CERTIFICATO DELLA SETTIMANA FOCUS SU UN FIXED CASH COLLECT AIRBAG
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- Опубліковано 27 вер 2024
- Analisi di scenario totalmente positiva nel range -70%/+70% ma non è un certificato a capitale protetto. Ecco il regalo natalizio di Marex agli investitori in certificati con un Fixed Cash Collect Airbag (Isin IT0006753872 ) del tutto atipico su Stellantis, UniCredit ed Enel.
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Tutte le informazioni contenute in questo video sono opinioni personali e non costituiscono un incentivo all'investimento.
#certificati #ced #investment
L'unico rischio è Marex in questo caso.
Le cedole come gli altri certificati scontano le minus?
si, le cedole dei certificati sono considerate redditi diversi e permettono di recuperare le minus
Confermiamo che le cedole generano reddito diverso e pertanto permettono di recuperare le minusvalenze
Nell'ipotesi remota del fallimento di uno dei sottostanti, cosa succederebbe alle cedole e al certificato nel suo complesso? L'opzione airbag sarebbe comunque operativa? Grazie
Se un sottostante fallisce , l'Airbag serve a ben poco perchè qualsiasi fattore moltiplicatore dato dall'Airbag applicato allo zero, farà sempre zero di rimborso. Per le cedole invece il discorso è diverso: essendo incondizionate, è possibile che almeno una parte ( attualizzata alla scadenza residua) verrà pagata. Ma siamo nel campo delle pure ipotesi
Buonasera, dove posso trovare nel KID il riferimento all’opzione airbag?
Nella riga " prezzo di esercizio 50%" . Quello si riferisce alla presenza dell'Airbag
Ottimo, tenendo conto però del rating emittente che purtroppo mi sembra non sia il migliore del mercato
Indubbiamente la forza di un'emittente come Marex sta nella competitività in termini di funding sul mercato. Tuttavia il rating BBB è in linea con quello dello Stato italiano, con outlook stabile, per Standard & Poor’s. La probabilità cumulata di insolvenza a cinque anni, stimata dal terminale Bloomberg, è pari a 2,25%, mentre il Credit Default Swap a cinque anni, calcolato da Bloomberg, è pari a 121 basis points.
Ottimo livello di protezione ma non è del tutto vero che protegge fino al -70% perchè considerando le cedole nette, e non lorde, si incasserebbero 955€ contro i 1000 investiti (commissioni escluse)
Tecnicamente corretto quanto scrivi. Ma qualche minusvalenza da qui alla scadenza potresti generarla e quindi ecco che torneresti a proteggerti fino al -70%. E se proprio non ci saranno minus ( auspicabile), vorrà dire che proteggerà meno ma anche che per qualsiasi certificato da oggi dovremo specificare ad esempio : cedola mensile 0,9% lorda - 0,666% netta .
Non capisco la voce costi del prodotto. Se si vende dopo un anno mettono il 3,8%. è corretto? quindi bisogna tenerlo almeno 3 anni?
Dal KID si legge che l’impatto sul rendimento per anno, a scadenza ( RYI), dei costi di ingresso una tantum ammonta allo 0,66%. Pertanto i costi del prodotto, intesi come impatto sul rendimento, ammontano complessivamente nei 5 anni a 31,70 euro su 1000 di nominale. Disinvestendo dopo 1 anno, nello scenario moderato ipotizzato ( rendimento 0,35%) secondo le simulazioni fornite sul KID, si avrebbe un impatto dei costi del 3,80% ma questi non sono da considerarsi come costi di penale o di uscita bensì l’impatto sul rendimento ( RYI) nello scenario moderato di tutti i costi previsti una tantum e già compresi nel prezzo.
In buona sostanza, non è necessario detenere l’investimento per 3 anni o fino alla scadenza. Nel prezzo attuale di 1000 euro sono già compresi i costi totali, come detto pari a 31,7 euro. Ma se domani o fra due mesi tu riuscissi a vendere a 1040 euro, non ci sarebbe alcun costo da considerare essendo quei 31,7 euro un costo implicito nel prezzo di emissione.
@@cedlabacademy802 buonasera..dato che sono interessato a questo certificato, e leggendo sul KID la parte dei costi, vorrei chiedervi se la spiegazione che avete fornito qui sopra si applica anche al caso dei costi di uscita anticipata..loro riportano un 2.84% che sono già inclusi nel prezzo..quindi vuol dire che se vendessi a 1040, oltre alla commissione del mio broker e alle tasse sull'eventuale plusvalenza, non dovrei avere altri costi addebitati?
Grazie mille
@@fabriziob7664 Confermiamo che in caso di vendita non ci sono ulteriori commissioni da considerare