[투자스터디] 장기적 투자 성과를 위한 자산배분 전략 | 집중투자 vs 자산배분
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- Опубліковано 12 лис 2024
- #집중투자 #분산투자 #자산배분 #장기투자
[투자스터디] 장기적 투자 성과를 위한 자산배분 전략 | 집중투자 vs 자산배분
1. 집중투자 vs 분산투자
집중투자와 분산투자, 그리고 자산배분의 개념과 장점을 탐구합니다. 대부분의 개인 투자자들이 높은 수익을 목표로 집중투자를 선호하며, 이는 소수 종목이나 한 섹터에 투자하는 방식을 말합니다.
반면, 분산투자는 다양한 종목에 걸쳐 위험을 줄이는 전략으로, 개인투자자들이 주로 주식에 치중하는 경향과 대조됩니다.
자산배분은 분산투자의 한 형태로, 주식, 채권, 금, 암호화폐 등 다양한 자산 클래스에 걸쳐 투자함으로써 위험을 분산하고 잠재적 수익을 극대화하는 전략을 의미합니다.
2. 자산배분 성과에 대해
집중투자 대비 자산배분 투자의 이점과 장기적 성공 전략에 대해 탐구합니다. 자산배분 투자의 안정성, 장기 수익률, 그리고 실질적인 자산 성장 가능성을 중심으로, 투자자들이 어떻게 더 지속 가능하고 안정적인 포트폴리오를 구축할 수 있는지에 대한 실제 예시와 전략을 제공합니다.
장기적인 금융 안정과 성장을 위한 자산배분의 가치를 이해하고, 모든 투자자가 성공적인 장기투자 성과를 거둘 수 있는 길을 소개합니다.
3. 산술평균 수익률과 기하평균 수익률 차이
산술 평균 수익률과 기하 평균 수익률의 차이를 통해 장기 투자 성공 전략의 핵심을 설명합니다. 높은 수익률의 유혹에 빠진 집중투자 대신, 장기적 안정성과 성장을 위한 자산배분의 중요성을 룰렛 예시를 통해 쉽게 이해할 수 있게 합니다.
투자의 궁극적인 목표는 단기간에 큰 수익을 달성하는 것이 아니라, 시간이 지남에 따라 꾸준히 자산을 증가시키는 것임을 강조하며, 개인 투자자들에게 실질적인 금융 성장 전략을 제공합니다.
4. 자산배분의 장점
자산배분 투자의 핵심 장점과 그로 인한 경제적 자유의 실현 가능성을 탐구합니다. 패시브 투자의 실현, 변동성 감소를 통한 안정적인 장기 수익, 다양한 자산에서의 기회 포착, 그리고 이 모든 것이 어떻게 최종적으로 경제적, 시간적 자유를 이루는 데 기여하는지를 상세히 설명합니다.
자산배분 투자를 통해 투자자가 일상에서의 자유를 유지하면서도 장기적인 금융 성장을 꾀할 수 있는 방법을 제시합니다. 이 영상은 모든 개인 투자자가 자산 배분의 중요성을 이해하고 자신만의 투자 전략을 개발하는 데 도움을 줄 것입니다.
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저는 코로나 이 후 주식판에 유입되어서 단타만 하다가 제 본진이 흔들리는 경험을 한 후로 단타 그만두었습니다. 작년부터 제 총 자산을 엑셀로 정리해서 주토피아님 영상 보면서 자산배분을 따라하기 시작했습니다. 그 후 회사에 집중할 수 있었고 가족들과 소중한 시간을 보내는데도 제 계좌는 열심히 일하며 전체 수익률이 계속 높아지더라구요. 느긋한 마음으로 시장에 계속 머물면서 사이클을 체득하고 있습니다. 오래 함께 해주세요!! 영상 감사합니다.
패시브 투자에 도움이 되셨으면 다행입니다~!
