiunta di celle relative al rateo di interesse maturato dei prodotti obbligazionari. Personalmente l'ho implementato nel mio file in modo da tenerlo in considerazione nei calcoli riguardanti una eventuale vendita pre-scadenza.
Avevo una cosa così nel mio file personale, però questo implica riservare delle altre colonne per i dati specifici delle obbligazioni
Tanti auguri di buon Natale Paolo! Sei un grande! 🙌🏻🎅🎄
Bravo.
Bravissimo e utilissimo per chi inizia o per confrontare il proprio foglio di gestione con il tuo, ho notato che non ci sono i prezzi attuali automatici degli assets azionari o etf, io l'ho fatto con Google Finance ma credo che si possa fare anche su Excel, ci sono librerie per fornire i prezzi attualizzati, so google sheets ho fatto la stessa cosa che hai creato tu, in più sui prezzi attualizzati è possibile ad esempio per l'ETF con ticker SWDA, creare una semplice funzioncina che attualizza il prrezzo in real time (=GOOGLEFINANCE("BIT:SWDA") ed è possibile anche selezionare il mercato e altri dati in automatico attualizzati in real time. Scusa se ti ho scritto cose ovvie per te ma ci tenevo a fartelo sapere! Sei un grande.
Ovvie proprio per nulla, grazie mille!
Io so importare cose da Yahoo Finance ma è un delirio se non esiste già una pagina di google finance che riporta TUTTI i valori (che c'è comodamente per le valute) oppure usando il tool dentro Excel che cerca di indovinare l'asset basandosi sul nome o sul ticker e a cui non sono riuscito a far indovinare molti asset. Inoltre questo secondo è scomodo perché bisogna smanettarci sopra ad ogni nuovo asset, non è diretto come GoogleFinance!
In effetti a pensarci bene avrei potuto usare un googlesheet invece dell'Excel
Grande prof!
Grande lavoro. Grazie mille. Si potrebbe aggiungere l'informazione con la scadenza delle obbligazioni (magari in automatico da Isin ;-)) per aggiungere una statistica sulla disponibilità della liquidità a scadenza. Grazie ancora e complimenti x il canale!
Grazie professore, stavo per farlo e mi ha anticipato! Nel foglio operazioni potrebbe essere utile aggiungere le spese, ( es. Costo deposito titoli per tipo e classe che la a banca addebita con cadenza fissa).
Il vero motivo per cui ho voluto tener traccia in modo preciso delle operazioni è in casi di accertamento fiscale. Capisco in effetti che per rendicontazione personale sia il caso di tenere traccia anche delle spese fisse.
Eh, ma a quale titolo le abbini? Al conto corrente?
In questo caso consiglio di aprire anche una posizione chiamata conto titoli CT che parte con quantità 0 e dentro ci vanno le spese fisse messe come operazione. Sarà ovviamente in negativo e nelle statistiche contribuirà ad abbassare il rendimento totale. Se la tua banca ti fa pagare spese fisse per classe di titoli, allora varie righe tutte CT e con classe azioni o obbligazioni.
@@PaoloColetti pensavo di aggiungere una colonna nella parte in bianco con le spese fisse e percentuali legata al foglio operazioni. In questo modo alla chiusura del titolo o all'aumento delle quantità il foglio di resoconto si aggiornerebbe in automatico. In sostanza sarebbero le spese per quello specifico titolo per quello specifico intermediario. Provo in entrambi i modi. Grazie e buone feste!!
Sei un mito
11:14 è da quando ho iniziato ad avvicinarmi ai mercati finanziari che mi chiedo per quale motivo i prezzi delle obbligazioni non siano unitari 😆
Grazie, molto utile. Ma non capisco come gestire le vendite parziali di un titolo a portafoglio. In "operazioni" non posso inserire il prezzo.
Ciao Paolo, so che sono in super ritardo, ma ho notato che il ricavo include anche i dividendi. Di conseguenza la tassa sulla plusvalenza verrà calcolata sui dividendi in realtà già tassati.
Ciao prof. forse pongo un problema banale. devo inserire N acquisti dello stesso etf nel corso del tempo. scriverò più righe relative allo stesso etf. ma non capisco come devo compilare la parte bianca. se faccio diversi acquisti nel tempo dello stesso etf, come faccio a calcolare il valore? quel dato dovrebbe essere cumulativo di tutti gli acquisti fatti nel tempo, o sbaglio? spero di essermi spiegato
Grazie del bel foglio! Mi sfugge però come andrebbero correttamente gestiti diversi acquisti dello stesso titolo o etf in periodi diversi. Diverse righe del primo foglio? E se si in teoria andrebbero raggruppate da qualche parte con un costo medio di carico o è opportuno che permangono singolarmente?
