시장 최고점에만 매수 vs 최악 타이밍 수익률 비교! 최근 20년 데이터 (feat. 시장의 평균 회귀, 이번에는 언제 발생할까요?)
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- Опубліковано 30 чер 2024
- 시장 최고점에만 매수 vs 최악 타이밍 수익률 비교! 최근 20년 데이터 (feat. 시장의 평균 회귀, 이번에는 언제 발생할까요?)
[부유한 칼럼]
안녕하세요 "부유한칼럼" 입니다.
투자에 도움 될 도서 뿐 만 아니라 해외 유용한 기사, 칼럼을 영상으로 만들었습니다.
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source:
www.capitalgroup.com/individu...
awealthofcommonsense.com/2024...
(축약 및 발췌하여 영상을 제작합니다.
자세한 내용은 링크주소를 통해 원문을 확인하세요! )
"Many elderly Koreans face challenges in accessing English news or quality columns. Therefore, I create videos of these columns to simplify the process, bringing them closer to the investment insights shared by experienced investors."
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Copyright Disclaimer under section 107 of the Copyright Act 1976, allowance is made for “fair use” for purposes such as criticism, comment, news reporting, teaching, scholarship, education and research.
This video is for teaching purpose and has no negative impact on market value of original.
(It would actually be positive for them!) It is not transformative in nature.
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S&P500 장기 투자 시, 수익률은 언제 매수하든
큰 차이가 없다는 점을 다시 한 번 확인하게 되었네요! :)
오늘 두 번째 영상을 보시면
시장은 10~20년 주기로
상승과 하락 사이클이 오래도록 지속됩니다.
현재, 2009년-2023년 인플레이션 조정 수익률 +11.3%로
앞으로 다음 10~20년은 사이클 상
조심해야 할 시기라고 보여지네요!
그러나 시장이 횡보 및 하락일 때
자산을 모으는 중인 분들에겐 기회이며 (아래 영상 참고),
은퇴를 5년 내로 앞둔 분들은
나의 포트폴리오를 어느 시기든 안정적으로 유지할 수 있도록
다각화가 필요할 듯합니다.
욕심을 내지 말고 겸손!
참고로, 시장에서 50년 이상 자산은 계속 마르지 않고
복리로 수익을 얻은 존 보글님과
타일러 라리모어의 포트폴리오는
주식 50: 채권 50이었습니다. (아래 영상 참고)
* 부유한책방 블로그 추천 글
10년 전 2013년 강세장 당시의 투자 환경은 어땠나요? 보글헤드
blog.naver.com/angelajyun/223408155322
* 같이 볼 영상
결국에는 평균 회귀가 주식시장에서 가장 강력한 힘으로 작용합니다.
ua-cam.com/video/3dVdAURXgHc/v-deo.html
(하락 횡보장이 유리한 이유)
매월40만원 적립식투자, 10억원이 되는데 걸리는 시간은 다음과 같습니다!
ua-cam.com/video/5olvylaGLPg/v-deo.html
(자산배분 관련)
올해 은퇴할 보글헤드 여러분, 당신의 포트폴리오를 알려주세요!
ua-cam.com/video/powZZtDfJVs/v-deo.html
(50대50 포트폴리오)
은퇴한지 6년이 지났는데 순자산이 50% 증가했어요! 돈이 마를 걱정없어요
ua-cam.com/video/iQrKP4ZoXzY/v-deo.html
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5년안에 하락장 맞음 5년 더 일함될까요? 😂
ㅎㅎㅎㅎ
@@rachelchang9623 ㅎㅎㅎ 많은 조기 은퇴자분들 글들을 보니~ 은퇴 정해둔 시기에 딱! 하락장을 만난 해가 흔한 것 같아요 ㅎㅎ 그리곤 1년 정도 지나서 은퇴가 가능했다~ 라는 글을 자주 본 기억이 😊 레이첼님의 은퇴 시기 타이밍 걱정 없길 바라며 😘😘
@@richbookcafe 악 그렇군요 ㅎㅎㅎㅎ
한 2년치 생활비 만들어두고 은퇴함 되겠죠? ;;
하 채권 어렵습니다
@@gpark1165 bnd차틀 보심 꼭 반대로 가진 않더라구요. 그리고 단기채권도 방법인지 공불해봐야할것 같기도 하고. 아님 은행에 생활비 2년칠 둬야라는건지 그것도 생각해봐야하고... 은퇴가 어렵네요 😅 멀었지만요.
내년에 금투세 시행되면 투자하면 오히려 손해네요... 절세는 국내주식만 되고 미국주식은 안되니까... 미래가 안보입니다...
