Спасибо огромное Вам,просто очень полезный контент) можно ли больше видео об этом брокере? О работе в терминале и т.д. Спасибо ещё раз большое! С Уважением)
Оксана, спасибо! Скажите, а если в настройках IB стоит галочка о том, что дивиденды автоматически реинвестируются, нужно ли их указывать в налоговой декларации?
Эта функция в IB появилась недавно, пока непонятно, как покупка акций на дивиденды будет отражаться в отчете - через кэш или напрямую. По законам США брокер обязан сначала перевести кэш на счет. Посмотрите отчеты, где были дивы и как именно брокер эту операцию отображает.
Мне кажется самое внятное видео по этой теме в ютубе. Немного не по теме, но все же. Можно подробно осветить вопрос выбора между NY и Гонконгом, как это влияет на ограничения в сделках и на другие аспекты?
@@OxanaGafaitiGO Я знаю. Но при открытии счета в интерактив, даже торгуя америкой, если собираешся торговать часто, предлагают зарегестрироваться в Гонкрнге (и оттуда торгоыать америкой) .
@@qs9239 В Г-ге, как полагаю, предлагают зарегить так называемую КИК. Но это также расходы - и не только на непосредственно саму регистрацию, но и на содержание, обслуживание. А там не копейки получаются... Будет выгодно, если торгуете активами на сумму свыше $1,5 млн. Кроме того, этот КИК ещё нужно будет завести к брокеру... Вообщем игра не стоит свеч.
доходчиво, понятно, и вроде бы все стороны озвучены. Подписка. Есть вопрос: за перевод денег на счет IB с меня российский банк снял сумму Х. могу их указать как расход?
Отличный ролик. Лайк поставил! А нужно ли платить налоги на дивиденды если я покупаю "аккомулируищий" ЕТФ на Interactive Brokers например "Vanguard FTSE All-World UCITS ETF - (USD) Accumulating" и держу его 10 лет не продавая?
Спасибо Оксана за просвещение! :) Налог на прибыль от инвестиций называют Capital Gain Tax-CGT (конечно вы в курсе :) и если к примеру у меня задолженность перед банком на пару лет то следовательно я не смогу иметь никакой прибыли (никакого гейна :), пока не выплачу долги. Вопрос - надо ли это все каждый раз доказывать(показывать) налоговой, пока работаем еще в долг? Спасибо!
Здесь решать Вам - нужно только будет как-то с налоговой разбираться, так как если подаваться задним числом, то будут штрафы и пени за просрочку уплаты налога.
@@OxanaGafaitiGO Спасибо Оксана за ответ. Штрафы наверное будут за неуплату чегото. Но если нет прибыли а только задолженность, тогда и штрафа нет никакого. Ведь богатые редко платят налоги, беря все время в залог что то и перезакрывают их долги. Целая система под таких заточена...
Вопрос, точно валютная переоценка ведется в день покупки-продажи? Например в ТКС при торговле иностранными бумагами режим Т+2, т.е берется курс через день на момент покупки-продажи.
Добрый день. Спасибо большое, вы делаете очень полезный контент. Прошу пояснить: если для сальдирования убытков решено закрыть убыточные сделки, то когда последний возможный день для их закрытия (31.12 или с учётом режима Т+2 это будет 27.12)? И когда лучше откупить: сразу же в день продажи или уже в следующем календарном году?
Оксана, если можно, то еще вопрос вдогонку: может ли IB выводить средства не на тот с которого пришли средства, а на другой счет (счет в другом банке, в другой стране), принадлежащий инвестору? Нужно ли подавать декларацию в РФ, если инвестор не выводил денежные средства со своего брокерского счета за рубежом (то есть невозможно посчитать курсовые разницы)? Спасибо.
Вывод на счет в другой стране законодательно запрещен в Росси, нужно выводить на российский сначала, а с него на иностранный. Декларация подается по факту наличия дохода, а не вывода средств.
Присоединяюсь к этому вопросу. На сколько я понял из видео, финрезультат работы с ETF можно сальдировать с финрезультатом работы с акциями и облигациями, но хотелось бы всё же получить дополнительное подтверждения специалиста. Заранее спасибо!
Оксана добрый день!Спасибо за обзор,вопрос такого плана,при открыть совместного счета с супругой,именно совместного с правами наследования,нужно ли уведомлять налоговую по супруге,и как вообще работать потом по налогам?
Денис, добрый день. IBKR не рекомендует открывать совместный счет, т.к. в России это понятие не урегулировано на законодательном уровне. Если супруга указана в совладельцах счета, то да, по логике, нужно уведомлять.
Оксана, Здравствуйте! Спасибо большое за видео! Очень нужный контент :) Вы в другом своем видео об Interactive Brockers затронули тему про налогооблажение на совместных счетах, если честно, ждала эту информацию в этом видео, если Вам не сложно, расскажите пожалуйста, в чем же там особенности, а то хочу открыть такой счет вместе с мужем, Спасибо большое еще раз!
Ксюша, добрый день. Сейчас IB не рекомендует открывать совместные счета, ссылаясь на то, что в России нет законодательно прописанного механизма для работы на таких счетах. Поэтому во избежание сложностей рекомендую Вам открывать индивидуальный счет. Больше информации Вы можете получить в посте на блоге и комментариях к нему здесь: mindspace.ru/19474-u-kakogo-brokera-u-menya-otkryt-schet/
Благодарю! Открываю аккаунт там. Пожалуйста, подскажите... А если ВНЖ, а паспорт РФ, а рубли, баксы в Тинькофф зависли, то на interactive brokers где лучше аккаунт открыть с точки зрения выгоды и удобства переводов и платы налогов? И какой тип аккаунта лучше? Благодарю!
Здравствуйте, спасибо за видео, у меня пара дополнительных вопросов: 1) Как платить налоги на short позиции? Правильно ли я понимю, что при открытии позиции мы получаем доход и пересчитываем его по крусу цб, а при закрытии позиции получаем расход и тоже пересчитываем его по курсу цб и считаем разницу? Можно ли при этом плату за аренду акций использовать для снижения налоговой базы так же как комиссии брокера? Сальдируются ли такие операции с LONG позициями по акциям? 2) Если я покупаю опцион PUT на определенную акцию, затем по прошествии времени цена на акции падает я их покупаю на ранке и сразу же продаю по высокой страйк цене опциона, то могу ли я премию за опцион использовать для снижения налоговой базы в этой схеме, как и комиссии брокера?
В Вашем случае будет правильно проконсультироваться с налоговым специалистом. Я могу дать Вам контакт своего консультанта. Для запроса контакта напишите мне на мейл go@mindspace.ru.
Как правильно оформлять снижение налоговой базы на стоимость услуг брокера и где приобрести автоматизированную программу? Что по поводу европейских инвестиций?
Оксана, спасибо за пояснения по уплате налогов с торговли на IB. Пожалуйста укажите на подробности по Вашей программе учёта налогов в случае активной торговли через IB. Может ли Ваша программа выгружать данные о сделках из терминала IB или нужно каждую сделку в ручную заводить? Сколько стоит лицензия для одного пользователя, на упомянутую программу формирования налоговых отчётов? Заранее благодарю.
Оксана, скажите пожалуйсто, а что касательно информации о открытых счетах в иностранных банках и брокерах(с 2020года) которнеобходимо предоставлять в РФ? Кому предоставлять и в каком виде? (Эта информация предоставляется независимо от наличия факта прибыли.)
Оксана, спасибо за Ваше видео! Возникло пару вопросов, ответы на которые не услышал, поэтому позволю себе озвучить их дополнительно: 1. Вы рассказываете о формировании фин реза по активам спот-рынка (акции), где он формируется при закрытии сделки. Однако, как быть с инструментами срочного рынка (фьючерсы), где вам идет ежедневное начисление/списание фин реза по открытым сделкам, а закрытие сделки лишь останавливает поток этих ежедневных начислений/списаний? 2. При предоставлении в ФНС созданного мною Отчета-справки, где детально расписываются все операции с пересчетом фин реза по курсу ЦБ, достаточно ли будет для подтверждения брокерского отчета иностранного брокера на английском языке или требуется его перевод на русский язык? Если перевод требуется, то допускается ли собственноручный перевод или только перевод переводческой конторы и требуется ли в этом случае нотариальное заверение такого перевода? Понимаю, вопросы не простые, но буду благодарен если поделитесь имеющейся у Вас информацией.
Оксана сделайте видео или текстом напишите. Выставил человек МКТ+GTC+прикрепил к ним ТР/SL+GTC на закладке активные ордера они отражаются одни сутки.А потом где их искать если нужно отредактировать?
Оксана, спасибо за Ваш труд, всё профессионально и чётко объясняете. У меня вопрос: где можно будет увидеть отчёты IB о моих сделках? Сейчас у меня счёт в стадии открытия. С уважением Тахир
Спасибо за видео! Оксана, по поводу схемы с продажи и обратным откупом той же позиции для получения "бумажного" убытка - для налоговой в РФ это не будет wash sales?