ACQUISTI sono facili. Puoi o mettere una riga differente oppure unire le due righe sommando le commissioni fisse, e calcolando un prezzo di carico medio come te lo calcola la banca. Se adotti la seconda soluzione poi sarà più facile quando vendi o se percepisci dividendi, se adotti la prima devi splittarli in base alle quantità
Grazie Prof. Che effetto sentir parlare di bitcoin a 15000 euro
gran lavoro, ci metterei un pò di userform per gestire e blindare meglio il file.
Intendi blocchi su quali valori possono essere inseriti e eventualmente modificati? Avrei potuto farlo in effetti mettendo la password pubblica, così chi sa modificare le formule lo fa e chi non sa non tocca.
Ottimo come visualizzazione. Ma i valori delle azioni debbono essere inseriti a mano? Non c'è un aggiornamento automatico?
Domandona da ignorantone di statistica: tempo addietro 44 mesi orsono ho licenziato il mio consulente ed ho iniziato a gestire in house i miei investimenti, avendo il rendimento cumulato complessivo mwr esiste una formula per ottenere il rendimento annuo o attendo 4 mesi per arrivare a 4 anni senza farmi troppe pippe. Grazie in anticipo davvero stimolanti sempre questi interventi
non so cosa sia "mwr", ma se hai il rendimento R calcolato su X giorni, per avere quello annualizzato la formula è
(1+R)^(365/X)-1
Funziona sia che X sia più sia meno di 365
Se invece X sono i mesi e R il rendimento su X mesi, il rendimento annuale è
(1+R)^(12/X)-1
Video su matematica finanziaria: ua-cam.com/video/0QHbeGTgCJM/v-deo.html
immensa gratitudine per la formula. MWR è una misurazione piu precisa del rendimento di ptf perche' tiene conto dell'effettivo tempo di investimento di ogni singola posizione poi se digiti differenza tra mWR e TWR di ptf ci passi la giornata anche se ho il sospetto che la cosa non ti cali😉
Auguri Babbo Natale! E grazie! C’ho provato tempo fa a riassumere tutto in un file, ma mi sono arreso… adesso ci riprovo col tuo! Almeno con i titoli che ho in portafoglio, lasciando stare le posizioni chiuse…
Ma se ho più transazioni sullo stesso titolo, attribuisco lo stesso id?
NOOO, altrimenti poi se prendi un dividendo o se fanno un'operazione strana e ti regalano azioni ti trovi il doppio di cose.
O le metti su un solo rigo ma devi sommare le commissioni fisse e calcolare bene bene il prezzo di acquisto, altrimenti due righi e quando prendi dividendi/cedole/azioni regalo devi suddividerle tra i due righi. E' la rogna di un foglio gestito come "stato patrimoniale"
Grazie. Prof….torniamo a squola volentieri
Squola ... Esattamente 😂 (immagino che è stato scritto apposta)
Altro suggerimento che mi viene di dare, ora che sto utilizzando il foglio excel, è di aggiungere altre due colonne con i seguenti valori: "Ricavo al netto dividendi" così da poter fare la verifica con la contabile della banca e "Plusvalenza" così se si hanno minusvalenze si sa se si deve pagare o meno. Io ho già fatto la modifica nel foglio che utilizzo
Vorrei sapere come calcolare il controvalore di un BTP€i acquistato sul mercato secondario dopo l´asta e rivenduto prima della scadenza. Un calcolo automatico sarebbe utile a molte persone
NON SI PUO' fare perché dipende da quanto sarà l'inflazione futura. Ho fatto parecchi video in cui a seconda della stima dell'inflazione mostro quanto stanno rendendo i BTP Italia. Per l'euro-i bisogna rifarsi tutti i conti, non farò video perché non li ha quasi nessuno
Grazie Prof, davvero utilissimo. Se farai una versione aggiornata con i prezzi delle prime 200 Crypto sarò il primo a scaricarla🙂
Ciao, contenuti di grande livello e canale super. Utile e zero fuffa. Una cosa... ma il prezzo nella parte bianca relativa alla situazione attuale, colonna(y2), è il prezzo attuale dell'azione? Non dovrebbe essere sempre aggiornato con la formula tipo =googlefinance?
