Acabei de adquirir a planilha, excelente! Havia adquirido outras anteriores, que não me atenderam, essa é a melhor de todas. Parabéns aos desenvolvedores! Estou me familiarizando Como faço pra excluir lançamentos/linha da planilha de controle, exportada do arquivo ofx?
Olá, Edigar Muito obrigado pelo feedback! Fico feliz em ler que o planner está te atendendo bem! Em relação à sua dúvida, após importar o extrato OFX para a Área de Transferência, basta clicar na linha desejada para deletar e então clicar na lixeira. Dessa forma, a linha selecionada será exlucída da tabela. 😉
Acabei de comprar e assisti os vídeos, e ao tentar inserir a instituição financeira no fluxo de caixa, clicando na aba, aparece pra mim "gerenciar Instituições Financeiras", porém, após clicar nesse item, não abre qualquer aba de gerenciamento de contas, ou seja, não aparece as instituições. Simplesmente não abre qualquer janela para inserir a instituição financeira. Se puder me ajudar, agradeço. Também não consigo inserir os próximos meses no CONTROLE
Sugestão: poderia ter 3 colunas de data: uma para data da compra, data de vencimento e outra para data de efetivação. E a última coluna poderia mudar os status automaticamente quando a data de efetivação for concluída. Ainda poderia acrescentar um indicador de prazo médio de pagamento e ainda um indicador de média de dias de pagamento em atraso.
Seria legal um "Adicionar Receita Recorrente" para o Salário. Mesmo que nem sempre seja o mesmo, pois podemos ajudar na hora de efetivar. No mais, show de bola.. parabens pelo Planner. Muito completo!
Olá, Alessandro Obrigado pelo feedback! Acabamos de liberar uma atualização do planner com a funcionalidade de lançar receitas recorrentes! Para obtê-la, basta acessar a plataforma onde você adquiriu o planner e baixar a versão 3.1! 😉
Olá! Parabéns pelo bom trabalho que vcs estão realizando com esse Planner. Porém, fiquei com uma dúvida. Após definir na aba "Controle " as categorias e subcategorias de receitas e despesas e salvar e atualizar, ao passar para a aba "Fluxo de Caixa", qdo abro a setas na parte Categoria e subcategoria, as receitas e despesas cadastradas não reaparecem nessas partes. Podem me ajudar?
Olá, Carlos Bem, as categorias e subcategorias deveriam estar disponíveis no Fluxo de Caixa também. Nos envie um email para contato@meuplannerifnanceiro.com.br para que possamos ajudá-lo melhor!
Após importar as primeiras informações, na aba "fluxo de caixa" deparei com um problema: não consigo visualizar os valores na coluna "valor" valores como R$720,50 aparecem como ######, e somente valores como R$59,92 aparecem. Isso me atrapalha muito e não consigo aumentar o tamanho da coluna (o que me permitiria ver os valores" - como devo proceder?
@ obrigada! Deu certo! Outra dúvida: quando importo a planilha do meu extrato bancário, devo deletar a linha do pagamento do meu cartão de crédito, certo? Uma vez que cadastrei despesa a despesa existente ali? Outra coisa: em controle, a coluna da % não atualizou (mesmo agora atualizando conforme ensinado), pode me ajudar?
Olá pessoal, parabéns pelo produto, sensacional! Estou com dúvida no caso de "TRANSFERÊNCIA ENTRE CONTAS". É necessário fazermos 2 lançamentos? Um para a entrada e outro para a saída?
Olá, Bruno! Muito obrigado pelo feedback! 🙏 Em relação à sua dúvida, você está correto. Para ter o controle do saldo bancário correto, é necessário criar um lançamento de saída associado à conta de onde saiu o dinheiro, e um lançamento de entrada associado à conta para onde foi o montante.
Olá! Acabei de adquirir o planner. Como faço para incluir um campo de ref. a pix? No vídeo comenta (minuto 5) que tem como inserir mas não entendi como faz.
Olá, Lari Essa coluna "Cartão de Crédito" se encontra ali para você associar seus gastos com cartão de crédito ao cartão correspondente. Dessa forma, você consegue acompanhar os parcelamentos de cada cartão e também suas faturas mensais na área de Controle. Caso o gasto não tenha sido realizado com o cartão, basta deixar essa coluna vazia e selecionar somente a categoria e subcategoria relativas à despesa ou receita em questão. Você pode também inserir outras formas de pagamento dentro do grupo "Cartões", como pix, débito, boleto, dinheiro, entre outros. Fica a seu critério! 😉 Nós deixamos a coluna explicitamente para cartão de crédito, porque dessa forma é possível acompanhar o valor das faturas, o que não é necessário no caso de pagamento via pix, boleto ou outros.
Olá, Pedro Sugiro que você filtre os lançamentos com a data errada e edite para a data correta. Não tem como fazer uma ação em lote, mas você pode corrigir a data de um lançamento, copiar e colar nos demaisa 😉
Olá, Mara Isso mesmo, está correto. Na versão atual, incluímos também o lançamento de receitas recorrentes. Resolvemos então colocar todos os lançamentos recorrentes em um mesmo botão. 😉
Oi, estou fazendo os lançamentos na planilha, mas o ícone de selecionar sumiu, só aparece a opção da "categoria" e "subcategoria" se eu digitar o nome, que daí faz um auto preenchimento. Mas como faz pra voltar a aparecer o botão para selecionar as opções? Poderiam me ajudar, por favor?
Pode ser que o planner esteja com alguma inconsistência na execução no seu computador. Sugiro que você baixe novamente o arquivo da planilha, faça o desbloqueio conforme mostra o manual de instalação e importe seus dados pela guia "Gerenciar". Esse erro deve desaparecer.
Eu adicionei o meu tem pouco tempo e não tem essa opção de Gastos Parcelado. Só tem 3 botões e o primeiro é "Add Lançamento Recorrente/Parcelado". E os gastos registrados no Fluxo de Caixa não estão indo para o Controle. Podem me ajudar?
@@FilipeePriscilaROSA Olá, Filipe Os botões de gasto parcelado e gasto recorrente foram unidos no botão de lançamentos recorrentes, pois agora também é possível adicionar receitas recorrentes 😉 Quanto ao fato de os lançamentos não estarem indo para controle, é importante verificar se todas as linhas do fluxo de caixa estão completas com datas, categoria, subcategoria, valor e status. É essencial categorizar cada um dos registros no fluxo de caixa para que não haja inconsistências no cálculo e para que o código rode corretamente. Isso acontece, porque somente com a correta categorização das receitas e despesas é possível carregar os dados na aba Controle. Assim, você consegue fazer a análise de como o seu dinheiro está sendo gasto. Verifique por favor se essas informações estão todas corretas.
OI! Na aba importar extrato/fatura preciso preencher todas as categorias e subcategorias? Como a planilha saberá a qual categoria a compra pertence? Toda vez que importar terei que preencher categoria e subcategoria?
Boa noite, adquiri o Planner e estou começando agora, estou com uma dificuldade: Ao inserir um lançamento no fluxo de Caixa, quando vou lançar o valor, dá a seguinte mensagem: "A célula ou gráfico que vc está tentando alterar está em uma planilha protegida. Para fazer uma alteração, desproteja a planilha. Pode ser necessário inserir uma senha" Como resolver? Grato!!
Boa noite. Estou iniciando o Planner. Não estou conseguindo lançar gastos na área de cartoes de crédito. Pede para desbloquear a célula. Pode me ajudar?
Olá, Fernanda Todas as entradas e saídas devem ser registradas na área Fluxo de Caixa. Para indicar que foram despesas realizadas com cartão de crédito, basta associar a linha do lançamento ao cartão utilizado. Essa informação é trazida automaticamente para a área Controle, onde há o resumo da fatura do cartão.
Finalizei o treinamento e estou fazendo os lançamentos ... estou gostando muito do Meu Planner, mas ainda tenho muitas dúvidas, mas tem 2 que gostaria de perguntar: 1. As Receitas só tem como lançar pelo Fluxo de Caixa? Não consigo Add Recorrente? 2. Não tem como lançar despesas trimestrais ou semestrais ou anuais? Lancei o IPVA e o IPTU no Planos, mas vou ter que lançar todo ano? Desde já agradeço.
Olá, Daniel Obrigado pelo feedback. Que bom que você está gostando do planner! Em relação às suas dúvidas, as respostas encontram-se abaixo: 1. Há um botão no Fluxo de Caixa para inserir receitas recorrentes, de modo que você não . Você deve lançar as receitas que efetivamente entraram na sua conta, assim como as despesas, no Fluxo de Caixa. É por ali que devem ser feitos os lançamentos de entradas e saídas para que sejam contabilizados em Controle. 2. No momento, ainda não é possível lançar despesas trimestrais, semestrais ou anuais no planner. É realmente necessário inserir essas despesas manualmente. No entanto, é uma boa sugestão, e já anotei para nossas melhorias!
@@dantaray1 Basta acessar a plataforma de download e baixar o planner. Lá, disponibilizamos a versão mais atualizada do Meu Planner Financeiro, e todos nossos usuários podem fazer o download sem custo adicional algum. Depois, basta importar os dados do planner anterior para o novo planner via guia Gerenciar. 😉
Os gastos parcelados e as despesas recorrentes agora estão em um mesmo botão na versão atual do planner: Add Lançamentos recorrentes. Lá, adicionamos a opção de inserir receitas recorrentes também. 😉
Ola, pessoal. Acabo de adquirir o planner e estou com uma dúvida básica: quero iniciar a partir de JAN/25, como faço pra inserir meu patrimonio atual? Por ex.: saldo das contas corrente, investimentos atuais, etc? Seria o equivalente a informar no planner o ''saldo'' do mês anterior. Como devo fazer isso SEM importar extratos ou colocar lançamentos de meses anteriores?
Olá, Heluan Para começar a utilizar o planner com lançamentos somente a partir de janeiro de 2025, basta você fazer os lançamentos deste mês no Fluxo de Caixa e, depois de lançar tudo o que gostaria até o dia atual, edite os saldos das suas contas correntes na área Análises. Dessa forma, o saldo ficará correto e será atualizado conforme você for fazendo os lançamentos no Fluxo de Caixa no futuro. Além disso, você pode registrar os seus investimentos atuais na área Investimentos. Caso não queira inserir os valores históricos dos seus investimentos, basta considerar que eles começaram em janeiro deste ano e continuar com a atualização dos aportes e saldos nos meses seguintes. Espero ter sanado suas dúvidas!
Olá, William Já temos essa funcionalidade no planner! Na área Análises, dentro de Controle, é possível acompanhar os saldos de todas as suas contas separadamente. 😉 No vídeo a seguir mostramos essa área em mais detalhes e explicamos sobre o controle de saldo bancário: ua-cam.com/video/7b5ZfM1wxo0/v-deo.htmlsi=Q4M5kjAzWC42skMS
@@MeuPlannerFinanceiro olá, obrigado pela resposta, já havia localizado o controle de saldos, mas eu gostaria de uma visualização do fluxo de caixa futuro por instituição. Consigo fazer isso por filtros no fluxo, mas não é muito prático. Talvez possam incluir essa função em análises. Obrigado novamente e sucesso.
Se eu mudar alguma categoria ou subcategoria depois de já ter preenchido o fluxo de caixa terei que consertar tudo? Pergunto porque estou começando e já precisei fazer. Mas daqui alguns meses ficará impossível de consertar se eu mudar. E só usando para ver quais melhores opções de categoria e sub.
Olá, Pedro Sim, quando você deleta uma categoria ou subcategoria, os lançamentos que estavam com aquela categorização ficarão vazios, e você deverá reclassificá-los. No entanto, se você somente editar o nome de uma (sub)categoria, o novo nome é aplicado automaticamente a todos os lançamentos daquela (sub)categoria. Caso você delete uma categoria e precise reclassificar os itens lançados, sugiro que filtre os lançamentos no Fluxo de Caixa pelos itens sem categoria, corrija de um lançamento, e depois copie e cole o valor para todos os demais lançamentos dessa categoria. 😉
Poderia nos ensinar a fazer a substituição em massa dos caracteres especiais que aparecem quando realizamos a exportação do extrato? Isso tem me levado um tempo precioso para alterar um por um
Você pode usar o ChatGPT, colando todas as linhas lá e pedindo para ele para corrigir todos os caracteres especiais. Uma forma mais rápida que essa não vejo.
@@MeuPlannerFinanceiro apenas atualizando, não utilizei o ChatGPT. Deixo a sugestão para quem enfrentar o mesmo problema: criem uma nova planilha e copiem a coluna da descrição do extrato com os carácteres especiais e faça a substituição em massa pelo localizar/substituir e depois colem novamente no Planner. Aqui deu super certo.
Olá, Rodrigo Quando você dá baixa em plano para guardar / investir dinheiro, esse valor não é descontado do seu saldo bancário. Para isso, você deve criar uma transferência entre contas para indicar a movimentação bancária entre sua conta corrente e sua conta de investimento. Você deverá fazer dois lançamentos: - Transferência entre contas - Saída, associando à conta corrente - Transferência entre contas - Entrada, associando à conta investimento Espero ter sanado sua dúvida!
