Fundo ARCA Renda Fixa ou Multimercado? Qual previdência privada é o melhor investimento pra mim?
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- Опубліковано 4 лют 2025
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ARCA Multimercado ou ARCA Renda Fixa?
Essa é uma dúvida muito comum de novos investidores que desejam investir com a Grão.
Neste vídeo, o Victor Oliveira, Head de Alocação da Grão, explicou com detalhes sobre as duas previdências da gestora. Assim, você pode entender melhor a estratégia delas e escolher qual das duas é melhor para você!
Assista o vídeo e saiba todos os detalhes!
ARCA Multimercado
É um plano de previdência privada cuja alocação é inspirada na metodologia de investimentos ARCA, criada e difundida por Thiago Nigro (O Primo Rico).
Esse método prevê uma alocação dos investimentos em 4 classes de ativos e é replicada na nossa previdência.
O acrônimo ARCA simboliza as 4 classes de ativos e na previdência ARCA da Grão feita nos produtos entre parênteses:
A - Ações e negócios (fundos de ações)
R - Real Estate (fundos imobiliários)
C - Caixa (fundos de renda fixa)
A - Ativos Internacionais (fundos de índice)
ARCA Renda Fixa
É o plano de previdência privada da Grão com alocação conservadora, aplicando 100% do portfólio em renda fixa.
A ARCA Previdência Renda Fixa é da modalidade FoF (um fundo que investe em outros fundos). Sendo assim, aplicamos o patrimônio da previdência em fundos de renda fixa das mais renomadas gestoras do mercado.
Qual das duas é melhor?
Tudo vai depender do horizonte temporal que você tem e o grau de tolerância ao risco.
A ARCA Multimercado é para investidores com perfil arrojado. Por conta disso, deve ser enxergada com um horizonte de prazo maior.
Já a ARCA Renda Fixa é para investidores de perfil moderado. Por ser uma previdência privada, o horizonte de prazo também é longo. Porém, é necessário um tempo menor que a ARCA Multimercado para se manter no investimento.
De qualquer maneira, ambas cabem juntas em uma carteira diversificada, apenas necessitando a adaptação da porcentagem de alocação de acordo com o seu perfil e objetivos.
#FundoArca #RendaFixa #ArcaMultimercado
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00:01 - Introdução: ARCA Multimercado ou ARCA Renda fixa?
00:50 - ARCA Multimercado: o que é?
01:58 - Como funciona a metodologia ARCA
04:10 - Como é a metodologia ARCA na Grão?
08:04 - Como são as taxas na previdência ARCA?
09:15 - ARCA Renda Fixa: o que é e como funciona?
10:45 - Qual escolher? ARCA Multimercado ou Renda Fixa?
13:48 - Como investir nas previdências ARCA?
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Eu estava com está dúvida. Estou sendo convencida pelos vídeos explicativos da Grão. Daqui a 20 anos vou voltar aqui para falar meu resultado😂
De acordo com o vídeo para daqui 20 anos a escolha é o Multimercado.
@@crisBR isso mesmo. Para 20 anos a ARCA Multimercado é a melhor opção, já que a estratégia terá tempo suficiente para performar e render excelentes frutos para os seus investimentos. Não tem segredo: aportes constantes, disciplina e paciência. Juntando esses três, não temos dúvidas de que colherá ótimos resultados no longo prazo.
Estou tendo dificuldade no aplicativo, grão vcs poderiam fazer um tutorial para iniciantes
Muito bom, estou querendo investir e estava com essa dúvida
Não recebo o boleto pra aporte, pessoas reclamando de não conseguir resgatar, só tem email pra contato, precisam melhorar isso!
Olá! Se você ainda estiver com dificuldades, pedimos que entre em contato informando o problema por meio do WhatsApp: (11) 91308-4169. Nosso time de suporte estará à disposição para orientar melhor sobre como proceder.
Na grão nenhum. Fujam, pessimos de atendimento, o aplicativo pessimo. E tudo bem obscuro, ha 01 ano pedindo meu contrato de previdencia e nada.
Paguei o boleto , mas estou tendo dificuldade para acompanhar
Sigo firme ... Ótimo fundo !!!!!
Muitas reclamações da arcar grão
Olá, Rosana. Como podemos ajudar?
