Investire in ETF: la guida SUPER BASE per principianti | TUTORIAL COMPRESO
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- Опубліковано 15 лип 2024
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Investire in ETF: la guida SUPER BASE per principianti | TUTORIAL COMPRESO
Gli ETF (acronimo di Exchange Traded Funds) sono fondi o SICAV a basse commissioni di gestione negoziati in Borsa come le normali azioni.
Si caratterizzano per il fatto di avere come unico obiettivo quello di replicare fedelmente l’andamento e quindi il rendimento di indici azionari, obbligazionari o di materie prime.
Nati negli Stati Uniti nei primi anni ’90, gli ETF sono entrati a far parte dei titoli a disposizione degli investitori italiani a partire dal settembre 2002.
0:00 Introduzione
1:49 LA DEFINIZIONE
13:31 GLI INDICI
18:38 LA REPLICA
27:51 COPERTURA
38:38 COMPARAZIONE
44:42 ESEMPIO PRATICO
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Le informazioni contenute in questo video hanno solamente scopo informativo e di intrattenimento e sono rivolti ad un pubblico generico.
Tali contenuti NON DEVONO essere considerati come un invito all'investimento. Investire è un'attività rischiosa che può comportare la perdita del capitale. Prima di investire è sempre bene rivolgersi ad un consulente finanziario iscritto all'albo e ricevere una consulenza finanziaria su misura.
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Finalmente un video che spiega da 0 assoluto. Grazie
Chiarissimo, lineare facile da capire. Complimenti 👏🏻
Complimenti per la chiarezza e semplicità espositiva!.
👍 finalmente un po' di chiarezza . Bravo
Complimenti ! Esposizione molto chiara e sintetica.
Wow, sono senza parole, video spettacolare posso solo dire grazie!!!!
Grazie, davvero un'ottima guida !
Un video che tutti i principianti dovrebbero vedere. Complimenti.
Complimenti, bella spiegazione a 360˚
Davvero molto ben fatto e ben spiegato ad un neofita come me. Chi spiega bene di solito conosce molto bene l'argomento.
Grazie, ottima spiegazione.
Bellissio e utilissimo video,hai chiarito molto il mondo degli etf per me
Video spettacolare, molto chiaro e conciso.
Complimenti. Ho trovato il video molto chiaro e utile per una corretta informazione finanziaria sugli ETF.
Complimenti per il video, molto chiaro ed esplicativo!
Bellissimo video grazie per le i formazioni ed insegnamenti e alla larga dalle banche. Con loro guadagnano loro ..... e fanno veramente le faccette se presentate le vostre idee.
Volevo davvero ringraziarvi per questo video...vorrei iniziare un pac a breve utilizzando etf ed il vostro video è assolutamente il meglio strutturato,più completo e accessibile in tutta UA-cam Italia...👏🏻
Ottimo video... Preciso e dritto sul punto (e non se ne trovano tanti così!)!
Video molto bello e utilissimo, grazie.
CONTENUTO SUPER COMPLIMENTONI 👏👏👏
Complimenti video molto interessante 😀
complimenti, spieghi benissimo
Grazie per questi contenuti molto interessanti!
Ottimo, video molto interessante.
Bel video, forse un po' ripetitivo qualche volta ma è meglio che tutti capiscano, bravo Dario!
Grande grazie mille :D
Grazie! Veramente molto utile!
Complimenti veramente.
molto utile, sarebbe graditissimo qualcosa sulle strategie di gestione degli ETF
Grazie mille! Spiegazione ottima ☺️
Ottimo. Grazie.
Ciao, bel video complimenti!
Bravo grazie mille
Grazie del video, molto chiaro
Ottimo video! Mille grazie, iscritto!
Ottimo video, grazie
Impeccabile.
Grazie, spiegato bene
Video fantastico,il più completo mai visto sugli etf!grazie per questi contenuti!anche se sono cose che già conosco l'ho visto con piacere.Complimenti a tutto il team, anche per aver cambiato la sigla 😉
bel video grazie
danilo sei il miglioire top..ci vediamo il 28 sett per corso etf....
