Trade Republic: vai.one/TradeRepu (Ottieni BONUS con il link qui sopra CODICE:”PVX690TS”) 🙋🏻♂ Vuoi vedere ciò che faccio giornalmente? Seguimi su Instagram: vai.one/rzinstagram 🤔 Vuoi farmi delle domande? Seguimi su Twitch: vai.one/rztwitch ▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼▼ LE COMMUNITY DI CUI FACCIO PARTE: Unisciti per trovare tante Informazioni Gratuite ☕ My English Channel - vai.one/riccardozane 🏋🏻♂ Il Canale Sportivo - vai.one/rzsport 🤷🏻 Il Canale Extra - vai.one/rzextra 👸🏻 Il Canale di Masha - vai.one/mkyt 💰 Omney - vai.one/omney ● CONSULENZE & CONTATTI 📩 Business Mail - info@getriccardo.com
Ciao Riccardo, potresti fare un video dove fai degli esempi utilizzando piattaforme (es: trade republic) mostrandoci graficamente ciò che hai spiegato nel video?
Ciao, ho una domanda. Prendendo in considerazione l'obbligazione governativa tedesca a scadenza agosto 2024 (su trade republic). C'è scritto rendimento annuale 3,51% annuo, riceverai 0% di tale rendimento annualmente e il rimanente 100% a scadenza. Significa che supponendo che la quotazione rimanga uguale io a scadenza riprendo i soldi prestati più il 3,51% annuo (quindi circa il 2,0475%). Però su info prodotto dove mi dice il tipo di obbligazione e la scadenza, c'è scritto cedola 1%, frequenza cedola annuale, questa parte non mi è chiara. Spero di essermi spiegato bene. Grazie
Sempre chiaro ed esplicativo con esempi pratici e coincisi, mi hai chiarito un argomento che fin'ora non avevo mai approfondito. É probabile che dopo wuesto video aggiungerò una parte obbligazionaria al mio portafoglio!
Ciao Riccardo! Conosco bene le obbligazioni e mi hai fatto piacere vedere che le hai ben descritte, soprattutto citando il possibile problema degli etf obbligazionari. Riguardo a tuo fratello, se l’orizzonte é a lungo termine, comperare obbligazioni significa limitare i rendimenti, e io non lo farei. Viceversa, se tuo fratello ha potenziali uscite previste nei prossimi anni (es: un auto tra tre anni una casa tra sette anni) allora l’acquisto di obbligazioni singole con le maturity date vicine alle uscite previste é un ottimo modo di investire. O almeno questo é il mio pensiero :)
Scusate sto cercando di capire ma a lungo termine è meglio stare "safe" sugli investimenti e quindi una parte obbligazionaria è consigliata in tal proposito?
@@Placebo-pr4qx dipende tutto da te. A mio avviso nel lungo termine ha senso investire solo in azionario (tenendo parallelamente obbligazioni o conti deposito per le necesità di breve termine) in quanto l'azionario (es: etf mondiale ad accumulazione) ritorna in media anche il 10/11% annuo e, guardando tutto lo storico disponibile, in massimo 15 anni si è sempre 'sopra' rispetto a quanto investito.
Ho apprezzato molto il video e ti ringrazio per condividere da anni con noi ciò che impari/scopri. Mi farebbe davvero piacere se continuassi con questa serie di video in cui spieghi e mostri delle opzioni per chi inizia ad investire partendo da capitali esigui Grazie mille per il tuo impegno, costanza, chiarezza e professionalità!
Bel video complimenti. Unica cosa che vorrei sottolineare è che le obbligazioni e gli etf obbligazionari non sono assolutamente la stessa cosa e che pensare quindi che quest'ultimo si comporti come "un mucchio di obbligazioni" rischia di dare un messaggio sbagliato sul suo scopo. Soprattutto se si vuole accantonare una somma in obbligazioni per spese prevedibili risparmiandosi "l'ottovolante" del mercato azionario (e un etf obbligazionario di fatto ne fa parte)
Ciao Ricky considerazioni nel lontano 2010/2011 facevamo le stesse considerazioni, adesso credere nel nostro debito è importante per il nostro futuro è sempre una ruota che gira.
Bravo Riccardo. Mi hai dato una panoramica semplice ma completa su questo strumento d'investimento che non avevo mai approfondito. Grazie per gli insights. Continua così
Grazie per il contenuto Sono già sulla buona strada verso il successo. Il commercio è stato la principale fonte di reddito, anche se lo faccio raramente.
Non esiste magia nel trading. Il segreto principale del trading è avere un segnale molto forte e affidabile, ma non è per i principianti, ecco perché lavoro con Christopher Scott e lui è un trader di successo
Evidentemente è il migliore. La scorsa settimana ho realizzato un profitto di $ 13.500 facendo trading con lui. Ha reso il trading di bitcoin più semplice di quanto pensiamo.
Ottimo video! Un po troppo breve pero’,… considerando che hai detto tante cose. Nell’episodio 2, potresti parlare della mD (modificad duration) come strumento di valutazione 😉 Grazie e buon proseguimento
Ciao Riccardo bellissimo video. Volevo chiedere a te o a chi lo sapesse da dove prendi le informazioni sull'andamento di un mercato, di uno stato, di un particolare ETF ecc ecc
Questi sono i video ad alto contenuto informativo! Le persone vogliono imparare qualcosa, non vedere il tuo Foglio Excel. 😂 Questa volta lascio volentieri un like!
l'obbligazionario richiede grossi capitali d'investimento se si vuole raggiungere cifre considerevoli. con questi interessi per me diventa destrutturante diluire ancora, per me disperdere il meno possibile la percentuale di rendita annua è più importante.
