Sollte man in Einzelaktien oder doch nur ETFs investieren ? | ALLES was du wissen musst
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- Опубліковано 19 чер 2024
- Im heutigen Video geht es um das Thema Einzelaktien vs. ETFs. Welche Anlageklasse ist für dich besser geeignet ? Alles was du wissen musst du Aktien vs. ETF in diesem Video
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Da mein Partner-Broker "XTB" neben einer Vielzahl an echten Aktien und ETFs noch Hebelprodukte in Form von "CFDs" anbietet, ist folgender Risikohinweis betreffend dieser Produkte wichtig zu erwähnen:
CFDs sind komplexe Instrumente und beinhalten wegen der Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 78% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Einzelaktien oder ETFS ?: 00:00
Was gegen Einzelaktien spricht: 00:47
94% der Profis schlagen den Markt nicht: 06:30
Aktive Fonds sind Krisenfonds ?: 09:09
Trading eine gute Alternative ?: 13:46
Kritische Punkte an ETFs: 16:02
Klumpenrisiko für die Märkte ?: 18:35
Man hat viele Schrott Aktien darin: 19:25
Warum Einzelaktien auch Sinn machen können: 21:09
Den Markt outperformen: 22:30
Unterschiede bei Einzelaktien: 24:39
Wann sind Einzelaktien für dich die richtige Wahl: 27:02
Wann sind ETFs für dich die richtige Wahl: 29:52
Mein Fazit: 32:33
#aktien #börse #investieren
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Ich bin ganz ehrlich. Hätte ich von Beginn an alles in ETF`s (Welt-ETF versteht sich!) investiert, hätte ich eine bessere Rendite als jetzt. Wie du schon im Video sagst, ist die Investition in Aktien eine Art Hobby, der ich mit viel Leidenschaft nachgehe. Man recherchiert, verfolgt die Nachrichten, hält ständig die Augen nach spannenden und interessanten Aktien ausschau. Auch wenn es teilweise die Nerven strapaziert, es macht einfach höllisch viel Spass!
So siehts aus, ein tolles Hobby welches mir aber auch in anderen Lebenslagen sehr hilft. Analytisches Denken, Zahlenverständnis etc.
Wenn es Spaß macht und einen weiterbringt egal in welcher Form finde ich das völlig in Ordnung . 👍
Genau so sehe ich es auch. Ein gesunder Mix ist doch top. Habe zurzeit 2 Etfs und 10 Einzelaktien. Und ich hatte das Glück 25 Nvidia Aktien bei einem EK von 150 zu kaufen.
Du sprichst mir aus der Seele! Meiner Frau den MSCI World empfohlen... Sie hat eine bessere Performance 😂 aber die Freude am verfolgen oder analysieren ist aber auch was feines
Das stimmt nicht so ganz. Kommt immer auf die Aktien drauf an die im Depot liegt.
Dividenden-Einzel-Aktien sind mein Steckenpferd. Habe mich an den großen ETFs orientiert und so mein Portfolio mit 30 Aktien erstellt.
Ich bin seit über 20 Jahren in Einzelaktien investiert, weil es mir Spaß macht.
Durch deine Beiträge habe ich ein besseres Verständnis für die Kennzahlen bekommen. Vielen Dank dafür.
Das freut mich sehr zu hören, auf sehr viele weitere erfolgreiche Jahre an der Börse =)
Bin im Oktober aus allen Einzelaktien raus und habe 100% etfs. Waren eh nur 20%.
Ich hab aber gemerkt das man es richtig macht oder gar nicht.
Für Einzelaktien braucht man halt Zeit, die ich zurzeit nicht habe.
Schaue trotzdem gerne die Videos sind sehr gut gemacht 👍
hey welche etfs hast du denn gekauft ?
@@OrteD-ReporteD Guten Abend. Ich hatte bereits MSCI World und MSCI EM. Hab zum Teil es dort hin umgeschichtet. Habe aber zusätzlich geschaut in welchen etf denn meine Einzelaktien / Watchlist vorhanden waren. Und dann mit 10% den FTSE all World High Divi dazu genommen und in den Sparplan aufgenommen. Muss man nicht. Fühlte sich aber gut an bisher 😅😅 Für die Kinder einfach den FTSE All World normal. 👍 Wie ist es bei dir?
Vielen lieben Dank für dein Feedback
@@user-oc2kd8pv7r habe 20% in sp500 weil da 0.5% nur ist aber kenne mich nicht genau aus ob das ein großen unterschied macht bin erst seit 1jahr dabei rest ist einzel aktien will jetzt auch 80%in etf
Immer wieder qualitativ hochwertiger Content. Vielen Dank!
Vielen Dank für das Lob =)
Bin letztes Jahr voll aus Einzelwerten raus und jetzt voll in ETFs investiert. Vermisse jedoch meine Einzeltitel... hat schon auch Spaß gemacht. Aber ich wurde irgendwann verrückt mein Optimieren (Branche, Länder, Alternativen, etc...) wurde echt verrückt bei den Einzelwerten :D Teilweise sogar davon geträumt! XD Für mich sind die passiven ETF's psychisch gesehen die bessere Wahl xD
Ich werde teilweise auch verrückt.
Ich habe so viele Aktien die ich in mein Depot haben möchte, aber leider nicht ausreichend Geldzuflüsse.🤑
Einzelaktien sind definitiv nicht für jeden was. Super das du aber so ehrlich zu dir warst, mit den ETFs wirst du besser als die Meisten am Markt abschneiden =)
Mir gehts genauso. Trotz durchaus guter Zahlen schichte ich jetzt step by step von Einzelwerten in ETFs um, weil der Aufwand einfach zu hoch war. Aus steuerlichen Gründen zieht sich das Umschwenken des Depots aber über mehrere Jahre.