Tem como colocar no menu um botão para captura rápida de despesas, com um pop up? Em uma planilha grande, é meio chato ter que ir na aba de fluxo de caixas, e apertar no +, e ainda ter que ir pro final da planilha começar a preencher. Seria interessante um botão de Captura ali perto do botão dedashboard, simulador, youtube, etc..
Olá, Santos! Nesse caso, sugiro que você transforme o seu extrato em um arquivo XLS utilizando recursos online, como sites que fazem a conversão gratuitamente. Abaixo, listo alguns exemplos de sites que convertem de PDF para XLS sem custo: - iLovePDF: www.ilovepdf.com/pt/pdf_para_excel - SmallPDF: smallpdf.com/pt/pdf-para-excel - ChatGPT: chatgpt.com/
Boa noite. Como sugerem lançar despesas não recorrentes que são pagas no cartão de crédito? Acho que vocês sugeriram em um vídeo lançar despesas não recorrentes sempre em "planos", porém não tem opção desse lançamento no cartão.
Olá, Pedro Em relação a despesas variáveis como corte de cabelo, por exemplo, que não necessariamente ocorrem somente uma vez por ano, mas também não ocorrem todos os meses, aqui em casa a gente tem algo parecido: temos 2 gatas, cujos custos com ração e areia normalmente ocorrem a cada 3 meses (não precisamos comprar ração todo mês). Essa foi a nossa solução: nós sabemos que toda vez que compramos ração e areia, nós pagamos em média 150 reais. Sendo assim, a gente planejou um valor de 50 reais por mês na área de Planejamento e Controle na categoria "Gatas". A cada 3 meses, nós temos o valor necessário para pagar o que precisamos (a gente separa o valor mensal numa partição do banco), e daí lançamos no mês da compra a despesa relativa às gatas. Dessa forma, a gente garante que o custo com elas esteja contemplado no nosso orçamento mensal, mesmo que a gente não tenha essa despesa todos os meses. Outra possibilidade seria incluir esses gastos variáveis dentro do seu planejamento de gastos extras, sabendo que poderá cobri-los com o valor do seu orçamento destinado a essa categoria. Espero que esses exemplos tenham ajudado a esclarecer como planejar esses gastos não fixos.
acabei de adquirir o meu planner e comecei lançando os gastos a partir de setembro. No entanto na aba CONTROLE não está aparecendo o mês de novembro, aparece 2x outubro como mês atual e pula direto para dezembro. Como ajustar isso?
Bom dia! Primeiramente, desejo a todos um ano de 2025 extremamente abençoado por Deus. Estou com uma dúvida: ao tentar inserir a instituição financeira no fluxo de caixa, clicando na engrenagem, aparece pra mim "gerenciar Instituições Finaceiras", porém, após clicar nesse item, não abre qualquer aba de gerenciamento de contas. Simplesmente não abre qualquer janela para inserir a instituição financeira. Se puder me ajudar, agradeço. Parabéns pelo excelente trabalho.
Olá, Roberto Desejo a você igualmente um abençoado e próspero 2025! E obrigado pelo feedback! Em relação ao problema com o gerenciamento das instituições financeiras, enviei um email para você. Vamos resolver isso 😊
Boa tarde. Estou com uma dúvida. Com a remuneração de Janeiro eu arco com as depesas de dezembro, por exemplo e assim sucessivamente. No caso, ainda que o salário seja pago em janeiro, devo incluí-lo como referente a dezembro na planilha?
Olá, Breno O indicado é que os lançamentos sejam feitos nas datas em que efetivamente ocorrem. No entanto, caso você prefira, pode lançar a sua receita de janeiro com a data de efetivação em dezembro. Assim, a remuneração de janeiro será considerada para dezembro.
Tenho uma dúvida, se eu lançar uma compra parcelada e também exportar o extrato bancário que consta esse parcelamento, não será lançado em duplicidade?
Olá, Marcos A sugestão é que você lance pelo menos os dados dos 3 últimos meses, de forma a ter um histórico dos seus gastos no planner para que você entenda o seu padrão de consumo e também consiga criar um planejamento orçamentário viável. Há pessoas que lançam o ano inteiro, e também aqueles que preferem começar do mês atual. Fica a seu critério! 😉
Como fazemos para lançar uma compra exemplo: No supermercado compro alimentos e produtos de piscina, existe como subdividir a subcategoria em alimentação e piscina por exemplo? Faço dois lançamentos?
Olá, Marcos Sim, você pode criar uma subcategoria para produtos de piscina dentro de mercado, por exemplo. Na hora do lançamento, você deve lançar as compras gerais em uma linha, e as compras para piscina em outra, de forma a categorizá-las corretamente.
Tem como sinalizar o Status como "Concluído" para mais de um item ao mesmo tempo? Concordo em lançar item a item da fatura, mas quando pagamos a fatura, é um pagamento único e facilitaria bastante fazer com um único comando. Não sei se já tem este recurso...
Olá! Tem sim! Basta ir na engrenagem no canto superior esquerdo. Lá, você tem a opção de gerenciar faturas de cartões, onde é possível marcar todos os itens de uma fatura específica como concluídos. 😉
Um dúvida caso eu tenha pagamento recorrente tipo a internet que é 135, mas caso eu pague antes do vencimento tem desconto de 10 reais, tem essa opção de desconto?
Olá, Frank Nesse caso, você pode lançar o pagamento recorrente como 135 reais e, no mês em que pagar com desconto, corrigir o valor pago para 125 reais, levando em conta o desconto adquirido
Basta importar o extrato bancário diretamente para o planner caso ele esteja em formato OFX ou XLSX. O único ponto a que você deve prestar atenção é o lançamento de pagamento de fatura de cartão. O melhor é deletar essa linha e incluir a fatura do cartão de fato, ou seja, com os itens discriminados. Dessa forma, você consegue ter uma visão mais transparente de como estão os seus gastos também no cartão de crédito.
Olá, tenho 3 duvidas. 1. Tenho Mac e toda vez que mudo de uma aba para outra aparece uma mensagem escrito "Erro no tempo de execuçãoção "13": incompatibilidade de tipo". Como resolver? 2. Quando eu faço transferencia entre contas eu deixo como no fluxo de caixa? Porque eu tentei deixar como saída ou entrada, mas no final sempre fica em vermelho como se fosse retirado da conta e o saldo fica negativo. 3. Coloquei todos os gastos no cartão de credito, mas na aba de controle ele nao aparece o valor mes a mes, mas sim aparece "####". Como proceder? Obrigada
Olá, Nina Aqui estão as respostas para suas perguntas: 1. e 2. Pode ser que o planner esteja com alguma inconsistência na execução no seu computador. Sugiro que você baixe novamente o arquivo da planilha, faça o desbloqueio conforme mostra o manual de instalação e importe seus dados pela guia "Gerenciar". Esses erros devem desaparecer. Caso não desapareçam, nos envie um email para contato@meuplannerfinanceiro.com.br, que iremos verificar em maiores detalhes o que pode ser. 3. Basta clicar no botão "Atualizar" no cabeçalho do Fluxo de Caixa para que as colunas ajustem seus tamanhos e os números sejam msotrados corretamente. 😉 Espero ter esclarecido suas dúvidas!
Os Juros você pode lançar separadamente. O aconselhável é ter as contas em dia para não haver cobrança de juros, mas se isso costuma acontecer com frequência, crie uma categoria, ou melhor, uma subcategoria "Juros do cartão" nos Gastos Extras para lançar esse pagamento de juros. Em relação ao pagamento mínimo, aconselhamos quitar todas as parcelas de uma vez SOMENTE quando a fatura for paga por completo.
Olá, Paula O Meu Planner Financeiro infelizmente não consegue importar dados em PDF diretamente. Os formatos que podem ser importados para o planner são OFX e XLS. Verifique no seu banco se ele disponibiliza sua fatura em um desses formatos. Caso não disponibilize, você pode converter o PDF para XLS utilizando sites como iLovePDF, SmallPDF, ou mesmo o ChatGPT. ;)
Pergunta: Estou lançando os valores referentes a salários porem não estou entendendo como vou informar o valor de 13º. existe essa função? e como eu informo esta receita?
Olá, Israel Para o planejamento do 13° você pode utilizar a área de configurações do usuário, no Menu superior. Lá, você consegue informar qual o mês de recebimento do 13° e o valor esperado. Esse valor fica refletido no gráfico dos Planos, de modo que você consegue planejar metas considerando esse valor a mais. Por outro lado, para informar o recebimento de fato do 13°, você deve utilizar a área Fluxo de Caixa e fazer o lançamento dessa entrada. Você pode criar uma sub/categoria para o 13° ou categorizar essa entrada como "Salário" mesmo.
@ Olá, Israel Você pode criar uma categoria de receitas para o empréstimo, indicando quanto você pegou emprestado no mês (entrada), e também criar uma categoria de despesa para o pagamento desse empréstimo. Para planejar o pagamento, você pode criar um plano também. Fica a seu critério.
Comecei adicionando meus gastos em outubro. Mas em novembro já deixei de fazer, não coloquei nada porque não tive tempo, motivos pessoais. Posso continuar de dezembro? Sei que ficará faltando no dashboard por exemplo. Mas além disso, vai bagunçar tudo pra frente?
Não tem problema não, você pode retomar a partir de dezembro. O único detalhe é que não haverá nenhuma movimentação registrada em novembro, implicando em um período zerado na sua análise e no dashboard.
3 місяці тому
É possível fazer com que no fluxo de caixa as receitas fiquem em verde e as despesas em vermelho, ou despesas com sinal de 'menos' e receitas com 'mais' como nos extratos?
Olá! É sim possível! Basta baixar a nova atualização do planner que já está disponível na plataforma de download. Nessa nova versão, as receitas ficam marcadas em verde, ao passo que as despesas ficam em vermelho 😊😊
Olá, Jair Você deve clicar dentro da célula de categoria para que o dropdown apareça. Se não aparecer, nos envie um email para contato@meuplannerfinanceiro.com.br para que possamos ajudá-lo melhor.
Olá, Raphael! A categorização deve ser feita selecionando um item do dropdown. Uma forma de não necessitar o mouse seria digitar a categoria. Caso já haja itens categorizados com a mesma categoria que você deseja, basta começar digitando o nome da categoria, que o Excel completa para você 😉
Bem, depende do usuário. Se você quiser ter a visão completa do seu ano inteiro, então a sugestão é fazer a inserção de dados desde janeiro realmente. No entanto, isso pode gerar um volume de dados muito grande e muito trabalho para ser feito de uma única vez. Portanto, nossa sugestão é que você insira pelo menos os dados dos últimos 3 meses para que você consiga enxergar bem como são os seus gastos e entender o seu padrão de consumo. Assim, você conseguirá criar o seu planejamento financeiro com base em dados reais e que seja factível com a sua realidade. 😊
A funcionalidade de compra parcelada no cartão é ótima. Mas, a questão aqui é a seguinte, se em um fatura houverem 50 lançamentos, ao pagar esta fatura teremos que alterar o status de um por um para concluído 😊
Para essa versão atual, basta utilizar os filtros. Você pode filtrar as pendências, a data de efetivação, e o cartão. Atualize o status da primeira linha para "Concluído", copie esse status e cole nas 49 restantes.
Olá, Adalton Você pode criar uma "instituição financeira" para a sua carteira, de modo que você consiga lançar uma transferência entre contas com saída da sua conta bancária e entrada na sua carteira. Assim, o saldo tanto da sua conta bancária quanto da sua carteira ficam corretos. 😉 Espero ter ajudado!
Tenho um cartão de vale alimentação/Refeição, e gostaria de colocar na planilha para saber quanto gasto com açougue, supermercado, padaria e etc... Devo lançar este valor do vale alimentação como uma receita ou como um saldo que é creditado num cartão? Eu acredito que isso seja uma receita, mas eui não sei se estou usando da forma correta.
Oi Vanessa, tenho a mesma situação aqui! Criei uma "conta bancária" com nome do Ticket e lanço os créditos como receita (que são recorrentes) e lanço as compras como despesas normais atreladas a esta conta!
Exatamente. A sugestão é que seja criada uma categoria de receita específica para o vale alimentação, e uma categoria de despesa para os itens comprados com esse montante. Assim, você consegue controlar quanto do vale alimentação entrou no mês e quanot já foi gasto. 😉
Pessoal, em Fluxo de Caixa, quando faço lancamento, nao aparece nas colunas categoria e subcategoria as que criei em controle. O mesmo ocorre em Valor e Status. Clicando no botão da seta para baixo, só tem "Selecionar Tudo" e "Vazias".