Grazie Riccardo, molto chiaro ed esaustivo; secondo me sarebbe bello se facessi una seconda puntata mirata sui BTP Valore di prossima emissione (ottobre 2023) per cercare di capirne le caratteristiche, i vantaggi o meno. Grazie comunque e complimenti. p.s. in bocca al lupo per il piede
In realtà lo stesso rendimento, oggi, si può ottenere anche con XEON o un conto deposito! Anzi offrono rendimenti anche superiori, però più a breve termine. (Non ha senso comprare il decennale o il trentennale italiano per un 4-5%! Nello stesso arco temporale posso investire nell'azionario e guadagnare molto di più)
Come al solito molto interessante. Sarebbe altrettanto interessante a mio avviso che facessi un video in cui dai delle indicazioni anche generali, di un possibile portafoglio più o meno diversificato e con quali strumenti, in base a possibili interessi comuni. Ad esempio, obiettivo pensione? ETF con un orizzonte di almeno 30 anni; pensione anticipata? Azionario, e così via…non so se ho reso l’idea 😅
penso che non potrebbe farlo. Sarebbe sollecitazione al pubblico risparmio e soprattutto consulenza. Senza abilitazione rischierebbe una sanzione, soprattutto perchè CONSOB sta stringendo i controlli in materia proprio sugli infulencer
@RiccardoZanetti Ciao, ho una domanda. Prendendo in considerazione l'obbligazione governativa tedesca a scadenza agosto 2024 (su trade republic). C'è scritto rendimento annuale 3,51% annuo, riceverai 0% di tale rendimento annualmente e il rimanente 100% a scadenza. Significa che supponendo che la quotazione rimanga uguale io a scadenza riprendo i soldi prestati più il 3,51% annuo (quindi circa il 2,0475%). Però su info prodotto dove mi dice il tipo di obbligazione e la scadenza, c'è scritto cedola 1%, frequenza cedola annuale, questa parte non mi è chiara. Spero di essermi spiegato bene. Grazie
Ciao Riccardo, non so se hai già fatto un video a riguardo, ma nel caso potresti spiegare in un video come regolarci con la tassazione italiana e Trade republic?
dunque riccardo, sono pienamente d'accordo con te, con i librie e con tutti quelli che dicono di diversificare il proprio portafoglio, ma va messa una NOTA in merito alle obbligazioni... premessa: io ho un portafoglio che attualmetne ha: • un compound annual growth rate del 10.13% • uno standard deviation del 16.49% • e lo sharpe ratio a 0.82 composto da ETF stock per il 100% del portafolgio, sul quale faccio un PAC di 5.000€ mensili capirai subito ad occhio che ho creato un portafoglio a medio-alto rischio, e che quindi va a sottolineare proprio quello che hai detto tu, ovvero che la combinazione del portafoglio è soggettiva. Quindi la cosa che andrebbe sottolineata se si sceglie di investire in obbligazioni è solo una... QUANTI SOLDI HAI?!?! personalmente mi mancano davvero pochi anni al 1° milione e di conseguenza a quel punto mi tutelerò ulteriormente implementando anche un buon 20% di obbligazioni, ma converai con me che sotto tale cifra è davvero stupido investire in obbligazioni per via dei bassi rendimenti... un conto deposito come quello di BBVA rende il 5% lordo annuo, e sempre su BBVA un conto corrente rende il 4% lordo all'anno, quindi non ha senso per una persona con 10k€ sul conto corrente investire in bond, piuttosto dovrebbe pensare a come aumentare il cashflow e concedersi un rischio leggermente maggiore, e bada che non parlo di LEVA, ma semplicemente di alzare l'asticella del rischio, come per esempio può essere investire in single stock.. quindi per concludere.. personalmenre se non si ha 1M€ sul conto i bond non andrebbero neanche considerati, idem gli ETF obbligazionari, ci si dovrebbe concentrare solo ad accrescere le entrate (da lavoro dipendente oppure aprendo un'azienda) e ad investire in stumenti con un rendimento leggermente più alto, come può essere un ETF, banalmente l'S&P500 rende l'8% lordo annuo, che è comunque sempre meglio del 4% lordo di un obbligazione. Detto questo ognuno è libero di creare la propria assett allocation😉
Sei esperto del settore?, visti i nomi inglesi da te citati. Un obbligazione può essere sempre tradata per ottenere un capital gain. Indipendentemente dalla cedola
Grazie Riccardo bella spiegazione, top! Quindi se avessi delle obbligazioni a scadenza decennale ma dopo 3-5 anni vedo che il tasso bce sale e che quindi sono in perdita, tu decideresti cmq di tenerli per vedere se il tasso diminuisce o le venderesti? Statisticamente in 10 anni è più probabile chiudere in positivo o negativo? Grazie
buona e semplice spiegazione , ma contiene un errore... quando all'inizio (3:05min) dici che piu lungo e' il prestito piu deve rendere di cedola e' sbagliato... attualmente per esempio per i btp rende piu l'anno dei 10 anni... la pendenza della curva e' governata da tantissimi fattori
Una domanda, magari qualcuno sa rispondermi. Per gli etf obbligazionari io non ho capito una cosa…se io volessi un etf che investa sulle obbligazioni di nuova generazione perché a rendimento maggiore esige? Diciamo che io compri un AGGS, questo non sconta “l’aver in pancia” obbligazioni vecchie con rendimenti ben inferiori a quelli attuali?
Ciao a Riccardo, non sono nuovo al mondo obbligazionario ma non mi sono mai affacciato agli etf obbligazionari e da quello che ho capito essi sono più rischiosi delle singole obbligazioni visto che non avendo una scadenza non abbiamo un prezzo fisso a cui sappiamo che il nostro credito verrà ripagato. Vorrei capire se è così oppure mi sono perso qualcosa. Comunque bel video e concetti spiegati in modo chiaro.
Ciao Riccardo! Una domanda: dato che trade republic offre il 3.5% sulla liquidità, ha senso spostare parte di questa su un etf come quello che hai presentato, che se ho capito bene ha un rendimento medio annuo del 3.22%? Grazie e scusa se in questa domanda c’è dell’ignoranza😂🙏🏼
Ciao Riccardo grazie mille per le spiegazioni, avrei una domanda... negli ETF azionari le tasse al 26 x 100 si pagano annualmente o solamente una volta che decido di chiudere il piano di accumulo? E anche per gli ETF, come funziona? Quando devo pagare le tasse? Grazie mille
Video molto molto interessante. Un dubbio: ma se su Trade Republic viene remunerata la liquidità al 4% ha senso investirli in BOND. Si ha un risparmio nella tassazione, ma un eventuale rischio in più?
