ETF и БПИФ - какие купить? / Инвестиции в акции / Фондовый рынок
Вставка
- Опубліковано 13 чер 2024
- Обзор ETF и БПИФ, торгующихся в России. О рисках при инвестировании в фонды.
Опасность покупки отдельных акций: • Инвестиции в акции - о...
00:00 Вступление
00:24 Что такое ETF / БПИФ?
01:17 Цель при использовании фондов
01:58 Особенности ETF
04:07 Особенности БПИФ
06:27 Фонды на акции США
06:56 Фонды на акции РФ
08:37 Фонды на другие страны
10:15 Фонд на "весь мир" (7 стран)
10:47 Итог
12:06 Немного позитива
#etf#бпиф#фондовыйрынок#инвестиции
С момента записи видео ситуация сильно улучшилась, подробнее тут: ua-cam.com/video/Kh_do58VaVE/v-deo.html
(Далее читать только после просмотра видео)
Я писал в техподдержку Альфа Капитал по поводу их ошибки слежения. Мне ответили, что ошибка слежения в данном случае высокая по причине разницы в часовых поясах между Москвой и Нью-Йорком. Если это действительно так, то это оправдывает те цифры, которые указывает Финекс в своём исследовании, тогда они фактически неверны. Однако я также писал и в Finex по поводу их исследования, после чего получил от них исходные цифры для сравнения фондов "Альфа S&P500" и "ВТБ Америка". Они отслеживают один и тот же индекс, а также торгуются на мосбирже, поэтому между ними не возникает разница в часовых поясах. Однако, разница в изменении самих БПИФов значительная. Если сравнивать оба фонда по дням через стандартное отклонение, а затем привести значения к годовым, то ошибка получается более 10%. Здесь возможны несколько вариантов:
1. У Финекса неправильные данные
2. Как минимум у одного из двух БПИФов действительно должна быть высокая ошибка слежения, иначе они отслеживали бы один и тот же индекс почти одинаково.
Вопрос действительно довольно сложный и более глубокий, чем я думал, поэтому комментарий будет дополняться. Возможно будет еще одно видео на эту тему.
P.S. Техподдержка Финекс дала мне ответ в течение 2 дней, прикрепив файл с подробной статистикой. Ответа от Альфы я ждал больше недели (это я на тему качества обслуживания у ETF и БПИФ).
Финекс даже ночью на ютубе отвечают))
Для диверсификации беру и то и то.
«Вам приходится надеяться на порядочность руководителей фонда...», - спасибо - ответ исчерпывающий. :)
И , конечно, к фондам раши доверие у нас 1000%🤭🤣
@@cactusangry8084 вот только в Европе и США тоже не единороги какающие радугой живут. И финекс - российская компания
Как боженька смолвил.
Я подумал ровно о том же
@@damian_stephens финэкс не российская компания, она зарегестрирована в Ирландии.
Буквально с первого видео я подписался на канал. Редко такое бывает. Спасибо, буду думать.
Кстати, аналогично!
Аналогично, контент просто суперский.
Да уж. Не ожидал такого. Парень сразу не привлек внимания, но вот спустя 1 часа просмотра всех видео на канале могу сделать вывод об хорошем аналитическом уме.Чувствуется знание классиков (типа Богла, Гремма) Продолжим просмотр. Спасибо автору за проведенную работу. Лайк, подписка.
Грамотно, четко, без воды. Очень интересно смотреть Ваш канал. Благодарю.
Спасибо за труд!!! Наконец-то четкое разъяснение с БПИФами. Лайк, подпись!
Грамотно, все по полочкам, максимально сжато. не устаю удивляться. Молодец, спасибо тебе за такую не слишком популярную риторику канала.
Большое спасибо! Чётко, грамотно, понятно. Даже мне, я только начала интересоваться вопросами инвестирования. Хорошо Ваш канал мне одним из первых попался)
Ждал этого видео! БлагодарЮ!
Спасибо!
