Jako základ mám Realty Income, Vonovia, pak mám soukromé věznice což úplně není REIT (core civic co mi udělalo za pár měsíců zhodnocení 65%, the geo) a nově mám Omega healthcare investors. Ale když se zadá do google Top 5 reit tak je to dozajiste ukáže a z těch co mám tam bude určitě Realty Income.
Hypotéka je super, protože například za 200 000Kč kontroluješ aktivum o hodnotě 1 000 000Kč, které roste na ceně. Inflace splácí hypotéku za nás, nájem roste na ceně. Později můžeme refinancovat hypotéku (vytáhneme z naší nemovitosti peníze), které dále investujeme buď do další nemovitosti, nebo třeba do akcií. Je důležité si také uvědomit, že právě vyšší cashflow (měsíční příjem) dostaneme z levnějšího bytu v menším městě, takže je kapitál taky vysoký ale může to být třeba jen 200 - 250k.
Pokud si můžu vzít levnou hypotéku či mám větší množství volné hotovosti, asi vyšší návratnosti dosáhne s investiční nemovitostí. Jestliže investor chce mít s investicí méně starostí nebo například chce investovat menší částky do nemovitostí, tak REITy jsou dle mého názoru lepší variantou.
Já začínal před vstupem do EU koupí polí v dražbách za tísíce až nižšší desetitísce korun. Po 10 - 15 jsem to prodal a většinu dal zpátky do nemovitostí (chata, chalupa, dům k pronájmu) zhodnocení dnes taky super, ale dnes radši akcie a asi 3x reit je to bez starostí.
Jedna věc k těm zkušenostem - pro většinu lidí je mnohem jednodušší ohodnotit cenu bytu, potřebují na to mnohem méně zkušeností. Vzhledem k tomu, že byty jsou často stejné (paneláky, bytovky, ...), tak je snazší je cenově porovnávat (např. rekonstrukce jádra = 300 000, je to blíž centru? tak je to "kvalitnější" bydlení, ...). To bohužel u akcií až tak jednoduché není :-( u těch akcií je to krapet složitější a ačkoliv máme firmy ze stejných odvětví, tak jejich porovnání nikdy tak jednoduché není.
Kdyby za mnou někdo přišel a dal mě 5M a řekl běž a investuj do nemovitostí, tak bych rozhodně radši koupil REIT než byt. Ty starosti s bytem, fondy oprav, starost o nájemníky a výběr nájemného, může se stát že nebudou pravidelně platit a je velký problém je to vyřešit, nehledě na možné poškozování bytu. Docela by mě zajímalo porovnání růstu divident vs růst nájemného. zajímavé by mohlo být, jestli se da využít americka hypotéka na investováni do REITU, dividenda by měla pokrýt měsíční splátku
Keby ti niekto dal ale neda, hypo na akcie nedostanes, jeden byt nie je zlý, musis sa starat , ale- na Svk stací 20% vlastných( vynimocne 10%), ostatne da banka, urok 0.89 %, super, najomnik splati, po case aj stupne hodnota a ty mozes poziadat zas uver na nu s malym urokom, nik sa nic nepyta iba par fotiek , mozno ocenenie a tie prachy vrazis do akcii. Za mna ano.
Je rozumné s menší investovanou částkou se soustředit třeba "jen" na sap500 a nakoupit ho za měsíc za 5000 nebo nakoupit sap500 za třeba 3000 a zbylé 2000 rozložit třeba do jednoho kusu jinaciho etf? Za mne rozhodně jít prozatímně All In do S&P 500.
Ahoj, super videa. Jen se chci zeptat, jestli ty ta výše dividendových výnosů je roční, nebo měsíční?? (pochopil jsem, že Reality Income vyplácí měsíčně. Aktuálně uvádí Dividendu cca 4procenta a jde mi o to, jestli ty 4procenta se vztahují na měsíc, nebo na rok) Myslím, že je to tedy měsíčně, ale radši ověřuju. Děkuji za odpověď :)
Protoze Degiro - vstup pouze CZK nebo EUR,vystup pouze CZK - menove operace EUR/CZK zdarma ostatni 10 procent(!).Jina vec je ze tim padem miluje kurzove riziko - ETF jede v USD akcich ale ty ho kupujes za EUR a vysledek dostanes v CZK.Pekny gulas...