Dal punto di vista educativo è PESSIMO aggiornarlo sempre perché gli investimenti non vanno guardati di continuo.
Ma viste le grandi richieste ho spostato tutto su Google Sheets dove c'è quella funzione. Arriverà video di update, stay tuned! Probabilmente giovedì 19
@@PaoloColetti capisco assolutamente il punto di vista educativo e anche legato all' emotività di chi investe. Volevo solo capire se era corretto quello che pensavo sul prezzo corrente. Un saluto e continua così con il canale.
@@gianni1212121 Esattamente, lo presento implementato nella prossima versione. Alla fine anche per me è comodo.....
Complimenti per il file excel, sicuramente completo e frutto di tanta esperienza. Credo che sia ottimo per tracciare gli investimenti attuali, ma suggerisce di tenerne uno separato con gli investimenti "conclusi"? Es. crypto acquistate e poi vendute, azioni etc.
io li filtro occultando quelli che hanno una data di vendita
Ma è possibile costruire un portafoglio tracker per i PAC in ETF?
Un mito!
Grazie per il tempo e per le conoscenze che dedichi a tutti noi, ma desideravo chiederti se nel tuo file exel potresti implementare l’aggiornamento delle quotazioni con i ti ker
arriva arriva... questo giovedì!
Grazie mille per i preziosi contenuti che condivide Prof! Sono oro colato per chi si sta approcciando al mondo della personal finance. Mi chiedevo se lo stesso template dello spreadsheet può essere utilizzato anche in caso di PAC (aggiungendo a una singola riga del file ogni versamento ricorrente vedendolo come "singolo" acquisto). Lo so che lei non è molto propenso al PAC ma a mio parere è l'unico modo per iniziare se non si dispone di un buon capitale di partenza. Attualmente sto seguendo un approccio "ibrido" dove finanzio mensilmente un PAC al 50% dev countries e 50% EM e acquisto una tantum altri ETF (europa, asia, americas) per cercare un bilanciamento equilibrato tra i mercati nel lungo periodo. Grazie mille in anticipo qualora riuscisse a rispondere!
Certamente, si può fare così. Il problema sta che se poi dopo non vendi tutto assieme oppure se ad un certo punto percepisci dei dividendi ti tocca spacchettare la vendita/dividendo distribuendola sui vari acquisti in base alle quote
Grazie mille per il rapido feedback! La ritengo una persona simpatica e un gran professionista@@PaoloColetti
ciao Prof! Innanzitutto grazie per l'excel. Domanda sulla sezione bianca per la colonna "Valore": al momento somma il dividendo ricevuto ma dal mio punto di vista non dovrebbe in quanto quei soldi ricevuti potrei averli investiti in altri titoli o lasciati in liquidità. Quindi corretto che ne tengano traccia le colonne "Delta" e "Delta percentuale" ma "Valore" potrebbe non servire. Che ne pensi? Gianluca
È un problema come gestire dividendo, Anche perché tu solitamente lo incassi netto e la tassazione è sempre un casino dato che spesso c'è doppia tassazione e ci sono ogni tanto anche commissioni. Quindi io lo ho inserito soltanto per avere una stima di quanto ho incassato alla fine, perché altrimenti quando facevo un bilancio per vedere quanto sono scarso a investire mi veniva che certe azioni erano andate particolarmente male e invece magari avevano solo pagato grossi dividendi.
Questo è l'unico motivo perché lo inserisco lì, ognuno poi si gestisce il foglio Come preferisce
Prof grazie per la utile condivisione del file! Per gli etf all country o che investono su più Paesi e/o aree del mondo lei come si comporta?
Ottimi suggerimenti ❤
Mi scusi Prof., io non ho capito una cosa nella sezione di acquisto. In particolare il prezzo nella sezione "rossa" si riferisce a quello che ho investito o coprende anche i costi? Esempio, io investo 500€ sull'ETF S&P500, il dato da inserire sul campo prezzo nella sezione "rossa" sono i 500€ o devo mettere anche il costo che nel mio caso sarebbe 1€ e quindi dovrei mettere 501€ nella sezione prezzo? La ringrazio e le faccio i miei complimenti per i sui video veramente interessanti e utili.
