Merci pour ta vidéo! quel logiciel utilises tu pour créer tout ce que tu nous montre pour illustrer tes propos (courbes, pourcentages etc) ? Ce serais super qu'on puisse avoir accès nous aussi à cet outil pour étudier la rentabilité de nos investissements plus facilement et pour qu'on puisse plus facilement créer notre porte feuille! Merci pour ta réponse
Très belle vidéo qui synthétise bien les ETf, juste 1 remarque : à mon sens la partie sécuritaire peut être 1 peu + optimiser ! Encore bravo pr cette très belle vidéo !
Merci pour cette vidéo. Que proposez-vous quand on a une rentrée d’argent importante ? On est à l’inverse du DCA : faut-il tout investir d’un coup avec la stratégie d’allocation cible ? Ou placer cette rentrée d’argent sur du livret par exemple et entrer petit à petit sur le marché en mode DCA ?
Bonjour, d’abord merci pour ces vidéos très constructives 👌🏼 J’ai deux interrogations qui me freinent pour me lancer dans l’investissement : 1) Étant étudiant avec de faibles capacités d’investissement et souhaitant investir via PEA, dois-je plutôt privilégier une stratégie DCA ou un investissement régulier espacés sur plusieurs longs mois est envisageable et raisonnable ? 2) est-il possible (toujours avec de petits moyens) de planifier plus d’un horizon de placement ? (Moyen et long terme par exemple) Merci beaucoup je m’abonne pour rien rater ;)
Je n’ai pas encore commencé à investir et j’ai une question : est-ce réellement intéressant d’investir dans des ETF non éligibles au PEA ? À quoi cela sert de sécuriser son portefeuille si c’est pour perdre l’argent en imposition au final ?
Très pertinent merci beaucoup. Je pense que ce serait intéressant de faire une vidéo pour construire un portefeuille de rendement (pour les retraités 😊)
Pour un retraité qui a un gros capital et qui souhaite avoir des revenus réguliers. Je dirai 40% msci world quality dividend en distributif, 50% usd tips en distributif et 10% de physical gold
Le souci avec les etf défensifs, la plupart ne sont pas éligibles au pea ni même en assurance vie. En CTO , cela aboutit à 30% de flat tax sur une performance autour de 4%. Ceci équivaut à un rendement à peine plus élevé qu'un livret A ou un fond euros d'assurance vie
Imaginons que mon courtier ne propose pas des fractions d’ETF, si je fais un investissement programmé de 10€ tout les mois mais que l’Etf coûte 25€ que se passe t-il ?
En gros. Si le DCA est de 100€ pour une action/etf à 10€. Tu en achèteras 10. Si le mois d’après toujours avec 100€ mais que l’action coûte 10,5€. Tu achèteras 9 actions. Car 10 actions dépassera le seuil des 100€. Pareil si l’action/etf passe à 9€. Tu en achèteras 11. Le calcul se fait toujours à l’entier inférieur
En gros. Si le DCA est de 100€ pour une action/etf à 10€. Tu en achèteras 10. Si le mois d’après toujours avec 100€ mais que l’action coûte 10,5€. Tu achèteras 9 actions. Car 10 actions dépassera le seuil des 100€. Pareil si l’action/etf passe à 9€. Tu en achèteras 11. Le calcul se fait toujours à l’entier inférieur
Bonjour, voici la composition de mon PEA, je voulais avoir ton avis stp: - BNP Paribas Easy S&P 500 - AMUNDI RUSSELL 2000 UCITS - BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 - Amundi PEA US Tech ESG - Amundi STOXX Europe 600 Banks - Amundi PEA Inde (MSCI India) - Amundi PEA Eau (MSCI Water) - Amundi PEA Immobilier Europe avec quelques actions en plus.
Bonjour ! Pourrais-tu faire une vidéo pour nous montrer via un tableau Excel ou autre, comment on peut calculer personnellement le rendement de notre portefeuille et/ou pour faire des simulations par exemple. Merci !! Vidéo Top !
