MSCI World vs S&P 500: Non fare questo errore!
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- Опубліковано 30 вер 2024
- Qual è il Miglior Indice per un Piano di Accumulo? | Confronto S&P 500 vs MSCI World
Ciao a tutti e benvenuti sul mio canale! Oggi rispondo a una domanda interessante che mi avete fatto: Qual è il miglior indice per fare un Piano di Accumulo? È l'S&P 500 la migliore alternativa al MSCI World, o forse è meglio preferire indici più diversificati come il FTSE All World? In questo video, esplorerò a fondo questi indici per aiutarti a capire quale potrebbe essere il più adatto per il tuo piano di accumulo.
Molti investitori preferiscono il MSCI World all'S&P 500, tuttavia, l'S&P 500 mostra spesso rendimenti più elevati e quasi il 70% del MSCI World è già investito negli Stati Uniti. Le grandi aziende statunitensi generano entrate in tutto il mondo, garantendo una diversificazione globale. Vedremo insieme le differenze nella composizione e nelle performance di questi indici per capire quale può essere più conveniente per un piano di accumulo.
L'S&P 500 offre storicamente migliori performance, ma è meno diversificato geograficamente rispetto al MSCI World. D'altra parte, il MSCI World offre una maggiore diversificazione su 23 paesi sviluppati. Se stai considerando un investimento a lungo termine, potresti valutare indici come il FTSE All World o l'MSCI ACWI, che includono anche mercati emergenti per una diversificazione ancora maggiore.
Io personalmente investo nel FTSE All World per il lungo termine, preferendo una maggiore diversificazione geografica e accettando rendimenti leggermente inferiori. Ma queste sono scelte personali e dipendono dalle tue preferenze e tolleranza al rischio.
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Gli insegnamenti su questo canale sono sempre di prim'ordine, così informativi e facili da capire, è molto difficile trovare buoni contenuti online in questi giorni
Sono d'accordo con te su tutto, al giorno d'oggi trovare un mentore finanziario è una sfida ardua, ecco perché sono felice e grato di essere stato presentato a Larry Kent Burton da un amico
Chi è esattamente questo signor Larry?
cosa fa?
e come posso approfittarmi di lui?
È un consulente finanziario e investitore, aiuta le persone a comprendere meglio i mercati finanziari e si occupa anche di trading e investimenti per conto dei clienti.
Lui è su Instagram **
@ Larry Kent Nick Trading *
Karim sei fantastico riesci a spiegare una materia per me vosi complessa in modo semplice e intuitivo grazie. Luciano
Semplificando: In questo momento e nei prossimi anni sacrificare l'america non la vedo come ottima soluzione. E' vero che le 8 principali aziende danno rendimenti inferiori degli U.S. rispetto agli emergenti ed europa, ma lo han fatto anche nel decennio precedente e l' s&p ha fatto oltre il 12%. Detto questo, senza andare troppo nel complesso, io nei prossimi anni farei (anzi ho fatto) un portafoglio così:
Lunghissimo termine:
- ishare core S&P 500
- JREG, etf attivo che storicamente sta battendo l' msci world (lo farà anche in futuro? boh, l' unico oracolo sta ad Omaha )
- Berkshire hateway - Azione, ma quasi un etf. Porta con se il rischio del passaggio di consegne, ma loro sono molto spinti sulle blue chip. infatti ora che le magnificent 7 zoppicano loro spingono forte grazie al petrolio (questi giorni) e alle assicurazioni. Diciamo che rendono meglio quando i tecnologici sono flat.
- Emergenti ex china - dovrebbe spingere di più senza la cina che nel breve la vedo una zavorra
Un pò di speculazione:
- Franklin FTSE India: Sta dando ottimi rendimenti e l' india ha un futuro potenzialmente roseo
- Invesco World technology - WDTE : un clone nasdaq che in passato ha reso di più (renderà anche di più? Leggasi come per il jreg).
Liquidità:
- Xtrackers II EUR Overnight Rate (XEON): ETF monetario per far rendere la liquidità che si tiene per le emergenze o le occasioni.
Questa è la parte azionaria del portfolio. MIA personalissima opinione. Sacrificare l' America ora non ha senso, se nel medlio lungo non sarà più la nazione migliore.... 2 click e si cambia.
S&P + World Momentum...e ci vediamo fra 20 anni
Sono rischi comunque bassi se paragonati all'INPS che ha un rendimento negativo😂
Io prefersisco l'MSCI World sinceramente
Ora che lo sappiamo sicuramente siamo tutti più tranquilli.