3 роки тому+2
Etf jsou v eurech protože je to evropská varianta USA indexu jsou taky kótována na evropských burzách. Akcie jsou USA na amerických burzách dává smysl mít dolary. Nic zázračného 😊
@ Souhlasim - ale ta kurzova tombola tam proste je.Ale to je holt udel investora....SP500 jde nahoru a presto tvoje ETF jde dolu s EUR...A to jeste nemas prepocitano z EUR na CZK.Tak to proste nekdy je :-)
Nemovitosti nejsou jen byty domy. Nezapomínejte na pozemky; garáže; které pořídíte za pár korun a roční návratnost?… ehmmm… Chápu zdejší nadšení z REITU; je to zdánlivě pro laiky jednodušší. Ale myslím že je to otázka poměru cena-výkon a schopnost řízení rizika. Tedy kolik mi udělá roční zhodnocení investiční byt? Klidně 20% ročně. A to se vůbec nebavím pokud koupím ornou půdu; kterou koupím klidně i za 50.000kč a za rok prodam za 75.000kc. A u pozemků není vůbec potřeba investovat miliony. Takže z mého pohledu je to trošku jinak. Nic proti REITům; mohou být některé i důvěryhodné a kvalitní. Obecně jsou totiž dobré a špatné investice. Stejně jako u akcií můžu ročně udělat návratnost desítky procent a stejně i u nemovitostí může být zhodnocení v desítkách procent. A naopak pokud je to špatná akcie tak můžu plno procent ztratit; stejně tak i u nemovitosti.
To tahate trochu z paty ze..?Pokud mate velke stesti na nakup a prodej mozna - ale dnes?Navic je potreba si spocitat cas a energii kterou reseni kolem nemovitosti je.Opet - dnes kdyz jsou ceny vysponovane ...Proste udelat chybu ktera muze byt ztratou je mnohem snadnejsi u nemovitopsti nez u REIT .Navic pokles cen muzu pasivne vysedet ale spatnou nemovitost nevysedite...
@@ikov4005 Bohužel pro vás; nemáte pravdu. Pokud bych to tahal z paty, tak by žádný můj klient ode mě nekupoval nemovitost. Pravdou je že pokud se na trhu s nemovitostmi neorientujete; tak je dobré si zaplatit realitního konzultanta/makléře. Může vás ochránit případných rizik. Takže můj pohled je platný. Pokud koupíte dobrou nemovitost můžete ročně udělat výnos dvouciferný. Pokud koupíte špatnou nemovitost můžete jít do záporu. Ideálně se na trhu orientovat nebo si zaplatit odborníka; který vám s výběrem pomůže. Co se týká nemovitostních fondů; stačí se podívat na Arcacapital; Realityinvesting…. a spousta jiných které jsou blízko bankrotu. Klienti těchto fondů se samozřejmě mohou soudit aby dostali aspoň vklad; ale rozhodně to není větší jistota než jiný druh investice. Riziko vidím z pohledu realitního zprostředkovatele jak u fondů; tak i u nemovitostí. Jenom je potřeba si umět pohlídat rizika; což je z mého pohledu jednodušší u fyzické nemovitosti než u fondů; které mají dost často neprůhlednou strukturu…
@ ok tak alespoň nějaké obecné srovnání výkonnosti... protože nemovitost přes hypo má násobně vyšší návrátnost než REITY příklad: byt za 2m pronájem 10k/měsíc.... vlastní prostředky 200k... měsíční příjem bude cca 1500 + 3500 úmor = 5000/měsíc = 60k/rok a jsme na návratnosti nějakých 30% p.a. + růst hodnoty, což u REITů prakticky nelze
3 роки тому+1
Prý pasivní příjem a klid na duši. Podívejte se, jak se propadla cena REATu - GEO.
3 роки тому+1
Ano reity jdou nahoru i dolu stejně, tak jako nemovitosti, kryptoměny, atd. Jako všechny investice, to že člověk vybere jednu akcii, nemovitost (tornado morava) nic neznamená. Úplně nevím co tímto příspěvkem chcete říct. To že bychom vybírali investice, ktere nevyšly bychom mohly strávit roky:) Od toho se učíme investovat, abychom těch úspěšnějsích investic měli více :)
3 роки тому+2
@ Chci říct, že když si koupíte 1 nemovitost na pronájem s dobrým poměrem cena nemovitosti / výše nájmu, tak už vás propad ceny nemovitostí nemusí příliš zajímat a pokračujete v pasivním příjmu. Zatímco u REITu to tak úplně není, chci varovat, že existují REITy jako je právě GEO, kde stačí, aby v tomto případě nájemník věznic (americká vláda) vypověděli smlouvu a máte nemovitosti bez pasivního příjmu.