Vielen Dank für die Differenzierungen. Sehr wohltuend. Bringt bestimmt viele weiter.
Danke dir =)
Hallo, deine Videos werden wirklich immer besser und interessanter. Der differenzierte Blick wie in diesem Video tut gut. Oft wird einem auf social Media alles alternativlos dargestellt. Du beweist wie reflektiert du an die Sache Ran gehst. LG Thomas
Freut mich sehr zu hören =)
Sehr spannender Vergleich 👍
Aktuell ist der größere Teil bei mir in Aktien, aber ETFs laufen über Sparpläne und sollen in Zukunft dann den größeren Teil ausmachen.
Vielen Dank an der Stelle für die immer wieder klasse Videos. Das ist wirklich ein großer Mehrwert...
Freut mich sehr zu hören =)
Genau dieses Video hab ich mir gewünscht! Genial :)
#TeamETF 🤓
Danke für die Mühe 👍🏼
Sehr gerne =)
Beides! Danke für die alle Videos die du für uns gemacht hast!
Sehr gerne =)
Es ist dir wirklich hoch anzurechnen, dass obwohl du einen Kanal betreibst der sich auf Einzelaktien fokussiert, trotzdem ETFs nicht verteufelst sondern im Gegenteil den meisten empfiehlst. 👍 Ich selbst bin ganz klar Team ETF, erlaube mir aber max. 5% in Einzelaktien aus Spaß und Interesse. Das kanalisiert auch meinen Spieltrieb und schützt meine ETFs vor dummen Ideen 😅
Das Eine schließt ja auch das Andere nicht aus, aber für einen großen Teil die eben nicht so viel Zeit in die Anlagen investieren möchten, sollten unbedingt ETFs nehmen
5% ist aber echt wenig 😂
@@TheGreatMM Ist doch gut so? Gerade wenn man nur bei den paar Unternehmen bleibt die man wirklich versteht und auch verfolgt und den Rest mit ETF's abdeckt. Ich habe auch nur 8% in 5 extra Werten und der Rest liegt in ETF's
tolles Video - vielen Dank dafür !!!
Danke für das Lob!
Top Video 💪👍 Ich setze auf ETFs und Einzelaktien. Würde mich gerne noch mit Optionen beschäftigen, aber dafür fehlt mir einfach die Zeit.
Sehr gutes Video. 👍🏾👍🏾
Top Kanal ! ❤
Danke dir =)
Klasse wie immer … weiter so
Vielen Dank dir =)
Mal wieder ein Top Video.
Ich hätte nicht gedacht das ich zu den letzten 1% gehöre die mit Trading Gewinne erzielten. Habe bis vor ca 2 Jahren noch viele Trads gemacht und war da schon Erfolgreich. Da ich dieses Jahr 52 werde liegt mein Focus nun auf Dividende Wachstum Werte. Ca 75% sind langfristig angelegt und die anderen ca. 25% Trade ich noch. Mir macht das sehr viel Spaß. Ich hatte mal Fonds . Die liefen aber auf 15 Jahre Sicht so schlecht das ich sie verkaufte und nur auf Aktien ging. Es ist halt mein Hobby.
Finde deine Anregungen für Dividende Wachstumswerte sehr gut. Möchte ja wenn ich in Rente gehe damit meine Rente aufbessern. Finde ich klasse das du mehrere Strategien aufzeigst.
Wünsche dir einen schönen Sonntag
Vielen Dank dir für deine Einblicke !
Danke für Deine tolle und ehrliche Arbeit, Daniel. 🎉🎉🎉 Macht weiter so. Dein Kanal gehört zusammen mit denen von Lars Erichsen für mich zu den besten Finanzkanälen was Aktien und deren Analyse angeht. Schaue da mehrfach wöchentlich rein.
Sehr gut aufbereitetes Video. TOP! Persönlich lege ich zu 90% in Einzelaktien an. Kostet aber auch mehr Zeit. Aber es macht Spaß sich in die unterschiedlichen Unternehmen einzuarbeiten und ein Teil davon zu sein. Grüße René
Ich werde mir Deinen Kanal mal in Ruhe anschauen und Feedback geben.@@Finanzbulle
Mega Vergleich 👌 dank dir für die Arbeit. Wäre eigentlich auch eher der ETF Typ, aber irgendwie machts Spass sich mit Aktien zu beschäftigen. Deshalb sinds ETFs etwas zu kurz gekommen und hab deshalb etwas Rendite verschenkt . . aber durch Beimischung von BTC hat er die Differenz geregelt 💪😉
Supervideo! Ich habe beides: ETF als Fundament und Einzelaktien für evtl. bessere Rendite. Klappt nicht immer, macht aber Spaß. Anteil ETF ca. 40 %. Rest in Aktien oder auch Krypto (maximal 5%)
Größter Teil in FTSE und aktuell 14 Dividendenzahler . Es macht aber auch Spaß 👌
Sehr gute Videos die du machst, Daniel👏. Kurz, Kompakt und wichtigste Punkte dabei 👍 Also ich habe mit ETFs angefangen und jetzt gehe ich mehr in Einzelaktien rein. Welche Strategie sich mehr auszahlen wird, kann man in 5-10 Jahren beurteilen. Schauen wir mal. Bis dahin schaue ich fleißig deine Videos und werde immer besser ;)
Vielen lieben Dank dir
Lohnt es sich den Edge World Momentum zu investieren anstatt den Core MSCI World ETF wenn man besser abschneiden will?
