Yo me he pasado de invertir en crecimiento a dividendos. Obviamente gano mucho menos pero los dividendos cada vez son mayores al año. Con 20000 ya cobro casi 100 al mes. Y estas empresas están cayendo poco cmparado con como me caían las de crecimiento. De momento me siento más seguro y si necesito gasto los dividendos. Cuando tengo dinero lo invierto para hacer crecer esta renta. Y siempre puedo vender las acciones si tengo un gran gasto. Me parece una gran forma de invertir, pero requiere visión a muy largo plazo.
@@FIBONACHI8 Ahora tienes muchas a precios bajos (3M, Verizon,...) y por tanto alta rentabilidad de dividendo (6.89%, 8.42%, ). Pero hay muchas entre 4% y 5%, algunas algo menos de 4% (las KO, PG, ...). El rendimiento de toda mi cartera es un 5,62% con 14 empresas, que es posible baje cuando compre más de menor dividendo. Empecé con estas de más alto dividendo que me dan confianza pero seguiré con otras del tipo PG que ya no dan tanto. No todos los meses ingreso lo mismo, el que menos 55 y el que más 158. Como poder puedes invertir todo en Verizon y cobrar 1600 al año, o sólo KO y tendrías 700 al año. Entre esos rangos ya según las empresas que elijas anda la cosa. La teoría dice que si eliges de altos dividendos estos no van a aumentar mucho en el tiempo. Cada uno debe decidir en que invierte y para que invierte.
La rentabilidad anualizada del sp500 en los últimos 10 años ha sido del 12,74%, bastante más que la obtenida en este ejemplo. Una vez más, se cumple que casi nadie es capaz de batir a los índices en el largo plazo. No obstante, gracias por tu aportación.
Creo que sería interesante ver el efecto fiscal de invertir así, al recuperar los dividendos hay que pasar por hacienda antes de reinvertirlos que es lo que creo que se plantearia como mejor, con su posible compensación por doble imposición. Y ya si se compara con fondos de acumulación sería estupendo, ya que en este caso no se podría recuperar lo retenido en origen, según tengo entendido. Gracias de antemano.
Muy buen vídeo ……muchas gracias por la información ……mi única duda y por eso te mando este mensaje es que aparte de la investigación previa de las empresas y decidir si invertir o no es fundamental la plataforma en la cual invertimos el dinero …..podrías en este caso como apunte informativo la plataforma o plataformas en las cuales inviertes después de 20 años con dividendos …..muchas gracias y un cordial saludo
hace ya varios años empecé a invertir en aristócratas y la verdad es que no me arrepiento, intento buscar los ciclos bajista para comprar y así aprovechar mi dinero lo mejor posible pero por ejemplo este año las acciones de WBA ha sido una autentica decepción pero se compensa con MMM, tendrías que avisar de que esto hay que pagar impuestos que no es todo beneficio neto, muchas gracias y sigue así
Buenas. Gracias por compartir tu experiencia. En otros vídeos de nuestro canal, así como en nuestro blog, hemos comentado la fiscalidad de los dividendos, que es uno de los puntos débiles de esta inversión. Aunque muchas personas la descartan únicamente por esta razón, y se pierden todo el potencial que hay más allá. Un saludo 😊
Podrias explicar por favor el coste del cambio de divisa y de las comisiones de interactive brokers, si decides recuperar el dinero delos dividendos desde tu cuenta de interactive hacia tu banco de España? Gracias
Buenas, Albert. Según lo que comentas, te puedo aconsejar que te dirijas al servicio de soporte de la plataforma. Ellos pueden brindarte una atención personalizada que se ajuste a tu situación específica. Espero que te den una rápida respuesta y que encuentres pronto la solución a la cuestión que planteas. De todos modos, nos anotamos tu sugerencia de cara a próximos contenidos, aunque se trata de un tema que analizamos con más detalle dentro de nuestras formaciones ¡Un saludo!
Definitivamente es un alivio ver que hay opciones de inversión que no requieren una dedicación extrema ni grandes riesgos. Los dividendos ofrecen una vía estable y segura para hacer crecer tu dinero a largo plazo.
ua-cam.com/video/rU7hDwWhXZU/v-deo.html Justo en este lista de vídeos comentamos muchos detalles sobre la inversión en dividendos que seguro que te vendrá genial conocer. Espero que le saques un gran partido. ¡Saludos!
Estaría bien que en esos próximos vídeos tocases tb la fiscalidad de este tipo de inversión. Y si reinviertes los dividendos en esa compañía u otra, hay algún truco para no pagar por recibirlos... Gracias, Andrea.
@@RealTrader93 el problema de los ETFs es que los dividendos que dan las empresas que los conforman no se recuperan (me refiero a la retención de origen de dichos dividendos) o es muy difícil a las gestoras recuperarlo sin contar al TER o gastos corrientes que tienen. Es un dato un tanto oculto, que no es tan evidente y fácil de consultar pero que hay que tener en cuenta.
Hola Andrea! Super tu canal! Gracias! Pregunta rapida: q rentab media x dividendos se puede sacar al año invirtiendo en bolsa española y americana? Gracias! Saludos
Hola, Marta. Esto dependerá en gran medida de la estrategia que emplees al invertir en dividendos y de tus objetivos financieros. La horquilla podría ir del 4 al 10 % aproximadamente, en términos generales. En esta lista puedes aprender interesantes ideas sobre esta inversión: ua-cam.com/video/rU7hDwWhXZU/v-deo.html
7 місяців тому+1
Gracias por el video. Algunas preguntas: 1) ¿cómo tributa una acción de EE.UU? (es decir, tributas allí y luego aquí en España) 2) ¿qué opinas de los fondos que distribuyen dividendos? (a priori, parece interesante, porque diversificas más el riesgo que inviertiendo en una sola acción) 3) cómo es la tributación de los fondos de distribución?. Muchas gracias y un saludo.
¡Hola, Javier! A ver si te ayuda mi respuesta: 1) En general, una acción de EE.UU. tributa en los Estados Unidos y luego puede estar sujeta a tributación adicional aquí en España, dependiendo de las leyes fiscales aplicables. Será mejor que consultes directamente con el servicio de soporte de la plataforma que utilices, pues te podrán proporcionar información específica para tu caso concreto. 2) Los fondos que distribuyen dividendos pueden ser interesantes, ya que ayudan a diversificar el riesgo al invertir en múltiples acciones. Sin embargo, es importante considerar otros factores antes de tomar una decisión de inversión. En general, invertir en acciones concretas o en fondos que reparten dividendos son buenas estrategias y ya depende de los objetivos y otras características propias de cada inversor para discernir cuál es la mejor estrategia para cada uno. En nuestro Curso de Inversión en Dividendos lo analizamos todo al detalle. 3) La tributación de los fondos de distribución puede variar según las leyes fiscales de cada país, pero en general los dividendos distribuidos por los fondos están sujetos a impuestos. Es recomendable consultar a un asesor fiscal para obtener información específica sobre la tributación de los fondos de distribución. ¡Un saludo! 👍
7 місяців тому+1
Gracias, muy amable por la respuesta. Un saludo.@@ElClubDeInversion
Hola Andrea. ¿En todos tus próximos vídeos podrías incluir a la ecuación, la inflación acumulada? para tener una cantidad más aproximada de la pérdida de capacidad de compra Sobre la inflación en España. Que no será la misma que en latinoamericana
Como dices, y debido a que nuestra audiencia está muy repartido por todo el mundo, es difícil establecer este tipo de parámetros. Pero gracias de todos modos por tu propuesta 👍🏼
@@ElClubDeInversion pues al menos, ¿te animarías a mencionar que después o durante esos cálculos de rentabilidad, cada uno de nosotros y según nuestro país debemos descontar la inflación acumulada?.
Sí, Manuel. Tanto en los dividendos como en cualquier otro activo de inversión (incluso sin invertir, simplemente teniendo el dinero en el banco), la inflación nos afecta en prácticamente todos los países del mundo. Lo comentaremos pronto en el directo que hemos anunciado. ¡Un saludo y gracias por tu respuesta!