Merci infiniment pour cette vidéo qui tombe à pic 😊 Une petite question, peut-on faire ce portefeuille en assurance vie, avec 40% en fonds euro pour la partie sécuritaire ? Je suis totalement novice dans le domaine, et j'hésite encore entre un PEA et une assurance vie... Merci d'avance pour votre réponse
Bonjour et merci pour ta vidéo Dans ton PDF l’ETF court terme est l’Amundi US treasury Bond 1-3Y UCITS? Et l’ETF TIPS est Amundi inflation Expectations 10Y UCITS? Merci
Comment faire du DCA efficacement sur PEA quand on investit un 'petit' montant chaque mois qui ne permet d'acheter des parts complètes d'ETF en respectant la distribution cible?
On investit 100 000€ sur 30 ans et que je touche 700 000 ou 900 000€ certe la différence fait mal mais on a investi que 100 000€ si jai bien compris. Je ne fais pas confiance aux dettes d'état avec du papier imprimé. Etf nasdaq100 etf usa X2 pea, bitcoin et or. Nasdaq 100x2 sur cto pour donation à mes enfants à leurs 20 ans.
Un ETF Core possède vraiment les actions de l'indice. Un ETF Core sur le World ne pourra donc jamais être éligible PEA (puisque les actions doivent être européennes sur PEA). Un ETF Swap possède un panier d'actions dont la performance globale suit au mieux la performance de l'indice cible. Cela permet donc d'avoir des ETF Swap éligibles PEA qui suivent l'indice MSCI World (ex: le WPEA IE0002XZSHO1).
Bonjour. Je visionne souvent des vidéos similaires et je ne comprends pas pourquoi la partie sécuritaire d’un portefeuille est toujours composée d’obligations. Si le but est de diminuer la volatilité et de décorréler des actions alors les scpi me semblent tout indiquées. Complètement decorrélées des actions et avec des dividendes d’une très grande stabilité sur le long terme. Je dois faire erreur car ça n’est jamais présenté mais j’aimerais comprendre la raison.
Les SCPI c’est de l’immobilier coté avec effet de levier, c’est similaire au risque actions. Les obligations d’état qui plus est court terme sont beaucoup moins risqués. Il suffit de voir depuis ces deux dernières années les prix des SCPI historiques degringole et elles deviennent illiquide car tout le monde veut vendre mais il n’y a aucun acheteur en face.
@@francoiseyrolle3318: non justement les scpi ne sont pas cotées donc complètement decorrélées des actions. Sur 200 SCPI Françaises seulement 25 environ ont baissé leur valeur de part. Et aucune leur dividendes (loyer). Celles qui ont baissé sont presques toutes des institutionnelles adossées à des banques et qui ont acheté très cher et peu diversifié. Bref elles ont traité l’immobilier comme un produit financier. L’immense majorité des scpi gérées par des pro de l’immobilier résistent très bien. A titre personnel j’ai un portefeuille de 6 SCPI et aucune n’a baissé. Par contre je vous rejoins ça n’est pas liquide et c’est un investissement de long terme.
Un ETF est autonettoyant, dans le sens où les moins bonnes actions sont éliminées au profit de meilleures. Un ETF qui suit le S&P500 suit les 500 meilleures actions américaines, à quoi bon essayer d'en acheter une qui n'est pas dans ce top 500 ? Si vraiment elle est bonne, elle entrera dans cette liste des 500 tôt ou tard. On peut aussi s'autoriser un petit pourcentage du portefeuille dédié à l'achat de quelques actions. Si on pense qu'une action a de solides fondamentaux, ou que par conviction on pense qu'elle va sur-performer, on peut en prendre un peu, pour dynamiser les performances. Tout est une question de gestion du risque. :)
@@investissementboursepourtous Bonjour, non, je ne suis pas un expert financier, et je n'ai absolument pas le temps de passer des heures sur des graphiques pour tenter de surperformer le marché. Les seules actions que je possède qui surperforment largement c'est nvidia et alphabet. Les autres ont un rendement moyen, voir négatifs pour certaines.