Оксана, а что существенно меняется в отчетности потброкерским счётам с 01 Января 2020 года? Можно прокомментировать все новации, связанные с информированием об открытии брокерского счета, пополнением/выводом средств, отслеживанием операции подсчёту и проч?
Оксана, здравствуйте. Спасибо Вам за полезное видео. Подскажите, пожалуйста, где смотреть курс $ при покупке актива и затем при его продаже? Как вариант, смотреть курс ЦБ на данный конкретный день. Это правильный подход? Или нужно смотреть где-то биржевой курс на конкретный момент покупки/продажи?
Здравствуйте. В видео "вопросы-ответы" вы сказали, что у ИБ появилась настройка автоматического реинвестирования дивидендов. 1. В этом случае нужно платить налог 3% в России? 2. А как это происходит? К примеру акция стоит 50$ пришли по ней дивиденды 1$. Этот доллар будет суммироваться со следующими дивидендами по этой акции пока не будет суммы для покупки одной акции?
Сергей, добрый день. Отвечаю на Ваши вопросы. 1. Да, реинвестирование не освобождает от уплаты налога, т.к. деньги все равное изначально зачисляются на счет. 2. На сумму выплаченных дивидендов будут куплены бумаги компании, выплатившей дивиденды. В IB есть покупка дробными лотами, так что может быть куплена часть бумаги.
Оксана, спасибо! Еще один вопрос: если на конец года актив не продан, но подрос с момента покупки - считается ли это прибылью? Также: могу ли я 31 декабря, к примеру, закупиться акциями с тем, чтобы на конец периода у меня все было в активах и ничего в кеше - как в таком случае налоговая определяет прибыли и убытки? Они же не смотрят графики?
Добрый день! Вы к декларации прикрепляете отдельно таблицу (пояснительную записку) от продажи акций и отдельно таблицу по полученным дивидендам в формате PDF? Или Вы объединяете эти две таблицы в один файл PDF?
Оксана, спасибо за видео! По вопросу перевод денег из IB обратно на банковский счет я консультировался с поддержкой IB. Они мне дали вот такую ссылку: www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=14718#cash-movement (далее поиск нужной таблицы по ключевому слову: withdrawals). А также пояснили, что вывод денежных средств со счета IB один раз в месяц бесплатный. Что полностью соответствует информации по ссылке, цитирую: IBKR allows one free withdrawal request per calendar month. After the first withdrawal (of any kind), IBKR will charge the fees listed below for any subsequent withdrawal. За последующие переводы в течение месяца берется комиссия, которая зависит от валюты, в которой делается перевод. Для USD это 10 долларов за перевод. Цифры есть в таблице по приведенной мной ссылке выше. Единственное, что мне непонятно: что означают колонки Checks и BACS/GIRO/ACH/EFT/SEPA в этой таблице.
Добрый день, Оксана! Разрешите ещё один вопрос, актуальный для тех, кто параллельно с IB работает через иностранных дочек российских брокеров. Многие из нас в 2019 принимали участие в IPO и получили прибыль. Однако, сделки эти в действительности не были IPO как таковыми, это были форвардные контракты с брокером на покупку позиций по обозначенным ценам, как я понимаю. Вопрос такой: можно ли учитывать данные сделки в одном пояснительном отчёте с акциями и ETF? Как я понял, по акциям и дивидендам нужны также ещё два разных пояснительных отчёта? Про сальдирование финрезультата по акциям, облигациям и ETF понятно- сальдировать можно. А можно ли сальдировать финансовый результат по акциям с этими, так называемыми "IPO"?
Спасибо, Оксана! Получил от вас массу полезной информации да еще и в открытом доступе! И очень все грамотно и отлично подано.. вы большой профессионал и наверное это мое везение, что случайно нашел ваш канал! У вас есть видео о вашем опыте работы с InteractiveBrokers? Хочу открыть у них счет и хочу быть уверенным что без проблем получу от них мои деньги обратно и что это хорошая компания. Хорошего дня!
@@OxanaGafaitiGO Спасибо большое! Я смотрел это видео еще в самом начале. Но я имел ввиду ваш опыт, что касается совершения сделок,(качество их исполнения) ввод\вывод денег(обманывают с выводом или нет, насколько сложно вернуть деньги с их счета на свой?), создают ли они эти все финансовые проблемы.. понятно, что с вводом нету проблем, а вот с выводом своих денег и дохода?
Спасибо Оксана, очень полезное видео. Подскажите пожалуйста, а как рассчитывается налоговая база для сл. ситуации: Был продан опцион - по нему получена прибыль. На момент поставки цена на базовый актив находилась ниже цены страйка опциона. Актив будет поставлен по цене-страйку опциона; После поставки БА, позиция по акции была закрыта в убыток. Получается, что по опционной сделке была получена прибыль, а по акции убыток, который может быть больше, чем премия. Спасибо.
Приветствую! Подскажите если не было вывода денег, просто были внутри биржевые покупки и продажи акций нужно ли в декабре, или в январе подавать отчётность в налоговую?
Добрый день. Необходимость отчитывать по налогам возникает по факту продажи активов и получения прибыли, а не по факту вывода денег. Если продажи и прибыль были, а также были начислены дивиденды, то да, декларацию подавать нужно.
А как считается валютная переоценка, когда торгуешь фьючами в IB? Для пример а возьмем m6E (eur/usd) Контракт 12500$, ГО около 500$. Самый простой пример. Предположим 1 контракст открыли по 1.1 (курс usd/rub 68 рублей), закрыли по 1.2 (курс usd/rub 108 рублей). Как правильно будет считаться налог? 1) (13636*108-12500*68)*0.13=80949 рублей налога 2)((500+1136)*108-500*68)*0,13=18549 рублей налога 3)1136*108*0,13=15949 рублей налога
Вопрос в том, что если взять например 50 таких контрактов, то если считать налог по 1), то сумма налога получается больше не только прибыли, но и всего депозита. (если тарить ГО на всю котлету)
По какой статье НК РФ частный инвестор в акции США может учесть убыток одного года в значении прибыли другого? Даже если проводить операцию продажи и сразу покупки, как сказано в конце?
А как быть с учётом доходов от продажи опционов? При продаже сразу вся сумма поступает на счёт, доход для налогообложения учитывается в этот момент или когда опцион будет выкуплен обратно (истечёт)?
Открыл в декабре 2020 г счёт в Интерактив. Положил 100 000 руб. и купил на них доллары. На полученные доллары (не на все) купил ETF VOO. На декабрьские дивы VOO не попал. Больше ничего не делал в 2020 г. Вопрос - нужно ли подавать 2НДФЛ?
При открытии счета в IB нужно указать наличие капитала и ликвидного капитала на более чем 1,5 миллиона рублей (а чтобы торговать акциями даже более 2,5). Мне 23 и у меня нет таких денег. Если я открою счет (т.е. напишу что деньги есть), будут ли ко мне вопросы от налоговой и других инстанций? Не хочется открывать у русских брокеров.
Да, есть такая услуга: mindspace.ru/study/podgotovka-otchetov-dlya-sdachi-nalogovoj-deklaratsii-3-ndfl/ Если нужно будет все под ключ с декларацией и пакетом документов для налоговой, то это отдельно оплачивается через налогового консультанта, с которым я работаю.
Оксана здравствуйте, а если открыть счет в валюте в интерактив брокерс, и перевести доллары и торговать на доллары. Нужно ли пересчитывать покупку американской акции на курс рубля? Или только прибыль пересчитывать на курс рубля?
Оксана,подскажите. Если например дивиденды риенвестировать? Нужно в таком случае отчет подавать? И вообще зачем сообщать в налоговую если..они и знать не знают что у тебя счет у иностранного брокера?. И можно ли деньги с брокерского счета перевести в банк другой страны? Например уехать на украину...открыть там счет...и на него перевести деньги от брокера
Дмитрий, нужно посмотреть отчет брокера. Если деньги в виде дивидендов приходили сначала на счет, а потом реинвестировались (а именно так по закону США должен делать брокер), то подаваться надо. Подавать декларацию или нет - это дело личного каждого. Переводить деньги в иностранный банк, миную российский, противозаконно. Об этом писала на блоге (хештег в нижней части блога #брокер).
Можно вопрос? А если я просто ежемесячно покупаю етф, а все дивиденды по итогу не получаю, а реинвестирую + докупаю по мимо них еще сверху, мне надо заполнять какую-то налоговую декларацию? То есть я по сути не хочу в первые лет 10 что-то получать/выводить. Я просто хочу чтобы средства "варились в собственном соку там сами" до лучших времен, наращивая свой капитал лишь за счет одних покупок, не продаж.
Основной нюанс в том, что в российском законодательстве нет понятия "совместный счет" и процедура отчетности по нему не прописана. Иногда налоговая принимает отчет от одного владельца, а иногда требует отчитываться каждого из владельцев и платить налоги в равных долях, даже если владельцы - супруги.
Оксана , добрый день , если закрыть убыточную позицию и переоткрыть ее в тот же день или на следующий , мониторинг IB не сочтет ли эту операцию как манипулирование налогами ? могут ли быть от них какие либо штрафные действия ? у Вас уже были такие сделки ?