Hola, enpeze hace poco a invertir y mi objetivo es obtener una renta passiva dentro de un par de años. Cres que invertir en dividend 15 split corp es una buena? Las acciones se encuentran a 3.36 euros y pagan en torno de 0.07 al mes
Hola Andrea, he estado investigando el calendario de dividendos de Coca Cola KO y me he llevado una sorpresa. Los repartos son continuos, pero no siempre son en ascenso. He detectado dos periodos de 11 o 12 años en los que baja y vuelve a empezar, no he investigado más. Hoy Julio de 2024 reparte dividendos al mismo precio que en Julio de 2012. Es decir hay periodos de años de alza y baja. Entonces me ha dado por mirar Pfizer por ejemplo y los dividendos son constantes en el tiempo, pero tambien oscila el precio en años. Hay que seguir investigando, pero bueno, de Coca Cola ya tengo. Un saludo🙂
Hola, Lulius. Desconozco donde has consultado la información sobre los dividendos. En el caso de Coca-Cola, por ejemplo, lleva 61 años repartiendo dividendos crecientes, es decir, cada año, los dividendos que reparten (en su caso, de forma trimestral) han sido superiores a los del periodo anterior. Un saludo 😊
Buenos días Andrea. Te llevo viendo desde hace un tiempo y haces un gran trabajo. No sé si me puedes ayudar con una consulta. Quiero comprar acciones de una empresa americana que reparta dividendos. Todavía no la tengo decidida. La consulta que quiero hacerte es respecto a los impuestos y es muy concreta. ¿Se pagan más impuestos teniendo acciones de empresas americanas que de empresas Españolas (vivo en España)?. Muchas Gracias. Un abrazo.
Hola, Diego. La información que te proporciono es meramente informativa y te recomiendo consultar con un asesor fiscal para obtener orientación específica a tu situación. Dicho esto, en general, al invertir en acciones de empresas americanas desde España, puedes enfrentar una carga impositiva diferente a la de las acciones de empresas españolas debido a los acuerdos fiscales entre países y las retenciones de impuestos en origen. Los dividendos de empresas americanas suelen estar sujetos a una retención fiscal en EE.UU., que generalmente es del 30%. Sin embargo, debido al convenio de doble imposición entre España y EE.UU., esta retención puede reducirse al 15%. Luego, los dividendos recibidos también tributan en España, y puedes aplicar la deducción por doble imposición para no pagar impuestos dos veces por el mismo ingreso. Por otro lado, los dividendos de empresas españolas están sujetos únicamente a la tributación en España. Las retenciones en origen son del 19% para los primeros 6.000 euros, 21% entre 6.000 y 50.000 euros, y 23% para importes superiores. Al ser ya retenidos en origen, no tienes que preocuparte por una doble imposición internacional, o sea, por pagar dos veces un mismo impuesto. En resumen, en términos de impuestos, las acciones americanas pueden tener una carga fiscal algo más alta debido a la retención en EE.UU., aunque esto puede compensarse parcialmente mediante la deducción por doble imposición en España. Un saludo 😊
Gracias por este ejemplo sobre el crecimiento del valor con dividendos. Solo una cosa, yo a nivel real optaría por la estrategia del dollar cost-avarage que actuar el buy-and-hold comprando esas acciones en el 2013 y luego si se puede, añadir mas reinvirtiendo los dividendos. Aun así sì es verdad que con la estrategia buy and hold las ventajas de la inversion en dividendos se ven mas claras. Saludos!
El Buy and hold como bien dice su traducción es comprar y mantener! Sería más bien combinar el DCA con el Buy and hold! No es hacer una y la otra no! El que tiene bien clara toda su inversión y hace DCA se ve obligado a comprar y mantener!
Wuao! Gracias por este contenido! Nos podrías por favor enseñar a buscar este tipo de empresas? Otra pregunta, que Bróker nos recomiendas para operar en bolsa? Por lo menos yo estoy en Colombia. Mil gracias. Ya acabé de compartir tu vídeo con otros amigos!
Hola Andrea Soy ventsi y quiero comunicarme contigo para algún consejo que eres la mejor en esta tema de inversiones. Por favor si ves este mensaje responde me.
Gracias por el video! Muy bien explicado! Pero hay que relativizar.. tienes q acabar diciendo que si inviertes en el nasdaq los ultimos 10 años haces un x5 o en el sp500 un x3.. saludos y te animo a seguir haciendo videos asi de buenos!!😊
Hola, Alex. Gracias por tu aportación. Por ejemplo, si hubieras invertido en Bitcoin hace 5 años, hubieras multiplicado por 10 o incluso más el valor de tu inversión. Hay que tener en cuenta que existen a día de hoy muchísimas alternativas para rentabilizar nuestro dinero, todas ellas con sus particulares niveles de riesgo, pros y contras… Lo importante es formarse continuamente para conocer todas las oportunidades que tenemos a nuestro alcance y no desestimar ninguna inversión porque quizás pueda sorprendernos si indagamos un poco más sobre ella. ¡Un saludo!
@@FIBONACHI8 La gran mayoría de brokers NO cobran por custodiar o mantener las acciones. Los brokers sacan dinero al prestar tus activos para las operaciones en corto.
En la mayoría de brókers puedes adquirir acciones que te den derecho a percibir dividendos. Consúltalo directamente con el bróker que sea tu elección. ¡Saludos!
Al final, la cantidad que recibirás por dividendos es directamente proporcional con el valor de tu inversión. Los dividendos, con un capital de partida reducido, no te "harán rico". Pero con perseverancia, si el enfoque es a largo plazo, pueden crecer exponencialmente y conducirte a una situación económica mucho más cómoda y estable. ¡Un saludo!
1/5 parte de la rentabilidad se va en impuestos, anualmente. Solo veo sentido los dividendos si te han caído del cielo unos ahorros y tienes un salario limitado que quieras complementar(pero para eso hay otros activos). Los dividendos para reinvertir prohibidos, repito, mínimo 1/5 de la rentabilidad se te irá en impuestos, limitando el poder del interés compuesto.
Buenas. Aunque el que comentas es un caso concreto de las desventajas de la inversión en dividendos, no debes pasar por alto las muchas ventajas que también nos ofrece esta estrategia de inversión. En esta serie de vídeos, lo analizamos al detalle: ua-cam.com/play/PLGhMNiZphep61xFC8HfCWvLrbF9iKBTBG.html
ua-cam.com/video/N_ndy2bypEw/v-deo.html En este lista de vídeos compartimos mucha información relacionada con las criptomonedas; te permitirá hacerte una idea sobre cuál es nuestra visión al respecto. Y también un vídeo que publicaremos muy pronto ⏳
Buenas una pregunta, en el ejemplo no se tiene en cuenta el pago de impuestos no? al recibir los dividendos, habría que pagar aunquense reinvierta, no?
Buenas. Como hemos comentado, no se tiene en cuenta los impuestos en el ejemplo analizado para simplificar los cálculos. Tampoco la posible reinversión de dividendos, que permitiría que el crecimiento de los ingresos se acelerara. ¡Un saludo!
9 місяців тому+1
en este ejemplo de 5000 cuanto cobraría de dividendos al trimestre?
En este ejemplo concreto, habrías recibido de media unos 200 € euros al año, que corresponden a 50 € cada trimestre. Ten en cuenta que en este vídeo, hemos tratado un caso concreto de una empresa. Lo ideal es que construyas una cartera bien diversificada con varias acciones de dividendos, como, por ejemplo, la que tenemos en nuestro Club de Dividendos. Por aquí encuentras más información, por si puede ser de tu interés: www.elclubdeinversion.com/membresia-div/
Hola Andrea, me encantan tus vídeos. Gracias por la valiosa información que das. Disculpa pero tienes algún vídeo donde expliques que es CompuShare? Es un Broker o un medio para invertir? Que opinas de este? Gracias ❤
Así es, Montse. En caso de que el precio suba, más allá de los dividendos que percibas con regularidad, tu inversión estará aumentando su valor, por lo que en caso de que vendas tus posiciones, obtendrás una plusvalía por la diferencia de precio. ¡Un saludo! 😊
genial como siempre. El interes compuesto? como lo consigues o lo localizas? está en cualquier fondo de inversion o así si tu vas directamente a tu banco o algo?. estoy leyendo tu libro, esta genial saludos
Hola, Marcos. Creo que una vez finalices el vídeo, tendrás muy claro como te ayuda el interés compuesto a largo plazo con tus inversiones. Será un placer resolver esta duda si hay algo que se te escapa. ¡Un saludo!
Corrigeme si me equivoco, que probablemente así sea. Pero para buscar lo que has denominado efecto bola de nieve y gestión pasiva, yo considero mas ventajoso un fondo indexado, compro el pajar entero y no busco la aguja. Ademas con los dividendos trimestrales cada año hay que tributar a Hacienda y con un fondo indexado por acumulación no. Seguramente me equivoque porque mi mundo laboral es otro. Corrigeme por favor y gracias.
