📝 Vê os artigos no nosso site: - 40+ Dicas Práticas para Poupar Dinheiro em Portugal (2023): rb.gy/2rcy1a O Melhor Investimento Que Podes Fazer | Reforma-te Com 500.000€ 📚 Conhecimentos Base: Ação, Bolsa, Dividendos Vamos imaginar que o João é um padeiro muito conhecido na sua aldeia e faz os melhores pães. Para expandir o negócio e abrir mais lojas, ele precisa de dinheiro e decide vender pedaços da padaria dele. Cada pedaço vendido é uma "ação". Assim, quando compras uma ação da padaria do João, estás a comprar um pequeno pedaço da padaria dele. Agora, pensa num grande mercado onde vários padeiros, como o João, vendem pedaços das suas padarias. Esse mercado é a "bolsa de valores". É lá que as pessoas compram e vendem ações de várias empresas, como a Euronext Lisboa ou a New York Stock Exchange. E os "dividendos"? Bem, o João, como agradecimento por teres investido na padaria dele, decide dividir parte do lucro contigo. Então, periodicamente, ele dá-te uma percentagem dos lucros da padaria. Essa é a tua parte dos dividendos. 💰 Como É Que Se ganha dinheiro a investir em ações? Só existem duas maneiras de ganhar dinheiro a investir em ações: ganhos de capital e dividendos. - Ganhos de Capital: Ganhas dinheiro comprando uma ação por um preço baixo e vendendo-a por um preço mais alto, como comprar brinquedos baratos e vendê-los a um preço maior. - Dividendos: Recebes uma parte dos lucros da empresa regularmente, como se a empresa paga um dividendo de 1€ por ação e tens 100 ações, recebes 100€ em dividendos. 🍎 O que são ETFs e como funcionam? Imagina que vives numa pequena aldeia onde todos se especializam em cultivar um tipo específico de fruta. Tens o João com maçãs, a Maria com laranjas e o António com cerejas. Comprar só uma destas frutas é arriscado. Mas o José decide comprar um pouco de cada fruta, criando um cesto diversificado. Este cesto é como um ETF. Um ETF, ou fundo negociado em bolsa, é como o cesto do José. Em vez de investir numa única empresa, um ETF permite-te investir em muitas empresas de uma só vez, espalhando o risco. Se uma empresa falhar, apenas uma pequena parte do teu investimento será afetada. 📊 Diferentes tipos de ETFs Os ETFs podem ser de muitas coisas diferentes. Vamos falar sobre as categorias e tipos de ETFs. - Categorias - ETFs de Ações: Como um cesto com várias ações de empresas. - ETFs de Obrigações: Como um cesto com vários tipos de empréstimos. - ETFs de Mercadorias: Como um cesto cheio de ouro, petróleo, etc. - ETFs Imobiliários: Como um cesto cheio de propriedades e imóveis. - Tipos: - Setoriais: Cestos com ações de um setor específico, como tecnologia. - Geográficos: Cestos com ações de uma região específica, como Europa. - Temáticos: Cestos com um tema comum, como energia renovável. 💡 Acumulação vs Distribuição Os ETFs podem ser de acumulação ou de distribuição. - Acumulação (ACC): Reinveste os dividendos no próprio ETF, potenciando o crescimento através dos juros compostos. - Distribuição (DIST): Paga os dividendos aos investidores, proporcionando um rendimento regular. 🔍 Decifrar o nome de um ETF Perceber o nome de um ETF é simples. Por exemplo, o ETF “iShares MSCI Emerging Markets ETF ACC”: - iShares: Marca. - MSCI Emerging Markets: Índice seguido. - ETF: Fundo negociado em bolsa. - ACC: Acumulação de dividendos. 🔢 Simulações Vamos fazer uma simulação. Imagina que começas a investir aos 25 anos, com um investimento inicial de 1000€ e 100€ por mês. Com um retorno de 9% ao ano, depois de 45 anos terias: - 10 anos: 21.339,32€ - 20 anos: 69.489,58€ - 30 anos: 183.478,98€ - 40 anos: 453.333,33€ - 45 anos: 705.000€ Isto é a magia dos juros compostos! 📝 Impostos nos ETFs Em Portugal, pagas 28% de impostos sobre os lucros quando vendes o ETF. Se receberes dividendos de um ETF de distribuição, pagas 28% sobre esses dividendos. 👍 Se gostaste do vídeo e se te ajudou deixa um GOSTO! 🥁 Subscreve ao canal para não perderes vídeos sobre outros momentos financeiros importantes na tua vida: www.youtube.com/@desconheco 🎬 Vê mais vídeos do canal aqui: Tudo Sobre PPRs: ua-cam.com/video/J0L11XNbvtA/v-deo.html O Melhor PPR Em Portugal: ua-cam.com/video/45Ta0gt1uJ4/v-deo.html ETF vs PPR: ua-cam.com/video/NxEEibdo1TU/v-deo.html 🕑 Capítulos 00:00 Introdução 00:21 Quem Somos 00:34 Conhecimento Base 01:36 Como Se Ganha Dinheiro A Investir Em Ações 02:09 O Que São ETFs? Como Funcionam? 03:39 Diferentes Tipos De ETFs 04:39 Acumulação Vs Distribuição 05:37 Decifrar o Nome De Um ETF 06:03 Custos de Um ETF 06:36 Dollar Cost Average 07:10 S&P500 10:38 MSCI World 11:56 Simulações 14:49 Como Podes Perder O Dinheiro 15:26 Impostos nos ETFs 16:19 Ferramentas Online 16:51 Bónus 17:11 Como E Onde Investir?
