SCHD es mi via de apreciación y altos dividendos trimestral, mi querido monstruo del interés compuesto. Ya he construido 108mil dólares en valor sólo por aquí
Nuestra recomendación es que vayas aportando semanal, quincenal o mensualmente y vayas creciendo tu portafolio. Una acción (o inclusive 10-20 acciones) no van a tener mucho impacto a la larga. Abrazos!
Es que tienes que tener cuidado cuando compras esas acciones. A veces los dividendos se comen el patrimonio del negocio. En cambio, hay otras empresas que tienen una gran plusvalía económica y suben el precio de sus productos acomodándose a la inflación; si es así, entonces vale la pena porque cada año recibirás cada vez más dividendo. Hay que tener precaución, porque a la larga el precio bursátil de la acción se pierde y no ganas mucho.
ok ok .. saludos para ambos , Entiendo que META no paga dividendos , entonces mi pregunta es ... si las acciones fueron comprada a precio de gallina flaca que se recomienda hacer con las sustanciosas ganancias ? ( si ya lo se , pregunta de híper aprendiz )
Meta no paga dividendos pero recompra acciones... Aparte todo lo que hace genera valor... Incluso podrías hacerte tu propio dividendo... comprar solo acciones que paguen dividendos es un error porque las que más se apreciarán no serán las dividenderas. Una acción como meta, o cualquiera de crecimiento compone por si misma es decir el efecto interés compuesto es lo mismo a la larga si observas dos puntos lejanos en el tiempo... Las empresas dividenderas crean "clientes" que creen que son bonos cuando no es así, incluso muchas veces cuando están en problemas amplían capital (emiten acciones) para obtener caja y pagar el dividendo... Esto es lo mismo que la empresa te dijera "quieres dividendo, pues vende una parte" pero sin que te des cuenta... Ya que está diluyendo tu participación (las empreass de crecimiento también lo hacen a través de la compensación en acciones en todo caso)...Así que tu pregunta no se a que va... Lo que tú esperas de cualquier acción es que genere valor, y en algún punto venderla, porque al igual que una acción de dividendos, en algún momento esta cortará sus dividendos y si. . que hay acciones que llevan 100 años pagando dividendos, pero siempre hay una que ya no puede más (el año pasado fue VFC por ejemplo, que llevaba más de 50 años) así que la pregunta es. Deberías tenerla hasta que te parezca que 1. Esté ultrasobrevalorada 2. Sus fundamentales cambien 3. Encuentres algo que te de un retorno mejor a través de un análisis concienzudo. El dividendo como acto de repartirlo es absurdo, te propongo que vendas el 5% de tu posición cada año y verás como tienes un dividendo xD
Muy buen video, gracias por toda la info! Solo tengo una pregunta, ¿dónde puedo comprar o conseguir esa tabla de excel que usan en el video para hacer los calculos de dividendos?, gracias.
Muchas gracias Andrea y Carlos por todo su contenido. Mi esposa y yo hemos aprendido y puesto en práctica muchos de sus consejos. Una pregunta. Que opinan de Codie Sánchez?
Hola! Debes declarar las ganancias generadas ya que debes pagar impuestos sobre ellas (intereses, dividendos, o si vendes algo a ganancia). El broker te genera un formulario donde indican la actividad del año y las ganancias exactas. Abrazos!
Como puedo hacer para reinvertirlos sin que me cobren el 30% de impuestos? En mi caso reinvierto lo cobrado en dividendos pero eso representa el 70% de los mismos 😢
Depende de donde vivas si es en europa hay un brokers que te dejan reinvetir los dividendos de forma automatica no pagas impuestos hasta la fecha que quieras vender esas acciones y declarar lo que has ganado en los ultimos años y si vives en usa te creas una cuenta de vanguard o fidelity una cuenta ira y esta libre de impuesto todo lo que generes es tuyo😊
Hola compatriota! Yo tengo cuenta en TD Ameritrade y puedes poner que se reinventan de forma automática, si traes la plata para nuestro país además del 30 % que ya te descontaron de forma automática por parte del broker. Tb tienes que pagar IRPF acá, otro 23%..