Bonjour, une question en quoi est-il plus interressant d 'acheter un ETF basé sur l' or a la place de vraies pieces d'or ? car a moins que je dise une bétise pour les plus values l'or physique est taxé a 11% et la vente d'un ETF or c'est la flat taxe à 30% non ?
C'est plus simple d'acheter un ETF car pour acheter de l'or physique il faut choisir les bonnes pièces, les sécuriser dans un coffre etc, un ETF c'est quelques clics
c'est 11% sur la totalité de la vente pas sur la plus-value, et tu peux choisir la taxe plus-value, qui commence à 36% et qui chaque année diminue jusqu'à atteindre 0% au bout de 22 ans de détention de ton or, et avec les pièces d'or qui ont cours légal par exemple Krugerand, Mapple Leaf (c'est sujet à débat) mais normalement si tu vends pour
Je ne suis pas d’accord sur la fin de l’horizon de placement, c’est débile d’arriver à la fin de son horizon de placement et de tout vendre, même si il y a une crise on ne vend que 3% du montant total de ses placements comme ça, ça continuera de monter à la reprise d’après crise, et il ne faut pas mettre plus de 30/40% en sécuritaire sinon on va cramer tout le capital si on retire 3% par an sur un portefeuille qui contient beaucoup trop de partie sécuritaire vu que ça ne rapportera pas grand chose. Moi j’ai 60% world quality, 30% usd tips, 10% physical gold DCA pendant 35 ans. Vente de 3% par à la retraite pour un revenu annuel cible de 30k de moyenne sans jamais augmenter ma partie sécuritaire. Et le portefeuille ne s’épuisera jamais. Test réalisé sur n’importe quelle période
Hello. Merci d'avoir partagé ton sentiment. Par contre je ne sais où tu as entendu dans la vidéo "il faut tout vendre à la fin de son horizon de placement" 🤔 Concernant la phase de consommation tu as des études qui indiquent les bonnes proportions entre rendement / sécuritaire pour ne pas épuiser. J'en parle en détails dans d'autres vidéos.
@@investissementboursepourtous Parce qu’au bout d’un moment tu parles de baisser sa partie offensive pour mettre de plus en plus en sécuritaire au fur et à mesure que l’horizon de placement se réduit. Et tu donnes l’exemple d’une crise la première année de sa retraite si on était trop offensif. Mais en réalité on s’en fiche, si on ne vends que 3% par an de son portefeuille avec un portefeuille équilibré 60/40 il ne s’épuisera jamais et finira par remonter. Je ne sais pas si tu m’as compris mais j’ai fait de mon mieux 😅
@@dbolland ça fait juste 5 ans que j’investis et que je suis rentable de 11% de moyenne par an avec une volatilité très faible sans compter le bitcoin mais t’as raison jcapte rien
Merci j'apprécie s'te vidéo, je t'écoute car je suis entrain d'apprendre, pour faire quelques chose de bien .
Il prône la sagesse et c'est très bien.
super vidéo merci👍
Merci pour ta vidéo! quel logiciel utilises tu pour créer tout ce que tu nous montre pour illustrer tes propos (courbes, pourcentages etc) ?
Ce serais super qu'on puisse avoir accès nous aussi à cet outil pour étudier la rentabilité de nos investissements plus facilement et pour qu'on puisse plus facilement créer notre porte feuille!
Merci pour ta réponse
Très instructif ! merci pour ce contenu de qualité :)
Merci pour la vidéo. Selon vous, vaut-il mieux choisir des ETF capitalisant ou distribuant ?
Très belle vidéo qui synthétise bien les ETf, juste 1 remarque : à mon sens la partie sécuritaire peut être 1 peu + optimiser ! Encore bravo pr cette très belle vidéo !
Bravo pour ce contenu de qualité. Cela apporte du grain à moudre à mon moulin 🌾 ! Merci 🙏🏻
Merci pour cette vidéo. Que proposez-vous quand on a une rentrée d’argent importante ? On est à l’inverse du DCA : faut-il tout investir d’un coup avec la stratégie d’allocation cible ? Ou placer cette rentrée d’argent sur du livret par exemple et entrer petit à petit sur le marché en mode DCA ?
