Se dovessi scegliere 1 ETF da tenere per sempre sceglierei
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- Опубліковано 4 лип 2024
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📌 DESCRIZIONE E CAPITOLI DEL VIDEO
In questo video, condividerò con voi l'ETF che, se dovessi sceglierne solo uno da tenere per sempre, sarebbe la mia scelta definitiva. Discuteremo le caratteristiche che rendono questo ETF un'opzione eccellente per un portafoglio a lungo termine, inclusa la sua diversificazione, performance storica, e gestione dei costi. Che tu sia un investitore principiante o esperto, queste informazioni ti aiuteranno a prendere decisioni più informate sul tuo percorso di investimento.
#ETF#InvestimentiALungoTermine#MigliorETF#StrategieDiInvestimento#FinanzaPersonale
Capitoli:
0:00 Intro
0:43 Cosa guardare in un ETF?
3:47 Il primo ETF
4:55 Secondo ETF
6:10 Terzo ETF
7:13 Quarto ETF
8:39 I 4 ETF a confronto
12:52 Quale sceglierei io?
16:56 Conclusioni
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📌 Chi è IoInvesto SCF?
IoInvesto SCF è la prima rete italiana di consulenti finanziari indipendenti nata con l'obiettivo di aiutare i risparmiatori ad investire con successo i propri risparmi.
IoInvesto SCF è una società di consulenza finanziaria indipendente regolarmente iscritta all'albo delle società di consulenza finanziaria con delibera numero 1533 del 30/11/2020.
I numeri della IoInvesto SCF:
+90 consulenti finanziari indipendenti sul territorio
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+300 analisi di portafogli ogni mese
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📌 DISCLAIMER
Le informazioni contenute in questo video hanno solamente scopo informativo e di intrattenimento e sono rivolti ad un pubblico generico. Tali contenuti NON DEVONO essere considerati come un invito all'investimento. Investire è un'attività rischiosa che può comportare la perdita del capitale. Prima di investire è sempre bene rivolgersi ad un consulente finanziario iscritto all'albo e ricevere una consulenza finanziaria su misura.
#investiredazero #consulenzafinanziaria #investireconsuccesso #investimenti #finanzapersonale #ioinvesto #danilozanni #alessandromoretti
*DONALD NATHAN SCOTT.*
Ma se i paesi emergenti cresceranno non andranno automaticamente poi ad essere inseriti nell’ETF dei paesi sviluppati? Forse si può perdere un po’ il momentum, non saprei come funziona bene il meccanismo di alcuni etf, tuttavia se vanno a market cap ribilanciato dovrebbero inglobarli?!…
Danilo, video istruttivo come sempre. Tuttavia ho questa perplessità: come ricorda spesso Alessandro, l'indice MSCI world per ora non dà spazio ai mercati emergenti ma se questi dovessero accrescere la loro incidenza a livello mondiale, comunque ne rifletterebbe tale crescita inserendo al suo interno sottostanti riconducibili a loro. Sbaglio?
Ciao Danilo, complimenti per il grande lavoro che svolgi. Una domanda sull Ossiamo Shiller. Non ha uno spread un pò altino ?? grazie
ciao Danilo, una domanda, se in futuro una economia tipo Cina o India per esempio dei paese emergenti dovesse esplodere non verrebbe inclusa nell'indice Msci world classico (quello senza emergenti tipo swda) ?? Grazie mille
Opinioni su Invesco FWRA?
D'accordo, ma in parte, io punterei direttamente sul etf che replica S&P500
Molto interessante
Ciao, ho letto su Just ETF che investire piccole somme mensili (PAC) in tanti ETF diversi è un errore. Potresti spiegarlo in un prossimo video? Grazie!
Ciao Danilo, sceglierei ad occhi chiusi l’Ossiam Shiller, ma a parte i costi di gestione ha anche dei costi di entrata e uscita molto alti, non bisognerebbe prenderli in considerazione per un PAC? Vorrei chiederti un parere su SPDR S&P US Technology Select Sector UCITS ETF che sarebbe quello su cui sto puntando per il lungo termine, ottime performance e costi davvero bassi, che ne pensi? Grazie mille per tutto il lavoro che fate.
Ciao Danilo, a un SWDA può avere senso aggiungere un etf sull'information technologies come XDWT o creerei solo una sovrapposizione di aziende?
Niente da dire. Analisi impeccabile, vittoria vinta con distacco rispetto alla copia skillata a metà! 🙂🙂🙂
Bravo 👏🏻
Eccellente video ❤ grande contenuto veramente interessante😂😂😂 Grazie🎉🎉🎉
Ottimi consigli, per un buon portafoglio bilanciato gli etf sono sempre importanti.