Beh ma non è che hai un rischio in più, hai comunque il rischio di trade republic! La faccio molto facile: loro prendono i tuoi soldi e li investono in qualche modo e ti passano parte dei profitti (probabilmente investono in bond pure loro). Però domani potrebbero dire "eh no non vi diamo più il 4%, vi diamo il 2%". Con i bond avresti la certezza di avere quel tasso (a meno che fallisca l'emittente, vabbè)
@@filipponiero3910 grazie hai ragione. Da quello che vedo fino a 100k sono garanti in caso di fallimento di trade Republic e se abbassano il tasso li si sposta subito da un’altra parte, sbaglio?
@@filipponiero3910 esatto, però d'altra parte non sei mai in perdita sulla liquidità che tieni in T.R. e al bisogno puoi farti un normale bonifico con le normali tempistiche annesse per tale operazione.
@@filipponiero3910 dimentichi i cacs. Dal 2013 grazie a Monti, anche per la sola ristrutturazione del debito, possono abbassarti gli interessi delle cedole. Ormai non c'è più niente di sicuro e l'Italia non é messa bene a rating
📌Ma in caso di un Conflitto bellico su scala mondiale (ormai quasi certo e molto prossimo con possibilita' che possa essere facilmente anche di natura nucleare) ha ancora senso mantenere un certo quantitativo del proprio patrimonio investito e impegnato in varie situazioni come fondi, obbigazioni, Titoli vari ecc... ❓Penso che sarebbe un quantitativo di Patrimonio che difficilmente sarebbe poi possibile disinvestire e tramutarlo in denaro contante (per quel poco che potrebbe mai servire in una simile circostanza) nel momento in cui dovesse scoppiare una guerra in Europa❓A quel punto, anche se ci faresti poco lo stesso, non sarebbe quasi preferibile avere del denaro disponibile e pronto "sotto il materasso"❓❓🤔🙄
cio riccardo ottimo video io non ho capito pero' quante sono le cedole che l etf ad accumulazione reinveste al suo interno ? banalmente IT0004513641 BTP-1MZ25 5% (un obbligazione presa a caso) ha cedola del 2,5 % che mi viene data ogni 6 mesi ,ma io come faccio a capire che nell etf ad accumulazione mi sono state accreditate le cedole quante e ogni quanto me le ritroverò all interno dell etf ?
Ciao riccardo vorrei chiederti un consiglio: Sono uno studente al suo ultimo anno di università, questa estate ho messo da parte circa 2500€ e ho deciso di inviarli sul mio conto trade republic dove ho il 3.5% annuo di interesse sul deposito. Secondo te ha piu senso creare un pac da 100/150 al mese (tipo quello di tuo fratello) oppure accontentarmi del 3.5% annuo?? Te lo chiedo perché non sono sicuro che il mercato sarà sempre così proficuo, mentre il 3.5% é assicurato e man mano che vado avanti accumulo sempre piú
Trade republic non fa da sostituto di imposta, in più non sono riuscito a trovare una versione desktop della piattaforma che per fare trading (non investing ma trading) è INDISPENSABILE.
Ciao Riccardo, riusciresti a fare un video anche riguardo al tema tassazione? Se io iniziassi ad investire su TR, dovrò recarmi annualmente dal commercialista per dichiararne i rendimenti?
DEVI fare la dichiarazione, sull'andare (e pagare) un commercialista....loro dicono che si può fare a meno, ma lo diceva pure Degiro (altro broker staniero) prima che ai clienti iniziassero ad arrivare lettere di verifica e contestazione da parte del fisco, dopo di che Degiro ha detto di andare dal commercialista.
Ciao, te lo chiedo qua, perché è pur sempre un investimento, ma te lo potevo chiedere anche sotto il video dell'appartamento a Dubai, puoi approfondire il tema di acquisto di un appartamento a Dubai come investimento, secondo te ha senso ? Grazie P.s. potrebbe essere uno spunto per un nuovo video !
Ciao Riccardo... in questo periodo io valuterei anche i conti deposito. Non hai fluttuazioni e i rendimenti sono simili... o sbaglio ? Grazie e buona guarigione ;-)
Devi pagare commercialista e rischi lo stesso di sbagliare e passare i guai. Meglio l'italiana DIRECTA che pensa a tutto lei in automatico, anche se al nostro ragazzotto piccolo genio non conviene perché non prende provvigione.
@@mariorossi8955 ahahah ma con Directa il PAC è gratuito anche a 60 anni, pensano loro alle tasse e soprattutto la commissione all'infuori del PAC è solo 1,5 € che a Fineco ci fa il baffo. Ah questi italiani fissati con le banche classiche 😡
Ho circa 25 Mila euro su bond americani a 5 anni e sul btp 2072 con l obbiettivo di vendere entro 2/3 anni con un controvalore piu alto vista la previsione del calo dei tassi d' interesse
Contenuto ben fatto, ma attenti a trade republic, è operatore estero e quindi dovete farvi la dichiarazione dei redditi da soli, no regime amministrato solo dichiarativo, no sostituto d'imposta, quadro RW, quadro RM, ecc. ecc.
Ha senso investire con trade republic??..per risparmiare 2 euro di commissioni ti prendi i rischi di un broker estero start up..e devi pagare centinaia di euro per il commercialista che deve fare il dichiarativo 🙄bah...
Ciao Riccardo, perdona l’enorme ignoranza in materia, su Trade Republic ho notato che ci sono le obbligazioni con scadenza mensile ma la loro cedola è annuale…quindi…come funzionano ?😅
Ciao Riccardo, cosa ne pensi degli etf con bond high yield , io volevo inserirlo nel mio portafoglio ma non riesco a valutare il rischio rendimento, ho sentito che come rischio è paragonabile ad un ETF azionario....
Ciao Riccardo , vorrei capire una cosa come fa a convenire, nel senso se metti il 4% di 100 euro sono 4 €, ma pure se fai 1000€ sono 40€ non è un po’ un rischio altro per un rendimento basso, o c’è qualcosa che non ho capito ( probabile ).