Excelente vídeo Andrea,yo en mi portafolio tengo HDV y me a huso muy bien pero en otra cuenta tengo VYM y está recuperándose ,esta es la pregunta cual es para ustedes el mejor etf de dividendos de los que ustedes tienen ,gracias que Dios los bendiga
Muchísimas gracias Andrea y Carlos por traer este importante tema. Sería interesante poder analizar una relación entre el Payout Ratio y la Valorización (o desvalorización) de los ETFs más populares en el mercado. 🤔
Hola.chicos , geniales sus videos , seria super que hablaran de ETF's de acumulacion como el VUAA , que es como el VOO pero reinvierte los dividendos automaticamente , y den tu apresiacion , ya que vi que no tienes un video sobre etfs de acumulacion y seria super ver su posicion al respecto , un abrazo , saludos.
Hola Andrea , como siempre increíble tu información, soy un suscriptor de endeuda2, pensaron en hacer algún curso sobre la bolsa y los mercados ? Ojalá algún día lo hagan. Un saludo
Hola Adrián! :) Muchas gracias por tu interés en ello. Estamos en proceso de crearlos. Vamos a tener varios basado en la demanda y necesidad de la audiencia :) Un abrazo
Conozco a varios corredores profesionales y ellos entran y salen del mercado por muy poco tiempo (20min o 15min máximo) en long y short apalancados, nunca he visto uno que sea rico por dividendos.
Tu lo has dicho son brokers ellos ganan dinero por comisiones de sus clientes ellos no se centran en invertir si no en especular para eso fueron enseñados pocos brokers vas a ver que tengan hasta una cuenta de forma individual en el mercado por que algunos brokers crean su riqueza por las comisiones de sus clientes ah no se que alla excepciones y algunos tengan su portafolio de acciones o etf que esta mas enfocado al largo plazo y hagan dca
@@isaactarrinovazquez2628 Creo que confundes, broker es el programa, los corredores son traders, los traders profesionales especulamos en el mercado y entramos y salimos por cada posición unos 20 a 25 minutos para day trade y para swing trade no mas de 5 días, multiplicamos nuestro capital arriesgando un 10% de la cartera aprox cada 7 días laborando fuertemente.
Hola Juan Luis! En español se le conoce a corredores como brokers. Los brokers no son un programa. Teniendo en cuenta que el 95% de los traders pierden a largo plazo, siempre nos sorprende como todos los que vemos en redes afirman no solo que son rentables sino que han logrado millones. Personalmente somos muy escépticos porque las estadísticas no mienten. En nuestro caso conocemos a muchas personas que se han vuelto millonarias sin necesidad de especular invirtiendo en bolsa, y muy pero muy pocos que lo han logrado realmente a través del trading (no vendiendo cursos). Esperamos que logres ser del 5% que lo logra a largo plazo! Saludos
Aparte de que el hombre mas rico que tenemos en españa en dividendos gana mas de 2000 millones de euros al año de sus empresas la mayoria de inversores que lo han hecho bien siempre tiene tendencia en tener dividendos es importante ya que les da opcion a seguir acumulando activos y seguir creciendo su capital a paso del tiempo y el mejor inversor de la historia actualmente tiene y aprovecha los dividendos para reinvertirlos
por favor nos podrías regalar ese calculo de Excel de los yield y precio por acción, que cuando podamos modificar el precio se modifique automáticamente el yield en la hoja
En el minuto 16 aproximadamente, dices que $3800 dolares son $600 dólares al mes. No entendí bien, o falto algo de información. 🤔 Saludos, excelente video e información!
En un etf que replique al mercado global en general y el americano tambien lo puedes complementar y que sea de (acc) por que asin los dividendos de las diferentes empresas del etf se van a reinvetir de forma automatica
Depende yo hice el calculo, el problema es que si inviertes en un etf que replique el indice para retirar el 4% debes vender acciones del etf y no siempre el sp500 se puede vender con ganacias, a eso le adicionas el gravamen por la venta de esas acciones, es decir los impuestos que debes de pagar, ahora hay que acotar que el 10% annual es el average de la vida total del etf no todos los años da 10% y si quieres ser mas recursivo metele la inflacion. De hecho yo diria que el que tuvo acciones de etf que repliquen sp500 antes de la pandemia no debio haber vendido por estos 3 años ahorita es que se esta recuperando. Hay años donde ofrece un redimiento super alto y hay años que es bajo esa diferencia hace que te de ese rendimiento annual del 10% si sacas posiblemente tengas un rendimiento menor por eso esa inversion es a largo plazo. De hecho para ese producto hasta los dividendos del 1.5% anual los reivertiria ahi de nuevo. Velo como una accion de valoracion de esas que no pagan dividendos.