Io li possiedo tutti e 4 (può cambiare l’emittente).
Selezionandone solo 4, però, al posto dell’Ossiam avrei messo l’S&P500, che poteva essere un degno avversario di SWDA (replica fisica, ter quasi nullo, dimensioni galattiche ecc).
Credo nell’America, non amo gli emergenti, sono contrario all’ultra diversificazione. Ma se ragioniamo a 50 anni sono costretto a darti ragione sulla scelta. :)
Ciao cosa ne pensi del Vanguard growth a breve termine.,?
condivido assolutamente
Io mi creerei da solo un fondo passivo con tre di questi (scegliere tra i due MSCI, preferirei ACWI per questioni di prospettiva sul lungo), pesando in maniera diversa i tre etf scelti e ribilanciando semestralmente o annualmente
D'accordissimo per quanto riguarda la massima diversificazione possibile. Però io avrei scelto VWCE oppure IMIE. E soprattutto riguardo al primo mi chiedo perché nn è stato preso in considerazione....
NO, *_SUSW_*_ and chill_ 🌱😍
Sono pienamente d'accordo, perchè contiene la diversificazione tra paesi sviluppati e paesi emergenti....
Credo che l SWDA investendo su paesi sviluppati a lungo termine sia la scelta più efficiente (secondo il mio grado di rischio ).. anke xke un paese emergente se diventerà sviluppato verrà messo nell Swda
Bella domanda diciamo dipende se devo scegliere i vincenti di domani andando a seglie una categoria di rischio dalla quale mi aspetto nel lungo termine un rendimento atteso ad oggi l'America e quindi S&P 500 avendo un profilo di rischio più alto me si voglio cautelare un minimo concordo anche io andrei su un ACWI World
Pienamente d'accordo ❤
Interessante il metodo induttivo 😢
secondo te per un PAC di 20 anni con 500€ al mese caricati, quale consiglieresti? devo decidere a breve.....e cominciare
Perdonate la mia ignoranza in materia (mi sto avvicinando da poco a questo mondo) ma una società presente ad esempio nel Nasdaq, può essere sostituita nel tempo da un' altra più performante?
Scusate ma come mai su Interactive Brokers non trovo tutti gli etf illustrati?
Appena letto il titolo immaginavo già che un ACWI sarebbe stato il favorito, ma possibile che nessuno abbia scelto LifeStrategy 80% (VNGA80)?
Alessandro Moretti in un video d qualche giorno fa ha scelto Swda 😅
Ed esattamente diceva:se i paesi emergenti diventeranno sviluppati,Ve li troverete cmq nell' swda,e mi sembra anche un ragionamento corretto
Non lo so s'è il ragionamento giusto infondo se uno ti garantisce un plus per 20 anni ed un "possibile" Minus su i 20 successivi mentre l'altro fosse anche costante , e non è detto, magari la scelta migliore è sempre il primo dei due😅. Perché è vero parti per tenerlo 40 anni ma le cose cambiano e rinunciare a priori al rendimento maggiore non mi pare la scelta più oculata
Il tuo collega di cui non ricordo il nome avrebbe detto msci world😮
Ottima scelta, ma io preferirei Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating oppure il meno caro e più diversificato SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF entrambi su Borsa Italiana. Il tuo preferito non è su Borsa italiana.....
li preferisci perché possono essere acquistati su milano? Forse potresti provare una piattaforma che ti permetta di investire ovunque, oppure puoi fare un paragone fra il fondo preferito del video e i tuoi su piattaforme come scalable capital e just etf e vedere come performano tutti e poi decidere come proseguire
Sono d’accordo: umiltà,risparmio e scelta per sottrazione
D’accordo intendo sul ftse vanguard
Ciao Danilo, per essere coerente con il ragionamento della massima diversificazione si dovrebbe andare a scegliere un equal weights, perché secondo il mio modestissimo parere tutti questi MSCI World non sono altro che un SP500 zavorrato.
Da JustETF risulta che tutti gli Equal weighted hanno sempre performato peggio degli ETF "tradizionali "
Si è vero, ma la diversificazione è pesare in modo uguale tutti i vari componenti, sovrappesare un componente come nel caso di un World è concentrare più rischio al di là della sovraperfomance, è più un concetto teorico.
Sono in gran parte d'accordo con te...per avere un world ma con performance più vicina all' s&p, l'unica mi sembra prendere un world quality factor o momentum
Danilo: la metafora del tacchino va fatta col giorno del ringraziamento.