FTSE All World ha il 60% di USA, praticamente come MSCI World
5:43 hai fatto confusione
Occhio su 5:48 i rendimenti dei due indici sono scambiati.
inoltre stai paragonando la volatilità a bassissimo periodo, non includendo eventi come la bolla del 2000, crisi del 2008 etc. sono eventi rari che DEVONO essere tenuti in conto in strumenti come gli ETF che per loro natura vengono tenuti oltre 10 anni.
Io repplico life strategy di vanguard 80/20 utilizzando vwce + vagf
Potresti fare un video anche su etf di obbligazioni governative/corporate ?
Swda+eimi... Gratis su directa...
70% msci acwi con il pompaggio del 30% di msci world quality factor mi sembra una buona diversificazione.
Io da anni solo S&P500
Idem. Diversificare il portafoglio è una strategia che porta poco rendimento. Bisogna concentrare le energie solo su un etf per avere i risultati
@@fruzacspero sia una presa per il culo, a volte non si sa mai con chi si ha a che fare 😂😂
Bel video.
Con un bel MSCI World però, ci garantiamo i vincenti di domani.
Mentre con l'spx 500 stiamo affidando comunque agli USA la responsabilità di sovraperformare per i prossimi 30 anni ( cosa molto probabile ma non garantita!!!)
Se vedi la diversificazione del msci è praticamente tutto USA, se va male USA va male tutto l msci, non fara perdite come l sp500 in quel caso, ma sicuro non genererà nessun gain
@@Lor3KTM non hai considerato il fatto che un indice globale, CAMBIA nel tempo, ed essendo globale potrebbe comunque coprire il successo di un'altra nazione.
Hai centrato il concetto.
Concordo
@@ciskje71sai se anche il vwce fa lo stesso??? come faccio a verificarlo?
@@ioonl justetf direi.
Sono entrambi market cap weighted quindi è normale che gli USA ha un peso maggiore nell’MSCI world, che comunque cambia e si ribilancia nel tempo…
Attenzione che l’ America non è più “ L’America”… e così in futuro
carissimo, spero mi risponderai...da quando sono nel mondo etf mi rendo conto che do un'importanza ENOOOOOORME alla valuta dell etf....e questo si fa presto a capire che mi lascia ben poche scelte (ho optato, oer ora, per il lifestrategy 80 di vanguard).. ma nel lungo lungo periodo..ha senso preoccuparmi cosi tanto di questo aspetto?? o posso tranquillamente sbattermene ragionando su almeno 20 anni di pac??
ci sono diverse correnti di pensiero e non c'è una risposta semplice a questa domanda.. Io ho qualcosa con protezione valutaria, ma la maggiorparte del capitale senza
non ha molto senso, le azioni sono azioni e hanno valore indipendentemente dalla valuta in cui le venderai in futuro...
Msci world momentum o quality
"Investite nei paesi emergenti, hanno dei ottimi rendimenti" cit. 😂😂anche no
Mi pare che ci sia anche un criterio sulla profitability sull sp500 .
Un confronto col nasdaq 100 riusciresti a farlo
Potresti farne uno anche sui mercati emergenti e su quando e se inserirli? Grazie intanto video utilissimo!
Incredibile come nessuno consideri lo SWRD...il top a livello di ter e performance...
Bel video.grazie
ora mi servono solo i soldi per iniziare 🙃
S&P500 Vs MSCI World Vs MSCI ACWI / Ftse All-World
Una bella sfida… tuttavia io opterei per l’S&P500, dato che ormai tutti lo prendono come riferimento per quando si parla di rendimenti di mercato, e io voglio ottenere i rendimenti di mercato.
Ha senso investire in entrambi?
Io lo faccio ma faccio SP500 e MSCI WR anche con paesi emergenti e ti posso dire che la trovo la cosa più sensata.
Metto il 50% su ogni fondo e lo considero come il mio investimento a lunghissimo termine e cioè minimo 25 anni per poi darlo ai miei figli che hanno 2 e 5 anni
In modo che ai loro 30 anni si possano trovare un importante gruzzolo che se sono intelligenti ed educati finanziariamente continueranno a farlo incrementare sfruttando gli interessi composti .
Questi fondi ti danno la certezza di essere profittevoli al 100% se li tieni 20 anni.
Saluti
Ti conviene per i tuoi figli aprire un fondo pensione. Informati.@@Theaviator83
👌👌👌
Molto interessante grazie del video!
VIdeo molto esaustivo e preciso!
Bel Video Karim!😉
Grazie! 😍
Preferisci un portafoglio solo Impero Romano o vuoi includere anche Persiani, Parti, Visigoti, Galli e un po' di Unni?