3 роки тому+1
@ Když si koupíte 1 reit s dobrým poměrem cena/ výplata dividendy tak cenu taky řešit nemusíte. To jsem tím svým příspěvkem chtěl říct. To že dáme jeden donrý příklad, nebo jeden špatný nic nedokazuje, že je jedno lepší nebo horší.
👏👏Děkuji rozrůstajícímu se počtu Patreonů www.patreon.com/user?u=49415722
Ondro a a co takhle akcie AGNC mají měsíční dividendy 8,4% chci se zeptat na názory, jinak palec nahoru 👍 , díky za koment
Super porovnanie :) možno by bolo fajn video v ktorom by si predstavil napr. 5 Top Reit spoločností ktoré stoja za pozornosť ;)
Díky Martine 😊
Jako základ mám Realty Income, Vonovia, pak mám soukromé věznice což úplně není REIT (core civic co mi udělalo za pár měsíců zhodnocení 65%, the geo) a nově mám Omega healthcare investors. Ale když se zadá do google Top 5 reit tak je to dozajiste ukáže a z těch co mám tam bude určitě Realty Income.
Úžasná přidaná hodnota videa!!! jen tak dál. Díky zato :))
Díky Dominiku :)
Hypotéka je super, protože například za 200 000Kč kontroluješ aktivum o hodnotě 1 000 000Kč, které roste na ceně. Inflace splácí hypotéku za nás, nájem roste na ceně. Později můžeme refinancovat hypotéku (vytáhneme z naší nemovitosti peníze), které dále investujeme buď do další nemovitosti, nebo třeba do akcií. Je důležité si také uvědomit, že právě vyšší cashflow (měsíční příjem) dostaneme z levnějšího bytu v menším městě, takže je kapitál taky vysoký ale může to být třeba jen 200 - 250k.
Vše nej k narozeninám i na burze Ondro!
Dekuju moc 😊😀
Pokud si můžu vzít levnou hypotéku či mám větší množství volné hotovosti, asi vyšší návratnosti dosáhne s investiční nemovitostí. Jestliže investor chce mít s investicí méně starostí nebo například chce investovat menší částky do nemovitostí, tak REITy jsou dle mého názoru lepší variantou.
Skvělé video 😉 děkuji Ondro
Já začínal před vstupem do EU koupí polí v dražbách za tísíce až nižšší desetitísce korun. Po 10 - 15 jsem to prodal a většinu dal zpátky do nemovitostí (chata, chalupa, dům k pronájmu) zhodnocení dnes taky super, ale dnes radši akcie a asi 3x reit je to bez starostí.
Fajn investice
Chtěl bych se tě Ondro prosím tebe zeptat, jestli máš nějaké zkušenosti s nemovitostnim fondem od Investiky?
Jedna věc k těm zkušenostem - pro většinu lidí je mnohem jednodušší ohodnotit cenu bytu, potřebují na to mnohem méně zkušeností. Vzhledem k tomu, že byty jsou často stejné (paneláky, bytovky, ...), tak je snazší je cenově porovnávat (např. rekonstrukce jádra = 300 000, je to blíž centru? tak je to "kvalitnější" bydlení, ...). To bohužel u akcií až tak jednoduché není :-( u těch akcií je to krapet složitější a ačkoliv máme firmy ze stejných odvětví, tak jejich porovnání nikdy tak jednoduché není.
Super video 🙂
Díky Petro :)
Kdyby za mnou někdo přišel a dal mě 5M a řekl běž a investuj do nemovitostí, tak bych rozhodně radši koupil REIT než byt. Ty starosti s bytem, fondy oprav, starost o nájemníky a výběr nájemného, může se stát že nebudou pravidelně platit a je velký problém je to vyřešit, nehledě na možné poškozování bytu. Docela by mě zajímalo porovnání růstu divident vs růst nájemného.
zajímavé by mohlo být, jestli se da využít americka hypotéka na investováni do REITU, dividenda by měla pokrýt měsíční splátku
Také by mne toto zajímalo
Keby ti niekto dal ale neda, hypo na akcie nedostanes, jeden byt nie je zlý, musis sa starat , ale- na Svk stací 20% vlastných( vynimocne 10%), ostatne da banka, urok 0.89 %, super, najomnik splati, po case aj stupne hodnota a ty mozes poziadat zas uver na nu s malym urokom, nik sa nic nepyta iba par fotiek , mozno ocenenie a tie prachy vrazis do akcii. Za mna ano.
