Realmente o melhor estudo sobre Etfs quz ja vi. Parabens e obriada. Mas, foi tb a primeiro vez que coloco um video em tempo mais lento. Vc fala muito rapido. Estava me cansando 😂
Agora, surgiu um novo fundo neutro chamado de FWRA, de apenas USD 6.00, que é pequeno e novo em relação ao VWRA. E também, para quem investe na Interactive Brokers, já foi liberada a compra fracionada dos etfs irlandeses.
Na minha opinião, tem de analisar o seguinte, embora o FWRA tenha uma taxa de administração menor, ele é mais jovem e menos liquido, tendo assim um spread maior. Mas tambem estou observando o FWRA.
Tenho a mesma dúvida. Aum ainda é pequeno. Mas está bem mais barato. O início do vwra tbm era. Seria uma boa fwra ? A taxa é manor mas tem menos 1000 empresas que vwra. O que acham??
Para contribuir com outras possibilidades: 1. Desenvolvidos: SWRD, 2. Total World com emergentes: FWRA, 3. S&P 500: SPYL, 4. Nasdaq 100: XNAS. Todos fundos de baixo custo, ainda pegando tração em liquidez frente aos gigantes. Forte abraço!
@@CiroJGallo A estratégia "core/satellite" faz analogia com corpos celestes menores (satélites) que gravitam em torno de uma massa maior (núcleo). Em finanças, o núcleo costuma ser algum ETF neutro e amplo com alocação superior a 50 (como VT pra quem quer mundo, ou VOO pra quem quer apenas estados unidos etc). Já os satélites são posições menores em ETF que podem ser "especulativos" (IBIT), de "de tiro curto" (VGT, QQQM), de "fatores" (factor investing: size, value, momentum, quality...). A idéia é ter um núcleo robusto, com alto percentual, e "arriscar" com percentuais menores. Consenso costuma ser 5% a 10% máximo em cada satélite. Abraço.
@@CiroJGallo Sim, pra ter um tico a mais de eficiência tributária. Um EXEMPLO de carteira núcleo/satélite seria 70% FWRA / 10% IWQU / 10% IWMO / 10% XDWT. Ou seja, um núcleo e três satélites. O Otávio tem bastante conteúdo aqui no canal, vale a pena dar uma olhada. De repente, até considerar fazer o curso, que é um investimento acertado! Abraço
@@CiroJGallo Para ter um "teco" a menos de ineficiência tributária, sim. Um exemplo de carteira núcleo/satélite seria 70% FWRA, 10% IWQU, 10% IWMO, 10% XDWT. Um núcleo e três satélites. Abraço
IWDA - MSCI World Mercados Desenvolvidos WSML - MSCI World Small Cap Mecados Desenvolvidos EIMI - MSCI Emerging Markets (20% china, 20% índia e 18% Taiwan) * Por isso não compro VWRA , a exposição dele em países emergentes é muito baixa, por volta de 5% apenas na Índia. NATO - Empresas de armas e cyber segurança de guerra. #pas Essa é minha carteira em ETFs Irlandeses. PS.: O EIMI tem 5% de exposição no Brasil também.
A exposição dele em países emergentes é baixa por algum motivo. Mercado muito mais volátil. Fora que atualmente existem países desenvolvidos mil vezes mais seguros de investir como EUA, Canadá, França etc do que China, Taiwan, Brasil, México...
Parabéns pelo ótimo vídeo Otávio! Queria acrescentar à carteira Neutra de 60% IWDA e 25% EIMI, os 15% restantes de poucos ETFs com fatores conjuntos small caps + valor em dólares. Mas na Irlanda há menos opções pra compor essa carteira que EUA. Coloquei 9% WSML (Small Caps Valor em Desenvolvidos) e 6% USSC (Small caps valor EUA). Ficaria incoerente colocar EMVL pra abranger emergentes (já que não achei nenhum Small caps de valor pra essa geografia)?
Otávio, o que você pensa à respeito da diferença entre os índices seguidos pelo USSC e pelo SLYV ? O USSC tem maior quantidade de ações e é irlandês enquanto o SLYV tem filtro de qualidade e somente empresas de baixa capitalização.