Vergleichst du bei der Outperformance (Minute 24) das eingesetzte Kapital oder die Kurse?
wieder ganz große Klasse! So viel mehr Deutsche könnten von deinen Videos profitieren, wenn sie nur mal die Angst vor dieser Art Anlage verlieren würden.
Vielen Dank dir, ich habe die Hoffnung, dass immer mehr den Weg an die Börse finden =)
Wenn ich überlege wie viele Fehler ich schon gemacht habe an der Börse und Geld verbrannt ohne Ende . Russen adr nahe Totalverlust . Bayer und basf im Depot beide 35% minus . Themen etf 35% minus . Bin mit Einzelaktien und Themen etf durch . Gebe Daniel absolut recht ! Einzelwerte machen nur Sinn wenn fundiertes Fachwissen vorhanden und Analysen von Unternehmen ein Hobby sind und man weiß was man tut . Auch einen mix aus Welt etf und Einzelaktien sehe ich mittlerweile als völlig unnötig an.
hey habe letztes jahr angefangen und war eig seit start immer im - xD und dann bis august ca 10% im - dann langsam jetzt bei 1-2% im + xD
will vllt jetzt in etfs so 80-90% rein reinstecken ... da ja aber s&p 500 zb alltime high ja ist ... sollte mann dann alles auf einmal kaufen oder in stücke ?
Bin noch sehr neu dabei habe vor ca einen jahr mit fonds gestartet, hsben sich ganz gut entwickelt. Habe mit seitdem aktiv mit dem thema auseinander gesetzt . Bin dann aber recht schnell in etfs umgestiegen. (70/30 + Themen Etfs ) . Diese laufen noch bzw die themen etfs hab uch mit guten 25% abgestoßen. Jetzt habe ich dann seit ca 4 Monaten den mut gehabt mit Einzelaktien zu starten. Durch Einzelnkäufe oder auch durch Sparpläne. Die Sparpläne sind etwas im pkus sind aber auch recht frisch. Die einzelkäufe sind ca 6 prozent im plus auch wrnn da Fehlgriffe wie porsche oder mpt mit je -13 dabei waren .
Etf bleiben mein kern es macht nir aher Spaß nich weiter mit den thema ausseinander zz setzen.
Wie immer Supercontent 👍🏻👍🏻👍🏻Bei mir Basis ETFs (50%) & Einzelaktien (Spaßfaktor). Branchen ETFs werden - meiner Meinung nach - oft mit Hype-Branchen verwechselt und damit verteufelt. Bin zB mit dem Semiconductor ETF sehr glücklich … wer will schon wissen wer in dem Bereich in 5 Jahren vorne steht … Aber Chips werden dann immer noch gebraucht. 🚀
Wichtig schaut Euch immer an was in den Branchen-ETFs drin ist (nie blind kaufen)
Vielen Dank dir =)
Super Video. Ich bin sowohl in einen Welt-ETF (Sparplan) als auch in Einzelaktien (Einzelkäufe) mit Dividendenwachstum (Stryker, Danaher, Hannover Re etc.) investiert. Die Einzelaktien wähle ich zusätzlich auch so, dass mich die Produkte/Dienstleistungen der Firmen interessieren und ich mich gerne über die Branche informiere.
Mache ich auch so. Habe 50% in ETF's und drum herum habe ich 10-15 starke Dividenden-Aktien mit 4-5% Rendite.
@@thomass07. 50 Prozent ETF und Titel in der Range habe ich auch. Bei mir ist allerdings Dividendenrendite deutlich unter 5. Aber das ist natürlich eine Frage des Ansatzes. Viel Erfolg wünsche ich dir!
So gerne ich deine Videos auch mag finde ich es falsch, den S&P500 als Vergleich heranzuziehen. Dein Depot ist viel näher am Nasdaq als am S&P500. Den hättest du aber nicht outperformed. Statt den DAX in den Vergleich zu nehmen, wäre es fair gewesen, dein Depot auch mit dem Nasdaq ETF zu vergleichen.
Daniel vergleicht sich mit dem SP500 da er, wenn er *nicht* in Einzelaktien investieren würde, dann in den SP500 sein Geld anlegt. Das hat er bereits oft mal erwähnt, meine ich.
@@mustafaamini2184 ja das ist das eine Argument, auf der anderen Seite ist es aber dennoch etwas Selbstbetrug, wenn er fast wie der Nasdaq investiert 🤷♂️
Nein ist es nicht, was wäre wenn ich kommende Woche meine 3 GAFAMs verkaufen würde und in Konsum oder Energie Aktien umschichte. Dann passt der Nasdaq überhaupt nichtt mehr. Sollte ich mir dann immer eine neue Benchmark suchen ? Macht keinen Sinn. Man sollte sich daran messen, in was man ansonsten investieren würde, weil man das schlagen muss. @@sebob8635
@@investflow1988 na klar muss man sich eine neue Benchmark suchen, wenn man seinen Investmentstil ändert. Ansonsten kann ich auch sagen "würde ich nicht in Aktien investieren, wäre ich All in Tagesgeld" und hab immer schön eine Outperformance. Klar war das jetzt ein übertriebenes Beispiel, aber dein Depot ist in Chance/Risiko einfach viel näher an einem Nasdaq, da würde es dann schon Sinn machen sich damit auch zu vergleichen, musst ja deswegen den S&P nicht weglassen. Ein Vergleich zum Nasdaq wäre aber definitiv sinnvoller, als ein Vergleich zum vollkommen nurtzlosen Dax, da kann ich auch gleich den Dirk M. Fonds mit reinlegen und mich meiner Outperformance erfreuen.