Buenas, no soy ella... Así que no sé si te valdrá mi respuesta, pero en lo personal la "ventaja" del fondo indexado es relativa. Si nos vamos a rentabilidad a en unos 10 años, ganaría el fondo indexado, a los 12 ya creo que ganaría dividendos. Si quieres pongo números. Lo importante aquí es saber como funciona un fondo indexado, no es que tú compres por ejemplo las 500 empresas de estados unidos (sp500), sino que se compran en una proporcionalidad, siendo la más cara la que más se compra, y cuando está barata antes se vende... Me explico, suponte que estás en un fondo indexado de 3 empresas, y el fondo dice de dar a la tercera el triple de valor que la última, así que la empresa número uno que será la más cara, tendrás tres veces más participaciones... Que la empresa baja, pues vendes (teniendo pérdidas), y compras la nueva primera empresa que digamos que sería la segunda Lo mismo pasa para la tercera, si cae de posición y deja de estar ahí, pasando a estar la 4, pues vendes todo con pérdidas y vuelve a comprar la tercera. Es el "truco" de los fondos indexados. Vamos, que es una rentabilidad de todo el conjunto del sp500, pero sobre todo de las primeras empresas. Incluso un indexado de "empresas de crecimiento", más de la mitad del dinero está en estados unidos porque son las mejores empresas... Vamos que no estás tan diversificado como piensas Conclusión, si escoges 20 o 30 empresas del sp500, sean de dividendos o no, y esas empresas las analizas tú, sobre todo fundamentales, y le aportas una cantidad equitativa a todas, en un tiempo vencerás al fondo indexado, si eres un inversor de crecimiento dudo que te gane el fondo, podría ser los tres primeros años, si eres un inversor de dividendos ganarás al fondo sobre el año 8, si no lo haces al 12. Ahora, para mi la ventaja de los dividendos es "que te ayuda a ir al baño", me explico... Mi pareja y yo invertimos desde hará dos años, tenemos dinero gastado cerca de 13k, y cobramos en dividendos 105€ mensuales. Ahora no recuerdo las plusvalías que tenemos de dividendos + lo que ha crecido empresas, pero no es algo que me importe. A mi lo que me gusta es que nos pasa algo y tenemos esos 105€ mensuales que al año que viene subirán incluso gastándolo... Es verdad que la fiscalidad pues juega algo en tu contra, pero no estás ahí para hacerte rico mañana, sino para generar unas rentas. Los dividendos se entienden rápido como la inversión inmobiliaria pero sin apalancarte. Tu cada aporte lo pones en empresas, lo suyo sería escoger 30, aunque podría ser más, lo que te sientas cómodo, hay gente que escoge 20 y otros necesitan 50... Y esas empresas te pagan un "alquiler" en forma de dividendo, cada año por regla general te pagan más. La suspensión del dividendo o el recorte es muy poco común, pero si te diversificas, te tienen que suspender media cartera para que te afecte (si pasa eso, ve mirando a ver si hay alienígenas o un meteorito cayó) ya que cada año hay que recordar que se sube el dividendo cobrado. Lo bonito de los divis es que no te van a llamar porque se les rompió la nevera, o te van a ocupar cocacola. Conclusión: Los divis requieren más actividad por tu parte, sobre todo al principio, luego es cierto que gracias a youtube, foro de Gregorio y bastantes blogs de la comunidad, pues si quieres en vez de hacer tú el análisis fundamental lees el de otros, yo en lo personal reviso anualmente o cuando veo a una empresa caer (eso suele ser más para comprar cuando está barata que para venderla xD). Podrías hacerlos tú, pero tienes para escoger en inet, y encima comprar. Los fondos indexados por otra parte no, le das aporte y te olvidas... No vas a perder a largo plazo, salvo que caiga la economía que tú le estás aportando, que por regla general es EEUU. Ahora, en rentabilidad a largo plazo es imposible que gane a crecimiento o dividendos. Y tampoco te va aportar esas rentas pasivas que te da el dividendo sin vender... Recordemos que aunque estés en negativo esas rentas seguirán existiendo, por regla general el inversor joven en divis cuando ve el precio de sus activos en rojo se asusta y el viejo o veterano se alegra, estamos aquí por las rentas :) Espero que te sirva, si quieres te hago el cálculo de pq a largo plazo siempre ganaría crecimiento o divis.
Una cosa que se me olvidó es que si, hay ETF de reparto, pero no puedes recuperar el 15% de la doble imposición en hacienda española, no sé si en otros países sí como Chile o Argentina sí... Me explico: Un ETF que reparta dividendos de EEUU, supongamos que 100€, te van a venir con un 15% menos de retención de origen, vamos que a tu cuenta llegan 85€ y de esos 85€ tu tributas el 19%, quedándote con 68.85€ Conclusión que se pierde el 31.15%, sin contar las comisiones que son pequeñas pero están Si son dividendos al uso, en estados unidos con el formulario w8-ben recuperas el 15% y tributas el 19% en españa, conclusión que de 100€, te quedas con 81€ Todo lo que tenga que ver con la indexación no me suele gustar mucho porque no veo muchas ventajas. Aunque si ya tengo dinero suficiente para vivir y no quiero complicarme la existencia, puede ser que lo haga. Un saludo.
@Albrinax @sergioantoniomora2696 Poco más que aportar, en este caso… Muchísimas gracias por la tan completa explicación. Hablaremos un poco más sobre los dividendos estos próximos días, así que os sugiero que estéis atentos al canal. ¡Un abrazo!
@@AlbrinaxNo entiendo, había entendido que a largo plazo solo el 8% de los fondos activos consiguen vencer a los indexados, sin embargo tú dices que una cesta de 20/50 acciones que reparten dividendos a largo plazo consiguen vencer a los indexados ¿Las acciones que reparten dividendos no tienen de algún modo un hándicap respecto a las que no lo reparten? ¿Como una cesta de 20/50 acciones que reparten dividendos van a batir a un indice que no lo hace cuando además se dice que solo el 8% de los fondos activos logra vencer a los pasivos (incluso sin el hándicap de no repartir dividendos)? Un saludo.
Hola Andrea. Te quería preguntar acerca de las comisiones de las acciones, estoy en un broker que si quiero comprar una acción (ejemplo: Tesla a 220$, para poder ejecutar la orden me pasa directamente a 245 o 250$. A que se debe esta subida tan alta de la acción? Veo muy lejos el poder sacar beneficios por esta subida que desconozco de dónde proviene. En interactive broker hay subidas tan altas como en este broker que uso? (MyInvestor)
Yo uso myinvestor, pero no es que te cobre más, solo que hace como una previsión en la que el importe es más de lo que vale la acción. Si te fijas luego en lo que te han cobrado real te debe cuadrar. Al menos a mí sí que me cuadra. Échale un vistazo a ver. Saludos.
@@jaimingo87 Gracias por la respuesta, lo acabo de ver para asegurarme, aún así compre una acción barata para ver cómo funcionaba antes de pasar a algo más grande pero no seguí ya que la acción me costó 1,12€ y la inversión total fue de 2,74€ a esto me refería y he ido a ver nada mas enviarme el mensaje. Lo que sigo sin entender es el 1,72€ de más que me cobran. Disculpa sino le he entendido jajaja pero sigo con l duda de porque me cobra más , pasando a cifras más altas esta cifra asciende mucho
Hola, Javier. Lo que te recomendamos es que lo consultes directamente con la plataforma que mencionas. Ellos podrán acceder a tu cuenta para revisar lo que estás comentando y, de este modo, darte una respuesta más precisa. Espero que lo puedas solucionar muy pronto. ¡Un saludo!
Hola, Celia. No podemos hacer valoraciones sobre productos concretos por esta vía. Te recomiendo que sigas investigando y formándote, pues igual es posible encontrar opciones mejores. En cualquier caso, presta mucha atención especialmente a las comisiones que pagas por este y por cualquier otro fondo de inversión que contemples. ¡Un saludo!
Como comentamos en el vídeo, son cálculos brutos. En esta lista encontrarás más información relacionada con los dividendos, que quizás te ayude: ua-cam.com/video/rU7hDwWhXZU/v-deo.html ¡Espero que te resulte útil!