항상 흔들리지 않게~ 든든한 영상 올려주셔서 감사합니다 🩶
제가 고마워요 감동😍🥰🥰
항상잘보고있어요^^
고맙습니다 😘😍👋🏻
부동산은 오래 잘가지고있으면서 주식은 왜이렇게 삿다팔았다 하는지.... 아차!!! 잘때가 없구나!!!!!
😊😊
10년 후 은퇴를
꿈꾸며 매일 시청 하고 있습니다.
댓글은 자주 달지 않지만
열심히 시청하고
책도 보고 있습니다.
감사해요.
영상 감사합니다. 더위 조심하세요 ~
노을님도 여름 체력 관리!! 화이팅이에요 😄💪🏻🎶 방금 오랜만에 한시간 뛰고 왔더니.. 눈이 안떠질만큼 댓글 쓰다가 잠들 것 같아요 🤣ㅎㅎㅎ
제가 유일하게 업로드 기다리는 채널이 바로 여기..😆 오늘도 잘 보고 가요😚!!
우디님 항상 고마워요~😍😘 굳나잇!!
지금 딱 필요한 영상이네요.감사합니다!!!
다행이에요!! 😊☺️
부유님 감사합니다 ❤
하민님 고마워요 😄👋🏻❤️
부유한 책방을 오래 보고 있습니다. 이렇게 좋은 컨텐츠가 이정도의 구독자밖에 없다는게 믿어지지 않네요. 언젠가는 빛을 발할 것입니다.
무지 힘이 나네요!! 😄💪🏻 제가 더 열심히 성장 하겠습니당 🥰🎉 오래도록 함께 해주셔서 고마워요 😊
1분전!!!
😍😍😍
근래들어 고공행진을 달려서 걱정하고 있던차에 이렇게 또 좋은 영상을 올려주시다니요.. 어서 10만 100만 유튜버가 돼서 좋은정보를 더 많은 사람이 볼 수 있게되면 좋겠습니다🎉
고맙습니다!!! 😍 제가 더 열심히할게요!! 아자 💪🏻💪🏻😄🎶
부책 누나덕에 팔까말까 팔랑팔랑 거리던 제 귀가 드디어 안움직이네요 고마워요~ 잘보고 있어요
복리가 좋아하는 투자!! 계속 함께 지속해요 😄👋🏻🎶
비오는 아침을 핑계로(여긴 쏟아지네요 ㅎ)
아무것도 않고 앉아서 상반기 결산을 했네요
바라던 대로 하나하나 쌓아가고 있어서 마음 뿌듯합니다
오늘도 작가님 영상으로 배우고 공감하며 아침을 시작하게 되네요
커피 한잔 해야겠어요,멀리서 마음으로나마 같이 한잔 해요~^^😊
자유인님 😍 글을 읽으면서 오전 피로가 사르르 녹습니다 ㅎㅎㅎ 상반기 결산 😄👏🏻👏🏻 우리 킵고잉이에요!!!! 저도 지금 커피 가져와야겠어요~😘☕️
잘보고 있습니다 패시브투자자에게 거창한 지식은 필요 없더군요 단지 1달, 1년, 10년, 30년동안 꾸준히 적립식 투자를 할 수있는 꺽이지않는 마음이 필요할 뿐이죠 그런 의지를 다잡는데 도움이 되는 영상 항상감사합니다
의지!!! 우리 함께 투자 근육 (말씀하신 의지😉) 계속 키워가보아요!! 아자 😎💪🏻🎶
👍
🥰
평균회귀 법칙 유명하죠
인덱스 투자가 중요하지만 과연 30%하락에도 버틸수 있는가가 중요하다봅니다
이걸 못버티면 자산을 못불리죠
2022년에 S&P500이 -20% 하락해도 제 계좌 자산이 -10% 이상을 크게 넘은 적이 없었던 기억이 나네요~ 우리의 환율 쿠션 효과!! 다음 하락에도 환율 효과를 볼 수 있을지 궁금해지네요 😊 하락 변동성 줄이기!! 💪🏻💪🏻
언니분이랑 좋은시간 보내셨죠? 이번주 4일만 일해서 행복합니다 💚
요즘 레이첼님 행복하다고 자주 말씀 하셔서 저도 덩달아 행복해요 😍😉❤️❤️❤️ (언니가 오니깐 집안일이 3배 이상 많아졌어요 🤣 한국 왔는데 장마 시작이라 아쉽지만! 좋은 시간 보내고 있어요 🥰)
@@richbookcafe 아 가족이 오면 일이 엄청 많아지쥬 ㅎㅎ
저도 친구 모시고 다니느라 힘들었지만 정말 행복했어요. 심져 우정 더 돈독 💚
그래서 돈생기면 원칙에 따라 매수하고 또 매수합니다😀
내일 VTI랑 VOO 배당일!!
