Stop met spaargeld verliezen! | Help
Вставка
- Опубліковано 20 лют 2020
- Tegenwoordig brengt je spaargeld niets meer op. Maar wat doe je dan wel om geld te sparen op de lange termijn? Wij zochten enkele simpele en praktische tips om je snel op de goede weg te helpen.
In deze exclusieve youtubereeks gaan we samen met onze experts op zoek naar antwoorden op al jouw geldvragen. Want als het op geld aankomt, is niets zo eenvoudig als het lijkt.
Volg onze 3-delige reeks en ga zelf aan de slag met de hints, tips, en advies.
Als je meer van onze "Help" video's wil zien?
Vergeet je zeker niet te abonneren: / vrtnws
#nieuws
Video door:
Anton Olbrechts
Thijs De Wachter
Brecht Apers
Riadh Bahri
Eindredactie: Matthijs Van Mierlo
Productie: Kristel Dom
Grafiek: Nathalie Willio
VRT journalist: Steven Rombaut
Met dank aan Pierre Huylenbroeck - uitgever van het beursmagazine Mister Market.
Heb je zelf nog vragen, opmerkingen of financiële tips die je wil doorgeven aan anderen? Laat het ons zeker weten in de comments onder deze video.
Benieuwd naar de nieuwe reeks, high five voor het team voor het fantastische werk. Xoxo
De geluidseffecten en visuals zijn echt heerlijk in deze video's!
Zeer duidelijk! Suggestie: investeren in zaken energie/waterbesparende maatregelen zoals zonnepanelen, isolatie, led-lampen. Zo haal je na enkele jaren er winst uit.
ben ik de enige die het deuntje van Final Fantasy 8 herkende die werd gebruikt toen je Level 3 Beleggingen unlockte? Neen ? Niemand? Ok ...
Onze regisseur laat weten dat die heel gelukkig is met het ontdekken van deze kleine easter-egg. 👏
En dat die ook nerdy genoeg is om te verduidelijken dat het exacte deuntje uit Final Fantasy VII komt. 🤓🙃
@@vrtnws komt die ook met een chocobo naar het werk? :)
Fijn geregiseerd!
@@vrtnws Ik vond jullie videos al leuk gemonteerd en informatief maar met met zulke kleine details krijgen jullie extra punten!
Duidelijk en leuk filmpje
Ik doe niet aan pensioensparen maar zijn zij niet degene die staatsobligaties kopen met negatieve rente?
BNP Paribas B Pension Sustainable Growth
Aandelen 68,88%
Obligaties 23,66%
Liquiditeiten 7,48%
@@lijger1 en?
Het niveau van deze serie is echt te laag, maar misschien begrijp ik de doelgroep verkeerd.
Over beleggen spreken en dan fondsen vermelden maar er niet bijvermelden dat er instap en beheerskosten zijn. Nettorendement niet uitleggen of voorbeelden geven van de rendementen over langere termijn.
Dan hebben we het nog niet eens over actief, passief, ETF, trackers, diversifieren over verschillende markten.
Je laten bijstaan door experten is ook heel moeilijk want iedereen waarmee je spreekt werkt voor een comissie die niet op jouw winst maar op de winst voor het bedrijf gebaseerd is.
Inderdaad, maar dat krijgen ze niet uitgelegd in 7 minuten..
Stuur een mailtje naar riad bahri:))
Ik ben al blij dat er u überhaupt aandacht aan besteed wordt!
Gespreid, een spaarbuffer om een huis of appartement te kopen. Pensioensparen en dan enkele beleggingsfondsen.
Dear VRT team. Great video, funny and also with a clear msg. Bravo!
For a next time, you could also mention as an Investment option the ETFs. Active Funds managed by banks are incredibly and extremely expensive, about 25 (yes, TWENTY FIVE) times more expensive than a simple ETF. It's not clear for me why people would go to put money on a Bank's fund. Maybe because they think it's the only option? Maybe :)
Investeer in vastgoed, dat is vooral geen totaal opgeblazen markt sinds de intresten zo laag zijn. *Doubt*
(Als de OESO en de ECB er al waarschuwingen voor geeft...)
smainx jij weet totaal niet waar je het over hebt
@@MrMatt6699 diepzinnig hoor
op 57seconden, hoe noemt dat klassiek nummer?
weinig bijgeleerd van dit filmpje. Wat is de doelgroep? 17 jarigen?
te eenvoudig maar voor de rest wel duidelijk en leuk
Als 17 jarige heb ik niks bijgeleerd
Ik ben 17 en ik wist dit ook al lang
Het is misschien eenvoudig, maar wel correct en nuttig advies. En dat de twee 17-jarigen die hier commenten dat al wisten, goed, maar ik kan me wel inbeelden dat er jongeren zijn die deze kennis niet hebben. Om deze jongeren te informeren, vind ik dit filmpje een goed initiatief.