Edit: Relendo seu comentário eu entendi o problema: você deve estar selecionando a setinha do cabeçalho, ou seja, a seta do filtro da tabela. Para que as categorias e subcategorias apareçam no dropdown, é necessário que você clique na célula da linha inserida, e não no cabeçalho. ;) Olá! Baixe a planilha novamente, vá na guia “Gerenciar“ e importe os dados da planilha antiga clicando em “Importar dados” e depois selecionando sua planilha antiga. Assim, esse problema será corrigido.
Olá, Marcos Ao importar a fatura do cartão, todos os lançamentos virão como lançamentos únicos. O planner não entende se um lançamento é de um pagamento único ou de um gasto parcelado. Portanto, se você tem parcelas futuras a vencer e deseja acompanhar o valor da fatura dos meses seguintes, você deve lançar a compra parcelada no Fluxo de Caixa pelo botão "Add Lançamento Recorrente/Parcelado". Dessa forma, você conseguirá ver nos meses seguintes quanto do seu orçamento já está comprometido com as compras já realizadas. Se você tiver feito o lançamento dos gastos parcelados, atente-se a esses itens na fatura do seu cartão, de modo que os exclua para que o gasto não seja considerado em duplicidade. 😉
Oi! Comecei a utilizar o planner esta semana e estou com uma dúvida no preenchimento de uma compra recorrente. Como faço para editar uma compra recorrente que já inseri? Houve um ajuste no valor de uma assinatura de streaming e eu preciso atualizar na planilha. Vou ter que fazer de uma um??!! Help
Olá, Manuela Sugiro que você filtre os itens desse lançamento recorrente no Fluxo de Caixa, edite o valor de um lançamento e depois copie e cole o valor correto nos lançamentos seguintes. É bem simples! Basta filtrar e editar os itens filtrados. 😊
Existe alguma forma de, durante o processo de inserção de dados no fluxo de caixa, caso eu perceba que está faltando alguma subcategoria, eu possa voltar no controle e incluir? Estou tentando fazer isso e caso eu não tenha terminado de preencher o fluxo de caixa, o sistema não autoriza. Então eu preciso apagar tudo, ir no controle e depois colar o que eu já tinha preenchido.
Olá! Você pode gerenciar as suas categorias e subcategorias no Fluxo de Caixa mesmo! Basta clicar na engrenagem ao lado superior esquerdo. 😉 Ali, você consegue adicionar e retirar cartões de crédito, bem como instituições financeiras também. 😊
Olá, Nathalia Provavelmente você está com uma versão anterior do Meu Planner Financeiro. Você pode verificar qual é a sua versão no Dashboard, no canto superior direito. Para obter a versão mais nova, basta acessar a plataforma onde você adquiriu o planner e baixar a atualização! 😉
Olá, Marcos Exatamente. A sugestão é que você corrija também as datas de efetivação dos itens do cartão, de modo que eles fiquem registrados na data em que a fatura (ou parte dela) realmente será paga.
Olá! Você pode adicionar o saldo da sua conta corrente na área Análises. Lá, é possível verificar o seu saldo bancário. No entanto, não é possível fazer o controle do saldo bancário diariamente.
Olá pessoal tudo bem? acabei de adquirir a planilha e era tudo que eu precisava! Parabens! Uma duvida inicial: toda vez que salvo e fecho a planilha aparece uma caixinha dizendo "VBA Project senha" e fico clicando em cancelar várias vezes para sumir... podem me ajudar?
Olá, Letícia Obrigado pelo feedback! 😊 Em relação à sua dúvida, basta desativar os suplementos COM, que a senha do VBA não será mais solicitada. No vídeo a seguir, explicamos como desativá-los a partir do minuto 1:51: ua-cam.com/video/CYEH6WUH8_s/v-deo.htmlsi=4QRzSrRZ_ubiBy3P&t=111
Bom dia!!! Após preencher as informações na aba de controle, salvei e fechei o arquivo. Ao abrir para atualização do fluxo de caixa, fica aparecendo uma caixa de mensagem "Favor preencher todas as linhas da coluna
Olá, Maira Provavelmente há algum lançamento no Fluxo de Caixa que está sem a informação de categoria. É importante verificar se todas as linhas do fluxo de caixa estão completas com datas, categoria, subcategoria, valor e status. É essencial categorizar cada um dos registros no fluxo de caixa para que não haja inconsistências no cálculo e para que o código rode corretamente. Isso acontece, porque somente com a correta categorização das receitas e despesas é possível carregar os dados na aba Controle. Assim, você consegue fazer a análise de como o seu dinheiro está sendo gasto. Verifique por favor se essas informações estão todas corretas.
Olá, Eduardo Essa funcionalidade serve para dar baixa no pagamento da sua fatura. Ou seja, por ali é possível marcar todos os lançamentos da fatura do cartão como "Concluídas" de uma só vez. Basta selecionar o cartão e o mês da fatura. 😉
Olá boa noite , quando tento importar o extrato do banco em OFX (Coloquei todas as informações como no vídeo) porem aparece Selecionar Célula em vermelho o que isso quer dizer
Olá, Viviana Isso quer dizer que deve haver ainda alguma célula ou linha incompleta no extrato. Assim, você deve verificar se há alguma categoria ou subcategoria faltando, ou mesmo uma linha vazia entre as linhas do extrato. Se tiver, você deve apagar a linha vazia ou completar a informação que falta. 😉
Olá, Carlos Não é necessário converter um extrato ou uma fatura em formato CSV para OFX. Para importar para o planner, basta ir para a Área de Transferência, conforme explicado a partir do minuto 20:51 deste vídeo. 😉
Olá, Elenir Você pode criar uma linha de receitas para o resgate ou mesmo criar um lançamento de "Transferência entre contas", de forma a registrar a movimentação bancária entre a conta investimento e a conta corrente.
quando vejo o total de despesas mensais no Controle, aparece um valor que não condiz com a realidade, porque a formula esta incluindo o total gasto do cartão de credito que já estão lançados também na categoria correspondente . Exemplo o valor que eu lanço com um gasto de um presente de 1000,00 pago com cartão de credito, vai aparecer na categoria Presentes e também será somado ao total Cartão de credito. Duplicando cada lançamento pago com cartão. Como faço para resolver isso?
Olá, Edevaldo Não há soma duplicada das categorias e do resumo do cartão de crédito na área Controle. Quando você faz um lançamento no Fluxo de Caixa e o associa a um cartão, esse valor aparecerá em Controle tanto na categoria escolhida quanto no resumo do cartão ao qual o gasto foi associado. No entanto, o cálculo do saldo mensal somente considera o valor das categorias de despesas, e não o valor do cartão exposto na parte de baixo. Assim, não há duplicidade no cálculo do gasto. Explicamos esse detalhe no vídeo a seguir a partir do minuto 5:34: ua-cam.com/video/1Qr5CGFJGo0/v-deo.htmlsi=aBgycisCSOQOa8nq&t=334
Quanto, vc faz um aporte e retira em um plano, no fluxo de caixa , tem que ter o lançamento do valor guardao/retirado e também a transferencia entre contas dessas retiradas no extrato, não da duplicidade}
Não fica em duplicidade não. A transferência entre contas é necessária para informar a movimentação bancária e ajustar o saldo da conta, ao passo que o registro do pagamento do plano indica que você cumpriu com a obrigação do mês.
Olá o trabalho de vcs é excelente, porém fiquei com uma duvida em relação ao saldo que sobrou na conta do mês anterior (Saldo Anterior) , como eu consigo lançar no próximo mês sem que afete as receitas na aba controle?
Olá, Matheus Obrigado pelo feedback. Que bom que você está gostando de utilizar o Meu Planner Financeiro! Em relação ao saldo mensal, o cálculo é realizado considerando as entradas e saídas do mês em questão. Em Controle, esse saldo não é acumulativo. Sendo assim, não tem como passar o saldo positivo de um mês para o outro. No entanto, em Análises você consegue conferir o seu saldo acumulado, onde o que sobrou de um mês é refletido para o momento atual. Espero ter ajudado!
Olá, Elenir Para esse tipo de custo, a sugestão é que você utilize a área de Planos. Assim, conseguirá colocar o pagamento do IPVA especificamente para o mês em que você paga essa despesa, e terá o planejamento orçamentário correto para o ano todo.
Pnde posso ver com detlahe a transferencia entre contas de forma que eu nbão precise fazer dois lançamentos, um de saída para pagamento e outra de entrada no cartão? como lanço um pagamento no cartão através da transferencia entre contas na coluna categoria? como indicar de qual conta sai e qual lançamento esta saída contempla como pagamento?
Olá, Andre Para registrar o pagamento do cartão, você pode simplesmente utilizar a funcionalidade de "Gerenciar faturas de cartão", que fica na engrenagem do Fluxo de Caixa. Assim, todos os lançamentos pendentes da fatura escolhida passarão ao status "Concluído". Em relação a fazer o registro de lançamento entre contas, é necessário indicar de qual conta saiu e em qual conta aquele montante entrou. Sendo assim, é sim necessário realizar dois lançamentos no fluxo de caixa, um para entrada e outro para saída.
Adquiri o planner, mas fica um pouco confuso como os meses funcionam. Ex: Se coloco que a fatura vence dia 03/11 são gastos referente a outubro, mesmo sendo pago início de novembro. E se o meu salário cai dia 30/10, ele mostra que eu uso o salário para a fatura do dia 03/10 e não 03/11!
Olá, Raíssa Isso ocorre, porque o planner trabalha com o regime de caixa (e não de competência). A data considerada para os cálculos e análises dentro do planner é sempre a "Data de Efetivação", ou seja, quando o dinheiro realmente sai da sua conta. Nós optamos por esse funcionamento, porque senão compras parceladas, por exemplo, não seriam bem representadas no controle financeiro do usuário. Caso o usuário faça uma compra de R$ 1.000,00 em um mês e parcele essa compra em 10 vezes, é importante a informação de que nos próximos 10 meses haverá uma dívida de R$ 100,00 a ser quitada, por exemplo.
Olá, Vimos que isso foi um bug ao lançarmos a nova versão, mas já corrigimos! Baixe o planner novamente e, no novo planner, clique em "Gerenciar" e "Importar dados", para importar os dados já inseridos no seu planner atual. 😉
Olá tudo bem? Já uso a planilha a algum tempo, ela é Top, porém sinto dificuldade em ter que colocar concluído todas as despesas pagas do cartão de crédito manualmente depois do pagamento, poderia ter um botão de pagamento realizado que automatiza essa ação
Olá, Fabiano A versão mais atual do planner já possui essa funcionalidade! 😊 Basta clicar na engrenagem no Fluxo de Caixa e selecionar "Gerenciar faturas dos cartões" Se a sua versão aidna não possui essa opção, acesse a plataforma onde você adquiriu o planner e baixe a versão disponível. Depois, no novo planner acesser "Gerenciar" e "Importar dados" para importar os dados do planner anterior para o novo (não é necessário digitar tudo novamente 😄).
Quando recebo meu salário (ou qualquer receita), primeiro pago minhas contas fixas, como água, energia, internet, celular e aluguel. O valor restante é destinado ao pagamento da fatura do meu cartão de crédito, que uso para concentrar todos os outros gastos, como alimentação, transporte, saúde, educação, assinaturas, lazer e outras despesas, sempre pagos em uma única parcela. Assim, os gastos do mês anterior são pagos no mês atual. Gostaria de configurar o Planner para que ele contabilizasse o mês não do dia 01 ao dia 31, mas sim do dia 07 ao dia 06 do mês seguinte, que é o período de fechamento do meu cartão, para que o planejamento fique mais alinhado com a minha realidade atual. Isso é possível? Caso não seja possível, você poderia me sugerir uma forma mais eficaz de controlar minhas finanças no Planner, considerando a metodologia que descrevi? Observação: Sei que o ideal é receber, pagar as contas, guardar uma porcentagem, e usar o restante para os gastos do mês. No entanto, recentemente saí de dívidas e estou reorganizando minha vida financeira aos poucos. Atualmente, ainda uso o cartão de crédito da maneira descrita como uma solução temporária, mas planejo pagar todas as despesas à vista no futuro. Enquanto isso, estou trabalhando com os recursos que tenho.
Olá, Nesse caso, você pode fazer essa consideração do mês modificando a data de efetivação dos seus lançamentos. Por exemplo: se você gostaria de considerar tudo entre os dias 07/mês atual ao 06/mês seguinte, registre a data de efetivação dos lançamentos conforme mostrado a seguir: - Lançamentos entre os dias 01 e 06 do mês atual = registre como último dia do mês anterior, por exemplo. - Lançamentos entre os dias 07 do mês atual e 06 do mês seguinte = registre com datas do mês atual. Assim, todos os lançamentos entre os dias 07/mês atual e 06/mês seguinte serão contabilizados no mesmo mês (mês atual), garantindo esse shift nas datas que você gostaria de ter no seu planner. Espero ter sanado sua dúvida!