@@OxanaGafaitiGO говорят, что наша налоговая стала прижучивать за подобную "оптимизацию". и бесполезно объяснять, что ты переносишь налог на более поздний период. вменяют сделку "лишенную экономического смысла" или как то так.
Оксана, здравствуйте. Нужно ли для переноса убытков из убыточного года сдавать и за него декларацию или достаточно лишь документального подтверждения убытков? Благодарю!
Oxana Gafaiti вы можете скинуть ссылку на закон о сальдирование убытков прошлых лет, а то в других видео говорят, что нельзя сальдировать с иностранным брокером. Спасибо!
подскажите пожалуйста, расходы понесенные на ежемесячную абонентскую плату брокера (IB) можно вычесть из суммы доходов от продаж акций? или такие расходы не сальдируются с таким видом доходов? если возможно, так как технически произвести такой вычет при заполнении декларации? в каком разделе декларации это делается? при заполнении операции по продажи в акции через дополнительный вычет? или через отдельный пункт меню налогового вычета по понесенным убыткам?
Дмитрий, да расходы брокера можно использовать для снижения налоговой базы. Как это технически делается, не подскажу, у меня данным вопросом занимается налоговый консультант. Если нужно, он может помочь Вам сделать расчет и заполнить декларацию. Пишите мне на почту: go@mindspace.ru.
Вопрос по налогу с продажи акций. Я купил 100 акций, цена акций упала на 20%, и я купил ещё 100 акций, далее цена акций вернулась к прежнему уровню (выросла на 20%), и я продал 100 акций. Поймет ли IB что я продал акции приобретенные первыми, т.е. их цена одинаковая, и удерживать налог не надо?
Здравствуйте, Оксана! По расчёту налогооблагаемой базы от торговли акциями и по получаемым дивидендам я именно так и представлял всё, в том числе благодаря материалам с Вашего сайта. Сделал даже таблицу в Excel для быстрой и удобной валютной переоценки. Однако, есть один момент, который ни Вы, ни другие консультанты не освещают и я, с Вашего разрешения, хотел бы его поднять здесь. Налоговую службу интересует курс ЦБ РФ НЕ на дату заключения сделки о купле или продажи бумаги (дата нажатия кнопки в терминале), а на дату расчёта (то есть дату формирования реального, а не виртуального финансового результата) которая, как известно в реальности наступает только послезавтра, то есть период расчёта здесь- Т2. По всем комиссиям и процентам за шорт дата расчёта совпадает с датой сделки- Т0. Мой вопрос: правильно ли я сделал, учтя курс ЦБ РФ по операциям с акциями- Т2, а все комиссии по Т0? И относится ли система расчётов Т0/Т2 только к работе с акциями или то же самое необходимо применять к торговле облигациями? Заранее благодарен! С уважением, Максим.
@@OxanaGafaitiGO Оксана, большое спасибо за Ваше мнение по этому специфическому и непростому для меня вопросу! Вопрос был обусловлен альтернативным мнением трейдеров, работающих с IB, поэтому я хотел внести ясность в этот момент.
А если все мои дивиденды будут настроены с реинвестированием (поставить при открытии счета галочку чтобы брокер сам все делал), и к примеру, в течении 15 лет я буду только покупать, стоит ли мне вообще беспокоиться о подаче в налоговую? Еще вопрос, если я буду жить за рубежом и являться резидентом др страны (к примеру Чехии), я так понимаю мне налоги надо платить в казну Чехии, верно?
@Oxana Gafaiti А если к примеру у российского брокера по году положительный результат по классу активов акции, а в интерактив брокерс отрицательный по срочному рынку, так сальдировать можно два брокерских счета будет?
Как оформлять прибыль в случае, когда покупка, например ETF, была совершена в позапрошлом году или вообще несколько лет назад, а продажа в прошлом (за который отчитываемся), неужели надо лезть в прошлые отчёты и смотреть за какую цену в рублях мы покупали инструмент ? Как это должно выглядеть уже в декларации ?
@@OxanaGafaitiGO а IB разве не будет просить подтверждение того что вы оплатили налог в РФ например? IB ведь регулируемый брокер и скорее всего по законодательству он должен проверить что налог точно уплачен или в США или за территорией США?
Оксана, здравствуйте. По поводу ошибок в расчетах налогооблагаемой базы в видео ничего не сказано. Проверяет ли налоговая эти расчеты? Для таких проверок нужны же значительные людские ресурсы, чтобы просчитать каждую сделку. Что будет, если при проверке выявляются ошибки? Не делается ли вывод, что я уклоняюсь от уплаты налогов, если ошибка будет в меньшую сторону?
Андрей, если Вы сдаете отчетность, то уже не уклоняетесь. Если налоговая посчитает, что Ваши расчеты не верны, Вам пересчитают налоговую базу и сумму налога.
@@OxanaGafaitiGO Вот нашел на сайте налоговой www.nalog.ru/rn77/related_activities/exchange_controls/9423632/?fbclid=IwAR0hnVuW8zRd1zh9oA3tjuQoGtOM_upqqlLeahvUQn_kdY--Xgf5YqpxSfE
Добрый день @Oxana Gafaiti . А подскажите, какой договор я должен подписать что бы торговать в ИБ? мой юрист просит показать ему доки....а я не нашел их просто! не на сайте не в личном кабинете. Помогите пож-та
здравствуйте! а как оплачивать налоги, если ты живешь в другой стране, а налоговым резидентом являешься не той страны где ты в данный момент живешь ? спасибо за обратную связь !
Привет, Оксана. 1. Подскажите, если я завел 60000$ на интерактив брокерс по курсу 64р, а затем вывел 60000$ по курск 67р. Должен ли я платить налог 13%? 2. Если я завел 3 млн руб и купил валюту, затем продал валюту и вывел 3,5 млн руб. Должен ли здесь я заплатить 13%?
@@lohmag не смешите мои тапочки, они с внутренними не могут разобраться отчетами юр. лиц, они транспортный налог собрать не могут, а вы хотите что бы они внешние переводы контролировали. Максимум кто может поинтересоваться это банк, но поинтересоваться об источнике происхождения, при этом данные в ФНС не преподаются . Так что......
Здравствуйте. Сейчас наблюдаю торговлю на премаркете. Например ru.tradingview.com/symbols/NASDAQ-TSLA/ Через IB возможно участвовать в премаркете? Какие особенности? Спасибо!
Здравствуйте. Для того чтобы торговать акциями на премаркете, используйте при установке приказов настройку торговли вне рыночной сессии. Также вам может потребоваться подписка на актуальные рыночные цены.
Налоги удерживаются с дивиденов не все. В РФ нужно обязательно подавать декларацию, и (если акции США) либо доплачивать 3%, если форма w8ben заполнена правильно, либо 13%, если заполнили не правильно))) Не испатывайте иллюзий))) В РФ с дивидендами, кстати, тоже самое!))
@@OxanaGafaitiGO Добрый день, то есть в США налог от дохода продажи акций не надо платить? Другими словами все что надо в США сами удержат и дополнительно ничего не надо подавать и оплачивать? А например в России оплачиваем то что не удержали в США?
Здравствуйте , Оксана. У меня прошел первый год на IB. Вопрос немного не понятен по сальдированию. Если к примеру у меня по акциям убыток а по срочным сделкам прибыль и прибыль от дивидендов. По акциям убыток больше чем прибыль по срочным сделкам и по дивидендам. ИТОГО в общем при формировании 3НДФЛ убыток, это сальдируется или нужно доплатить по каждому коду где есть прибыль отдельно? Если все же сальдируется, то тогда вопрос нужно ли подавать в принципе 3НДФЛ (ведь в коде 1532 и 1010 прибыль зафиксирована)? Спасибо.
@@OxanaGafaitiGO т.е. нужно будет указать ф 3ндфл прибыль по дивам и срочным сделкам и дплатить? А я могу убыток по акциям в случае если будет прибыль по 2020 году сальдировть с убытком 2019?
Добрый День! Подскажите пожалуйста, если дивиденды реинвестируются нужно ли подавать декларацию и оплачивать налог с прибыли, но при этом вывода денежных средств не было?
нужно ли подавать отчет в налоговую, если за предыдущий год сумма дивидендов (других доходов не было) была меньше чем размер комиссий? т.е. суть вопроса - отчет в налоговую подается только при получении фактической прибыли или он подается в любом случае, даже если в итоге получился убыток за год (чтобы налоговая видела, что мол, да, видим что ты нам ничего не должен)?
Убыток по акциям и дивидендам не взаимоучитывается. Если есть прибыль от дивов и убыток по акциям, то декларацию нужно подать, заполнив только раздел Дивиденды.
@@OxanaGafaitiGO спасибо за ответ! убыток вообщем то не по самим акциям. размер дивидендов меньше размера абонентской платы брокера. т.е. образно - дивы на 2 доллара, абонентка на 10. в итоге я еще на 8 долларов в минусе. нужно ли в этом случае подавать декларацию?
