👉¿QUÉ MOVIMIENTOS BANCARIOS CONTROLA HACIENDA?💰
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- Опубліковано 30 вер 2024
- Desde hace algunos años, la Agencia Tributaria controla de manera exhaustiva las operaciones bancarias de las empresas, sociedades y autónomos.
Si tienes una empresa o eres autónomo, seguro que te has preguntado cuales son los datos sobre tu negocio que Hacienda puede controlar, incluidos los movimientos bancarios.
Es por esta razón por la que Hacienda está coordinada con los bancos, para que las entidades estén obligadas a informar de los movimientos bancarios en las cuentas de los clientes.
Pues de eso es de lo que he venido a hablarte hoy, así que si quieres estar informado sigue escuchándome.
📝ARTÍCULO: asepyme.com/mo...
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*Excelente análisis, nunca había visto un analisis tan bien estructurado como el tuyo. Mira, yo llevo desde el 2020 invirtiendo en ETFs de Bitcoin y otros ingresos por dividendos, tengo un total de 734 mil dólares, con mis 83 mil estoy muy agradecido por todo el conocimiento e información que me has brindado.*
¡¡6 meses, 17k invertidos y casi eso también!!
el próximo año, llegaré a 185k.
¿Y qué has estado haciendo en este tiempo? ¿Operar o mantener?
Comprar y mantener es riesgoso porque nadie sabe cómo será el mercado en el futuro, por lo que es mejor operar en lugar de comprar y mantener, porque en el proceso de comprar y mantener puedes perderlo todo cuando el precio cae en contra de tus expectativas.
¿Cómo hiciste esto por favor? Soy nuevo en invertir en criptomonedas, ¿pueden guiarme sobre cómo hacer esto?
Es recomendable buscar orientación profesional a la hora de crear una cartera financiera sólida debido a su complejidad.
En este país solo están exentos de pagar impuestos; ladrones, mafioso y políticos, todos del mismo sector social.
En España, ciertas personas y situaciones están exentas de pagar impuestos o de presentar la declaración de la renta. Por ejemplo, los contribuyentes que ganen menos de 22.000 euros anuales de un solo pagador o menos de 15.000 euros si tienen varios pagadores no están obligados a presentar la declaración del IRPF. Además, algunas indemnizaciones por despido están exentas de impuestos hasta un límite de 180.000 euros, y las becas públicas para estudios reglados también están exentas de tributación.
Existen también exenciones para otras situaciones específicas, como las prestaciones por incapacidad permanente absoluta o gran invalidez, que no tributan en el IRPF. Además, hay exenciones en otros impuestos, como en el Impuesto de Sucesiones y Donaciones, en el que ciertas herencias, dependiendo del parentesco y la comunidad autónoma, pueden estar exentas o tener bonificaciones significativas.
@@rogeliovillalbagarcia Cuéntale ese cuento a otro. En España, todos esos a los que dices exentos, ya tuvieron su retención fiscal, y además, si perciven de dos pagadores, públicos o privados, están obligados a declarar aunque sean ingresos mínimos.
Que razón tiene Ud.
No te olvides del clero, aunque diciendo ladrones y mafiosos supongo que están ya incluidos.
Falso
Pues Hacienda tiene trabajo inspeccionando al hermano de Sánchez para averiguar fe donde ha salido su actual patrimonio
Y a antonio... Y a begoño..
Sí te apellidas Pérez Castejón y/o eres un amiguete de la mafia, puedes estar tranquilo
jamás te mirarían si eres de la mafia de la pesoe
Y menos si eres la mujer del sátrapa de la Moncloa
Anda que estáis bien los que tanto os gustan los apellidos abascal, buxade, fakejoó, ayuso, aznar, Aguirre, todos inmunes a su latrocinio ,gracias a togas llenas de caspa franquista .
PERO quién controla a Hacienda en éste caso al Estado porque no dan ni un ápice de todos los millones que se manejan y que se despilfarra.
Qué lejos estamos de ser realmente una democracia, de ser libres. Cada día más, el control de todos los aspectos de nuestra vida se hace más férreo.
Como se añora años atrás donde había menos corrupción más libertad y menos desigualdad y se ayudaba a ser trabajador y no ser subsidiario .
No paguéis nunca con tarjeta bancaria que se jodan nada más ue quieren controlar nuestras vidas y tapar xon cortinas de humo constantes toda la corrupción en la que vivimos
Ni en la Alemania de Hitler😮
CONTROLA: LOS QUE LE DA LA GANA Y A QUIEN LE DA LA GANA.
No guardar dinero en los bancos,esa es la solución,retirar,retirar y retirar.
seguid pagando el pan con tarjeta.
tenemos lo que nos merecemos
LA DICTADURA ,ESO ES LO QUE ES
Y espera a que salgan las monedas digitales, entonces si que vamos a perder todos nuestros derechos.
Dicen que el euro digital podría emitirse y comenzar a ser una alternativa en 2025 o 2026.
Parece que nos acercamos al principio del fin para el dinero físico.
Según he leido con el dinero digital, será necesario que los usuarios nos identifiquemos cuando accedamos por primera vez a los servicios del euro digital, y se podrán mantener varios grados de privacidad para nuestros pagos.
Según Lagarde el anonimato total -como el que ofrece el dinero en efectivo- no parece una opción viable. Contravendría otros objetivos de política pública, como garantizar el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales y luchar contra la financiación del terrorismo. Y también haría prácticamente imposible limitar el uso del euro digital como forma de inversión -por ejemplo, mediante límites de tenencia o remuneración escalonada-, para lo cual es necesario conocer la identidad de los usuarios.
Las unidades de inteligencia financiera podrán tener acceso a toda nuestra información, en que nos gastamos nuestro dinero, qué compramos... dentro de un marco legal bien definido que permitirá identificar al pagador y receptor cuando se sospecha de actividad sospechosa...
Es más que evidente que los ciudadanos de a pie tememos por perder nuestras libertades, ya que precisamente una cualidad de los activos digitales que utilizan tecnología blockchain es la absoluta trazabilidad sobre los movimientos pero se mantiene la privacidad, como es el caso del Bitcoin, pero este poder en manos de un ente centralizado, es la perversión del sistema.
En fin, en un par de años vamos a perder la mayoría de nuestras libertades... ¡
A ver qué hacemos!
Es un plan, robo mundial. También de sequía y falta de comida. Los conspiranoicos tenían razón.
Totalmente e iremos a peor
En España hay una dictadura? No me había enterado.Si es verdad q la hubo a partir del 1039
Q hacemos?
Votar a VOX
Dónde quedó y cuándo la democracia en España?
nunca existió
Pero si eres familiar de un político. No tienes problemas
Cuando hablas de cumplir la ley a que ley te refieres. A la mafia del estado?
Pra poder cumplir con las leyes, primero uno tiene que conocerlas, leerlas, entenderlas y querer cumplirlas... Sabias que en España hay en vigor 100.000 leyes. 67.000 de ellas, de carácter autonómico... y comunitarias, locales... Como ves algo fácil para cualquier persona... 🥵 Y si no las cumples...