Ragionare sul lungo periodo può essere la strategia giusta, però 50 anni sono tanti, forse troppi, perché prima o poi ciascuno vorrà godersi i frutti del proprio investimento.
Il problema più grosso nell'immediato, però, è che questi video, benché interessanti sono rivolti a chi una cultura finanziaria, pur non eccelsa, già ce l'ha.
Perciò parlare con utenti provenienti da uno stato dove, secondo un articolo letto tempo fa, il 74% della popolazione non sembra conoscere neppure i concetti di inflazione e interesse, pare uno sforzo quasi inutile.
Siccome nonostante questo ciò che è giusto va riconosciuto ti faccio i miei complimenti per la comparazione e il parere espresso in questo video. Un'ottima idea da tenere in considerazione per investire
Perfettamente d'accordo. Valuterei solo l'omologo di Vanguard per una scelta definitiva
NO, *_SUSW_*_ and chill_ 🌱😍
VHVE : ho questo che è il mondo sviluppato di Vanguard, ter dimezzato rispetto a SWDA e fondo già grande nonostante la giovane età !
Per non sbagliare entrambi swda e all country world
*_SUSW_*_ and chill_ per ovvi motivi sociali e ambientali, rimanendo comunque con mappatura a livello globale.
Concordo con la tua scelta. Io ho il Vanguard VWCE più o meno simile
Considerazioni condivisibili...😊
No al Nasdaq anche perché il futuro tecnologico potrebbe essere guidato da aziende non americane
BTC
Ho abbinato iusq al global aggregate bond voi dite aggiungere oro sarebbe utile? Per deboli di cuore? 😅
Oggi investire è un po' azzardato, non si può sapere, in base agli scenari politici mondiali vedi guerre. Aspettare un po' forse è più saggio.
Nasdaq senza ombra di dubbio. A meno di catastrofi globali che ammazzerebbero i mercati finanziari nel loro complesso, la tecnologia avrà un'importanza sempre maggiore in questo secolo, quindi il rapporto rischio/rendimento non potrà che restare vantaggioso. Anche nell'esempio della space economy che fai, per realizzare scenari così utopistici serve proprio la tecnologia (quindi non solo razzi ma soprattutto computer e robot sempre più potenti e performanti).
Cosa ne pensi dell' etf SUSW??
Il migliore ❤🌱
Non l'ha inserito perché è sul livello superiore in solitaria 😎
È anche vero che il paese emergente di oggi potrebbe essere sviluppato tra qualche anno… per cui perché non prendere solo gli sviluppati e i loro maggiori rendimenti e limito i rischi di oggi?
Secondo me u paese per pssare da emergente a sviluppato ci mette almeno 100 anni e sono troppi rispetto alla tua prospettiva di vita bisogna tenere conto dell'effetto diluizione che hanno i paesi in via di sviluppo.
@@MircoPagliarini la Cina e l’India come le consideri?
@@laM-scta Premesso che sono mie considerazioni personali nel senso che non sono un consulente la cina sta già pagando la "bolla" del suo mercato immobiliare entrambe sono due realtà geografiche molto forse troppo grandi in termini di numero di abitanti la richezza che arriverà con lo sviluppo economico si diluirà mi spiego con esempio una delle grandi forze economiche del nostro paese sono le piccole e medie imprese le pmi ma dal dopoguerra ad oggi per diventare uno zoccolo d'uro della nostra economica quanti anni ci hanno messo? circa 40/50 perchè la richezza iniziale delle gandi fabbriche tipo la Fiat si è pian piano diluita su tutta la popolazione è pian piano aumentato il benessere generale di tutti e con esso il bisogno di beni e servizi tu hai un orrizonte temporale di questo tipo? io ad esempio no.
Ho un vanguard lifestrategy 80 acc
Che ne pensi? Grazie
ottimo se hai come orizzonte temporale almeno 15/20 anni senza stare a guardarlo spesso
Swda ottimo rapporto resa/rischio
Io ragiono sui 20 anni, quando andrò in pensione. Direi Nasdaq e MSCI World in parti più o meno uguali.
tra 50 anni nessuno di noi si godra' i suoi investimenti :)
Tra 50 anni saremo morti
Beh, anche sto cazzo ti direi 😂
Urca.... quanta sfiga porti!