Добрый день, А сам брокер удерживает налог? Просто я где то слышала что брокер не удерживает никакого налога на прибыль , а кто то говорит что брокер взимает 10% налог на прибыль. И что из этого верное а что нет?
Скажите а как быть при открытии счета какую страну лучше указывать для уплаты налогов если есть один счет с деньгами в Украине и один в Канаде.С какого лучше пополнять акаунт.Благодарю.
@@OxanaGafaitiGO Да ето лологично но некоторые брокеры спрашивают "налоговым резидентом какой страны являетесь"например я гражданин Украины а работаю праву налоги в Канаде.
если продать через 3 года акции через Interactive Brokers, могу ли я воспользоваться льготой ЛДВ. Будет ли Interactive Brokers с меня что-то брать в пользу США ?
Спасибо за видео! В росии не надо платить налог с продажи ценных бумаг, если вы владели ими более 3 лет. А как в США? Буду ли я платить налог при продаже бумаг которые держал более трех лет?
По факту продажи бумаг, купленных через иностранного брокера, и наличии прибыли от сделки в рублях нужно подавать декларацию не зависимо от срока удержания активов.
У меня в портфеле есть акции BTI (british american tobacco), при этом в годовом отчете брокера указано, что поступления по дивидендам были, а списание на налог по ним нет. Как быть? Где кому и сколько я должен налогов с дивов BTI заплатить?
Приветствую! Столкнулся с таким же вопросом. (JKS Китайская компания) Брокер внятного ничего не ответил, кроме того, что они автоматически отчитываются о налогах США и Канадских компаний. Если кто-то знает, подскажите плиз, достаточно ли оплатить налог только в РФ?
Например, если я купил акций на ИБ и потом продал в прибыль, затем решил вывести, будет ли сам ИБ с меня американские налоги вычитать? Или это только с дивидендами так?
Михаил, зарубежный брокер не является налоговым агентом. При работе через ИБ мы рассчитываем налоговую базу и подаем декларацию сами. ИБ удерживает только налог на дивиденды, налог на доходы считаем и платим сами. Если нужна помощь с расчетом налоговой базы и подготовкой декларации по ИБ, можете написать мне на мейл go@mindspace.ru.
Круто, понравилось про компенсацию налога за убыток!
Спасибо огромное Вам,просто очень полезный контент) можно ли больше видео об этом брокере? О работе в терминале и т.д.
Спасибо ещё раз большое!
С Уважением)
Спасибо, терминале было как раз недавно видео, поищите в канале.
Пожалуйста, про терминал было видео: ua-cam.com/video/nngPjRBejKM/v-deo.html
Хотел задать вопрос про дивиденды и реинвестирование, но в коментах нашёл ответ . Спасибо вам, что тратите на нас свое время. Очень познавательно
Константин, спасибо, что читаете комментарии и уважаете мое время. Мне это ценно.
Большое спасибо. Делаете важное дело. Продолжайте выпускать ролики.
Добрый день! Спасибо огромное за Вашу работу! Очень толково, лаконично. Сверх всяких похвал.
Оксана, спасибо! Скажите, а если в настройках IB стоит галочка о том, что дивиденды автоматически реинвестируются, нужно ли их указывать в налоговой декларации?
Эта функция в IB появилась недавно, пока непонятно, как покупка акций на дивиденды будет отражаться в отчете - через кэш или напрямую. По законам США брокер обязан сначала перевести кэш на счет. Посмотрите отчеты, где были дивы и как именно брокер эту операцию отображает.
Уточнила. Реинвестирование не освобождает от НДФЛ.
подскажите где такая галочка находится? перерыл весь терминал не могу найти и была ли эта галочка по умолчанию отключена?
Спасибо! Всё по делу, очень четко структурировано, супер полезная информация!
Мне кажется самое внятное видео по этой теме в ютубе.
Немного не по теме, но все же. Можно подробно осветить вопрос выбора между NY и Гонконгом, как это влияет на ограничения в сделках и на другие аспекты?
Спасибо, не смогу сравнить, торгую только Америку.
@@OxanaGafaitiGO Я знаю. Но при открытии счета в интерактив, даже торгуя америкой, если собираешся торговать часто, предлагают зарегестрироваться в Гонкрнге (и оттуда торгоыать америкой) .
@@qs9239 В Г-ге, как полагаю, предлагают зарегить так называемую КИК. Но это также расходы - и не только на непосредственно саму регистрацию, но и на содержание, обслуживание. А там не копейки получаются... Будет выгодно, если торгуете активами на сумму свыше $1,5 млн. Кроме того, этот КИК ещё нужно будет завести к брокеру... Вообщем игра не стоит свеч.
@@viza7484 спасибо за ответ. Просветите, что такое КИК?
@@qs9239 Контролируемая иностранная компания
Одно не понятно, как в этом разобраться? И как в этом будет разбираться налоговая, если они с усн 6 процентов без ошибок разобраться не могут
доходчиво, понятно, и вроде бы все стороны озвучены. Подписка. Есть вопрос: за перевод денег на счет IB с меня российский банк снял сумму Х. могу их указать как расход?
По идеи нет, так как данные расходы не относятся к торговле.
@@OxanaGafaitiGO , спасибо за ответ, все же попробую их показать, ибо они все же расходы.
Отличный ролик. Лайк поставил!
А нужно ли платить налоги на дивиденды если я покупаю "аккомулируищий" ЕТФ на Interactive Brokers например "Vanguard FTSE All-World UCITS ETF - (USD) Accumulating" и держу его 10 лет не продавая?
Если фонд аккумулирует дивиденды, то факта выплаты нет и налогового обязательства не возникает до продажи.
Спасибо Оксана за просвещение! :)
Налог на прибыль от инвестиций называют Capital Gain Tax-CGT (конечно вы в курсе :) и если к примеру у меня задолженность перед банком на пару лет то следовательно я не смогу иметь никакой прибыли (никакого гейна :), пока не выплачу долги. Вопрос - надо ли это все каждый раз доказывать(показывать) налоговой, пока работаем еще в долг?
Спасибо!
Здесь решать Вам - нужно только будет как-то с налоговой разбираться, так как если подаваться задним числом, то будут штрафы и пени за просрочку уплаты налога.
@@OxanaGafaitiGO Спасибо Оксана за ответ. Штрафы наверное будут за неуплату чегото. Но если нет прибыли а только задолженность, тогда и штрафа нет никакого. Ведь богатые редко платят налоги, беря все время в залог что то и перезакрывают их долги. Целая система под таких заточена...
Спасибо, Оксана! Очень внятно и полезно!
Вопрос, точно валютная переоценка ведется в день покупки-продажи? Например в ТКС при торговле иностранными бумагами режим Т+2, т.е берется курс через день на момент покупки-продажи.
Добрый день. Спасибо большое, вы делаете очень полезный контент. Прошу пояснить: если для сальдирования убытков решено закрыть убыточные сделки, то когда последний возможный день для их закрытия (31.12 или с учётом режима Т+2 это будет 27.12)? И когда лучше откупить: сразу же в день продажи или уже в следующем календарном году?
Добрый день, спасибо за обзор, лайк!
@OxanaGafaitiGO спасибо за качественный контент. Прошло 4 года, а мне все равно было полезно.
Оксана, если можно, то еще вопрос вдогонку: может ли IB выводить средства не на тот с которого пришли средства, а на другой счет (счет в другом банке, в другой стране), принадлежащий инвестору? Нужно ли подавать декларацию в РФ, если инвестор не выводил денежные средства со своего брокерского счета за рубежом (то есть невозможно посчитать курсовые разницы)? Спасибо.
Вывод на счет в другой стране законодательно запрещен в Росси, нужно выводить на российский сначала, а с него на иностранный. Декларация подается по факту наличия дохода, а не вывода средств.
Оксана, с чем сальдируется прибыль/убыток по ETF? Только с ETF или с акциями и бондами тоже? Спасибо
Присоединяюсь к этому вопросу. На сколько я понял из видео, финрезультат работы с ETF можно сальдировать с финрезультатом работы с акциями и облигациями, но хотелось бы всё же получить дополнительное подтверждения специалиста. Заранее спасибо!
Дмитрий, акции, облигации сальдируются между собой.
@@doctormaxim2785 акции, облигации сальдируются между собой.
Оксана добрый день!Спасибо за обзор,вопрос такого плана,при открыть совместного счета с супругой,именно совместного с правами наследования,нужно ли уведомлять налоговую по супруге,и как вообще работать потом по налогам?
Денис, добрый день. IBKR не рекомендует открывать совместный счет, т.к. в России это понятие не урегулировано на законодательном уровне. Если супруга указана в совладельцах счета, то да, по логике, нужно уведомлять.
@@OxanaGafaitiGO Спасибо за оперативность Оксана!🤝А как же поступить мало ли что со мной случиться в жизни,как потом вернуть капитал в семью!!!?
Спасибо за видео, очень интересно!