Gentile prof. Potrebbe considerare di fare un video su come si trova il rendimento annuale di un portafoglio complessivo? Mi è chiaro come calcolare il rendimento di un singolo titolo, tuttavia mi piacerebbe capire come tirare fuori il rendimento del mio portafoglio composto da diversi titoli comprati in diversi momenti che hanno dato un certo importo di dividendi/ cedole. Saluti
Titoli comprati In momenti diversi con Pue cedole dividendi è un gran casino, l'unico modo per farlo è mettere tutti i flussi di cassa su Excel, mettere tutti i valori attuali fingendo di vendere tutto e calcolare il tasso interno di rendimento
👏👏👏👏👏👏
Buongiorno Prof., ho scoperto da poco il suo interessantissimo canale e apprezzo molto anche la sua simpatia. Riguardo al file volevo chiederle come gestire gli acquisti o vendite fatte più volte dello stesso strumento nel tempo. Vanno messe tra le operazioni? Idem per i dividendi?
Questa è una delle pecche di questo foglio, d'altronde per gestire la servirebbe un database relazionale come quello che ha la banca e un foglio Excel o un foglio Google Sheep è insufficiente.
Ci sono due metodi per gestire un acquisto di un titolo che già possiedi. Il primo è metterlo su una riga separata con il suo paese e ogni volta che prendi dei dividendi dividerli in base alle quote dei Due acquisti. Il secondo è invece metterlo nella stessa riga che già hai scrivendo invece del pezzo di acquisto il prezzo di carico che ti indica la banca e in questo caso devi ricordarti di indicare commissioni nulla perché sono già incluse nel prezzo di carico. Questo secondo metodo è comodissimo qualora tu dovessi vendere solo una parte di questo titolo, però perdi l'informazione di quanto lo avevi effettivamente pagato, informazione che puoi comunque scrivere in una colonna aggiuntiva che metti tu
Grazie per il video e complimenti per il canale. Una domanda che mi pare nessuno abbia posto nei commenti: perché se i dati sono quelli dell’SP500 il rendimento reale in ipotesi è il 6% e dice che è buono? Storicamente all-time l’indice gira oltre il 7% al netto dell’inflazione. Inoltre, se calcolo l’inflazione sul prelievo non dovrei conteggiare il rendimento LORDO inflazione, cioè poco sopra il 10% (includendo i dividendi)?
Prof ma nella colonna T (cambio) devo inserire a mano il tasso di cambio di quando ho comprato il titolo ? E qual è la differenza di contenuto con la cella AA (che invece contiene la formula)? Grazie
Grande tommy
Sarebbe interessante anche inserire i valori di mercato di alcuni prodotti pokemon ( l’investimento migliore che abbia fatto ben 5 anni fa) anche quello da considerare nel patrimonio
Oh my God... 😅 in teoria con quel foglio Excel si può registrare qualunque cosa che abbia un acquisto, un mercato attuale e una vendita!
Come si fanno a gestire più vendite parziali dello stesso titolo? Per gli acquisti dello stesso titolo si fanno più righe... ma per le vendite è contemplato solo la vendita in blocco della quantità inizialmente acquistata.
Rognoso.... devi splittare. Facile gestire le commissioni percentuali, quelle fisse e i dividendi vanno a loro volta splittati.
E mooolto rognoso se fai più acquisti perché non sai da che righe toglierli.
Oppure SOLO PER TUA CONTABILITA' se hai fatto più acquisti adotti il criterio LIFO (vendi l'ultimo).
Ciao Paolo, ma sulla colonna AQ (tassa plusvalenza), quando fai il calcolo, come mai non tieni conto che se stai vendendo in perdita (minusvalenza) non devi applicare la tassazione? Non sarebbe più corretto modificare mettendo: max(guadagno; 0) * tassazione ? Grazie per il chiarimento
Noto una cosa, manca un resoconto finale del portafoglio titoli, c'è per le crypto ma non per i titoli. Per le crypto vedo il totale dei btc ad esempio, ma se io faccio un PaC in etf su 3 etf diversi quindi avrò tre stringhe nuove al mese, non c'è un foglio che mi dice il totale posseduto di quel titoli...il mio ad esempio è un portafoglio molto molto semplice, pochi etf ben diversificato. Mi sono creato un file suddiviso per ogni titolo ad esempio piu una scheda riepilogativa finale di tutto.
Intendo che manca il sommone di tutto il portafoglio. Hai ragione, non c'è perché io non lo guardo mai. Lo metto, anche se sarà un foglio con sostanzialmente una riga sola
Professore grazie, regalo molto gradito. Una puntualizzazione: a seguito della vendita di un'azione se dovessi riacquistarla, se ho ben capito, basta reinserirla con un nuovo numero di ID ed il gioco è fatto ed inoltre la gestione di certificati andrebbe fatta alla stregua delle obbligazioni?