Video piacevole (musica a parte, il jazz mi piace ma il pezzo scelto era un po' distorsivo rispetto al tono di chi espone). Per il resto direi che l'esposizione era davvero figa, molte comiche involontarie davvero piacevoli che fanno sorridere. Per il resto niente male, semplice, lineare e chiara. Grazie mille. notevole
Bravissimo! Complimenti!
Ottima guida
Grazie, ottima spiegazione,grazie per questi contenuti!anche se sono cose che già conosco l'ho visto con piacere.
Ottimo video
Il numero di "ok" nel video è pari solo al numero di chicchi di grano posti su una scacchiera dove ogni quadrante ne contiene il doppio di quello precedente 😂
Detto questo..bel video e molto utile!!
Complimenti x la spiegazione
in poche parole come sarebbe ?
efficace, e gradevole anche il sottofondo ;P
35:00 in effetti comprare etf ad accumulo potrebbe essere anche un buon metodo per non dover pagare le tasse subito e lasciare tempo ai soldi investiti di crescere. gran video!
Bravo
Ciao Dario non trovo il video che avevi fatto su un etf world che puoi tenere per tutta la vita... Mi puoi girare il link al video? Grazie
Nel caso degli etf molto grandi, non vale il discorso che facevi a inizio video in merito alle azioni da comprare? sopratutto se l'indice di riferimento comprende aziende relativamente piccole
Grazie
Grazie! Ti sei spiegato benissimo e mi 6 stato molto utile.
Buongiorno io vorrei fare un piano di accumulo con diversi etf però non ho capito come, dopo aver deciso le percentuali dei diversi etf, devo concretamente metterla in pratica. Deve essere una percentuale sull intera somma o sulla quantità di azioni acquistate? Per esempio se io voglio spendere in totale 1000 euro e voglio mettere il 40 % su un etf azionario globale vuol dire che devo spendere 400 euro per quel etf?
Ciao! Qualcuno potrebbe rispondermi, se Vanguard è una società che crea ETF? o è solo un broker da cui potresti comprarli? Grazie!
Bravo Dario sei giovane e pieno di contenuti. Continua a migliorarti giorno dopo giorno.
Una cosa non ho mai capito.Gli ETF sono chiusi o possono (in presenza di forte domanda) incrementare il loro valore e quindi aumentare le quote?
Seguo
Gli ETF sono quote che vengono scambiate sul mercato, aumentano il loro valore come tutte le altre azioni. Una cosa importante che bisogna capire è che non è l'indice di riferimento che fa crescere o descrescere l'ETF, ma I contrario... è la crescita o decrescita dell'ETF che fa incrementare o decrescere l'indice di riferimento! La spiegazione più tecnica si trova quando si capisce come viene creato un ETF e come si fa a tenerlo in linea con l'indice (difficile da spiegare in un commento, ma in pratica ci sono degli istituti autorizzati a fare arbitraggio, che tengono in linea l'ETF a quello che dovrebbe essere il suo valore di mercato guardando le singole azioni all'interno dello stesso ETF). In ancora meno parole: quando compriamo o vediamo un ETF stiamo (indirettamente perché non lo facciamo direttamente noi, ma coloro che sono autorizzati a fare arbitraggio) comprando e vendendo quote azionarie delle singole azioni che l'ETF contiene (o l'indice contiene). Su google si trovano tranquillamente info a riguardo, consiglio investopedia per chi sa leggere l'inglese.
21:41 miglior parte del video 😂😂😂
se non applico il filtro "world" che in italiano è "tutte le aree" escono quasi il doppio degli etf. Che differenza c'è? sembra un bug ma non lo è perchè succede la stessa cosa per esempio col filtro "country" cioè se scelgo "tutti i paesi" diventano un terzo gli etf! e gli altri di dov'erano? della luna? non capisco
Ciao! Una domanda se investo ad accumulo l impresa tiene tutti i soldi? Cioè se li riinveste cosa ci guadagno in termine di soldi???
🔝
Ciao, che broker mi consigli per ETF NASDAQ 100?
🔝🔝🔝
Ciaoo complimenti per il video informazioni utili ma come faccio a sapere se sono a leva … per evitarli?
ciao io sono ingnorante in materia ma quale etf sono andatti per un guadagno mensile costante tutti i mesi?
