Розмір відео: 1280 X 720853 X 480640 X 360
Показувати елементи керування програвачем
Автоматичне відтворення
Автоповтор
Thanks for sharing!
如果这个ETF的持有者在卖的时候才交税，同时有每年大约4%的回报，为什么它的价格看上去是线性增长，一条直线，不应该是指数型增长吗？是因为出场时间太短所以看不出指数型增长的趋势吗？
是指数增长，但因为回报率不高并是出场时间太短，看上去就是线性的。用数学来说，当 r 很小时，（1 + r）^ n = 1 + n r
这个BOXX可以代替储蓄CD吗？购买需要择时吗？
不需要择时，BOXX股价就是随时间单调上涨。但BOXX有税务上的风险，不少文章说它做的一些省税和延税的操作钻了国税局的漏洞。
个人觉得audit的风险和损失可能比作者说的要大。风险方面，tbills这个东西对于政府来说本来就是出去100块利息，然后通过当年收税收回来30-40块。如果大家买这个etf越来越多，那么政府损失就越来越多，audit的可能性就越来越大。损失方面，这可不是补税这么简单。如果买了三五年甚至十几年才卖，那么要补的是这些年省下来的税加上这些税的加权利息。由于省税非常多，罚金也会很高。我个人是不准备买的，但我会建议尝试的人每一两年出售清一次，因为audit的lookback window是3-6年。不要太贪就行，给山姆大叔交一部分，自己拿一部分。
谢谢补充！税务风险提示就在视频描述栏里，包括详细分析BOXX税务风险的文章“The Tax Trap Inside the BOXX”www.taxnotes.com/featured-analysis/tax-trap-inside-boxx/2024/03/08/7j8x0BOXX也在2024年7月把这些风险加到基金的Prospectus了。
@@prism8279我会带着有色眼睛看基金公司加到基金的介绍里的信息，毕竟像博格老先生说过的，基金经理才是最大成本。如果他们为了卖产品把风险说小，我不会感到一丝意外。
我是一名来自东北的孤儿，目前手里有50w，看了您很多视频，越看越糊涂，我想长期持续定投，保证我后半生的生活。请问怎么操作更适合我。谢谢您
视频只是知识分享，不能作为投资或者税务建议。投资和税务问题请咨询专业人士。因为每个人的具体情况都不一样，每个人的投资目的以及风险承受能力也不一样，所以不能一概而论。长期定投标普500指数基金，是股神巴菲特给普通人反复推荐的投资方式。
@prism8279 能联系您吗，麻烦给个联系方式
这个无风险应该是有条件的，期权对冲不存在绝对无风险
鉴于SPX的流动性非常好，实际中的期权交易风险非常低。BOXX的最大风险是IRS audit风险。
將來降息，它還能維持3%以上嗎？管理費過了優惠期會回到0.39
不能。美联储一旦降息，短期国债利率以及BOXX的利率都会跟着下降。
@@prism8279 這樣如果低息周期，加上管理費用，可能會倒輸喲
@@yuenmo 没关系，现金的作用就是为真正的投资兜底的。资产积累主要靠投资，完全不指望存款利息，有利息固然好，即使利息是零，也要存足够的现金。存BOXX主要是为了延期交税。像家庭应急资金，要一直存着不能动，每年交税好烦。BOXX解决了这个痛点，不卖就不交税。需要动用应急资金的时候，也只要需要为卖出的那一小部分交税。
请问加拿大有Boxx基金吗？或有追踪这个ETF的基金吗？
在加拿大就不要买BOXX了！在美国，美国国税局规定债券基金产生的利息必须每个季度派发给投资人，不能扣着不发。这才有了BOXX。但在加拿大，债卷基金产生的利息可以扣着不发，所以直接买这些延税的基金就好，比如HSUV.U，完全不用搞BOXX。当然，以上只是知识分享，不构成投资或税务建议，投资或税务建议请咨询专业人士。
如果是卖BOXX的话。就需要交加州税了吧。37% => 33% =20% + 13%。对挣得的利息：如果持有足够一年，省了4%。 5%的收益率，优化到4.8%。如果持有不到一年。还要多交13%的税。这样说BOXX其实更适合无州税的居民。
正确。如果单从税率看，在加州，如果持有BOXX没有超过一年，确实不如美国国债。但BOXX更大的好处其实是延税。如果我们有很大一笔家庭应急资金，一直存着，BOXX更好。因为需要用钱的时候就卖出一小部分，只需要为卖出的一小部分交税，尽管税率会比国债高。买国债可是每年都要为全部现金产生的利息交税。
All in了
😊😊
Thanks for sharing!
