Informatieve video, erg handig! Hoe zit het eigenlijk met de aflossing van een verhuurhypotheek? heb je dan alsnog een leuke cashflow of gaat al het geld alsnog in stenen zitten? Voorbeeld; 50K eigen inbreng en je leent 150K 30jaar lang voor 3% €417 aflossing €375 rent €792 totale kosten hypotheek. Mocht je het verhuren voor €1.000 hou je eigenlijk maar €208 over in de maand aan cashflow (dat is 5% rendement op eigen inbreng en dan hebben we de andere kosten nog niet berekend) Dit zou betekenen dat wanneer je de hypotheek heb afbetaald je pas echt cashflow gaat zien. Hoe zie jij dit?
Hi Bobbi, ten eerste dank voor je reactie! Dat is inderdaad een goed punt. Als je echter op zoek bent naar cashflow zijn er de volgende zaken waar je rekening mee dient te houden: - Makkelijkste optie is gaan voor een deels aflossingsvrije verhuurhypotheek. Verhuurhypotheken voor woonruimte zijn bij veel banken vanaf 75% van de waarde al aflossingsvrij. Dit geeft natuurlijk je cashflow een flinke boost. Nadeel is wel dat je niet aflost. Dus hier moet je zelf een keus in maken wat het beste bij je past - Kiezen voor een lineaire verhuurhypotheek. Hierbij los je maandelijks hetzelfde bedrag af en gaan maandelijks je totale kosten van de verhuurhypotheek omlaag. Ofwel maandelijks neemt je cashflow toe Een andere overweging kan zijn dat je investeert in vastgoed voor vermogensopbouw / bescherming tegen inflatie. Als aan het begin al je kosten gedekt zijn (en je huurder betaalt dus de rente en aflossing), dan bouw je zo natuurlijk mooi vermogen op. Gaandeweg kan je dan mogelijk een herfinanciering doen en met het opgebouwde vermogen in je beleggingspand een volgende pand (of garagebox) aankopen wat je ook weer cashflow gaat opleveren. Zelf vind ik de volgende rekenmodule inzichtelijk: www.financiering-regelen.nl/verhuurhypotheek-berekenen-bij-alle-vastgoedbanken.php#aanvraagtop
Ten eerste dank voor je reactie. Goed punt. Ik had "Other People’s Money" (OPM) inderdaad als aparte optie kunnen benoemen. Aan de andere kant maak je bij Crowd Funding natuurlijk ook gebruik van OPM, alleen dan is het de "crowd" die je geld leent. Ik heb zelf geen ervaring met OPM, maar dit kan zeker een optie zijn. Dan moet je wel dit netwerk hebben natuurlijk en dat heb ik niet. Heb jij wel eens gebruik gemaakt van OPM voor het financieren van vastgoed? Zo ja wat is je ervaring hiermee? Hoor graag van je.
![АЛАУДИНОВ у Скабеевой: эти их ВСУ нас НЕ ДОГОНЯТ 😁 [Пародия]](http://i.ytimg.com/vi/an0anqU4WGQ/mqdefault.jpg)
Super video dankjewel voor de uitleg !!!
Hi Rb, dank voor de positieve feedback! Hopelijk tot ziens!
Informatieve video, erg handig!
Hoe zit het eigenlijk met de aflossing van een verhuurhypotheek? heb je dan alsnog een leuke cashflow of gaat al het geld alsnog in stenen zitten?
Voorbeeld; 50K eigen inbreng en je leent 150K 30jaar lang voor 3%
€417 aflossing
€375 rent
€792 totale kosten hypotheek.
Mocht je het verhuren voor €1.000 hou je eigenlijk maar €208 over in de maand aan cashflow (dat is 5% rendement op eigen inbreng en dan hebben we de andere kosten nog niet berekend)
Dit zou betekenen dat wanneer je de hypotheek heb afbetaald je pas echt cashflow gaat zien.
Hoe zie jij dit?
Hi Bobbi, ten eerste dank voor je reactie! Dat is inderdaad een goed punt. Als je echter op zoek bent naar cashflow zijn er de volgende zaken waar je rekening mee dient te houden:
- Makkelijkste optie is gaan voor een deels aflossingsvrije verhuurhypotheek. Verhuurhypotheken voor woonruimte zijn bij veel banken vanaf 75% van de waarde al aflossingsvrij. Dit geeft natuurlijk je cashflow een flinke boost. Nadeel is wel dat je niet aflost. Dus hier moet je zelf een keus in maken wat het beste bij je past
- Kiezen voor een lineaire verhuurhypotheek. Hierbij los je maandelijks hetzelfde bedrag af en gaan maandelijks je totale kosten van de verhuurhypotheek omlaag. Ofwel maandelijks neemt je cashflow toe
Een andere overweging kan zijn dat je investeert in vastgoed voor vermogensopbouw / bescherming tegen inflatie. Als aan het begin al je kosten gedekt zijn (en je huurder betaalt dus de rente en aflossing), dan bouw je zo natuurlijk mooi vermogen op. Gaandeweg kan je dan mogelijk een herfinanciering doen en met het opgebouwde vermogen in je beleggingspand een volgende pand (of garagebox) aankopen wat je ook weer cashflow gaat opleveren.
Zelf vind ik de volgende rekenmodule inzichtelijk: www.financiering-regelen.nl/verhuurhypotheek-berekenen-bij-alle-vastgoedbanken.php#aanvraagtop
Ik mis de optie OPM..? Waarom licht je dit punt niet toe?
Ten eerste dank voor je reactie. Goed punt. Ik had "Other People’s Money" (OPM) inderdaad als aparte optie kunnen benoemen. Aan de andere kant maak je bij Crowd Funding natuurlijk ook gebruik van OPM, alleen dan is het de "crowd" die je geld leent. Ik heb zelf geen ervaring met OPM, maar dit kan zeker een optie zijn. Dan moet je wel dit netwerk hebben natuurlijk en dat heb ik niet. Heb jij wel eens gebruik gemaakt van OPM voor het financieren van vastgoed? Zo ja wat is je ervaring hiermee? Hoor graag van je.