워렌버핏이 아내에게 추천한 자산배분 포트폴리오..좋을까? (voo spy)
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- Опубліковано 4 лют 2025
- S&P500 적립식 투자자들 화이팅입니다.
영상 자료 출처
www.flaticon.c...
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#etf #voo #spy #주식 #인덱스펀드 #적립식투자 #워렌버핏 #워런버핏 #버크셔해서웨이 #자산배분 #미국채 #미국채권 #채권 #shorts
유튜브 검색창에 '미라클머니 워렌버핏 자산배분'이라고 검색하시면 풀영상을 시청하실 수 있습니다.
장기채권 금리도 형편없고, 금리는 몇 년에 한 번씩 크게 변하기 때문에 주주서한에서도 채권을 굳이굳이 투자한다면 단기채 하라했음
소중한 정보 감사합니다!
채권이 지수보다 수익률이 낮은건 당연하고 위험성을 대비한 분산투자죠
버핏 원래 버크셔에서도 현금 대신 단기국채 들고 있어요. 분산투자 불싯이라고 말하는 대표적인 사람이 버핏이고 s&p500 30년 단위로 투자했을 때 지금까지는 어떤 구간에서든 잃을 수 없었음.
현금비율을 일장하게 유지해주면 어느정도 고점매도 저점매수 효과가 있어서 리벨런싱이라는 효과가 발생합니다 수익률은 조금 떨어질지 몰라도 훨씬 변동성이 줄어들죠
영상 보면서 리밸런싱 얘기 있나 내려보니 진짜 요기 있네
마누라한테 하는 얘기가 누구나 아는 얘기라면 마누라한테 한 얘기는 아니란 얘기.
팩트)
단 한번도 책을 내지 않은 워렌 버핏은
워렌 버핏 전 와이프 이름으로 평전이 나온 적 있다.
아는만큼 보인다
@@thefishstoreartist10 맹인임?
@@thefishstoreartist10 아는만큼 보이기 때문에
당신은 아는게 없는게 맞다.
엉엉ㅠㅠ
결국은 우상향하기는 하는데 변동성을 좀 낮추는 거죠 S&P500 반토막 나더라도 '채권 10%라도 있어서 멘탈이 좀 낫네ㅎ' 하게끔
주식을 다 날려도 믿을 구석 하나 남겨놓는 건가..
하루 아침에 주식이 모두 휴지 조각이 되어도 미련 없이 손 털고 남은 여생 그걸로 즐기며 사는..
저건 투자금이 어마무지하게 클경우죠...우리는 투자금이 적으니 그냥 몰빵하시면됩니다
저도 동의합니다!
자산 증식 단계에서는 s&p500이 최고죠!!
4프로 룰로 돈 빼서 쓸때 주식 가격이 폭락한 시기에는 채권 팔아서 인출하라고 한거에요
저는 부동산 투자는 성격상 안맞는것같아서 현재하고있는 연금저축 s&p500 투자와함께 voo 직투도 같이 하고싶은데 어떻게 생각하실까요?
이럴때보면 채권을 어느정도 가져가는것도 나쁘지않은듯 제가 채권이 포트 절반인데 이번에 쏠쏠하네요
채알못인데 채권은 어디서 어떻게 매수/매도 하는거죠??
@@shp1904 알채권이라고 장내 장외에서 직접매수하는거랑 kb30년 enhance 이런거 채권etf로 살수있어요 ㅋㅋㅋ
@@한국판워런버핏 님은 알채권 사시나요
버핏형... 형믿고 40년동안 에쎈피 넣을게 내 미래 책임져줘..!
넌 그땐 뒤져버림 ㅋㅋ
40년뒤에 버핏형 하늘에 계셔서 책임못집니다...
자기똥은 자기가 치우는거여
아따 경제위기 왔는감
40년동안 달에 100씩넣어두면 노후 끝
MDD가 떨어져요...수익률은 조금 떨어져도 위기시 최대 하락폭이 떨어지게 되서 심리적으로 스트레스를 덜 받게 되죠...... 멘탈관리도 중요하죠.