👌Respekt, dass Du ETFs Ihren Wert und ihre Stärken zugestehst, obwohl Du selbst hauptsächlich in Einzelwerte investierst. Bei mir sind es jeweils 50% , passiv in ETFs und aktiv in einzelnen Aktien, sowie gelegentlich kleine Beträge in Zertifikate auf Aktien.
Gutes Video! Hätte ich vor 3 Jahren gebraucht... 😕
Ich habe beides, ETFs und Einzelwerte. Die Einzelwerte für Dividenden und die ETFs für die Performance
Bin erst seit 08/2021 an der Börse, hab aber seitdem mit den ca. ¼ Einzelaktien-Anteil den S&P 500 um Stand Freitag ca. 2% geschlagen. Größtenteils durch Linde und Microsoft. Aber seit 01/2022 investiere ich nur noch in ETF's. Fühle ich mich besser mit und die Zeit ist mir zu schade, um so viel Einzelaktien-Recherche zu betreiben. Auf jeden Fall top Video, beide Seiten gut dargestellt 👌 schönen Sonntag allen!
Wenn man Einzelaktien und das damit verbundene Research bzw. die direkte Beteiligung an Unternehmen als lästig, aufwändig und belastend empfindet, sollte man sofort in ETFs gehen. Für Stock Picking sollte Börse auch Hobby, Leidenschaft sein und Freude machen. Zudem muss man sich natürlich einiges an Know How aneignen. Wenn man keine Zeit hat, sollte man auch nur passiv investieren.
Starke Performance für die kurze Zeit, da hast du schon zu Beginn sehr viel richtig gemacht =)
@@CK7985 so ganz auf einen gleichen Nenner kommen wir nie Christoph und das ist auch ok 😉 haben uns schon einige Male ausgetauscht.
Zwei Prozent mehr, über mehrere Jahre, wären aber genial. Das würde sich lohnen.
Bester Finanzcontent auf UA-cam in Deutschland. Danke! Bitte hör nie auf! 🙏🙏🙏
Ich bin seit 20 Jahren an der Börse und lerne hier trotzdem noch viel. Deine klaren und strukturierten Gedanken helfen sehr!
Vielen lieben Dank dir, freut mich sehr
Finde den Kanal von Christian Delacour auch sehr stark, bei ihm Fokus ETFs
Ich finde sowohl ein breites "Markensammeldepot" wie auch ein ETF-Depot gut. Ich habe beides und Spaß mit interessanten Firmen.. Sie entwickeln sich sehr ähnlich. Ich schlage vielleicht nicht den Markt, aber zumindest Andreas Beck. Das reicht doch?
Hallo Daniel da hast ja wirklich ein großes Thema aufgegriffen. Mittlerweile zeigt uns eine längere Historie die wirklich guten ETF'S auf welche durch gute Qualitätsfirmen eine gute Performance hingelegt haben und gezeigt haben das Sie auch große Krisen bewältigen konnten. Vielleicht sollte man sich diese ETF'S als Vorbild nehmen und hier die Unternehmen herauspicken welche für diese gute Performance verantwortlich waren .
Mir persönlich ist ein ETF zu langweilig und auch wenn ich mit Einzelwerten vielleicht eine schlechtere Performance hinlegen sollte fühle ich mich mit Aktien mehr am Unternehmen beteiligt. Es ist mir eine große Freude mich mit dem Unternehmen zu beschäftigen und diese Freude kann mir ein ETF nicht geben.
Bei einigen Unternehmen genießt man als Aktionär auch einige Vorteile wie in etwa den LVMH Club oder den Lind Koffer.
Außerdem hätte ich bei einem ETF auch keinen Grund mehr deine Videos anzuschauen und deshalb werde ich wohl bei Einzelaktien bleiben.
Danke für deine tollen Beiträge.
Vielen Dank dir für dein Feedback und die Einblicke =)
Den LindE-Koffer mit den Top 3-Industriegasen, abgefüllt in kleinen Flaschen oder den LindT-Koffer mit der Schokolade? 😆
Als ich begonnen habe war es für mich wichtig extrem breit zu streuen, darauf hin habe ich ein Welt Portfolio aus mehreren ETFs gebaut mit über 10000 Unternehmen. Nach einer Weile und viel weiter Bildung im Thema Aktien habe ich für mich entschieden das ich direkt an den Unternehmen beteiligt sein will und zwar in der Gewichtung wie ich es will. Daraufhin habe ich alles in Einzelaktien umgeschichtet mit dem Ziel diese möglichst ewig zu halten solange fundamental alles okay bleibt. Auch im Bezug auf Dividenden Wachstum und die dadurch entstehende persönliche Dividendenrendite finde ich Einzelaktien interessanter. Ich kann aber auch verstehen wenn man sich nur einen Welt ETF über einen Sparplan ins Depot legt, man sollte die Strategie fahren mit der man sich wohl fühlt.
Gute Vorgehensweise !
Was findest du an der persönlichen Dividendenrendite interessant?
@@Fabian9006was kann man daran nur interessant finden
@@onepunchman5909 das frage ich mich auch
@@onepunchman5909 das frage ich mich auch
Meine persönliche 5-Jahres-Performance beträgt 13,2% p.a.. War davor in ETFs investiert und habe mich dann in Dividenden- bzw Einzelaktien verliebt. Pepsi, McDonald’s, GAFAM etc. Für meine Kinder bespare ich allerdings weiterhin monatlich den Invesco S&P500 ETF.
Ich habe mit dem typischen 70/30 Etf angefangen, der auch monatlich bespart wird. Seit letztem Jahr möchte ich mir aber parallel dazu noch ein Dividendenwachstumsportfolio aufbauen und deswegen fließt dort momentan mehr Geld hinein. Der ETF Anteil soll aber deutlich größer bleiben.