자산배분을 시작하면 처음에만 잘 적응하면 수익으로 전환된 이후로는 거의 수익을 이어갈 수 있는구조라서
중요한 시기를 잘 해내신거 같습니다. :)
앞으로도 성공투자되시길 응원하겠습니다.
진정한 투자의 방법을 잘 가이드 해주시는 것 같습니다. 본인의 주업이 있고 그것을 열심히 가치있게 해나가면서 "재테크"를 해가는 사람에게 아주 최적의 가이드입니다. 결과론적으로 부의 증식만을 추종하는 것이아니라, 그 과정안에서의 희노애락, 주업 등 모든 종합적 관점에서 보는 사람들에게 이보다 더한 가이드가 없습니다. 항상 응원합니다.!
좋게 봐주셔서 감사합니다~!
영상을 업로드하다보니 그때 그때 주식시황 영상에 관심도가 많아 저로서도 업로드할때 참고하게 되는데요.
실제로는 이번영상처럼 기본적 투자논리가 더 중요하다고 생각하기 때문에 가끔 업로드하고 있습니다.
이런 영상은 대중반응이 적은데(조회수)
이영상을 좋게 봐주시는 구독자 시청자 분들이야 말로 오랫동안 함께할 수 있는 분들이라고 생각하고 있습니다 ㅎㅎ
성공투자되시고 좋은 하루되세요 :)
이런 기본적인 투자마인드 알려주는 영상 너무 좋습니다! 앞으로도 이런 좋은 영상 많이 올려주세요
치과신문부터 유튜브방송까지 정말 잘 참고하여 공부하고 있습니다. 감사드립니다.~*
차근차근 설명해주셔서 이해가 잘되네요. 많이 배우고 있습니다 감사합니다!
도움이 되셨다니 다행입니다. 성공투자되세요 :)
1빠~ 잘보겠습니다. 감사합니다.
좋은 하루되세요 :)
감사합니다 :)
성공투자되세요 :)
제이님 응원합니다.^^
후원해주셔서 감사합니다~! 앞으로도 열심히 영상제작에 노력하겠습니다. 좋은 하루되세요 :)
항상 감사한 마음으로 잘보고있습니다. 최근 제이님 말대로 비트코인이랑 금이 많이 올랐는데 2024년에 JP모건은 금 상단을 2500불, 골드만은 2300불 예상했던데 제이님 의견은 어떤지 궁금하네요?
자산 배분을 접하고 처음에 무척 공부할 것도 많고 쉽지 않았는데, 적립식으로 6개월 넘게 하다 보니 이제 조금 감을 잡은 것 같아요. 요즘 계좌를 보면 수익이 조금씩 늘고 있고 안정적이에요. 무엇보다 종목이 다 etf라서 너무 좋아요. 비트코인은 변동성이 너무 크고 나이가 많아서 고려를 안 했는데 제이님 영상보면 욕심이 나네요. 환절기에 건강 조심하세요. ^^
처음 j님의 영상을 보는 시청자입니다. 투자의 마인드세팅에 꼭 필요한 영상 감사합니다
안정적으로 투자 성과 이어지고 계시니 다행입니다~! 성공투자되세요 :)
질문드리고 싶은 부분이 있는데요. 시장이 예상하는 6월 금리인하가 올 해말이나 심지어 내년으로 미뤄진다면 조정구간은 그때쯤 이뤄진다고 볼수 있을까요?
만드시는 책 맨처음 장에 넣으시면 좋겠네요^^ 자산간의 상관계수도 함께 넣으면 좋겠어요 ㅎㅎ
상관계수도 한번 업데이트 해보겠습니다. 성공투자되세요 :)
J님은 그러면 연준이나 주요 경제지표를 보고 투자금 비중조절은 따로 안하시나요??
예를 들어 저 같은 경우에 2분기 QRA 단기채권 비중이 심히 낮은걸 보고 유동성 감축을 고려해서
4월말 5월초에 다시 위험자산을 넣고 채권 비중 변경 이런식으로 할까 고민하는데
이런 식의 고민을 해보신 적이 있나요?