Y a los de hacienda quién los controla?
Nadie, a la mafia no la controla nadie
Es una vergüenza que con tu propio dinero no puedas hacer lo que quieras,eso demuestra la bajeza de este corrupto sistema.
El dinero en casa, los bancos son una fuente de problemas inlcuso si el dinero es tuyo...y muy gracioso lo de la proteccion de datos, miles de euros invertidos en esa basura y cualquiera puede proporcionar tu informacion al que sea, y ya no hablo solo de los bancos.
Puedo llegar, aunque con bastante dificultad los limites superiores a 10000 euros, pero el limite de los 500 euros y de los billetes de 500 euros, eso ya es demasiado..
Tengo un negocio, y en temporada alta hay alguno que me quiere pagar con 500 euros, y alguna vez los he rechazado y todo eso sin saber lo de los 500 euros, entonces si alguien me paga con 500 euros ¿me investigan a mi por recibir el billete?
Si alguien te paga con un billete de 500 euros en tu negocio en España, debes tener en cuenta varias consideraciones:
Aunque los billetes de 500 euros dejaron de producirse en la Unión Europea a partir del 27 de enero de 2019, siguen siendo legales y se pueden usar como medio de pago. Eso significa que no puedes rechazarlo por ser un billete de 500 euros, pero sí puedes hacerlo si no tienes cambio suficiente para devolver la diferencia.
Si bien recibir un billete de 500 euros por una venta no es un hecho ilícito, debido a las políticas de prevención del blanqueo de capitales, muchos negocios toman medidas adicionales cuando manejan grandes cantidades de efectivo o billetes de alta denominación. Puede ser conveniente registrar la transacción y, si es posible, la identidad del cliente, especialmente si el valor de la compra es significativamente menor que el del billete.
Como con cualquier otra transacción comercial, debes emitir un recibo o factura correspondiente y registrar la venta en tu contabilidad. Si usas sistemas de TPV (Terminal Punto de Venta) o registradoras, asegúrate de que la transacción quede registrada. La procedencia del dinero (en este caso, un billete de 500 euros) no cambia tus obligaciones fiscales habituales. Siempre debes registrar e informar todas tus ventas y ingresos.
Si decides depositar el billete en tu cuenta bancaria, es posible que el banco te haga algunas preguntas, ya que los billetes de alta denominación, y en particular los de 500 euros, están en el radar de las instituciones financieras debido a su potencial uso en actividades ilícitas. Simplemente, proporciona la información requerida y explica la procedencia del billete.
En resumen, el hecho de recibir un billete de 500 euros no cambia tus obligaciones habituales ante Hacienda. Sin embargo, debido a la rareza de su uso en transacciones cotidianas y las precauciones asociadas con el blanqueo de capitales, es aconsejable llevar un registro detallado y estar preparado para responder cualquier pregunta relacionada con la transacción. Si tienes dudas o preocupaciones específicas, puede ser útil consultar con tu asesor fiscal.
Hacienda El verdugo. El ayudante del propietario del saqueo común 🎉🎉🎉🎉
¿De todos los clientes? ¿O algunos "clientes: Hermanos de, esposa de.... están exentos de "vigilancia" estatal?
4.300 euros tenia mi madre en una cuenta corriente de la caixa yla cantidad de problemas qué estamos teniendo para poder sacarlos nunca mas tendre nada en la caixa ni ningún banco
Los pasos que debes seguir para retirar el dinero de tu madre fallecida del banco son:
1. Aceptación de la herencia: Para disponer de los bienes del difunto, sea dinero u otra clase de bienes, hace falta que existan herederos que hayan aceptado la herencia. El trámite de aceptación de herencia se hace ante Notario quién se asegura quienes son los herederos.
2. Certificado de saldo a fecha del fallecimiento: Es importante conocer con qué Bancos operaba tu familiar difunto y solicitarles certificado de saldo a fecha de defunción para entregarlo al Notario para incluirlo en la escritura.
3. Pago del Impuesto de Sucesiones: Una vez tengas la escritura de herencia y los herederos la hayan aceptado, queda el imprescindible trámite del pago del impuesto de sucesiones. Para el pago del Impuesto de Sucesiones hay un plazo de seis meses desde la fecha de defunción.
4. Retirada del dinero: Una vez terminados estos trámites puedes acudir al banco para retirar el dinero. El banco tiene la obligación de entregar el dinero en la forma que venga mejor a los herederos.
@@rogeliovillalbagarcia rogelio ya hemos presentado toda la documentación w impuestos pagados nos Dan largas y presentar los documentos en varios formatos mañana nos presentamos en la caixa del paseo cristo rey de badalona no salimos de allí hasta que no se solucione gracias por el comentario
Dale duro. Es una vergüenza todo lo q está ocurriendo. Yo también de Badalona, montigala. Saludos
@@antoniosiles3176 Entrega un escrito con un acuerdo privado y con la firma de todos los herederos. Con eso vale, no hace falta notario ni escritura pública de aceptación. Luego te van a cobrar una comisión por el bastanteo. Págala, y luego haces un escrito a la atención al cliente del banco reclamándola, y les dices que el banco no puede cobrar una comisión por un servicio de asesoramiento no prestado y que sólo han ejecutado el reparto y el bastanteo de la documentación. También te recuerdo que los herederos no tienen porque ser clientes del mismo banco, de manera gratuita deben hacer el reparto en una cuenta que deseen los herederos, eso sí entrega el informe de titularidad del otro banco.
Nos preparan para el nuevo dinero, el euro digital.
Sin embargo el hermano de pedro, con un patrimonio de 2 millones, sueldazo de la diputación de Badajoz y residencia en Portugal, tenía todo en regla
Hola, si he ganado en un casino de Portugal 9.000,00 €, ¿ cuando vuelva a España e ingrese el dinero en mi cuenta, debo notificarlo? Gracias
Sí, cuando vuelvas a España y deposites los 9.000 euros ganados en un casino de Portugal en tu cuenta bancaria, deberás notificarlo a la Agencia Tributaria en tu declaración de la renta.
Las ganancias obtenidas en un casino, aunque sean en el extranjero, están sujetas a tributación en España. Se consideran una ganancia patrimonial y deben incluirse en la declaración del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF). En general, estas ganancias se sumarán a tu base imponible general y tributarán según el tramo de renta que te corresponda.
Además, si el depósito o el movimiento del dinero llama la atención de tu banco, podría ser reportado a Hacienda si supera ciertos umbrales (por ejemplo, ingresos superiores a 3.000 euros). Para evitar problemas fiscales, es importante que declares estas ganancias correctamente en tu próxima declaración de la renta.
@@rogeliovillalbagarcia muchas gracias.
@@rogeliovillalbagarcialo mejor es guardarlo en casa e ir tirando de ello. También supongo que sirva ir ingresándolo a tramos , de vez en cuando
Tan coordinados que ni el Tribunal Cuentas sabe por donde le marcan en la escuadra…..
Gracias por tu labor informativa. Eso sí, creo que deberías empezar por decir que todos estos límites se refieren al conjunto de los españolitos de a pie, que son además los que votaron ..y votan..toda la vida al PSOE-Pp desde la transición. Sarna con gusto...