@Otávio, analisando mais profundamente o MEUS, vi que ele é domiciliado em Luxemburgo, alguma informação errada do site? Mesmo assim é alternativa para que se propoe? o VWCG seria uma alternativa melhor? Obrigado
Otávio, parabéns pelo vídeo 👏👏gostaria de saber se uma alternativa ao TRET, se buscarmos um ETF de acumulação poderia ser o HPRA? O q acha dele? Obrigado 🙏
Ei Otávio tudo joia ? se você puder, me ajuda a avaliar este meu portfolio: VT=65% VIOV=15% AVUV 15% VWO=5%......pretendo mante-lo neste percentual sempre rebalanceando para esse ideal e aportar ainda por 12 anos e iniciar a transição. Tá legal... ? não quero me preocupar....quero apenas um Portfolio com poucos etf e equilibrado entre Risco x Retorno.
Boa classificação , mas agora eu não tenho coragem alguma de comprar nada relacionado a ações no exterior. A bolsa lá nos EUA está nas máximas históricas e subiu 30% só em 2024. Prefiro esperar correção e comprar ETF de renda fixa como TIPS
Bom dia, tudo bem? Uma coisa que gostaria de saber é sobre o "Deemed disposal rule". Isso é aplicado para brasileiros que investem na Irlanda, tendo em vista que a maioria investe para o longo prazo, facilmente passaremos dos 8 anos e pagaríamos os 41%...Não achei a quem se aplica essa regra específica...obrigado
Pelo que li, essa taxação se aplica aos investidores irlandeses. Mas, é importante acompanhar isso. O UA-cam bloqueou o link, mas a reportagem está no site etfstream.
Prof. Eu não consegui entender se devo comprar os ETFs Irlandeses ou os Americanos ou tanto faz, o benefício de comprar os Irlandeses seria a sucessão patrimonial, ou tem mais motivos?
Sempre os irlandeses. Os ETFs americanos são obrigados a distribuir dividendos - não existem ETFs americanos de acumulação. Além disso, os dividendos de ETFs americanos são tributados a 30% na fonte; já os irlandeses são tributados em apenas 15% na fonte e além disso os de acumulação (todos do video) reinvestem os dividendos automaticamente (são de acumulação).
@rodrigoruiz976 Vi seu comentario e fui pesquisar sobre. Parece que ETFs domiciliados em Luxemburgo tmbm sao isentos de imposto sobre herança para investidores estrangeiros, assim como os irlandeses. Se eu estiver errado, por favor, voce ou alguem comente aqui, pois é um ETF que pretendo investir.
Realmente o melhor estudo sobre Etfs quz ja vi. Parabens e obriada. Mas, foi tb a primeiro vez que coloco um video em tempo mais lento. Vc fala muito rapido. Estava me cansando 😂
Seu trabalho é fantástico, parabéns!
Agora, surgiu um novo fundo neutro chamado de FWRA, de apenas USD 6.00, que é pequeno e novo em relação ao VWRA. E também, para quem investe na Interactive Brokers, já foi liberada a compra fracionada dos etfs irlandeses.
Na minha opinião, tem de analisar o seguinte, embora o FWRA tenha uma taxa de administração menor, ele é mais jovem e menos liquido, tendo assim um spread maior. Mas tambem estou observando o FWRA.
Agora pode comprar etf fracionado na IB??
@@ojoaovf sim, eu já comprei algumas vezes.
@@ojoaovfjá comprei algumas vezes
Tenho a mesma dúvida. Aum ainda é pequeno. Mas está bem mais barato. O início do vwra tbm era. Seria uma boa fwra ? A taxa é manor mas tem menos 1000 empresas que vwra. O que acham??
Para contribuir com outras possibilidades: 1. Desenvolvidos: SWRD, 2. Total World com emergentes: FWRA, 3. S&P 500: SPYL, 4. Nasdaq 100: XNAS. Todos fundos de baixo custo, ainda pegando tração em liquidez frente aos gigantes. Forte abraço!
O que são os ETFS satélites que eles falam?
@@CiroJGallo A estratégia "core/satellite" faz analogia com corpos celestes menores (satélites) que gravitam em torno de uma massa maior (núcleo). Em finanças, o núcleo costuma ser algum ETF neutro e amplo com alocação superior a 50 (como VT pra quem quer mundo, ou VOO pra quem quer apenas estados unidos etc). Já os satélites são posições menores em ETF que podem ser "especulativos" (IBIT), de "de tiro curto" (VGT, QQQM), de "fatores" (factor investing: size, value, momentum, quality...). A idéia é ter um núcleo robusto, com alto percentual, e "arriscar" com percentuais menores. Consenso costuma ser 5% a 10% máximo em cada satélite. Abraço.
No caso pegaria os exemplares deles lá nos ETFs da Irlanda?