유동성자금 10퍼가 있다면 만에하나 주식이 개폭락 할 경우 위험 헷지와 그 자금으로 저점 매수가 가능함
미국인 입장에서 지수 투자도 잘 분산된 PF이지만 만의 하나의 이유로라도 미국 증시가 큰 일이 났을 때 채권이라도 있으면 최소한 자기 증손자들까지 여유있게 생활할 수 있는.. 보험 개념이지 않을까??
아거죠 그럴리없지만 갑자기 증권시장이 사라질수도있으니
책 읽어보면 1년단기채를 사라고 했는데 그 이유는
미국 단기국채가 안전하기때문입니다. 경제위기가와도 단기국채는 -3%정도 떨어져 변동성이 적을 뿐더러 국채를 보유하므로서 달러를
갖는 효과가 있어서 단기국채를 사라고 합니다
1년단기국채를 갖고있으면 1년마다
만기가 도래하니 경기침체가 와도 원금 + 이자 다 받습니다
만약 1년물 단기국채를 매달 1회 연12회 매수하면 매월 원리금을 돌려받게되죠
헷지지 그냥 미국채권은 무위험이라 어느정도 안정성을 챙기는거겠죠
단채는 위기가 왔을때 사용할수 있으니까 투자에 정해진 법칙은 없는듯
기본은 s&p인데, 인생 무슨 일 있을지 모르니 10%는 현금화 빨리되게? 그리고 동시에 미국 단기채는 인플레 안전자산으로 분류되니까 박아넣는다 해도 돈 잃을 걱정도 없다 봐도 되고
백테스트의 단점
과거에는 눈감았다뜨면 년당 성장률 10퍼는 기본이던 시절이었으나 현재는 2퍼 3퍼...
1977년에 gdp 2300조일 때 10% 성장하는거 보다 현재 gdp 2경3천조일 때 2%성장하는게 성장하는 양은 두배 더 크죠 그리고 미국은 인재랑 부자들 몰리고 인구도 꾸준히 늘어나서 gdp도 꾸준히 증가할듯요
백테스트의 단점2: 망한 기업은 제외되면서 소기업 수익률이 지나치게 긍정적으로 왜곡됨
미래에서 왔습니다
2024년 S&P500 수익률 20% 초과...
시장을 예측하지 마십쇼 휴먼
미래에서옴 23 24년 2년합쳐서 50퍼가까이 오름
그것 보다는 수익률 커브의 진폭을 줄이는 목적이라고 봅니다
채권과 주식의 상관관계가 낮으니 수익률이 낮아지는대신 변동성이 낮아지니까 그런겁니다. 유동성 확보를 위해서라면 주식도 얼마든지 유동성이 확보됩니다.
근데 금리인상기에 장기채권사면 주식 그 이상으로 ㅈ될수 있습니다.
실리콘밸리뱅크처럼요
단기채권이라는게 중요한것 같습니다
변동성통제가 목적이었으면 단기채말고 장기채를 사라고 했겠죠. 비율도 10%보다 크게 담으라고 했을거고요. 버핏은 포트폴리오이론에 따른 자산배분을 극혐합니다. 이는 멍거와 여러번 언급한 바 있고요. 변동성통제가 목적이 아니라 유동성확보가 목적 맞습니다. 주식이 떨어질 때 더 사야한다는 가치투자의 입장을 가진 버핏이, 돈이 필요해서 주식을 팔아야하는 상황이 오면 안되거든요. 그래서 명목손실이 안나 언제든 처분할 수 있는 단기채에 투자하라고 한 것입니다.
@@deadcat1 예수금으로 박아놓는것보다, 주식 하락시 상승하는 채권을 가지고 있으면 이 시기에 더 많은 주식을 매수할 수 있다.
라고 이해했는데 맞을까요?
@@deadcat1 영상의 본문에서
수익률이 더 낮은데 왜 채권을 넣으라고 했을까 이유를 모르겠다 라고 언급하여 적은 댓글이긴 합니다. 주식100의 매우 공격적인 포트폴리오를 유지하고싶으나 현실적으로 실현되기 어려운 전략이니 최소한의 채권비중 10%를 유지한 것 아닐까하는 생각이었습니다. 위험의 측면에서 볼때 채권의 10% 비중이 있고없고의 차이는 주식100의 포트폴리오와 비교하였을때 극명한 차이를 보여주기때문에요,
저는 그렇게 생각을 하였는데 워렌버핏이라는 인물의 특성을 보았을 때 노상민님의
말씀이 더 일리가 있어보이네요.