O que aconteceu com a arca multimercado? Não consigo ter acesso.
Sou assalariado e não preciso declarar imposto, se em fizer o previdencia privada, vou ter que declarar proximo ano 2025?
E sobre a Onil Group? Rentabilidade anual deles é de 2,4% ao mês. Confiável?
Comecei esse mês a investir no multimercado, pretendo investir 1k todo mês por 32 anos corrigindo pela inflação a cada ano, em 2 semanas perdi 4 reais, mas eu confio no trabalho de vocês, vou acompanhar de perto as lives e os relatórios mensais, rumo à liberdade financeira
Olá, tudo bem? Parabéns ela mentalidade! Realmente ao investir no nosso produto é possível que ajam pequenas quedas de momento. Afinal, trata-se de um fundo com 60% de exposição à renda variável e feito para investidores com perfil arrojado. Sendo assim, ao investir, é fundamental ter a consciência de que o fundo pode oscilar de tempos em tempos. Tendo essa noção e foco no longo prazo, grande parte do trabalho já está feito. Aí é só seguir a consistência nos aportes e aguardar os resultados que a metodologia entrega em janelas maiores. E sem dúvidas acompanhar as nossas lives e resultados é essencial para saber o que está ocorrendo e evitar decisões precipitadas.
Pra mim que tenho ja algumas acoes, etfs, Fiis, vale a pena investir no multimercado? Ou melhor vender tudo para colocar no fundo? Grande abraço
O Arca Grão Access Fic Fim (BTG) é o mesmo fundo do Arca Grão Multimercado?
Olá, tudo bem? É sim. O nome só muda por ser disponibilizado em outra corretora, mas a carteira é a mesma e a gestão é da Grão.
Muito bom - bem didático 👏👏
Agradecemos o elogio! Esperamos que a gente tenha ajudado a esclarecer todas as dúvidas 🤝
Mandei mensagem pelo WhatsApp já faz tempo e não fui respondido, tenho algumas dúvidas e não vi em nenhum desses vídeos respostas que esclareça. Tipo como fazer apostes acima de 10.000 ? Tenho 80,000 pra fazer e não sei como. Outra dúvida, teremos algum documento para deixar para os beneficiários em caso de falecimento ?
Vcs precisam melhorar os canais de comunicação.
Uma sugestão de aplicação ao amigo, é o CDB de Liquidez Diária de 110% do CDI do banco Sofisa Direto.
Bom dia, Vítor!
Entendi que o arca multimercado é para investir acima de 10 anos. Quero uma previdência para daqui a 15 anos, mas se daqui a 15 anos, na hora de sacar o meu dinheiro para a aposentadoria, se a bolsa está derretendo, eu irei perder dinheiro.
Então, como vc explica isso? Como vc explica que o arca multimercado é melhor ao longo prazo? Se não hora de me aposentar, a bolsa está despencando?
Olá, tudo bem? São dois conceitos diferentes, então vamos esclarecer para o entendimento ficar correto.
Ambas as previdências ARCA são boas para um prazo superior a 10 anos por conta da questão tributária. Afinal, a previdência privada chega à alíquota mínima de 10% da tabela regressiva após esse período, o que torna ela atrativa em relação a outros produtos do mercado, principalmente levando em conta os outros benefícios fiscais da previdência privada. Então, quando falamos que ela é 100% vantajosa estamos querendo dizer em relação a isso.
Em relação à carteira, especificamente, e à volatilidade da ARCA Multimercado, o seu conceito está correto. Por isso, reforçamos com frequência que, ao chegar próximo do prazo de aposentadoria, uma estratégia boa é fazer a migração dos aportes aos poucos para a ARCA Renda Fixa para ter uma maior previsibilidade do valor. Antes de resgatar uma opção também é fazer a portabilidade para a ARCA Renda Fixa, já que a portabilidade é um procedimento sem custos e sem perder o acúmulo da tabela de tributação no resgate. Com isso, você pode resgatar tendo certeza que está investido em um produto menos volátil.
Além de tudo, vale reforçar também que a estratégia da ARCA Multimercado tem um potencial de valorização muito positivo levando em conta os estudos que fizemos da metodologia. Sendo assim, a rentabilidade que ela pode acumular no período de 10 anos ou mais pode sobressair qualquer flutuação curta de mercado.