Fiquei com duas dúvidas importantes: - Estou começando a preencher agora, mas já tem parcelamentos no meu cartão de crédito, por exemplo, uma compra que já estou pagando a quarta parcela de 10. Como lanço isso. Basta lançar o parcelamento com a data retroativa de quando foi feita a compra? - Se eu emprestar o meu cartão pra minha esposa, e depois todo mês ela ir me pagando isso. Como lanço? Coloco o parcelamento e depois coloco o pagamento dela como receita? Obrigado!
Olá, Diego Em relação às suas dúvidas, abaixo vão as respostas: 1. Há duas opções: você pode lançar retroativamente as 4 parcelas pagas mais as 6 que faltam (isso implicaria na consideração de todos os meses anteriores dentro do planner) ou lançar somente as parcelas que faltam ser pagas. Por exemplo, se você escolher lançar só o que falta ser pago, pode colocar a data de compra como a data real, mas o número de parcelas igual a 6, que é referente às parcelas ainda em aberto. Caso você deseje analisar os gastos dos meses passados, a sugestão é que você lance as parcelas retroativamente. Por outro lado, se desejar utilizar o planner do mês atual para frente, isso não é necessário. 2. Exatamente. Você pode colocar uma categoria de receita para o repasse da sua esposa, por exemplo.
As compras parceladas, existe alguma forma de usar o arquivo em excel da fatura pra que os dados sejam inseridos automaticamente? Quanto ao pagamento, uma vez lançadas as parcelas eu preciso dar baixa uma a uma ou há alguma forma de que a baixa seja dada automaticamente quando eu indico o pagamento da fatura do cartão?
Você pode importar a fatura do cartão em formato xlsx diretamente para o planner utilizando a Área de Transferência. Neste vídeo, explicamos como fazer isso a partir do minuto 18:30. Então você consegue inserir todos os lançamentos no planner sem digitá-los um a um . 😉 Para dar baixa na fatura, há uma função na engrenagem no canto esquerdo superior para gerenciar as faturas dos cartões. Assim, você consegue mudar todos os status dos lançamentos da sua fatura para "concluído" de uma só vez. 😊
@@MeuPlannerFinanceiro não leva os valores corretamente. tipo: na coluna instituição financeira, coloco o banco de onde sairá o valor. na coluna cartão, coloco o cartão que estou pagando, para onde o valor deve ir. na coluna seguinte coloco transferencia entre contas, e depois coloco saída, ous é uma transferencia de saída da isntituilçção para o cartão.. e o valor não passa de uma cpnta para a outra, não vejo onde lança o pagamento e lá em controle o cartão está com o valor dobrado
Como operacionalizar o pagamento de apenas uma parte da fatura? Ou mesmo quando há estorno de um (ou mais) lançamentos? Porque o planner considera tudo o que entra no cartão de crédito como despesa apenas?
Olá Rafa, nesse caso marque como concluído alguns gastos que, somando, iguale ou aproxime do valor já pago da fatura. O restante você altera a data de efetivação para os meses seguintes seguindo a mesma lógica. Se pensarmos bem, isso traria a realidade em relação ao pagamento em si, pois nos meses seguintes você irá de fato pagar o valor referente a esses gastos, por outro lado a desvantagem é que o Planner vai constar que você irá ainda gastar com "supermercado" nos próximos meses sendo que você consumiu de fato no mês passado. Não vemos outro jeito mais lógico, uma vez que essas parcelas irão influenciar negativamente no futuro. Portanto, eu dividiria essas parcelas alterando a data de efetivação como mencionei anteriormente. Se você tem um cancelamento, você pode registrar o lançamento como zero reais no valor e especificar na Descrição que foi cancelado. O Planner considera como receita ou despesa com base nas categorias, e não com base no cartão de crédito.
Dúvida: como controlar por exemplo um gasto com restaurante? digamos que em alguns momentos eu pago no débito e outras no crédito, porém eu quero saber no mes o total de gasto com restaurante, tem essa "inteligência" nesse produto?
Você pode registrar todos os seus gastos em uma determinada categoria, independente do meio de pagamento. A diferença de pagamento com cartão de crédito é a data de efetivação, que é quando o pagamento daquela despesa realmente ocorre. O planner faz um resumo dos seus gastos mensais por categoria. Esse resumo é baseado na data de efetivação, e não na data de evento. 😉
Nesse caso, é necessário editar todos os lançamentos da compra parcelada. Para agilizar a edição, basta ordenar a tabela de lançamentos pela descrição e então editar a informação necessária em uma linha, depois copiar e colar para as demais. 😉
Olá, Sergio Sim, você pode ordenar o Fluxo de Caixa para ver da forma que for melhor para você analisar no momento. No entanto, ao sair do Fluxo de Caixa, a ordenação voltará à padrão, que é por data de efetivação.
Olá, Guilherme Valores que não são despesas mensais, mas são recorrentes, como IPTU, IPVA, etc, devem ser inseridos na área de Planos, Metas e Dívidas. Dessa forma, você consegue planejar com precisão nos meses futuros o montante a ser pago considerando esse tipo de parcela. Por exemplo, se você tem um pagamento de IPVA dividido para ser pago em fevereiro, março e abril, você consegue registrar exatamente nesses meses o pagamento dessas parcelas. Além disso, você consegue também criar planos para guardar o dinheiro necessário para fazer tais pagamentos de forma integral e com desconto em apenas uma parcela
Olá, comprei há uns 15 dias e para manter um histórico de lançamentos, resolvi incluir os dados retroativamente a partir de janeiro de 2022. Estava tudo funcionando bem, mas a planilha está gerando uma mensagem de erro que diz: "Favor corrigir as subcategorias em vermelho:. Não consegui localizar nenhuma categoria ou sub em vermelho. Essa mensagem de erro, não permite que o sistema realize as análises necessárias. Alguém tem alguma forma de ajudar?
Olá Anderson, acredito que deva ter alguma subcategoria que não pertença à categoria em si. Aconselho você baixar novamente o planner e importar seus dados para essa nova planiliha através da guia "Gerenciar"> "Importar dados". Assim, essas subcategorias devem ser ser discriminadas em vermelho. Caso ainda tenha dificuldades, envie-nos um email para contato@meuplannerfinanceiro.com.br
Na Área de Transferência não há a possibilidade de associar ao cartão de crédito. No entanto, basta fazer a importação dos dados para o Fluxo de Caixa, que você poderá associar os lançamentos ao seu cartão de crédito.
Olá, Jonathan Para ter transparência das despesas realizadas, os gastos no cartão devem ser categorizados com categoria e subcategoria de cada item. Ou seja, nesse caso, você deve categorizar como "Supermercado" ou alguma categoria relacionada a isso.
oi pessoal, estou adicionando as coisas no fluxo de caixa, mas nao achei onde no dashboard aparece o total gasto (nao por categoria, mas de tudo) e qual valor que sobrou na conta (pra gente fazer a conferencia)
No Dashboard você consegue ver no gráfico de cima onde é possível passar os meses, qual é o valor total de receitas, o valor das despesas e também o saldo do mês. 😉
Ola, Marina Você pode registrar uma transferência entre contas da corretora para a conta corrente, de modo que o valor resgatado seja registrado no Fluxo de Caixa.
Num gasto recorrente, vamos supor que o valor altere com o passar do tempo, preciso alterar manualmente todos os registros lançados? A mesma pergunta serva para apagar um gasto recorrente, caso eu cancele ele - por exemplo - todos os demais já são deletados ou preciso também fazer manualmente a exclusão de cada um?
Olá, Felipe Sim, você deve fazer a alteração das receitas e gastos recorrentes manualmente. Por esse motivo, nossa sugestão é que você registre os lançamentos recorrentes somente até o final do ano. Em janeiro do próximo ano, faça o lançamento novamente para os próximos 12 meses com a eventual variação de valor.
Tenho uma dúvida, depois de lançar todos os gastos que tive no cartão de crédito, eu lanço o pagamento na fatura normalmente como saída da minha conta corrente, correto? Não irá duplicar né?
Olá, Beatriz Após fazer os lançamentos do cartão de crédito, basta associar o banco que pagou a fatura do cartão na coluna da instituição financeira. Assim, já estará contabilizado no saldo do seu banco que aquele valor foi retirado para o pagamento da fatura. Nesse caso, você deve deletar a linha referente ao pagamento da fatura no extrato da sua conta corrente para não haver duplicação. Por outro lado, você pode não associar o banco aos lançamentos do cartão e manter essa linha no extrato bancário, classificando-a como uma "Transferência entre contas - Saída" para o pagamento da fatura. Dessa forma, não ficará duplicada a informação. 😉
OBS: acabei de adquirir o produto e ainda não assisti todos os videos, mas já quero parabenizar voces pela idéia bem elaborada. Nota 1000
Acabei de adquirir a planilha, excelente!
Havia adquirido outras anteriores, que não me atenderam, essa é a melhor de todas.
Parabéns aos desenvolvedores!
Estou me familiarizando
Como faço pra excluir lançamentos/linha da planilha de controle, exportada do arquivo ofx?
Olá, Edigar
Muito obrigado pelo feedback! Fico feliz em ler que o planner está te atendendo bem!
Em relação à sua dúvida, após importar o extrato OFX para a Área de Transferência, basta clicar na linha desejada para deletar e então clicar na lixeira. Dessa forma, a linha selecionada será exlucída da tabela. 😉
Acabei de comprar e assisti os vídeos, e ao tentar inserir a instituição financeira no fluxo de caixa, clicando na aba, aparece pra mim "gerenciar Instituições Financeiras", porém, após clicar nesse item, não abre qualquer aba de gerenciamento de contas, ou seja, não aparece as instituições. Simplesmente não abre qualquer janela para inserir a instituição financeira. Se puder me ajudar, agradeço. Também não consigo inserir os próximos meses no CONTROLE
Sugestão: poderia ter 3 colunas de data: uma para data da compra, data de vencimento e outra para data de efetivação. E a última coluna poderia mudar os status automaticamente quando a data de efetivação for concluída. Ainda poderia acrescentar um indicador de prazo médio de pagamento e ainda um indicador de média de dias de pagamento em atraso.
Seria legal um "Adicionar Receita Recorrente" para o Salário. Mesmo que nem sempre seja o mesmo, pois podemos ajudar na hora de efetivar. No mais, show de bola.. parabens pelo Planner. Muito completo!
Olá, Alessandro
Obrigado pelo feedback! Acabamos de liberar uma atualização do planner com a funcionalidade de lançar receitas recorrentes!
Para obtê-la, basta acessar a plataforma onde você adquiriu o planner e baixar a versão 3.1! 😉
@@MeuPlannerFinanceiro Perfeito. Atualizado. Obrigado. Existe uma forma de saber quando existem atualizações como essa disponíveis?
@@MeuPlannerFinanceiro Tenho a versão V3. Como faço para atualizar a V3.1?
Eu não tenho a opção de colocar a data da primeira parcela do cartão.
uso Mac, não estou conseguindo importar o extrato. nem o OLX nem área de transferência.
Olá, Livia
Nos envie um email para contato@meuplannerfinanceiro.com.br para podermos ajudá-la melhor
Qual seria a melhor forma de demonstrar a fatura do cartão, quando eu não pago ela inteira e fica um saldo para o próximo mês ??
eU CONSIGO FAZER UMA PLANILHA DE PREVISAO DE GASTOS?
#Importarextratos 18:00
Olá! Parabéns pelo bom trabalho que vcs estão realizando com esse Planner. Porém, fiquei com uma dúvida. Após definir na aba "Controle " as categorias e subcategorias de receitas e despesas e salvar e atualizar, ao passar para a aba "Fluxo de Caixa", qdo abro a setas na parte Categoria e subcategoria, as receitas e despesas cadastradas não reaparecem nessas partes. Podem me ajudar?
Olá, Carlos
Bem, as categorias e subcategorias deveriam estar disponíveis no Fluxo de Caixa também. Nos envie um email para contato@meuplannerifnanceiro.com.br para que possamos ajudá-lo melhor!
Após importar as primeiras informações, na aba "fluxo de caixa" deparei com um problema: não consigo visualizar os valores na coluna "valor" valores como R$720,50 aparecem como ######, e somente valores como R$59,92 aparecem. Isso me atrapalha muito e não consigo aumentar o tamanho da coluna (o que me permitiria ver os valores" - como devo proceder?
Olá!
Basta clicar no botão atualizar dentro do Fluxo de Caixa, que as colunas se ajustarão automaticamente para mostrar os valores. 😉
@ obrigada! Deu certo!
Outra dúvida: quando importo a planilha do meu extrato bancário, devo deletar a linha do pagamento do meu cartão de crédito, certo? Uma vez que cadastrei despesa a despesa existente ali?
Outra coisa: em controle, a coluna da % não atualizou (mesmo agora atualizando conforme ensinado), pode me ajudar?
Olá pessoal, parabéns pelo produto, sensacional! Estou com dúvida no caso de "TRANSFERÊNCIA ENTRE CONTAS". É necessário fazermos 2 lançamentos? Um para a entrada e outro para a saída?
Olá, Bruno!
