Aula 03: Carta Circular nº 4.001, de 29 de janeiro de 2020 - Concurso Caixa 2024
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- Опубліковано 8 лют 2025
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Procurando como estudar para o Concurso da Caixa Econômica Federal 2024? Confira as aulas do Curso de Comportamento Éticos e Compliance para o Concurso da Caixa para o cargo de ténico bancário e técnico bancário - tecnologia da informação, ministrado pelo prof. Renan Duarte.
As aulas do curso irão sendo postadas regularmente, de maneira que contemple todo o edital do Concurso da Caixa 2024 da parte de Comportamentos Éticos e Compliance.
Além disso, ao longo das aulas, irão ser resolvidas muitas e muitas questões para deixar você preparado para conseguir a aprovação na Caixa Econômica Federal.
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Basicamente fica da seguinte forma: Identificou, monitorou, contatou (COAF). Se for identificado um valor acima de R$ 50 Mil reais, fica assim: Identificou e contatou o (COAF).
O monitoramento é de 45 dias
@@Dgyvvgjbcgfgé 45 dias quando for abaixo de 50 mil. Mas se o valor for de 50 mil pra cima manda pro COAF na hora.
@@Dgyvvgjbcgfg até 45 dias.
Quando eu era criança, lembro que minha mãe deixou molhar algumas notas. Quando fomos no supermercado, fiquei morrendo de medo de descobrirem que o dinheiro tinha sido lavado.
Assistia os jornais e ficava me perguntando porque não podia lavar o dinheiro
HUMOR
@@JoseHenrique-hv5qc Coitado kkkkkkk
KKKKKKKKKKKKKKKKKK
😂😂😂😂😂😂
A pessoa, sem ter lido esta circular, tentando driblar a lei fazendo uma transferência de R$ 49.999,99 kkkkkk
imagina a inocência do cara kdkdkdkkdkdkd
hihi levei vantagem, kkkkk
Ai ficou suspeito 😅😂😂😂
A 2ª Questão as alternativas A, B e C estão previstas como possíveis indícios de lavagem de dinheiro porém, a mais adequada é a C. Porque há a possibilidade de que o ofício ou a capacidade financeira do cliente demande depósitos fracionados ou em altos valores.
Na verdade estou com a CC impressa aqui, li e reli ela algumas vezes e não consta nela a letra A e B.. e como na questão diz "consoante a carta..." se trata de uma questão de compreensão de texto e não de intepretação, portanto apenas a C configura a correta.
Alternativa A: O lance dos 50mil o professor acrescentou, porém nessa Carta Circular não diz nada referente a uma grande quantia em uma vez. Apenas no item f do Inciso I do Art1º ele diz "Depósitos ou aportes de grandes valores em espécie, de forma parcelada, principalmente nos mesmos caixas ou terminais de autoatendimento próximos, destinados a uma única conta ou a várias contas em municípios ou agências distintas." Ou seja "de forma parcelada" está agindo como aposto do sujeito, não dando margem para interpretação de ser de uma vez só. Caso seja isso mesmo, essa questão foi muito maldosa.
Alternativa B: Na carta não diz nada sobre limitação de transações. Apenas se ela demonstrar um padrão específico ou até mesmo uma quebra de padrão, mas do jeito que está escrito na alternativa não subentende-se isso.
Edit: Minha recomendação.. Faz algumas questões da FGV, CESPE e FCC que são cheias dessa pegadinhas. Aí tu fica vacinado desses problemas, mas no começo é de se ficar puto kkkkkk
@@Jhu09ann Perfeita explicação irmão!Vai prestar algum concurso bancário?
Prof uma observação, na descrição o link da playlist de Comportamentos Éticos está o mesmo link da playlist de Conhecimentos Bancários e obrigado por sempre trazer um conteúdo de qualidade.🙏
Na questão 1, poderia explicar a diferença entre monitoramento e análise, e por que não são ambas corretas?
acho que é pq as instituições fazem o monitoramento pra depois passar para o COAF e ele fazer a análise. Eu entendi assim kkkkk
A IF deve fazer o monitoramento das operações´durante 45 dias entrando em contato com o cliente para atualizar sua qualificação, não sendo possivel averiguar legalidade das suas operações é tomada a decisão de comunicar ao COAF e com base no monitoramento é montado o dossiê e comunicado ao COAF.
Basicamente fica da seguinte forma, Identificou, monitorou, contatou (COAF). Se for identificado um valor acima de R$ 50 Mil reais, fica assim: Identificou e contatou o (COAF).
@@mateusreuis No caso as partes envolvidas só não são contatadas quanto à comunicação ao COAF mas, antes disso, durante o período de análise (ou monitoramento, não entendi muito bem) é permitido o contato com o cliente a respeito da atividade suspeita?
Monitorar é quando fica de olho em algo. Analise é quando procura informações em algo. Por exemplo, você monitorando uma pessoa séria o equivalente a ficar olhando ela, observando. Agora se fosse análise, tu teria vários dados dessa pessoa e teria que ver os dados, ver se são verídicos, testar eles e coisas do tipo, analisar
Achei que o edital do bnb estivesse extenso, mas esse da caixa supera qualquer coisa
o do bnb tava uma tranquilidade, esse da caixa é um edital padrão de concurso de banco
Não pretendo estudar para a Caixa 2024, mas as informações desse vídeo serão muito úteis. Obrigado Professor!