Esattamente per la prima cosa.
Per i certificati, se anche loro hanno il prezzo misurato a 100 Allora bisogna cambiare la formula che calcola il prezzo emettere che divide per 100 quando la colonna tipo è O oppure CE (C lo ho già usato per le crypto). Va cambiato il SE(... ="O" in SE(O(... ="O";... ="CE"
Ciao Paolo, vorrei dare il mio contributo al miglioramento del foglio excel: aggiungerei un nota alla "label" cambio ove specificherei che indica "Euro per 1 'valuta'" es. Euro per 1 USD, Euro per 1 GBP, ecc. I cambi che si trovano sul sito di banca d'italia sono esattamente l'inverso: valuta per 1 Euro
Buonasera e grazie per il video. ho un dubbio: le quote che ogni mese acquisto tramite piano di accumulo dello stesso ETF, le aggiungo nella scheda operazioni - variazioni di quantità o c'è un altro modo? perchè ogni mese naturalmente cambia il prezzo delle quote che vado ad aggiungere. Grazie
Ciao, in caso di acquisto frazionato in più momenti, come li suddividi in quel foglio? Anche perché poi il Pmc sarà diverso essendo una media dei vari acquisti
Grazie molto utile, suggerisco se possibile avere la visibilità dei rendimenti da inizio anno o da una certa data oppure annualizzati e noto che con OpenOffice non si visualizzano alcuni grafici e non è chiaro il perchè. Saluti
Grazie! Adesso c'è lo sheet su Google Sheets.
Sulle statistiche da inizio anno è molto difficile proprio a livello concettuale se hai un portafoglio fluido, intendo se mescoli soldi del conto corrente con i soldi degli investimenti. Io ho continue entrare ed uscite dagli investimenti verso il conto corrente che alterebbero tutte le statistiche.
Poi c'è l'aspetto educativo, a qualcuno potrebbe venire in mente di liquidare se è in perdita :-)
Nel file è possibile inserire una o più righe vuote e copiare su queste con un copia/incolla le formule di una riga già piena senza che questa operatività sporchi il buon funzionamento di tutti i fogli. Grazie della risposta.
Manca la domanda :-)))
Sì, certamente, l'ho fatto apposta.
Grazie mille per il file, mi ero ripromesso in questi giorni di rivedere il mio, e questo sicuramente mi darà idee molto interessanti per migliorarlo. Nel mio file ho cercato di creare una "storia" del mio portafoglio, scegliendo una frequenza mensile: banalmente, creo un foglio ogni mese, con esattamente le stesse colonne, per poi tracciare un grafico dell'andamento dell'investimento, nel tempo. Mi aiuta a visualizzare meglio cosa è successo e perchè. Potrebbe essere una feature che ha senso aggiungere a questo file excel?
Grazie ancora e buone feste!
E' diseducativa :-) Poi la gente continua a guardare l'andamento.
Mettere questa feature in questo foglio è una rogna perché ogni mese dovresti duplicare le colonne bianche con lo stato attuale (non dimentichiamo dividendi o azioni regalate). OPPURE puoi raggruppare azioni/obbligazioni/crypto e registrare solo quelle. E' un lavoro manuale però.
In una gestione come la mia personale ad esempio non ha senso, perché continuo a prendere soldi dagli investimento o buttarcene e quindi non torna. VICEVERSA potrebbe essere cool per chi ha un investimento FISSO e non tira mai fuori soldi né ne inserisce.
Buonasera,ottimo video.Ho seguito anche il video sulle minus/plus valenze ,ottime informazioni.Chiedevo gentilmente come potrei avere il foglio in excel ? Grazie mille.
Caro prof, domanda sul file, nella vista per Area come vengono trattati gli Etf world? dove c'è un pò di tutto ma sbilanciati su USA?
DOMANDA: Se compro nuove azioni di un'azienda che ho già, se le inserisco nel secondo foglio come operazioni, non posso mettere il costo...
Devo aggiungere una riga nel foglio dello stato patrimoniale o come fare?
Grazie per il regalo Prof! Sto utilizzando la versione ridotta e chiedo a chi può aiutarmi: E' possibile inserire una formula per far aggiornare il prezzo attuale (dati attuali) autonomamente? Grazie, un saluto a tutti.
Del foglio Excel non è così facile punto su Google Sheet che c'è nel video seguente diventa molto più facile però viceversa non si riesce più a tirare giù i prezzi delle criptovalute
@@PaoloColetti ok grazie mille!