Danke an dieser Stelle für Deinen Kanal! Der hat mich viel gelehrt!
Das freut mich zu hören :)
Macht es Sinn zu Beginn erst mal in ausschütende Etf's zu investieren um den Steuerfreibetrag von 1000€ einzuziehen?
Ich [60]hatte Etfs, die das Global Portfolio One nachbilden (sollten), bis auf den zusätzlichen CSI300 habe ich aber alles wieder abgestossen.
Nun beschäftige ich mich mit möglichst 'langweiligen' Einzelwerten, um den Zeit- und Nerveneinsatz gering zu halten. Dennoch benötigt diese Form mehr Aufwand, um vermeindlich günstige Ein- und Ausstiegszeitpunkte wahrzunehmen. Natürlich erledige ich es tlw. auch mit Sparplänen.
Für (sehr) langfristige Anleger macht's wohl die Mischung und Disverifikation!
😊
gute ausgewogene Meinung, nach langer Pause bin in 05/2023 wieder eingestiegen, kann mit PP beides tracken, aktuell habe ich beides und mit Einzelaktien mehr Gewinn, überlege aber nur in ETF anzulegen und die Gewinne der meisten Aktien mitzunehmen, 5 würde ich aber mindestens behalten wollen, wegen dem Spass.
Schwerpunktmäßig als Staffeltrader lege ich in Optionen an. Ansonsten nur noch in Einzelaktien.
Warum eigentlich keine leveraged ETF auf zB S&P 500 oder Nasdaq 100 ?
Danke
Ich nutzte aktuell mehr Einzelaktien als ETFs. Vor allem im Dividenden-(Wachstums-)Bereich finde ich Einzelaktien sehr spannend. Für die sehr langfristige Geldanlage (35J+) halte ich ETFs für besser, insbesondere für Anfänger.
Danke dir für den Einblick
Ich denke auch, dass wir heute einfach viele Vorteile gegenüber früheren Investoren in Einzelaktien haben, weil es einfach viel leichteren und umfangreicheren Zugang zu Informationen der Unternehmen gibt. Und es macht einfach Spaß sich mit „seinen“ Firmen zu beschäftigen und die Entwicklung zu verfolgen.😊🙋♂️
So siehts aus ! Top
Mein Depot besteht zu 64% Einzelaktien und zu 36% ETF. Fühle mich damit ganz wohl. Hatte das Glück 2022 massiv Tech-Aktien nach gekauft zu haben.
Klingt sehr vernünftig :) Top
ich möchte 50% meines Depots in Welt ETFs stecken haben. Und die restlichen 50 in Einzelaktien. Da ist mir auch eine evtl. Dopplung schnurz. Ich will mit dem markt schwimmen, mich aber auch an Analysen probieren
Hi. Bin vor ein paar Tagen durch die Collaboration mit Timo Baudzus auf Dich aufmerksam geworden und finde Deine Inhalte / EInschätzungen wertvoll. Ich empfinde die Zischlaute in dem Video als sehr störend. Hab versucht es per Sound Equalizer rauszunehmen. Es wird zwar dumpfer und erträglicher, aber für mich immer noch störend. Beim googlen finde ich dazu de-essing, aber das scheint eine Technik bei der Videoerstellung zu sein und nichts was ich hier im Nachgang mit Windows und den Manufacturer Tools hinkriege. Fall jemand dazu ein Tip hat gerne her damit. Sonst meine Bitte es zukünftig vielleicht bei der Produktion einfliessen zu lassen. Ich würde mir halt gerne weiter Deine Inhalte anschauen. mfg
ich baue mir erstmal einen großen Kern aus ETFs. Zusätzlich kaufe ich ein paar Einzelaktien, um langsam ein Gefühl für Aktien zu bekommen. Aber nur in Größenordnungen, sodass ich es verkraften kann, wenn ich danebenlange. Also höchstens im kleinen 3-Stelligen Bereich
Der Don sag; Ich habe alles,ETF und viele Einzel Werte...ist eben spannend und ich liebe es!!!
Hatte am Anfang Einzelaktien und irgendwas von der SpassKasse, irgendwann hab ich die Fonds immer mehr weggelassen und hatte nur Aktien. Mittlerweile hab ich Aktien und ETF´s, Also World /EM . Wobei der ETF Anteil immer weiter wachsen soll
Ich habe Aktien und ETF gemischt. Dazu noch P2P. Ein paar Einhörner habe ich erwischt (Apple, byd, Nvidia, Airbnb), aber auch leider schlechte Aktien. Die Performance insgesamt ist bei mir bei Aktien und ETF ziemlich gleich. Ich werde nach und nach mehr in ETF investieren, weil ich die Zeit für weitere Projekte brauche.
Ich sage mir immer, wenn ich am Ende sagen kann, dass es Spaß gemacht hat, dann hat es sich auch gelohnt. Denn mitnehmen kann man am Schluss ja nichts, und auch Erben werden das Geld dann nur verjubeln. Aber Erfolg gehört zum Spaß natürlich mit dazu.
So siehts aus =)
18:24 Ich war bisher Team Core Satellit mit 70% ETFs und 30% Aktien. Das wird jetzt nach und nach in Aktien umgewechselt. Aktuell 50/50. Sparpläne auf die ETFs sind auch gestoppt und auf Aktien umgestellt. Die ETFs werde ich vermutlich halten und alle neue kommt in Aktien.