좋은 의견 감사드립니다.ㅎㅎ
자산배분을 하면 수익률은 가장 수익률이 높은 자산보다는 낮지만 변동성 또한 마찬가지로 가장 큰 자산보다는 줄어들기 때문이겠죠?
나이 때문인듯.... 20,30에는 수익성 성장성 이지만 환갑지나면 결국 현금임
자금유동성때문이저
채권 사놓을때 만기 전이면 급전 필요할때 결국 못파는건 똑같은거 아님니까?
워렌 버핏 부인이라고 워렌버핏이 될수 있는게 아니니비교적 안정적으로 분산 투자를 시킨게 아닐까요?
그냥 딱들어도 리스크헷징이지...
근데 저건 돈이 한두종목으로 감당안되는 큰돈을 운영할때 말임. 돈이작으면 버핏은 연50%만들수있다고햇죠. 근데일반인은 시장도 못이기니 sp500사라는말
리밸런싱이 빠졌잖습니까.....자산배분할땐 걍 들고 있는게 아니라 오른건 좀 팔고 내린건 좀 사면서 비율을 유지해요 그럼 수익율이 더 안정적으로 오릅니다
리밸런싱했습니다!! 설명이 부족했네요…
@@Miracle-Money 네 그럼 수익율 곡선이 하나만 살때보다 평탄해집니다. 급하게 돈이 필요할때 주식이 폭락장이면 헐값에 팔아야하고 나주에 주식이 올라도 뺀돈만큼 수익률에서 손해를 봅니다. 평소 수익률 곡선을 평탄하게 만들면 손해를 덜봅니다.
역시 현인 🎉
워렌 수익률 시장 넘던었던거 아닌가요?
S&P500 수익률은 세금 빼고 계산함 ㅋㅋ
ㄹㅇ 사짜들
소액은 상관없는데 돈이 커질수록 그냥 최대한 안정적인게 최공
팩트는 한국 주식장에서 30년백테스트하면 수익률 뒤로갈수도잇음
ㅋㅋㅋㅋㅋ
30년간 맞았다고 해서 앞으로 30년간 맞지않습니다😅
옳은 말씀이십니다!
당연한 소리를 😂 하지만 높은 확률로 안정적이니 우리는 배팅하는거죠^^
mdd때문 아님?
리밸런싱...
돈필요할때 떨어졌을때 팔면 더손해여서 그런듯
미국 월배당주는 월마다 돈을 줍니다
젊은 분들 저금 열심히 하시구 즐겁게 사세요
채권으로 이자 받으면서 지내란소리
MDD때문 아닌가요
그냥 안전빵이지요...
아무리 좋은것도 올인은 않좋습니다 이론과 실전은 다름
그래서 주식으로 얼마 범?
안좋습니다 라고 해야 맞습니다
단타금지라는
인간이 버틸 수 있는 MDD 설정을 위한것
10프로 비중은 의미없
@@닥정꾸 왜 의미가 없음 지금 당장 연봉 10%깎아도 재산 10%버려도 의미 없음? ㅋㅋ 의미있는 비중이지 10%면
유동성이라 쓰고 생활비 라고 말하는..
이래가지고언제부자됨?
채권은 바로 팔아서 현금화하면 되잖아. 주식은 물리면 손실을 보는거고..
사실상 일부는 금 사라는 거랑 비슷한 거
국채는 나라가 ㅈ돠기 전까진 안전해서 안전빵으로 가려고 그런듯
재무관리 공부하면답나옴... ㅋㅋ
뭘로 공부하나요?
@@Moneta_juno 너무 많은데요
버핏 피터린치 k증시에서 시작했다면 모두 한강행
걍분산투잔거 같은데? 분기별 리벨런싱하고
이론은 존나 쉽지 ㅅㅂ ㅋㅋㅋ30년간 매달 적립으로 사는게 쉬운줄아나
내가 아내면 아무데도 투자안함 그냥도 천문학적 돈인데 굳이 왜 투자 ㅎㅎㅎ
문제는 아내가 먼저 가면? 워렌버핏과 찰리망고는 장수를 하고 계셔서?