Já sabemos o que fazer: Comunicar ao Coaf.
suspeito
Ótima aula prof. Essa segunda questão abriu muita margem pra interpretação. Tomara que a cesgranrio não faça esse tipo de questão dúbia nas provas da caixa.
Ela fez muito isso no bnb, então já vá esperando
Muito obrigada pela aula
Prof, na questão 2 (dois) ao meu ver as alternativas A, B E C poderiam estar corretas. Estando a B e a C mais corretas que a A, questão muito mal elaborada. Dá até medo do que pode cair agora. Você concorda?
Eu jurava que podia ser a alternativa A, porém, as outras também parecem certas, nessa situação se escolhe a mais importante. Só que essa questão 2 está mal elaborada, gostei não.
Eu também julguei a "A" como correta, porque no texto diz sobre uma maleta com "expressiva soma de dinheiro"@@VitorButel
@@VitorButel Na verdade, quando começamos a estudar este conteúdo de lavagem de dinheiro, a tendência é identificarmos todas as movimentações como lavagem de dinheiro e não é assim que funciona. Na questão 2, o fato de o cliente adentrar com uma mala cheia de dinheiro para depositar na instituição não significa que ele esteja lavando dinheiro. Para afirmar que uma operação é suspeita ou não de lavagem de dinheiro, é necessário levar em conta o perfil do cliente. Exatamente por isso a letra C é correta, pois o cliente transferiu valores elevados, mas não condiz com a realidade financeira do cliente.
Marque sempre a que estiver afirmando que há a incompatibilidade financeira.
Olá, a altenativa A, não está correta porque a questão pede o que está na circular 4001 e a 'A' não se enquadra: a) depósitos, aportes, saques, pedidos de provisionamento para saque ou qualquer outro instrumento de transferência de recursos em espécie, que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente ou incompatibilidade com a sua capacidade financeira.
Obrigada pela aula! S2
A ultima questão coube recurso? Pois achei bem confusa
Incrivel a quantidade de questões da cesgranrio que ela não faz a questão bem feita.
cesgranrio deveria ser banida de fazer concursos
@@miltao2452 melhor cesgranrio do que cespe
kkkkkkkkkkkkk vai ver a FCC, FGV e CESPE então kkkkkk
Resumindo: tudo
se um cara soltar um peido na dentro do banco tem que ser notificado ao Coaf pelo Siscoaf
11:32 ta poha kkkkkkk
Esse pessoal que colocar cartaz nas ruas oferecendo emprestimos via cartão de credito cai nessa suspeita de lavagem de dinheiro, porque eu uso meu limite do cartão de credito e recebo da pessoa uma transferencia pra minha conta de um valor, esse valor pode vir de operações ilicitas?
Imagino que o pessoal que trabalha para o COAF deve andar bem ocupado.
Professor, bom dia!
Na playlist da Hotmart ainda não tem o pdf desta aula para download.
alguém me tira uma dúvida, na resolução CVM 50 fala que as operações suspeitas são objeto de ANÁLISE (sem prazo), e nessa carta circular diz que as operações suspeitas são objeto de MONITORAMENTO, não entendi
Como o Renan disse na aula da Resolução CVM 50, se envolver as duas definições como alternativas, o enunciado deve especificar qual delas ele quer, se é de acordo com o BACEN, 45 dias, se é de acordo com a Resolução, análise tempestiva. Se o enunciado não especificar e causar essa ambiguidade nas alternativas, daí creio que derrubam a questão com recurso
Cesgranrio e questão mal elaboradas são quase sinônimos 😂
essa primeira questão ficou confusa para mim. Eu teria marcado a letra A lembrando da "análise tempestiva". Por que monitoramento?
No caput do Art. 1º. da CC está escrito "monitoramento."
A 1°questão já é confusa, a 2° é extremamente mal feita kmkkkk se cair uma dessa nas prova tem que caber recurso
A família Bolsonaro conhece bem esse procedimento.
Bolsonaro, Lula, Maluf, Neves, e por aí vai..............
Gente, já abriu o edital?
Sim
@@adriamnatana9653 meu Deus e eu não vi, esperei tanto por isso e atarefada com a faculdade 😭😭😭 vou olhar agora se ainda dá tempo de se escrever 🥺
@@adriamnatana9653 acabei de olhar, graças a Deus as inscrições vão começar dia 29/02 🙌🏽
@@adriamnatana9653 acabei de olhar, graças a Deus as inscrições vão começar dia 29/02 🙌🏽
Ta super concorrido, acho que nao vai dar tempo
5:50, sítio de atibaia kkjkkkkkk
fala professor. no video anterior onde voce responde as qustoes, na 4 voce marca a ( C ). No pdf diz que os procedimentos devem ser aprovados pelo conselho. esta correto ?
Esquece, ja descobri onde eu errei 😂
A banca conseguiu errar a própria questão que elaborou 😂
Essa segunda questão ficou muito zoada
Né, eu jurava que era a letra "A"
aham
Ciência econômicas
*Resumindo esta circular, se peidar no banco configura lavagem de dinheiro* 😂😂