Los dividendos serian una excelente estrategia si no estuviera el componente impositivo...tanto el withholding tax como el del pais del beneficiario. Al final casi Todos los dividendos se los lleva el Estado ese es el problema
Esto dependerá de la fiscalidad de tu país. Es obvio que sin el gravamen, la rentabilidad sería incluso más elevada, pero hay que analizar el global de la operación: que "te quiten" un 20 % no tiene que frenarte a obtener el 80 % restante 👍🏼
Estas seguro que no es buena estrategia?, Iberdrola compras en 2016. Retorno sobre costo (YoC) en los últimos 12 meses (TTM) 7,23 %. Y en dividendos recuperado el 41,06% de la inversion inicial. Eso sin contar con lo que ha subido. Lo puedes comprobar tu mismo.
@@Fco.Javier bue, si vas a dar contra ejemplos puntuales yo te digo que para eso hubieras comprado nvidia...y encima el Estado no se llevaba la mitad de tus dividendos. Así que si, estoy seguro que es una pésima estrategia
Tengo un problema no tiene que ver con el tema del video pero me tiene preocupado No puedo ingresar a interactive broker porque me lo blokearon por varios intentos fallidos al digitar la contraseña al iniciar sesión
Hola. En este caso, te recomiendo que te pongas en contacto son el servicio de soporte de la plataforma, pues ellos son quiénes te podrán dar una atención personalizada. ¡Un saludo!
Existe una amplia gama de aplicaciones o brókers para comprar acciones de dividendos. En los próximos días es posible que aportemos alguna recomendación al respecto. Un saludo.
@@ElClubDeInversion Gracias. Quiero empezar a invertir en ello y no que herramienta usar y estaría bien que hicieras un video recomendando que plataforma es mejor para ello
Buenas noches. Tengo una duda: los dividendos trimestrales, se materializan en mas acciones directamente para aprovechar el interés compuesto o se generan como liquido en la cuenta de tu broker y con ellos deberias comprar tu misma las nuevas acciones necesarias para que se aplique la teoria del interés compuesto?
Los dividendos van directamente a tu cuenta de tu broker. Existen ETF's de acumulación en los cuales los dividendos se reinvierten automáticamente. Hay algunas empresas que, en vez de pagar dividendo líquido, pagan con más acciones.
¡Gracias por esta interacción tan maravillosa dentro de nuestra comunidad! Siempre nos encanta ver cómo os ayudáis mutuamente, desde el respeto y las ganas de compartir 👍🏼
hola Celia, empezar en esto no es facil y tienes que ir con mucha calma y sin prisas para no cometer errores grandes. Además de un canal como este, que es estupendo (yo te recomendaria que vieras todos los videos desde el principio), tambien existen otros canales buenos como: Gregorio Hernandez, Brattia, Inversion en dividendos, Finect, Value School, myinvestor, etc... Además es muy recomendable que te leas libros buenos y basicos que estos canales te recomiendan. Tenemos la tendencia a querer invertir sin tener conocimientos y eso nos hace cometer grandes errores. Lo primero es aprender todo lo que se pueda de finanzas y ahorrar.... luego empezar poco a poco.... al principio es mejor dejarse guiar por algún experto, e incluso pagar alguna pequeña cantidad al mes por asesoramiento. Luego cuando tengas mas conocimientos tu misma ya vas a saber lo que es mejor para ti..... si RENTA FIJA, FONDOS DE INVERSION, ETFS, INMUEBLES, VALORES DE CRECIMIENTO o de DIVIDENDOS.... o un poco de todo. Yo te recomendaria, que si sabes muy poco, empieces con cuentas remuneradas o plazo fijo a 3 o 6 meses (en myinvestor los tienes), esto te va hacer ir ganando algo de dinero sin arriesgar casi nada.... y te vas haciendo poco a poco con la inversion. si ya sabes algo y te interesan las acciones de dividendos americanas estables como Procter & Gamble... puedes empezar a invertir en las Aristocratas del dividendo, diversificando en 15 o 20 acciones, que son empresas similares a esa, muy estables y solidas a largo plazo... además en este momento tienes a muchas de ellas corrigiendo y a buenos precios, que es cuando hay que comprarlas. saludos y buenas inversiones.
Siendo residente en España no me parece una buena idea ser inversor en dividendos porque los impuestos te van a lastrar muchísimo el crecimiento a largo plazo.
Según me datearon, los dividendos de USA son taxeados solo 15% para los residentes fiscales de varios países europeos, incluído España. Para otras regiones, como Latinoamérica, sí se aplica el 30% de impuesto regular.
@@RealTrader93 así es, si resides en España son taxeados al 15% los dividendos de Estados Unidos. Pero luego en España tendrás que pagar el % extra que te queda en el tipo al cual estés obligado a tributar. Si es, por ejemplo, del 21%, cuando hagas la declaración tendrás que aportar el 6% restante que falta a la Hacienda Tributaria.
Lo de que la fiscalidad lastra el crecimiento si. Pero la alternativa con por ejemplo fondos indexados a muy largo plazo no es mucho mejor. Aplicar en la jubilación la regla del 4% de retirada de patrimonio (al necesitar sacar rentas en ese momento) si te pilla un mercado bajista dilapidas mucho capital unido a impuestos por la venta de participaciones, a las comisiones que has ido pagando todos esos años y que la retención en origen de los dividendos que generan las empresas que subyacen al fondo no suelen ser recuperadas por parte de las gestoras. Una cartera dividendera bien diversificada da mucha paz a nivel psicológico y es un gusto ver cómo poco a poco tus gastos mensuales van siendo cubiertos por esas rentas sin necesidad de tener que estar comiéndote la cabeza de cuando vender.
Para mi no tiene ningún sentido, entre la inflación y como se tratan los dividendos fiscalmente en España, en realidad la inversión por dividendos solo genera pérdidas reales o poquísima rentabilidad si no tenemos en cuenta la revalorización de la empresa en cuestión.
Como has visto en el ejemplo, debemos tener en cuenta tanto los dividendos como las plusvalías, aunque estas no sean el objetivo principal. Tu opinión es muy respetable, aunque como otras inversiones, los dividendos nos ofrecen algunas ventajas y otros inconvenientes que debemos contemplar. ¡Gracias por compartir tu visión al respecto!
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🤑 Empieza a Recibir Dividendos: ua-cam.com/play/PLGhMNiZphep61xFC8HfCWvLrbF9iKBTBG.html
Yo me he pasado de invertir en crecimiento a dividendos. Obviamente gano mucho menos pero los dividendos cada vez son mayores al año. Con 20000 ya cobro casi 100 al mes. Y estas empresas están cayendo poco cmparado con como me caían las de crecimiento. De momento me siento más seguro y si necesito gasto los dividendos. Cuando tengo dinero lo invierto para hacer crecer esta renta. Y siempre puedo vender las acciones si tengo un gran gasto. Me parece una gran forma de invertir, pero requiere visión a muy largo plazo.
Muchas gracias por aportar tu visión al respecto. Es muy interesante lo que comentas. ¡Un saludo!
Cuales son esas empresas?
@@FIBONACHI8 Ahora tienes muchas a precios bajos (3M, Verizon,...) y por tanto alta rentabilidad de dividendo (6.89%, 8.42%, ). Pero hay muchas entre 4% y 5%, algunas algo menos de 4% (las KO, PG, ...). El rendimiento de toda mi cartera es un 5,62% con 14 empresas, que es posible baje cuando compre más de menor dividendo. Empecé con estas de más alto dividendo que me dan confianza pero seguiré con otras del tipo PG que ya no dan tanto. No todos los meses ingreso lo mismo, el que menos 55 y el que más 158. Como poder puedes invertir todo en Verizon y cobrar 1600 al año, o sólo KO y tendrías 700 al año. Entre esos rangos ya según las empresas que elijas anda la cosa. La teoría dice que si eliges de altos dividendos estos no van a aumentar mucho en el tiempo. Cada uno debe decidir en que invierte y para que invierte.
Aristocratas del dividendo... por ejemplo. saludos
La rentabilidad anualizada del sp500 en los últimos 10 años ha sido del 12,74%, bastante más que la obtenida en este ejemplo. Una vez más, se cumple que casi nadie es capaz de batir a los índices en el largo plazo. No obstante, gracias por tu aportación.
Que Bella me tocaron tus palabras , la verdad estoy invertido y si tropiezos pero no me doy por vencida seguiré aprendiendo gracias por tus vídeos
hace 6 años que estoy metido en inversion de dividendos. Puedo decir que la bola de nieve está empezando a crecer.