Tutto dipende dalla somma che investì, se hai 100 mila euro al 4% significa che in 10 anni hai avuto €40 mila di guadano e ti ridanno pure i €100 mila iniziali…. Tutto questo al netto dei rischi ovviamente
Ma infatti sono video non per poveri o giovani, ma per gente che non sa dove mettere 50k o ancora meglio 300k, ecc. Chi ha pochi soldi deve farli fruttare attivamente!
ma se io compro un obligazione al che ha un rendimento al 4% ...e dopo 10 anni le nuove obligazioni danno il 2% ....anche la mia sara scesa al 2% o rimane al 4%
Ragazzi io è da un po' che sto cercando di imparare le obbligazioni, credo di averle ormai comprese e vorrei investire nelle obbligazioni governative singole durante la loro emissione, prima che inizino a fluttuare sul mercato secondario. Il problema è che non ho capito: 1) Come sapere quali saranno le prossime obbligazioni ad essere emesse 2) Come acquistarle prima che vadano sul mercato secondario. Qualcuno potrebbe aiutarmi?
Le prossime sono i BTP valore che saranno emesse dal 2 al 6 Ottobre. Devi aprire un conto titoli con la tua banca o un account su una piattaforma esterna come Trader Republica oppure Capital Scalation. Quest'ultima mette a disposizione anche il quadro da scaricare per il 730
Riccardo, parlando di PAC, tu consigli Trade Republic, ma essendo una realtà neonata, chi mi garantisce la sua durata per tutto il periodo del mio PAC (30 anni), è meglio affidarsi a grandi banche per questi piani a lungo termine?
"Senza rischi" è un'affermazione un po' azzardata. Se dovessero portare i tassi al 65 o 7%, cosa anche già successa in passata, il crollo del valore delle obbligazioni (in funzione della Duration) sarebbe importante. Del resto lo abbiamo visto appena succedere nel 2022...
Ciao Riccardo, io (maschio 21 anni) ho il 15% del mio portafogli in AGGH. Cosa ne pensi di AGGH? A me hanno convinto l’esposizione globale, la dimensione del fondo e la copertura dal rischio cambio che secondo me sulle obbligazioni ha senso
@@The_villains_of_Palermo Perché prendere in giro? Al massimo spiegagli perché sta sbagliando secondo te. Non fate i fenomeni che siete anche voi dei signor nessuno
Ma se uno stato(ad esempio l'Italia) entrasse in recessione ed io avessi acquistato delle obbligazioni è possibile che il pagamento delle cedole potrebbe essere sospeso per un periodo?
Tu hai l obbligazione, il titolo di debito che ti verrà trasferito in un altra banca/sim/intermediario.. fallisce il broker, ma non la tua obbligazione
Trade Republic: vai.one/TradeRepu
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Su Scalable capital è possibile comprare frazioni di azioni o di obbligazioni già da prima di trade repubblic. Per il resto gran bel video 💪🏻
Ciao Riccardo, potresti fare un video dove fai degli esempi utilizzando piattaforme (es: trade republic) mostrandoci graficamente ciò che hai spiegato nel video?
Ciao, ho una domanda. Prendendo in considerazione l'obbligazione governativa tedesca a scadenza agosto 2024 (su trade republic). C'è scritto rendimento annuale 3,51% annuo, riceverai 0% di tale rendimento annualmente e il rimanente 100% a scadenza. Significa che supponendo che la quotazione rimanga uguale io a scadenza riprendo i soldi prestati più il 3,51% annuo (quindi circa il 2,0475%). Però su info prodotto dove mi dice il tipo di obbligazione e la scadenza, c'è scritto cedola 1%, frequenza cedola annuale, questa parte non mi è chiara. Spero di essermi spiegato bene. Grazie
Devo dire che sei stato proprio bravo e chiaro in questo riassunto sulle obbligazioni
Sempre chiaro ed esplicativo con esempi pratici e coincisi, mi hai chiarito un argomento che fin'ora non avevo mai approfondito. É probabile che dopo wuesto video aggiungerò una parte obbligazionaria al mio portafoglio!
Ciao Riccardo! Conosco bene le obbligazioni e mi hai fatto piacere vedere che le hai ben descritte, soprattutto citando il possibile problema degli etf obbligazionari.
Riguardo a tuo fratello, se l’orizzonte é a lungo termine, comperare obbligazioni significa limitare i rendimenti, e io non lo farei.
Viceversa, se tuo fratello ha potenziali uscite previste nei prossimi anni (es: un auto tra tre anni una casa tra sette anni) allora l’acquisto di obbligazioni singole con le maturity date vicine alle uscite previste é un ottimo modo di investire.
O almeno questo é il mio pensiero :)
Scusate sto cercando di capire ma a lungo termine è meglio stare "safe" sugli investimenti e quindi una parte obbligazionaria è consigliata in tal proposito?
@@Placebo-pr4qx dipende tutto da te. A mio avviso nel lungo termine ha senso investire solo in azionario (tenendo parallelamente obbligazioni o conti deposito per le necesità di breve termine) in quanto l'azionario (es: etf mondiale ad accumulazione) ritorna in media anche il 10/11% annuo e, guardando tutto lo storico disponibile, in massimo 15 anni si è sempre 'sopra' rispetto a quanto investito.
@@nicolacassolato6576 concordo, correttissimo.
ciao Riccardo, complimenti grandissimo video, mi hai chiarito un sacco di dubbi mi sa che prenderò spunti per il mio prossimo video.
Ho apprezzato molto il video e ti ringrazio per condividere da anni con noi ciò che impari/scopri.
Mi farebbe davvero piacere se continuassi con questa serie di video in cui spieghi e mostri delle opzioni per chi inizia ad investire partendo da capitali esigui
Grazie mille per il tuo impegno, costanza, chiarezza e professionalità!
come sempre un ottimo video per la faccia tua su la copertina di questo video fa ridere tanto hahahhah
Video fantastico esplicativo completo e comprensibile finalmente ,mi ha fatto iscrivere al tuo canale bravo bravo bravo.
