Entre 2020 e 2022 formei uma carteira com ações de 16 empresas na bolsa B3. Em setembro de 2022 conheci este canal e decidi vender toda a carteira, naquela época com mais prejuízo que lucro. Hoje, a carteira de ações no exterior tem "apenas 6" ETFs, que garantem exposição global, segurança e mais que recuperei todo o prejuízo que tinha acumulado. Muito obrigado Otávio.
@@LuizMauricioFederal, uso o VT como referência para definir a proporção entre EUA, outros desenvolvidos e emergentes. Busco manter as mesmas proporções do VT entre estes mercados e uso o fator valor conforme o P:E informado pelas gestoras. Ajusto as proporções com aportes, não vendo. O fator valor traz mais risco, embora não pareça. Com isso, adiciono o SPGP e CALF para os EUA, IQLT e ISVL para outros desenvolvidos, IEMG para emergentes. A fração do IEMG está um pouco acima do que o VT aloca em emergentes. Tem funcionado para mim, mas não quer dizer que funcione para o seu perfil. Espero ter ajudado.
@LuizMauricioFederal, nem todos estes ETFs investem no fator valor (p. ex. SPGP e IQLT), então prefiro me basear no P:E (preço:lucro) e o retorno do fundo desde que foi lançado. Minha carteira agora está direto no exterior, mas poderia fazer via B3. O dólar tira muito do risco (não sei quanto), embora o "senso comum" vigente no Brasil indique que não. Para mim, investir apenas na B3 como eu fazia anteriormente é como fazer "Day Trading" de longo prazo. Boa sorte!
fala irmao, estou investindo pela IBRK, mas tenho duvida se é melhor enviar o dinheiro pela remessa online ou por transferwise, vc sabe qual seria o melhor caminho, com menos taxas?
O problema é que não tem esses ETFs/BDRs =/ Para os EUA, tem Valor, Tamanho, Qualidade, Momento e Volatilidade. Mas pra desenvolvidos só tem valor e volatilidade. E pra emergentes só tem de volatilidade
Hoje temos muitos bons produtos pra investir, e não somente as empresas da B3. E parece que nem é preciso fazer declaração de IRPF se tiver menos que 20 mil. Então, até pequenos investidores têm acesso a ótimos produtos.
Excelente conteúdo 👏🏻👏🏻👏🏻uma dúvida: atualmente possuo 400 cotas do etf IVVB11 e estou com uma excelente lucratividade, estou pensando em vender todas as cotas e migrar para o VOO, qual sua opinião?? Abraço !
A alocação em si será igual: as ações do S&P500. Com o ETF americano diretamente, VOO, você evita ser tributado novamente sobre os dividendos. Será uma diferença de rentabilidade aproximada de 0,25% a 0,50% ao ano, na média.
@@Otavio.Paranhos entendi…muito se fala da taxa de administração que é bem menor nos ETFs Americanos 0,03% do VOO, mas acho que temos que considerar de que toda vez que eu formos investir lá fora temos as taxas de IOF (0,38%) que já é quase o dobro da taxa de administração do IVVB11 (0,23%) fora o Spread que pode variar de 1,00 a 2,00%, então matematicamente falando é bem mais caro investir diretamente no VOO / IVV por causa das taxas que são cobradas, acho que só vale a pena investir fora se estivermos falando do risco Brasil
@@Otavio.Paranhos, Você diz que no ETF VOO, o investidor não será tributado outra vez, não entendi, e se for o ETF IVV, que é feito o investimento direto no USA ?
Primeiramente, mais uma vez parabéns pela excelente aula. Uma dúvida apenas, com exceção do Risco Brasil, qual a desvantagem que voce vê em investir nestes fundos da B3 e não nos "originais" americanos ou irlandeses?
Obrigado! Então, como desvantagem temos: (i) maior spread de negociação, embora tenha menor spread cambial, (ii) menor blindagem patrimonial em relação a execuções judiciais, etc, (iii) menos opções para personalização de carteira.
Entre 2020 e 2022 formei uma carteira com ações de 16 empresas na bolsa B3. Em setembro de 2022 conheci este canal e decidi vender toda a carteira, naquela época com mais prejuízo que lucro. Hoje, a carteira de ações no exterior tem "apenas 6" ETFs, que garantem exposição global, segurança e mais que recuperei todo o prejuízo que tinha acumulado. Muito obrigado Otávio.
Você poderia falar quais ETFs você investe? Estou na sua mesma situação passada.