1:32 Hier is een fout in geslopen. Het brood van €2,30 in 2020 kost niet 38%, maar maar liefst 66,7% meer dan het brood van €1,38 in 2000!
Extra luik: Getrouwheidsrekening. Voor geld dat je niet verwacht in minder dan 12 maanden na sparen denkt nodig te hebben. Je verliest nog steeds waarde zoals een gewone spaarrekening, omwille van inflatie, maar minder snel. 0.4% is mogelijk tov de minimale 0.11%.
goh ja pensioensparen als belg zeer handig en simpel, nu krijgen we 30 procent terug binnen tien jaar zal dat volgens mij. niet het geval zijn. En wat als ik in het buitenland zou gaan werken of domiciliëren? Krijg ik dan dat pensioensparen nog terug?
Ik werk voor een bedrijf in Luxemburg en woon in België en kan pensioensparen niet van mijn belastingen aftrekken. Dus heb daar geen voordeel aan.
Waarom zijn jullie hiermee gestopt? Dit is echt top werk!!
❤
Wat ik zeer jammer vind is het feit dat een winwin formule nergens vernoemd word.
Idd je kan er geld op verliezen maar mijn ondervinding is positief zeker je nog een groot deel in belasting voordeel kunt steken.
Maar ja........winwin komt niet van de banken uit ook al heb je een kleine staat waarborg bij verlies.
"Pensioensparen kan je inbrengen in je belastingen": ja, als je belastingen betaalt. Dat vertellen ze er precies nooit bij. Je kan geen belastinggeld terugkrijgen van pensioensparen op zich.
manlief heeft een verzekering afgesloten voor de pensioensregeling.
En de buffer ja die hebben we nu nodig gehad voor een nieuwe wasmachine. Die was 800 euro maar wast als een tierelier. En nu dan de tuin. Ik heb nog wat andere potjes want iedere maand is wat anders. En zeker nu hij een eigen bedrijf heeft. EN dan nog de auto door een prutser is onze auto kapot advocaat kosten erbij. Wie doet je wat
Maar je moet nog steeds 8 procent belasting betalen op het gespaarde bedrag als je op pensioen bent...
En wat zijn de risico's van die verschillende formules?
Pensioensparen : je vertrouwt jouw geld toe aan een partij die strategisch gaat bepalen waar ze het meeste rendement kunnen behalen. Pensioenfondsen zijn de oases van geld die bedrijven op macroniveau broodnodig hebben. We zitten momenteel in de grootste economische expansie op de aandelenmarkt. Mede te danken door de financiële crisis in 2008. ALLES, MAAR DAN OOK ALLES, loopt in cyclussen. De grote winsten én verliezen dus ook. Naar mijn gevoel lopen de uittredende pensioenspaarders de komende jaren meer risico dan pakweg 7 jaar geleden. Dit door deze te lange cyclus in de aandelenmarkt. Verschillende factoren en de economische stabiliteit bepaalt hoeveel je zal verdienen met je fondsen. Zo lang de centrale banken hun injecties in de aandelenmarkt blijven voortzetten, zal de groei van je fonds dit ook doen. Helaas komt aan die groei ook een einde, alleen is de vraag : wanneer ?
Het is in blijft een product waarbij de bankier hun klanten op lange termijn tevreden moet stellen.
Op sommige momenten zullen ze dus ook risico's moeten nemen om aan deze rendemeten te voldoen.
Al-bij-al is pensioensparen geen slecht idee! Besef gewoon dat je gebonden bent aan de markten, die normaal gezien op lange termijn zeker een mooi rendement kunnen opleveren! Maar, mits een slechte timing je zuur kunnen te staan. (Echter is deze kans klein)
Risico gaat normaal hand in hand met verwachte rendement. Voor de huis-tuin-en-keukenbelegger: neem aandelen in een indexfonds bij een internetbank en laat het eens een jaartje staan.