Vamos que no se puede hacer nada a los ladrones de guante blanco de hacienda!!!!
Pero esto no se queda aquí... Ahora Hacienda quiere saber lo que vendes en internet por Wallapop, Milanuncios o Vinted, entre otras, con una declaración especial a partir de 2024. Y también lo que alquilas...
La Directiva Europea 2021/514 o DAC7 comenzará a aplicarse en 2024...
Toda esta información también se aplica a los usuarios normales con cuenta bancaria sin ser autónomos, simplemente jubilados?
En España, Hacienda (la Agencia Tributaria) tiene un control sobre ciertos movimientos bancarios, incluyendo los de los jubilados, para garantizar que se cumplan las obligaciones fiscales y evitar el fraude. Algunos de los movimientos bancarios que Hacienda puede controlar son:
1. **Ingresos superiores a 3.000 euros:** Cualquier ingreso superior a 3.000 euros en una cuenta bancaria puede ser reportado a Hacienda por la entidad bancaria. Esto incluye tanto ingresos puntuales como ingresos recurrentes.
2. **Movimientos en efectivo superiores a 500 euros:** Desde julio de 2021, cualquier movimiento en efectivo (ingresos o retiradas) que supere los 500 euros puede ser objeto de seguimiento por parte de Hacienda. Aunque este límite se refiere principalmente al control de pagos en efectivo, también puede aplicarse a ingresos en cuenta.
3. **Transferencias internacionales:** Las transferencias internacionales, especialmente si son de cantidades significativas, también están bajo el radar de Hacienda. Esto incluye tanto envíos de dinero al extranjero como recepciones de fondos.
4. **Depósitos y retiradas importantes:** Cualquier operación que resulte inusual en función del perfil del titular de la cuenta puede ser revisada. Por ejemplo, un depósito o retirada importante de dinero sin una justificación clara.
5. **Control del origen de los fondos:** Hacienda puede investigar el origen de fondos depositados en las cuentas bancarias, especialmente si son de una cuantía considerable y no se ajustan a los ingresos regulares del jubilado.
6. **Cobros y pagos de pensiones:** Aunque las pensiones suelen estar ya fiscalizadas, Hacienda puede verificar que los cobros sean correctos y que cualquier pensión extranjera esté declarada correctamente.
7. **Alertas por movimientos sospechosos:** Los bancos tienen la obligación de reportar a Hacienda cualquier movimiento que consideren sospechoso, lo que incluye movimientos bancarios que no se correspondan con el perfil económico del titular de la cuenta.
Para los jubilados, esto significa que cualquier ingreso o gasto importante, especialmente si no es habitual o si involucra transferencias internacionales, puede llamar la atención de Hacienda. Además, es importante que los jubilados declaren correctamente cualquier ingreso adicional que reciban, como rentas de alquiler, inversiones, o pensiones de otros países, para evitar problemas fiscales.
Buenas, estoy contrastando con otras paginas , y me gustaria saber si esos datos son mensuales o anuales? porque no lo encuentro por escrito o la informacion no la veo clara en esas paginas.
Sólo existe menos del 3% del dinero que reflejan en un ordenador los saldos de las cuentas particulares. Físicamente no hay más, el resto es virtual. Cuando alguien pide un préstamo o utiliza una tarjeta de crédito realmente no te prestan dinero, sólo se crea cuando tú vas devolviéndolo cuota a cuota. Cuando pides una hipoteca no te dan el dinero, en ese acuerdo lo único que existe de manera física son las llaves y tu piso. El dinero se va creando con tu trabajo mes a mes. Por deducción, si quisiéramos acabar con este sistema de esclavitud tan sólo no deberíamos utilizar tarjetas de crédito y no pedir préstamos. De esta manera el sistema se caería como un castillo de naipes
Eso,en el Peñón y en Meroco…. Controla Hacienda por esas lavadoras de los SAQUEADORES……
Del dinero se a preocupado España en ponerse de acuerdo con la UE , pero porque no se preocupan igual cuando un empresario paga de menos al trabajador , eso no le interesa a Hacienda verdad . Quien hace la ley hace la trampa y nos quedamos todos calladitos como idiotas siguiendoles el juego .
Te recomiendo un libro que me abrió los ojos en su día, El engaño populista de
Axel Kaiser y Gloria Álvarez, que aunque es del 2016 refleja una gran realidad.
El populismo, establecido en América Latina y desde hace unos años en España por Podemos, ha conducido a la pobreza y corrupción a través de políticas intervencionistas. Los autores en el libro estudian este fenómeno, destacando la mentalidad populista, su desdén por la libertad individual, el culto al Estado y la aversión al neoliberalismo. Se subraya también la importancia de la hegemonía cultural y el papel de los intelectuales en moldear la opinión pública. Podemos simplemente ha adaptado esta estrategia a España. A pesar de la situación desalentadora, los autores ven una esperanza en la construcción de un nuevo republicanismo liberal, recuperando instituciones y educación e incorporando nuevas tecnologías. ¡Tiempo al tiempo!
Para eso están las leyes y sindicatos no hacienda que es lo peor
Mira cuánto cobras realmente, y te daras cuenta de lo que te roban. Lo que paga el empresario por ti , eso debería de ser tuyo.
alguien que vive de renta pública no paga impuestos , solo devuelve parte del botín …en iva , especiales .. etc .solo el sector privado paga impuestos
Aún así el 10% de nuestro PIB se encuentra en paraísos fiscales. Como es posible?
La economía sumergida en España representa aproximadamente el 15,8% del PIB, lo que equivale a entre 230.000 y 240.000 millones de euros anuales. Este porcentaje ha ido disminuyendo en los últimos años, por las medidas tomadas por el gobierno, como el aumento de las inspecciones fiscales y la reducción del uso del efectivo, que han ayudado a reducir la actividad económica no declarada. A pesar de esta reducción, la economía sumergida en España sigue siendo significativa y continúa siendo un desafío para las autoridades.
Yo quiero dar a mis nietos una cantidad, ejemplo 10.000€. Como puedo hacer para que hacienda no me “castigue” ni a mis nietos, que por cierto son menores?
Cuando se trata de donar una cantidad de dinero a tus nietos, Hacienda lo considera una donación y está sujeta al Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD). Este impuesto varía significativamente dependiendo de la comunidad autónoma donde residen los beneficiarios, es decir, en este caso, tus nietos.
Aquí te doy algunos puntos clave a tener en cuenta:
# Comunidad Autónoma: La carga fiscal varía por comunidad autónoma. En algunas comunidades, como Madrid o Andalucía, las donaciones entre familiares cercanos (abuelos y nietos) están bonificadas casi al 100%. Sin embargo, en otras regiones, como Cataluña, la tributación puede ser más alta. ¡Pero sse debe hacer correctamente para tener derecho a la bonificación!
# Grado de parentesco: Al ser familiares directos en segundo grado (abuelos y nietos), muchas comunidades ofrecen bonificaciones o reducciones importantes, aunque menores que las que se aplican entre padres e hijos.