Avrei messo visigoti e galli negli ancient emerging markets, greci e egizi nel globale antico sviluppati
sappiamo tutti che fine ha fatto però l'impero romano 😅 alcuni degli altri si sono (quasi) salvati
Se è crollato l impero romano puó crollare qualunque impero… speriamo di non essere qui quando crolleranno gli usa.
non sono un esperto ma da quello che ho capito conviene sp 500 perche tanto anche il world ha molto di america e se va male piu o meno sn simili se va bene fa molto di piu sp 500 a sto punto forse bisognerebbe paragonarlo a qualcos'altro nell ottica del lungo termine... piu che altro vorrei averne solo uno di etf, pensavo di fare cosi conto deposito al 70 % dei risparmi e 30% sp 500 o 20 %? può avere senso?
Grazie Karim per tutti i tuoi video!
Avrei una domanda da porre la cui risposta forse non è scontata.
Ho personalmente da poco iniziato un PAC su MSCI World.
La mia idea è di mantenerlo nel lungo periodo e se, fra 10 anni, mi rendo conto che i mercati emergenti stanno iniziando a generare buoni profitti allora spostare l'accumulo su un FTSE All-World. Mantenendo intatta la quota di MSCI World ma senza più investirci mensilmente.
È una strategia conveniente/sensata o sarebbe migliore accumulare fin da adesso sia su emergenti che sviluppati?
Piccola premessa: non pianifico di investire contemporaneamente su ETF multipli per non dover ricorrere a bilanciamenti futuri.
Grazie per l'eventuale risposta :)
quando ti accorgi di quello che dici "i mercati emergenti stanno iniziando a generare buoni profitti " sarà già troppo tardi.. è per questo che alcuni preferiscono inserirli da subito con il FTSE All-World o separatamente. Ma non c'è una risposta corretta o sbagliata (o almeno non lo sappiamo). Io preferisco non fare timing di strumenti o mercati ed è per questo che investo in tutto il mondo.
@@KarimMejri grazie mille della tua opinione, ci rifletterò!
D'accordo su tutto.Credo anche che il rischio di chi investe nell' sp 500 sia mitigato dall'asimmetria tra America e resto del mondo,vale a dire se gli Stati Uniti crollano si portano dietro tutti gli altri ma non viceversa. Personalmente ho scelto una via di mezzo tra sp500 e globale cioe un fattoriale globale.Ciao😊
Quale per cortesia???Forse un quality???
@@giuseppesantini6998 In realtà ho inserito nella parte azionaria 4 fattoriali per mitigare il rischio che qualcuno di essi non performi il mercato in futuro e diversificare sia la strategia fattoriale sia il sottostante di ognuno di essi,nonostante naturalmente una relativa inevitabile ridondanza.In sostanza i ticket di ciascuno di essi sono questi, l'ultimo è sottopesato rispetto agli altri ,che invece sono equipesati, perché riguarda solo gli Stati Uniti: xdem / iwqu / ggra / capu .
5:48 tabella invertita, ottimo video per il resto 👍
Peccato che ti sei dimenticato che il world avrà anche 1k + di azioni ma l'etf è replicato a campionatura 😅 invece sp500 ha replica fisica! Dettaglio non da poco.
Puoi approfondire questo discorso @18mirk?
L'indice è una cosa e non ha replicazione perché non deve comprare nulla. L'ETF deve avere un metodo di replicazione perché deve scegliere come appunto replicare l'indice. La replicazione può essere totale (cioè va a comprare tutto quello che c'è nell'indice) oppure a campionatura. Comprare azioni di 500 o addirittura più di 1000 come nel caso del Msci World difficile quindi probabilmente gli etf replicano a campionatura (andando a prendere cioè un subset dell'indice) ma non è detto che tutti gli ETF che replicano l'indice siano a campionatura.
É saggiamente a campionatura perché se replicassero tutte le aziende il ter aumenterebbe troppo
@@steno94 non so quali sono i costi del TER. Se dipende dal numero di azioni ti do ragione altrimenti no.
@@fabiobarisone Damiano laureandi ha già spiegato molto bene! Cmq di base una mia idea personale è che gli ETF world che hanno una esposizione del 58-70% negli USA non hanno senso! A quel punto se vuoi davvero diversificare prendi un sp500 un stoxx600 e un paesi emergenti. Un world ha senso solo se hai un budget ristretto (100-200 euro al mese). Poi dipendente molto anche dalla tua predisposizione al rischio. Se hai paura e scegli il world credendo di "rischiare poco" rispetto un sp500 allora forse è molto meglio investire tutto o una percentuale molto alta in obbligazioni.
l'all world è migliore esclusivamente nel caso una persona voglia comprare UN solo etf dove investire tutti i propri risparmi. Ma considerando che l's&p ha un ter ridicolmente basso (0,07%) e rendimenti migliori, non vedo perchè uno non debba preferire diversificare.