@@miso3685 já sem ale psal o americké hypotece
Wtf jak chceš využít hypotéku na investování do REITU???
@@lukes5531 píše americká hypotéka :)
Je rozumné s menší investovanou částkou se soustředit třeba "jen" na sap500 a nakoupit ho za měsíc za 5000 nebo nakoupit sap500 za třeba 3000 a zbylé 2000 rozložit třeba do jednoho kusu jinaciho etf? Za mne rozhodně jít prozatímně All In do S&P 500.
Ahoj, super videa.
Jen se chci zeptat, jestli ty ta výše dividendových výnosů je roční, nebo měsíční??
(pochopil jsem, že Reality Income vyplácí měsíčně. Aktuálně uvádí Dividendu cca 4procenta a jde mi o to, jestli ty 4procenta se vztahují na měsíc, nebo na rok)
Myslím, že je to tedy měsíčně, ale radši ověřuju.
Děkuji za odpověď :)
4% (dnes už 5,5%) určite ročne, síce to vyplácajú čiastkovo mesačne
Jak je to s daněním dividend z (m) REITŮ? Je to klasických 15% už zdaněných u brokera a nebo je to jinak?
Klasických 15%
Ondro,díky za Tvoje videa, nemají na českém yt konkurenci! :-)
Děkuji Hano
Očko se mi líbí, ale kde ho obchodovat? Mám jen degiro kde Očko není :( :D
Jakého dalšího brokera by jste mi doporučili? (s přechodem problém nemám)
T212 ho má Interactive brokers taky 😊 co vím i etoro
robomarkets ho ma taky, 15% daň z divident je tam taky
@ čekám už 3 měsíce na T212 a pořád nic :(
Důležitá informace. Akumulační REIT ETF není. Jsou jen distribuční. A já marně hledal REIT ETF akumulační na degiru.
Je: (DPYE) iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF
off topic: Moje ETF mám v eurách i dolarech. Všimnul jsem si, že máš všechny ETF v eurech. Má to nějaký konkrétní důvod?
Protoze Degiro - vstup pouze CZK nebo EUR,vystup pouze CZK - menove operace EUR/CZK zdarma ostatni 10 procent(!).Jina vec je ze tim padem miluje kurzove riziko - ETF jede v USD akcich ale ty ho kupujes za EUR a vysledek dostanes v CZK.Pekny gulas...
Etf jsou v eurech protože je to evropská varianta USA indexu jsou taky kótována na evropských burzách. Akcie jsou USA na amerických burzách dává smysl mít dolary. Nic zázračného 😊
@ Souhlasim - ale ta kurzova tombola tam proste je.Ale to je holt udel investora....SP500 jde nahoru a presto tvoje ETF jde dolu s EUR...A to jeste nemas prepocitano z EUR na CZK.Tak to proste nekdy je :-)
@@ikov4005 tak můžeme jen čekat, až v ČR začneme platit eury a situace s převody by měla byt tím vyřešena.
@@ikov4005 mno, co jsem si srovnával poslední rok u SP500, tak euro varianta vydělala víc.
Ahoj, nezdá se ti lepší nakoupit akumulační nemovitostní ETF a tu dividendu si po třech letech a později vybrat "bez zdanění"? Díky
Nemovitosti nejsou jen byty domy. Nezapomínejte na pozemky; garáže; které pořídíte za pár korun a roční návratnost?… ehmmm… Chápu zdejší nadšení z REITU; je to zdánlivě pro laiky jednodušší. Ale myslím že je to otázka poměru cena-výkon a schopnost řízení rizika. Tedy kolik mi udělá roční zhodnocení investiční byt? Klidně 20% ročně. A to se vůbec nebavím pokud koupím ornou půdu; kterou koupím klidně i za 50.000kč a za rok prodam za 75.000kc. A u pozemků není vůbec potřeba investovat miliony. Takže z mého pohledu je to trošku jinak. Nic proti REITům; mohou být některé i důvěryhodné a kvalitní. Obecně jsou totiž dobré a špatné investice. Stejně jako u akcií můžu ročně udělat návratnost desítky procent a stejně i u nemovitostí může být zhodnocení v desítkách procent. A naopak pokud je to špatná akcie tak můžu plno procent ztratit; stejně tak i u nemovitosti.