# Declaración: Es importante que la donación se declare. Para evitar sanciones o problemas con Hacienda, te recomiendo que la donación se haga mediante una transferencia bancaria, indicando en el concepto que se trata de una donación. Esto facilita la justificación ante Hacienda.
# Impuesto de Donaciones: El ISD debe ser liquidado por tus nietos (o en su nombre, si son menores) en la comunidad autónoma donde residen. Debes presentar el modelo correspondiente y pagar el impuesto, si no están exentos.
# Cantidad exenta: En algunas comunidades, pequeñas cantidades pueden estar exentas o beneficiarse de reducciones importantes. Es crucial consultar las normativas específicas de cada región, ya que varían según el importe donado y la relación de parentesco.
Si lo deseas, puedes contactar con nuestro despacho, y te ayudaremos a estudiar tu caso en detalle, analizando la situación específica en la comunidad donde residen tus nietos para que puedas aprovechar todas las reducciones y beneficios posibles. ¡Estaré encantado de ayudarte! asepyme.com/abogados-para-donaciones-en-valencia/
¡¡¡ Fuera de la UE, Yaaa !!!
Fuera de la Unión Europea, varios países son conocidos por tener regímenes fiscales que implican una menor carga impositiva. Algunos de estos países incluyen:
1. **Andorra:** Este pequeño país situado entre España y Francia ofrece una fiscalidad muy atractiva con tipos de IRPF que varían entre el 0% y el 10%, dependiendo de los ingresos. Además, el IVA (IGI en Andorra) es del 4,5%, mucho más bajo que en la mayoría de los países europeos.
2. **Mónaco:** Mónaco no cobra impuestos sobre la renta a sus residentes (excepto a los ciudadanos franceses), lo que lo convierte en un paraíso fiscal muy atractivo para personas con altos ingresos. También tiene un sistema impositivo favorable para las empresas.
3. **Suiza:** Aunque Suiza no es parte de la Unión Europea, tiene un sistema fiscal competitivo con bajos tipos impositivos en comparación con otros países europeos. Los impuestos varían significativamente según el cantón, con algunos ofreciendo tasas de impuestos corporativos y personales bastante bajas.
4. **Emiratos Árabes Unidos (EAU):** Los EAU, y en particular Dubái, son conocidos por su régimen fiscal muy favorable. No hay impuestos sobre la renta para las personas físicas y las empresas que no son del sector petrolero o financiero tampoco pagan impuestos corporativos.
5. **Singapur:** Singapur tiene uno de los sistemas fiscales más competitivos del mundo, con un tipo máximo del impuesto sobre la renta del 22% y exenciones y beneficios fiscales significativos para empresas. Además, no hay impuesto sobre las ganancias de capital.
6. **Hong Kong:** Hong Kong es otro territorio con bajos impuestos. El impuesto sobre la renta se sitúa en un máximo del 17%, y no hay impuestos sobre las ganancias de capital ni sobre los dividendos.
Estos países ofrecen regímenes fiscales que pueden ser muy atractivos para individuos y empresas que buscan una carga impositiva menor en comparación con las normativas más estrictas de la mayoría de los países de la Unión Europea.
entonces podríamos estar mucho peor, no crees?
El de las cuentas Públicas en Bancos Privados … LOS ERES…. Esos dígitos no los controlaron, los EVAPORARON….
Irene Montero ha pasado de un patrimonio de 6.000€ a más de 600.000 en efectivo y multitud de valiosas propiedades. ??????😮
Que movimientos bancarios conoce Hacienda ? Acaso somos tontos ? Pues todos. Y si pagas por tarjeta ? …..RE . TO . DOS.
A los que tienen 1000 euros en el banco para pagar las facturas a final de mes ?
En España, Hacienda tiene la facultad de pedir justificación sobre los ingresos en efectivo que se realicen en una cuenta bancaria, especialmente si estos ingresos no están claramente asociados a una fuente de ingresos habitual, como puede ser una nómina, una pensión o ingresos por actividad económica declarada.
Si eres asalariada y recibes regularmente tu nómina en la cuenta del banco, esto no debería causar problemas, ya que es un ingreso habitual y perfectamente justificado. Sin embargo, cuando realizas ingresos en efectivo, como los 1000 € que mencionas, Hacienda podría llegar a solicitarte que justifiques el origen de esos fondos, especialmente si se trata de ingresos frecuentes y de cantidades que podrían considerarse significativas.
La razón por la cual Hacienda puede interesarse en estos movimientos es para evitar y controlar actividades ilícitas, como el blanqueo de capitales o ingresos no declarados. Si puedes justificar que esos 1000 € provienen de una fuente legítima (por ejemplo, ahorros, un préstamo familiar, la venta de algún bien personal, etc.), no deberías tener ningún problema.
No obstante, es recomendable que, si realizas ingresos en efectivo de manera regular, guardes la documentación que pueda justificar su origen. De esta manera, si Hacienda llega a solicitar información, podrás demostrar de dónde provienen esos fondos sin dificultades.
Excelente video y excelente información.
A mi no me da seguridad tener mi dinero en banco y voy a sacarlo y dejar solo en el banco para pagar facturas . Puede hacienda multarme legalmente cuando vuelva a meter mi dinero en el banco ?.
En España, existen leyes que regulan la tenencia de grandes cantidades de efectivo, como la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Según esta ley, cualquier persona que tenga en su poder una cantidad de efectivo superior a 100.000 euros deberá declararlo ante la Agencia Tributaria.
Si decides retirar tu dinero del banco y mantenerlo en efectivo, deberás tener en cuenta esta obligación de declaración si la cantidad supera los 100.000 euros. Además, si decides volver a depositar el dinero en el banco en un momento posterior, es posible que se realice una comprobación por parte de las autoridades fiscales para verificar la procedencia de esos fondos. Si se sospecha que el dinero proviene de actividades ilícitas, puedes estar sujeto a sanciones y multas por parte de las autoridades. En cierto modo tendrás que justificar la procedencia del dinero, y a veces eso no es fácil.
Por lo que si decides retirar tu dinero del banco y mantenerlo en efectivo, debes asegurarte de cumplir con las obligaciones legales correspondientes y estar preparado para justificar la procedencia de esos fondos en caso de ser requerido por las autoridades fiscales.
@@asepyme Muchísimas gracias por la excelente respuesta.
@@asepyme Lo que no entiendo es si yo saco por ejemplo de mi banco 50 mil o 80 mil € y lo vuelvo a meter en mi cuenta pasado X años porque quiero comprar algo , no entiendo porque hacienda me va preguntar de donde sale ese dinero, si ellos saben perfectamente que lo he sacado de mi cuenta , porque lo ven .
Cuando alguien realiza una transacción financiera significativa, como retirar una gran cantidad de dinero de su cuenta bancaria, la Agencia Tributaria puede investigar el origen de esos fondos para asegurarse de que se han declarado correctamente y que se ha pagado cualquier impuesto correspondiente.