Ciao e grazie per il video l'ho trovato interessante e sufficientemente esplicativo. Una domanda: come mai per piccoli investimenti alla fine (ma più volte nel video lo hai citato) parli del MSCI World. In quanto visto l'impossibilità di diversificare torppo il portafoglio è meglio andare su un indice sicuro? E perchè non un ETF che replica il NASDAQ 100?
Grazie
L'MSCI world è più diversificato del Nadaq, e quindi più "sicuro". Per far fallire il Nasdaq basta far fallire le aziende tecnologiche statunitensi, per far fallire l'MSCI World devi far fallire il "World" (il mondo intero), ciò vuol dire ciao ciao all'economia ahahah quindi molto più probabile che fallisca il Nasdaq
vorrei, se è possibile, un consiglio per etf azionario breve termine su barchart, come fare a sciegliere. grazie. Questo video è molto istruttivo e chiarissimo
grande! che ne pensi di un video per argomentare la differenza tra investire e fare trading con leve finanziarie?
Ciao, il video mi è piaciuto molto e ti ringrazio, però: i nomi degli ETF selezionati nell'esempio si vedono bene solo a schermo intero; ci sono troppi "ok" nel discorso; quasi un'ora di trombetta di sottofondo personalmente mi satura un pochino. Magari per qualcun altro non è così.
Complimenti per il video fatto da te che fino a ieri avevi ancora i denti da latte e oggi parli di questi argomenti come Warren Buffett 😀
Ottima spiegazione, anche per i non principianti.... Tempo fa vidi un video(ora non lo trovo più) che faceva vedere, anche con calcoli matematici, che in un mkt molto volatile(ma anche meno) il rendimento Dell etf era molto inferiore al benchmark(diciamo solo inferiore, senza offendere nessuno) e non solo per un discorso di costi, molto minimali... Ripeto, non ho più il video, ma ho l'esperienza diretta, che è anche peggio.... Hai voglia di parlarne? Grazie e ancora complimenti
il video in economia semplice sull'indice di correlazione e decorrelazione non lo trovo
speriamo il 28 settembre si possa vedere come fare passo passo a scegliere e comperare l etf vedendo chiaro i nomi e le mosse da fare sul computer se possibile. al 28 ciao
Grazie mille davvero per il video! Una delle persone più chiare e semplici che ho mai sentito fin'ora sull'argomento. Una domanda al volo: Ha senso iniziare ad investire in etf con valori molto piccoli come 500/1000 euro?
Al mese si
libri consigliati per una neofita che vuole iniziare autonomamente con piccoli capitali?
Quale piattaforma/sito consigli?
Gran bel video complimenti; per l acquisto pratico quindi, è solo possibile farlo via broker o banca, se non ho capito male (dato che just ETF li fa solo scegliere), qualora ne avessi ne la possibilità , è preferibile farlo tramite la banca (dove magari son gia cliente, ed ho un conto ) rispetto al broker online ? Anche in termini di sicurezza magari... qual è la sua opinione al rigurado? grazie
Tutto dipende di quale broker e banca stiamo parlando. Quanto ti fa pagare la tua banca per investire? Quale broker vorresti scegliere e quante commissioni ti farebbe pagare? Ti senti a tuo agio ad usare un broker? Eccetera...
Ok
Se dicessi qualche meno okay, l'ascolto ne guadagnerebbe moltissimo. Comunque bravo!
Molto interessante, grazie!Unica cosa, questo ‘OK’ ogni secondo mi fa sclerare😀🤦♀️
Ottimo. Io vorrei iniziare con poche migliaia di euro. Come posso muovervi. Quale brocker online posso utilizzare?
ciao mi sono iscritto, molto bravo e chiaro complimenti.. una domandina, vorrei investire tipo 5000 euro in etf, e vorrei farlo subito senza andare in banca. Ce un sito affidabile che fa da broker dove con "un click "faccio l'investimento? Consigli di mettere (investire) un tot al mese (es.300 e) , oppure tutto in una volta??(5000 E.) grazie per la risp e scusami per l'ignoranza ma facendo il dj mi intendo di musica..sono alle prime armi ;)
Buongiorno, come viene calcolato il valore della quota di un ETF quando questo viene immesso per la prima volta sul mercato? Ci sono differenze a riguardo ciò se comparato con un fondo attivo? Grazie.