Os parabéns pelo canal … tornam mais fácil a aprendizagem , eu tive que ler e procurar bastante informação há 1 década atrás 😅. Uma dica que serve apenas de exemplo como é óbvio : Imaginemos um caso que investiu para conseguir antes da idade da reforma uma liberdade financeira ( o valor depende dos gastos e da vida que cada um terá e a supor que tem um imóvel pago ). Se por exemplo querer deixar de trabalhar aos 55 anos e retirar parte do lucro acumulado no ETF ( preciso de 1000€/ mês , retiro 12 mil ) se não tiver mais rendimentos ou apenas um rendimento do cônjuge, poderá ser rentável englobar no irs , o valor do imposto talvez reduza drasticamente . Se não tiver qualquer rendimento além do ETF dependendo dos custos de compra e venda declarados no irs , poderemos ser taxados abaixo dos 10%
Na parte dos impostos já houve alterações. Em bens mobiliários sujeitos a negociação diminui o imposto a pagar consoante o tempo que tens o dinheiro aplicado.
Quais são as brokers (que trabalham em Portugal) que recomendas mais em termos de segurança e impostos baixos por transação etc. Eu sei que vão fazer uns vídeos ainda mas assim já tinha uma boa ideia. Obrigado por estes vídeos, continuem!
Quanto aos impostos, a figura dos 28% é realista? Não existem formas de reduzir este número vendendo os lucros parcialmente e deixando os restantes a continuar a acumular, ou através de empréstimos com as acções como colateral?
Num fim do dia a ir vendendo vais sempre tirar 28%. Mas a segunda parte do comentário, os empréstimos, isso sim é inteligente e provavelmente o que irei fazer no futuro 💪
@@desconheco Seria um tópico muito interessante de explorar num vídeo diria, a estratégia de saída de um investimento como este! É algo que tem praticamente 0 cobertura atualmente e que tem gigante impacto (+100k é muito dinheiro 💀)
📝 Vê os artigos no nosso site:
- 40+ Dicas Práticas para Poupar Dinheiro em Portugal (2023): rb.gy/2rcy1a
O Melhor Investimento Que Podes Fazer | Reforma-te Com 500.000€
📚 Conhecimentos Base: Ação, Bolsa, Dividendos
Vamos imaginar que o João é um padeiro muito conhecido na sua aldeia e faz os melhores pães. Para expandir o negócio e abrir mais lojas, ele precisa de dinheiro e decide vender pedaços da padaria dele. Cada pedaço vendido é uma "ação". Assim, quando compras uma ação da padaria do João, estás a comprar um pequeno pedaço da padaria dele.
Agora, pensa num grande mercado onde vários padeiros, como o João, vendem pedaços das suas padarias. Esse mercado é a "bolsa de valores". É lá que as pessoas compram e vendem ações de várias empresas, como a Euronext Lisboa ou a New York Stock Exchange.
E os "dividendos"? Bem, o João, como agradecimento por teres investido na padaria dele, decide dividir parte do lucro contigo. Então, periodicamente, ele dá-te uma percentagem dos lucros da padaria. Essa é a tua parte dos dividendos.
💰 Como É Que Se ganha dinheiro a investir em ações?
Só existem duas maneiras de ganhar dinheiro a investir em ações: ganhos de capital e dividendos.