Preciso pagar inposto de renda? Solicitei o multimercado! Sou clt..
Olá, Guilherme. Tudo bem? Respondemos a sua dúvida no comentário do outro vídeo, mas sempre importante reforçar aqui também para que outras pessoas possam entender. Existe uma diferença entre pagar imposto de renda e declarar imposto de renda.
Sobre pagar imposto de renda, a previdência privada não necessariamente vai definir isso, pois essa questão está mais vinculada à sua renda e valores a deduzir e restituir. Vai ser levado em conta tudo o que você ganha, tudo o que gasta e o que foi pago de imposto ao longo do ano. Não só a previdência.
Agora declarar o imposto de renda, que nada mais é mostrar à receita federal tudo o que você ganhou de renda e tem de patrimônio, nós recomendamos sim. Ainda mais no caso de você ter investido no PGBL, é obrigatório você declarar para conseguir aproveitar a dedução do imposto de renda que ele proporciona.
Então, resumindo: pagar imposto de renda é relativo. Porém, declarar em muitos casos é necessário e em outros é extremamente recomendável.
@@Graoinvestimentos Preciso começar a declarar imposto de renda, caso invista em fundo multimercado?
Uma duvida, quem recebe bpc pode fazer previdência privada? E com a previdência da grão preciso declarar? E o método arca no inter é qual nome?
No Banco Inter renda fixa tá com nome "ARCA GRAO RF", e multimercado tá com nome "ARCA GRÃO PREVIDÊNCIA FIC FIM". Quem recebe BPC pode sim fazer previdência privada. Em relação à declaração, têm que verificar se vc se encaixa nas regras.
@Daniel-pp8mc obrigado
Fazendo o aporte hoje, qual o tempo para compensar o investimento através da plataforma da XP?
Olá, Roberto. Tudo bem? Não conseguimos dar uma previsão em relação a XP, pois somos plataformas diferentes. De qualquer maneira, por nossa experiência com o produto, investindo até hoje no final do dia você consegue tranquilamente que o investimento seja liquidado a tempo.
Olá, o Fundco ARCA renda Fixa pode ser feito pelo BTG, pois o ARCA FIC FIM já tenho por la.
Olá, tudo bem? Infelizmente os dois planos não estão disponíveis nas mesmas plataformas. O ARCA Renda Fixa você encontra diretamente no app da Grão, na XP, no Inter e na Saks. Se precisar de ajuda com alguma informação, estamos à disposição!
O fundo Renda fixa rende acima da inflação?
Acabei de olhar o rendimento do ARCA GRÃO RENDA FIXA no site mais retorno e rende sim bem acima da inflação. Acho que vale a pena investir, mas tem que estudar bem antes de tomar uma decisão.
Show
Com vocês, dá pra abrir conta direto no nome de uma criança de 10 anos?
Olá, tudo bem? Infelizmente não é possível. A melhor alternativa, no caso, seria abrir a conta no nome do adulto responsável e colocar o menor de idade como beneficiário do plano.
Achei interessante esse vídeo , muito bom 😊. Tenho conta no banco 🏦 Inter . Posso fazer por lá ou seria recomendado pela própria Grão?
Ambas, nao tem diferença! Sonhar fazendo pelo inter so consegue acompanhar pelo APp deles, já direto na Grão apenas no ApP da Grão.
@@douglasalanojusto6456 obrigado pela explicação.👍🏼👍🏼👍🏼
Olá, Jorge! Tudo bem? Em ambos o fundo é o mesmo. A diferença está mesmo na usabilidade e experiência de contratação.
No app da Grão fizemos a experiência exclusivamente para a contratação das nossas previdências. Então desde o primeiro menu ao último você será direcionado para fazer a sua contratação. Além disso, no app da Grão você também encontra menus exclusivos que mostram a sua rentabilidade detalhada e também os ativos presentes na carteira em tempo real.
No Inter, a experiência também é bem fluída, mas a previdência ARCA será mais um investimento entre os outros, sem ter uma experiência totalmente direcionada e detalhada.
Qual modalidade escolher?
Pgbl ou Vgbl ?