Jinak Ondrovi samozřejmě díky za jeho tvorbu ohledně akcii. Je to super práce. A je potřeba poděkovat.
To tahate trochu z paty ze..?Pokud mate velke stesti na nakup a prodej mozna - ale dnes?Navic je potreba si spocitat cas a energii kterou reseni kolem nemovitosti je.Opet - dnes kdyz jsou ceny vysponovane ...Proste udelat chybu ktera muze byt ztratou je mnohem snadnejsi u nemovitopsti nez u REIT .Navic pokles cen muzu pasivne vysedet ale spatnou nemovitost nevysedite...
@@ikov4005 Bohužel pro vás; nemáte pravdu. Pokud bych to tahal z paty, tak by žádný můj klient ode mě nekupoval nemovitost. Pravdou je že pokud se na trhu s nemovitostmi neorientujete; tak je dobré si zaplatit realitního konzultanta/makléře. Může vás ochránit případných rizik. Takže můj pohled je platný. Pokud koupíte dobrou nemovitost můžete ročně udělat výnos dvouciferný. Pokud koupíte špatnou nemovitost můžete jít do záporu. Ideálně se na trhu orientovat nebo si zaplatit odborníka; který vám s výběrem pomůže. Co se týká nemovitostních fondů; stačí se podívat na Arcacapital; Realityinvesting…. a spousta jiných které jsou blízko bankrotu. Klienti těchto fondů se samozřejmě mohou soudit aby dostali aspoň vklad; ale rozhodně to není větší jistota než jiný druh investice. Riziko vidím z pohledu realitního zprostředkovatele jak u fondů; tak i u nemovitostí. Jenom je potřeba si umět pohlídat rizika; což je z mého pohledu jednodušší u fyzické nemovitosti než u fondů; které mají dost často neprůhlednou strukturu…
@@obiravsky Jo Vy jste realitni agent...OK.
@@ikov4005 ano ano. Proto ta jistota v číslech. Děkuji
Informace ve videu jsou spíše takové obecné.... nicméně na to hlavní: CO JE LEPŠÍ ve videu v podstatě není... čekal bych nějaké příklady + zisk atp.
Protože nic není lepší to je ta pointa 😊 videa. Záleží na preferencí člověka. Příklady prakticky nejsou možné, protože zase je to hrozně individualni.
@ ok tak alespoň nějaké obecné srovnání výkonnosti... protože nemovitost přes hypo má násobně vyšší návrátnost než REITY příklad: byt za 2m pronájem 10k/měsíc.... vlastní prostředky 200k... měsíční příjem bude cca 1500 + 3500 úmor = 5000/měsíc = 60k/rok a jsme na návratnosti nějakých 30% p.a. + růst hodnoty, což u REITů prakticky nelze
Prý pasivní příjem a klid na duši. Podívejte se, jak se propadla cena REATu - GEO.
Ano reity jdou nahoru i dolu stejně, tak jako nemovitosti, kryptoměny, atd. Jako všechny investice, to že člověk vybere jednu akcii, nemovitost (tornado morava) nic neznamená. Úplně nevím co tímto příspěvkem chcete říct. To že bychom vybírali investice, ktere nevyšly bychom mohly strávit roky:) Od toho se učíme investovat, abychom těch úspěšnějsích investic měli více :)
@ Chci říct, že když si koupíte 1 nemovitost na pronájem s dobrým poměrem cena nemovitosti / výše nájmu, tak už vás propad ceny nemovitostí nemusí příliš zajímat a pokračujete v pasivním příjmu. Zatímco u REITu to tak úplně není, chci varovat, že existují REITy jako je právě GEO, kde stačí, aby v tomto případě nájemník věznic (americká vláda) vypověděli smlouvu a máte nemovitosti bez pasivního příjmu.
@ Když si koupíte 1 reit s dobrým poměrem cena/ výplata dividendy tak cenu taky řešit nemusíte. To jsem tím svým příspěvkem chtěl říct. To že dáme jeden donrý příklad, nebo jeden špatný nic nedokazuje, že je jedno lepší nebo horší.