Оксана, Здравствуйте! Спасибо большое за видео! Очень нужный контент :)
Вы в другом своем видео об Interactive Brockers затронули тему про налогооблажение на совместных счетах, если честно, ждала эту информацию в этом видео, если Вам не сложно, расскажите пожалуйста, в чем же там особенности, а то хочу открыть такой счет вместе с мужем, Спасибо большое еще раз!
Ксюша, добрый день. Сейчас IB не рекомендует открывать совместные счета, ссылаясь на то, что в России нет законодательно прописанного механизма для работы на таких счетах. Поэтому во избежание сложностей рекомендую Вам открывать индивидуальный счет. Больше информации Вы можете получить в посте на блоге и комментариях к нему здесь: mindspace.ru/19474-u-kakogo-brokera-u-menya-otkryt-schet/
Благодарю! Открываю аккаунт там. Пожалуйста, подскажите... А если ВНЖ, а паспорт РФ, а рубли, баксы в Тинькофф зависли, то на interactive brokers где лучше аккаунт открыть с точки зрения выгоды и удобства переводов и платы налогов? И какой тип аккаунта лучше? Благодарю!
Полезно. грамотно. спасибо.
Здравствуйте, спасибо за видео, у меня пара дополнительных вопросов:
1) Как платить налоги на short позиции? Правильно ли я понимю, что при открытии позиции мы получаем доход и пересчитываем его по крусу цб, а при закрытии позиции получаем расход и тоже пересчитываем его по курсу цб и считаем разницу? Можно ли при этом плату за аренду акций использовать для снижения налоговой базы так же как комиссии брокера? Сальдируются ли такие операции с LONG позициями по акциям?
2) Если я покупаю опцион PUT на определенную акцию, затем по прошествии времени цена на акции падает я их покупаю на ранке и сразу же продаю по высокой страйк цене опциона, то могу ли я премию за опцион использовать для снижения налоговой базы в этой схеме, как и комиссии брокера?
В Вашем случае будет правильно проконсультироваться с налоговым специалистом. Я могу дать Вам контакт своего консультанта. Для запроса контакта напишите мне на мейл go@mindspace.ru.
Как правильно оформлять снижение налоговой базы на стоимость услуг брокера и где приобрести автоматизированную программу? Что по поводу европейских инвестиций?
Оксана, спасибо за пояснения по уплате налогов с торговли на IB. Пожалуйста укажите на подробности по Вашей программе учёта налогов в случае активной торговли через IB. Может ли Ваша программа выгружать данные о сделках из терминала IB или нужно каждую сделку в ручную заводить? Сколько стоит лицензия для одного пользователя, на упомянутую программу формирования налоговых отчётов? Заранее благодарю.
Оксана, скажите пожалуйсто, а что касательно информации о открытых счетах в иностранных банках и брокерах(с 2020года) которнеобходимо предоставлять в РФ? Кому предоставлять и в каком виде? (Эта информация предоставляется независимо от наличия факта прибыли.)
Павел, писала об этом подробно с формами отчетов на блоге здесь: mindspace.ru/45620-ob-izmeneniyah-v-zakon-o-schetah-u-zarubezhnogo-brokera/
@@OxanaGafaitiGO спасибо!
Что насчет налога на наследование для нерезидентов США, пользующихся ibkr?
Спасибо@ в соучае фиксации убытков в конце года в какой момент по каленларю надо продавать и покупать?
Оксана, спасибо за Ваше видео!
Возникло пару вопросов, ответы на которые не услышал, поэтому позволю себе озвучить их дополнительно:
1. Вы рассказываете о формировании фин реза по активам спот-рынка (акции), где он формируется при закрытии сделки. Однако, как быть с инструментами срочного рынка (фьючерсы), где вам идет ежедневное начисление/списание фин реза по открытым сделкам, а закрытие сделки лишь останавливает поток этих ежедневных начислений/списаний?
2. При предоставлении в ФНС созданного мною Отчета-справки, где детально расписываются все операции с пересчетом фин реза по курсу ЦБ, достаточно ли будет для подтверждения брокерского отчета иностранного брокера на английском языке или требуется его перевод на русский язык? Если перевод требуется, то допускается ли собственноручный перевод или только перевод переводческой конторы и требуется ли в этом случае нотариальное заверение такого перевода?
Понимаю, вопросы не простые, но буду благодарен если поделитесь имеющейся у Вас информацией.
В налоговую обычно достаточно отчета от брокера на русском языке, нотариальное заверение могут портебовать, но не всегда.
Оксана сделайте видео или текстом напишите. Выставил человек МКТ+GTC+прикрепил к ним ТР/SL+GTC
на закладке активные ордера они отражаются одни сутки.А потом где их искать если нужно отредактировать?
Все активные ордера находятся на вкладке Live.
Оксана, спасибо за Ваш труд, всё профессионально и чётко объясняете.
У меня вопрос: где можно будет увидеть отчёты IB о моих сделках?
Сейчас у меня счёт в стадии открытия. С уважением Тахир
После подтверждения открытия счета отчет о сделках можно будет создавать в личном кабинете в разделе Отчеты, а также настроит его рассылку на мейл.
Спасибо за видео! Оксана, по поводу схемы с продажи и обратным откупом той же позиции для получения "бумажного" убытка - для налоговой в РФ это не будет wash sales?
Я спрашивала у налогового консультанта, сказали, что так делается. Но как вариант, можно открыть позицию в новом году.
@@OxanaGafaitiGO Спасибо!
Супер! Огромное спасибо!
А налог с продажи акций тоже автоматом снимается в США?
Оксана, а что существенно меняется в отчетности потброкерским счётам с 01 Января 2020 года? Можно прокомментировать все новации, связанные с информированием об открытии брокерского счета, пополнением/выводом средств, отслеживанием операции подсчёту и проч?
Павел, писала об этом на блоге здесь: mindspace.ru/45620-ob-izmeneniyah-v-zakon-o-schetah-u-zarubezhnogo-brokera/
Оксана, здравствуйте. Спасибо Вам за полезное видео.
Подскажите, пожалуйста, где смотреть курс $ при покупке актива и затем при его продаже?
Как вариант, смотреть курс ЦБ на данный конкретный день. Это правильный подход?
Или нужно смотреть где-то биржевой курс на конкретный момент покупки/продажи?
Артем, добрый день, курсы валют а дату нужно смотреть на сайте ЦБ. Именно по ним ориентируется налоговая.
Спасибо, очень полезно !!!
Огромное спасибо! Скажите, а если в IB стоит галочка об автоматическом реинвестировании дивидентов, они тоже облагаются налогом?
Здравствуйте. В видео "вопросы-ответы" вы сказали, что у ИБ появилась настройка автоматического реинвестирования дивидендов.
1. В этом случае нужно платить налог 3% в России?
2. А как это происходит? К примеру акция стоит 50$ пришли по ней дивиденды 1$. Этот доллар будет суммироваться со следующими дивидендами по этой акции пока не будет суммы для покупки одной акции?
Сергей, добрый день. Отвечаю на Ваши вопросы.
1. Да, реинвестирование не освобождает от уплаты налога, т.к. деньги все равное изначально зачисляются на счет.
2. На сумму выплаченных дивидендов будут куплены бумаги компании, выплатившей дивиденды. В IB есть покупка дробными лотами, так что может быть куплена часть бумаги.
Есть ли понимание как расчитавается налоговая база по незакрытым на конец года позициям по опционам?
Спасибо Оксана. Подскажите, а можно сальдировать убытки по акциям и дивидендный доход с акции?
Нет, нельзя.
Оксана, спасибо! Еще один вопрос: если на конец года актив не продан, но подрос с момента покупки - считается ли это прибылью? Также: могу ли я 31 декабря, к примеру, закупиться акциями с тем, чтобы на конец периода у меня все было в активах и ничего в кеше - как в таком случае налоговая определяет прибыли и убытки? Они же не смотрят графики?
Пока актив не продан, результата нет и нет оснований для уплаты налога по доходам.
Добрый день! Вы к декларации прикрепляете отдельно таблицу (пояснительную записку) от продажи
акций и отдельно таблицу по полученным дивидендам в формате PDF? Или Вы
объединяете эти две таблицы в один файл PDF?
Добрый день. Расчеты отдельно по сделкам и дивидендам, пояснительная записка отдельно.
Оксана, спасибо за видео! По вопросу перевод денег из IB обратно на банковский счет я консультировался с поддержкой IB. Они мне дали вот такую ссылку: www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=14718#cash-movement (далее поиск нужной таблицы по ключевому слову: withdrawals). А также пояснили, что вывод денежных средств со счета IB один раз в месяц бесплатный. Что полностью соответствует информации по ссылке, цитирую: IBKR allows one free withdrawal request per calendar month. After the first withdrawal (of any kind), IBKR will charge the fees listed below for any subsequent withdrawal. За последующие переводы в течение месяца берется комиссия, которая зависит от валюты, в которой делается перевод. Для USD это 10 долларов за перевод. Цифры есть в таблице по приведенной мной ссылке выше. Единственное, что мне непонятно: что означают колонки Checks и BACS/GIRO/ACH/EFT/SEPA в этой таблице.