@@CiroJGallo Sim, pra ter um tico a mais de eficiência tributária. Um EXEMPLO de carteira núcleo/satélite seria 70% FWRA / 10% IWQU / 10% IWMO / 10% XDWT. Ou seja, um núcleo e três satélites. O Otávio tem bastante conteúdo aqui no canal, vale a pena dar uma olhada. De repente, até considerar fazer o curso, que é um investimento acertado! Abraço
@@CiroJGallo Para ter um "teco" a menos de ineficiência tributária, sim. Um exemplo de carteira núcleo/satélite seria 70% FWRA, 10% IWQU, 10% IWMO, 10% XDWT. Um núcleo e três satélites. Abraço
Excelente video! Já invisto em etfs irlandês. 💪🏾
Como consigo investir?
Otavio poderia fazer o top 20 da Blackrock e da Avantis?
IWDA - MSCI World Mercados Desenvolvidos
WSML - MSCI World Small Cap Mecados Desenvolvidos
EIMI - MSCI Emerging Markets (20% china, 20% índia e 18% Taiwan) * Por isso não compro VWRA , a exposição dele em países emergentes é muito baixa, por volta de 5% apenas na Índia.
NATO - Empresas de armas e cyber segurança de guerra. #pas
Essa é minha carteira em ETFs Irlandeses.
PS.: O EIMI tem 5% de exposição no Brasil também.
VWRA tem cerca de 12% em emergentes. China é a maior posição, pouco menos de 3%
Muito bom!! Em qual corretora você investe seus etf?? Grande abraço.
@@tiagolopes6360 inter no USA e IBKR na Bolsa de Londres.
A exposição dele em países emergentes é baixa por algum motivo. Mercado muito mais volátil. Fora que atualmente existem países desenvolvidos mil vezes mais seguros de investir como EUA, Canadá, França etc do que China, Taiwan, Brasil, México...
Excelente video Otávio, um dos únicos do YT que nos ajuda na análise de ETF irlandeses, parabéns
Parabéns pelo ótimo vídeo Otávio! Queria acrescentar à carteira Neutra de 60% IWDA e 25% EIMI, os 15% restantes de poucos ETFs com fatores conjuntos small caps + valor em dólares. Mas na Irlanda há menos opções pra compor essa carteira que EUA. Coloquei 9% WSML (Small Caps Valor em Desenvolvidos) e 6% USSC (Small caps valor EUA). Ficaria incoerente colocar EMVL pra abranger emergentes (já que não achei nenhum Small caps de valor pra essa geografia)?
Excelente conteúdo, uma vez mais Otávio! Uma questão: Faz sentido ter na carteira IWDA + VUAA? Se sim, em qual percentagem para cada um? Obrigado
Conteúdo excelente! Uma solução estratégica eficaz de investimentos!
Otávio, o que você pensa à respeito da diferença entre os índices seguidos pelo USSC e pelo SLYV ? O USSC tem maior quantidade de ações e é irlandês enquanto o SLYV tem filtro de qualidade e somente empresas de baixa capitalização.
Se nao me engano o etf americano VBR é mais proximo do USSC. Mas tbm tenho duvida sobre a melhor metodologia, quando comparado USSC e SLYV.
@Otávio, analisando mais profundamente o MEUS, vi que ele é domiciliado em Luxemburgo, alguma informação errada do site? Mesmo assim é alternativa para que se propoe? o VWCG seria uma alternativa melhor? Obrigado
Cara vc é muito bom!!
Olá Otávio, por favor o que você acha da corretora Quantfury?
Ótimo vídeo parabéns! Só fiquei triste que o fundo que eu invisto (WQDA) nem entrou na lista. kkkkkkkk
Otávio não consigo abrir conta IB na hora de manda o código no celular não recebo travou nesta parte
Otávio, parabéns pelo vídeo 👏👏gostaria de saber se uma alternativa ao TRET, se buscarmos um ETF de acumulação poderia ser o HPRA? O q acha dele? Obrigado 🙏
Excelente análise!
Genial Otávio!
Parabéns Otávio,
Gosto muito do seu conteúdo.
Esses códigos aí do vídeo tem como comprar nos 🇺🇸 por exemplo pela Fidelity? 🙏🏼
Parabens
Sei que você abomina, mas há um ETF Irlandês que replica o IBIT da Blackrock? Obrigado.
Excelente! 👏
Ei Otávio tudo joia ? se você puder, me ajuda a avaliar este meu portfolio: VT=65% VIOV=15% AVUV 15% VWO=5%......pretendo mante-lo neste percentual sempre rebalanceando para esse ideal e aportar ainda por 12 anos e iniciar a transição. Tá legal... ? não quero me preocupar....quero apenas um Portfolio com poucos etf e equilibrado entre Risco x Retorno.