Nos alegra mucho escuchar esto. Felices inversiones 😊
Creo que sería interesante ver el efecto fiscal de invertir así, al recuperar los dividendos hay que pasar por hacienda antes de reinvertirlos que es lo que creo que se plantearia como mejor, con su posible compensación por doble imposición.
Y ya si se compara con fondos de acumulación sería estupendo, ya que en este caso no se podría recuperar lo retenido en origen, según tengo entendido.
Gracias de antemano.
yo estoy apostando por acciones de alta rentabilidad por dividendo de momento estoy en altria y me estoy posicionando tambien en acciona
Muy buen vídeo ……muchas gracias por la información ……mi única duda y por eso te mando este mensaje es que aparte de la investigación previa de las empresas y decidir si invertir o no es fundamental la plataforma en la cual invertimos el dinero …..podrías en este caso como apunte informativo la plataforma o plataformas en las cuales inviertes después de 20 años con dividendos …..muchas gracias y un cordial saludo
Con tal que sea un broker regulado en USA, UK o Australia es suficiente.
Hola, Alberto. Es posible que en próximos contenidos hablemos más sobre ello, así que permanece atento. ¡Gracias por tu comentario!
hace ya varios años empecé a invertir en aristócratas y la verdad es que no me arrepiento, intento buscar los ciclos bajista para comprar y así aprovechar mi dinero lo mejor posible pero por ejemplo este año las acciones de WBA ha sido una autentica decepción pero se compensa con MMM, tendrías que avisar de que esto hay que pagar impuestos que no es todo beneficio neto, muchas gracias y sigue así
Buenas. Gracias por compartir tu experiencia. En otros vídeos de nuestro canal, así como en nuestro blog, hemos comentado la fiscalidad de los dividendos, que es uno de los puntos débiles de esta inversión. Aunque muchas personas la descartan únicamente por esta razón, y se pierden todo el potencial que hay más allá. Un saludo 😊
Podrias explicar por favor el coste del cambio de divisa y de las comisiones de interactive brokers, si decides recuperar el dinero delos dividendos desde tu cuenta de interactive hacia tu banco de España? Gracias
Buenas, Albert. Según lo que comentas, te puedo aconsejar que te dirijas al servicio de soporte de la plataforma. Ellos pueden brindarte una atención personalizada que se ajuste a tu situación específica. Espero que te den una rápida respuesta y que encuentres pronto la solución a la cuestión que planteas. De todos modos, nos anotamos tu sugerencia de cara a próximos contenidos, aunque se trata de un tema que analizamos con más detalle dentro de nuestras formaciones ¡Un saludo!
Definitivamente es un alivio ver que hay opciones de inversión que no requieren una dedicación extrema ni grandes riesgos. Los dividendos ofrecen una vía estable y segura para hacer crecer tu dinero a largo plazo.
Así es, una muy buena síntesis de los beneficios de esta inversión 👌
En que plataforma inviertes en dividendos y como hago para invertir en acciones con dividendos acumulativos
ua-cam.com/video/rU7hDwWhXZU/v-deo.html Justo en este lista de vídeos comentamos muchos detalles sobre la inversión en dividendos que seguro que te vendrá genial conocer. Espero que le saques un gran partido. ¡Saludos!
Estaría bien que en esos próximos vídeos tocases tb la fiscalidad de este tipo de inversión.
Y si reinviertes los dividendos en esa compañía u otra, hay algún truco para no pagar por recibirlos...
Gracias, Andrea.
ETF's de acumulación me suena a un truco válido.
Fiscalidad es un tema amplio y distinto en cada país.
@@RealTrader93 el problema de los ETFs es que los dividendos que dan las empresas que los conforman no se recuperan (me refiero a la retención de origen de dichos dividendos) o es muy difícil a las gestoras recuperarlo sin contar al TER o gastos corrientes que tienen. Es un dato un tanto oculto, que no es tan evidente y fácil de consultar pero que hay que tener en cuenta.
Gracias por la sugerencia, Ricardo. Lo tendremos en cuenta. ¡Un saludo!
Hola Andrea! Super tu canal! Gracias! Pregunta rapida: q rentab media x dividendos se puede sacar al año invirtiendo en bolsa española y americana? Gracias! Saludos
Hola, Marta. Esto dependerá en gran medida de la estrategia que emplees al invertir en dividendos y de tus objetivos financieros. La horquilla podría ir del 4 al 10 % aproximadamente, en términos generales. En esta lista puedes aprender interesantes ideas sobre esta inversión: ua-cam.com/video/rU7hDwWhXZU/v-deo.html
Gracias por el video. Algunas preguntas: 1) ¿cómo tributa una acción de EE.UU? (es decir, tributas allí y luego aquí en España) 2) ¿qué opinas de los fondos que distribuyen dividendos? (a priori, parece interesante, porque diversificas más el riesgo que inviertiendo en una sola acción) 3) cómo es la tributación de los fondos de distribución?. Muchas gracias y un saludo.
¡Hola, Javier! A ver si te ayuda mi respuesta:
1) En general, una acción de EE.UU. tributa en los Estados Unidos y luego puede estar sujeta a tributación adicional aquí en España, dependiendo de las leyes fiscales aplicables. Será mejor que consultes directamente con el servicio de soporte de la plataforma que utilices, pues te podrán proporcionar información específica para tu caso concreto.
2) Los fondos que distribuyen dividendos pueden ser interesantes, ya que ayudan a diversificar el riesgo al invertir en múltiples acciones. Sin embargo, es importante considerar otros factores antes de tomar una decisión de inversión. En general, invertir en acciones concretas o en fondos que reparten dividendos son buenas estrategias y ya depende de los objetivos y otras características propias de cada inversor para discernir cuál es la mejor estrategia para cada uno. En nuestro Curso de Inversión en Dividendos lo analizamos todo al detalle.
3) La tributación de los fondos de distribución puede variar según las leyes fiscales de cada país, pero en general los dividendos distribuidos por los fondos están sujetos a impuestos. Es recomendable consultar a un asesor fiscal para obtener información específica sobre la tributación de los fondos de distribución.
¡Un saludo! 👍
Gracias, muy amable por la respuesta. Un saludo.@@ElClubDeInversion
Hola Andrea.
¿En todos tus próximos vídeos podrías incluir a la ecuación, la inflación acumulada? para tener una cantidad más aproximada de la pérdida de capacidad de compra
Sobre la inflación en España. Que no será la misma que en latinoamericana
Como dices, y debido a que nuestra audiencia está muy repartido por todo el mundo, es difícil establecer este tipo de parámetros. Pero gracias de todos modos por tu propuesta 👍🏼
@@ElClubDeInversion pues al menos, ¿te animarías a mencionar que después o durante esos cálculos de rentabilidad, cada uno de nosotros y según nuestro país debemos descontar la inflación acumulada?.
Sí, Manuel. Tanto en los dividendos como en cualquier otro activo de inversión (incluso sin invertir, simplemente teniendo el dinero en el banco), la inflación nos afecta en prácticamente todos los países del mundo. Lo comentaremos pronto en el directo que hemos anunciado. ¡Un saludo y gracias por tu respuesta!
Hola, enpeze hace poco a invertir y mi objetivo es obtener una renta passiva dentro de un par de años. Cres que invertir en dividend 15 split corp es una buena? Las acciones se encuentran a 3.36 euros y pagan en torno de 0.07 al mes
Hola Andrea, he estado investigando el calendario de dividendos de Coca Cola KO y me he llevado una sorpresa. Los repartos son continuos, pero no siempre son en ascenso. He detectado dos periodos de 11 o 12 años en los que baja y vuelve a empezar, no he investigado más. Hoy Julio de 2024 reparte dividendos al mismo precio que en Julio de 2012. Es decir hay periodos de años de alza y baja. Entonces me ha dado por mirar Pfizer por ejemplo y los dividendos son constantes en el tiempo, pero tambien oscila el precio en años. Hay que seguir investigando, pero bueno, de Coca Cola ya tengo. Un saludo🙂
Hola, Lulius. Desconozco donde has consultado la información sobre los dividendos. En el caso de Coca-Cola, por ejemplo, lleva 61 años repartiendo dividendos crecientes, es decir, cada año, los dividendos que reparten (en su caso, de forma trimestral) han sido superiores a los del periodo anterior.