Trabalho com carteira assinada, mas nunca precisei declarar o imposto de renda, só pago o INSS.
Me ajuda aí.
Olá, Alexandre. Tudo bem? Se você é isento de imposto de renda, muito provavelmente o VGBL é a melhor opção. Afinal, o PGBL é vantajoso para investidores que geralmente estão acima da alíquota máxima de tributação de trabalhadores CLT (27,5%), que são os que efetivamente podem aproveitar a vantagem tributária do PGBL.
De qualquer maneira, tudo depende de uma análise individual do seu caso. Neste vídeo, o Victor explicou com um pouco mais detalhes como funciona cada um e o que considerar para investir. Segue o link caso queira se aprofundar: ua-cam.com/video/9u4AsEaTusY/v-deo.html
@@Graoinvestimentos
Obrigado !!!
Esses fundos arca são protegidos pelo fgc?
Olá, tudo bem? Eles não são protegidos pelo FGC, mas vale explicar um pouco sobre como funciona para um melhor entendimento do próprio FGC e dos mecanismos de proteção de outros investimentos:
O FGC é o famoso mecanismo de proteção exclusivo para títulos de renda fixa bancários, que garante uma proteção de até R$250 mil por título caso haja quebra da instituição. Ele é de fato uma boa proteção, porém, o ideal é que isso não faça com que você invista cegamente em algum título só porque ele é protegido pelo FGC. Afinal, caso a instituição quebre, você terá que passar por uma burocracia para reaver o seu dinheiro e, enquanto isso, ele ficará parado sem render.
Por outro lado, outros investimentos que não tem garantia do FGC podem ter ótimos mecanismos de proteção. A própria previdência privada, como a nossa, é feita com um controle de diversas instituições (seguradora, gestora, administradora). Todas elas estão diariamente fiscalizando o trabalho uma da outra e, se houver alguma quebra, podem ser substituídas por outra sem prejudicar o patrimônio do investidor. Temos um vídeo completo no canal explicando sobre os mecanismos de proteção da previdência.
Portanto, em resumo, a mensagem que queremos passar é que você não deve investir cegamente em um título apenas por ser protegido pelo FGC e também não acreditar que qualquer investimento que não seja protegido é necessariamente arriscado. Analise os investimentos antes de investir, entenda os riscos e monte uma carteira eficiente como um todo.
Um abraço 🤝
Está disponível na corretora BTG?
Olá, Fernanda. Tudo bem? O ARCA Multimercado está disponível sim no BTG. Já o ARCA Renda Fixa está disponível nessas 4 plataformas: app da Grão, XP, Inter e Saks
Sigo aportando desde janeiro de 2023.... Otima rentabilidade...
Bom dia é possível mudar da renda fixa para a multimercado?
Olá. Tudo bem? É sim, basta que você faça o pedido de portabilidade. Nós podemos ajudá-lo com isso. Basta enviar um e-mail para especialistas@grao.com.br informando o seu interesse na portabilidade de um plano para o outro.
😊
Posso fazer um investimento vultoso no ARCA GRÃO RENDA FIXA e já receber proventos mensais de mais ou menos R$10.000,00?
Olá, tudo bem? Na prática, poderia, mas não seria nada vantajoso. Isso porque a previdência privada tem uma alíquota de imposto muito alta no curto prazo. Então, para você resgatar esse valor de R$10 mil em pouco tempo, seria necessário um valor extremamente alto e mesmo assim muito do valor ficaria retido nos impostos. Sendo assim, para curto prazo, existem outros investimentos mais vantajosos que poderia fazer mais sentido colocar esse dinheiro.
Eu só consigo fazer aporte de no mínimo 100$? Ou consigo colocar 50$ por mês por ex?
Olá, tudo bem? O aporte mínimo para as previdências é de R$100 mesmo. Não é possível investir um valor abaixo disso.
Nenhum pessoal. Meses depois, estou até hoje com meu cadastro em processamento e o atendimento diz que é “com o aplicativo”, não indicando motivo ou uma solução. Vou perder o cashback do viver de renda fixa se não resolverem. Sem sentido, tenho uma boa quantia no multimercado via XP.
Aloha!!!!👋👏👋👏👋👏🍓❤️🌹🌷🍬. Psntd.