Als je 65 jaar bent met pensioen? Hoe oud is dit item? Dit was 10 jaar geleden. Intussen is dit 67 jaar en nog steeds stijgende. Nu snap ik waarom België geen probleem heeft met het verhogen van het budget van de EU. Laat Nederland (en andere zuinige landen) een hogere bijdrage aan EU afdragen en later met pensioen gaan, dan geven andere landen het geld wel uit en gaan met 65 jaar (of eerder) met pensioen, op onze kosten. En onze pensioenspaarpotten hebben t al moeilijk door het te soepele ECB beleid ten faveure van landen die het verrekken om hun arbeidsmarkt te reorganiseren. Ik heb geen bezwaar tegen een hogere afdracht aan Brussel (of in ieder geval het schrappen van onze korting) als netto-ontvangende landen op dezelfde leeftijd met pensioen gaan, hun arbeidsmarkt reorganiseren, hun overheidsleningennterugbrengen tot 60% en hun financieringstekort terugbrengen tot 3%. Zo het eruit gooien van zo’n populistisch commentaar lucht wel lekker op. Maar ik vind t ook van de zotte dat als er een land wegvalt, die bijdrage door de andere landen moet worden opgehoest. Je moet de tering naar de nering zetten. Dat doe je in je eigen huishouden ook als er een inkomen wegvalt. Dan gaan je uitgaven omlaag, tenminste dat zou moeten, wil je niet in problemen komen.
Hebben jullie ook tips hoe we best sparen voor onze kinderen?
bitcoin
Koop via etf de brede markt bvb nasdaq en koop bij als het 20 % zakt. En nog eens als het nog eens 20% zakt. Ik zeg het niet lichtzinnig. Er bestaan geen garanties maar dit is hoe ik het voor mijn kind doe en dat is voor mij het antwoord op je vraag. Heel veel succes
Ik hoop dat je bezig bent;)
Mattias, proficiat met je geslaagde investering.
Stort elke maand je geld in een passief indexfonds, de sp500 heeft bv. een historische return van zo'n 10 percent zonder inflatie.
Het zal toch nu niet meer zijn. Het staat op zijn hoogtepunt veel hoger zullen ze niet meer gaan de crisis zal volgen...
Die 'historische' return is geen wetmatigheid. De geschiedenis loopt nu eenmaal willekeurig. Het is goed mogelijk dat de expansieve groei van onze samenleving ten einde zal moeten komen. Je geld in een indexfonds steken is geen persé slechte zet, maar de cijfers die je mensen voorhoudt zijn zeer rooskleurig.
@@MisterPilipili een indexfonds die 10% per jaar stijgt staat bijgevolg meestal op zn hoogtepunt hoor
@@michaelm8265dat klinkt erg bitter van je. Pech gehad met je beleggingsbeslissingen? dat van die S&P500 was echt geen slecht idee hoor. Probeer maar eens en hou het misschien wat langer vol. Succes, echt
Statistisch gezien brengen actieve fondsen 96% van de tijd minder op dan breed gespreide passieve index fondsen of ETF's. Ik moet u niet vertellen waar ik in beleg...
Spaar gewoon niet zoals schaap en koop dingen voor jezelf, 'spaarbelgje' spelen is alleen goed voor bank
Pensioensparen, laat mij niet lachen :')
Stay humble and stack sats! ₿🚀🌕
Na libra, fed coin of ecb coin zal je alles kwijt zijn. Tot die tijd, geniet nog van de vele rondzwervingen in het koersbeeld.
Tim Joye yeah right, jij snapt er duidelijk niks van
Nou nou
veel kwijt?
@@InickskeI tuurlijk niet
Dat jullie al de complexere (en risicovolle) beleggingen niet tot in detail uitleggen kan ik begrijpen in zulke video's, maar niets zeggen over investeringen die meer laagdrempelig zijn zoals TAK21, lange termijnsparen of coöperatieve is jammer.
waardeloos filmpje, GEEN CORRECTE INFORMATIE!!!!
Nu met de hele reeks videas over sparen en geld... hoeveel varkentjes hebben jullie eigenlijk nu kapot geklopt ? 😄
Er waren er 3 voorzien, maar vreemd genoeg heeft er eentje het ook overleefd!
Die bevindt zich veilig en wel op de VRT en zal misschien in een toekomstig project nog wel eens opduiken. 😉
Goud, zilver en bitcoin
AAAahahahahahahahahhahahahaha bitcoin hahhahahahahahahahahha 😄😂😂😂😂
ooooooooh mijn buik 😄😄
@@The-Cat houd jij je geld maar in fiat
Bitcoin is in tussentijd verdubbeld in waarde. Wie laatst lacht...
@@The-Cat ooooh mijn portfolio!! 😅😂😂😂🎮
@@kabouterWesley1 AAAAAAAAAAAAAAahahahahahahahahah aaaaaaaaaaaaaaaaaaahahahahhahahahah
🤣🤣🤣🤣😄😄😄😄😄
Altijd dubbel zo hard lachen met jullie
Ik heb enkele jaren geleden geïnvesteerd in Bitcoin. Het bedrag was ongeveer 100€. Vandaag is deze 100€ er 309€ waard. Het is natuurlijk geen garantie want de crypto kan even makkelijk terug dalen. Maar verdiep u in crypto en je komt er wel 😊.