Un saludo 😊
Buenos días Andrea. Te llevo viendo desde hace un tiempo y haces un gran trabajo. No sé si me puedes ayudar con una consulta. Quiero comprar acciones de una empresa americana que reparta dividendos. Todavía no la tengo decidida. La consulta que quiero hacerte es respecto a los impuestos y es muy concreta. ¿Se pagan más impuestos teniendo acciones de empresas americanas que de empresas Españolas (vivo en España)?. Muchas Gracias. Un abrazo.
Hola, Diego. La información que te proporciono es meramente informativa y te recomiendo consultar con un asesor fiscal para obtener orientación específica a tu situación.
Dicho esto, en general, al invertir en acciones de empresas americanas desde España, puedes enfrentar una carga impositiva diferente a la de las acciones de empresas españolas debido a los acuerdos fiscales entre países y las retenciones de impuestos en origen.
Los dividendos de empresas americanas suelen estar sujetos a una retención fiscal en EE.UU., que generalmente es del 30%. Sin embargo, debido al convenio de doble imposición entre España y EE.UU., esta retención puede reducirse al 15%. Luego, los dividendos recibidos también tributan en España, y puedes aplicar la deducción por doble imposición para no pagar impuestos dos veces por el mismo ingreso.
Por otro lado, los dividendos de empresas españolas están sujetos únicamente a la tributación en España. Las retenciones en origen son del 19% para los primeros 6.000 euros, 21% entre 6.000 y 50.000 euros, y 23% para importes superiores. Al ser ya retenidos en origen, no tienes que preocuparte por una doble imposición internacional, o sea, por pagar dos veces un mismo impuesto.
En resumen, en términos de impuestos, las acciones americanas pueden tener una carga fiscal algo más alta debido a la retención en EE.UU., aunque esto puede compensarse parcialmente mediante la deducción por doble imposición en España.
Un saludo 😊
Gracias por este ejemplo sobre el crecimiento del valor con dividendos. Solo una cosa, yo a nivel real optaría por la estrategia del dollar cost-avarage que actuar el buy-and-hold comprando esas acciones en el 2013 y luego si se puede, añadir mas reinvirtiendo los dividendos. Aun así sì es verdad que con la estrategia buy and hold las ventajas de la inversion en dividendos se ven mas claras. Saludos!
Gracias por aportar tu visión, Mauro. Es interesante 👍🏼
El Buy and hold como bien dice su traducción es comprar y mantener! Sería más bien combinar el DCA con el Buy and hold! No es hacer una y la otra no! El que tiene bien clara toda su inversión y hace DCA se ve obligado a comprar y mantener!
Wuao! Gracias por este contenido! Nos podrías por favor enseñar a buscar este tipo de empresas? Otra pregunta, que Bróker nos recomiendas para operar en bolsa? Por lo menos yo estoy en Colombia. Mil gracias. Ya acabé de compartir tu vídeo con otros amigos!
Hola, Manuel. Mira el último vídeo que acabamos de publicar porque sin duda te será de gran utilidad. Espero que te guste. ¡Un saludo!
Hola Andrea
Soy ventsi y quiero comunicarme contigo para algún consejo que eres la mejor en esta tema de inversiones. Por favor si ves este mensaje responde me.
Hola, Ventsi. Sí que vemos este mensaje, pero no damos un servicio de soporte personalizado por esta vía. ¡Un saludo!
Gracias por el video! Muy bien explicado! Pero hay que relativizar.. tienes q acabar diciendo que si inviertes en el nasdaq los ultimos 10 años haces un x5 o en el sp500 un x3.. saludos y te animo a seguir haciendo videos asi de buenos!!😊
Hola, Alex. Gracias por tu aportación. Por ejemplo, si hubieras invertido en Bitcoin hace 5 años, hubieras multiplicado por 10 o incluso más el valor de tu inversión. Hay que tener en cuenta que existen a día de hoy muchísimas alternativas para rentabilizar nuestro dinero, todas ellas con sus particulares niveles de riesgo, pros y contras… Lo importante es formarse continuamente para conocer todas las oportunidades que tenemos a nuestro alcance y no desestimar ninguna inversión porque quizás pueda sorprendernos si indagamos un poco más sobre ella. ¡Un saludo!
Buenas tardes, una duda, operar en la bolsa americana, requiere pagar impuestos también en Estados Unidos, no? Gracias
Lo q tienes q pagar es al broker por mantener las acciones, pero los impuestos los pagas en el país en el q resides.
Los dividendos sí pagan en USA; las acciones, no.
Ese impuesto de ganancia lo pagas en tu país de residencia fiscal.
@@FIBONACHI8
La gran mayoría de brokers NO cobran por custodiar o mantener las acciones.
Los brokers sacan dinero al prestar tus activos para las operaciones en corto.
En que aplicación ? puedo compra stock o dividendos
En la mayoría de brókers puedes adquirir acciones que te den derecho a percibir dividendos. Consúltalo directamente con el bróker que sea tu elección. ¡Saludos!
@@ElClubDeInversion gracias
Y en las aplicaciones que ay ? También puedes comprar acciones
Bueno....para tener un ingreso interansante cada mes por el dividendo, hay que invertir mas allá de los 5k de Procter & G.
Al final, la cantidad que recibirás por dividendos es directamente proporcional con el valor de tu inversión. Los dividendos, con un capital de partida reducido, no te "harán rico". Pero con perseverancia, si el enfoque es a largo plazo, pueden crecer exponencialmente y conducirte a una situación económica mucho más cómoda y estable.
¡Un saludo!
Muchas gracias por compartir tantos conocimientos , Andrea.🙂😊
Gracias a ti por el apoyo, Julia 😊
1/5 parte de la rentabilidad se va en impuestos, anualmente. Solo veo sentido los dividendos si te han caído del cielo unos ahorros y tienes un salario limitado que quieras complementar(pero para eso hay otros activos). Los dividendos para reinvertir prohibidos, repito, mínimo 1/5 de la rentabilidad se te irá en impuestos, limitando el poder del interés compuesto.
Buenas. Aunque el que comentas es un caso concreto de las desventajas de la inversión en dividendos, no debes pasar por alto las muchas ventajas que también nos ofrece esta estrategia de inversión. En esta serie de vídeos, lo analizamos al detalle: ua-cam.com/play/PLGhMNiZphep61xFC8HfCWvLrbF9iKBTBG.html
Puedes sugerir que criptomonedas serían interesantes invertir. Están hablando del Halving...
ua-cam.com/video/N_ndy2bypEw/v-deo.html
En este lista de vídeos compartimos mucha información relacionada con las criptomonedas; te permitirá hacerte una idea sobre cuál es nuestra visión al respecto.
Y también un vídeo que publicaremos muy pronto ⏳
Buenas una pregunta, en el ejemplo no se tiene en cuenta el pago de impuestos no? al recibir los dividendos, habría que pagar aunquense reinvierta, no?
Buenas. Como hemos comentado, no se tiene en cuenta los impuestos en el ejemplo analizado para simplificar los cálculos. Tampoco la posible reinversión de dividendos, que permitiría que el crecimiento de los ingresos se acelerara. ¡Un saludo!
en este ejemplo de 5000 cuanto cobraría de dividendos al trimestre?
En este ejemplo concreto, habrías recibido de media unos 200 € euros al año, que corresponden a 50 € cada trimestre.
Ten en cuenta que en este vídeo, hemos tratado un caso concreto de una empresa. Lo ideal es que construyas una cartera bien diversificada con varias acciones de dividendos, como, por ejemplo, la que tenemos en nuestro Club de Dividendos. Por aquí encuentras más información, por si puede ser de tu interés: www.elclubdeinversion.com/membresia-div/
Hola Andrea, me encantan tus vídeos. Gracias por la valiosa información que das. Disculpa pero tienes algún vídeo donde expliques que es CompuShare? Es un Broker o un medio para invertir? Que opinas de este? Gracias ❤
Hola. Nos guardamos tu consulta como un posible tema de cara a próximos vídeos. ¡Muchas gracias, un saludo!
hola ,pero si cobro los dividendos también aparte tengo la plusvalía?
Así es, Montse. En caso de que el precio suba, más allá de los dividendos que percibas con regularidad, tu inversión estará aumentando su valor, por lo que en caso de que vendas tus posiciones, obtendrás una plusvalía por la diferencia de precio.