Спасибо! Подписалась вчера, посмотрела уже много ваших видео!
Интересно смотреть это весной 2024... Всё настолько изменилось....
Спасибо Антон.
Спасибо! Есть над чем подумать.
Благодарю Вас за Ваш труд! Очень ценная и полезная информация, особенно для новичков)))
Большое спасибо за такое подробное и структурированное разъяснение! Без воды, коротко и ясно👍🏼👍🏼👍🏼
Молодец постоянно слежу за вашими роликами. Все круто и познавательно!!!
Хм...интересно и информативно. Лайк и подписка. Ждём обзоры ETF.
Спасибо! Все грамотно, по полочкам. Лайк и подписка🤗
Да ты находка, дружище! Полезная информация, спасибо. Подписался и порекомендую друзьям. Успехов и продолжай.
Спасибо большое за обзор! Очень полезно!!!
Шикарный обзор, спасибо!
Спасибо, очень классно и полезно! Узнала новое!😍
Подписка!
Спасибо, Антон, за обзор и полезную информацию!!!
Спасибо большое, всё очень понятно объяснил, наконец то нашёл хорошего учителя на необъятных просторах ютуба.
Красавчик! Золотая инфа!
Большое спасибо, очень интересно просто и понятно...
Процветания каналу!
Спасибо,полезная информация!
Хороший канал!
Спасибо большое!
Светлая голова! Хороший парень
Достойные видео на канале. Просто и доступно. Просьба записать видео о текущих реалиях с получением квалифицированного инвестора для применения в портфеле ETF Питерской биржи предназначеных для квалов. ЗАРАНЕЕ СПАСИБО.
Отличное видео))) спасибо 😃😃😃😃😃
Антон, благодарю за труд. Грамотно и доступно🤝
Очень хотел бы увидеть видео о БПИФ, актуализированное на 2023 год.
Заранее благодарю 👍
Хорошая выбрана тема. Продолжайте. Интересно.
Молодец, продолжаем Вас смотреть!
Реально заново осмысляю всё...
Спасибо.
Спасибо, хорошее мнение.
Спасибо за обзор, жаль что так мало просмотров.
Спасибо. Очень полезная и интересная информация.
Благодарю! Удачи!
Спасибо огромное, разобралась, есть смысл покупать ETF На российские акции иБПИФ на российские акции , диверсифицирую преимущества налоговых льгот одних и грамотного управления другого фонда. Ещё раз спасибо
Спасибо за ликбез!
Антон, обзор ETF/БПИФ офигенный, обновляйте, пожалуйста - раз в квартал, например. По Америке сейчас, кажется, Тинькофф лучше всего, если по размеру комиссии судить.
@@bublikz Спасибо, но у TSPX же комиссия 0,79 против 0,9 у FXUS, разве нет?
@@nikolairevenko5003 да, вроде бы. Только налог тиньков платит 30%, а не 15, как Финекс. А еще Тиньков продает свои фонды за валюту, которую тоже нужно купить с комиссией 0.3. При этом у других брокеров тиньковский TSPX, да и остальные, можно купить за рубли, не покупая валюту с комиссией. Как, спрашивается, так?
Отличное видео, подписалась. Инфо очень полезная
Молодец, открыл мне глаза)
Супер 👍, других слов больше нет.
Грамотный человек, и доходчиво разъясняет. Как говориться ( оригинал на латыни)
" Против фактов нет аргументов"
Большое спасибо за такой подробный обзор.
Привет.Раскажи пожалуйста про дивидентные акции и критерии выбора их.Спасибо
Здравствуйте! Хотелось бы видео на актуальную ситуацию )))
В поддержку !)
Спасибо!🙏
Очень толково и понятно
Спасибо!!!
Вы молодец. Всё правильно. Лайк
Спасибо за порядочность
Нормально так. Спасибо.
Какой молодец!
благодарю супер
Всегда поражаюсь с людей которые ставят палец вниз. Парень говорит хорошую и полезную информацию
лол, пох воще держи и ты
Супер канал!