Los dividendos son fiscalmente ineficientes, y el estudio de fidelity olvida mencionar que ese 40% también considera la recompra de acciones que es otra forma de dividendos... Si una empresa no puede alocar mejor su caja, seguro que lo mejor es que pague dividendos, pero! ¿Por qué no puede alocar mejor el capital? Porque ya es una empresa que crece poco o creo el efecto "clientela" no puede recortar el dividendo aunque sea ineficiente porque sus inversores están ahí por los dividendos, algo que por cierto muchas veces compromete las finanzas de una empresa. Es decir que dentro del dividendo también está la recompra de acciones... Y es obvio, si una empresa recompra el 5% de sus acciones es bastante más eficiente, y si tú querías ese "dividendo" pues vendes el 5% de tu posición y te enfrentas a los impuestos... Nótese lo ineficiente que sería vender 5% para volver a reinvertirlos en la misma empresa como ejemplo extremo. Qué quiero decir? que solo elegir empresas que paguen dividendos es para mi, un error enorme, de hecho los evito a toda costa, no descarto obviamente algo que los pague,pero no es lo que debe importar a nadie que tenga poco dinero, porque a través de la revalorización, y la recompra de acciones si existe podrá componer mejor su dinero.... Es cierto que es más volátil, pero porque los mismos inversores se sienten más "tranquilos" con el dividendo (es cosa de ver cuando la empresa deja de pagarlos en un acto de responsabilidad como se desploma la acción)... La moda de los dividenderos tiene poco sentido si es excluyente....
Jajajaja nos pasó igual. En Venezuela nunca lo notamos y aquí todo el tiempo 🤣😂 cuando no hablamos así es como que estamos forzando las “S”. Un abrazo y bendiciones!!
SCHD es mi via de apreciación y altos dividendos trimestral, mi querido monstruo del interés compuesto. Ya he construido 108mil dólares en valor sólo por aquí
Cuanto tiempo tienes invirtiendo ahi yo solo tengo una accion 😂
Espectacular!
Amamos SCHD 🧡
Nuestra recomendación es que vayas aportando semanal, quincenal o mensualmente y vayas creciendo tu portafolio. Una acción (o inclusive 10-20 acciones) no van a tener mucho impacto a la larga. Abrazos!
😂tienes muchas , yo solo tengo fracciones del etf 😢😅@@soymore9581
Es que tienes que tener cuidado cuando compras esas acciones. A veces los dividendos se comen el patrimonio del negocio. En cambio, hay otras empresas que tienen una gran plusvalía económica y suben el precio de sus productos acomodándose a la inflación; si es así, entonces vale la pena porque cada año recibirás cada vez más dividendo. Hay que tener precaución, porque a la larga el precio bursátil de la acción se pierde y no ganas mucho.
Así es! No es sólo fijarse en el pago de dividendo :)
Gracias Andrea, que páginas usas para hacer tus investigaciones fundamentales, una abrazo!
Muy bueno. Que opinan ustedes de Altria (MO)?
ok ok .. saludos para ambos , Entiendo que META no paga dividendos , entonces mi pregunta es ... si las acciones fueron comprada a precio de gallina flaca que se recomienda hacer con las sustanciosas ganancias ? ( si ya lo se , pregunta de híper aprendiz )
Meta no paga dividendos pero recompra acciones... Aparte todo lo que hace genera valor... Incluso podrías hacerte tu propio dividendo... comprar solo acciones que paguen dividendos es un error porque las que más se apreciarán no serán las dividenderas. Una acción como meta, o cualquiera de crecimiento compone por si misma es decir el efecto interés compuesto es lo mismo a la larga si observas dos puntos lejanos en el tiempo... Las empresas dividenderas crean "clientes" que creen que son bonos cuando no es así, incluso muchas veces cuando están en problemas amplían capital (emiten acciones) para obtener caja y pagar el dividendo... Esto es lo mismo que la empresa te dijera "quieres dividendo, pues vende una parte" pero sin que te des cuenta... Ya que está diluyendo tu participación (las empreass de crecimiento también lo hacen a través de la compensación en acciones en todo caso)...Así que tu pregunta no se a que va... Lo que tú esperas de cualquier acción es que genere valor, y en algún punto venderla, porque al igual que una acción de dividendos, en algún momento esta cortará sus dividendos y si. . que hay acciones que llevan 100 años pagando dividendos, pero siempre hay una que ya no puede más (el año pasado fue VFC por ejemplo, que llevaba más de 50 años) así que la pregunta es. Deberías tenerla hasta que te parezca que 1. Esté ultrasobrevalorada 2. Sus fundamentales cambien 3. Encuentres algo que te de un retorno mejor a través de un análisis concienzudo. El dividendo como acto de repartirlo es absurdo, te propongo que vendas el 5% de tu posición cada año y verás como tienes un dividendo xD
Muy buen video, gracias por toda la info!