Noi no ma figli/nipoti si però 😉
I migliori sono sempre MSCI WORLD (Acc) e S&P 500 però quest'ultimo non so se è in Acc o in Dist. Se qualcuno mi dice qualche riferimento sull'SP 500 in Acc mi farebbe un favore. Mi sembra che Ishares non lo colloca. Poi volevo dire a tutti. Gli etf con i PAC le banche non lo permettono di collocare fanno ostruzionismo. Quali sono le piattaforme serie autorizzate dalla CONSOB che fanno stare tranquilli e che non spariscono con un attacco hacker?
iShares Core S&P 500 ETF USD Acc EUR (CSSPX) IE00B5BMR087
FINECO
Se un paese emergente diventasse sviluppato nel corso degli anni, le società di quel paese non dovrebbero venire incluse negli ETF world dei paesi sviluppati? In base a questa logica, l'ETF world che investe solo nei paesi sviluppati non dovrebbe quindi essere una buona scelta a lungo termine per un investimento di 40 anni?
Certo che sarebbe un ottima scelta, la migliore in assoluto
@@raffaele.ciruoloperché allora Danilo ha scelto l’ETF world in cui investe in paesi sviluppati e non ?
@@rosarioparlato9833 Perché essendo confuso delle tue scelte, vai da lui ha chiederli una consulenza
@@raffaele.ciruoloSono già loro cliente e mi piace approfondire questi argomenti per capirli meglio. 😊
Non sono d'accordo, perché non metto i soldi su un Etf e lo guardo dopo 50 anni, ma lo osservo come va e alla necessità lo cambio
Bah dipende, se vuoi fare speculazione sul breve termine o vuoi fare un piano di accumulo
Se va tenuto per sempre e "mai venduto"... non sarebbe meglio a distribuzione?
Se vuoi perderci il 50% si
Partendo da 100K quando quello a distribuzione arriva a 400K quello ad accumulo arriva a 1450K
C'è gente che ancora non capisce che la distribuzione è una fregatura...
Ma Danilo, una considerazione: Se fra 30 anni qualche paese emergente diventerà "sviluppato" in automatico non finirà nell'etf World dei paesi sviluppati ? Io andrei di Swda. E cmqe qualche strategico come l'Ossiam ce l'ho e via andare 😉👋
Ciao che ETF strategico tieni in portafoglio? Grazie in anticipo
La cina nonostante sia la 2 potenza economica mondiale rientra ancora tra i pesi emergenti, quindi non so se valga questo criterio
@@eneliodizi3875Ciao, wisdomtree global quality dividend growth, xtrackers msci world momentum, e xtrackers msci world quality. Sono tutti ad accumulazione e se fai la media di tutti e 3 negli anni, batti il solito swda...Scusa il ritardo nella risposta ma non ho ricevuto la notifica 👋🏻
@@eneliodizi3875 Ciao, scusa il ritardo nella risposta ma non ho ricevuto la notifica. In portafoglio non ho l'swda ma alcuni che, facendo la media, nel lungo periodo lo battono: L'Ossiam del video, poi l'Xtrackers MSCI World Quality Factor (Acc), Xtrackers MSCI World Momentum Factor (Acc), WisdomTree Global Quality Dividend Growth (Acc). Una parte del portafoglio ce l'ho qui. Naturalmente sta a te fare le opportune valutazioni o farti seguire da chi ne sa.. 👋
il tuo capo non è della stessa opinione in quanto sostiene da sempre l'etf swda anche perché performa meglio ed ha una enorme capitalizzazione rispetto al vwce e poi se i mercati emergenti non lo fossero più, entrerebbero automaticamente nel swda video a mio parere totalmente inutile...
Per sviluppati si intende economicamente e non finanziariamente. Magari alcuni Paesi come l'India quando saranno sviluppati avranno meno da dare agli investitori
Facciamo lo stesso sondaggio x gli etf obbligazionari?
Qual’e il senso di investire in etf obbligazionari?
@@paro64Se mi fai questa domanda è evidente che non segui questo canale
@@annaesposito929 non so cosa dice questo canale in particolare, ma etf su obbligazioni ad oggi non hanno matematicamente senso, per svariati motivi…alcuni prettamente logico/matematici…altri risiedono nel “senso stretto” di un investimento in obbligazioni (che dovrebbe essere allocare capitale in asset a “bassa” volatilità, e “basso” rischio, che garantiscano cedole e rendimenti “certi” e la “garanzia” di riavere il capitale a data fissata). Tutto questo viene meno nel 99% degli etf obbligazionari
@@paro64Un investitore in azioni può ridurre il drawdown con etf obbligazionari che, per loro natura, mantengono una scadenza costante, invece che utilizzare le singole obbligazioni che riducono la scadenza man mano che maturano. Si tratta di diversificazione, un pilastro di qualsiasi strategia di investimento.
@@paro64e quindi come si può diversificare un portafoglio?