Muito obrigado pelo feedback! 🙏
Em relação à sua dúvida, você está correto. Para ter o controle do saldo bancário correto, é necessário criar um lançamento de saída associado à conta de onde saiu o dinheiro, e um lançamento de entrada associado à conta para onde foi o montante.
@@MeuPlannerFinanceiro Maravilha, obrigado!
Na página do Fluxo de caixa, não estou conseguindo editar a largura da coluna "Valor", então não consigo visualizar os números. Como faço?
Basta clicar no botão de atualizar, no canto superio esquerdo, para a coluna se ajustar ao tamanho dos valores! :)
Olá! Acabei de adquirir o planner. Como faço para incluir um campo de ref. a pix? No vídeo comenta (minuto 5) que tem como inserir mas não entendi como faz.
Olá, Lari
Essa coluna "Cartão de Crédito" se encontra ali para você associar seus gastos com cartão de crédito ao cartão correspondente. Dessa forma, você consegue acompanhar os parcelamentos de cada cartão e também suas faturas mensais na área de Controle. Caso o gasto não tenha sido realizado com o cartão, basta deixar essa coluna vazia e selecionar somente a categoria e subcategoria relativas à despesa ou receita em questão.
Você pode também inserir outras formas de pagamento dentro do grupo "Cartões", como pix, débito, boleto, dinheiro, entre outros. Fica a seu critério! 😉
Nós deixamos a coluna explicitamente para cartão de crédito, porque dessa forma é possível acompanhar o valor das faturas, o que não é necessário no caso de pagamento via pix, boleto ou outros.
Errei ao colocar o dia da primeira fatura em vários lançamentos. Como faço pra consertar?
Olá, Pedro
Sugiro que você filtre os lançamentos com a data errada e edite para a data correta. Não tem como fazer uma ação em lote, mas você pode corrigir a data de um lançamento, copiar e colar nos demaisa 😉
O meu gasto recorrente é o parcelado estão no mesmo ícone
Olá, Mara
Isso mesmo, está correto.
Na versão atual, incluímos também o lançamento de receitas recorrentes. Resolvemos então colocar todos os lançamentos recorrentes em um mesmo botão. 😉
Boa noite! Inserindo a fatura do cartão no formato .xls os valores dos gastos aparecem como "entrada". Com alterar? Grato
Basta fazer a categorização de acordo com as categorias de despesas, que o planner entenderá que esses lançamentos se referem a saídas ;)
Oi, estou fazendo os lançamentos na planilha, mas o ícone de selecionar sumiu, só aparece a opção da "categoria" e "subcategoria" se eu digitar o nome, que daí faz um auto preenchimento. Mas como faz pra voltar a aparecer o botão para selecionar as opções? Poderiam me ajudar, por favor?
Pode ser que o planner esteja com alguma inconsistência na execução no seu computador.
Sugiro que você baixe novamente o arquivo da planilha, faça o desbloqueio conforme mostra o manual de instalação e importe seus dados pela guia "Gerenciar". Esse erro deve desaparecer.
Eu adicionei o meu tem pouco tempo e não tem essa opção de Gastos Parcelado. Só tem 3 botões e o primeiro é "Add Lançamento Recorrente/Parcelado". E os gastos registrados no Fluxo de Caixa não estão indo para o Controle. Podem me ajudar?
@@FilipeePriscilaROSA Olá, Filipe
Os botões de gasto parcelado e gasto recorrente foram unidos no botão de lançamentos recorrentes, pois agora também é possível adicionar receitas recorrentes 😉
Quanto ao fato de os lançamentos não estarem indo para controle, é importante verificar se todas as linhas do fluxo de caixa estão completas com datas, categoria, subcategoria, valor e status. É essencial categorizar cada um dos registros no fluxo de caixa para que não haja inconsistências no cálculo e para que o código rode corretamente. Isso acontece, porque somente com a correta categorização das receitas e despesas é possível carregar os dados na aba Controle. Assim, você consegue fazer a análise de como o seu dinheiro está sendo gasto.
Verifique por favor se essas informações estão todas corretas.
OI! Na aba importar extrato/fatura preciso preencher todas as categorias e subcategorias? Como a planilha saberá a qual categoria a compra pertence? Toda vez que importar terei que preencher categoria e subcategoria?
Olá, Estela
Sim, ao importar os dados para o planner, a categorização deve ser feita manualmente para que os lançamentos fiquem completos. 😊
Boa noite, adquiri o Planner e estou começando agora, estou com uma dificuldade: Ao inserir um lançamento no fluxo de Caixa, quando vou lançar o valor, dá a seguinte mensagem: "A célula ou gráfico que vc está tentando alterar está em uma planilha protegida. Para fazer uma alteração, desproteja a planilha. Pode ser necessário inserir uma senha" Como resolver? Grato!!
Olá, Vanderlei
Nos envie um email para contato@meuplannerfinanceiro.com.br, por favor.
Iremos ajudá-lo!
Boa noite. Estou iniciando o Planner. Não estou conseguindo lançar gastos na área de cartoes de crédito. Pede para desbloquear a célula. Pode me ajudar?
Olá, Fernanda
Todas as entradas e saídas devem ser registradas na área Fluxo de Caixa. Para indicar que foram despesas realizadas com cartão de crédito, basta associar a linha do lançamento ao cartão utilizado.
Essa informação é trazida automaticamente para a área Controle, onde há o resumo da fatura do cartão.
Finalizei o treinamento e estou fazendo os lançamentos ... estou gostando muito do Meu Planner, mas ainda tenho muitas dúvidas, mas tem 2 que gostaria de perguntar:
1. As Receitas só tem como lançar pelo Fluxo de Caixa? Não consigo Add Recorrente?
2. Não tem como lançar despesas trimestrais ou semestrais ou anuais? Lancei o IPVA e o IPTU no Planos, mas vou ter que lançar todo ano?
Desde já agradeço.
Olá, Daniel
Obrigado pelo feedback. Que bom que você está gostando do planner! Em relação às suas dúvidas, as respostas encontram-se abaixo:
1. Há um botão no Fluxo de Caixa para inserir receitas recorrentes, de modo que você não . Você deve lançar as receitas que efetivamente entraram na sua conta, assim como as despesas, no Fluxo de Caixa. É por ali que devem ser feitos os lançamentos de entradas e saídas para que sejam contabilizados em Controle.
2. No momento, ainda não é possível lançar despesas trimestrais, semestrais ou anuais no planner. É realmente necessário inserir essas despesas manualmente. No entanto, é uma boa sugestão, e já anotei para nossas melhorias!
@@MeuPlannerFinanceiro, como faço para atualizar para a versão 3.1? Comprei pelo site de vocês.
@@dantaray1 Basta acessar a plataforma de download e baixar o planner. Lá, disponibilizamos a versão mais atualizada do Meu Planner Financeiro, e todos nossos usuários podem fazer o download sem custo adicional algum.
Depois, basta importar os dados do planner anterior para o novo planner via guia Gerenciar. 😉
Adiquiri ontem, mas não tem os gastos parcelados.
Os gastos parcelados e as despesas recorrentes agora estão em um mesmo botão na versão atual do planner: Add Lançamentos recorrentes.
Lá, adicionamos a opção de inserir receitas recorrentes também. 😉
Ola, pessoal. Acabo de adquirir o planner e estou com uma dúvida básica: quero iniciar a partir de JAN/25, como faço pra inserir meu patrimonio atual? Por ex.: saldo das contas corrente, investimentos atuais, etc? Seria o equivalente a informar no planner o ''saldo'' do mês anterior. Como devo fazer isso SEM importar extratos ou colocar lançamentos de meses anteriores?
Olá, Heluan
Para começar a utilizar o planner com lançamentos somente a partir de janeiro de 2025, basta você fazer os lançamentos deste mês no Fluxo de Caixa e, depois de lançar tudo o que gostaria até o dia atual, edite os saldos das suas contas correntes na área Análises. Dessa forma, o saldo ficará correto e será atualizado conforme você for fazendo os lançamentos no Fluxo de Caixa no futuro.
Além disso, você pode registrar os seus investimentos atuais na área Investimentos. Caso não queira inserir os valores históricos dos seus investimentos, basta considerar que eles começaram em janeiro deste ano e continuar com a atualização dos aportes e saldos nos meses seguintes.
Espero ter sanado suas dúvidas!
@@MeuPlannerFinanceiro ajudou sim, muito obrigado
Gostei da planilha, mas gostaria que fosse acrescentado o controle de saldo bancário nas diversas instituições.
Olá, William
Já temos essa funcionalidade no planner! Na área Análises, dentro de Controle, é possível acompanhar os saldos de todas as suas contas separadamente. 😉
No vídeo a seguir mostramos essa área em mais detalhes e explicamos sobre o controle de saldo bancário:
ua-cam.com/video/7b5ZfM1wxo0/v-deo.htmlsi=Q4M5kjAzWC42skMS
@@MeuPlannerFinanceiro olá, obrigado pela resposta, já havia localizado o controle de saldos, mas eu gostaria de uma visualização do fluxo de caixa futuro por instituição. Consigo fazer isso por filtros no fluxo, mas não é muito prático. Talvez possam incluir essa função em análises. Obrigado novamente e sucesso.
Muito bom. Comprei na semana passada e estou gostando MUITO. Parabéns.
Se eu mudar alguma categoria ou subcategoria depois de já ter preenchido o fluxo de caixa terei que consertar tudo? Pergunto porque estou começando e já precisei fazer. Mas daqui alguns meses ficará impossível de consertar se eu mudar. E só usando para ver quais melhores opções de categoria e sub.
Olá, Pedro
Sim, quando você deleta uma categoria ou subcategoria, os lançamentos que estavam com aquela categorização ficarão vazios, e você deverá reclassificá-los. No entanto, se você somente editar o nome de uma (sub)categoria, o novo nome é aplicado automaticamente a todos os lançamentos daquela (sub)categoria.
Caso você delete uma categoria e precise reclassificar os itens lançados, sugiro que filtre os lançamentos no Fluxo de Caixa pelos itens sem categoria, corrija de um lançamento, e depois copie e cole o valor para todos os demais lançamentos dessa categoria. 😉
Poderia nos ensinar a fazer a substituição em massa dos caracteres especiais que aparecem quando realizamos a exportação do extrato? Isso tem me levado um tempo precioso para alterar um por um
Você pode usar o ChatGPT, colando todas as linhas lá e pedindo para ele para corrigir todos os caracteres especiais. Uma forma mais rápida que essa não vejo.
@@MeuPlannerFinanceiro Ah ok... imaginei que pudesse fazer pelo localizar/substituir
@@ademirferreira7459 Infelizmente, por essa área possuir partes bloqueadas devido ao código, essa funcionalidade acaba sendo bloqueada também..
@@MeuPlannerFinanceiro apenas atualizando, não utilizei o ChatGPT. Deixo a sugestão para quem enfrentar o mesmo problema: criem uma nova planilha e copiem a coluna da descrição do extrato com os carácteres especiais e faça a substituição em massa pelo localizar/substituir e depois colem novamente no Planner. Aqui deu super certo.
@@ademirferreira7459 Perfeito! Essa também é uma opção!
O Dinheiro que transfiro para meu investimento coloco como transferência entre contas mas ele não da saída do caixa ?
Olá, Rodrigo
Quando você dá baixa em plano para guardar / investir dinheiro, esse valor não é descontado do seu saldo bancário. Para isso, você deve criar uma transferência entre contas para indicar a movimentação bancária entre sua conta corrente e sua conta de investimento. Você deverá fazer dois lançamentos:
- Transferência entre contas - Saída, associando à conta corrente
- Transferência entre contas - Entrada, associando à conta investimento
Espero ter sanado sua dúvida!
Tem como colocar no menu um botão para captura rápida de despesas, com um pop up? Em uma planilha grande, é meio chato ter que ir na aba de fluxo de caixas, e apertar no +, e ainda ter que ir pro final da planilha começar a preencher. Seria interessante um botão de Captura ali perto do botão dedashboard, simulador, youtube, etc..
Olá, Daniel
Obrigado pela sugestão. É uma possibilidade. Vamos avaliá-la!
bom dia!!! meu banco santander só disponibizar o extrato em pdf, como faço para exportar?
Olá, Santos!
Nesse caso, sugiro que você transforme o seu extrato em um arquivo XLS utilizando recursos online, como sites que fazem a conversão gratuitamente. Abaixo, listo alguns exemplos de sites que convertem de PDF para XLS sem custo:
- iLovePDF: www.ilovepdf.com/pt/pdf_para_excel
- SmallPDF: smallpdf.com/pt/pdf-para-excel
- ChatGPT: chatgpt.com/
Boa noite. Como sugerem lançar despesas não recorrentes que são pagas no cartão de crédito? Acho que vocês sugeriram em um vídeo lançar despesas não recorrentes sempre em "planos", porém não tem opção desse lançamento no cartão.