Ich finde ausreichend Liquidität in allen Marktphasen einer Branche zu haben, zum Beispiel Tech, Konsumgüter, Dienstleistungen ist ebenso wichtig, nicht nur für "buy the dip" sondern auch für zu Unrecht abgestrafte Aktien. Meta und Microsoft standen zum Beispiel mal sehr tief Ende 2022. Wer da eine hohe Liquidität hatte konnte zuschlagen und freut sich heute über eine exzellente Performance.
Time in the Market beats Markettiming.
Liquidität erzeugt langfristig Opportunitätskosten. Es sei denn, du bist im Besitz einer funktionierenden Glaskugel.
👍
Spielt bei anhaltenden Zinsen nicht auch der Vorsteuerabzug in Deutschland eine Rolle auf Grund von teilweise ausgehebelten Zinseszinseffekt?
Ja! Unter 2% Basiszins würde ich sagen, kaum oder nein, über 3% Basiszins tut es weh, ab 5% Basiszins würde ich fast sagen, aufgrund der Unterminierung des Zinseszinseffektes wäre ein Infationsausgleich langfristig nur noch schwerlich möglich.
Hi. Danke für das Teilen Deiner Gedanken.
Ich bin Team ETF. Die Gründe hast du genannt. Die Wichtigsten sind: viel weniger Zeitaufwand, 90% der Profis schlagen. Allerdings bin ich nicht der klassische ETF Anleger mit Sparplan sondern ich versuche Market Timing, was ganz gut gelingt und ich baue das Depot direkt mit einer ordentlichen Ausschüttung und einer Steigerung derer auf. Assets sind ETF auf Aktien (Global), Anleihen (EM Bonds, HY Unternehmensanleihen EUR und USD), Covered Call ETFs sowie bisschen Gold. Wenn die Zinsen irgendwann mal wieder drastisch fallen wird geprüft, ob die Anleihen verkauft und der Erlös auf die anderen beiden Assets aufgeteilt wird.
Danke dir für die Einblicke =)
Beim Thema Steuern gibts auch unterschiede
92 % ETF 8 % aktien zurzeit, die Aktien sind eigentlich dafür da, dass es nicht komplett langweilig wird :D
Gerne auch mal ein Video zu Timeless! 😊👍🏼
Ich hatte bis letztes Jahr nur zwei Etfs seit 2019. Im letzten Jahr habe ich dann angefangen mich für Einzelaktien zu interessieren und baue mir seitdem neben den ETFs ein kleines Einzelaktien-Portfolio mit Dividenden-Qualitätsaktien auf. Die Einzelaktien machen mir einfach total Spaß.
Bei mir genauso, ich liebe einfach die Einzelaktienanalyse =)
Ich habe 2 Depots getrennt voneinander für ETF/Krypto und für Einzelaktien. ETFs laufen erst seit 2019 durch Sparpläne. Das Einzelaktiendepot hingegen besteht seit 2016 und liegt einem dann doch mehr am Herzen mit aktuell 15 Positionen und mit Ausnahme von ASML nur US Werten.
Klingt super !
"Team Aktie" und das seit dem Neuen Markt 😎
Hab nen ausschüttenden S&P 500 etf und kaufe immer mal wieder eine Einzelaktie wenn sie mir günstig erscheint.
Den Markt schlagen kann man ja definitiv. Das lässt sich ja beobachten. Die Frage ist ja vielmehr, ob der Markt auch systematisch geschlagen werden kann. Also durch ein systematisches Vorgehen wenn sowas wie Zufall rausgerechnet wird.
Man investiert in Einzelaktien, um Geld zu verdienen, nicht ein Hobby nachzugehen. Daher muss es sich lohnen. Wenn ich mit Aktien die gleichen Rendite habe wie mit Etfs, sollte man definitiv nur in Etfs investieren.
Ein etf is halt ein finanzprodukt eines emittenten. Eine einzelaktie eine unternehmensbeteiligung. Finde aber an sich das thema outperformance überzogen. Um den sp schlagen zu können muss ich auch mehr volatilität eingehen. Zinseszins und immerwährende inflation machen eine outperformance überflüssig
Da ETFs zum Sondervermögen zählen, ist es irrelevant, dass sie Finanzprodukte darstellen.
Warum machen Zinseszins und Inflation eine Outperformance überflüssig?
Wie wäre es, wenn ein Unerfahrene trotzdem gern in Aktien anlegen will? Konkret: Kann diese Person die ersten größten Positionen von erfolgreichen Vermögenverwaltern (Fonds, ETFs ...) nehmen und nachbilden? Welchen Fehler kann man dabei machen?
Vielen Dank für den Beitrag!
Wenn es rumpelt nutze ich ETFs, sonst eher Einzelaktien. Die Wahrscheinlichkeit wenn es steigt ist höher beim Index, außer die Aktien sind wirklich billig, so wie bei Meta. Außerdem habe ich immer sehr viele unterschiedliche Aktien im Depot, meist ist dadurch die Vola geringer, als beim Index und genau deswegen setze ich auf Einzelwerte. Man kann sich die Korrelation selbst bauen und wenn man das täglich verfolgt, bekommt man ein Gefühl, wie sich das Depot verhält, das geht beim Index nicht. Comdirect bietet da eine ganz brauchbare Matrix an.
Danke dir für die Einblicke
Was ich mich immer frage: Warum verkaufen Groß-/Hauptaktionäre börsennotierter Unternehmen nicht ihre Anteile und stecken sie in einen ETF? Damit würden sie rein statistisch doch besser fahren.
Wird bei den graphischen Benchmarkvergleichen nur der Verlauf der Indizes abgebildet oder sind dort auch alle Nachkäufe, welche von dir stattdessen in Einzelaktien getätigt wurden, in den Indizeverläufen mitinbegriffen?