Спасибо)
Но все же как хорошо, что Interactive Brokers теперь более доступны (отмена комиссии за неактивность)!
У меня вообще вариантов не было, только IB, живу в Украине. У нас и биржи то почти нету.
🙏🙏🙏🙏🙏Вы гениальный эксперт!
Отлично!
Спасибо, очень интересно и познавательно.
четкое видео !
Пора актуализировать сравнение фондов!
спасибо!
Как всегда кратко и понятно.
Спасибо за видео.
Повторюсь, вы делаете очень хорошее дело! Если есть возможность, расскажите, пожалуйста, что-нибудь про варианты инвестирования для казахстанцев. Спасибо.
Спасибо
Спасибо.
Спасибо качественные обучающие видео! Как грамотно хеджировать портфель от девальвации с помощью ETF от FinEx? Например: акции РФ в рублях (FXRL) и Трежерис в долларах (FXTB). Можно ли подсчитать обратную корреляцию этих инструментов чтобы составить правильные пропорции?
Здесь сразу 2 вопроса, отвечу отдельно.
1. Корреляция между акциями и облигациями постоянно меняется, но в основном она отрицательная, проверить это можно здесь: www.portfoliovisualizer.com/asset-class-correlations. К примеру, между полным рынком акций США (VTI) и 1-3-летними трежерис (SHY) она составила -0.36. Но это мы сравниваем акции США и трежерис США. Если бы мы сравнивали российские акции с американскими трежерис, то это число было бы значительно ближе к нулю, поскольку их связь косвенная, это инструменты разных стран. Проверить это можно здесь: www.portfoliovisualizer.com/asset-correlations, но указывать нужно только тикеры Америки (например, ERUS на российские акции). Вряд ли вам удастся подобрать идеальные пропорции акций и облигаций в портфеле, стоит придерживаться личных предпочтений исходя из риск-профиля. Если вы готовы инвестировать максимально агрессивно, возможно есть смысл покупать только фонды на акции.
2. Если вопрос стоит в защите от девальвации рубля, то это скорее вопрос “сколько иностранных акций покупать?” Лучший способ защиты от падения нац.валюты - это глобальная диверсификация, покупка бумаг разных стран, вопрос только - в каком соотношении. Есть исследование Global equity investing от Vanguard, которое показало, что жители США, Британии, Австралии и Канады получили бы максимальное преимущество от глобальной диверсификации при аллокации примерно 50/50 (50% портфеля в “домашних” акциях, 50% в зарубежных), они дают примерно такую рекомендацию гражданам этих стран, т.к. это максимально снизило бы волатильность их портфеля. Но волатильность акций этих стран и так очень низкая по сравнению с российскими, поэтому для граждан РФ скорее всего это правило работать не будет, и нам было бы выгоднее иметь более высокий процент аллокации в иностранные акции. Когда я задавался этим вопросом, я не нашел аналогичное исследование для России, поэтому взял статистику с 2002 по 2020 год для портфеля “США + Россия” и статистику с 2006 по 2020 год для портфеля “весь мир + Россия”. В первом портфеле минимальная волатильность, рассчитанная как стандартное отклонение годовых результатов, наблюдалась у портфеля “76.5% США, 23.5% Россия”, а во втором портфеле - “87% весь мир, 13% Россия”. Если корреляция между рынками будет той же, что и в прошлом, приблизительно такие портфели акций покажут самую низкую волатильность для российских инвесторов, если конечно мои расчеты были верны (я скорее всего в будущем сделаю видео на эту тему). Но конечно, прошлые результаты плохо предсказывают будущие, и какая будет корреляция дальше - неизвестно, а значит и неизвестно, какие конкретно пропорции реально окажутся самыми лучшими.
@@invest_science очень помогаете понять такие тонкости! Спасибо!
умница!!!!!
Большое спасибо за ценную информацию. Случайно наткнулся на Ваш канал, в поисках информации по ETF и наличию их у российских брокеров. Получил ответов сполна и остался с Вами в подписках) Желаю дальнейших успехов и всяческого развития канала!