¡Un saludo! 😊
genial como siempre. El interes compuesto? como lo consigues o lo localizas? está en cualquier fondo de inversion o así si tu vas directamente a tu banco o algo?. estoy leyendo tu libro, esta genial saludos
Hola, Marcos. Creo que una vez finalices el vídeo, tendrás muy claro como te ayuda el interés compuesto a largo plazo con tus inversiones. Será un placer resolver esta duda si hay algo que se te escapa. ¡Un saludo!
Corrigeme si me equivoco, que probablemente así sea. Pero para buscar lo que has denominado efecto bola de nieve y gestión pasiva, yo considero mas ventajoso un fondo indexado, compro el pajar entero y no busco la aguja. Ademas con los dividendos trimestrales cada año hay que tributar a Hacienda y con un fondo indexado por acumulación no. Seguramente me equivoque porque mi mundo laboral es otro. Corrigeme por favor y gracias.
Buenas, no soy ella... Así que no sé si te valdrá mi respuesta, pero en lo personal la "ventaja" del fondo indexado es relativa.
Si nos vamos a rentabilidad a en unos 10 años, ganaría el fondo indexado, a los 12 ya creo que ganaría dividendos. Si quieres pongo números.
Lo importante aquí es saber como funciona un fondo indexado, no es que tú compres por ejemplo las 500 empresas de estados unidos (sp500), sino que se compran en una proporcionalidad, siendo la más cara la que más se compra, y cuando está barata antes se vende...
Me explico, suponte que estás en un fondo indexado de 3 empresas, y el fondo dice de dar a la tercera el triple de valor que la última, así que la empresa número uno que será la más cara, tendrás tres veces más participaciones... Que la empresa baja, pues vendes (teniendo pérdidas), y compras la nueva primera empresa que digamos que sería la segunda
Lo mismo pasa para la tercera, si cae de posición y deja de estar ahí, pasando a estar la 4, pues vendes todo con pérdidas y vuelve a comprar la tercera.
Es el "truco" de los fondos indexados.
Vamos, que es una rentabilidad de todo el conjunto del sp500, pero sobre todo de las primeras empresas.
Incluso un indexado de "empresas de crecimiento", más de la mitad del dinero está en estados unidos porque son las mejores empresas...
Vamos que no estás tan diversificado como piensas
Conclusión, si escoges 20 o 30 empresas del sp500, sean de dividendos o no, y esas empresas las analizas tú, sobre todo fundamentales, y le aportas una cantidad equitativa a todas, en un tiempo vencerás al fondo indexado, si eres un inversor de crecimiento dudo que te gane el fondo, podría ser los tres primeros años, si eres un inversor de dividendos ganarás al fondo sobre el año 8, si no lo haces al 12.
Ahora, para mi la ventaja de los dividendos es "que te ayuda a ir al baño", me explico...
Mi pareja y yo invertimos desde hará dos años, tenemos dinero gastado cerca de 13k, y cobramos en dividendos 105€ mensuales. Ahora no recuerdo las plusvalías que tenemos de dividendos + lo que ha crecido empresas, pero no es algo que me importe. A mi lo que me gusta es que nos pasa algo y tenemos esos 105€ mensuales que al año que viene subirán incluso gastándolo...
Es verdad que la fiscalidad pues juega algo en tu contra, pero no estás ahí para hacerte rico mañana, sino para generar unas rentas.
Los dividendos se entienden rápido como la inversión inmobiliaria pero sin apalancarte. Tu cada aporte lo pones en empresas, lo suyo sería escoger 30, aunque podría ser más, lo que te sientas cómodo, hay gente que escoge 20 y otros necesitan 50... Y esas empresas te pagan un "alquiler" en forma de dividendo, cada año por regla general te pagan más.
La suspensión del dividendo o el recorte es muy poco común, pero si te diversificas, te tienen que suspender media cartera para que te afecte (si pasa eso, ve mirando a ver si hay alienígenas o un meteorito cayó) ya que cada año hay que recordar que se sube el dividendo cobrado.
Lo bonito de los divis es que no te van a llamar porque se les rompió la nevera, o te van a ocupar cocacola.
Conclusión: Los divis requieren más actividad por tu parte, sobre todo al principio, luego es cierto que gracias a youtube, foro de Gregorio y bastantes blogs de la comunidad, pues si quieres en vez de hacer tú el análisis fundamental lees el de otros, yo en lo personal reviso anualmente o cuando veo a una empresa caer (eso suele ser más para comprar cuando está barata que para venderla xD). Podrías hacerlos tú, pero tienes para escoger en inet, y encima comprar.
Los fondos indexados por otra parte no, le das aporte y te olvidas... No vas a perder a largo plazo, salvo que caiga la economía que tú le estás aportando, que por regla general es EEUU.
Ahora, en rentabilidad a largo plazo es imposible que gane a crecimiento o dividendos. Y tampoco te va aportar esas rentas pasivas que te da el dividendo sin vender... Recordemos que aunque estés en negativo esas rentas seguirán existiendo, por regla general el inversor joven en divis cuando ve el precio de sus activos en rojo se asusta y el viejo o veterano se alegra, estamos aquí por las rentas :)
Espero que te sirva, si quieres te hago el cálculo de pq a largo plazo siempre ganaría crecimiento o divis.
Una cosa que se me olvidó es que si, hay ETF de reparto, pero no puedes recuperar el 15% de la doble imposición en hacienda española, no sé si en otros países sí como Chile o Argentina sí...
Me explico:
Un ETF que reparta dividendos de EEUU, supongamos que 100€, te van a venir con un 15% menos de retención de origen, vamos que a tu cuenta llegan 85€ y de esos 85€ tu tributas el 19%, quedándote con 68.85€
Conclusión que se pierde el 31.15%, sin contar las comisiones que son pequeñas pero están
Si son dividendos al uso, en estados unidos con el formulario w8-ben recuperas el 15% y tributas el 19% en españa, conclusión que de 100€, te quedas con 81€
Todo lo que tenga que ver con la indexación no me suele gustar mucho porque no veo muchas ventajas. Aunque si ya tengo dinero suficiente para vivir y no quiero complicarme la existencia, puede ser que lo haga.
Un saludo.
@Albrinax @sergioantoniomora2696 Poco más que aportar, en este caso… Muchísimas gracias por la tan completa explicación.
Hablaremos un poco más sobre los dividendos estos próximos días, así que os sugiero que estéis atentos al canal. ¡Un abrazo!
@@Albrinaximpresionante explicación. Ha sido un gustazo leerle.
@@AlbrinaxNo entiendo, había entendido que a largo plazo solo el 8% de los fondos activos consiguen vencer a los indexados, sin embargo tú dices que una cesta de 20/50 acciones que reparten dividendos a largo plazo consiguen vencer a los indexados ¿Las acciones que reparten dividendos no tienen de algún modo un hándicap respecto a las que no lo reparten? ¿Como una cesta de 20/50 acciones que reparten dividendos van a batir a un indice que no lo hace cuando además se dice que solo el 8% de los fondos activos logra vencer a los pasivos (incluso sin el hándicap de no repartir dividendos)? Un saludo.
Yo he probado con petrobras y muy bien
excelente, gracias
Hola Andrea.
Te quería preguntar acerca de las comisiones de las acciones, estoy en un broker que si quiero comprar una acción (ejemplo: Tesla a 220$, para poder ejecutar la orden me pasa directamente a 245 o 250$. A que se debe esta subida tan alta de la acción? Veo muy lejos el poder sacar beneficios por esta subida que desconozco de dónde proviene.
En interactive broker hay subidas tan altas como en este broker que uso? (MyInvestor)
Yo uso myinvestor, pero no es que te cobre más, solo que hace como una previsión en la que el importe es más de lo que vale la acción. Si te fijas luego en lo que te han cobrado real te debe cuadrar. Al menos a mí sí que me cuadra. Échale un vistazo a ver.
Saludos.
@@jaimingo87 Gracias por la respuesta, lo acabo de ver para asegurarme, aún así compre una acción barata para ver cómo funcionaba antes de pasar a algo más grande pero no seguí ya que la acción me costó 1,12€ y la inversión total fue de 2,74€ a esto me refería y he ido a ver nada mas enviarme el mensaje. Lo que sigo sin entender es el 1,72€ de más que me cobran. Disculpa sino le he entendido jajaja pero sigo con l duda de porque me cobra más , pasando a cifras más altas esta cifra asciende mucho
Hola, Javier. Lo que te recomendamos es que lo consultes directamente con la plataforma que mencionas. Ellos podrán acceder a tu cuenta para revisar lo que estás comentando y, de este modo, darte una respuesta más precisa. Espero que lo puedas solucionar muy pronto. ¡Un saludo!