Bonjour,
est ce que ça vaut le coût de construire 1 portefeuille pour 5 années ? Si non, quels conseils auriez-vous?
Bonne année. Merci, exposé très clair
Bonjour, d’abord merci pour ces vidéos très constructives 👌🏼
J’ai deux interrogations qui me freinent pour me lancer dans l’investissement :
1) Étant étudiant avec de faibles capacités d’investissement et souhaitant investir via PEA, dois-je plutôt privilégier une stratégie DCA ou un investissement régulier espacés sur plusieurs longs mois est envisageable et raisonnable ?
2) est-il possible (toujours avec de petits moyens) de planifier plus d’un horizon de placement ? (Moyen et long terme par exemple)
Merci beaucoup je m’abonne pour rien rater ;)
Bonjour
Tres bonne video.
Auriez-vous des ETF sécurisant éligible PEA ?
Merci
Excellent et bien documenté comme toujours. Merci 😊
Merci de ton retour
Toujours des Master Class !
Merci de ton retour :)
Je n’ai pas encore commencé à investir et j’ai une question : est-ce réellement intéressant d’investir dans des ETF non éligibles au PEA ? À quoi cela sert de sécuriser son portefeuille si c’est pour perdre l’argent en imposition au final ?
Bonjour, Comment pourrions-nous entrer en contact avec vous ? Nous serions ravis de vous proposer une collaboration
Pourquoi un ETF World Momemtum plutôt qu'un MSCI WORLD simple ?
Très pertinent merci beaucoup. Je pense que ce serait intéressant de faire une vidéo pour construire un portefeuille de rendement (pour les retraités 😊)
Pour un retraité qui a un gros capital et qui souhaite avoir des revenus réguliers. Je dirai 40% msci world quality dividend en distributif, 50% usd tips en distributif et 10% de physical gold
@@marvincujus3431faire ce genre de chose sans connaître la personne c’est passible de prison 😂
Le souci avec les etf défensifs, la plupart ne sont pas éligibles au pea ni même en assurance vie. En CTO , cela aboutit à 30% de flat tax sur une performance autour de 4%. Ceci équivaut à un rendement à peine plus élevé qu'un livret A ou un fond euros d'assurance vie
Hello.
Il y a beaucoup de très bons ETF défensifs sur Assurance-vie.
Imaginons que mon courtier ne propose pas des fractions d’ETF, si je fais un investissement programmé de 10€ tout les mois mais que l’Etf coûte 25€ que se passe t-il ?
En gros. Si le DCA est de 100€ pour une action/etf à 10€. Tu en achèteras 10. Si le mois d’après toujours avec 100€ mais que l’action coûte 10,5€. Tu achèteras 9 actions. Car 10 actions dépassera le seuil des 100€. Pareil si l’action/etf passe à 9€. Tu en achèteras 11. Le calcul se fait toujours à l’entier inférieur
En gros. Si le DCA est de 100€ pour une action/etf à 10€. Tu en achèteras 10. Si le mois d’après toujours avec 100€ mais que l’action coûte 10,5€. Tu achèteras 9 actions. Car 10 actions dépassera le seuil des 100€. Pareil si l’action/etf passe à 9€. Tu en achèteras 11. Le calcul se fait toujours à l’entier inférieur
Bah tu pourras acheter l’ETF qu’au bout de 3 mois...
Bonjour, voici la composition de mon PEA, je voulais avoir ton avis stp:
- BNP Paribas Easy S&P 500
- AMUNDI RUSSELL 2000 UCITS
- BNP Paribas Easy STOXX Europe 600
- Amundi PEA US Tech ESG
- Amundi STOXX Europe 600 Banks
- Amundi PEA Inde (MSCI India)
- Amundi PEA Eau (MSCI Water)
- Amundi PEA Immobilier Europe
avec quelques actions en plus.
