【検証】利確するなら、株高の今？「新NISAへ移行するためにオールカントリーの一部を解約したいけど、タイミングがわからない」という投資信託初心者の方のために解説

[@水野敏明-s4j]

分かりやすくてよかったです。

[@fp-matsuo]

コメントありがとうございます😊
今後ともよろしくお願いします

[@uzurasuco]

一番高くで売るなんて到底無理なので新NISAで使う分だけ特定口座の投資分を売却すればいいのでは？
インデックス投資なら、360万円分売却して一月に一括で新NISAに入れれば良いと思う。
それが躊躇われるなら30万ずつ毎月移して行けばいいんじゃん。
最高値で売りたい、最安値で買いたいは無理なので、妥協は必要。

[@fp-matsuo]

仰るとおりですね😊
動画の中でもお話ししていますが、タイミングを当てることはできませんよね

[@masasoon]

特定口座の投資分を売却して、新NISAに投資し直す場合、複利の効果が薄まることはないでしょうか？

[@fp-matsuo]

特定口座を売却した場合、利益の約20%は課税されます。
その分、複利効果が薄まると考えられますね。
新NISAにする事でそれ以上のメリットがあるかどうか、確認する必要はあります。
かなり長期で投資をしていて、かなりの利益が出ていると、課税額も大きいです。
しかし、通常はそれよりもNISAを利用して恒久的に非課税で運用できた方がメリットは大きいでしょうね😊

[@cocochoco2236]

知識がなくNISA枠でアクティブファンドを購入しまっております。
その場合は即売却して
特定口座に入れたほうがいいのでしょうか。
宜しくお願いします。

[@fp-matsuo]

全てのアクティブファンドが悪いわけではありません。しかし、高コストなファンドが多いのも事実ですね。
さて、今保有しているファンドが良いもよではない場合、すぐに行動した方が良いですね。
サンクコスト（埋没費用）にとらわれて判断を誤るより、ゼロベースで考えて、今からどの選択をするかを大切にした方が良いですね＾＾

[@cocochoco2236]

@@fp-matsuo ありがとうございます。
2-3年くらい前から保有しているもので、マイナスなものは解約したほうがいいのでしょうか。
IFAのすすめで購入しており
銘柄も複数あります。マイナスのものもプラスなものもあります。
保有しているものの管理費用は1.6-1.98%
になります。
解約した場合は、インデックスファンドで特定口座にいれて
新ニーサの2年目にのせかえたいと思っています。(一年目は余剰資金があるため)
解約しない場合はこのまま保有し
ニーサ2年目に別の銘柄でのせかえようとおもいます。

[@fp-matsuo]

@cocochoco2236
そのファンドをどんな目的で保有しているか、だと思います。
運用損益は関係ありません。
目的に合っているのであれば保有しておくべきですし、合わないのであれば解約するべきです。
今から投資を始めるとした場合に、そのファンドに投資するか、を考えてみてくださいね☺️

[@平正義-x4g]

有益なお話をありがとうございましたm(_ _)m

[@fp-matsuo]

ご覧いただきありがとうございます😊
参考になれば幸いです