En el ejemplo que has mencionado, si sacas 80 mil € de tu cuenta bancaria y los vuelves a depositar en tu cuenta 3 años después para comprar una propiedad, es posible que la Agencia Tributaria quiera saber el origen de ese dinero, especialmente si no se ha declarado previamente como ingreso en tus declaraciones fiscales.
Sin embargo, si puedes demostrar que los fondos provienen de una fuente lícita y que has cumplido con tus obligaciones fiscales en relación con ellos, no deberías tener ningún problema. Por lo tanto, es importante mantener un registro preciso y completo de tus transacciones financieras y declarar cualquier ingreso correspondiente en tus declaraciones fiscales.
Nosotros hemos tenido algunos casos similares al que nos planteas y los hemos ganado, pero hemos que tenido que pelear mucho con la administración para demostrar la procedencia, ya que los clientes a quienes representábamos también realizaban actividad económica.
Si sacas una cantidad importante pise que te den una certificación numerario de los billetes para si algún día lo ingresas no tener que justificarlo eso sí te xobraran algo por ello xono todas las cosas de robar de este pais
¿Quien vigila al vigilante que hasta falsifica facturas para proteger a la delincuente infanta? Hacienda somos todos los obreros para pagar sus fiestas y cuentas en paraisos fiscales. La delincuencia prefiere España para refugiarse y delinquir porque saben que está dirigida por colegas suyos.
¿Cumplir con qué ley? ¿La "ley" de amnesia, sí esa de la amnistía? jajajaja
Yo trabajo para facebook, osea ellos me pagan a mi, el pago llega desde Irlanda, debo pagar impuesto o hacerme autonomo?
Hola Mario,
En tu caso, si resides en España y trabajar para una empresa extranjera como Facebook (recibiendo pagos desde Irlanda), tienes varias consideraciones fiscales y legales que tener en cuenta:
1. **Obligación de ser autónomo**:
En España, si realizas una actividad económica de manera habitual, personal y directa, se considera que debes darte de alta como autónomo en el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos (RETA). La habitualidad es un criterio clave, y no hay un umbral oficial de ingresos mensuales que determine la obligatoriedad. Aunque algunos asesores utilizan la referencia de ingresos de 1.000 euros mensuales, la normativa se basa más en la regularidad y continuidad de la actividad.
2. **Pago de impuestos**: Como autónomo, estarás obligado a declarar tus ingresos y pagar impuestos en España. Debes presentar trimestralmente el modelo 130 (pago fraccionado del IRPF) y el modelo 303 (declaración del IVA), si corresponde. Al final del año, deberás presentar la declaración anual de IVA (modelo 390) y del IRPF (modelo 100).
Es recomendable que consultes con un asesor fiscal para que te guíe en todos estos procesos y te asegure que estás cumpliendo con todas tus obligaciones fiscales y legales.
Espero que esta información te sea de ayuda.
¡Saludos!
Ósea, que si me quiero comprar un buen reloj tengo antes que pedirle permiso a la Inquisición Tributaria
EFECTIVO MANDA!!!!!
Usar dinero en efectivo puede ser una estrategia eficaz para controlar mejor tus finanzas personales, evitar deudas innecesarias y mantener la privacidad de tus transacciones. Sin embargo, también es importante balancearlo con la comodidad y seguridad que ofrecen los pagos electrónicos. Como en todo, encontrar un equilibrio entre ambos métodos de pago puede ser lo más beneficioso.
*** Algunas de las ventajas de usar efectivo son:
Cuando pagas en efectivo, tienes una percepción más tangible de lo que estás gastando, ya que ves físicamente el dinero saliendo de tu cartera. Esto puede hacer que seas más consciente y prudente a la hora de gastar, en comparación con el pago con tarjeta, donde la transacción es menos "dolorosa" y menos inmediata.
Al llevar una cantidad limitada de efectivo, te ves obligado a ceñirte a ese presupuesto, lo cual puede prevenir compras impulsivas.
Cuando pagas en efectivo, evitas acumular deudas, ya que solo puedes gastar lo que tienes en mano. Esto contrasta con el uso de tarjetas de crédito, donde es fácil caer en la tentación de gastar más de lo que puedes pagar, acumulando intereses y deudas.
A menudo, el cambio que recibes en efectivo se guarda en casa, en una hucha o en un cajón, y con el tiempo esto puede convertirse en una cantidad significativa de dinero ahorrado, sin apenas darte cuenta.
Al no depender de tarjetas o sistemas digitales, reduces el riesgo de ser víctima de fraudes electrónicos, como el robo de datos de tarjetas o la clonación de las mismas.
En situaciones donde no puedes usar tarjetas (por ejemplo, si hay un problema con el sistema bancario, cortes de luz o en lugares que no aceptan tarjetas), el efectivo siempre es útil y aceptado.
el hermano de sanchez ha informado a hacienda de su patrimonio pues eso hacienda solo investiga a empresas y autonomos que no sean del PSOE
y..., si eres hermano de perro xanxe, ¿cuanto dinero puedes mover sin que te investiguen??
Tengo una cuenta en la que estoy de cotitular con un familiar. Quería traspasar un fondo de 30000 euros a la cuenta que tenemos en común pero el fondo es exclusivo de mi familiar. Podríamos tener problemas al entender hacienda que podría ser una donación encubierta? Gracias
La cuestión de si un traspaso de dinero entre cuentas compartidas puede considerarse una donación encubierta por parte de la Agencia Tributaria depende de varios factores. Aquí te explico algunos aspectos importantes:
# Naturaleza de la Transacción: Si el dinero transferido de una cuenta conjunta a otra cuenta compartida con diferentes titulares se interpreta como una transferencia regular de fondos y no como una donación, es menos probable que la Agencia Tributaria lo considere como tal. Sin embargo, la interpretación puede variar según el contexto.
# Documentación de la Transferencia: Es aconsejable documentar la naturaleza de la transferencia. Si hay una razón válida para el traspaso (por ejemplo, gastos compartidos, inversión conjunta, etc.), asegúrate de tener documentación que lo respalde.
# Importe de la Transacción: La cantidad de 30,000 euros es significativa, lo que podría llamar la atención de la Agencia Tributaria. Aunque las transferencias entre cuentas conjuntas no son inusuales, las grandes sumas de dinero pueden requerir una explicación adicional.
# Regulaciones sobre Donaciones: Si la Agencia Tributaria considera que la transferencia es una donación, podrían aplicarse las leyes y regulaciones sobre donaciones, incluidos los posibles impuestos. Las normas varían según la región y la relación entre las partes.
Dado que las leyes fiscales pueden ser complejas y varían según la jurisdicción, te recomiendo consultar con un asesor fiscal o un experto en leyes tributarias. Ellos pueden ofrecer consejos específicos basados en los detalles de tu situación, que obviamente no nos has podido explicar en detalle en tu comentario.
En resumen, aunque no es inusual transferir fondos entre cuentas compartidas, la posibilidad de que la Agencia Tributaria considere el traspaso como una donación encubierta depende de varios factores, incluyendo la cantidad transferida y la documentación disponible para explicar la naturaleza de la transferencia.