Perso je garde tout sauf les ETF Europe 😅
@ je performe plus Europe que us depuis le début et pourtant majoritairement us dans mon portefeuille
Bonjour , pensez vous qu’il’ est possible d’avoir des etf actions sur PEA et de construire sa partie sécuritaire avec des SCPI en assurance vie ??
Bonjour ! Pourrais-tu faire une vidéo pour nous montrer via un tableau Excel ou autre, comment on peut calculer personnellement le rendement de notre portefeuille et/ou pour faire des simulations par exemple. Merci !! Vidéo Top !
Merci infiniment pour cette vidéo qui tombe à pic 😊 Une petite question, peut-on faire ce portefeuille en assurance vie, avec 40% en fonds euro pour la partie sécuritaire ? Je suis totalement novice dans le domaine, et j'hésite encore entre un PEA et une assurance vie... Merci d'avance pour votre réponse
Fais les deux !
Bonjour et merci pour ta vidéo
Dans ton PDF l’ETF court terme est l’Amundi US treasury Bond 1-3Y UCITS?
Et l’ETF TIPS est Amundi inflation Expectations 10Y UCITS?
Merci
Comment faire du DCA efficacement sur PEA quand on investit un 'petit' montant chaque mois qui ne permet d'acheter des parts complètes d'ETF en respectant la distribution cible?
Quand tu a un petit montant à investir, tu achète des parts d'etf monde chaque mois par exemple
Il existe des ETF vraiment pas très chers…
Si tu es vraiment bloqué par ça, il faut dans un premier temps travailler ta capacité d’investissement…
Tu joues sur les dates d’achat que tu espaces en fonction du montant investi.
On investit 100 000€ sur 30 ans et que je touche 700 000 ou 900 000€ certe la différence fait mal mais on a investi que 100 000€ si jai bien compris. Je ne fais pas confiance aux dettes d'état avec du papier imprimé. Etf nasdaq100 etf usa X2 pea, bitcoin et or. Nasdaq 100x2 sur cto pour donation à mes enfants à leurs 20 ans.
Quelle est la différence entre un etf core et un etf swap
Un ETF Core possède vraiment les actions de l'indice. Un ETF Core sur le World ne pourra donc jamais être éligible PEA (puisque les actions doivent être européennes sur PEA).
Un ETF Swap possède un panier d'actions dont la performance globale suit au mieux la performance de l'indice cible. Cela permet donc d'avoir des ETF Swap éligibles PEA qui suivent l'indice MSCI World (ex: le WPEA IE0002XZSHO1).
Bonjour. Je visionne souvent des vidéos similaires et je ne comprends pas pourquoi la partie sécuritaire d’un portefeuille est toujours composée d’obligations. Si le but est de diminuer la volatilité et de décorréler des actions alors les scpi me semblent tout indiquées. Complètement decorrélées des actions et avec des dividendes d’une très grande stabilité sur le long terme. Je dois faire erreur car ça n’est jamais présenté mais j’aimerais comprendre la raison.
Les SCPI c’est de l’immobilier coté avec effet de levier, c’est similaire au risque actions.
Les obligations d’état qui plus est court terme sont beaucoup moins risqués.
Il suffit de voir depuis ces deux dernières années les prix des SCPI historiques degringole et elles deviennent illiquide car tout le monde veut vendre mais il n’y a aucun acheteur en face.
@@francoiseyrolle3318: non justement les scpi ne sont pas cotées donc complètement decorrélées des actions. Sur 200 SCPI Françaises seulement 25 environ ont baissé leur valeur de part. Et aucune leur dividendes (loyer). Celles qui ont baissé sont presques toutes des institutionnelles adossées à des banques et qui ont acheté très cher et peu diversifié. Bref elles ont traité l’immobilier comme un produit financier. L’immense majorité des scpi gérées par des pro de l’immobilier résistent très bien. A titre personnel j’ai un portefeuille de 6 SCPI et aucune n’a baissé. Par contre je vous rejoins ça n’est pas liquide et c’est un investissement de long terme.
Donc si je comprends bien, l'ideal est l'investissement 100% ETF ? inutile d'acheter des actions ?
Hello.