Inoltre va da sè che se l's&p va in sofferenza, anche l'all world ne risente, come del resto tutte le economie mondiali ogni volta che negli USA avviene una crisi economica. In altri termini, visto che viviamo in un mondo ancora dominato dagli stati uniti, non è possibile prescindere da questi quando si investe. Se uno volesse investire con prospettive a 20 anni posso capire che non voglia scommettere sugli USA, ma onestamente questo è un orizzonte temporale talmente lungo che sfugge a qualsiasi previsione (ad esempio non puoi sapere se in questo caso a dominare sarà la Cina o piuttosto l'India o invece, ancora, gli USA).
Vanguard All World e Nasdaq 100… i miei due ETF.
Approfondisci gli ETF fattoriali come il Quality e il momentum
Momentum tanta roba sinceramente
Vangard 80%
Grazie 🙏
Ciao Karim faresti una recensione di Fineco come broker di investimento?
Karim nella tabella hai invertito Sp500/Msci
bravo karim io ti seguo come vangelo un credente....io non credo..ma su finanza io faccio tutto quello che dici te.......
Il mio dubbio è sempre quello
Problemi negli stati uniti
Solitamente trascina giù il resto del mercato
Quindi
Non è meglio
Sp500 e oro?
Grazie del video, Karim!
Bel video molto chiaro con poche parole 😉
Ragazzi secondo voi qual'e' il broker migliore da usare? Non so su chi fiddarmi
Grazie
Grazie del video!
cosa ne pensi invece di investire sul msci world di investire in etf che investono direttamente negli 8 paesi più industrializzati e che hanno fatto registrare stabilmente performance sul mercato azionario importanti (parlo di usa(s&p500), regno unito, germania, francia, svizzera, giappone, india, canada.
Ha senso secondo te come strategia?
Potresti fare un video di confronto tra indici mondiali ma sostenibili/green?
ACWI è molto sottovalutato secondo me, anche meglio del VWCE e penso che lo preferisco per ora
Quindi sarebbe VWCE?? E se sì sarebbe meglio sostituirlo con Moneyfarm ptf 6?? Grazie
sono cose diverse e difficili da comparare, si io ho il VWCE e se vuoi solo un'etf azionario molto diversificato è perfetto secondo me considerando che ha costi più bassi di moneyfarm. Viceversa i portafogli Monyfarm hanno anche mille altre componenti tra obbligazioni, etc.
@KarimMejri io avendo gia obbligazioni e non solo mi sembra di capire che è uno spreco di soldi allora avere MF? avendo tutto in bfp bbva e obbligazioni almeno ad un 10% totalmente azionario..ma non vorrei fare disastri
Penso che la tabella che si vede dal 5:45 in poi sia sbagliata, cioè le due colonne siano state scambiate tra di loro (la prima dovrebbe essere "MSCI World" e la seconda "S&P 500")
Ora ci vorrebbe la versione con il nasdaq e dow jones eventualmente
ciao mi spiegheresti la differenza (se è rilevante) tra msci world di ishares e amundi ad esempio?
Ciao ma se uno vuole investire su tutti e due per avere un rendimento migliore sull altro?
Ciao Karim, per quanto riguarda la tassazione di un ETF ? come funziona?
TER + costi bancari + 26% dei profitti
... sì, no, ni: 1. Tolleranza al rischiò è certamente soggettiva, ma a parità di questa, se sei giovane è proprio il tuo maggiore orizzontale temporale che dovrebbe indirizzarti su rischi maggiori, mentre rimoduli man mano che il tuo orizzonte temporale si riduce. 2. Unico etf? Beh solo se non si considera il rischio emittente, per quanto basso.
Mi sono affacciato da poco sul mondo etf ed ho notato che ci sono due dogmi che nessuno discute:
1) rischio emittente (intendo la banca depositaria dell'etf ovviamente, non il broker)
2) tutti danno per sicuro che il cambio euro/dollaro nel lunghissimo periodo tenderà a rimanere dentro i binari percorsi finora
La cosa più importante a cui tutti dovrebbero pensare adesso è come investire in diverse fonti di reddito che non dipendano dallo Stato. Soprattutto considerando l’attuale crisi economica nel mondo.
Trovati qualcuno che capisca molto bene il sistema e sia anche bravo nel trading.
Fare trading senza una strategia solida e un’adeguata gestione del rischio è come il gioco d’azzardo
Grazie al mio consulente finanziario personale...
Rose shally
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