Ik verspreid mijn risicos in cryptomunten, silver, goud en "vastgoed". De rest is verloren geld!
1) Een buffer. Ja, spreekt vanzelf. Zonder spaargeld ben je weinig in het leven, maar dat hoeft niet op een spaarboekje te staan met de huidige rente die zo goed als nul komma nul is. Heb dit jaar 0,50eu gekregen.
2) Pensioensparen. Telt enkel als je geen deftige job hebt waar je sociale lasten niet automatisch bijdragen aan je pensioen. Bij de meeste jobs is dat wel zo, maar door de flexibilisering van de arbeidsmarkt wordt dit plots veel belangrijker. Maw, iets waar normaalgezien jouw werkgever voor betaalt wordt nu ineens jouw verantwoordelijkheid. In een welvaartsstaat zou dat niet mogen, die regel dient dus teruggeschroefd te worden.
3) Beleggen. Zou ik niet doen, tenzij je jezelf eerst laat adviseren door een expert en boeken leest over speculatie en beleggen. Het is makkelijk om te weten dat bvb een aandeel van Fortis dat vandaag 5eu waard is er morgen 50 waard zal zijn omdat de bank wordt opgekocht door PNB Baripas, maar als het gaat over aandelen die doorgaans op de NASDAQ of Wall Street verkocht worden, moet je echt wel weten waar je aan begint. Anders kan je nog beter gokken.
Het makkelijkste advies dat men had kunnen geven is: investeer in kunst en goud. Goud verliest nooit zijn waarde en heeft een hoger rendement dan de spaarboekjes. Wil je dus op een veilige manier geld verdienen, koop dan je gewenste bedrag aan in puur goud dat je meteen kan verkopen als je in geldnood komt te zitten. Deze kan je eventueel laten opbergen in een bankkluis zodat je je geen zorgen hoeft te maken over diefstal.
Kunst is ook zo'n zaak, maar vergt meestal enige kennis van het gebied waarin je investeert. Klassieke werken zijn sowieso te duur maar kunst op zich is een duurzame investering waar je vaak rendement uit haalt op lange termijn. Begin dus met goud terwijl je leert wat kunst waardevol maakt, vervolgens kan je dit omzetten tot duurzame investeringen die je meer opleveren dan de achterhaalde trucjes in het filmpje die enkel dienen om banken en miljonairs te spijzen.
Ivm beleggen: het helpt als je weet waar je mee bezig bent maar het vergelijken met gokken? Das pure bangmakerij! aandelen zijn geen lotterijtickets hoor
@@Timmerdetimmerdetim Herinner je je 2008? Dat gaat waarschijnlijk dit jaar opnieuw gebeuren dus jawel, naar mijn mening is het gokken. Je moet kunnen speculeren om te weten wat de risico's zijn.
@@DarkAngelEU 2008 wordt door de meeste economen in hetzelfde rijtje gezet als 1929. ik denk dat we dus nog 70 safe zitten.
Je moet niet sparen je moet je inkomen verhogen
En alles uitgeven:'D
Koop nu bitcoin en bedank me later
En gelijk heb je !!
Er is natuurlijk een incentive voor mensen die al bitcoin bezitten om zo veel mogelijk mensen aan te zetten bitcoin te kopen...
Typisch iets wat ook in ponzi-oplichtingen voorkomt! :)
Sommige mensen winnen dik met bitcoin, en daar pakt men op fora ook graag uit natuurlijk... maar vele andere verliezen.
Koop enkel bitcoin als je weet waarmee je bezig bent.
Dat betekent dus dat je je informatie haalt van plekken die ook niet internet fora zijn.
@@michaelm8265 stel iemand van jullie koopt bitcoin voor max 100 euro dan gaat dat echt geen invloed hebben op de priis van deze 200 miljard industrie hoor maar desondanks bedankt voor de uitleg
@@michaelm8265 Kan overal op toegepast worden: "Er is natuurlijk een incentive voor mensen die al aandelen van XYZ bezitten om zo veel mogelijk mensen aan te zetten aandelen XYZ te kopen...".
Bitcoin voldoet simpelweg niet aan de definitie van een ponzi-scheme.
@@tutie056 en dat gebeurt ook in de aandelenmarkt. De media bepalen vaak welke aandelen op Wall street "hot" zijn en dan zie je de koers plots stijgen.
Ik heb bitcoin altijd een totale ponzi gevonden. Het is al lang over zijn hoogtepunt heen denk ik.
Geen media-aandacht, geen nieuwe kopers. Libra loert om de hoek.