Olá, Pedro
Em relação a despesas variáveis como corte de cabelo, por exemplo, que não necessariamente ocorrem somente uma vez por ano, mas também não ocorrem todos os meses, aqui em casa a gente tem algo parecido: temos 2 gatas, cujos custos com ração e areia normalmente ocorrem a cada 3 meses (não precisamos comprar ração todo mês). Essa foi a nossa solução: nós sabemos que toda vez que compramos ração e areia, nós pagamos em média 150 reais. Sendo assim, a gente planejou um valor de 50 reais por mês na área de Planejamento e Controle na categoria "Gatas". A cada 3 meses, nós temos o valor necessário para pagar o que precisamos (a gente separa o valor mensal numa partição do banco), e daí lançamos no mês da compra a despesa relativa às gatas. Dessa forma, a gente garante que o custo com elas esteja contemplado no nosso orçamento mensal, mesmo que a gente não tenha essa despesa todos os meses.
Outra possibilidade seria incluir esses gastos variáveis dentro do seu planejamento de gastos extras, sabendo que poderá cobri-los com o valor do seu orçamento destinado a essa categoria.
Espero que esses exemplos tenham ajudado a esclarecer como planejar esses gastos não fixos.
acabei de adquirir o meu planner e comecei lançando os gastos a partir de setembro. No entanto na aba CONTROLE não está aparecendo o mês de novembro, aparece 2x outubro como mês atual e pula direto para dezembro. Como ajustar isso?
Olá, Marina
Nos envie um email para contato@meuplannerfinanceiro.com.br
Iremos resolver isso!
Bom dia! Primeiramente, desejo a todos um ano de 2025 extremamente abençoado por Deus. Estou com uma dúvida: ao tentar inserir a instituição financeira no fluxo de caixa, clicando na engrenagem, aparece pra mim "gerenciar Instituições Finaceiras", porém, após clicar nesse item, não abre qualquer aba de gerenciamento de contas. Simplesmente não abre qualquer janela para inserir a instituição financeira. Se puder me ajudar, agradeço. Parabéns pelo excelente trabalho.
Olá, Roberto
Desejo a você igualmente um abençoado e próspero 2025! E obrigado pelo feedback!
Em relação ao problema com o gerenciamento das instituições financeiras, enviei um email para você. Vamos resolver isso 😊
Boa tarde. Estou com uma dúvida. Com a remuneração de Janeiro eu arco com as depesas de dezembro, por exemplo e assim sucessivamente. No caso, ainda que o salário seja pago em janeiro, devo incluí-lo como referente a dezembro na planilha?
Olá, Breno
O indicado é que os lançamentos sejam feitos nas datas em que efetivamente ocorrem. No entanto, caso você prefira, pode lançar a sua receita de janeiro com a data de efetivação em dezembro. Assim, a remuneração de janeiro será considerada para dezembro.
Tenho uma dúvida, se eu lançar uma compra parcelada e também exportar o extrato bancário que consta esse parcelamento, não será lançado em duplicidade?
Olá, Fabio
Sim, nesse caso, a sugestão é que você delete a linha do extrato onde se encontra o parcelamento já lançado anteriormente
Qual a melhor maneira de começar? Mês passado, ano tudo, mês atual?
Olá, Marcos
A sugestão é que você lance pelo menos os dados dos 3 últimos meses, de forma a ter um histórico dos seus gastos no planner para que você entenda o seu padrão de consumo e também consiga criar um planejamento orçamentário viável.
Há pessoas que lançam o ano inteiro, e também aqueles que preferem começar do mês atual. Fica a seu critério! 😉
Como fazemos para lançar uma compra exemplo: No supermercado compro alimentos e produtos de piscina, existe como subdividir a subcategoria em alimentação e piscina por exemplo? Faço dois lançamentos?
Olá, Marcos
Sim, você pode criar uma subcategoria para produtos de piscina dentro de mercado, por exemplo. Na hora do lançamento, você deve lançar as compras gerais em uma linha, e as compras para piscina em outra, de forma a categorizá-las corretamente.
Tem como sinalizar o Status como "Concluído" para mais de um item ao mesmo tempo? Concordo em lançar item a item da fatura, mas quando pagamos a fatura, é um pagamento único e facilitaria bastante fazer com um único comando. Não sei se já tem este recurso...
Olá!
Tem sim! Basta ir na engrenagem no canto superior esquerdo. Lá, você tem a opção de gerenciar faturas de cartões, onde é possível marcar todos os itens de uma fatura específica como concluídos. 😉
Um dúvida caso eu tenha pagamento recorrente tipo a internet que é 135, mas caso eu pague antes do vencimento tem desconto de 10 reais, tem essa opção de desconto?
Olá, Frank
Nesse caso, você pode lançar o pagamento recorrente como 135 reais e, no mês em que pagar com desconto, corrigir o valor pago para 125 reais, levando em conta o desconto adquirido
e outra coisa, quero usar o sistema para 2025. nao quero nada de 2024. como faço?
Olá, Jair
Basta fazer os lançamentos a partir de 2025. O planner atualizará automaticamente. 😉
Em relação ao extrato da conta corrente (não o extrato do cartão), qual seria a melhor sugestão para encaixar na planilha?
Basta importar o extrato bancário diretamente para o planner caso ele esteja em formato OFX ou XLSX. O único ponto a que você deve prestar atenção é o lançamento de pagamento de fatura de cartão. O melhor é deletar essa linha e incluir a fatura do cartão de fato, ou seja, com os itens discriminados. Dessa forma, você consegue ter uma visão mais transparente de como estão os seus gastos também no cartão de crédito.
Olá, tenho 3 duvidas.
1. Tenho Mac e toda vez que mudo de uma aba para outra aparece uma mensagem escrito "Erro no tempo de execuçãoção "13": incompatibilidade de tipo". Como resolver?
2. Quando eu faço transferencia entre contas eu deixo como no fluxo de caixa? Porque eu tentei deixar como saída ou entrada, mas no final sempre fica em vermelho como se fosse retirado da conta e o saldo fica negativo.
3. Coloquei todos os gastos no cartão de credito, mas na aba de controle ele nao aparece o valor mes a mes, mas sim aparece "####".
Como proceder? Obrigada
Olá, Nina
Aqui estão as respostas para suas perguntas:
1. e 2. Pode ser que o planner esteja com alguma inconsistência na execução no seu computador. Sugiro que você baixe novamente o arquivo da planilha, faça o desbloqueio conforme mostra o manual de instalação e importe seus dados pela guia "Gerenciar". Esses erros devem desaparecer. Caso não desapareçam, nos envie um email para contato@meuplannerfinanceiro.com.br, que iremos verificar em maiores detalhes o que pode ser.
3. Basta clicar no botão "Atualizar" no cabeçalho do Fluxo de Caixa para que as colunas ajustem seus tamanhos e os números sejam msotrados corretamente. 😉
Espero ter esclarecido suas dúvidas!
planilha top demais, recomendo
Muito obrigado pelo feedback, Erica! 😊🙏
Ao inserir o valor em uma receita no fluxo de caixa, a célula está ficando assim #######. O que devo fazer?
Já descobri. Obrigado.
Olá, Pedro
Basta clicar no botão atualizar no canto superior esquerdo, que as colunas se ajustam automaticamente. 😉
Como devemos cadastrar os juros pagos ?
Como dar baixa nas parcelas das compras no fluxo quando efetuado o pagamento mínimo do cartão?
Os Juros você pode lançar separadamente. O aconselhável é ter as contas em dia para não haver cobrança de juros, mas se isso costuma acontecer com frequência, crie uma categoria, ou melhor, uma subcategoria "Juros do cartão" nos Gastos Extras para lançar esse pagamento de juros.
Em relação ao pagamento mínimo, aconselhamos quitar todas as parcelas de uma vez SOMENTE quando a fatura for paga por completo.
é possivel inserir o pdf do cartão de credito?
Olá, Paula
O Meu Planner Financeiro infelizmente não consegue importar dados em PDF diretamente. Os formatos que podem ser importados para o planner são OFX e XLS. Verifique no seu banco se ele disponibiliza sua fatura em um desses formatos.
Caso não disponibilize, você pode converter o PDF para XLS utilizando sites como iLovePDF, SmallPDF, ou mesmo o ChatGPT. ;)
Pergunta: Estou lançando os valores referentes a salários porem não estou entendendo como vou informar o valor de 13º. existe essa função? e como eu informo esta receita?
Olá, Israel
Para o planejamento do 13° você pode utilizar a área de configurações do usuário, no Menu superior. Lá, você consegue informar qual o mês de recebimento do 13° e o valor esperado. Esse valor fica refletido no gráfico dos Planos, de modo que você consegue planejar metas considerando esse valor a mais.
Por outro lado, para informar o recebimento de fato do 13°, você deve utilizar a área Fluxo de Caixa e fazer o lançamento dessa entrada. Você pode criar uma sub/categoria para o 13° ou categorizar essa entrada como "Salário" mesmo.
@@MeuPlannerFinanceiro Ótimo! Consegui identificar aqui. Outra duvida que surgiu, como eu coloco no MPF o valor de um empréstimo?
@ Olá, Israel
Você pode criar uma categoria de receitas para o empréstimo, indicando quanto você pegou emprestado no mês (entrada), e também criar uma categoria de despesa para o pagamento desse empréstimo.
Para planejar o pagamento, você pode criar um plano também. Fica a seu critério.
Comecei adicionando meus gastos em outubro. Mas em novembro já deixei de fazer, não coloquei nada porque não tive tempo, motivos pessoais. Posso continuar de dezembro? Sei que ficará faltando no dashboard por exemplo. Mas além disso, vai bagunçar tudo pra frente?
Não tem problema não, você pode retomar a partir de dezembro. O único detalhe é que não haverá nenhuma movimentação registrada em novembro, implicando em um período zerado na sua análise e no dashboard.
É possível fazer com que no fluxo de caixa as receitas fiquem em verde e as despesas em vermelho, ou despesas com sinal de 'menos' e receitas com 'mais' como nos extratos?
Olá!
É sim possível! Basta baixar a nova atualização do planner que já está disponível na plataforma de download. Nessa nova versão, as receitas ficam marcadas em verde, ao passo que as despesas ficam em vermelho 😊😊
comprei o produto, mas estou no fluxo de caixa e não aparece para mim os categorias ou sub-categorias para iniciar lançamentos
Olá, Jair
Você deve clicar dentro da célula de categoria para que o dropdown apareça. Se não aparecer, nos envie um email para contato@meuplannerfinanceiro.com.br para que possamos ajudá-lo melhor.
Como faço para categorizar a planilha mais rápido sem usar o mouse, tal como mostrou no vídeo?
Olá, Raphael!
A categorização deve ser feita selecionando um item do dropdown. Uma forma de não necessitar o mouse seria digitar a categoria. Caso já haja itens categorizados com a mesma categoria que você deseja, basta começar digitando o nome da categoria, que o Excel completa para você 😉
Olá...para importar extrato, vocês recomendam que a gente comece com extrato do mês ou pega o do ano inteiro?
Bem, depende do usuário. Se você quiser ter a visão completa do seu ano inteiro, então a sugestão é fazer a inserção de dados desde janeiro realmente. No entanto, isso pode gerar um volume de dados muito grande e muito trabalho para ser feito de uma única vez.
Portanto, nossa sugestão é que você insira pelo menos os dados dos últimos 3 meses para que você consiga enxergar bem como são os seus gastos e entender o seu padrão de consumo. Assim, você conseguirá criar o seu planejamento financeiro com base em dados reais e que seja factível com a sua realidade. 😊
A funcionalidade de compra parcelada no cartão é ótima. Mas, a questão aqui é a seguinte, se em um fatura houverem 50 lançamentos, ao pagar esta fatura teremos que alterar o status de um por um para concluído 😊
Para essa versão atual, basta utilizar os filtros. Você pode filtrar as pendências, a data de efetivação, e o cartão. Atualize o status da primeira linha para "Concluído", copie esse status e cole nas 49 restantes.
@@MeuPlannerFinanceiro Obrigado mais uma vez!
Como posso lançar um valor que foi retirado da conta bancária para usar em dinheiro?
Olá, Adalton
Você pode criar uma "instituição financeira" para a sua carteira, de modo que você consiga lançar uma transferência entre contas com saída da sua conta bancária e entrada na sua carteira. Assim, o saldo tanto da sua conta bancária quanto da sua carteira ficam corretos. 😉
Espero ter ajudado!
Tenho um cartão de vale alimentação/Refeição, e gostaria de colocar na planilha para saber quanto gasto com açougue, supermercado, padaria e etc... Devo lançar este valor do vale alimentação como uma receita ou como um saldo que é creditado num cartão? Eu acredito que isso seja uma receita, mas eui não sei se estou usando da forma correta.
Oi Vanessa, tenho a mesma situação aqui! Criei uma "conta bancária" com nome do Ticket e lanço os créditos como receita (que são recorrentes) e lanço as compras como despesas normais atreladas a esta conta!