Si lo prefieres puedes contactar con nuestros abogados y explicar tu caso => asepyme.com/abogados-para-donaciones-en-valencia/
Recuerda el dinero q ganes con el sudor de tu frente No es tuyo, es de Hacienda, en otras palabras de los politicos y con ellos tienes q repartirlo.
A los politicos debwríamosnponerles ya las pilas
Y ha un político fugado que se salta las leyes y además la de ascienda, no le hace nada ha ese político delincuente
Pero esto es a nivel empresa. Porque entre particulares son otras cifras .
Buenas Gran video me ha gustado y me ha servido. Gracias!
Tengo 1 duda yo ahora que no me queda clara ya que yo hago transacciones cada semana desde otras partes la cual estoy bien asesorado.
Pero he pensado que ciertas cantidades no pasaría nada y he acabado en este video. Yo para ponerte en situación muevo unos 1750 - 2k a la semana al mes hacen unos 7-8 unos 90k al año. Pero hay me gustaría poder diversificarlo y no moverlo todo por el mismo sitio. Yo en españa ahora mismo no muevo dinero en mis cuentas lo normal de una persona sin gastos de hipoteca y prestamos. La cosa es que yo en mi banco entraría x dinero para salir hacia otro lado. Cuanto dinero puedo mover al día, semana , mensual y anual desde x sitio a mi cuenta de banco español y de mi banco español a otro lado?
Al final igual un día muevo 750 que 250. Pero la cosa que semanal pueden ser 2k y mensual 8. Entiendo que cada mes mover por mi cuenta 8000 dolares al cabo del mes a 2k por semana y unos 250-750 día según el día si o si saltarían las alarmas.
La cosa es cuanto puedo mover por mi cuenta bancaria española sin tener que preocuparme de nada? tanto día , semanal mensual y anual? Recalcar que ese dinero solo es de paso, tal como entra sale.
Entiendo que tener más bancos en españa da igual por que si hay 1 limite anual antes de tener que hacer x o avisar de x da igual que tengas 1 banco en españa que 3 al final el limite se contara el conjunto de cuentas bancarias españolas no?
No se si lo veras, pero muchas gracias por el video y gracias de antemano!
Perro Zanche 😂😂
Todos los movimientos MENOS LOS DE LOS SAQUEADORES DE LOS ERES Y SUS SOCIOS INDEPES DEL,3% al 5% y los Recogenueces en sus compañías participadas…..
Como yo no soy autónomo tenía una cuenta mi lo bloquearon por igresos ahora estoy pensando darme de alta gracias saludos
Mirate este articulo asepyme.com/tarifa-plana-autonomos/
Igual si cumples los requisitos te interesa darte de alta acogiendote a la tarifa plana para autónomos, que consiste en un pago mensual fijo de 80 euros a la Seguridad Social, en lugar de la cuota variable basada en los ingresos reales, la cual está vigente desde el 1 de enero de 2023.
Cuánto dinero metiste es que estoy en la misma situación
@mohamedelbaghati7113 Como tarde mucho en pensar no tendrás suficiente dinero para pagar la multa.
PSOE ..😂😂 del obrero 😂😂😂😂
No es cosa del PP, son todos los políticos. En esto es en lo único que están de acuerdo en vigilar y apropiarse del dinero ganada honrdamente de los ciudadanos
Si he ahorrado durante años en mi casa y ahora quisiera guardar el dinero en el banco, cuanto podría ingresar al mes sin tener problemas con hacienda?
En España, la preocupación sobre cuánto dinero se puede ingresar en el banco sin alertar a Hacienda es común, especialmente si se ha ahorrado dinero en efectivo en casa durante años. No existe un límite específico mensual establecido para la cantidad de dinero que se puede depositar en el banco sin tener que reportarlo a Hacienda. Sin embargo, es importante tener en cuenta varios factores:
Declaración de bienes: Aunque no hay un límite mensual específico para depositar dinero en el banco, cualquier ingreso que supere los 3.000 euros puede ser rastreado más fácilmente por Hacienda, ya que las entidades bancarias están obligadas a reportar cualquier operación sospechosa o inusual. Esto no significa que no puedas depositar más de esta cantidad, pero es posible que el banco te pida justificar el origen del dinero.
Justificación del origen del dinero: Si decides depositar una cantidad grande de dinero, es aconsejable que tengas cómo justificar el origen de esos fondos, especialmente si se trata de ahorros acumulados en casa durante años. Esto puede incluir recibos, facturas, o cualquier otro documento que demuestre cómo adquiriste ese dinero.
Declaración de impuestos: Si el dinero ahorrado genera algún tipo de interés una vez depositado en el banco, esos intereses deben ser declarados en tu declaración de la renta como ingresos del capital mobiliario.
Prevención de lavado de dinero: Las leyes de prevención de lavado de dinero en España y en la Unión Europea son estrictas. Los bancos tienen protocolos para detectar e informar operaciones que puedan considerarse sospechosas, incluidos los grandes depósitos de efectivo.
Si el dinero ha sido ahorrado legalmente y puedes justificar su origen, en principio, no deberías tener problemas con Hacienda al depositarlo en el banco. Sin embargo, si estás planeando hacer depósitos significativos, podría ser aconsejable consultar con el propio banco para asegurarte de seguir los procedimientos adecuados y evitar malentendidos o problemas con las autoridades fiscales.
No lo guardes en el banco error automáticamente te van expropiar el 50 % error trasnfirmalo a otros activos inversiones pon un negocio o compra oro y plata es buen refugio para momentos de inflación suben de precio se valorizan
mejor sigue con la pasta en tu casa
Pero bien que todos vamos al médico, queremos la mejor sanidad y sin pagar impuestos 😂 Pues eso seguro privado y si tienes algo de verdad y no te lo cubre pues hipotecado de por vida...
Eso también lo tienen los africanos nasa más descender de la patera
¿Si una financiera que no es mi banco me concede un préstamo de más de 6000€ debo de informar a Hacienda? ¿O lo hace mi banco? ¿Debo de proporcionar el contrato de préstamo al banco o a Hacienda? Que fuerte ¿A caso los terroristas financian sus acciones con préstamos? ¿Se blanquea dinero con préstamos? Eso no tiene sentido, lo entendería para préstamos de cantidades enormes, pero por ejemplo 10 000 o 100 000 a veces lo necesitamos para comprar un coche o un piso y que tengamos que informar a Hacienda de tal operación me parece un abuso.
Entiendo tu preocupación, y es importante aclarar algunos puntos sobre cómo se manejan los préstamos en España desde el punto de vista fiscal.
### Notificación a Hacienda
Cuando una entidad financiera (que no es tu banco) te concede un préstamo de más de 6.000 euros, no estás obligado a notificar directamente a Hacienda sobre la obtención del préstamo. Tampoco es necesario que proporciones el contrato de préstamo a Hacienda o a tu banco, a menos que se te requiera en una inspección o revisión específica. En general, los préstamos no se consideran ingresos sujetos a tributación, ya que son dinero que debes devolver.