있으셨다면 이런 식의 방법은 별로였나요
안녕하세요~! 저도 물론 주요 경제지표를 참고는 합니다.
다만, 제가 자산배분의 중요한 나침반 '연준의 기준금리사이클-코스톨라니 달걀'이라고 언급드리듯이
저같은 경우 '소음'과 '소리'를 구별하기 위해 가장 중요한 한가지 기준에 집중합니다.
예를들어, 현재는 기준금리 고점을 넘어 인하를 시작하려는 시점입니다.
저는 모든 포커싱을 여기에만 맞춥니다.
때로는 잔파도가 반대방향을 가르키기도하지만, 잔파도는 무시하고 큰파도만 체크합니다 :)
경험하나 말씀드리면 2019년에 첫 금리인하 이후 연준은 다시 금리인하를 멈추고 금리인상을 할거라는 말을 하였습니다.
시장 컨센서스도 그랬습니다.
근데 달걀모형의 C가 없이 DE로 넘어간다는 말이였고, 저는 고민을 하다가 결국 연준의말을 믿고
위험자산을 조금 2% 늘렸습니다.(위험자산은 금리저점(D) 이후 늘려가는게 로직이였습니다.)
그러고나서 1달이내에 코로나 폭락장이 시작되었습니다.
지나고 나서 생각해보면 다른 소음에 휘들려서 달걀 모형 C D 구간이 확인되지않은 상황에서
금리인상에 베팅한 것은 실패였습니다.
성공투자되세요 :)
@@JUTOPIA 친절한 답변 감사합니다 책나오면 반드시 구매할게요 유튜브보고 책구매하는 스타일이라서 너무 신뢰가십니다 답변 감사합니다
요즘은 ETF가 더 마음이 편한 거 같아요 ㅎㅎ 알아서 분산되는 느낌이랄까요
ETF 나눠담아도 마음이 편해요
ETF 자체가 분산투자가 되어있는 개념이라 개별주 리스크도 없고 변동성도 적어서 좋은 거 같습니다.
자산별로 ETF를 나누면 바로 자산배분까지 가능한게 세상이 좋아진거 같습니다 :)
최근 미국배당다우존스 7프로 라는 etf는 어떻게 생각하시나요?
thanks
성공투자되세요 :)
j님 현제 코인시장은 최저점부근서 어디쯤 와있을까요?, 제생각엔 반정도는 와 있자고 보는데요?~^^ 물론 변동성이 워낙 들쑥날쑥 한 쪽이라 조심 스럽습니다~^^
비트코인은 2023년 1월~2024년 3월 까지 상승장 절반정도를 지났다고 보고있습니다.
2023년 1월 코인베이스에 역대급 달러가 입금되었는데 13B
이후 1년간 상승했고
2024년 3월 말 코인베이스에 다시 역대급 달러가 입금되었습니다 (14B)
비트-알트 사이클로 봐도 2023/1~2024/3 상승장에 비트-솔라나 부터 상승하여 마지막 밈코인+업비트 잡코인+김프 로 마무리했습니다.
2024/4 ~ 두번째가 온다면 비트코인과 솔라나가 먼저 치고 나갈 것입니다.
보통은 이더가 전고점을 넘기고 상승장의 중반기가 시작됩니다.
여러가지 자료와 흐름이 있지만 여기까지만 일단 언급하겠습니다 ㅎㅎ
비트코인 관련 영상은 중요한 시기 한번 또 업데이트 해보겠습니다 :)
감사합니다!
2빠 잘 보겠습니다 ~!
좋은 하루되세요 :)
어쩔땐 몰빵이 낳다.
뭘 낳냐 😂 애도 아니고
@@킈희 몰빵
낳다X 낫다O
이거 틀리는 사람들 왜이렇게 많은지.....
장난인가요? 진짜 모르는건가요?