Yo empezado a invertir fondo de inversión del BBVA , que te parece puedes darme tu opnion porfavor.
Hola, Celia. No podemos hacer valoraciones sobre productos concretos por esta vía. Te recomiendo que sigas investigando y formándote, pues igual es posible encontrar opciones mejores. En cualquier caso, presta mucha atención especialmente a las comisiones que pagas por este y por cualquier otro fondo de inversión que contemples. ¡Un saludo!
Gracias por tu ayuda 👍
y los impuestos por los dividendos generados cada año?
Como comentamos en el vídeo, son cálculos brutos. En esta lista encontrarás más información relacionada con los dividendos, que quizás te ayude: ua-cam.com/video/rU7hDwWhXZU/v-deo.html
¡Espero que te resulte útil!
Los dividendos serian una excelente estrategia si no estuviera el componente impositivo...tanto el withholding tax como el del pais del beneficiario. Al final casi Todos los dividendos se los lleva el Estado ese es el problema
Esto dependerá de la fiscalidad de tu país. Es obvio que sin el gravamen, la rentabilidad sería incluso más elevada, pero hay que analizar el global de la operación: que "te quiten" un 20 % no tiene que frenarte a obtener el 80 % restante 👍🏼
Estas seguro que no es buena estrategia?, Iberdrola compras en 2016. Retorno sobre costo (YoC) en los últimos 12 meses (TTM)
7,23 %. Y en dividendos recuperado el 41,06% de la inversion inicial. Eso sin contar con lo que ha subido. Lo puedes comprobar tu mismo.
@@Fco.Javier bue, si vas a dar contra ejemplos puntuales yo te digo que para eso hubieras comprado nvidia...y encima el Estado no se llevaba la mitad de tus dividendos. Así que si, estoy seguro que es una pésima estrategia
Tengo un problema no tiene que ver con el tema del video pero me tiene preocupado No puedo ingresar a interactive broker porque me lo blokearon por varios intentos fallidos al digitar la contraseña al iniciar sesión
Hola. En este caso, te recomiendo que te pongas en contacto son el servicio de soporte de la plataforma, pues ellos son quiénes te podrán dar una atención personalizada. ¡Un saludo!
Que aplicación o app es la mejor para invertir en dividendos?
Existe una amplia gama de aplicaciones o brókers para comprar acciones de dividendos. En los próximos días es posible que aportemos alguna recomendación al respecto. Un saludo.
@@ElClubDeInversion Gracias. Quiero empezar a invertir en ello y no que herramienta usar y estaría bien que hicieras un video recomendando que plataforma es mejor para ello
Sigue de cerca los últimos vídeos, que creo que te pueden interesar. Espero que te sean de ayuda. ¡Un saludo!
Buenas noches. Tengo una duda: los dividendos trimestrales, se materializan en mas acciones directamente para aprovechar el interés compuesto o se generan como liquido en la cuenta de tu broker y con ellos deberias comprar tu misma las nuevas acciones necesarias para que se aplique la teoria del interés compuesto?
Los dividendos van directamente a tu cuenta de tu broker.
Existen ETF's de acumulación en los cuales los dividendos se reinvierten automáticamente.
Hay algunas empresas que, en vez de pagar dividendo líquido, pagan con más acciones.
@@RealTrader93muchas gracias 😊
¡Gracias por esta interacción tan maravillosa dentro de nuestra comunidad! Siempre nos encanta ver cómo os ayudáis mutuamente, desde el respeto y las ganas de compartir 👍🏼
Hola, soy de El Salvador quiero invertir que broker me pude recomendar amiga?
Hola, José. No podemos hacer recomendaciones, pues depende mucho de cada región y de las necesidades específicas de cada inversor. ¡Un saludo!
Como empezaría , puedes decirme los pasos por favor.
Sigue atenta a los siguientes vídeos, Celia, que creo que te serán de utilidad. ¡Un saludo!
@@ElClubDeInversion gracias
Yo no quiero hacerme rica con esto pero por lo menos comprarme una casa , esa es mi ilusión necesito ayuda. Para k me orienten
Y tú medas mucha seguridad y confianza la verdad.
hola Celia, empezar en esto no es facil y tienes que ir con mucha calma y sin prisas para no cometer errores grandes. Además de un canal como este, que es estupendo (yo te recomendaria que vieras todos los videos desde el principio), tambien existen otros canales buenos como: Gregorio Hernandez, Brattia, Inversion en dividendos, Finect, Value School, myinvestor, etc... Además es muy recomendable que te leas libros buenos y basicos que estos canales te recomiendan. Tenemos la tendencia a querer invertir sin tener conocimientos y eso nos hace cometer grandes errores. Lo primero es aprender todo lo que se pueda de finanzas y ahorrar.... luego empezar poco a poco.... al principio es mejor dejarse guiar por algún experto, e incluso pagar alguna pequeña cantidad al mes por asesoramiento. Luego cuando tengas mas conocimientos tu misma ya vas a saber lo que es mejor para ti..... si RENTA FIJA, FONDOS DE INVERSION, ETFS, INMUEBLES, VALORES DE CRECIMIENTO o de DIVIDENDOS.... o un poco de todo. Yo te recomendaria, que si sabes muy poco, empieces con cuentas remuneradas o plazo fijo a 3 o 6 meses (en myinvestor los tienes), esto te va hacer ir ganando algo de dinero sin arriesgar casi nada.... y te vas haciendo poco a poco con la inversion. si ya sabes algo y te interesan las acciones de dividendos americanas estables como Procter & Gamble... puedes empezar a invertir en las Aristocratas del dividendo, diversificando en 15 o 20 acciones, que son empresas similares a esa, muy estables y solidas a largo plazo... además en este momento tienes a muchas de ellas corrigiendo y a buenos precios, que es cuando hay que comprarlas. saludos y buenas inversiones.
🎉
Buenisimo
Madre 10 años es demasiado para solamente 5k
Siendo residente en España no me parece una buena idea ser inversor en dividendos porque los impuestos te van a lastrar muchísimo el crecimiento a largo plazo.
Según me datearon, los dividendos de USA son taxeados solo 15% para los residentes fiscales de varios países europeos, incluído España.
Para otras regiones, como Latinoamérica, sí se aplica el 30% de impuesto regular.
@@RealTrader93 así es, si resides en España son taxeados al 15% los dividendos de Estados Unidos. Pero luego en España tendrás que pagar el % extra que te queda en el tipo al cual estés obligado a tributar. Si es, por ejemplo, del 21%, cuando hagas la declaración tendrás que aportar el 6% restante que falta a la Hacienda Tributaria.
@@turbotalgo3488
Usando el 15% como crédito fiscal.
No suena mal, sinceramente.
He visto tributaciones más fuertes y dobles.
El 21% será si está dentro de los primeros 6.000 euros,no? Luego va aumentando
Lo de que la fiscalidad lastra el crecimiento si. Pero la alternativa con por ejemplo fondos indexados a muy largo plazo no es mucho mejor. Aplicar en la jubilación la regla del 4% de retirada de patrimonio (al necesitar sacar rentas en ese momento) si te pilla un mercado bajista dilapidas mucho capital unido a impuestos por la venta de participaciones, a las comisiones que has ido pagando todos esos años y que la retención en origen de los dividendos que generan las empresas que subyacen al fondo no suelen ser recuperadas por parte de las gestoras. Una cartera dividendera bien diversificada da mucha paz a nivel psicológico y es un gusto ver cómo poco a poco tus gastos mensuales van siendo cubiertos por esas rentas sin necesidad de tener que estar comiéndote la cabeza de cuando vender.
Para mi no tiene ningún sentido, entre la inflación y como se tratan los dividendos fiscalmente en España, en realidad la inversión por dividendos solo genera pérdidas reales o poquísima rentabilidad si no tenemos en cuenta la revalorización de la empresa en cuestión.
Como has visto en el ejemplo, debemos tener en cuenta tanto los dividendos como las plusvalías, aunque estas no sean el objetivo principal. Tu opinión es muy respetable, aunque como otras inversiones, los dividendos nos ofrecen algunas ventajas y otros inconvenientes que debemos contemplar.
¡Gracias por compartir tu visión al respecto!
@@ElClubDeInversion Gracias a ti por tu contenido
Y si la acción cae? Lo que ganas en los dividendos también lo pierdes por el otro lado. Aunque llegará un momento en el que siempre ganes...