배당금에 돈 일부 얹어서 한주 더 사려고 오늘 조금 환전해놨어요!!
주식 개수 늘리는날은 행복한 날😎
VTI VOO 배당금!!!! 일정 항상 알려주셔서 고마워요~ 저도 급 행복!! 🥰😆
오늘도 영상 없으면 무슨 일 있으신가?하고 걱정했을 것 같아요.
저 영상 안올려서 꿈꾸는세상님 걱정하시겠당~ 얼른 올려야지!!! 생각했어요 😄😆❤️ ㅎㅎㅎㅎ
앞으로 10년은 조심해야하는 시기군요!! 지치지 않고!! 힘내야겠어요~
조심해야하는 10년이 언제부터일까요.. 나중에 보면 아~ 그랬었지 하겠죠!! 복리도 기대되면서 10년 후 바라볼 시장 분위기도 궁금해집니당 😘
@@richbookcafe10년은 현역일 가능성이 높으니 ㅎ 10년뒤가 기대 되요~
아무리 본인이 날고 긴다는 하더라도, 시장이 어떻게 변할지는 아무도 모르니, 그저 조금씩, 조금씩 S&P500을 장기간 사는것만이 답인것 같네요. 그리고 전 갠적으로 배당을 생각해서 SCHD 같은 배당주도 천천히 장기간 모아가다 보면 복리의 파워로 제 자산이 뻥튀기가 되어서 노년에는 걱정 할 필요가 없을것 같네요 ㅎㅎ
최고네요!!! 😄👍👏🏻🎉🎉
투자를 하기 가장 좋은 타이밍은?
정답: 지금금금금!!!!!!
😄👏🏻👏🏻👏🏻🥳
❤
🥰❤️❤️
작년에도 제일비싸다했지만 지금생각해보면 오늘이 제일싸다입니다
장기투자엔 오늘이 언제나 베스트!!! 🥳😎👏🏻🎉
물론 2%의 수익률 차이는 기간이 길어질수록 체감이 크기 때문에 쌀때 사는게 좋긴 하지만, 우리는 그걸 알 방도가 없죠~그저 거인의 어께에 올라탈 뿐입니다
계속 모든 최악의 순간(?)에 모은거라 ㅎㅎ 사실상 이정도 차이는 없지 않을까요 😄🎶 어깨에 올라타기!! 코스를 유지! 화이팅입니다 😎💪🏻👍
안 좋은 시장일수록, 직장인이 투자하기 좋은 이유.
월급날마다, 좋다고 생각하는 주식을 그냥 산다.
좋은 시장에선, 싸고 좋은 주식을 찾는다.
진정한 주주가 되는 투자!!! 😎💪🏻👍👏🏻 기업 분석 공부 좋아하는 분들은~ 하락장에서 더 신날 것 같아요 😄 ㅎㅎㅎ
볼빨간 사춘기 cruel summer
오늘, 지금 듣기 딱 좋은 노래 .!
가장 좋은 건 일단 매수하고 워런버핏처럼 장수하면 부자된다
장수 건강!!!! 매수하고 건강 관리가 최고 투자법이네요 ㅎㅎ 😉😎👍
❤❤❤보글헤드 대머리헤드 되는 그날까지 장투❤❤❤
잘보곶갑니다
ㅎㅎㅎㅎ 센쓰!! 😄❤️❤️❤️❤️
회식 마치고 집 오는길에 영상봤어요
S&P500만큼 든든하고 마음편하고 수익률 꾸준하게 잘나오는 ETF는 손에 꼽을 수준이고 이래서 워렌버핏의 유언장에도 S&P500이 나오는거죠
오늘도 회식 맛있는거 드셨나요 😄👏🏻 비오는 출근길 힘!!! 아자!! 조심히 다녀오세요~😘
최근 평가익이 늘어 포모?가 오던차에 주가가 빠지니 안도하는 중입니다. 아직 십년이란 시간을 적립해야하는데 가진돈이 얼마 없어 주가상승이 덜 반갑습니다.😅
10년동안 모으기!!! 주가가 내려가도 목표만 바라보며 화이팅이에요 😄💪🏻🎉
부유한책방님 영상을 지난주부터 많이 보고 있는데 궁금증이 생겨 여쭙니다. 부유한책방님은 어떤ㅈ식으로 투자 포트폴리오를 만들어가고 계시는지 전략이 궁금합니다~ 어떤 자산들을 어떤 비중으로 갖고 계시는지 또 현금유동성을 통해 추가 자산매입을 할 때는 어떤 기준에 따라 실행하시는지 궁금합니다~
전 2021년부터 S&P500 100% 모으고 있어요 😊 기준 없이 여유돈 생기면 바로 매수합니다 ㅎㅎㅎ 아직 은퇴시기는 멀어서요 😉🎶
@@richbookcafe 답변 감사합니다 :) 국내 ETF로 모으시는지 그냥 해외주식계좌로 모으시는지요? 그리고 VTI 매수는 S&P500과 비교해서 어떻게 생각 하시는지 고견이 궁금합니다~
주식을 싸게 사서 비싸게 팔고싶죠.