Semplicemente calcolando il valore reale con tutti I pesi dovuti. Esempio: ETF Dario composto da 50% Coca Cola, 50% Facebook. Facebook è quotata a $100, e CocaCola è quotata a $200, quindi 1 quota dell'ETF costera 0.5*$100 + $200*0.5 = $50 + $100 = $150. Da lì si mette sul mercato e il mercato farà fluttuare il prezzo dell'ETF. Per capire poi come viene riallineato al prezzo reale bisognerebbe fare un video apposito.
Video molto interessante, volevo chiedere se esiste un capitale minimo, richiesto dai broker, per poter entrare su un etf ad accumulo?
Nope, non c'è. Ci possono essere capitali minimi per aprire un conto, ma molti broker (come anche interactive brokers che un tempo lo aveva) ora non lo hanno più.
24:30
Questa guida, al di là della parte introduttiva molto ben fatta mi ha fatto innervosire. 20 minuti per dire "chiarisci i tuoi obiettivi e vatti a scegliere l'ETF che fa per te. Come se in un corso di Criptovalute mi dicessero...posti i tuoi obiettivi scegli le crypto che fanno per te.
Verso la fine mostro esattamente quali sono I criteri da considerare. Se hai delle domande cerchero però di rispondere. Mi dispiace che il video non ti sia piaciuto...
ok
Ciao, io vorrei un consiglio. Vorrei attivare un pac su etf azionario. Il progetto è quello di costruire un accumulo per estinguere il mutuo, per cui ho un orizzontale temporale molto lungo 10/12 anni considerando che ho appena attivato un mutuo a 30 anni. Non riesco a capire se è l'opzione ideale farlo con un etf su azionario mondiale. Altro punto di domanda e se mi potete orientare su un intermediario/piattaforma in maniera tale che non mi faccio mangiare dalle commissioni, sia per la sezione dei titoli, che su gli acquisti mensili. Grazie mille a tutti
Ciao volevo sapere x favore se è vero che gli ETF Edge x proteggersi dal rischio cambio valuta conviene tenerli poco tempo pochi mesi perché sono molto costosi e vanno ad erodere il guadagno tenendoli a lungo. Grazie ciao
Yes, vero.
@@dario_culap ok grazie ma quanto tempo si possono tenere ?!?! E poi se mi consigli qualche ETF io adesso sto investendo in Xdem e Xdeq e Sawd secondo te sono buoni ?!?; Ciao e grazie
scusami una curiosità, l'etf Msci World investe su azioni?
ne so pochissimo...
yes, l'MSCI World è l'indice poi ci sono vari ETF che replicano quell'indice!
C'è un modo in JustETF per vedere di quali titoli sono composti gli ETF? Differenza tra ETF e ETN?
Te lo dicono, ma non è mai dettagliato al 100% perchè è comunque passibile di modifiche, quindi ti descrivono l'etf elencandoti alcuni. titoli A meno che non sia settoriale e allora si, te lo dicono. Per approfondire questo e altri argomenti, compresa la differenza tra ETF e ETN ti consiglio di scaricare il nostro corso gratuito sugli investimenti 👉 ioinves.to/Caveau-Investimenti
Quante unità di ETF consiglieresti di acquistare, per ottimizzare i rischi e il costo delle commissioni? Si può partire da una o due quote o sarebbe meglio partire da dieci o cento quote?
Dipende tutto dal prezzo dell'ETF, e soprattutto dal broker che si usa, l'ETF non ha commissioni di entrata, sono solo percentuali annue, le commissioni le Hann I broker... quindi dipende da quale broker o banchi usi (abbiamo fatto dei video dove compariamo I broker migliori mi sa).
Ciao Dario, volevo chiederti, per una consulenza finanziaria di un capitale massimo di 30k, ad un consulente indipendente quant'è il costo della parcella?
Ciao Gennaro, scrivi a info@ioinvesto.com oppure visita il nostro sito IoInvesto.com
donanda stupida e da principiante.. la tassazione è al 26% giusto? quindi posso arpire un portafoglio i primi di dicembre ma in dichiarazone redditi, se non vendo nulla entro il 2020, non devo dichiarare nulla, giusto?.. non insultatemi..