Solo tengo una pregunta, ¿dónde puedo comprar o conseguir esa tabla de excel que usan en el video para hacer los calculos de dividendos?, gracias.
Muchas gracias Andrea y Carlos por todo su contenido. Mi esposa y yo hemos aprendido y puesto en práctica muchos de sus consejos. Una pregunta. Que opinan de Codie Sánchez?
Hola ! Gracias por la info todo lo que invirtamos debemos declararlo ? Soy nueva en este canal gracias
Hola! Debes declarar las ganancias generadas ya que debes pagar impuestos sobre ellas (intereses, dividendos, o si vendes algo a ganancia). El broker te genera un formulario donde indican la actividad del año y las ganancias exactas. Abrazos!
Como puedo hacer para reinvertirlos sin que me cobren el 30% de impuestos? En mi caso reinvierto lo cobrado en dividendos pero eso representa el 70% de los mismos 😢
Los impuestos y la muerte son lo único seguro en la vida. 😢
Depende de donde vivas si es en europa hay un brokers que te dejan reinvetir los dividendos de forma automatica no pagas impuestos hasta la fecha que quieras vender esas acciones y declarar lo que has ganado en los ultimos años y si vives en usa te creas una cuenta de vanguard o fidelity una cuenta ira y esta libre de impuesto todo lo que generes es tuyo😊
Gracias por la respuesta! Soy de uruguay y por ahora no encontré plataforma de reinversión automatica de dividendos
Hola compatriota! Yo tengo cuenta en TD Ameritrade y puedes poner que se reinventan de forma automática, si traes la plata para nuestro país además del 30 % que ya te descontaron de forma automática por parte del broker. Tb tienes que pagar IRPF acá, otro 23%..
Qué broker es ese, en españa?
Excelente vídeo Andrea,yo en mi portafolio tengo HDV y me a huso muy bien pero en otra cuenta tengo VYM y está recuperándose ,esta es la pregunta cual es para ustedes el mejor etf de dividendos de los que ustedes tienen ,gracias que Dios los bendiga
Muchísimas gracias Andrea y Carlos por traer este importante tema. Sería interesante poder analizar una relación entre el Payout Ratio y la Valorización (o desvalorización) de los ETFs más populares en el mercado. 🤔
Hola.chicos , geniales sus videos , seria super que hablaran de ETF's de acumulacion como el VUAA , que es como el VOO pero reinvierte los dividendos automaticamente , y den tu apresiacion , ya que vi que no tienes un video sobre etfs de acumulacion y seria super ver su posicion al respecto , un abrazo , saludos.
Muchas gracias x la Info. Super útil, saludos y bendiciones
Excelente información
Gracias 🙏 q Dios los bendiga siempre 👍👍👍
Hola Andrea , como siempre increíble tu información, soy un suscriptor de endeuda2, pensaron en hacer algún curso sobre la bolsa y los mercados ? Ojalá algún día lo hagan. Un saludo
Hola Adrián! :)
Muchas gracias por tu interés en ello. Estamos en proceso de crearlos. Vamos a tener varios basado en la demanda y necesidad de la audiencia :)
Un abrazo
Hola me encantan tus videos, son un montón de números.
Tienes alguna escuela oh haces seminarios para aprender un poco más.
Exelente información fue muy inteligente.
Video muy interesante! Que ETF por dividendos recomiendas? Un saludo!
Saludes Andrea & karlos muy buena información gracias por su valiosa enseñanza.
Hola excelente video que crees de la Ford ? Saludos
Exelente Video Andrea, Como Siempre bien productivo.