Exatamente. A sugestão é que seja criada uma categoria de receita específica para o vale alimentação, e uma categoria de despesa para os itens comprados com esse montante. Assim, você consegue controlar quanto do vale alimentação entrou no mês e quanot já foi gasto. 😉
Pessoal, em Fluxo de Caixa, quando faço lancamento, nao aparece nas colunas categoria e subcategoria as que criei em controle. O mesmo ocorre em Valor e Status. Clicando no botão da seta para baixo, só tem "Selecionar Tudo" e "Vazias".
Edit: Relendo seu comentário eu entendi o problema: você deve estar selecionando a setinha do cabeçalho, ou seja, a seta do filtro da tabela. Para que as categorias e subcategorias apareçam no dropdown, é necessário que você clique na célula da linha inserida, e não no cabeçalho. ;)
Olá! Baixe a planilha novamente, vá na guia “Gerenciar“ e importe os dados da planilha antiga clicando em “Importar dados” e depois selecionando sua planilha antiga. Assim, esse problema será corrigido.
@@MeuPlannerFinanceiro eu nao tenho planilha antiga. comecei a ajustar ela agora e ja havia indicado minhas categorias e subcategorias
vou mandar dm no insta
Estou começando agora. Quando faço uma importação do extrato do cartão de crédito, como ficam os lançamentos parcelados?
Olá, Marcos
Ao importar a fatura do cartão, todos os lançamentos virão como lançamentos únicos. O planner não entende se um lançamento é de um pagamento único ou de um gasto parcelado. Portanto, se você tem parcelas futuras a vencer e deseja acompanhar o valor da fatura dos meses seguintes, você deve lançar a compra parcelada no Fluxo de Caixa pelo botão "Add Lançamento Recorrente/Parcelado". Dessa forma, você conseguirá ver nos meses seguintes quanto do seu orçamento já está comprometido com as compras já realizadas.
Se você tiver feito o lançamento dos gastos parcelados, atente-se a esses itens na fatura do seu cartão, de modo que os exclua para que o gasto não seja considerado em duplicidade. 😉
Oi! Comecei a utilizar o planner esta semana e estou com uma dúvida no preenchimento de uma compra recorrente. Como faço para editar uma compra recorrente que já inseri? Houve um ajuste no valor de uma assinatura de streaming e eu preciso atualizar na planilha. Vou ter que fazer de uma um??!! Help
Olá, Manuela
Sugiro que você filtre os itens desse lançamento recorrente no Fluxo de Caixa, edite o valor de um lançamento e depois copie e cole o valor correto nos lançamentos seguintes. É bem simples! Basta filtrar e editar os itens filtrados. 😊
Parabens pelo projeto.... Gostaria de saber como excluir um gasto recorrente lançado errado, gostaria de excluir todos os meses de uma vez
Olá,
Obrigado! 😊🙏
Em relação a excluir todas as linhas, infelizmente não é possível. Você deve deletar linha a linha individualmente.
Existe alguma forma de, durante o processo de inserção de dados no fluxo de caixa, caso eu perceba que está faltando alguma subcategoria, eu possa voltar no controle e incluir? Estou tentando fazer isso e caso eu não tenha terminado de preencher o fluxo de caixa, o sistema não autoriza. Então eu preciso apagar tudo, ir no controle e depois colar o que eu já tinha preenchido.
Olá!
Você pode gerenciar as suas categorias e subcategorias no Fluxo de Caixa mesmo! Basta clicar na engrenagem ao lado superior esquerdo. 😉
Ali, você consegue adicionar e retirar cartões de crédito, bem como instituições financeiras também. 😊
Olá! No meu Fluxo de Caixa não aparece a opção de adicionar gasto recorrente. Como resolver? Obrigada.
Olá, Nathalia
Provavelmente você está com uma versão anterior do Meu Planner Financeiro. Você pode verificar qual é a sua versão no Dashboard, no canto superior direito.
Para obter a versão mais nova, basta acessar a plataforma onde você adquiriu o planner e baixar a atualização! 😉
Olá, lancei meu fluxo de caixa, mas a Aba Controle deixou de funcionar. Aparece erro de execução 6: estouro
Olá,
Nos envie uma mensagem para contato@meuplannerfinanceiro.com.br
Iremos resolver isso!
Quando for necessário pagamento parcial de fatura de cartão de crédito, como devo lançar? Só lançar os juros e taxas na próxima fatura?
Olá, Marcos
Exatamente. A sugestão é que você corrija também as datas de efetivação dos itens do cartão, de modo que eles fiquem registrados na data em que a fatura (ou parte dela) realmente será paga.
Excelente planilha! Uma dúvida... Sentro do fluxo de caixa, existe a possibilidade de colocar o saldo da conta corrente depois de uma transação?
Olá!
Você pode adicionar o saldo da sua conta corrente na área Análises. Lá, é possível verificar o seu saldo bancário. No entanto, não é possível fazer o controle do saldo bancário diariamente.
Olá pessoal tudo bem? acabei de adquirir a planilha e era tudo que eu precisava! Parabens! Uma duvida inicial: toda vez que salvo e fecho a planilha aparece uma caixinha dizendo "VBA Project senha" e fico clicando em cancelar várias vezes para sumir... podem me ajudar?
Olá, Letícia
Obrigado pelo feedback! 😊
Em relação à sua dúvida, basta desativar os suplementos COM, que a senha do VBA não será mais solicitada.
No vídeo a seguir, explicamos como desativá-los a partir do minuto 1:51:
ua-cam.com/video/CYEH6WUH8_s/v-deo.htmlsi=4QRzSrRZ_ubiBy3P&t=111
Bom dia!!! Após preencher as informações na aba de controle, salvei e fechei o arquivo. Ao abrir para atualização do fluxo de caixa, fica aparecendo uma caixa de mensagem "Favor preencher todas as linhas da coluna
Olá, Maira
Provavelmente há algum lançamento no Fluxo de Caixa que está sem a informação de categoria.
É importante verificar se todas as linhas do fluxo de caixa estão completas com datas, categoria, subcategoria, valor e status. É essencial categorizar cada um dos registros no fluxo de caixa para que não haja inconsistências no cálculo e para que o código rode corretamente. Isso acontece, porque somente com a correta categorização das receitas e despesas é possível carregar os dados na aba Controle. Assim, você consegue fazer a análise de como o seu dinheiro está sendo gasto.
Verifique por favor se essas informações estão todas corretas.
Boa noite
O que seria "Gerenciar Faturas de Cartão" em Fluxo de Caixa? O que devo fazer?
Olá, Eduardo
Essa funcionalidade serve para dar baixa no pagamento da sua fatura. Ou seja, por ali é possível marcar todos os lançamentos da fatura do cartão como "Concluídas" de uma só vez. Basta selecionar o cartão e o mês da fatura. 😉
Olá boa noite , quando tento importar o extrato do banco em OFX (Coloquei todas as informações como no vídeo) porem aparece Selecionar Célula em vermelho o que isso quer dizer
Olá, Viviana
Isso quer dizer que deve haver ainda alguma célula ou linha incompleta no extrato. Assim, você deve verificar se há alguma categoria ou subcategoria faltando, ou mesmo uma linha vazia entre as linhas do extrato. Se tiver, você deve apagar a linha vazia ou completar a informação que falta. 😉
tem algum vídeo explicando como converter o arquivo csv em ofx? Pergunto pois a fatura da xp somente é fornecida no formato csv, desde já agradeço
Olá, Carlos
Não é necessário converter um extrato ou uma fatura em formato CSV para OFX. Para importar para o planner, basta ir para a Área de Transferência, conforme explicado a partir do minuto 20:51 deste vídeo. 😉
No caso de resgate parcial de uma aplicação financeira, o correto é criar uma linha em "RECEITAS", com o nome "RESGATE", por exemplo?
Olá, Elenir
Você pode criar uma linha de receitas para o resgate ou mesmo criar um lançamento de "Transferência entre contas", de forma a registrar a movimentação bancária entre a conta investimento e a conta corrente.
quando vejo o total de despesas mensais no Controle, aparece um valor que não condiz com a realidade, porque a formula esta incluindo o total gasto do cartão de credito que já estão lançados também na categoria correspondente . Exemplo o valor que eu lanço com um gasto de um presente de 1000,00 pago com cartão de credito, vai aparecer na categoria Presentes e também será somado ao total Cartão de credito. Duplicando cada lançamento pago com cartão. Como faço para resolver isso?
Olá, Edevaldo
Não há soma duplicada das categorias e do resumo do cartão de crédito na área Controle. Quando você faz um lançamento no Fluxo de Caixa e o associa a um cartão, esse valor aparecerá em Controle tanto na categoria escolhida quanto no resumo do cartão ao qual o gasto foi associado. No entanto, o cálculo do saldo mensal somente considera o valor das categorias de despesas, e não o valor do cartão exposto na parte de baixo. Assim, não há duplicidade no cálculo do gasto.
Explicamos esse detalhe no vídeo a seguir a partir do minuto 5:34:
ua-cam.com/video/1Qr5CGFJGo0/v-deo.htmlsi=aBgycisCSOQOa8nq&t=334
Quanto, vc faz um aporte e retira em um plano, no fluxo de caixa , tem que ter o lançamento do valor guardao/retirado e também a transferencia entre contas dessas retiradas no extrato, não da duplicidade}
Não fica em duplicidade não. A transferência entre contas é necessária para informar a movimentação bancária e ajustar o saldo da conta, ao passo que o registro do pagamento do plano indica que você cumpriu com a obrigação do mês.
apenas uma duvida ate o momento, como categorizar resgates de investimentos?
Olá,
Você pode criar uma categoria de receita para os resgates de investimento ou mesmo para proventos dos seus ativos.
Olá o trabalho de vcs é excelente, porém fiquei com uma duvida em relação ao saldo que sobrou na conta do mês anterior (Saldo Anterior) , como eu consigo lançar no próximo mês sem que afete as receitas na aba controle?
Olá, Matheus
Obrigado pelo feedback. Que bom que você está gostando de utilizar o Meu Planner Financeiro!
Em relação ao saldo mensal, o cálculo é realizado considerando as entradas e saídas do mês em questão. Em Controle, esse saldo não é acumulativo. Sendo assim, não tem como passar o saldo positivo de um mês para o outro.
No entanto, em Análises você consegue conferir o seu saldo acumulado, onde o que sobrou de um mês é refletido para o momento atual.
Espero ter ajudado!
Como lançar um único custo, por exemplo, IPVA do carro pago à vista, considerando a previsão orçamentária?
Olá, Elenir
Para esse tipo de custo, a sugestão é que você utilize a área de Planos. Assim, conseguirá colocar o pagamento do IPVA especificamente para o mês em que você paga essa despesa, e terá o planejamento orçamentário correto para o ano todo.
Pnde posso ver com detlahe a transferencia entre contas de forma que eu nbão precise fazer dois lançamentos, um de saída para pagamento e outra de entrada no cartão? como lanço um pagamento no cartão através da transferencia entre contas na coluna categoria? como indicar de qual conta sai e qual lançamento esta saída contempla como pagamento?
Olá, Andre
Para registrar o pagamento do cartão, você pode simplesmente utilizar a funcionalidade de "Gerenciar faturas de cartão", que fica na engrenagem do Fluxo de Caixa. Assim, todos os lançamentos pendentes da fatura escolhida passarão ao status "Concluído".
Em relação a fazer o registro de lançamento entre contas, é necessário indicar de qual conta saiu e em qual conta aquele montante entrou. Sendo assim, é sim necessário realizar dois lançamentos no fluxo de caixa, um para entrada e outro para saída.
Adquiri o planner, mas fica um pouco confuso como os meses funcionam.
Ex: Se coloco que a fatura vence dia 03/11 são gastos referente a outubro, mesmo sendo pago início de novembro. E se o meu salário cai dia 30/10, ele mostra que eu uso o salário para a fatura do dia 03/10 e não 03/11!
Olá, Raíssa
Isso ocorre, porque o planner trabalha com o regime de caixa (e não de competência). A data considerada para os cálculos e análises dentro do planner é sempre a "Data de Efetivação", ou seja, quando o dinheiro realmente sai da sua conta.
Nós optamos por esse funcionamento, porque senão compras parceladas, por exemplo, não seriam bem representadas no controle financeiro do usuário. Caso o usuário faça uma compra de R$ 1.000,00 em um mês e parcele essa compra em 10 vezes, é importante a informação de que nos próximos 10 meses haverá uma dívida de R$ 100,00 a ser quitada, por exemplo.
A data da efetivação precisa vir como sendo a data do vencimento da fatura
Isso mesmo. A data de efetivação é quando você, de fato, faz o pagamento da despesa.