如果这个ETF的持有者在卖的时候才交税，同时有每年大约4%的回报，为什么它的价格看上去是线性增长，一条直线，不应该是指数型增长吗？是因为出场时间太短所以看不出指数型增长的趋势吗？
是指数增长，但因为回报率不高并是出场时间太短，看上去就是线性的。用数学来说，当 r 很小时，（1 + r）^ n = 1 + n r
这个BOXX可以代替储蓄CD吗？购买需要择时吗？
不需要择时，BOXX股价就是随时间单调上涨。
但BOXX有税务上的风险，不少文章说它做的一些省税和延税的操作钻了国税局的漏洞。
个人觉得audit的风险和损失可能比作者说的要大。
风险方面，tbills这个东西对于政府来说本来就是出去100块利息，然后通过当年收税收回来30-40块。如果大家买这个etf越来越多，那么政府损失就越来越多，audit的可能性就越来越大。
损失方面，这可不是补税这么简单。如果买了三五年甚至十几年才卖，那么要补的是这些年省下来的税加上这些税的加权利息。由于省税非常多，罚金也会很高。
我个人是不准备买的，但我会建议尝试的人每一两年出售清一次，因为audit的lookback window是3-6年。不要太贪就行，给山姆大叔交一部分，自己拿一部分。
谢谢补充！税务风险提示就在视频描述栏里，包括详细分析BOXX税务风险的文章“The Tax Trap Inside the BOXX”
www.taxnotes.com/featured-analysis/tax-trap-inside-boxx/2024/03/08/7j8x0
BOXX也在2024年7月把这些风险加到基金的Prospectus了。
@@prism8279我会带着有色眼睛看基金公司加到基金的介绍里的信息，毕竟像博格老先生说过的，基金经理才是最大成本。如果他们为了卖产品把风险说小，我不会感到一丝意外。
我是一名来自东北的孤儿，目前手里有50w，看了您很多视频，越看越糊涂，我想长期持续定投，保证我后半生的生活。请问怎么操作更适合我。谢谢您
视频只是知识分享，不能作为投资或者税务建议。投资和税务问题请咨询专业人士。
因为每个人的具体情况都不一样，每个人的投资目的以及风险承受能力也不一样，所以不能一概而论。长期定投标普500指数基金，是股神巴菲特给普通人反复推荐的投资方式。
@prism8279 能联系您吗，麻烦给个联系方式
这个无风险应该是有条件的，期权对冲不存在绝对无风险
鉴于SPX的流动性非常好，实际中的期权交易风险非常低。BOXX的最大风险是IRS audit风险。
將來降息，它還能維持3%以上嗎？管理費過了優惠期會回到0.39
不能。美联储一旦降息，短期国债利率以及BOXX的利率都会跟着下降。
@@prism8279 這樣如果低息周期，加上管理費用，可能會倒輸喲
@@yuenmo 没关系，现金的作用就是为真正的投资兜底的。资产积累主要靠投资，完全不指望存款利息，有利息固然好，即使利息是零，也要存足够的现金。
存BOXX主要是为了延期交税。像家庭应急资金，要一直存着不能动，每年交税好烦。BOXX解决了这个痛点，不卖就不交税。需要动用应急资金的时候，也只要需要为卖出的那一小部分交税。
请问加拿大有Boxx基金吗？或有追踪这个ETF的基金吗？
在加拿大就不要买BOXX了！
在美国，美国国税局规定债券基金产生的利息必须每个季度派发给投资人，不能扣着不发。这才有了BOXX。
但在加拿大，债卷基金产生的利息可以扣着不发，所以直接买这些延税的基金就好，比如HSUV.U，完全不用搞BOXX。
当然，以上只是知识分享，不构成投资或税务建议，投资或税务建议请咨询专业人士。
如果是卖BOXX的话。就需要交加州税了吧。
37% => 33% =20% + 13%。
对挣得的利息：
如果持有足够一年，省了4%。 5%的收益率，优化到4.8%。
如果持有不到一年。还要多交13%的税。
这样说BOXX其实更适合无州税的居民。
正确。如果单从税率看，在加州，如果持有BOXX没有超过一年，确实不如美国国债。
但BOXX更大的好处其实是延税。如果我们有很大一笔家庭应急资金，一直存着，BOXX更好。因为需要用钱的时候就卖出一小部分，只需要为卖出的一小部分交税，尽管税率会比国债高。买国债可是每年都要为全部现金产生的利息交税。
All in了
😊😊