Genial video....esa calculadora de donde se puede obtener ??
Hola, se puede descargar el Excel en el que calculas los dividendos? Gracias!!
Conozco a varios corredores profesionales y ellos entran y salen del mercado por muy poco tiempo (20min o 15min máximo) en long y short apalancados, nunca he visto uno que sea rico por dividendos.
Tu lo has dicho son brokers ellos ganan dinero por comisiones de sus clientes ellos no se centran en invertir si no en especular para eso fueron enseñados pocos brokers vas a ver que tengan hasta una cuenta de forma individual en el mercado por que algunos brokers crean su riqueza por las comisiones de sus clientes ah no se que alla excepciones y algunos tengan su portafolio de acciones o etf que esta mas enfocado al largo plazo y hagan dca
@@isaactarrinovazquez2628 Creo que confundes, broker es el programa, los corredores son traders, los traders profesionales especulamos en el mercado y entramos y salimos por cada posición unos 20 a 25 minutos para day trade y para swing trade no mas de 5 días, multiplicamos nuestro capital arriesgando un 10% de la cartera aprox cada 7 días laborando fuertemente.
Hola Juan Luis!
En español se le conoce a corredores como brokers. Los brokers no son un programa.
Teniendo en cuenta que el 95% de los traders pierden a largo plazo, siempre nos sorprende como todos los que vemos en redes afirman no solo que son rentables sino que han logrado millones. Personalmente somos muy escépticos porque las estadísticas no mienten.
En nuestro caso conocemos a muchas personas que se han vuelto millonarias sin necesidad de especular invirtiendo en bolsa, y muy pero muy pocos que lo han logrado realmente a través del trading (no vendiendo cursos).
Esperamos que logres ser del 5% que lo logra a largo plazo! Saludos
@@JUANLUISHUESCA Yo creo que el que se confunde es usted pero no tiene nada que ver lo del broker con la pregunta usted hizo anterior mente
Aparte de que el hombre mas rico que tenemos en españa en dividendos gana mas de 2000 millones de euros al año de sus empresas la mayoria de inversores que lo han hecho bien siempre tiene tendencia en tener dividendos es importante ya que les da opcion a seguir acumulando activos y seguir creciendo su capital a paso del tiempo y el mejor inversor de la historia actualmente tiene y aprovecha los dividendos para reinvertirlos
Excelente información chicos muchas gracias.
por favor nos podrías regalar ese calculo de Excel de los yield y precio por acción, que cuando podamos modificar el precio se modifique automáticamente el yield en la hoja
Excelente!
En lo personal prefiero etf de crecimiento ya que vivir de dividendos solo conviene cuando ya tienes un capital demasiado grande
Exactamente
Pienso lo mismo
Por eso invierto en la estrategia DGI a través de la Dividen Queens de México
Una buena diversificación seria invertir en VOO y Realty income?
Claro que importan! Son fundamentales
ABBV unas de las mejores acciones de dividendo. Es mi caballito de batalla. Ahorita está en un precio agradable.
Muchas gracias por esta información tan valiosa ❤
Saludos! Cuál plataforma utiliza para comprar los ETFs?
Personalmente usamos Fidelity. Si vives en Estados Unidos, muy recomendada. Abrazo!
De lo mejor que he escuchado del tema
Muchas gracias!
🎉son los mejores del mundo
Saludes desde California
Gran video 🎉
Excelente como siempre!
Gracias Victor!
Te mandamos un abrazo :)
💎
Tienen algun correo de contacto?
En el minuto 16 aproximadamente, dices que $3800 dolares son $600 dólares al mes. No entendí bien, o falto algo de información. 🤔 Saludos, excelente video e información!
$3,800 aprox hasta junio unos $600/mes.
$3800/6 = $633 :)
Muchas gracias! Cualquier duda dinos. Abrazos
Aclarado!! Muchas gracias por tomarte de tu tiempo y aclararlo. Éxito y bendiciones, financiero y como pareja!
👏👏👏
Podrian revelar su portafolio ?
Hola una pregunta el QQQ y ivv dan dividendos
Si, aunque el QQQ en mucha menor medida ya que se concentra en empresas de tecnología/crecimiento.
En qué puedo invertir si paso de los 50? Qué me conviene hacer?