Meines Wissens wird bei den Benchmarkvergleichen der Portfoliotracker ein Nachkauf mit berücksichtigt, also so gewertet, als hätte man an dem Tag eben auch den gekauft. 100% sicher kann ich es aber nicht sagen.
Alles klar, danke dir!
@@investflow1988 das Frage ich ich tatsächlich auch immer wieder. Ich bin der Meinung, dass hier nur das TWWROR betrachtet wird, das Timing aber nicht berücksichtigt wird. Daher schaue ich bei mir immer auf den IZF. Der weicht auf auf jeden Fall von den gezeigten Benchmarktvergleichen ab, das finde ich sehr schade! Mit dem IZF lassen sich meine Positionen untereinander sowie mein Gesamtdepot mit anderen Benchmarks vergleichen, allerdings nicht so schön grafisch, denn hierfür habe ich noch keine Einstellung gefunden.
Schwieriges Thema bzgl. Einzelaktien oder ETFs. Aus Zeitgründen würde ich den Großteil in ein Welt-ETF investieren und ein paar Basiskonsumgüter als Einzelaktien nehmen.
Danke dir fürs Feedback =)
Ich investiere und handle mit allem was geld bringt aber ich arbeite und beschäftige mich dafür 7 tage die woche...
Ich bin momentan in 6 etfs und in 7 einzelaktien investiert sowie in Cryptos mit 2 indexe handle ich aktiv alles andere passiv
wenn man zu den 1% gehören möchte muss man genau das machen was die anderen 99% nicht tun und genau da liegt das problem 😂 und ich nehme gerne das geld von den 10k die ihr geld verlieren so funktioniert das börsenspiel😂😂😂
gutes video grüße ausm sonnigen ausland peace
Also das mit den etfs stimmt - leider
Gibt aber ne Strategie die is halt nur schwer mit etfs abzubilden
Wenn du den Aktienmarkt in deine Altersvorsorge einbindest finde ich ist es besser in einzelne Dividendenaktien zu investieren
Du kannst dein risikoprofil einfach besser streuen… Macht Sinn da 10-15 Jahre davor ein eigenes Depot für dieses Strategie zu eröffnen - da stur anlagestrategie verfolgen - Rest je länger es läuft Spielgeld
Hey erst einmal dickes Lob für deinen Kanal. Ich hab dich erst vor kurzem entdeckt, aber du machst für mich den besten Finanzcontent auf UA-cam.
Mein Depot besteht zu 60% aus ETF‘s und 40% einzelne Aktien
Vielen Dank dir =)
Man kann defintiv mit der richtigen Auswahl der Aktien den S&P 500 outperformen.
Ich bin Team Core/Satellite: Core = weltweite ETFs (Industrie- und Entwicklungsländer). Satellite = Einzelaktien. Core > Satellite.
Ein weiterer Vorteil von ETFs (zumindest aktuell in Deutschland) ist die steuerliche Teilfreistellung.
Und ein Nachteil ist die Vorabpauschale die uns die letzten Jahre nicht betroffen hat, aber nun voll rein haut :) Zahle ungern Steuern wo ich selbst 100% das Risiko trage. Bitte verschont die Community mit dem Steuerstundungseffekt -> ist nur eine Phänomen vom Staat das wir uns gut fühlen.
@@l.l.4916 in welcher Größenordnung haut die Vorabpauschale denn rein?
Warum ist der Steuerstundungseffekt nur ein Phänomen?
Einzelaktie 😊
Mein Fehler waren Branchen etf z.b clean Energy goldbugs. Deftig im minus . Braucht kein Mensch . Allerdings bin pro EM, historisch günstig und mit 30% gewichtet .
Chancen bieten die EM auf jeden Fall. Branchen ETFs sind in der Tat schwierig, kommt natürlich immer auf den Sektor und die jeweilige Verteilung an
@@investflow1988 richtig 👍 und im Zweifel besser drauf verzichten und in die ausfallsichere Welt AG investieren, bin da voll bei Andreas Beck.
Ich bin seit 20 Jahren pro EM. M.E. ein einziger Alptraum und China tut richtig weh jetzt.
@@Schach-Bildung das ist lange , keine zufriedenstellende Rendite in der langen Zeit? Habe keine 20 Jahre mehr, möchte in zehn bis 13 Jahren aufhören .bin 60% im Msci world , ihn könnte das gleiche Schicksal ereilen.
@@Echternorden Das ist ja auch O.K., gerade die Emerging Markets haben in den letzten 15 Jahren im historischen Vergleich extrem schlecht abgeschnitten (inflationsbereinigt im Minus) und deshalb bietet das ja eventuell gute Möglichkeiten für die Zukunft. China hat nun in den letzten zwei Jahren stark nach unten gezogen und weiter schwebt das Damoklesschwert Taiwan. Ich hatte viel in China direkt investiert, da ich dachte, hier liege die Zukunft. Die Emerging Markets ETFs haben m.E leider auch so Klumpenrisiken, deswegen bin ich sehr gespannt, was da rauskommt. Ich habe auch gut 8% insgesamt in den EM.
Du bist aber im Mix doch gut aufgestellt und hast noch sehr, sehr viele Jahre. Welcher Markt, welche Region in Zukunft am Besten performt wissen wir ja alle nicht.
Was spricht dagegen mit Einzelaktien einen Index abzubilden?
Bei Neobrokern zahle ich ja keine Ordergebühren mehr. Dann hat man quasi die genannten Vorteile des ETF aber ohne die Jährlichen Kosten. (100.000€ bei 0.2% TER sind immer noch 200€ die man für den ETF jedes Jahr bezahlt)
Du vergisst dabei gleich mehrere Punkte.