### ¿Quién informa a Hacienda?
Las entidades financieras tienen la obligación de informar a Hacienda sobre operaciones relevantes, como la concesión de préstamos superiores a ciertos umbrales. Sin embargo, esta información se maneja de manera rutinaria, y no implica que el prestatario (tú) tenga que realizar una notificación adicional.
### Razones detrás de los controles
Es comprensible que pueda parecer excesivo, pero estos controles existen para prevenir actividades como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos económicos. Aunque los préstamos personales para la compra de un coche o una vivienda pueden parecer inofensivos, el marco regulador es amplio y busca asegurar que no se utilicen estos productos financieros para ocultar actividades ilegales.
### Conclusión
En resumen, no necesitas informar directamente a Hacienda cuando recibes un préstamo de más de 6.000 euros de una financiera que no es tu banco, y no estás obligado a proporcionar el contrato al banco o a Hacienda de forma proactiva. La obligación de informar recae principalmente en la entidad financiera, y el control se realiza para asegurar la transparencia en el sistema financiero. Aunque puede parecer restrictivo, estas medidas son parte de un esfuerzo más amplio para evitar el uso indebido del sistema financiero.
@@rogeliovillalbagarcia Muchas gracias por su repuesta, me ha sido útil
Y aquí la ley de privacidad no existe, o? Que cara más dura tienen
Hacienda puede acceder a la información confidencial de los particulares, como las cuentas bancarias, en virtud de la normativa tributaria española. Esto se justifica principalmente por la necesidad de garantizar el cumplimiento de las obligaciones fiscales y evitar el fraude fiscal. La ley que regula y autoriza este acceso es la **Ley General Tributaria** (Ley 58/2003, de 17 de diciembre).
### Aspectos clave de la Ley General Tributaria:
1. **Artículo 93: Obligaciones de información**: Este artículo establece que las entidades financieras están obligadas a proporcionar a la Administración Tributaria la información necesaria para el control de las obligaciones fiscales de los contribuyentes. Esto incluye datos sobre las cuentas bancarias, depósitos, préstamos, y cualquier otra información relevante.
2. **Artículo 94: Colaboración con la Administración Tributaria**: Este artículo obliga a las entidades, incluyendo bancos, a colaborar con Hacienda proporcionando la información requerida para la correcta aplicación de los tributos.
3. **Artículo 93.2**: Específicamente, la ley menciona que Hacienda tiene la potestad de requerir a los bancos y otras entidades financieras toda la información relevante sobre las operaciones de los contribuyentes, lo cual es fundamental para prevenir y perseguir el fraude fiscal.
### ¿Por qué Hacienda tiene esta potestad?
La capacidad de Hacienda para acceder a información confidencial se basa en la **potestad investigadora** de la Administración Tributaria, que se considera esencial para la correcta determinación de las obligaciones tributarias de los ciudadanos y empresas. La idea es que, sin esta posibilidad, sería extremadamente difícil combatir el fraude fiscal y asegurar que todos los contribuyentes cumplan con sus obligaciones.
### Protección y límites:
Aunque Hacienda tiene esta capacidad, existen ciertos límites y protecciones para los contribuyentes:
- **Confidencialidad**: La información obtenida por Hacienda debe ser tratada con estricta confidencialidad y solo puede ser utilizada para fines tributarios.
- **Derecho a la intimidad**: El acceso de Hacienda a la información está limitado a lo estrictamente necesario para la fiscalización y no puede ser arbitrario o excesivo.
- **Control judicial**: En casos excepcionales donde la información es especialmente sensible, el acceso de Hacienda puede estar sujeto a control judicial, para garantizar que no se vulneren derechos fundamentales.
En resumen, la Ley General Tributaria otorga a Hacienda la capacidad de acceder a información confidencial, como la de las cuentas bancarias, para asegurar el cumplimiento de las obligaciones fiscales y luchar contra el fraude, siempre bajo un marco de legalidad y con garantías para proteger los derechos de los ciudadanos.
Hola cuanto ingreso efectivo puedes tener al día un autónomo
Hola.
La Ley 11/2021, e medidas de prevención y lucha contra el fraude fiscal, fija el límite para los pagos en efectivo a partir de 1.000 euros. Así, que los pagos iguales o superiores a 1.000 euros no podrán realizarse de esta manera siempre y cuando una de las partes sea empresario o profesional.
Pero uno puede tener una cantidad superior siempre y cuando sean de distintos clientes.
Por ejemplo un comercio puede tener unos ingresos de mas de 5.000 euros diarios, pero si individualmente ninguno de los ingresos por un mismo cliente es superior a 1.000 euros, no hay ningún problema.
@@asepyme Es posible sacar todo el dinero disponible en una cuenta bancaria?
@@pedrorodriguezsanchez8762 Puedes sacar todo el dinero que tienes en una cuenta bancaria, pero debes tener en cuenta que Hacienda puede pedirte que justifiques el origen y el destino de ese dinero. Eso no quiere decir que te vaya sancionar por ello...
Además, los bancos están obligados a informar a Hacienda y al Banco de España de cualquier movimiento de dinero en efectivo superior a 3.000 euros. Si sacas o ingresas más de 1.000 euros, es posible que el banco te llame para preguntarte el motivo…
Controla incluso el efectivo
Hola Jesús.
Pues SI !!!
En España, la Agencia Tributaria (Hacienda) implementa diversas medidas y mecanismos para controlar el uso del efectivo, con el objetivo de combatir el fraude fiscal y el blanqueo de capitales. Algunas de las principales formas en las que Hacienda controla el efectivo son:
1. **Limitación de pagos en efectivo**:
- Desde julio de 2021, el límite máximo para pagos en efectivo entre empresarios y profesionales es de 1.000 euros.
- Para residentes fuera de España, el límite es de 10.000 euros.
2. **Obligación de declarar movimientos de efectivo**:
- Las personas físicas o jurídicas que transporten dentro del territorio nacional una cantidad igual o superior a 100.000 euros en efectivo deben declararlo.
- Si el movimiento de efectivo es entre España y otro país, el límite es de 10.000 euros.
3. **Inspecciones y auditorías**:
- Hacienda lleva a cabo inspecciones y auditorías para detectar posibles infracciones relacionadas con el uso del efectivo.
- Se utilizan herramientas informáticas y bases de datos para cruzar información y detectar irregularidades.
4. **Colaboración con otras instituciones**:
- Hacienda colabora con otras entidades, como el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), para monitorizar y controlar movimientos sospechosos de dinero en efectivo.
5. **Requerimientos de información a entidades financieras**:
- Las entidades financieras están obligadas a informar sobre operaciones sospechosas y a cumplir con la normativa de prevención del blanqueo de capitales, lo que incluye la identificación y reporte de transacciones en efectivo que superen ciertos umbrales.
6. **Sanciones por incumplimiento**:
- Las infracciones relacionadas con el uso del efectivo pueden conllevar sanciones económicas significativas. Por ejemplo, el incumplimiento del límite de pagos en efectivo puede ser sancionado con una multa del 25% del importe pagado en efectivo.
Estas medidas buscan reducir el uso del efectivo en transacciones económicas, fomentando el uso de medios de pago electrónicos que son más fáciles de rastrear y controlar.