- Ganhos de Capital: Ganhas dinheiro comprando uma ação por um preço baixo e vendendo-a por um preço mais alto, como comprar brinquedos baratos e vendê-los a um preço maior.
- Dividendos: Recebes uma parte dos lucros da empresa regularmente, como se a empresa paga um dividendo de 1€ por ação e tens 100 ações, recebes 100€ em dividendos.
🍎 O que são ETFs e como funcionam?
Imagina que vives numa pequena aldeia onde todos se especializam em cultivar um tipo específico de fruta. Tens o João com maçãs, a Maria com laranjas e o António com cerejas. Comprar só uma destas frutas é arriscado. Mas o José decide comprar um pouco de cada fruta, criando um cesto diversificado. Este cesto é como um ETF.
Um ETF, ou fundo negociado em bolsa, é como o cesto do José. Em vez de investir numa única empresa, um ETF permite-te investir em muitas empresas de uma só vez, espalhando o risco. Se uma empresa falhar, apenas uma pequena parte do teu investimento será afetada.
📊 Diferentes tipos de ETFs
Os ETFs podem ser de muitas coisas diferentes. Vamos falar sobre as categorias e tipos de ETFs.
- Categorias
- ETFs de Ações: Como um cesto com várias ações de empresas.
- ETFs de Obrigações: Como um cesto com vários tipos de empréstimos.
- ETFs de Mercadorias: Como um cesto cheio de ouro, petróleo, etc.
- ETFs Imobiliários: Como um cesto cheio de propriedades e imóveis.
- Tipos:
- Setoriais: Cestos com ações de um setor específico, como tecnologia.
- Geográficos: Cestos com ações de uma região específica, como Europa.
- Temáticos: Cestos com um tema comum, como energia renovável.
💡 Acumulação vs Distribuição
Os ETFs podem ser de acumulação ou de distribuição.
- Acumulação (ACC): Reinveste os dividendos no próprio ETF, potenciando o crescimento através dos juros compostos.
- Distribuição (DIST): Paga os dividendos aos investidores, proporcionando um rendimento regular.
🔍 Decifrar o nome de um ETF
Perceber o nome de um ETF é simples. Por exemplo, o ETF “iShares MSCI Emerging Markets ETF ACC”:
- iShares: Marca.
- MSCI Emerging Markets: Índice seguido.
- ETF: Fundo negociado em bolsa.
- ACC: Acumulação de dividendos.
🔢 Simulações
Vamos fazer uma simulação. Imagina que começas a investir aos 25 anos, com um investimento inicial de 1000€ e 100€ por mês. Com um retorno de 9% ao ano, depois de 45 anos terias:
- 10 anos: 21.339,32€
- 20 anos: 69.489,58€
- 30 anos: 183.478,98€
- 40 anos: 453.333,33€
- 45 anos: 705.000€
Isto é a magia dos juros compostos!
📝 Impostos nos ETFs
Em Portugal, pagas 28% de impostos sobre os lucros quando vendes o ETF. Se receberes dividendos de um ETF de distribuição, pagas 28% sobre esses dividendos.
👍 Se gostaste do vídeo e se te ajudou deixa um GOSTO!
🥁 Subscreve ao canal para não perderes vídeos sobre outros momentos financeiros importantes na tua vida: www.youtube.com/@desconheco
🎬 Vê mais vídeos do canal aqui:
Tudo Sobre PPRs: ua-cam.com/video/J0L11XNbvtA/v-deo.html
O Melhor PPR Em Portugal: ua-cam.com/video/45Ta0gt1uJ4/v-deo.html
ETF vs PPR: ua-cam.com/video/NxEEibdo1TU/v-deo.html
🕑 Capítulos
00:00 Introdução
00:21 Quem Somos
00:34 Conhecimento Base
01:36 Como Se Ganha Dinheiro A Investir Em Ações
02:09 O Que São ETFs? Como Funcionam?
03:39 Diferentes Tipos De ETFs
04:39 Acumulação Vs Distribuição
05:37 Decifrar o Nome De Um ETF
06:03 Custos de Um ETF
06:36 Dollar Cost Average
07:10 S&P500
10:38 MSCI World
11:56 Simulações
14:49 Como Podes Perder O Dinheiro
15:26 Impostos nos ETFs
16:19 Ferramentas Online
16:51 Bónus
17:11 Como E Onde Investir?