Grande video, pulito, chiaro. Continua su questa linea :)
Bel video per i principianti! Bravo Riccardo!
Bel video complimenti. Unica cosa che vorrei sottolineare è che le obbligazioni e gli etf obbligazionari non sono assolutamente la stessa cosa e che pensare quindi che quest'ultimo si comporti come "un mucchio di obbligazioni" rischia di dare un messaggio sbagliato sul suo scopo. Soprattutto se si vuole accantonare una somma in obbligazioni per spese prevedibili risparmiandosi "l'ottovolante" del mercato azionario (e un etf obbligazionario di fatto ne fa parte)
Complimenti! Ti sei meritato un like e un'iscrizione 👍
Ottimo video molto interessante visto anche il periodo. Grande sei sempre di grande aiuto
Ciao Ricky considerazioni nel lontano 2010/2011 facevamo le stesse considerazioni, adesso credere nel nostro debito è importante per il nostro futuro è sempre una ruota che gira.
Mi hai fatto venir voglia di informarmi di piu' sull argomento, grazie :)
la miglior spiegazioni delle obbligazioni mai sentita, grazie :)
Bravo Riccardo. Mi hai dato una panoramica semplice ma completa su questo strumento d'investimento che non avevo mai approfondito. Grazie per gli insights. Continua così
Grazie per il contenuto Sono già sulla buona strada verso il successo. Il commercio è stato la principale fonte di reddito, anche se lo faccio raramente.
Non esiste magia nel trading. Il segreto principale del trading è avere un segnale molto forte e affidabile, ma non è per i principianti, ecco perché lavoro con Christopher Scott e lui è un trader di successo
Evidentemente è il migliore. La scorsa settimana ho realizzato un profitto di $ 13.500 facendo trading con lui. Ha reso il trading di bitcoin più semplice di quanto pensiamo.
E' su Instagram
CHRISTOPHER SCOTT TRADING
Ottimo video! Un po troppo breve pero’,… considerando che hai detto tante cose.
Nell’episodio 2, potresti parlare della mD (modificad duration) come strumento di valutazione 😉
Grazie e buon proseguimento
Video di valore bravo riccà
Ciao Riccardo bellissimo video. Volevo chiedere a te o a chi lo sapesse da dove prendi le informazioni sull'andamento di un mercato, di uno stato, di un particolare ETF ecc ecc
Questi sono i video ad alto contenuto informativo!
Le persone vogliono imparare qualcosa, non vedere il tuo Foglio Excel. 😂
Questa volta lascio volentieri un like!
La duration Riccardo, la duration che poi la gente si fa male!!
Complimenti per la qualità del contenuto
l'obbligazionario richiede grossi capitali d'investimento se si vuole raggiungere cifre considerevoli. con questi interessi per me diventa destrutturante diluire ancora, per me disperdere il meno possibile la percentuale di rendita annua è più importante.
Bel video! Per chi è a digiuno totale in finanza è top!
vogliamo un video sulle migliori obbligazioni di trade republic!
evita Trade Republic, ti fregano sul prezzo
@@SuperCensura in che senso? potresti spiegarmi in che modo "ti fregano"?
@@Gabbezz4 quando compri un azione il prezzo che paghi è superiore a quello del mercato. Ho da 2 anni Trade ma non ci metto più neanche 1 centesimo
Grazie Riccardo, molto chiaro ed esaustivo; secondo me sarebbe bello se facessi una seconda puntata mirata sui BTP Valore di prossima emissione (ottobre 2023) per cercare di capirne le caratteristiche, i vantaggi o meno. Grazie comunque e complimenti. p.s. in bocca al lupo per il piede
SE L' ITALIA VA IN DEFAULT HAI BRUCIATO IL CAPITALE ECCO IL PUNTO
Quando conviene acquistare i BTP Valore? Che cifra conviene investire in questo BTP?
Non ci andiamo, tranquillo@@sustainablefuture8369
non per gufarla, ma è un po' difficile che l'italia rischi il default in 5 anni.
@@tro.olol- ma conviene comprare sti BTP Valore?
In realtà lo stesso rendimento, oggi, si può ottenere anche con XEON o un conto deposito! Anzi offrono rendimenti anche superiori, però più a breve termine. (Non ha senso comprare il decennale o il trentennale italiano per un 4-5%! Nello stesso arco temporale posso investire nell'azionario e guadagnare molto di più)
Come al solito molto interessante. Sarebbe altrettanto interessante a mio avviso che facessi un video in cui dai delle indicazioni anche generali, di un possibile portafoglio più o meno diversificato e con quali strumenti, in base a possibili interessi comuni. Ad esempio, obiettivo pensione? ETF con un orizzonte di almeno 30 anni; pensione anticipata? Azionario, e così via…non so se ho reso l’idea 😅
penso che non potrebbe farlo. Sarebbe sollecitazione al pubblico risparmio e soprattutto consulenza. Senza abilitazione rischierebbe una sanzione, soprattutto perchè CONSOB sta stringendo i controlli in materia proprio sugli infulencer
In realtà un portafoglio composto da solo azionario non è sempre efficiente e non è detto che renda di più rispetto a uno diversificato
bel video, per investimenti nel breve periodo cosa bisognerebbe fare ? quali sono i migliori?
@RiccardoZanetti Ciao, ho una domanda. Prendendo in considerazione l'obbligazione governativa tedesca a scadenza agosto 2024 (su trade republic). C'è scritto rendimento annuale 3,51% annuo, riceverai 0% di tale rendimento annualmente e il rimanente 100% a scadenza. Significa che supponendo che la quotazione rimanga uguale io a scadenza riprendo i soldi prestati più il 3,51% annuo (quindi circa il 2,0475%). Però su info prodotto dove mi dice il tipo di obbligazione e la scadenza, c'è scritto cedola 1%, frequenza cedola annuale, questa parte non mi è chiara. Spero di essermi spiegato bene. Grazie
Ciao Riccardo, non so se hai già fatto un video a riguardo, ma nel caso potresti spiegare in un video come regolarci con la tassazione italiana e Trade republic?