1. Der MSCI World hat ca. 1600 Einzelwerte, der All World sogar >3.000. Alleine der zeitliche Aufwand die Aktien zu suchen und zu kaufen, da kannst du dir mal den Stundenlohn deiner Wahl hinzu nehmen.
2. Indizes folgen Kriterien und gewichten entsprechend die Werte und justieren diese dann auch nach diesen. Das würde bei selbst gekauften Aktien fehlen und es könnte sehr schnell sehr unausgewogen werden.
3. Auch bei Neos zahlst du oft Mindermengenzuschlag von 1€ , da es viele Aktien nicht als Sparplan gibt oder man kostenfrei Bruchstücke kaufen kann
Es gibt auch noch weitere, aber die drei sind wohl die Wichtigsten, warum es keinen Sinn macht
@@investflow1988 Da hast du Recht! Wenn man den MSCI World voll replizieren will muss man 1600 Aktien haben, das solltest du auf jeden Fall automatisieren und eventuell nur die größten Positionen rein nehmen, also sampling betreiben.
Alternativ kannst du den DAX nehmen, da sind es nur 40 und die ändern sich höchstens 2 mal im Jahr.
Bei 100k hat dann die kleinste Position - Zalando - mit 0,44% einen Anteil von 440€.
Was mich stutzig gemacht hat war: Wenn ein Warren Buffet seine 133 Milliarden in einen ETF mit 0,1% TER packen würde, würde er jedes Jahr 133 Millionen für das Management seines Vermögens ausgeben. Wenn er einen Manager einstellt der ihm die Aktienreihenfolge zum Kaufen raussucht, wäre das deutlich günstiger.
Ich hab 100% Aktien. Und für mich ist es einfach ein richtig schönes Hobby geworden. Ich freu mich jedes Mal wie ein kleines Kind auf die Quartalszahlen 😂👍
Bei mir genauso =D
Was hattest Du über die letzten 4 Jahre für eine durchschnittliche Rendite? 1 Jan 2020 bis heute…die Zahl im Video ist doch nicht korrekt, bzw. zeigt nicht den Durchschnitt. Wenn ich richtig rechne, ca. 16%….. bin im Team Aktien und hatte ca. 10% im Schnitt über die letzten 4 Jahre. Klar, im letzen Jahr mit 32% ein sehr schönes Jahr😅
Mehr Einzelaktien per einmal Käufe. Wird auch immer mal nachgekauft. Ansonsten Etfs per Sparpläne.
so mache ich es auch :) einzelaktien sind eher so hobby und spaß
Team Aktien. Macht einfach Spaß und ist ein Hobby.
Hobbys kosten langfristig Geld.
@@rationalreminder6759 nicht zocken, sondern auf Qualitätsaktien setzen, dann kostet es auch kein Geld.
@@letch6639Du unterliegst dem Hindsight und dem Overconfidence Bias.
Ich empfehle dir zu Bekämpfung deiner kognitiven Verzerrungen die Bessembinder-Studie.
Vorabsteuer und baldige Kosten für Sparpläne auf etf‘s machen mir diese einfach uninteressanter als bisher. Ich hatte ein Etf für Indien und dieses habe ich nun verkauft. Einzelaktion machen auch einfach mehr Spaß. 👍😄
Naja deswegen hab ich 2 Depots
1. Altersvorsorge mit ETF stur und statisch Sparplan
2. Einzelaktien bevorzugt Dividenden oder Stabile Unternehmen habe aber komischer weiße die letzten 4 Jahre mit den Einzelaktien den Markt geschlagen aber kann wie gesagt auch Glück sein oder kann auch umschlagen
Überwiegend in Einzelaktien
18:25 ETFs, aber ich bin am überlegen ETFs aufzugeben, gehöre zu den 1%
Moin Daniel wieviel Kohle gehst du im Schnitt in Einzelaktien? Also pro Position. SCHÖNEN Sonntag Dir
Der genaue Betrag ist egal und meiner Meinung nach auch Privatsache, die prozentuale Verteilung findet sich in seinen monatlichen Updates.
Wie mein Vorredner sagt. Damit die Leute nicht von Summen verblendet werden, gibt es bei mir die genaue prozentuale Verteilung, aber nicht die Summen, da diese Irrelevant sind. Es spielt keine Position ob meine 20% Alphabet Position 2.000€ oder 200.000€ schwer ist.
@@ingekoschmidder6424Naja grundsätzlich hast du recht aber letztlich ist eine Transparenz in Form von konkreten Zahlen bei Aktienzahl, Wert, Cashflow schon glaubhafter. Das ist zumindest nachvollziehbarer als abstrakte Zahlen. Im Grunde kann das auch ein rein fiktives Musterdepot sein. Klar muss jeder selber wissen aber ich verstehe nicht warum in Deutschland so viele ein Problem damit haben, über ihr Einkommen und Vermögen zu sprechen. Hier dominieren leider Neid und Missgunst. Was das Thema betrifft, würde ich gern in den USA leben. Trotzdem mache lege ich meine Depotdetails offen weil es mir egal ist, wie andere darüber denken und mit einem 400k Depot kann man viele sicher auch dazu motivieren, in den 20ern den gleichen Weg einzuschlagen wie ich ihn mit heute 38 gegangen bin. Konkrete Zahlen bieten Orientierung.
Mit 5%
@@CK7985Aber dein Vermögen schwankt, je nachdem auf welchem Aktienkanal du deine Geschichten verbreitest. ;-)
Bei "Zahltagstrategie" bestand dein Hauptportfolio noch aus Bitcoin und du warst siebenstellig.
Warum sollten also Märchen andere Anleger motivieren?
#TeamEinzelaktie. Aber habe beides! :-)