É importante pessoas como nós que está a começar a trazer bom conteúdo para Portugal... parabéns 💪
Obrigado pelo apoio! É continuar 💪💪
Parabéns pelos vídeos e pelo canal. Tenho muito orgulho em ser um canal português ❤
Obrigado pelo apoio!!! É partilhar com o máximo de pessoas 💪💪
Os parabéns pelo canal … tornam mais fácil a aprendizagem , eu tive que ler e procurar bastante informação há 1 década atrás 😅.
Uma dica que serve apenas de exemplo como é óbvio :
Imaginemos um caso que investiu para conseguir antes da idade da reforma uma liberdade financeira ( o valor depende dos gastos e da vida que cada um terá e a supor que tem um imóvel pago ).
Se por exemplo querer deixar de trabalhar aos 55 anos e retirar parte do lucro acumulado no ETF ( preciso de 1000€/ mês , retiro 12 mil ) se não tiver mais rendimentos ou apenas um rendimento do cônjuge, poderá ser rentável englobar no irs , o valor do imposto talvez reduza drasticamente . Se não tiver qualquer rendimento além do ETF dependendo dos custos de compra e venda declarados no irs , poderemos ser taxados abaixo dos 10%
Vídeo muito bom
Obrigado pelo apoio!! É partilhar com o máximo de pessoas 💪💪💪
Obrigado pelo conteúdo
Obrigado nós pelo apoio!! É partilhar com o máximo de pessoas 💪💪💪
Mais um ótimo vídeo!
Obrigado pelo apoio!! É partilhar com o máximo de pessoas 💪💪💪
Excelente. Obrigado
Obrigado pelo apoio!! É partilhar com o máximo de pessoas 💪💪💪
Grata
Obrigado pelo apoio!! É partilhar com o máximo de pessoas 💪💪💪
INCRIVEL
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Na parte dos impostos já houve alterações. Em bens mobiliários sujeitos a negociação diminui o imposto a pagar consoante o tempo que tens o dinheiro aplicado.
Obrigado pela informação! Vamos pesquisar mais sobre o assunto 💪
TOP
Obrigado pelo apoio 💪 é partilhar com o máximo de pessoas 💪💪
A trading 212 parece ser boa, vamos esperar para ver se ele vai falar das corretoras
Nós na nossa vida usamos várias, como a Degiro, XTB, T212 e Revolut. Mas ao longo do próximo ano vamos entrar ao pormenor sobre todas as corretoras 💪
No caso no Revolut como escolhemos se queremos dividendos ou crescimento?
É como as restantes! Escolher entre ACC e DIST 💪
Quais são as brokers (que trabalham em Portugal) que recomendas mais em termos de segurança e impostos baixos por transação etc. Eu sei que vão fazer uns vídeos ainda mas assim já tinha uma boa ideia. Obrigado por estes vídeos, continuem!
xtb tem filial em Portugal eu uso essa e a trade republic (por causa do cartão)
Eu também quero saber, estava entre a xtb ou revolut, a revolut dai-me mais confiança mas se as taxas são altas ia por outra
@@somepotato8826 revolut?? vale mais a xtb
e a revolut acho que é mais para pagamentos e cambio não para fazer compras de etfs, ações ou cryptos
Nós na nossa vida usamos várias, como a Degiro, XTB, T212 e Revolut. Mas ao longo do próximo ano vamos entrar ao pormenor sobre todas as corretoras 💪
@@desconheco muito obrigado 💪
Tenho uma dúvida eu tenho o etf vuaa e o iwda visto que ambas têm 95% empresas americanas faz sentido ter apenas um? Obrigado e mais um grande vídeo
Na nossa opinião sim, ter os dois é um pouco redundante 💪
Quem investe e vende cotas do ETF IWDA (domiciliado na Irlanda) terá que recolher 28% de impostos sobre a mais-valia?
Quanto aos impostos, a figura dos 28% é realista?
Não existem formas de reduzir este número vendendo os lucros parcialmente e deixando os restantes a continuar a acumular, ou através de empréstimos com as acções como colateral?
Num fim do dia a ir vendendo vais sempre tirar 28%. Mas a segunda parte do comentário, os empréstimos, isso sim é inteligente e provavelmente o que irei fazer no futuro 💪
@@desconheco Seria um tópico muito interessante de explorar num vídeo diria, a estratégia de saída de um investimento como este! É algo que tem praticamente 0 cobertura atualmente e que tem gigante impacto (+100k é muito dinheiro 💀)
Eu acho que 160 mil
👀👀