P.S. При просмотре возник вопрос касательно покупки ETF, например, FXUS. Брокер Тинькофф предлагает покупать их в рублях, а не в долларах. Является ли это защитой от ослабления рубля? Или в данном случае с FXUS не важно в какой валюте покупается фонд: хоть в рублях, хоть в долларах? Или все-таки нужно искать другой путь покупки фондов не за рубли (есть опасения относительно дальнейшего изменения курса в долгосрочной перспективе, чему, собственно, учит история). Заранее благодарю за ответы.
Добрый вечер! Во-первых, у меня на канале есть видео на тему валюты ("прогноз курса доллара"), а во-вторых, нет никакой разницы, в какой валюте покупать фонд. Например, пусть фонд стоит 20$, или 1600р, курс доллара - 80р. Прошел год. Рубль рухнул вдвое, а фондовый рынок США стоял на месте. Теперь фонд стоит 20$, или 3200р, курс доллара - 160р. Неважно, какую бумагу вы держали: вы удвоили деньги в рублях, и не получили ничего в долларах.
@@invest_science Спасибо за объяснение. Проштудировав Ваши видео, наконец-то решился открыть ИИС и приобрел следующие ETF: FXUS, FXKZ, FXCN, FXDE, FXRL. Решил, что нет смысла брать FXIT, так как FXUS шире и (если можно так сказать) надежнее. От БПИФ решил пока воздержаться, как и от золота. Зато появился новый рынок Казахстана и решил - почему бы и нет. Чем шире - тем лучше)
Скажите, пожалуйста, а фонды облигаций от Финекса стоит ли приобретать для диверсификации, планируется ли обзор на данные типы бумаг? Слышал, что этот вид достаточно консервативный и рекомендуется людям постарше. Мне до пенсии, как до Китая пешком, но для образовательных целей и интереса хотелось бы узнать что это и с чем эти облигации в виде фондов едят.
@@user-cv8pz3rn4d что касается Казахстана, то только если очень и очень небольшую долю портфеля. Рекомендую примерно узнать, какую долю какая страна занимает в мировом фондовом рынке, чтобы знать ориентировочные пропорции.
В FXIT действительно смысла мало. В золоте - тем более. Облигации - вполне нормальный инструмент, который подходит не только людям постарше, но и всем, кто не хочет принимать большой риск. Нужно понимать, что акции могут не только расти, но и падать, иногда очень сильно, и не всем комфортно за неделю потерять несколько месячных зарплат, например.
@@user-cv8pz3rn4d и отвечая на вопрос - да, скорее всего будет видео по облигациям, но думаю нескоро. С ними все проще, чем с акциями.
Так а сделайте видео по сравнеНию американских etf на локальные рынки и на мир, с примерами конкретных тикеров, мне кажется большинству просто интересен список тикеров для изучения и выбора для составления портфеля. Как такие искать, скажем имеет ли смысл для начала всю котлету денег вкинуть в Voo или все же сразу метить в набор etf из разных стран, подскажите кстати тикер на рынке сша на весь мир. Спасибо
Антон, в видео хорошо разобрано какие фонды лучше использовать. Но остаётся открытым вопрос как выбирать долю стран/фондов в портфеле. Вы предпочитаете подход по капитализации, где США займут 55%, или альтернативные подходы, например, по CAPE, который покажет, что США слишком дороги и их долю нужно либо серьёзно уменьшить, либо даже вовсе отказаться от США, до тех пор, пока показатель CAPE не вернется к средним значениям в 15-20?
Проблема с взвешиванием по CAPE в том, что если вы на всё купите весь мир кроме США, то может пройти много лет, компании США начнут зарабатывать большие деньги, CAPE там упадёт, и теперь, по логике, вы должны продавать половину портфеля и вкладывать в США. Звучит как активная стратегия с повышенными издержками (налоги, комиссии, всё что мы любим).