Добрый день, Оксана!
Разрешите ещё один вопрос, актуальный для тех, кто параллельно с IB работает через иностранных дочек российских брокеров. Многие из нас в 2019 принимали участие в IPO и получили прибыль. Однако, сделки эти в действительности не были IPO как таковыми, это были форвардные контракты с брокером на покупку позиций по обозначенным ценам, как я понимаю. Вопрос такой: можно ли учитывать данные сделки в одном пояснительном отчёте с акциями и ETF? Как я понял, по акциям и дивидендам нужны также ещё два разных пояснительных отчёта? Про сальдирование финрезультата по акциям, облигациям и ETF понятно- сальдировать можно. А можно ли сальдировать финансовый результат по акциям с этими, так называемыми "IPO"?
Здесь не подскажу, могу дать контакты налогового консультанта, он Вас проконсультирует. Пишите на go@mindspace.ru.
Я купил в марте на дне кризиса ETF VOO и хочу продать сейчас. Interactive brokers удержат 10% c продажи акций? или они только с дивидендов берут 10%?
Олег, в IB только с дивидендов удерживается 10%.
Спасибо за выпуск
Спасибо, Оксана! Получил от вас массу полезной информации да еще и в открытом доступе! И очень все грамотно и отлично подано.. вы большой профессионал и наверное это мое везение, что случайно нашел ваш канал! У вас есть видео о вашем опыте работы с InteractiveBrokers? Хочу открыть у них счет и хочу быть уверенным что без проблем получу от них мои деньги обратно и что это хорошая компания. Хорошего дня!
Юрий, спасибо. Посмотрите вот это видео по брокеру: ua-cam.com/video/Q14B88uaDL8/v-deo.html
@@OxanaGafaitiGO Спасибо большое! Я смотрел это видео еще в самом начале. Но я имел ввиду ваш опыт, что касается совершения сделок,(качество их исполнения) ввод\вывод денег(обманывают с выводом или нет, насколько сложно вернуть деньги с их счета на свой?), создают ли они эти все финансовые проблемы.. понятно, что с вводом нету проблем, а вот с выводом своих денег и дохода?
@@HDKinoCool у меня и моих клиентов не было таких проблем.
Оксана, здравствуйте. Скажите пожалуйста, не берётся ли курс на дату t+2 а не по дате самой сделки?
Мы берем ту дату прихода денег, которая указывается в отчете брокера, потому как именно по ней сверяется налоговая.
Оксана, а можно же на IB акции держать в долгосрок, чтобы декларацию проще заполнять, а спикулировать, например на Алоре?
Наталия, конечно.
Спасибо Оксана, очень полезное видео. Подскажите пожалуйста, а как рассчитывается налоговая база для сл. ситуации:
Был продан опцион - по нему получена прибыль. На момент поставки цена на базовый актив находилась ниже цены страйка опциона.
Актив будет поставлен по цене-страйку опциона; После поставки БА, позиция по акции была закрыта в убыток.
Получается, что по опционной сделке была получена прибыль, а по акции убыток, который может быть больше, чем премия.
Спасибо.
Виктор, сделки по акциям и опционам не связаны, они считаются отдельно по факту реализации.
Виктор, при продаже открывается позиция, прибыль учитывается при закрытии позиции, выкупе или экспирации.
Oxana Gafaiti Спасибо большое
Спасибо, Оксана!
Приветствую! Подскажите если не было вывода денег, просто были внутри биржевые покупки и продажи акций нужно ли в декабре, или в январе подавать отчётность в налоговую?
Добрый день. Необходимость отчитывать по налогам возникает по факту продажи активов и получения прибыли, а не по факту вывода денег. Если продажи и прибыль были, а также были начислены дивиденды, то да, декларацию подавать нужно.
А как считается валютная переоценка, когда торгуешь фьючами в IB?
Для пример а возьмем m6E (eur/usd)
Контракт 12500$, ГО около 500$. Самый простой пример. Предположим 1 контракст открыли по 1.1 (курс usd/rub 68 рублей), закрыли по 1.2 (курс usd/rub 108 рублей). Как правильно будет считаться налог?
1) (13636*108-12500*68)*0.13=80949 рублей налога
2)((500+1136)*108-500*68)*0,13=18549 рублей налога
3)1136*108*0,13=15949 рублей налога
Вопрос в том, что если взять например 50 таких контрактов, то если считать налог по 1), то сумма налога получается больше не только прибыли, но и всего депозита. (если тарить ГО на всю котлету)
По какой статье НК РФ частный инвестор в акции США может учесть убыток одного года в значении прибыли другого? Даже если проводить операцию продажи и сразу покупки, как сказано в конце?
А как быть с учётом доходов от продажи опционов? При продаже сразу вся сумма поступает на счёт, доход для налогообложения учитывается в этот момент или когда опцион будет выкуплен обратно (истечёт)?
Открыл в декабре 2020 г счёт в Интерактив. Положил 100 000 руб. и купил на них доллары. На полученные доллары (не на все) купил ETF VOO. На декабрьские дивы VOO не попал. Больше ничего не делал в 2020 г.
Вопрос - нужно ли подавать 2НДФЛ?
Если продаж и дивов нет, то декларацию подавать не нужно, только отчет о движении денежных средств до 1 июня.
@@OxanaGafaitiGO Понял Спасибо !
При открытии счета в IB нужно указать наличие капитала и ликвидного капитала на более чем 1,5 миллиона рублей (а чтобы торговать акциями даже более 2,5). Мне 23 и у меня нет таких денег. Если я открою счет (т.е. напишу что деньги есть), будут ли ко мне вопросы от налоговой и других инстанций? Не хочется открывать у русских брокеров.
какие вопросы от налоговой? анкетные данные не являются подачей налоговой декларации.
@@DimaS-xx6qg У меня совсем не было опыта. Даже сейчас, через пол-года и пару прочитанных книг, слабо все понимаю.
Спасибо, очень полезно! Скажите , а вы оказываете услуги по подсчету доходов расходов и т.д и уплаты налогов ? И сколько это стоит вообще? Спасибо!!
Да, есть такая услуга: mindspace.ru/study/podgotovka-otchetov-dlya-sdachi-nalogovoj-deklaratsii-3-ndfl/
Если нужно будет все под ключ с декларацией и пакетом документов для налоговой, то это отдельно оплачивается через налогового консультанта, с которым я работаю.
Оксана здравствуйте, а если открыть счет в валюте в интерактив брокерс, и перевести доллары и торговать на доллары. Нужно ли пересчитывать покупку американской акции на курс рубля? Или только прибыль пересчитывать на курс рубля?
Здравствуйте. Нужно считать покупку по курсу на дату входа в сделку и продажу по курсу на дату выхода из сделки.
Оксана,подскажите. Если например дивиденды риенвестировать? Нужно в таком случае отчет подавать? И вообще зачем сообщать в налоговую если..они и знать не знают что у тебя счет у иностранного брокера?. И можно ли деньги с брокерского счета перевести в банк другой страны? Например уехать на украину...открыть там счет...и на него перевести деньги от брокера
Дмитрий, нужно посмотреть отчет брокера. Если деньги в виде дивидендов приходили сначала на счет, а потом реинвестировались (а именно так по закону США должен делать брокер), то подаваться надо. Подавать декларацию или нет - это дело личного каждого. Переводить деньги в иностранный банк, миную российский, противозаконно. Об этом писала на блоге (хештег в нижней части блога #брокер).
Можно вопрос? А если я просто ежемесячно покупаю етф, а все дивиденды по итогу не получаю, а реинвестирую + докупаю по мимо них еще сверху, мне надо заполнять какую-то налоговую декларацию? То есть я по сути не хочу в первые лет 10 что-то получать/выводить. Я просто хочу чтобы средства "варились в собственном соку там сами" до лучших времен, наращивая свой капитал лишь за счет одних покупок, не продаж.
Тогда Вам нужно выбирать фонды, которые ренинвестируют дивиденды, а не выплачивают их.
@@OxanaGafaitiGO Логично. И тогда мне не нужно будет платить налоги? Только если конечно я не решу немного продать акций?
@@maksd4920 да
@@OxanaGafaitiGO Благодарю за обратную связь!
Скажите пожалуста какие нюанси при совмесном счете по налогам?
Основной нюанс в том, что в российском законодательстве нет понятия "совместный счет" и процедура отчетности по нему не прописана. Иногда налоговая принимает отчет от одного владельца, а иногда требует отчитываться каждого из владельцев и платить налоги в равных долях, даже если владельцы - супруги.
Оксана , добрый день ,
если закрыть убыточную позицию и переоткрыть ее в тот же день или на следующий , мониторинг IB не сочтет ли эту операцию как манипулирование налогами ? могут ли быть от них какие либо штрафные действия ? у Вас уже были такие сделки ?
Сергей, ну, при внутридневной торговли мы часто так делаем.
@@OxanaGafaitiGO говорят, что наша налоговая стала прижучивать за подобную "оптимизацию". и бесполезно объяснять, что ты переносишь налог на более поздний период. вменяют сделку "лишенную экономического смысла" или как то так.