12,5% per titoli di stato e 26% per titoli corporate
@@business-bete per chi vive in Germania?
dunque riccardo, sono pienamente d'accordo con te, con i librie e con tutti quelli che dicono di diversificare il proprio portafoglio, ma va messa una NOTA in merito alle obbligazioni...
premessa:
io ho un portafoglio che attualmetne ha:
• un compound annual growth rate del 10.13%
• uno standard deviation del 16.49%
• e lo sharpe ratio a 0.82
composto da ETF stock per il 100% del portafolgio, sul quale faccio un PAC di 5.000€ mensili
capirai subito ad occhio che ho creato un portafoglio a medio-alto rischio, e che quindi va a sottolineare proprio quello che hai detto tu, ovvero che la combinazione del portafoglio è soggettiva. Quindi la cosa che andrebbe sottolineata se si sceglie di investire in obbligazioni è solo una... QUANTI SOLDI HAI?!?!
personalmente mi mancano davvero pochi anni al 1° milione e di conseguenza a quel punto mi tutelerò ulteriormente implementando anche un buon 20% di obbligazioni, ma converai con me che sotto tale cifra è davvero stupido investire in obbligazioni per via dei bassi rendimenti... un conto deposito come quello di BBVA rende il 5% lordo annuo, e sempre su BBVA un conto corrente rende il 4% lordo all'anno, quindi non ha senso per una persona con 10k€ sul conto corrente investire in bond, piuttosto dovrebbe pensare a come aumentare il cashflow e concedersi un rischio leggermente maggiore, e bada che non parlo di LEVA, ma semplicemente di alzare l'asticella del rischio, come per esempio può essere investire in single stock..
quindi per concludere.. personalmenre se non si ha 1M€ sul conto i bond non andrebbero neanche considerati, idem gli ETF obbligazionari, ci si dovrebbe concentrare solo ad accrescere le entrate (da lavoro dipendente oppure aprendo un'azienda) e ad investire in stumenti con un rendimento leggermente più alto, come può essere un ETF, banalmente l'S&P500 rende l'8% lordo annuo, che è comunque sempre meglio del 4% lordo di un obbligazione. Detto questo ognuno è libero di creare la propria assett allocation😉
Totalmente d'accordo, non ha senso comprare obbligazioni con un capitale basso. Tu su quali ETF stock stai investendo attualmente?
ciao @@kevinp8027è dal 2015 che investo su SXRV e IS3N.
Sei esperto del settore?, visti i nomi inglesi da te citati. Un obbligazione può essere sempre tradata per ottenere un capital gain. Indipendentemente dalla cedola
Assolutamente fuori strada...
chi?@@fabi2361
Grazie Riccardo bella spiegazione, top!
Quindi se avessi delle obbligazioni a scadenza decennale ma dopo 3-5 anni vedo che il tasso bce sale e che quindi sono in perdita, tu decideresti cmq di tenerli per vedere se il tasso diminuisce o le venderesti? Statisticamente in 10 anni è più probabile chiudere in positivo o negativo? Grazie
Video stupendo, bravo!
Sei stato a dir poco illuminante!
buona e semplice spiegazione , ma contiene un errore... quando all'inizio (3:05min) dici che piu lungo e' il prestito piu deve rendere di cedola e' sbagliato... attualmente per esempio per i btp rende piu l'anno dei 10 anni... la pendenza della curva e' governata da tantissimi fattori
Bel video continua così
Non ti scusare: digressione interessantissima per chi sa poco o niente!!!😀😄😄
Io nell’app di trade republic cercando come hai fatto tu nel video non ho la sezione “bonds” come posso fare per trovarli?
ciao ,bellissimo video, ti chiedo un consiglio ,per un periodo di 4 anni quale tipo di obbligazioni consiglieresti?
Hai fatto un grande video
Ottimo servizio bravo grazie
Una domanda, magari qualcuno sa rispondermi. Per gli etf obbligazionari io non ho capito una cosa…se io volessi un etf che investa sulle obbligazioni di nuova generazione perché a rendimento maggiore esige? Diciamo che io compri un AGGS, questo non sconta “l’aver in pancia” obbligazioni vecchie con rendimenti ben inferiori a quelli attuali?
Buongiorno il mio capitale è stato bloccato ma non lo so come faccio a ritirare il soldi da 2019 che ce l’avevo
Ciao a Riccardo, non sono nuovo al mondo obbligazionario ma non mi sono mai affacciato agli etf obbligazionari e da quello che ho capito essi sono più rischiosi delle singole obbligazioni visto che non avendo una scadenza non abbiamo un prezzo fisso a cui sappiamo che il nostro credito verrà ripagato. Vorrei capire se è così oppure mi sono perso qualcosa.
Comunque bel video e concetti spiegati in modo chiaro.
grazie non hai parlato degli etf ibond, che ne pensi?
Chiaro e comprensibile
Ciao Riccardo! Una domanda: dato che trade republic offre il 3.5% sulla liquidità, ha senso spostare parte di questa su un etf come quello che hai presentato, che se ho capito bene ha un rendimento medio annuo del 3.22%? Grazie e scusa se in questa domanda c’è dell’ignoranza😂🙏🏼
Ottimo video, argomento molto interessante
Bravo Rick. Potevi farla però la battuta sul fatto che S&P, Moodys e Fitch sono uno schifo (vedi crisi 2008).
Ha spiegato tutto perfettamente
Ciao Riccardo grazie mille per le spiegazioni, avrei una domanda... negli ETF azionari le tasse al 26 x 100 si pagano annualmente o solamente una volta che decido di chiudere il piano di accumulo? E anche per gli ETF, come funziona? Quando devo pagare le tasse? Grazie mille
Grazie per il video. I bond inglesi che tassazione hanno?
Hai un libro da consigliarmi per gli investimenti finanziari livello principiante? Grazie 🙏🏻
Ma se investo su obbligazioni con trade republic mi versano gli interessi trimestralmente o a fine ?
Video molto molto interessante. Un dubbio: ma se su Trade Republic viene remunerata la liquidità al 4% ha senso investirli in BOND. Si ha un risparmio nella tassazione, ma un eventuale rischio in più?