Бывают же такие умнички!😆
Спасибо! Отличная информация, грамотная подача.
Приветствую. А вот интересно в чем отличие в покупке ETF на индекс SP500 от покупки фьючерса на SP500 у какого нибудь forex брокера? Интересно было бы увидеть такое видео
Finex- должен тебе уже доплачивать, тоже думаю покупать их, пока портфель не перевесит акции)
У меня вопрос) Допустим на мосбиржу входит новый игрок, представляющий более привлекательный фонд ETF, в сравнении с существующими на мосбирже.
Как это отразится на ранее представленных ЕTF фондах, существует ли при этом риск значительного падения?
Здравствуйте, какие etf порекомендуете?
Спасибо за видео. Абсолютно точно на длительном горизонте мат.статистика против торговли отдельными акциями, НО если для достижения фин. цели необходим процент выше рыночного (например амбициозные цели или хочется иметь определенную сумму к определенному времени - к пенсии, поступлению детей и пр.), то нет другого пути как брать бОльший риск. И тут уже все зависит от жадности, например могут быть не только отдельные акции, а ещё и производные инструменты, всяческие опционы, фьючерсы, и ,упаси Господи, маржинальная торговля и шорты)) и чем больший риск берешь, тем меньше шансов для достижения цели, но этот теплый вкусный манящий шанс на успех не даёт покоя)
Лукас на продвижение!
Красава👍👍👍
А можно сделать обзор на фонды российских и американских облигаций?
Можно обзор фондов Тинькофф с тем же Finex
чуть больше года назад создал портфель из ЕТФ Америки Китая и Германии. как думаете, какая там доходность сейчас?
одним дублем..без склеек..вот это молодец!
Так что выбрать? Finex?
ты самый нормальный вроде блогер по инвестициям
Очень внятная информация. Запишите пожалуйста обзор как российскому инвестору инвестировать через американского брокера
Спасибо Я новичок мне интересно все
Удачи
А можно сделать обзор Vanguard ETFs? Вроде как должны появиться на российской бирже. Думаю, будет интересно сравнение ETF-ов. Например, Finex vs Vanguard
Про Vanguard будут видео, а если они появятся на мосбирже, то тем более.
@@invest_science спс
Он есть на СПБ бирже и только для квалов
Как считаешь, FXMM лучше, чем вклад для сохранения подушки безопасности?
Не так силён в облигациях, но кое-что сказать могу. Фонд инвестирует в t-bills. Их текущая доходность к погашению приблизительно равна комиссии фонда - около 0.5% годовых. Но из-за хеджа в рублях все равно будет стабильный рост, равный разнице в процентных ставках между рублями и долларами. Также нужно помнить, что в случае непредвиденных расходов деньги могут быть нужны года через 2, и тогда с прибыли придется заплатить налог 13%. Итого, доход примерно будет равен разнице в ставках между рублями и долларами, возможно минус налог. В случае с вкладами налогов нет (только при больших суммах), а доходность будет плюс-минус такая же. Я бы не стал заморачиваться и просто пользовался бы услугами банков (только не третьесортных банков).
👍
Имеют ли военнослужащие право покупать фонды нацеленные на иностранные компании (к примеру, такие, как тот же самый фонд Тинькоф S&P 500)? Думаю это было бы полезно знать многим людям.
Спасибо за видео! Подписался! У меня вопрос, етф от финекса за управление они автоматически списывают с брокерского счёта? И налог за продажу этих етф брокер сам удержит или самому надо оплачивать?
Комиссию списывают из активов фонда, инвестор напрямую её не платит (хотя она, конечно, занижает результат).
Если брокер российский, то он сам удерживает налоги.
@@invest_science спасибо за ответ. Как считаете, портфель состоящий из индексных етф на инвестировании по сроку около 15лет есть смысл покупать? При этом докупая их каждый месяц.
@@evgenevgenijj6046 конечно, 15 лет хороший срок, чем больше тем лучше)