2022년 시장이 끝없이 하락할때 미래에는 우상향을 이성으로는 알고 있었지만 감정적으로 코스를 유지하기 하기가 어려웠습니다. 다만, 월급날 맞추어 불안을 이기고 적금개념으로 모으다 보니 평균 50프로 입니다.
차전이 발목을 잡고 있으나 이 또한 우상향을 굳게 믿고 있습니다.
다만, 우려할 사항은 기술주에 몰려있다보니 리밸런싱(s&p 500)을 하려는데 결심이 어렵네요. 평균회귀란 데이터가 있다보니 불안합니다. 좀 지켜봐야 겠죠? 아무튼 부책님덕분에 많은 배울점과 생각이 있습니다. 좋은 글 많이 부탁드려요^^
정말 대단하십니다 😄👏🏻 기술주 회사들도 분명 멋진 회사들이니 😉👍 시간을 두고 지켜보시면서~ 적절한 시기에 어느정도 비율 리밸런싱도 잘해내실거예요!! 응원드립니당 🥳
나무는 하늘끝까지 자라지 않는다 -.-;;;;;
멋진 문장!!!! 이면서도 무섭죠 😅 ㅎㅎㅎㅎ
과거 차트보면서 백테스팅 해보진 않았는데 저점이나 고점이나 장기적으로하면 연평균 2프로밖에 차이 안 나나요? 최소 10프로는 날 줄 알았는데…
아래 영상을 보시면, 장기투자시 결국 평균 수익률은 큰 차이가 없답니다~ 그래서 장기투자시 자산 상승에 더 중요한건 하락 리스크를 줄이는 = 변동성 줄이기예요! 😎
시장이 29% 오르거나 -38% 떨어져도, 장기투자 30년의 수익률은 같습니다.
ua-cam.com/video/gG1T_1Ou9Go/v-deo.html
위 영상 1분20초 에 나와요~!
주식이랑 채권 5:5로하면 서로 반대자산이라 결국은 그냥 동결아닌가요?
주식이 10퍼오르면 채권은 반대로 빠지는 구조면 본전아닌거 아닐까요?
제가 제대로 이해 못한걸까요?
제가 다룬 보글헤드 채권 관련 영상들 보면, 제일 자주 언급되는 표현이 채권은 “부의 보존” 역할이지 채권 가격 상승을 염두로 보유하지 않아요. (BND)
그리고 채널에서 자주 다룬 포트폴리오의 “변동성 줄이기” 역할도 채권이 담당하죠 (장기채x)
주식이 오르내릴 때 채권이 변동성을 줄여준다면, 복리에서 가격 상승이상의 큰 역할을 묵묵히 하고 있는 거랍니다~
보셨겠지만 다시 링크 알려드려요! * 같은 연평균 수익률, 그러나 변동성이 클 경우 자산의 70%를 잃습니다. ua-cam.com/video/gdjioxCpZ1w/v-deo.html
@@richbookcafe 항상 좋은 투자 영감 주셔서 감사합니다
요즘 빅테기업 오르락내리락하는거에 신경 곤두세우고 있엇는데 부책님 영상덕분에 좀 안흔들리고있습니다 ㅠ
미주나 글치
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근데 내년에 금투세 시행되면 복리가 불가능하지 않을까요??
절세 계좌에, 한도 끝까지 넣어야져
그것만 맞쳐도, 왠만한 직장인 연봉 입금가능하고여..
하늘이 무너져도 솟아날 구멍은 잇고
금투세가, 열심히 사는 소액주주들의
발목을 잡아도
계속, 투자하며 살아가야져..
그럼 미국주식은 절세가 안되니 국내주식만 되겠군요...
미국도 주마다 다르지만.. 일반 계좌에서의 여러 세금 부과는 많고 복리로 자산을 잘 키워왔으니 상관 없지 않을까요 😅 그래서 절세 (연금) 계좌 활용을 계속 강조하는 듯 해요~
👍🫶
😀😍🥰🥰