@@MeuPlannerFinanceiro mas quando fazemos a importação do ofx, a coluna inteira repete a efetivação
Ola. Estou tentando inserir uma receita recorrente e está dizendo que preciso prencher os campos obrigatorios. No caso ja preenchi tudo
Olá,
Vimos que isso foi um bug ao lançarmos a nova versão, mas já corrigimos! Baixe o planner novamente e, no novo planner, clique em "Gerenciar" e "Importar dados", para importar os dados já inseridos no seu planner atual. 😉
Olá tudo bem? Já uso a planilha a algum tempo, ela é Top, porém sinto dificuldade em ter que colocar concluído todas as despesas pagas do cartão de crédito manualmente depois do pagamento, poderia ter um botão de pagamento realizado que automatiza essa ação
Olá, Fabiano
A versão mais atual do planner já possui essa funcionalidade! 😊
Basta clicar na engrenagem no Fluxo de Caixa e selecionar "Gerenciar faturas dos cartões"
Se a sua versão aidna não possui essa opção, acesse a plataforma onde você adquiriu o planner e baixe a versão disponível.
Depois, no novo planner acesser "Gerenciar" e "Importar dados" para importar os dados do planner anterior para o novo (não é necessário digitar tudo novamente 😄).
Quando recebo meu salário (ou qualquer receita), primeiro pago minhas contas fixas, como água, energia, internet, celular e aluguel. O valor restante é destinado ao pagamento da fatura do meu cartão de crédito, que uso para concentrar todos os outros gastos, como alimentação, transporte, saúde, educação, assinaturas, lazer e outras despesas, sempre pagos em uma única parcela. Assim, os gastos do mês anterior são pagos no mês atual.
Gostaria de configurar o Planner para que ele contabilizasse o mês não do dia 01 ao dia 31, mas sim do dia 07 ao dia 06 do mês seguinte, que é o período de fechamento do meu cartão, para que o planejamento fique mais alinhado com a minha realidade atual. Isso é possível?
Caso não seja possível, você poderia me sugerir uma forma mais eficaz de controlar minhas finanças no Planner, considerando a metodologia que descrevi?
Observação: Sei que o ideal é receber, pagar as contas, guardar uma porcentagem, e usar o restante para os gastos do mês. No entanto, recentemente saí de dívidas e estou reorganizando minha vida financeira aos poucos. Atualmente, ainda uso o cartão de crédito da maneira descrita como uma solução temporária, mas planejo pagar todas as despesas à vista no futuro. Enquanto isso, estou trabalhando com os recursos que tenho.
Olá,
Nesse caso, você pode fazer essa consideração do mês modificando a data de efetivação dos seus lançamentos. Por exemplo: se você gostaria de considerar tudo entre os dias 07/mês atual ao 06/mês seguinte, registre a data de efetivação dos lançamentos conforme mostrado a seguir:
- Lançamentos entre os dias 01 e 06 do mês atual = registre como último dia do mês anterior, por exemplo.
- Lançamentos entre os dias 07 do mês atual e 06 do mês seguinte = registre com datas do mês atual.
Assim, todos os lançamentos entre os dias 07/mês atual e 06/mês seguinte serão contabilizados no mesmo mês (mês atual), garantindo esse shift nas datas que você gostaria de ter no seu planner.
Espero ter sanado sua dúvida!
Fiquei com duas dúvidas importantes:
- Estou começando a preencher agora, mas já tem parcelamentos no meu cartão de crédito, por exemplo, uma compra que já estou pagando a quarta parcela de 10. Como lanço isso. Basta lançar o parcelamento com a data retroativa de quando foi feita a compra?
- Se eu emprestar o meu cartão pra minha esposa, e depois todo mês ela ir me pagando isso. Como lanço? Coloco o parcelamento e depois coloco o pagamento dela como receita?
Obrigado!
Olá, Diego
Em relação às suas dúvidas, abaixo vão as respostas:
1. Há duas opções: você pode lançar retroativamente as 4 parcelas pagas mais as 6 que faltam (isso implicaria na consideração de todos os meses anteriores dentro do planner) ou lançar somente as parcelas que faltam ser pagas. Por exemplo, se você escolher lançar só o que falta ser pago, pode colocar a data de compra como a data real, mas o número de parcelas igual a 6, que é referente às parcelas ainda em aberto.
Caso você deseje analisar os gastos dos meses passados, a sugestão é que você lance as parcelas retroativamente. Por outro lado, se desejar utilizar o planner do mês atual para frente, isso não é necessário.
2. Exatamente. Você pode colocar uma categoria de receita para o repasse da sua esposa, por exemplo.
As compras parceladas, existe alguma forma de usar o arquivo em excel da fatura pra que os dados sejam inseridos automaticamente? Quanto ao pagamento, uma vez lançadas as parcelas eu preciso dar baixa uma a uma ou há alguma forma de que a baixa seja dada automaticamente quando eu indico o pagamento da fatura do cartão?
Você pode importar a fatura do cartão em formato xlsx diretamente para o planner utilizando a Área de Transferência. Neste vídeo, explicamos como fazer isso a partir do minuto 18:30. Então você consegue inserir todos os lançamentos no planner sem digitá-los um a um . 😉
Para dar baixa na fatura, há uma função na engrenagem no canto esquerdo superior para gerenciar as faturas dos cartões. Assim, você consegue mudar todos os status dos lançamentos da sua fatura para "concluído" de uma só vez. 😊
Não estou tendo sucesso no que tange a transferência entre saldos de contas
Qual é o problema que está ocorrendo quando você tenta fazer a transferência entre contas?
@@MeuPlannerFinanceiro não leva os valores corretamente. tipo: na coluna instituição financeira, coloco o banco de onde sairá o valor. na coluna cartão, coloco o cartão que estou pagando, para onde o valor deve ir. na coluna seguinte coloco transferencia entre contas, e depois coloco saída, ous é uma transferencia de saída da isntituilçção para o cartão.. e o valor não passa de uma cpnta para a outra, não vejo onde lança o pagamento e lá em controle o cartão está com o valor dobrado
@@MeuPlannerFinanceiro Estou com o mesmo problema.
Como operacionalizar o pagamento de apenas uma parte da fatura? Ou mesmo quando há estorno de um (ou mais) lançamentos? Porque o planner considera tudo o que entra no cartão de crédito como despesa apenas?
Olá Rafa, nesse caso marque como concluído alguns gastos que, somando, iguale ou aproxime do valor já pago da fatura. O restante você altera a data de efetivação para os meses seguintes seguindo a mesma lógica. Se pensarmos bem, isso traria a realidade em relação ao pagamento em si, pois nos meses seguintes você irá de fato pagar o valor referente a esses gastos, por outro lado a desvantagem é que o Planner vai constar que você irá ainda gastar com "supermercado" nos próximos meses sendo que você consumiu de fato no mês passado. Não vemos outro jeito mais lógico, uma vez que essas parcelas irão influenciar negativamente no futuro. Portanto, eu dividiria essas parcelas alterando a data de efetivação como mencionei anteriormente.
Se você tem um cancelamento, você pode registrar o lançamento como zero reais no valor e especificar na Descrição que foi cancelado. O Planner considera como receita ou despesa com base nas categorias, e não com base no cartão de crédito.
Dúvida: como controlar por exemplo um gasto com restaurante? digamos que em alguns momentos eu pago no débito e outras no crédito, porém eu quero saber no mes o total de gasto com restaurante, tem essa "inteligência" nesse produto?
Você pode registrar todos os seus gastos em uma determinada categoria, independente do meio de pagamento. A diferença de pagamento com cartão de crédito é a data de efetivação, que é quando o pagamento daquela despesa realmente ocorre.
O planner faz um resumo dos seus gastos mensais por categoria. Esse resumo é baseado na data de efetivação, e não na data de evento. 😉
Caso eu erre algum lançamento das compras parceladas, existe alguma maneira de corrigir sem ser um a um?
Nesse caso, é necessário editar todos os lançamentos da compra parcelada. Para agilizar a edição, basta ordenar a tabela de lançamentos pela descrição e então editar a informação necessária em uma linha, depois copiar e colar para as demais. 😉
No Fluxo de Caixa tem como ordenar as linhas pela Data do Evento ao invés de Data de Efetivação?
Olá, Sergio
Sim, você pode ordenar o Fluxo de Caixa para ver da forma que for melhor para você analisar no momento. No entanto, ao sair do Fluxo de Caixa, a ordenação voltará à padrão, que é por data de efetivação.
Qual seria o local e forma correta de lançar gastos anuais ou semestrais como IPTU, IPVA, manutenção do carro?
Olá, Guilherme
Valores que não são despesas mensais, mas são recorrentes, como IPTU, IPVA, etc, devem ser inseridos na área de Planos, Metas e Dívidas. Dessa forma, você consegue planejar com precisão nos meses futuros o montante a ser pago considerando esse tipo de parcela. Por exemplo, se você tem um pagamento de IPVA dividido para ser pago em fevereiro, março e abril, você consegue registrar exatamente nesses meses o pagamento dessas parcelas.
Além disso, você consegue também criar planos para guardar o dinheiro necessário para fazer tais pagamentos de forma integral e com desconto em apenas uma parcela
Olá, comprei há uns 15 dias e para manter um histórico de lançamentos, resolvi incluir os dados retroativamente a partir de janeiro de 2022. Estava tudo funcionando bem, mas a planilha está gerando uma mensagem de erro que diz: "Favor corrigir as subcategorias em vermelho:. Não consegui localizar nenhuma categoria ou sub em vermelho. Essa mensagem de erro, não permite que o sistema realize as análises necessárias. Alguém tem alguma forma de ajudar?
Olá Anderson, acredito que deva ter alguma subcategoria que não pertença à categoria em si. Aconselho você baixar novamente o planner e importar seus dados para essa nova planiliha através da guia "Gerenciar"> "Importar dados". Assim, essas subcategorias devem ser ser discriminadas em vermelho. Caso ainda tenha dificuldades, envie-nos um email para contato@meuplannerfinanceiro.com.br
@@MeuPlannerFinanceiro Valeu pela dica... Muito obrigado
Onde coloca na tela de importação do ofx qual cartão é? só tem a instituição financeira
Na Área de Transferência não há a possibilidade de associar ao cartão de crédito. No entanto, basta fazer a importação dos dados para o Fluxo de Caixa, que você poderá associar os lançamentos ao seu cartão de crédito.
Tem algum whatsapp ou canal de comunicação? adquiri a planilha, porém, está com um erro. Obrigado.
Olá, Thiago
Nos contate via contato@meuplannerfinanceiro.com.br
Iremos ajudá-lo!
Tenho uma dúvida, quando o meu gasto é Supermercado e eu compro no cartão, qual categoria eu preencho? Cartão ou despesas mensais?
Olá, Jonathan
Para ter transparência das despesas realizadas, os gastos no cartão devem ser categorizados com categoria e subcategoria de cada item. Ou seja, nesse caso, você deve categorizar como "Supermercado" ou alguma categoria relacionada a isso.
Bom dia, tem algum contato para duvidas? Minha planilha pede para eu corrigir um erro que não consigo encontrar.
Olá,
Claro! Você pode nos enviar email para contato@meuplannerfinanceiro.com.br
Vamos resolver essa questão!
oi pessoal, estou adicionando as coisas no fluxo de caixa, mas nao achei onde no dashboard aparece o total gasto (nao por categoria, mas de tudo) e qual valor que sobrou na conta (pra gente fazer a conferencia)
No Dashboard você consegue ver no gráfico de cima onde é possível passar os meses, qual é o valor total de receitas, o valor das despesas e também o saldo do mês. 😉
Olá, qual seria a melhor forma de classificar no fluxo resgates de CDB para ajudar no custeio de despesas?
Ola, Marina
Você pode registrar uma transferência entre contas da corretora para a conta corrente, de modo que o valor resgatado seja registrado no Fluxo de Caixa.
Num gasto recorrente, vamos supor que o valor altere com o passar do tempo, preciso alterar manualmente todos os registros lançados? A mesma pergunta serva para apagar um gasto recorrente, caso eu cancele ele - por exemplo - todos os demais já são deletados ou preciso também fazer manualmente a exclusão de cada um?
Olá, Felipe
Sim, você deve fazer a alteração das receitas e gastos recorrentes manualmente. Por esse motivo, nossa sugestão é que você registre os lançamentos recorrentes somente até o final do ano. Em janeiro do próximo ano, faça o lançamento novamente para os próximos 12 meses com a eventual variação de valor.
Tenho uma dúvida, depois de lançar todos os gastos que tive no cartão de crédito, eu lanço o pagamento na fatura normalmente como saída da minha conta corrente, correto? Não irá duplicar né?
Olá, Beatriz
Após fazer os lançamentos do cartão de crédito, basta associar o banco que pagou a fatura do cartão na coluna da instituição financeira. Assim, já estará contabilizado no saldo do seu banco que aquele valor foi retirado para o pagamento da fatura. Nesse caso, você deve deletar a linha referente ao pagamento da fatura no extrato da sua conta corrente para não haver duplicação.
Por outro lado, você pode não associar o banco aos lançamentos do cartão e manter essa linha no extrato bancário, classificando-a como uma "Transferência entre contas - Saída" para o pagamento da fatura. Dessa forma, não ficará duplicada a informação. 😉