Hola una pregunta, tengo una cuenta bbva y quiero hacer una trasferencias a otra cuenta mía del banco revolut con iban español. El banco revolut tiene sede en lituania, estas transferencias que quiero haces son menores de 10000 pero llegaran a superar esos 10000. Siendo un banco extranjero revolut debo notificar estas transferencias?
En tu caso, al realizar transferencias entre tu cuenta en **BBVA** y tu cuenta en **Revolut** (aunque Revolut tenga sede en Lituania, estás utilizando un IBAN español), el proceso es relativamente sencillo, pero hay algunas cosas que deberías tener en cuenta:
### 1. **¿Debes notificar las transferencias?**
En general, para **transferencias internacionales** desde cuentas bancarias españolas a cuentas extranjeras (aunque el IBAN sea español), hay ciertas normativas que podrían aplicar, pero solo en ciertos casos:
- **Modelo 720**: Este es un modelo informativo obligatorio para residentes fiscales en España que tengan bienes y derechos en el extranjero. Si en tu cuenta de **Revolut** (aunque Revolut tenga un IBAN español, sigue considerándose un banco extranjero porque su sede está en Lituania) llegas a tener más de **50.000 euros** al final del año (o si el saldo varía más de 20.000 euros respecto al año anterior), deberás notificarlo a la Agencia Tributaria mediante el **Modelo 720**.
- **Transferencias de más de 10.000 euros**: Si una de las transferencias que haces supera los **10.000 euros** de forma individual o sumada a otras en un periodo corto de tiempo, tu banco (BBVA) puede requerir información adicional para cumplir con las normativas de **prevención de blanqueo de capitales**. Sin embargo, este es un proceso automático y no requiere que tú notifiques directamente las transferencias, sino que el banco puede pedirte aclaraciones si lo considera necesario.
### 2. **Transferencias por debajo de 10.000 euros**
Para transferencias menores de **10.000 euros**, y especialmente si están dentro del Espacio Económico Europeo (como es el caso de Lituania y España), en principio no deberías tener que hacer ninguna notificación especial. El banco BBVA llevará a cabo las transferencias siguiendo los procedimientos estándar, y Revolut también lo gestionará sin necesidad de declarar nada por tu parte.
### 3. **Consideraciones fiscales**
Es importante que tengas en cuenta que las autoridades fiscales pueden monitorear grandes movimientos de dinero entre cuentas nacionales e internacionales. Si las transferencias superan los 10.000 euros, podrían pedirte explicaciones sobre el origen de los fondos, pero eso no implica que debas notificar cada transferencia. Lo importante es que todo esté **debidamente documentado** y que puedas demostrar que las transferencias son entre cuentas propias.
### Resumen:
- **No necesitas notificar transferencias menores de 10.000 euros** entre tus cuentas BBVA y Revolut.
- Si llegas a tener **más de 50.000 euros** en tu cuenta de Revolut, deberás informarlo en el **Modelo 720**.
- Si alguna de las transferencias individuales supera los **10.000 euros**, tu banco podría pedirte aclaraciones por **prevención de blanqueo de capitales**, pero no implica que debas notificarlas previamente.
Es recomendable que guardes registro de las transferencias y, si tienes dudas fiscales más específicas, consultes a un asesor fiscal.
@@rogeliovillalbagarcia muchas gracias por la información
Andorra no esta dentro de la UE, que tratamiento tiene?
En Andorra, al igual que en muchos otros países, los movimientos bancarios están sujetos a ciertos controles por parte de las autoridades fiscales, principalmente para prevenir y detectar el fraude fiscal, el lavado de dinero y otras actividades ilegales. La Agencia Tributaria de Andorra (Departament de Tributs i Fronteres) es la entidad responsable de estos controles.
Los controles incluyen la obligación de los bancos de reportar ciertas transacciones sospechosas a las autoridades competentes. Además, desde la implementación de acuerdos internacionales de intercambio de información, Andorra ha aumentado su transparencia fiscal y su cooperación con otros países para combatir la evasión fiscal.
Por ejemplo, Andorra ha firmado el acuerdo de intercambio automático de información bajo los estándares de la OCDE, conocido como Common Reporting Standard (CRS), que obliga a las instituciones financieras a intercambiar información sobre cuentas financieras con las autoridades fiscales de otros países. Esto significa que los movimientos bancarios de ciertos importes o que cumplan con ciertos criterios deben ser reportados no solo a las autoridades andorranas, sino también a los países donde los titulares de las cuentas sean residentes fiscales.
Estos controles son parte de un esfuerzo más amplio para mejorar la transparencia financiera y reducir el espacio para la evasión fiscal a nivel global.
Que pasaaria si decido ahorrar todos mis salarios y cubrir los gastos con el salario de mi esposo, es decir no mover mucho el dinero de mi cuenta
Si decides ahorrar todos tus salarios y cubrir los gastos con el salario de tu esposo, dependiendo del régimen matrimonial bajo el cual estéis (gananciales o separación de bienes), las implicaciones legales y fiscales pueden variar.
Bajo el régimen de gananciales: Al decidir ahorrar tu salario en una cuenta a tu nombre, aunque legalmente esos ahorros se considerarían bienes gananciales, es decir, propiedad de ambos, en la práctica estarías gestionando tu salario de forma individual. No se considera este acto como una donación, ya que los bienes y el dinero adquiridos durante el matrimonio ya pertenecen a ambos por igual. Sin embargo, es importante que mantengas un registro claro de estos movimientos para evitar posibles malentendidos o disputas en caso de una separación.
Bajo el régimen de separación de bienes: En este caso, mantienes la propiedad de tus ingresos y bienes de manera individual. Si decides ahorrar tu salario en tu cuenta personal, legalmente esos ahorros te pertenecen solo a ti. No se consideraría una donación hacia tu esposo al cubrir los gastos del hogar con su salario, dado que cada uno es libre de gestionar sus finanzas como lo considere conveniente. Si se quisiera interpretar como un acto de generosidad o apoyo hacia tu esposo, sería más una cuestión de acuerdo mutuo que una obligación legal.
En cuanto a interpretar estos actos como donaciones, generalmente, una donación implica una transferencia de propiedad sin recibir nada a cambio. En el contexto de un matrimonio, compartir gastos o ahorrar parte de los ingresos no se consideraría una donación en el sentido tradicional, especialmente si estas acciones se llevan a cabo dentro de la dinámica financiera acordada por ambos.
Es crucial que, independientemente del régimen matrimonial, las decisiones financieras conjuntas sean comunicadas y acordadas por ambos. En caso de duda, especialmente relacionadas con aspectos legales y fiscales, siempre es recomendable que consultes con un abogado especializado en derecho de familia, que pueda ofrecer asesoramiento basado en tu situación específica. Nosotros con la información que nos facilitas no podemos decirte mas como puedes suponer.
Si eres político, socialista, vasco o independentista estarás exento.
o hermano de ZPdro o mujer de ZPdro o padre de ZPdro (o ZPdro) o el Nefasto ZP