Grazie per la bella panoramica. Non ho però ben capito come si misura l'accumulo sugli ETF ad accumulazione all'atto pratico. Mi vengono date quote extra che vanno ad aumentare il valore del portafoglio?
Si
No, aumenta il valore dell'ETF, niente quote extra. La ragione tecnica si capisce capendo come funziona un ETF (c'è un trust che colleziona I dividendi e con quelli compra delle nuove azioni da mettere nell'ETF aumentando così il valore dello stesso). È più complicato di così, su google trovi sicuramente info, guarda su investopedia.
Qualora il mercato di riferimento entrasse in crisi diventerebbe difficile vendere i propri ETF?
Voglio dire scenderebbero più del mercato che replicano?
Sono due domande diverse mi sa:
- Si potrebbe essere difficile vendere gli ETF perché nessuno vorrebbe investire (ma ci sono davvero troppi investitore per non trovare qualcuno, il problema lo hanno coloro che gestiscono milioni di euro)
- No, l'ETF terrebbe lo stesso valore dell'indice (o simile, la volatilita lo farebbe staccare un po' ma davvero di poco, ma questo già accade normalmente senza una crisi, ma con una differenza ancora più piccola).
OK.?!
ciao ho visto che lo stesso etf è quotato in diverse borse tra quella olandese e italiana i volumi sono simili ma su degiro con quella olandese non paghi commissioni mentre su quella xet i volumi sono maggiori di 4 volte, è meglio comprare sulla borsa con maggiori volumi per venderli in futuro senza problemi anche se devi pagare commissioni?
Dipende dal tuo capitale e di quali volumi stiamo parlando. Inoltre chi la sa se fra 20 anni I volumi saranno uguali? Io andrei abbastanza tranquillo, se hai piccoli capitali non c'è molta differenza.
Ciao Dario, da quale sito è meglio comprare ETF?? Grazie per la risposta
stesso dubbio
Replica diretta cosa vuol dire?
Ciao, guardo il video solo ora, una domanda: investendo unicamente in ETF USD come quello che hai consigliato, non ci si espone troppo al rischio valutario? Nel caso, come bilanciaresti? Grazie
Ciao Fabio. No, io non credo che il cambio faccia così tanta differenza, provo a spiegare perché in modo breve: se il cambio dovesse diventare favorevole per gli investitori Europei, questi avranno la tendenza di investire di più nell'ETF in dollari, facendolo salire di prezzo, al contrario se dovesse diventare sfavorevole, investirebbero di meno, lasciando il prezzo scendere o salire "di meno", questo "bilancia" da solo il guadagno o la perdita dal cambio stesso (questo per gli investitori europei, e per tutte le altre valute). Poi c'è un altro discorso da considerare: il cambio fra valute (quelle di paesi importanti, solidi e che stanno "bene") ha una rilevanza solo a breve termine, a lungo termine il valore reale di ogni valuta deve essere lo stesso, un chilo di farina deve costare uguale sia in USD che in EUR (al netto, di tasse, importazioni, trasporti, ...) ciò vuol dire che se il nostro portafoglio (in euro) un anno non cresce, ma l'ETF in USD si, l'euro è semplicemente diventato molto più forte, probabilmente c'è stata una grande inflazione negli USA e / o una deflazione in Europa, e questo si riflette sul prezzo dei beni, ciò vuol dire che non ti serve nemmeno aver dovuto guadagnare perché i prezzi al super mercato sono probabilmente scesi (questo ovviamente si vede raramente, ma è per fare un esempio teorico).
Se poi proprio proprio si vuole, ci sono le coperture valutarie (gli ETF hedged), normalmente con strumenti come futures. Questi però sono molto inefficienti proprio per come sono fatti e quali strumenti utilizzano. Il costo infatti degli strumenti di copertura nel lungo termine infatti deteriora di molto il valore dell'ETF, ed il lungo termine (come sopra) è proprio ciò che ci interessa quando investiamo.
Spero la risposta sia chiara, se no fammi pure sapere che cerco di riformulare :-)