Beh ma non è che hai un rischio in più, hai comunque il rischio di trade republic! La faccio molto facile: loro prendono i tuoi soldi e li investono in qualche modo e ti passano parte dei profitti (probabilmente investono in bond pure loro). Però domani potrebbero dire "eh no non vi diamo più il 4%, vi diamo il 2%". Con i bond avresti la certezza di avere quel tasso (a meno che fallisca l'emittente, vabbè)
@@filipponiero3910 grazie hai ragione. Da quello che vedo fino a 100k sono garanti in caso di fallimento di trade Republic e se abbassano il tasso li si sposta subito da un’altra parte, sbaglio?
@@filipponiero3910 esatto, però d'altra parte non sei mai in perdita sulla liquidità che tieni in T.R. e al bisogno puoi farti un normale bonifico con le normali tempistiche annesse per tale operazione.
@@filipponiero3910 dimentichi i cacs. Dal 2013 grazie a Monti, anche per la sola ristrutturazione del debito, possono abbassarti gli interessi delle cedole. Ormai non c'è più niente di sicuro e l'Italia non é messa bene a rating
Quindi conviene comprare sotto e vendere a sopra? Ma se compro a sotto mi danno l'interesse come se fosse a 100 o a meno?
📌Ma in caso di un Conflitto bellico su scala mondiale (ormai quasi certo e molto prossimo con possibilita' che possa essere facilmente anche di natura nucleare) ha ancora senso mantenere un certo quantitativo del proprio patrimonio investito e impegnato in varie situazioni come fondi, obbigazioni, Titoli vari ecc... ❓Penso che sarebbe un quantitativo di Patrimonio che difficilmente sarebbe poi possibile disinvestire e tramutarlo in denaro contante (per quel poco che potrebbe mai servire in una simile circostanza) nel momento in cui dovesse scoppiare una guerra in Europa❓A quel punto, anche se ci faresti poco lo stesso, non sarebbe quasi preferibile avere del denaro disponibile e pronto "sotto il materasso"❓❓🤔🙄
come faccio ad acquistare bond su trade republic
Ottimo video bravo👍🏼 però hai parlato del PT di tuo fratello. Per il tuo portafoglio invece? Come ti stai muovendo?
Ma se compro una cedola sotto la pari, alla scadenza mi verrà pagata alla pari?
cio riccardo ottimo video io non ho capito pero' quante sono le cedole che l etf ad accumulazione reinveste al suo interno ? banalmente IT0004513641 BTP-1MZ25 5% (un obbligazione presa a caso) ha cedola del 2,5 % che mi viene data ogni 6 mesi ,ma io come faccio a capire che nell etf ad accumulazione mi sono state accreditate le cedole quante e ogni quanto me le ritroverò all interno dell etf ?
Ciao riccardo vorrei chiederti un consiglio:
Sono uno studente al suo ultimo anno di università, questa estate ho messo da parte circa 2500€ e ho deciso di inviarli sul mio conto trade republic dove ho il 3.5% annuo di interesse sul deposito.
Secondo te ha piu senso creare un pac da 100/150 al mese (tipo quello di tuo fratello) oppure accontentarmi del 3.5% annuo??
Te lo chiedo perché non sono sicuro che il mercato sarà sempre così proficuo, mentre il 3.5% é assicurato e man mano che vado avanti accumulo sempre piú
Bellissimo video Riccardo, stavo giusto affrontando questo tema in questi giorni e sei stato molto chiaro nella spiegazione!
Trade republic non fa da sostituto di imposta, in più non sono riuscito a trovare una versione desktop della piattaforma che per fare trading (non investing ma trading) è INDISPENSABILE.
Bel video , molto chiaro
Da maturity yield il conto capitale e la problematica di questa tipologia di etf non ho capito granche , ti devo chiedere una rigressione 😅😅
Ciao Riccardo, riusciresti a fare un video anche riguardo al tema tassazione? Se io iniziassi ad investire su TR, dovrò recarmi annualmente dal commercialista per dichiararne i rendimenti?
DEVI fare la dichiarazione, sull'andare (e pagare) un commercialista....loro dicono che si può fare a meno, ma lo diceva pure Degiro (altro broker staniero) prima che ai clienti iniziassero ad arrivare lettere di verifica e contestazione da parte del fisco, dopo di che Degiro ha detto di andare dal commercialista.
Bravo Riccardo :-)
Ciao Riccardo, ma la tassazione al 12.5% vale per tutti i cittadini italiani? puoi spiegare meglio? Grazie
Bravo,chiaro
Quale bonus si ottiene con il tuo referral a trade repubblic.. Non è chiaro..
Ciao, te lo chiedo qua, perché è pur sempre un investimento, ma te lo potevo chiedere anche sotto il video dell'appartamento a Dubai, puoi approfondire il tema di acquisto di un appartamento a Dubai come investimento, secondo te ha senso ?
Grazie
P.s. potrebbe essere uno spunto per un nuovo video !
Ciao Riccardo... in questo periodo io valuterei anche i conti deposito. Non hai fluttuazioni e i rendimenti sono simili... o sbaglio ? Grazie e buona guarigione ;-)
Usare trade republic significa poi dover dichiarare nel 730 il proprio portafoglio o va in automatico con l’agenzia delle entrate?
Va poi dichiarato nel 730, però per aiutarti trade republic invia ogni anno un fax simile delle cose da mettere nel 730 👍🏻
Devi pagare commercialista e rischi lo stesso di sbagliare e passare i guai. Meglio l'italiana DIRECTA che pensa a tutto lei in automatico, anche se al nostro ragazzotto piccolo genio non conviene perché non prende provvigione.
Se hai meno di 30 anni c'è Fineco,hai i PAC gratuiti e ci pensano loro alle tasse
@@mariorossi8955 ahahah ma con Directa il PAC è gratuito anche a 60 anni, pensano loro alle tasse e soprattutto la commissione all'infuori del PAC è solo 1,5 € che a Fineco ci fa il baffo. Ah questi italiani fissati con le banche classiche 😡
Ho circa 25 Mila euro su bond americani a 5 anni e sul btp 2072 con l obbiettivo di vendere entro 2/3 anni con un controvalore piu alto vista la previsione del calo dei tassi d' interesse
Come non investire in obbligazioni:
@@federico9505 se lo dici tu
puntare sugli etf sulle maggiori aziende americane ed europee ti faceva schifo?