@@LuizMauricioFederal, uso o VT como referência para definir a proporção entre EUA, outros desenvolvidos e emergentes. Busco manter as mesmas proporções do VT entre estes mercados e uso o fator valor conforme o P:E informado pelas gestoras. Ajusto as proporções com aportes, não vendo. O fator valor traz mais risco, embora não pareça. Com isso, adiciono o SPGP e CALF para os EUA, IQLT e ISVL para outros desenvolvidos, IEMG para emergentes. A fração do IEMG está um pouco acima do que o VT aloca em emergentes. Tem funcionado para mim, mas não quer dizer que funcione para o seu perfil. Espero ter ajudado.
@LuizMauricioFederal, nem todos estes ETFs investem no fator valor (p. ex. SPGP e IQLT), então prefiro me basear no P:E (preço:lucro) e o retorno do fundo desde que foi lançado. Minha carteira agora está direto no exterior, mas poderia fazer via B3. O dólar tira muito do risco (não sei quanto), embora o "senso comum" vigente no Brasil indique que não. Para mim, investir apenas na B3 como eu fazia anteriormente é como fazer "Day Trading" de longo prazo. Boa sorte!
Neste mês completo 2 anos investindo fora do Brasil e já estou 30% positivo (IWDA e EIMI) , continuó aportando todos os meses. Abraço!
fala irmao, estou investindo pela IBRK, mas tenho duvida se é melhor enviar o dinheiro pela remessa online ou por transferwise, vc sabe qual seria o melhor caminho, com menos taxas?
Creio que faz mais sentido investir em BIVB39 no lugar do IVVB11.
Excelente aula, Mestre Otávio!!! Muito obrigado!!!!
Como sempre, um excelente conteúdo.
Faz um sobre investimento em ETFs de fatores globais através de produtos da bolsa brasileira
O problema é que não tem esses ETFs/BDRs =/
Para os EUA, tem Valor, Tamanho, Qualidade, Momento e Volatilidade. Mas pra desenvolvidos só tem valor e volatilidade. E pra emergentes só tem de volatilidade
Poderia disponibilizar a planilha que utilizou no vídeo?
Se eu investir no VT,IEFA e IEMG ja daria uma boa carteira?
Posso comprar todos esses fundos por meio do próprio banco inter, Otávio ?
Hoje temos muitos bons produtos pra investir, e não somente as empresas da B3. E parece que nem é preciso fazer declaração de IRPF se tiver menos que 20 mil. Então, até pequenos investidores têm acesso a ótimos produtos.
Esqueceu de falar do BITO39, BIVB39, BACW39...
Excelente conteúdo 👏🏻👏🏻👏🏻uma dúvida: atualmente possuo 400 cotas do etf IVVB11 e estou com uma excelente lucratividade, estou pensando em vender todas as cotas e migrar para o VOO, qual sua opinião?? Abraço !
Não venderia pois vai antecipar imposto. Basta manter o que você já tem em IVVB11 e passar a aportar no novo ETF.
A alocação em si será igual: as ações do S&P500. Com o ETF americano diretamente, VOO, você evita ser tributado novamente sobre os dividendos. Será uma diferença de rentabilidade aproximada de 0,25% a 0,50% ao ano, na média.
@@Otavio.Paranhos entendi…muito se fala da taxa de administração que é bem menor nos ETFs Americanos 0,03% do VOO, mas acho que temos que considerar de que toda vez que eu formos investir lá fora temos as taxas de IOF (0,38%) que já é quase o dobro da taxa de administração do IVVB11 (0,23%) fora o Spread que pode variar de 1,00 a 2,00%, então matematicamente falando é bem mais caro investir diretamente no VOO / IVV por causa das taxas que são cobradas, acho que só vale a pena investir fora se estivermos falando do risco Brasil
@@Otavio.Paranhos, Você diz que no ETF VOO, o investidor não será tributado outra vez, não entendi, e se for o ETF IVV, que é feito o investimento direto no USA ?
Que pizza cara, Paranhos!
qual corretora/banco usar otávio?
Isso é investimento pra rico quem ganha um salário mínimo quanto investir
Primeiramente, mais uma vez parabéns pela excelente aula. Uma dúvida apenas, com exceção do Risco Brasil, qual a desvantagem que voce vê em investir nestes fundos da B3 e não nos "originais" americanos ou irlandeses?
Obrigado! Então, como desvantagem temos: (i) maior spread de negociação, embora tenha menor spread cambial, (ii) menor blindagem patrimonial em relação a execuções judiciais, etc, (iii) menos opções para personalização de carteira.
O que vc acho do BACW39?