@@jamesbond4931 спасибо, такое может быть. В США эта практика тоже не поддерживается.
Оксана, здравствуйте. Нужно ли для переноса убытков из убыточного года сдавать и за него декларацию или достаточно лишь документального подтверждения убытков? Благодарю!
Убытки подавать не нужно, мы же по доходам отчитываемся. Они учитываются в прибыльном году.
Oxana Gafaiti вы можете скинуть ссылку на закон о сальдирование убытков прошлых лет, а то в других видео говорят, что нельзя сальдировать с иностранным брокером. Спасибо!
При убытках подаваться не нужно. В прибыльный год убыток можно будет зачесть на основании сделанных расчетов убытка.
@@sergeyp9468 сальдировать результаты по разным брокерам можно.
подскажите пожалуйста, расходы понесенные на ежемесячную абонентскую плату брокера (IB) можно вычесть из суммы доходов от продаж акций? или такие расходы не сальдируются с таким видом доходов?
если возможно, так как технически произвести такой вычет при заполнении декларации? в каком разделе декларации это делается? при заполнении операции по продажи в акции через дополнительный вычет? или через отдельный пункт меню налогового вычета по понесенным убыткам?
Дмитрий, да расходы брокера можно использовать для снижения налоговой базы. Как это технически делается, не подскажу, у меня данным вопросом занимается налоговый консультант. Если нужно, он может помочь Вам сделать расчет и заполнить декларацию. Пишите мне на почту: go@mindspace.ru.
Спасибо за видео. Подскажите - трёхлетний вычет применяется к зарубежным акциям ?
Нет, так как иностранный брокер за нас не отчитывается и вычитать нечего.
@@OxanaGafaitiGO если иностранный брокер не отчитывается то какова вероятность получения объективных данных о сделках и вообще о торговле ?))
@@Promscompany у любого брокера формируются отчеты, на основании них делаются расчеты и готовится налоговая декларация.
Вопрос по налогу с продажи акций.
Я купил 100 акций, цена акций упала на 20%, и я купил ещё 100 акций, далее цена акций вернулась к прежнему уровню (выросла на 20%), и я продал 100 акций.
Поймет ли IB что я продал акции приобретенные первыми, т.е. их цена одинаковая, и удерживать налог не надо?
Ib не удерживает налог с продажи акций, только дивиденды.
@@OxanaGafaitiGO Понял. Благодарю!
@@OxanaGafaitiGO Добрый день, то что IB не удерживает, означает ли что нам не надо платить налоги в США?
А где можно найти ту программу которая раскладывает отчёты?
Описание и ссылка здесь: mindspace.ru/33123-3-ndfl-dlya-trejderov-i-aktivnyh-investorov/
Ссылка не рабочая. Есть другая?
Здравствуйте, Оксана!
По расчёту налогооблагаемой базы от торговли акциями и по получаемым дивидендам я именно так и представлял всё, в том числе благодаря материалам с Вашего сайта. Сделал даже таблицу в Excel для быстрой и удобной валютной переоценки. Однако, есть один момент, который ни Вы, ни другие консультанты не освещают и я, с Вашего разрешения, хотел бы его поднять здесь. Налоговую службу интересует курс ЦБ РФ НЕ на дату заключения сделки о купле или продажи бумаги (дата нажатия кнопки в терминале), а на дату расчёта (то есть дату формирования реального, а не виртуального финансового результата) которая, как известно в реальности наступает только послезавтра, то есть период расчёта здесь- Т2. По всем комиссиям и процентам за шорт дата расчёта совпадает с датой сделки- Т0.
Мой вопрос: правильно ли я сделал, учтя курс ЦБ РФ по операциям с акциями- Т2, а все комиссии по Т0? И относится ли система расчётов Т0/Т2 только к работе с акциями или то же самое необходимо применять к торговле облигациями?
Заранее благодарен! С уважением, Максим.
Максим, мы берем ту дату поступления средств, которая указана в отчете брокера. Именно по ней налоговая будет сверять.
@@OxanaGafaitiGO Оксана, большое спасибо за Ваше мнение по этому специфическому и непростому для меня вопросу! Вопрос был обусловлен альтернативным мнением трейдеров, работающих с IB, поэтому я хотел внести ясность в этот момент.
Оксана, подскажите пожалуйста в IB проценты на остаток можно сальдировать или налог как с дивов платить?
Сергей, по процентам не подскажу. Дивиденды - если это обыкновенные акции, 10% удерживается в США, 3% доплачивается в России.
А если все мои дивиденды будут настроены с реинвестированием (поставить при открытии счета галочку чтобы брокер сам все делал), и к примеру, в течении 15 лет я буду только покупать, стоит ли мне вообще беспокоиться о подаче в налоговую? Еще вопрос, если я буду жить за рубежом и являться резидентом др страны (к примеру Чехии), я так понимаю мне налоги надо платить в казну Чехии, верно?
Да, налоги Вы платите в стране резидентства.
Возможно в оптимизации налоговой схемы вставить кипрский офшор , если деньги там уже там , какие варианты завода
@Oxana Gafaiti А если к примеру у российского брокера по году положительный результат по классу активов акции, а в интерактив брокерс отрицательный по срочному рынку, так сальдировать можно два брокерских счета будет?
Да, сальдировать разных брокеров можно.
@@OxanaGafaitiGO даже разные классы?
Как оформлять прибыль в случае, когда покупка, например ETF, была совершена в позапрошлом году или вообще несколько лет назад, а продажа в прошлом (за который отчитываемся), неужели надо лезть в прошлые отчёты и смотреть за какую цену в рублях мы покупали инструмент ? Как это должно выглядеть уже в декларации ?
Да, именно так. Пример отчета: mindspace.ru/33123-3-ndfl-dlya-trejderov-i-aktivnyh-investorov/
Спасибо, а нужно ли потом отчитываться брокеру о том что вы в своей стране отчитались? Или брокеру не важно?
Нет, не нужно. Достаточно того, что Вы отчитались в стране проживания.
@@OxanaGafaitiGO а IB разве не будет просить подтверждение того что вы оплатили налог в РФ например? IB ведь регулируемый брокер и скорее всего по законодательству он должен проверить что налог точно уплачен или в США или за территорией США?
@@manasbissaliyev1186 все, что должно быть уплачено в США, брокер удержит. А что Вы платите в России это не его компетенция.
а курс на дату покупки акции или валюты, на которую куплена акция?
Оксана, здравствуйте. По поводу ошибок в расчетах налогооблагаемой базы в видео ничего не сказано. Проверяет ли налоговая эти расчеты? Для таких проверок нужны же значительные людские ресурсы, чтобы просчитать каждую сделку. Что будет, если при проверке выявляются ошибки? Не делается ли вывод, что я уклоняюсь от уплаты налогов, если ошибка будет в меньшую сторону?
Андрей, если Вы сдаете отчетность, то уже не уклоняетесь. Если налоговая посчитает, что Ваши расчеты не верны, Вам пересчитают налоговую базу и сумму налога.
@@OxanaGafaitiGO то есть в принципе можно любую небольшую сумму поставить в декларации и все?
@@AndreyGIP нужно указать ту сумму, которая у Вас получится после расчета налоговой базы по сделкам, приложить свои расчеты и отчеты брокера.
Здравствуйте.
Если счёт в IB был в 2019 году открыт то нужно ли извещать налоговую о его открытии? Если да, то в какие сроки?
Точно нужно, а по срокам не очень понятно, но видимо в течение месяца после вступления в силу то есть до 1 февраля.
Писала об этом на блоге здесь: mindspace.ru/45620-ob-izmeneniyah-v-zakon-o-schetah-u-zarubezhnogo-brokera/
@@OxanaGafaitiGO Вот нашел на сайте налоговой www.nalog.ru/rn77/related_activities/exchange_controls/9423632/?fbclid=IwAR0hnVuW8zRd1zh9oA3tjuQoGtOM_upqqlLeahvUQn_kdY--Xgf5YqpxSfE
@@OxanaGafaitiGO ссылка не работает
Добрый день @Oxana Gafaiti
. А подскажите, какой договор я должен подписать что бы торговать в ИБ? мой юрист просит показать ему доки....а я не нашел их просто! не на сайте не в личном кабинете. Помогите пож-та
Добрый день. Запросите шаблон договора в поддержке IB.
здравствуйте! а как оплачивать налоги, если ты живешь в другой стране, а налоговым резидентом являешься не той страны где ты в данный момент живешь ? спасибо за обратную связь !
Oscar De привет, вы узнали ответ на ваш вопрос?) у меня сейчас такой же возник .. никак не найду
@@alinar8348 привет )к сожалению пока ещё нет( Если вы вдруг найдёте, можете пожалуйста поделиться информацией, если я найду то вам сообщу.
О ребята привет, таже хрень🙃
А как такое возможно? Где живешь там и налоговый резидент.