Não encontrei esses etfs na evenue e na nomad.. oq estou fazendo de errado
@@jeanrodrigoorso5720 na área de investimentos-etf
Tem algum ETF Irlandês semelhante ao VXUS? Desenvolvidos ex-USA + Emergentes?
KKKK essa da pipoca foi boa.
Boa classificação , mas agora eu não tenho coragem alguma de comprar nada relacionado a ações no exterior. A bolsa lá nos EUA está nas máximas históricas e subiu 30% só em 2024. Prefiro esperar correção e comprar ETF de renda fixa como TIPS
Nesse caso não estão descontados ? Porq aqui no Brasil é assim q funciona,quando a Selic está alta,a bolsa está baixa.
E o CSPX?
Bom dia, tudo bem? Uma coisa que gostaria de saber é sobre o "Deemed disposal rule". Isso é aplicado para brasileiros que investem na Irlanda, tendo em vista que a maioria investe para o longo prazo, facilmente passaremos dos 8 anos e pagaríamos os 41%...Não achei a quem se aplica essa regra específica...obrigado
Pelo que li, essa taxação se aplica aos investidores irlandeses. Mas, é importante acompanhar isso. O UA-cam bloqueou o link, mas a reportagem está no site etfstream.
O.que você acha do wsml?
Ola Otávio alguém poderia indicar corretoras para compra de ETFs Irlandeses? Grata
Interactive broakers
O CSNDX é o QQQ irlandês ??
VT os EUA pega 30% dos dividendos. Se eu investir em VWRA quanto será pago de imposto ??
15%
Prof. Eu não consegui entender se devo comprar os ETFs Irlandeses ou os Americanos ou tanto faz, o benefício de comprar os Irlandeses seria a sucessão patrimonial, ou tem mais motivos?
Os irlandeses de acumulação pagam somente 15% de imposto ao invés de 30%.
Sempre os irlandeses. Os ETFs americanos são obrigados a distribuir dividendos - não existem ETFs americanos de acumulação. Além disso, os dividendos de ETFs americanos são tributados a 30% na fonte; já os irlandeses são tributados em apenas 15% na fonte e além disso os de acumulação (todos do video) reinvestem os dividendos automaticamente (são de acumulação).
Deus ajuda quem cedo madruga 😅
E ISAC como alternativa a VWRA? tem taxa menor
O ISAC segue o indice ACWI possui em torno de 1265 menos empresas que o VWRA que segue o FTSE ALL-Word, questão de escolha, mas não são iguais.
Qual corretora vou conseguir investir nesses ETFs
Interactive brokers
Domicílio do STOXX é Luxemburgo, não?
Pelo menos é o que mostra na Interactive Brokers
@rodrigoruiz976 Vi seu comentario e fui pesquisar sobre. Parece que ETFs domiciliados em Luxemburgo tmbm sao isentos de imposto sobre herança para investidores estrangeiros, assim como os irlandeses. Se eu estiver errado, por favor, voce ou alguem comente aqui, pois é um ETF que pretendo investir.
@@jucineibonamigo7105 eu vi um vídeo que fala Irlanda e Luxemburgo é a mesma coisa no esquema do imposto e herança
@@jucineibonamigo7105como é que funciona essa isenção sobre herança?
Daqui a pouco o cara faz o top 10 ETFs nigerianos e o top 10 ETFs de serra leoa
Fiquei aguardando o XWDS 😢
Incrível
se tenho etf irlandes com corretora / custodiado nos estados unidos e morro, nao tem taxa de herança?
Não há imposto de herança americano se não tiver ativos domiciliados nos EUA.
Otávio bom dia! Se você tem ações estrangeiras mas listadas em NY é necessário pagar imposto de herança? Grato.
XDEM faz o mesmo que o IWMO, com taxa de adm menor, logo rende mais.
Para comprar em dólares, tem que ser pela SIX Swiss Exchange (bolsa suíça), já que a LSE (Londres) só disponibiliza em libras.
Na bolsa de Londres compra em dólar sim
@@prof.andremoura6785 Estranho. Na Interactive Brokers eu só acho em GBX. Mesma informação constante do justetf.
XDEM na LSE, só em libras.@@prof.andremoura6785
@@prof.andremoura6785 Ao menos na minha plataforma da IBKr, só aparece na LSE em GBX, e não em USD. Mesma informação consta no Justetf. Abraço
Não consigo encontrar essas sigla de etfs. Na evenue e na nomad😢
Evenue e Nomad não negociam etfs irlandeses... pelo menos até esta data.
@@rsgrun qual correta tem essas ETFS?