Diversifico su tutti e quattro
Io sceglierei il 4 azionario globale con i pesi emergenti... anche il nasdaq 100 forse potrebbe rendere di più... nel dubbio li prenderei tutti e due 😂😂🙂
Ed in 20 anni??
è tutta una roulette se guardiamo ai prossimi 50 anni🤷🏻♀️
comunque io preferisco Swda
scusami, cos'è l'SWDA?
@@coscater4219 è il ticker di un ETF
Premettendo che ognuno di noi ha i suoi 7-8 etf favoriti, io terrei sempre il BNK. FR ovvero le 48 più grandi banche europee.
Nessuno è, purtroppo, più furbo delle banche 😊
Un etn sul bitcoin ?
Ormai è stato sdoganato dalla SEC
C'è qualcuno che ha SWDA + GLSD e basta?
Lo spazio non mi sembra un grande esempio, e' sempre tecnologia. Un esempio contrario sarebbe stato l' alimentare, l' agricoltura, l' acqua, le miniere.
L'ETF sul Bitcoin 😂
La mia scelta è andata sul VWRL: mondiale a distribuzione. Non compro mai etf ad accumulazione, solo distribuzione.
Meglio *_TDIV_* a questo punto, che contiene solo società "pulite" ad alto dividendo. Mappatura a livello globale ma pesata sia in base ai dividenti sia in base ai parametri ESG
Scelta completamente irrazionale: gli etf a distribuzione sono come degli etf ad accumulazione che ti vendono automaticamente delle quote. La differenza è che con gli ETF a distribuzione paghi la tassa su TUTTA la quota che ricevi.
È molto più logico avere etf ad accumulazione e staccarsi i dividendi a mano quando serve.
Sempre massima differenziazione
vwce & chill ❤️
NO, *_SUSW_*_ and chill_ 🌱😍
Naturalmente l'sp500: la Storia parla.
Swda tutta la vita. Se devo tenerlo x sempre è una sicurezza
Sempre il NASDAQ, li' c'e il futuro.
etf oro
Si va be restringi....fai almeno per 20 /10 anni
Non ho figli e di cosa avverrà tra 50 anni mi importa davvero poco 😂
A cosa mi serve un investimento per sempre senza usufruire dei frutti ?
Swap?0,75 di ter? No grazie!
Swda
ANCORA I """""""CAMPIONI DEL MONDO""""""""""" che, dopo 20 ANNI, hanno bisogno dei miei 30 euro da investire. Se non sono arricchiti forse hanno bisogno di un piatto di pasta?
Vwce e basta! Un 10 per cento di emergenti non guasta proprio hai un etf bello completo perche diciamocela il futuro nonn lo sa nessuno e per 20/30 chi lo sa, meglio avere il pagliaio no ?non capisco peeche non e stato elencato
NO, *_SUSW_*_ and chill_ 🌱😍
Vanguard All World.
NO, *_SUSW_*_ and chill_ 🌱😍
@@The_villains_of_Palermo che fondo sarebbe?
@@albertomainardi4867 azionario globale, indice MSCI World SRI
Swda lo preferisco perché i Paesi Emergenti sono più rischiosi da tanti punti di vista, sono una scommessa e (come dice Moretti) gli investimenti non hanno nulla a che spartire con le scommesse! Quando gli EM smetteranno di essere emergenti confluiranno di diritto nell' Swda
Ancora meglio *_SUSW_*_ and chill_ 🌱😍
Esattamente quello che stavo pensando io… perché scommettere quando basta aspettare che entrino negli sviluppati…
Invece ci sono trattati e studi che dimostrano che un portfolio senza emergenti perde. Poi la prima regola per un portfolio bilanciato è la diversificazione, se mi togli la piccola percentuale di emergenti, stai facendo previsioni sui 23 paesi sviluppati, sovra esponendoti sugli stati uniti, senza avere la sfera di cristallo e senza sapere cosa succederà. Oltretutto maggiore volatilità, maggiore rendimento atteso. Non è roulette
@@simonepansa666 se gli emergenti spaccheranno culi entreranno negli sviluppati, quindi nell'MSCI World
@@The_villains_of_Palermonon funziona esattamente così ma va beh, ti ripeto, ci sono studi che dimostrano che escludere gli emergenti, così come escludere anche le small cap, è poco efficiente in un portfolio che vuoi essere efficiente e il più differenziato possibile. Ma voi avete la sfera di cristallo, e chi ci scrive trattati su queste cose, lo fa per sport
NTSX 😉
Bitcoin
Non capire nulla di finanza.
Qualcuno che metta i quattro etf?
@accorciabro?
Ciao, io sceglierei il FGQI