Ça dépend de ta philosophie d'investissement.
Et surtout si tu penses que tu peux sur-performer le marché.
Un ETF est autonettoyant, dans le sens où les moins bonnes actions sont éliminées au profit de meilleures. Un ETF qui suit le S&P500 suit les 500 meilleures actions américaines, à quoi bon essayer d'en acheter une qui n'est pas dans ce top 500 ? Si vraiment elle est bonne, elle entrera dans cette liste des 500 tôt ou tard.
On peut aussi s'autoriser un petit pourcentage du portefeuille dédié à l'achat de quelques actions. Si on pense qu'une action a de solides fondamentaux, ou que par conviction on pense qu'elle va sur-performer, on peut en prendre un peu, pour dynamiser les performances.
Tout est une question de gestion du risque. :)
@@investissementboursepourtous Bonjour, non, je ne suis pas un expert financier, et je n'ai absolument pas le temps de passer des heures sur des graphiques pour tenter de surperformer le marché.
Les seules actions que je possède qui surperforment largement c'est nvidia et alphabet. Les autres ont un rendement moyen, voir négatifs pour certaines.
Le synthétique me fais peur ...
Bonjour, une question en quoi est-il plus interressant d 'acheter un ETF basé sur l' or a la place de vraies pieces d'or ? car a moins que je dise une bétise pour les plus values l'or physique est taxé a 11% et la vente d'un ETF or c'est la flat taxe à 30% non ?
C'est plus simple d'acheter un ETF car pour acheter de l'or physique il faut choisir les bonnes pièces, les sécuriser dans un coffre etc, un ETF c'est quelques clics
c'est 11% sur la totalité de la vente pas sur la plus-value, et tu peux choisir la taxe plus-value, qui commence à 36% et qui chaque année diminue jusqu'à atteindre 0% au bout de 22 ans de détention de ton or, et avec les pièces d'or qui ont cours légal par exemple Krugerand, Mapple Leaf (c'est sujet à débat) mais normalement si tu vends pour
Je ne suis pas d’accord sur la fin de l’horizon de placement, c’est débile d’arriver à la fin de son horizon de placement et de tout vendre, même si il y a une crise on ne vend que 3% du montant total de ses placements comme ça, ça continuera de monter à la reprise d’après crise, et il ne faut pas mettre plus de 30/40% en sécuritaire sinon on va cramer tout le capital si on retire 3% par an sur un portefeuille qui contient beaucoup trop de partie sécuritaire vu que ça ne rapportera pas grand chose. Moi j’ai 60% world quality, 30% usd tips, 10% physical gold DCA pendant 35 ans. Vente de 3% par à la retraite pour un revenu annuel cible de 30k de moyenne sans jamais augmenter ma partie sécuritaire. Et le portefeuille ne s’épuisera jamais. Test réalisé sur n’importe quelle période
Hello.
Merci d'avoir partagé ton sentiment.
Par contre je ne sais où tu as entendu dans la vidéo "il faut tout vendre à la fin de son horizon de placement" 🤔
Concernant la phase de consommation tu as des études qui indiquent les bonnes proportions entre rendement / sécuritaire pour ne pas épuiser.
J'en parle en détails dans d'autres vidéos.
@@investissementboursepourtous Parce qu’au bout d’un moment tu parles de baisser sa partie offensive pour mettre de plus en plus en sécuritaire au fur et à mesure que l’horizon de placement se réduit. Et tu donnes l’exemple d’une crise la première année de sa retraite si on était trop offensif. Mais en réalité on s’en fiche, si on ne vends que 3% par an de son portefeuille avec un portefeuille équilibré 60/40 il ne s’épuisera jamais et finira par remonter. Je ne sais pas si tu m’as compris mais j’ai fait de mon mieux 😅
Toi tu ne piges rien.
@@dbolland ça fait juste 5 ans que j’investis et que je suis rentable de 11% de moyenne par an avec une volatilité très faible sans compter le bitcoin mais t’as raison jcapte rien
@@marvincujus3431 ton Word Quality tu l’as sur PEA?