Vídeo muito bom Rick! Estou com a prova da Ancord agendada para agora dia 08/05 e já estou pegando várias dicas sobre os escritórios e quero começar em algum escritório que trabalhe com Fee Based, encontrei alguns aqui na cidade! Obrigado pelo conteúdo te acompanho há bastante tempo! Rsss
Rick, concordo plenamente que o melhor modelo é o fee based, porém não ha resistência as vezes por parte do cliente pelo fato de ter que pagar enquanto atualmente não tem custo?
Ele tem custo, através das taxas de ADM por exemplo, na verdade os custos estão "implícitos" nas operações. O fee based trás transparência e ainda gera cash back para o cliente da diferença de algumas taxas que ele teria como outros investimentos. Ah! Possibilita também o uso das melhores taxas em renda fixa, já que não terá a preocupação com o ROA, já que o fee based já está estipulado. Eu acredito ser uma excelente opção, que diminui muito o conflito de interesse, já que as escolhas dos investimentos não serão feitas com base no ROA e sim no que é melhor para o cliente.
Rick, sinto falta de você dar exemplos sobre escritórios menores. Esses problemas de contratos costumam acontecer em médios e grandes escritórios, geralmente, os que tem custódia a partir de 1 bi, pois, começam a mirar G20 e aí cometem práticas questionáveis. Falando por experiência própria, saí de um escritório médio, de 1bi, ao qual prejudicou sócios e AAIs com contratos ruins, e fui para um pequeno que mal tinha alcançado os 100MM em 4 anos. Super me encontrei, principalmente, por não ter pressão de ROA. Sinto que falta isso para muitos profissionais, o marketing dos grandes escritórios engana muita gente... Sobre fee based, realmente não há conflito para o consultor? Visto que ele pode recomendar investimentos que entregam mais cashback para ter argumento comercial em uma reunião de acompanhamento com o cliente. Abçsss
A grande dificuldade é convencer as pessoas a pagar por um serviço de forma direta. A nossa cultura ainda não está evoluída para isso.
Concordo com o q vc falou
Muito bom vídeo Rick, estou começando na área e não tinha conhecimento de tantos detalhes.
Vídeo muito bom Rick! Estou com a prova da Ancord agendada para agora dia 08/05 e já estou pegando várias dicas sobre os escritórios e quero começar em algum escritório que trabalhe com Fee Based, encontrei alguns aqui na cidade! Obrigado pelo conteúdo te acompanho há bastante tempo! Rsss
Muito feliz em saber que já está de olhos abertos!! TMJ
Desanimei ate de começar a estudar para ser AAI
Vou tentar trabalhar em banco ou ser consultor
Rick, concordo plenamente que o melhor modelo é o fee based, porém não ha resistência as vezes por parte do cliente pelo fato de ter que pagar enquanto atualmente não tem custo?
Ele tem custo, através das taxas de ADM por exemplo, na verdade os custos estão "implícitos" nas operações. O fee based trás transparência e ainda gera cash back para o cliente da diferença de algumas taxas que ele teria como outros investimentos. Ah! Possibilita também o uso das melhores taxas em renda fixa, já que não terá a preocupação com o ROA, já que o fee based já está estipulado. Eu acredito ser uma excelente opção, que diminui muito o conflito de interesse, já que as escolhas dos investimentos não serão feitas com base no ROA e sim no que é melhor para o cliente.
Rick, sinto falta de você dar exemplos sobre escritórios menores. Esses problemas de contratos costumam acontecer em médios e grandes escritórios, geralmente, os que tem custódia a partir de 1 bi, pois, começam a mirar G20 e aí cometem práticas questionáveis. Falando por experiência própria, saí de um escritório médio, de 1bi, ao qual prejudicou sócios e AAIs com contratos ruins, e fui para um pequeno que mal tinha alcançado os 100MM em 4 anos. Super me encontrei, principalmente, por não ter pressão de ROA. Sinto que falta isso para muitos profissionais, o marketing dos grandes escritórios engana muita gente... Sobre fee based, realmente não há conflito para o consultor? Visto que ele pode recomendar investimentos que entregam mais cashback para ter argumento comercial em uma reunião de acompanhamento com o cliente. Abçsss
AAI ta virando uma bolha
Quando será o próximo evento do Acorda AI?
Provavelmente em Junho!!
Uma única palavra "TEMPO"