@@emmademirkan3026 спасибо за обратную связь. На тот момент не понимал 😅вопрос уже исчерпан)
@Oxana Gafaiti а что если я живу в разных местах, и являюсь не резидентом ниодной из стран. Мне налоги нужны в России оплачивать?
Василий, налоги платятся по факту резидентства. В Вашем случае - не знаю, как отчитываться.
Привет, Оксана. 1. Подскажите, если я завел 60000$ на интерактив брокерс по курсу 64р, а затем вывел 60000$ по курск 67р. Должен ли я платить налог 13%?
2. Если я завел 3 млн руб и купил валюту, затем продал валюту и вывел 3,5 млн руб. Должен ли здесь я заплатить 13%?
Любые валютные операции облагаются налогом при получении дохода от них.
В сбербанке например не облагается доход полученный от валюты
Интересно как налоговая всё это отследит и проверит тем более если ты активный трейдер и у тебя тысяча сделок...
В налоговой сейчас знают, как читать отчеты иностранного брокера.
Oxana Gafaiti а как налоговая получит этот отчет, если сам владелец счета не подаст им его?
Виталий, никак.
@@vit3861 при переводе обратном могут быть вопросы
@@lohmag не смешите мои тапочки, они с внутренними не могут разобраться отчетами юр. лиц, они транспортный налог собрать не могут, а вы хотите что бы они внешние переводы контролировали. Максимум кто может поинтересоваться это банк, но поинтересоваться об источнике происхождения, при этом данные в ФНС не преподаются . Так что......
Здравствуйте. Сейчас наблюдаю торговлю на премаркете. Например ru.tradingview.com/symbols/NASDAQ-TSLA/
Через IB возможно участвовать в премаркете? Какие особенности? Спасибо!
Здравствуйте. Для того чтобы торговать акциями на премаркете, используйте при установке приказов настройку торговли вне рыночной сессии. Также вам может потребоваться подписка на актуальные рыночные цены.
@@OxanaGafaitiGO Благодарю!
Добрый день, Оксана. А налоги с доходов покупки/продажи акций в США, IB сам выплачивает?
Налоги при торговле через IB удерживаются только с дивидендов, доход со сделок мы рассчитываем сами и платим налоги в России тоже самостоятельно.
Налоги удерживаются с дивиденов не все. В РФ нужно обязательно подавать декларацию, и (если акции США) либо доплачивать 3%, если форма w8ben заполнена правильно, либо 13%, если заполнили не правильно))) Не испатывайте иллюзий))) В РФ с дивидендами, кстати, тоже самое!))
@@OxanaGafaitiGO Добрый день, то есть в США налог от дохода продажи акций не надо платить? Другими словами все что надо в США сами удержат и дополнительно ничего не надо подавать и оплачивать? А например в России оплачиваем то что не удержали в США?
@@alibekseitov7696 по доходу от прироста стоимости акций отчитываемся в России и доплачиваем 3% по дивидендам.
Здравствуйте , Оксана. У меня прошел первый год на IB. Вопрос немного не понятен по сальдированию. Если к примеру у меня по акциям убыток а по срочным сделкам прибыль и прибыль от дивидендов. По акциям убыток больше чем прибыль по срочным сделкам и по дивидендам. ИТОГО в общем при формировании 3НДФЛ убыток, это сальдируется или нужно доплатить по каждому коду где есть прибыль отдельно? Если все же сальдируется, то тогда вопрос нужно ли подавать в принципе 3НДФЛ (ведь в коде 1532 и 1010 прибыль зафиксирована)? Спасибо.
Михаил, добрый день. Акции и дивы не сальдируются.
@@OxanaGafaitiGO т.е. нужно будет указать ф 3ндфл прибыль по дивам и срочным сделкам и дплатить? А я могу убыток по акциям в случае если будет прибыль по 2020 году сальдировть с убытком 2019?
@@МихаилПакулев-м7к Да. Да. Весь механизм рассказываю в видео.
@@OxanaGafaitiGO спасибо!
есть еще такой момент, что с облигационного купона, в отличии от дивидендов, брокер 10% автоматом не удерживает
Добрый День! Подскажите пожалуйста, если дивиденды реинвестируются нужно ли подавать декларацию и оплачивать налог с прибыли, но при этом вывода денежных средств не было?
Добрый. Если это американские фонды или акции, то да, нужно.
Да, планирую приобрести американские ETF на долгосрок. Спасибо большое за ответ!
нужно ли подавать отчет в налоговую, если за предыдущий год сумма дивидендов (других доходов не было) была меньше чем размер комиссий? т.е. суть вопроса - отчет в налоговую подается только при получении фактической прибыли или он подается в любом случае, даже если в итоге получился убыток за год (чтобы налоговая видела, что мол, да, видим что ты нам ничего не должен)?
Убыток по акциям и дивидендам не взаимоучитывается. Если есть прибыль от дивов и убыток по акциям, то декларацию нужно подать, заполнив только раздел Дивиденды.
@@OxanaGafaitiGO спасибо за ответ!
убыток вообщем то не по самим акциям. размер дивидендов меньше размера абонентской платы брокера. т.е. образно - дивы на 2 доллара, абонентка на 10. в итоге я еще на 8 долларов в минусе. нужно ли в этом случае подавать декларацию?
@@dimitryt.5225 сальдировать расходы по счету и дивиденды нельзя. Они учитываются отдельно. Поэтому по дивам нужно отчитываться.
@@OxanaGafaitiGO так, то что отчитываться все же нужно - понятно. а как сделать чтобы убыток все же каким либо образом учёлся и не платить налог?
@@dimitryt.5225 текущий убыток учтете в году, когда будет прибыль по акциям.
Добрый день, А сам брокер удерживает налог? Просто я где то слышала что брокер не удерживает никакого налога на прибыль , а кто то говорит что брокер взимает 10% налог на прибыль. И что из этого верное а что нет?
Добрый день. Зарубежный брокер удерживает только 10% с дивидендов.
@@OxanaGafaitiGO 30% от риат
@@ahmadhuseynli2073 при работе через IB налог с дивидендов REITs 10%.
@@OxanaGafaitiGO с меня сегодня 30% сняли. Подскажите как спуститься на 10 ?
@@ahmadhuseynli2073 это точно REIT? Какой тикер? Гражданство какое? И форма W8 BEN заполнена?
Я думаю курс доллара берется всё-таки на дату расчета, а не дату сделки. По крайней мере российские брокеры так рассчитывают налоговую базу.
Здравствуйте, хотел спросить. Если мне меньше 25 лет и я начну с суммы (например 1000$) которая будет ежемесячная комиссия (20$ или 3$)?
Комисси за неактивность будут ниже, почитайте на сайте, чтобы быть уверенным.
Скажите а как быть при открытии счета какую страну лучше указывать для уплаты налогов если есть один счет с деньгами в Украине и один в Канаде.С какого лучше пополнять акаунт.Благодарю.
Полагаю, что ту, где Вы - резидент.
@@OxanaGafaitiGO Да ето лологично но некоторые брокеры спрашивают "налоговым резидентом какой страны являетесь"например я гражданин Украины а работаю праву налоги в Канаде.
А если мне до 25 лет, на которых действует комиссия вроде 3 доллара,- то если я пополню счет на 1000 долларов, комиссия будет 3 $ или 20 $?
если продать через 3 года акции через Interactive Brokers, могу ли я воспользоваться льготой ЛДВ. Будет ли Interactive Brokers с меня что-то брать в пользу США ?
Налоговых льгот за длительное владение бумагами нет
Спасибо за видео! В росии не надо платить налог с продажи ценных бумаг, если вы владели ими более 3 лет. А как в США? Буду ли я платить налог при продаже бумаг которые держал более трех лет?
По факту продажи бумаг, купленных через иностранного брокера, и наличии прибыли от сделки в рублях нужно подавать декларацию не зависимо от срока удержания активов.
У меня в портфеле есть акции BTI (british american tobacco), при этом в годовом отчете брокера указано, что поступления по дивидендам были, а списание на налог по ним нет. Как быть? Где кому и сколько я должен налогов с дивов BTI заплатить?
Андрей, налог с дивидендов списывается при их начислении. Если этого не произошло, то стоит уточнить данный вопрос у брокера.
Приветствую! Столкнулся с таким же вопросом. (JKS Китайская компания)
Брокер внятного ничего не ответил, кроме того, что они автоматически отчитываются о налогах США и Канадских компаний.
Если кто-то знает, подскажите плиз, достаточно ли оплатить налог только в РФ?
@@yablonew2948 по моему опыту - достаточно
Например, если я купил акций на ИБ и потом продал в прибыль, затем решил вывести, будет ли сам ИБ с меня американские налоги вычитать? Или это только с дивидендами так?
Михаил, зарубежный брокер не является налоговым агентом. При работе через ИБ мы рассчитываем налоговую базу и подаем декларацию сами. ИБ удерживает только налог на дивиденды, налог на доходы считаем и платим сами. Если нужна помощь с расчетом налоговой базы и подготовкой декларации по ИБ, можете написать мне на мейл go@mindspace.ru.
@@OxanaGafaitiGO Большое спасибо за ответ)