Contenuto ben fatto, ma attenti a trade republic, è operatore estero e quindi dovete farvi la dichiarazione dei redditi da soli, no regime amministrato solo dichiarativo, no sostituto d'imposta, quadro RW, quadro RM, ecc. ecc.
Salve Riccardo, l'Etf obbligazionario ha un prezzo che da solo è di circa 200 euro e tuo fratello investe 200 euro, come farà?
Come funzionano il pagamento delle cedole negli etf ??
Ha senso investire con trade republic??..per risparmiare 2 euro di commissioni ti prendi i rischi di un broker estero start up..e devi pagare centinaia di euro per il commercialista che deve fare il dichiarativo 🙄bah...
Ciao, ma obbligazioni a tasso fisso significa che il valore della cedola rimane invariato rispetto alla quotazione dell’obbligazione ?
Il tasso di interesse è sempre pagato sul valore nominale e non sul prezzo di mercato.
Ciao Riccardo, perdona l’enorme ignoranza in materia, su Trade Republic ho notato che ci sono le obbligazioni con scadenza mensile ma la loro cedola è annuale…quindi…come funzionano ?😅
L'interesse va attualizzato alla durata dell'obbligazione. In pratica se dura 60 giorni devi fare 60/365*interesse annuale
gli ETF che hai menzionato sono anche detto ETF monetari, corretto?
Ciao Riccardo, cosa ne pensi degli etf con bond high yield , io volevo inserirlo nel mio portafoglio ma non riesco a valutare il rischio rendimento, ho sentito che come rischio è paragonabile ad un ETF azionario....
Meglio acquistarli in valuta forte, hanno molte meno oscillazioni di prezzo
Le cedole non sono tassate?
Ciao Riccardo , vorrei capire una cosa come fa a convenire, nel senso se metti il 4% di 100 euro sono 4 €, ma pure se fai 1000€ sono 40€ non è un po’ un rischio altro per un rendimento basso, o c’è qualcosa che non ho capito ( probabile ).
Tutto dipende dalla somma che investì, se hai 100 mila euro al 4% significa che in 10 anni hai avuto €40 mila di guadano e ti ridanno pure i €100 mila iniziali…. Tutto questo al netto dei rischi ovviamente
Ma infatti sono video non per poveri o giovani, ma per gente che non sa dove mettere 50k o ancora meglio 300k, ecc. Chi ha pochi soldi deve farli fruttare attivamente!
@@angelmarianomartinez5657 ah ok ci sta allora
@@miliziametallica ahh eh infatti. Per I poveri non conviene
ma se io compro un obligazione al che ha un rendimento al 4% ...e dopo 10 anni le nuove obligazioni danno il 2% ....anche la mia sara scesa al 2% o rimane al 4%
Rimane al 4%
Rimane al4
Si mi accodo alla richiesta del btp valore e che differenza c'è con i btp Italia e come funzionano le CACS
Ragazzi io è da un po' che sto cercando di imparare le obbligazioni, credo di averle ormai comprese e vorrei investire nelle obbligazioni governative singole durante la loro emissione, prima che inizino a fluttuare sul mercato secondario. Il problema è che non ho capito: 1) Come sapere quali saranno le prossime obbligazioni ad essere emesse 2) Come acquistarle prima che vadano sul mercato secondario. Qualcuno potrebbe aiutarmi?
Le prossime sono i BTP valore che saranno emesse dal 2 al 6 Ottobre. Devi aprire un conto titoli con la tua banca o un account su una piattaforma esterna come Trader Republica oppure Capital Scalation. Quest'ultima mette a disposizione anche il quadro da scaricare per il 730
@@stevedarkrider79 capisco grazie, molto utile! In oltre i prossimi BTP saranno abbastanza presto non vedo l'ora
@@subitoenglish occhio che il garante è l'Italia con la tripla B
bel video
Riccardo, parlando di PAC, tu consigli Trade Republic, ma essendo una realtà neonata, chi mi garantisce la sua durata per tutto il periodo del mio PAC (30 anni), è meglio affidarsi a grandi banche per questi piani a lungo termine?
Certo
Ciao @RiccardoZanetti, Trade Republic fa da sostituto d'imposta oppure rilascia una dichiarazione per il pagamento delle tasse/bolli, grazie!
Un libro che mi consigli su questi argomenti?
a me i bond non li fa acquistare
"Senza rischi" è un'affermazione un po' azzardata. Se dovessero portare i tassi al 65 o 7%, cosa anche già successa in passata, il crollo del valore delle obbligazioni (in funzione della Duration) sarebbe importante. Del resto lo abbiamo visto appena succedere nel 2022...
Ciao Riccardo, io (maschio 21 anni) ho il 15% del mio portafogli in AGGH. Cosa ne pensi di AGGH? A me hanno convinto l’esposizione globale, la dimensione del fondo e la copertura dal rischio cambio che secondo me sulle obbligazioni ha senso
21 anni e 15% in ETF obbligazionario. Molto ambizioso. LOL
@@The_villains_of_Palermo Perché prendere in giro? Al massimo spiegagli perché sta sbagliando secondo te. Non fate i fenomeni che siete anche voi dei signor nessuno
La mia banca mi ha proposto le obbligazioni Mediobanca durata 5 anni cedola al 4.....cosa ne pensate
Ma se uno stato(ad esempio l'Italia) entrasse in recessione ed io avessi acquistato delle obbligazioni è possibile che il pagamento delle cedole potrebbe essere sospeso per un periodo?
No, altrimenti rischio default
ma se a scadenza (esempio 2033) Trade Republic non esiste più? Che fine fanno i miei versamenti sulle obbligazioni?
Tu hai l obbligazione, il titolo di debito che ti verrà trasferito in un altra banca/sim/intermediario.. fallisce il broker, ma non la tua obbligazione