En un etf que replique al mercado global en general y el americano tambien lo puedes complementar y que sea de (acc) por que asin los dividendos de las diferentes empresas del etf se van a reinvetir de forma automatica
Si a largo plazo el sp500 da un 10 porciento anual ,si retiramos un 4 porciento anual ,nunca nos deberíamos de quedar sin dinero ?
Depende yo hice el calculo, el problema es que si inviertes en un etf que replique el indice para retirar el 4% debes vender acciones del etf y no siempre el sp500 se puede vender con ganacias, a eso le adicionas el gravamen por la venta de esas acciones, es decir los impuestos que debes de pagar, ahora hay que acotar que el 10% annual es el average de la vida total del etf no todos los años da 10% y si quieres ser mas recursivo metele la inflacion. De hecho yo diria que el que tuvo acciones de etf que repliquen sp500 antes de la pandemia no debio haber vendido por estos 3 años ahorita es que se esta recuperando. Hay años donde ofrece un redimiento super alto y hay años que es bajo esa diferencia hace que te de ese rendimiento annual del 10% si sacas posiblemente tengas un rendimiento menor por eso esa inversion es a largo plazo. De hecho para ese producto hasta los dividendos del 1.5% anual los reivertiria ahi de nuevo. Velo como una accion de valoracion de esas que no pagan dividendos.
Los dividendos son fiscalmente ineficientes, y el estudio de fidelity olvida mencionar que ese 40% también considera la recompra de acciones que es otra forma de dividendos... Si una empresa no puede alocar mejor su caja, seguro que lo mejor es que pague dividendos, pero! ¿Por qué no puede alocar mejor el capital? Porque ya es una empresa que crece poco o creo el efecto "clientela" no puede recortar el dividendo aunque sea ineficiente porque sus inversores están ahí por los dividendos, algo que por cierto muchas veces compromete las finanzas de una empresa.
Es decir que dentro del dividendo también está la recompra de acciones... Y es obvio, si una empresa recompra el 5% de sus acciones es bastante más eficiente, y si tú querías ese "dividendo" pues vendes el 5% de tu posición y te enfrentas a los impuestos... Nótese lo ineficiente que sería vender 5% para volver a reinvertirlos en la misma empresa como ejemplo extremo.
Qué quiero decir? que solo elegir empresas que paguen dividendos es para mi, un error enorme, de hecho los evito a toda costa, no descarto obviamente algo que los pague,pero no es lo que debe importar a nadie que tenga poco dinero, porque a través de la revalorización, y la recompra de acciones si existe podrá componer mejor su dinero.... Es cierto que es más volátil, pero porque los mismos inversores se sienten más "tranquilos" con el dividendo (es cosa de ver cuando la empresa deja de pagarlos en un acto de responsabilidad como se desploma la acción)... La moda de los dividenderos tiene poco sentido si es excluyente....
hola linda como se te ocurre decir que inviertamos 10.000 dolares si tuviera ese dinero no necesiitaria hacer inversiones viviria tranquilo
$10,000 dólares se van rapidito... Eso no da para vivir jejeje
Venezolanisima,verdad?
👍🏼😃
@@Endeuda2 Ahora que estoy en el extranjero recién nóto el "joteo" de nuestro lindo hablar. Bendiciones x1000000000 at infinitum !!
Jajajaja nos pasó igual. En Venezuela nunca lo notamos y aquí todo el tiempo 🤣😂 cuando no hablamos así es como que estamos forzando las “S”.
Un abrazo y bendiciones!!
He tenido stocks de petroleo por 10 anos y son los mas ALTOs Y MEJORES , Míralos para que veal . NO HAY NINGUNO como ellos
Te refieres a los dividendos de este tipo de acciones? Si, suelen ser altos!
hay qu restar los malditos impuestos por dvd
¿Qué es un “rid” o cómo se escriba? Lo mencionas a cada rato.
REITs! Tenemos este video, es un tanto viejo, pero se explica en detalle: ua-cam.com/video/1spoueR4iG8/v-deo.htmlsi=7rwa-Y28dE81Avzo
@@Endeuda2 gracias!!!
😂🙏🙏🙏♥️♥️♥️
Andrea de donde son tu porque tiene una cara de 100% Puerto Rican [ Beautifu*[ con el permiso de❤ Carlos
Jejeje muchas gracias!
Ambos somos venezolanos 🙏🏻😊
PS: amamos Puerto Rico! 🧡